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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti
Fiplan Suite Soluzione di pianificazione finanziaria a breve,
medio e lungo termine
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti
01
03
Parte Introduttiva • Dalla teoria alla Pratica • La metodologia associata • F i p l a n S u i t e l o g i c a d i
funzionamento
F i p l a n S u i t e i n movimento • La reportistica • Le simulazioni
…
02 Il processo in Fiplan Suite • Closing • Opening • Budget
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Cesena–20Febbraio2020
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti
► Dalla Teoria alla Pratica : L’automazione con Fiplan Suite
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Tipologia Particolarità Difficoltà
Saldi di ripartenza Media
Scadenzari Clienti e Fornitori (scadenze da contabilità)
GestioneScaduto Media
Scadenzari relativo ai debiti finanziari (Mutui, Leasing , Hot Money, Finimport, … )
Media
Scadenzari relativi a utilizzi di linee autoliquidanti (Riba, Anticipi fatture, …)
Media
Flussi finanziari da Budget Economico
MonetizzareilBdgEco–SimulazioneScenari
Alta
Flussi Budget Capex
MonetizzareilBdgEco–SimulazioneScenari
Alta
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Il Budget di cassa : focus sui flussi necessari (1/2)
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Tipologia Difficoltà Difficoltà
Flussi da Budget Disinvestimenti
MonetizzareilBdgEco–Simulazione
Alta
Flusso Personale (netto in busta, INPS, Erario …) MonetizzareILBdgEco–Simulazione
Alta
Flusso Imposte (iva, ires, irap, …)
CalcoloImposte–SimulazioneScenari
Alta
Onerifinanziarifuturi
CalcoloOneriFuturi–Simulazione
Alta
Insolutisumaturazioniincorsoesumaturazionifutureconrelativeipotesidiincasso
Calcolo–SimulazioneScenari
Alta
AnticipieAcconti MonetizzareilBdgEco–SimulazioneScenari
Alta
PremiFornitori MonetizzareilBdgEco–SimulazioneScenari
Alta
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Short term : focus sui flussi necessari (2/2)
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Budget di Cassa : focus sui flussi necessari
Budget di cassa
Saldi di ripartenza Scadenzari
Clienti e Fornitori
(scadenze da
contabilità)
Scadenzari relativo ai debiti finanziari (Mutui,
Leasing , Hot Money, Finimport,
… )
Flussi finanziari da
Budget Economico
Flussi Budget Capex
Flussi da Budget
Disinvestimenti
Flusso Personale
(netto in busta, INPS, Erario
…)
Scadenzari relativi a utilizzi di
linee autoliquidanti (Riba, Anticipi
fatture, …)
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Flusso Imposte (iva, ires, irap,
…)
Oneri finanziari
futuri
Insoluti su Maturazioni in corso e su Bdg
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Arco Temporal
e
Fonti FLussi
LE NUOVE SFIDE DELLA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA La completezza dei flussi nello short term :
integrazione long term e short term
1M 2M 3M
Flussi«Determinabili»Scadenzaricontabili,scadenzarifinanziamenti,
saldidiripartenza
Flussi da Long Term Stipendi, INPS, flussi di cassa da Budget
Eco , Budget Capex. Budget Finanziamenti)
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Webinar : Come simulare adeguatamente il fabbisogno finanziario dei prossimi mesi Il Sistema di Reporting di Pianificazione Eco – Fin - Pat
Mese-Rolling• CashFlow• CashLiquidity• TreasuryBrief
GiornoSettimana• ReportingBackwardLooking• CashFlowAct• IndicidiallertaAct• StatoPatrimonialeAct• FontiImpieghiAct• RendicontoFinanziarioAct
• ReportingForwardLooking• CashFlowFCT• IndicidiallertaFCT• StatoPatrinonialeFCT• FontiImpieghiFCT• RendicontoFinanziarioFCT
Short Long
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Pianificazione Finanziaria : Long Term & Short Term
LON
G TE
RM
PIANIFICAZIONEECONOMICA
PIANIFICAZIONEPATRIMONIALE
PIANOFINANZIARIO
PREVISIONE FINANZIARIA
PLURIENNALE (1 – 3/5 anni)
SH
OR
T TER
M
ANNUALE (3mesi - 1 anno)
BUDGETECONOMICO
BUDGETPATRIMONIALE
BUDGETFINANZIARIO
INFRA – ANNUALE (1 – 3 mesi)
PIANIFICAZIONEOPERATIVA
