LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE...

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  • Diapositiva 1
  • LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIN E IDENTIFICACIN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILCITA CONFERENCIA
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  • INICIATIVA Esta iniciativa de ley fue presentada por el Presidente de la Repblica el 26 de Agosto de 2010, debido a que Mxico pertenece a la agrupacin intergubernamental denominada GAFI (Grupo de Accin Financiera sobre el Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo) a efecto de coadyuvar con el combate a la delincuencia organizada y proteger a la economa nacional.
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  • MODIFICACIONES De la iniciativa presentada, a la ley que se aprob, existieron modificaciones importantes debido a las insistentes gestiones realizadas por la CRIJPEJ a favor del sector, tales como el aumento de los montos para la identificacin y dar avisos y la fijacin de estos en salarios mnimos.
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  • Concepto Antes (Iniciativa de Ley) Despus (Ley Aprobada) Identificar al Cliente $20,000.00 $50,175.65 (805 salarios mnimos del DF) Presentar avisos a la Secretara $20,000.00 en efectivo $100,039.65 en efectivo (1,605 salarios mnimos del DF)
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  • PUBLICACIN Y ENTRADA EN VIGOR La ley se public el da 17 de Octubre de 2012 en el Diario Oficial de la Federacin, entra en vigor a los nueve meses, es decir el 17 de Julio de 2013. Su reglamento deber de emitirse entre el 18 de Julio y 17 de Agosto de 2013. La obligacin de presentar avisos y restricciones del efectivo, entrarn en vigor a los 60 das siguientes, de la emisin del reglamento.
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  • OBJETO DE LA LEY Proteger al sistema financiero y economa nacional a travs de medidas y procedimientos para detectar actos u operaciones con recursos de procedencia ilcita, otorgando elementos para investigar y perseguir delitos.
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  • LA LEY COMPRENDE OCHO CAPITULOS: I.- Disposiciones preliminares, se establece su objeto, definiciones y las leyes consideradas como supletorias. II.- De las autoridades, establece que son autoridades y las obligaciones de estas. III.- De las Entidades Financieras y de las Actividades Vulnerables, establece la regulacin de las entidades financieras, que se considera actividad vulnerable, las obligaciones de quienes realicen esta actividad, y los plazos y las formas para la presentacin de los avisos. IV.- Del Uso de Efectivo y Metales, establece en que actos esta prohibido llevar a cabo el cumplimiento de obligaciones, liquidar o pagar en efectivo o con metales precisos. V.- De las visitas de verificacin, establece las reglas que se deben de cumplir para las visitas de verificacin. VI.- De la Reserva y del manejo de la Informacin, establece el trato que deber de darse a la informacin proporcionada en virtud del cumplimiento de esta ley. VII.- Sanciones Administrativas, estable las conductas infractoras y las multas para quienes las lleven a cabo. VIII.- De los Delitos, establece que conductas sern consideradas como delitos y las penas que se impondrn a quienes los cometan.
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  • AUTORIDADES Autoridades implicadas en la aplicacin de la ley: Secretaria de Hacienda y Crdito Pblico y Procuradura General de la Repblica.
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  • SE CONSIDERA ACTIVIDADES VULNERABLES
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  • Actividades Vulnerables 1.- Lo relacionado con la prctica de juegos de apuesta, se identificar los montos de $20,257.00, y se dar aviso por montos superiores a $40,202.85
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  • Actividades Vulnerables 2.- Emisin o comercializacin de Tarjetas de servicios o prepagadas, (crditos) o instrumentos de almacenamiento de valor monetario, se identificara por montos igual o superiores a los $40,202.85 y se dar aviso en tarjeta de servicio o crdito cuando el gasto acumulado mensual sea igual o superior $80,049.00, en tarjetas prepagadas por $40,202.85.
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  • Actividades Vulnerables 3.- Emisin y comercializacin de cheques de viajero, cuando no la realicen las entidades financiera, se dar aviso por monto igual o superior a $40,202.85
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  • Actividades Vulnerables 4.- Ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garanta o de otorgamiento de Prstamos o crditos (diversos a las entidades financieras) se dar aviso por monto igual o superior a $100,039.65
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  • Actividades Vulnerables 5.- Lo relacionado con servicios de construccin, y desarrollo de bienes inmuebles, compraventa por montos igual o superior a $500,198.00
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  • Actividades Vulnerables 6.- Lo relacionado con Joyera.
