Installatie- & Gebruikshandleiding
BankingTools
Cashflow v5.0
© BankingTools.nl, November 2014, Ref. 5.0.2
Bespaar geld en spaar het milieu!
Lees de handleiding vanaf uw beeldscherm.
Wilt u toch de handleiding afdrukken? Kiest u dan voor de speciale optie ‘meerdere pagina’s per vel’ of ‘afdrukken als boekje’.
Online Supporthttp://www.mijnbankingtools.nl
Telefonische ondersteuning: 0900-8212400 (werkdagen 10 - 14 uur)
Meest gestelde vragen: http://www.bankingtools.nl/faq Volg ons :
Suggesties: http://www.bankingtools.nl/support/suggesties
Klantenpanel: http://panel.bankingtools.nl/
2
Handleiding Cashflow versie 5
Inhoud 1 Cashflow inleiding 4
1.1 Cashflow producten 4
1.2 Cashflow abonnement 4
2 Installatie 6
2.1 Downloaden, gratis proberen 6
2.2 Installeren 6
2.3 Proberen en ervaren 7
2.4 Abonnement bestellen 7
2.5 Definitief activeren 8
3 Korte toelichting menu’s & functies 9
3.1 Menustructuur & navigatie 9
3.2 Algemene programma functies: 9
3.3 De belangrijkste functies beschikbaar via tabbladen: 10
3.4 Selectie van gegevens: 11
4 Administraties openen & aanmaken 13
4.1 Voorbeeldadministratie 13
4.2 Nieuwe administratie 13
4.3 Administratiekeuze 14
5 Importeren 15
5.1 Direct importeren 15
5.2 Importeren via internetbankieren 16
5.3 Vrije Import 16
6 Transacties invoeren & bewerken 19
6.1 Transacties invoeren 19
6.2 Transactie splitsen 20
6.3 Beeldbestand toevoegen 21
6.4 Transacties bewerken en informatie toevoegen 21
6.5 Aanpassen layout 22
6.6 Afdrukken 23
6.7 Transacties exporteren 24
7 Rubriceren 25
7.1 Rubriceren 25
7.2 Rubriceerregels 26
7.3 Nieuwe subrubriek toevoegen 27
7.4 Nieuwe hoofdrubriek toevoegen 29
8 Overzichten - Antwoorden op financiële vragen 30
8.1 Selecteren van transacties 30
8.2 Overzichten - per rekening 31
8.3 Overzichten - per rubriek 32
8.4 Overzichten - per maand 33
8.5 Overzichten per rubriek per maand 35
3
Handleiding Cashflow versie 5
8.6 Overzichten - Per relatie 37
8.7 Groeperen 38
8.8 Totalen 39
9 Budgetteren 43
9.1 Opstellen jaarbudget 43
9.2 Budgetwizard 44
9.3 Grafieken ter ondersteuning bij begroten 47
9.4 Realisatie per Rubriek 49
9.5 Realisatie budget per maand 51
10 Onderhoud 54
10.1 Rekeningen 54
10.2 Hoofdrubrieken 55
10.3 Subrubrieken 56
10.4 Relaties 57
10.5 Betalingsmethoden 58
10.6 Rubriceerregels 58
10.7 Banken 58
11 Afschriften 60
12 Algemene functies – tabblad BESTAND 61
12.1 Administratie 61
12.2 Afdrukken 65
12.3 Back-up 66
12.4 Instellingen en opties 68
12.5 Service en support 71
12.6 Profiel instellen 71
12.7 Software activeren 71
12.8 Programma afsluiten 71
13 Mijn BankingTools 72
13.1 Inloggen 72
13.2 Vraag stellen 73
13.3 Reageren op antwoord 74
13.4 Bijlage versturen 75
13.5 Vraag afsluiten 75
4
Handleiding Cashflow versie 5
1 Cashflow inleiding
Via internetbankieren kunt u transacties online invoeren en bekijken. Uw gegevens blijven
echter op internet maar een beperkte tijd bewaard en zichtbaar. Maar echt inzicht krijgt u er
niet mee.
Met de verschillende Cashflow producten weet u precies hoe u er financieel voor staat en
wat u de komende maanden kunt verwachten. U bent beter voorbereid op wat er komen
gaat en zal daardoor minder snel worden geconfronteerd met financiële verrassingen.
Op een gemakkelijke manier houdt u al uw inkomsten en uitgaven bij om antwoord te
krijgen op vragen als: ‘Waar geef ik mijn geld eigenlijk aan uit?’ en ‘Hoe sta ik er financieel
voor?’ Want al uw inkomsten en uitgaven, of ze nu gepind, via de bank, automatisch
geïncasseerd of contant zijn gedaan voegt u samen. Zo weet u waar uw geld vandaan komt
en waar het naartoe gaat.
1.1 Cashflow producten
Cashflow van BankingTools is software die u downloadt en installeert op uw PC of laptop.
Met deze software haalt u al uw af- en bijschrijvingen op uit internetbankieren van uw bank
en bewaart ze op uw eigen PC. Contante uitgaven voegt u handmatig toe. Al uw inkomsten
en uitgaven worden automatisch ingedeeld in vrij aan te passen rubrieken zoals huishouden,
verzekeringen en abonnementen.
Van al deze gegevens worden vervolgens verschillende overzichten en rapportages gemaakt.
Hierdoor weet u precies wat u per maand aan boodschappen uitgeeft, hoeveel ruimte u aan
het einde van de maand nog heeft, maar bijvoorbeeld ook hoeveel u per maand moet
sparen om op vakantie te kunnen gaan.