CONSUNTIVAZIONE
CASHFLOWFORECAST
CASHPOSITION
► BdgCassaMese
► BdgStatoPatrimoniale
► BdgRendicontoFinanziario► Rating& KPI Previsionale
► Simulazioneestresstest
► PFNperBanca► ProiezioneSaldiBancaper
giorno
► CashFlowconManovrafinanziaria
PREVISIONE PATRIMONIALE
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Short Term e Long Term – caratteristiche 1/2
Caratterisiche ShortTerm LongTerm
Frequenza Giornaliera Mensile
DimensionediAnalisi Finanziaria
Economico-Finanziaria-Patrimoniale
Granularità GiornalieraperRapportoBancario
SettimanaleperLineadiCredito
LassoTemporale
da0a13settimane Da0a3-5anni
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Short Term e Long Term – caratteristiche 2/2
Caratterisiche ShortTerm LongTerm
Tempestività Live
5-25ggdallachiusuradelmese
Reportistica CashFlow–CashLiquidity CashFlowMese–ContoEconomico_FontiImpieghi–RendicontoFinanziario-Scoring
Obiettivi Verificarelasostenibilitàbreve13Weindentificarelamanovraditesoreria
VerificarelasostenibilitàfinanziariadiMedioLungoperiodo,lastrutturafinanziariaesimularescenarialternativiSTRESSTEST
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Solo un buon processo di pianificazione economico finanziaria e patrimoniale consente
di ritenere affidabile il Budget di Tesoreria
Un piano economico finanziario e patrimoniale deve tenere conto delle manifestazioni di tre elementi coincidenti con tre classi di dati:
Consuntivo Sviluppo Opening Balance Budget
• Conto economico • Stato patrimoniale
• Flussi da operazioni finanziarie • Scadenziari clienti/fornitori • Fatture da emettere e da ricevere • Altri input extra sistema
• Budget economico • Budget investimenti
Eventi passati con manifestazione nel passato
Eventi passati con manifestazione nel futuro
Eventi futuri con manifestazione nel futuro
Consuntivo Sviluppo
Opening Balance Budget
Un piano economico finanziario e patrimoniale deve tenere conto delle manifestazioni di tre elementi coincidenti con tre classi di dati:
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Logiche di funzionamento – Long Term
Sviluppo Opening balance
Closing Operazioni
Calcoli (iva, imposte, interessi, utile, bancabilità)
Budget economico
Movimenti bancari da HB o
TR
Riposizionamento scadenze; presentazione
distinte/effetti; analisi cash flow e liquidity
Importazione scadenziari
IMPORT IMPORT
IMPORT
Roll Forward
Movimenti Prima nota previsionale D/A
…
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Operazioneoriginaria
Prima nota
Tempiincasso
La pianificazione finanziaria a M/L a sistema
Drill Inside dei risultati e la tracciabilità dell’informazione
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Logiche di funzionamento – Short Term
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Scadenzari e PDC Contabilità
Scadenzari da Budget (Long Term)
(Stipendi, F24, Incassi e Pagamenti da budget, … )
Cash Flow Cash Liquidity Treasury Brief
Flussi CBI/SEPA e OPERAZIONI BANCARIE
(movimenti bancari)
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Prima nota
La pianificazione finanziaria a M/L a sistema
Destinazione dei dati
Short Term
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Cesena–20Febbraio2020
► Il processo di pianificazione economico finanziaria e patrimoniale
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti
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Case History L’azienda
ü Commercializzazione Materiale Elettrico
ü 35 Filiali in italia
ü Ciclo Attivo : Assegni 40 % Riba 60% DSO 120 gg
ü Ciclo Passivo: Bonifici 30% Riba 70% - Tempi di pagamento DPO 90 gg
ü Affidamenti a breve: mix di linee di credito Ant , SBF + Ant Fatture + Hot Money
ü Finanziamento a ML : Mutui, Leasing
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Un piano economico finanziario e patrimoniale deve tenere conto delle manifestazioni di tre elementi coincidenti con tre classi di dati:
Consuntivo Sviluppo Opening Balance Budget
• Conto economico • Stato patrimoniale
• Flussi da operazioni finanziarie • Scadenziari clienti/fornitori • Fatture da emettere e da ricevere • Altri input extra sistema