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  • Actividades Vulnerables 7.- La subasta o comercializacin compraventa de obras de arte, se identifican por monto igual o superior a $150,215.30 y se dar aviso por monto igual o superior a $300,118.95
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  • Actividades Vulnerables 8.- Comercializacin habitual o profesional de vehculos nuevos o usados, areos, martimos o terrestres, se identificar por monto igual o superior a $200,079.30 y se dar aviso por monto igual o superior a $400,158.60
  • Diapositiva 18
  • Actividades Vulnerables 9.- Servicios de blindaje de vehculos o inmuebles, se identifican por monto igual o superior a $150,215.30 y se dar aviso por monto igual o superior a $300,118.95
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  • Actividades Vulnerables 10.- Prestacin habitual o profesional de servicios de traslado o custodia de dinero o valores, sern objeto de aviso por monto igual o superior a $200,079.30
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  • Actividades Vulnerables 11.- Prestacin de servicios profesionales independientes, en nombre y representacin del cliente: Compraventa de bienes inmuebles, administracin o manejo de recursos, manejo de cuentas bancarias, de ahorro o valores, intervencin de sociedades (presta nombres) se dar aviso siempre ya que no establece montos.
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  • Actividades Vulnerables 12.- Las funciones notariales de: A) Trasmisin o constitucin de derechos reales, cuando el monto sea igual o superior a $997,280.00. B).- Otorgamiento de poderes para actos de administracin o dominio de carcter irrevocable. C).- Constitucin de sociedades, aumento de capital, fusin o escisin, compraventa de acciones y partes sociales, por monto igual o superior a $500,198.25 D).- Constitucin o modificacin de fideicomisos traslativos de dominio, se dar aviso por monto igual o superior a $500,198.25 E).- Contratos de mutuo o crdito por cualquier cantidad.
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  • Actividades Vulnerables 13.- Recepcin de Donativos, por parte de asociaciones o sociedades sin fines de lucro, se identifican por monto igual o superior a $100,039.65 y se dar aviso por monto igual o superior a $212,919.30
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  • Actividades Vulnerables 14.- Servicios de comercio exterior, Importaciones o exportaciones de: A).- Vehculos, maquinas de juego y apuesta, equipos, materiales para elaboracin de tarjetas de pago, materiales para blindaje o servicios de esta clase, cualquiera que sea su valor, se dar aviso. B) Joyas y relojes con valor unitario de $30,230.05, y obras de arte con valor de $300,118.95, se dar aviso.
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  • Actividades Vulnerables 15.- Rentas mensuales de inmuebles, identificacin por $100,039.65 y aviso por $200,079.30.
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  • Lo aplicable al sector de la joyera, resumido en los puntos ms relevantes de dicha ley
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  • METALES Se entiende por metales preciosos, al oro, plata y platino.
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  • PIEDRAS PRECIOSAS Se entiende por piedras preciosas, las siguientes gemas: aguamarina, diamantes, esmeraldas, rubes, topacios, turquesas y zafiros.
  • Diapositiva 28
  • JOYERIA Se considera actividad vulnerable (entre otras) la comercializacin o intermediacin habitual o profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes, en las que se involucren operaciones de compraventa, en los montos especificados.
  • Diapositiva 29
  • IDENTIFICAR Obligacin de identificar a las personas que realicen actos u operaciones por un monto igual o superior al equivalente a ochocientas cinco veces el salario mnimo vigente en el Distrito Federal ($50,175.65 M.N. CINCUENTA MIL CIENTO SETENTA Y CINCO PESOS 75/100 MONEDA NACIONAL)
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  • AVISAR Obligacin de dar Aviso ante la Secretara, solo en operaciones en efectivo, por un monto igual o superior al equivalente a un mil seiscientas cinco veces el salario mnimo vigente en el Distrito Federal ($100,039.65 M.N. CIEN MIL TREINTA Y NUEVE PESOS 65/100 MONEDA NACIONAL).
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  • COMERCIO EXTERIOR En Comercio Exterior, se deber de identificar y dar aviso, cuando la importacin o exportacin, en el caso de que el valor individual de la pieza sea igual o superior al equivalente a cuatrocientas ochenta y cinco veces el salario mnimo vigente en el Distrito Federal ($30,230.05 M.N. TREINTA MIL DOSCIENTOS TREINTA PESOS 05/100 MONEDA NACIONAL), obligacin a cargo del agente aduanal.
  • Diapositiva 32
  • DOCUMENTO DE IDENTIFICACION La identificacin consistir en verificar la identidad de clientes con quienes se realice la actividad, basndose en credenciales o documentacin oficial de la cual se deber recabar copia. En relacin de negocios, informaci