• Budget economico • Budget investimenti
Eventi passati con manifestazione nel passato
Eventi passati con manifestazione nel futuro
Eventi futuri con manifestazione nel futuro
Consuntivo Sviluppo
Opening Balance Budget
Un piano economico finanziario e patrimoniale deve tenere conto delle manifestazioni di tre elementi coincidenti con tre classi di dati:
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti La base dati per configurare pianificazione finanziaria di Long Term
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Il consuntivo rappresenta il punto di partenza per la pianificazione finanziaria!
Tale base di dati, contenendo al suo interno bilanci infrannuali e annuali permette di identificare la situazione patrimoniale di apertura e nel caso di una ripartenza infrannuale anche l’andamentale economico.
Nasce dunque l’esigenza di
effettuare chiusure periodiche
in tempi celeri. FAST
CLOSING
Questo è possibile solo sfruttando
le potenzialità del proprio
gestionale, gestendo dunque:
Competenze economiche e
scritture provvisorie
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti IL processo di Closing
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Un piano economico finanziario e patrimoniale deve tenere conto delle manifestazioni di tre elementi coincidenti con tre classi di dati:
Consuntivo Sviluppo Opening Balance Budget
• Conto economico • Stato patrimoniale
• Flussi da operazioni finanziarie • Scadenziari clienti/fornitori • Fatture da emettere e da ricevere • Altri input extra sistema
• Budget economico • Budget investimenti
Eventi passati con manifestazione nel passato
Eventi passati con manifestazione nel futuro
Eventi futuri con manifestazione nel futuro
Consuntivo Sviluppo
Opening Balance Budget
Un piano economico finanziario e patrimoniale deve tenere conto delle manifestazioni di tre elementi coincidenti con tre classi di dati:
FI PLAN SUITE - LONG TERM La base dati per configurare pianificazione finanziaria di Long Term
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti IL Processo di Opening Balance
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Lo sviluppo dell’opening balance rappresenta la ricaduta del passato verso gli esercizi futuri. Misura lo sviluppo economico, patrimoniale e finanziario dell’ultimo stato patrimoniale consuntivo
31/03/n
DEBITI
CREDITI
Pagamenti
Incassi
CONSUNTIVO
OPENINGBALANCE
STATOPATRIMONIALEDICHIUSURA
Incassocrediticommerciali
Pagamentodebiticommerciali
Pagamentodebitivspersonale
Pagamentodebitifinanziari
Pagamentoimposteecontributi
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Stato Patrimoniale di chiusura
Statopatrimonialedichiusura
Incassocrediti
commerciali
Pagamentodebiti
commerciali
Pagamentodebiti
finanziari
Pagamentoimposteecontributi
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Il processo di opening Balance – i conti patrimoniali da «srotolare»
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Il processo di opening Balance – Data Quality scadenzari la data di incasso
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1. Ipremifornitorimaturanoognimesegenerandounnotedicreditodaricevere
2. Finanziariamenteliincassol’annosuccessivotramiteincassootramitecompensazionefornitori
3. Devoquindiprevederequandoilfornitoreemetteràlanotadicreditochemiconsentiràdiavereilbeneficiodicassa
4. Incorsod’annoavròsempreunvaloredinotedicreditodariceverechedovròstimarequandoricevereequandosimonetizzeranno(cashflow)
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Il processo di opening Balance – i premi fornitori 1/2
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Il processo di opening Balance – i premi fornitori 2/2
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti La base dati per configurare pianificazione finanziaria di Long Term
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Un piano economico finanziario e patrimoniale deve tenere conto delle manifestazioni di tre elementi coincidenti con tre classi di dati:
Consuntivo Sviluppo Opening Balance Budget
• Conto economico • Stato patrimoniale
• Flussi da operazioni finanziarie • Scadenziari clienti/fornitori • Fatture da emettere e da ricevere • Altri input extra sistema
• Budget economico • Budget investimenti
Eventi passati con manifestazione nel passato
Eventi passati con manifestazione nel futuro
Eventi futuri con manifestazione nel futuro
Consuntivo Sviluppo
Opening Balance Budget
Un piano economico finanziario e patrimoniale deve tenere conto delle manifestazioni di tre elementi coincidenti con tre classi di dati:
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Il Budget Economico, investimenti , finanziamenti
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Mensilizzazione TempiIncassoePagamento
Iva
Input
Impostazioni
Fatturazione
Bancabilità OneriFinanziari
Impostedirette
BUDGET ECONOMICO
BUDGET INVESTIMENTI
BUDGET FINANZIAMENTI
Ogni modello di budgeting deve tener conto delle specificità del business e dell’assetto organizzativo; esso deve essere coerente con le modalità di consuntivazione e reporting e
con le esigenze di pianificazione (eco-pat-fin).
Mensilizzazione Fatturazione
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Peravereuncashflowmensilepuntuale,occorreevitaredi indicaretempidi incassomediperciascuncontoEsempio: Merci c/vendite incassato per il 50% a 30 giorni
eperl’altro50%a60giorni. In tal caso sarebbe impreciso indicare un tempo di incassomediodi45giornipoiché l’incassosarebbe tutto
sulsecondomese.
Gennaio Febbraio Marzo
50% 50%Incasso 30/60 ggIncasso 45 gg 100%
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Tempi di incasso e pagamento 1/3
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Cliente/Fornitore
Conto
Tempi
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Tempi di incasso e pagamento 2/3
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Tempi di incasso e pagamento 3/3
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Esempio: Vendo 100 € a Gennaio Tempi Pag 50% 30 gg e 50% a 90 GG modalità di pagamento Riba ; la banca mi accetta il 100% ma a 60 GG
Gennaio Febbraio Marzo
50€Incasso 30/90 gg
50€ 50€Bancabilità100€ 50 €Credito 50 €
50€
Aprile
50€
0 €0 €
100€Fatturazione
-70€ -40€PFN Breve -60€ -20 €
-20€ 10€Disponib/Fabbis -10€ -20 €
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti La bancabilità 1/2
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Esempio: Vendo 100 € a Gennaio Tempi Pag 50% 30 gg e 50% a 90 GG modalità di pagamento RD ; la banca mi anticipa le fatture all’80% a 60 GG
Gennaio Febbraio Marzo
50€Incasso 30/90 gg
40€ 40€Bancabilità100€ 50 €Credito 50 €
40€
Aprile
50€
0 €0 €
100€Fatturazione
-70€ -40€PFN Breve -60€ -20 €
-30€ 0€Disponib/Fabbis -20€ -20 €
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti La bancabilità 2/2
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Conti analizzati di seguito e incidenza su Bdg Eco 2019
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Bdg Economico - Acquisto Merci
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Tempo di pagamento per fornitore
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Movimenti prima nota previsionale generato e scadenza di short term
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Bdg Economico - Vendite
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SpaccaturaRiba–RimesseDirette-Corrispettivi
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Tempi di incassi Riba Lombardia
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Movimenti prima nota previsionale generato e scadenza di short term
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Cesena–20Febbraio2020
WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti
► Fiplan Suite in movimento: l’importanza della simulazione nell’attuale contesto ► Lo scenario PRE – COVID ► Gli scenari: Best, Middle, Worst, Double Worst ► Le azioni intraprese sul «Double Worst»
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IlCashFlow1/2–PreCovidRollingDic2019
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IlCashFlow2/2–PreCovidRollingDic2019
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Stockdebitoaccumulato
Affidamentibreveperiodo
Cartacommerciale
FabbisognoFinanziario
Utilizzolineedibreve
IlCashFlow-isaldi,gliaffidamentielecoperture
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Conti Economico
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Fonti Impieghi
WORKINGCAPITAL
POSIZIONEFINANZIARIANETTA
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Rendiconto Finanziario FLUSSOFINPREVARCCN
FLUSSOFINGESTREDDITUALE
OPERATINGCASHFLOW
PFNBREVE
PFNTOTALE
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Scoring
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La Simulazione in Fiplan
?Economiche 1
2
3
Tempi di Incasso e Pagamento
Capex
4 Costo del denaro
5 Calcoli: Bancablità, Imposte, Interessi, …
5 P i a n i d i r i e n t r o , scadenzari
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Assumption Corona Virus
Middle Worst DoubleWorst
Vendite -20%Mar;-20%Apr;-15%Mag:-10%Giu
-40%Mar;-40%Apr;-25%Mag:-25%Giu
-40%Mar;-80%Apr;-25%Mag:-25%Giu
Acquisti -10%Mar;-10%Apr;-8%Mag:-5%Giu
-20%Mar;-20%Apr;-13%Mag:-13%Giu
-20%Mar;-40%Apr;-13%Mag:-13%Giu
Premifornitori DecrementoProporzionaleconacquisti
DecrementoProporzionaleconacquisti
DecrementoProporzionaleconacquisti
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Assumption Corona Virus
Middle Worst DoubleWorst
InsolutiMarzoGiugno 7mlnMar;5,5Apr;-4mlnMag:4mlnGiu
7mlnMar;5,5Apr;-4mlnMag:4mlnGiu
7mlnMar;5,5Apr;-4mlnMag:4mlnGiu
Ammortizzatori Ammortizzatori Ammortizzatori Assenza
TempidiIncasso Perorainvariati Perorainvariati Perorainvariati
TempidiPagamento Perorainvariati Perorainvariati Perorainvariati
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Assumption – I diversi scenari/contesti CORONA
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Assumption – I diversi Scenari di Budget
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Assumption – I diversi Scenari di Budget
Il Bdg Vendite
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Assumption – I diversi Scenari di Budget
Il Bdg Acquisti e premi
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Assumption – I diversi Scenari di Budget
Ammortizzatori Sociali
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Assumption – I diversi Scenari di Budget
La «Botta Insoluti»
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Assumption – I diversi Scenari di Budget
La «Botta Insoluti»
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IlCashFlow1/2–DoubleWorst
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IlCashFlow2/2–DoubleWorst
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IlCashFlow-DoubleWorst
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IlCashFlow-DoubleWorst
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Conto Economico Scenario Double Worst
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Fonti Impieghi DW
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Rendiconto Finanziario DW
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Scoring DW
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Le azioni sul Double Worst
DoubleWorst
Tempidipagamento Contalunifornitoricisiaccordatodispostareipagamentidiaprileemaggio2020aFebbraio2021
Bancabilità Sièampliatol’orizzontetemporaledibancabilitàperribaerimessdirette
Affidamenti Sièchiestol’ampliamentodellelineeHotMoney
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Le azioni sul Double Worst
La Bancabilità
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WEBINAR : La Pianificazione Finanziaria – Logiche e Strumenti Le azioni sul Double Worst
I tempi fornitori
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Conti Economico Double Worst con azioni
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Rendiconto Finanziario Double Worst con azioni
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Scoring Double Worst con azioni
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