Er zijn 3 versies van eenvoudig tot uitgebreid: Cashflow-Viewer, Cashflow-Assistant en
Cashflow-Manager. Viewer is vooral gericht op het downloaden en bewaren van uw
banktransacties. Met Manager kunt u meerdere administraties aanmaken, transacties
gedetailleerder beheren, handmatig transacties invoeren en uw persoonlijk budget opstellen
met behulp van een richtlijn opgesteld door het Nibud.
1.2 Cashflow abonnement
Om Cashflow te gebruiken sluit u een abonnement. U betaalt dan per jaar een bepaald
bedrag en vervolgens kunt u de software op 3 verschillende PC’s activeren en gebruiken.
Maar u krijgt ook alle updates die gedurende dat jaar verschijnen en alle ondersteuning die u
nodig heeft om met de software te kunnen werken.
5
Handleiding Cashflow versie 5
Let op!
Deze handleiding is geschreven voor de producten Cashflow Viewer, Cashflow Assistant én
Cashflow Manager. Sommige functies zijn niet beschikbaar in Cashflow Viewer en Cashflow
Assistant. Per hoofdstuk wordt vermeld in welk product van Cashflow deze functionaliteit
beschikbaar is door middel van een icoon. Zie onderstaande tabel voor uitleg over de iconen.
Wanneer dit icoon voor een hoofdstuk vermeld staat, dan is deze functionaliteit
alleen beschikbaar in Cashflow Manager.
Wanneer dit icoon voor een hoofdstuk vermeld staat, dan is deze functionaliteit
alleen beschikbaar in Cashflow Manager en Cashflow Assistant
Wanneer dit icoon voor een hoofdstuk vermeld staat, dan is deze functionaliteit
in alle versies (Viewer, Assistant en Manager) beschikbaar.
6
Handleiding Cashflow versie 5
2 Installatie
In dit hoofdstuk wordt uitgelegd hoe u met Cashflow aan de slag kunt. Uitgelegd wordt hoe
u kunt downloaden, installeren, een abonnement kunt afsluiten en activeren.
2.1 Downloaden, gratis proberen
U kunt Cashflow downloaden via www.BankingTools.nl. Navigeer op de website naar de
downloadsectie. In dit scherm voert u uw huidige emailadres in. Dit is alleen van belang voor
de BankingTools administratie. Het downloaden van het installatiebestand is geheel
vrijblijvend en verplicht u tot niets. Nadat u uw emailadres heeft ingevuld en u akkoord gaat
met de downloadvoorwaarden (te lezen door op de link te klikken), vinkt u het vakje aan en
klikt u op de knop [Download]. De Setup van Cashflow wordt hierna gedownload. Sla het
bestand op uw Computer op, om het daarna te openen, of u klikt op uitvoeren (run), waarna
de installatie vanzelf gestart wordt.
Klik bovenaan op
[Download]
Voer uw emailadres in
Accepteer de voorwaarden
Klik op [Download
Cashflow]
Nadat u op [Download Cashflow] heeft geklikt, ontvangt u van ons een e-mail met verdere
instructies.
2.2 Installeren
Na het starten van het setupbestand volgt een wizard die u
door de installatie begeleidt. Tijdens deze installatie wordt
u gevraagd de licentievoorwaarden te accepteren. Nadat u
deze gelezen heeft en hiermee akkoord gaat, selecteert u
het vakje bij “Ik ga akkoord met de licentievoorwaarden”
en klikt u op [Volgende].
Het is aan te raden de standaard locatie waarop Cashflow
geïnstalleerd wordt niet te wijzigen. Als Cashflow succesvol
is geïnstalleerd, klikt u uiteindelijk op [Voltooien]. Cashflow
kunt u vervolgens openen met de snelkoppeling op het
bureaublad of in het startmenu van Windows.
7
Handleiding Cashflow versie 5
2.3 Proberen en ervaren
U kunt Cashflow onbeperkt gebruiken, maar zonder abonnement kunt u alleen in de
voorbeeldadministratie. In deze administratie zitten verzonnen inkomsten en uitgaven. Maar
het geeft wel een beeld wat u allemaal met de software kunt doen.
Zodra u een abonnement heeft gesloten kunt u ook uw eigen transacties invoeren of
ophalen uit internetbankieren. Dan krijgt u natuurlijk een veel beter idee van de
mogelijkheden. Op u al enigszins op weg te helpen krijgt u daarom een drie maanden
proefabonnement op Cashflow-Viewer. U krijgt dit zodra u een Cashflow account aanmaakt.
Klikt u hiervoor op het Cashflow Viewer icoon boven in het scherm en volg de aanwijzigen.
2.4 Abonnement bestellen
Als Cashflow u bevalt en u een abonnement voor een van de versie wilt bestellen, dan kunt u
dat doen op www.BankingTools.nl. Op de website navigeert u naar de link [Software] en klikt
u bij Cashflow Viewer, Assistant of Manager op [Kopen].
Beweeg uw muis
naar [Software]
Kies het product
dat u wilt
bestellen.
Hiermee bestelt u een abonnement voor een van de versies van Cashflow. Met dit
abonnement kunt u de software op 3 verschillende PC’s installeren, activeren en een jaar
lang gebruiken. Vervolgens bent u ook verzekerd van alle updates van Cashflow die
gedurende dat jaar verschijnen. Zo sluit u altijd aan op internetbankieren van uw banken.
Uiteraard vallen uitbreidingen met nieuwe functies van Cashflow ook onder deze service. En
belangrijk … u kunt gebruik maken van alle vormen van ondersteuning. Online, telefonisch,
etc.
Om een abonnement te bestellen doorloopt u de stappen:
- [1. Factuuradres]
- [2. Betaling]
- [Controleer Uw Bestelling]
Wanneer alles klopt, klikt u dan op [Nu Bestellen]
8
Handleiding Cashflow versie 5
2.5 Definitief activeren
Het activeren van Cashflow gebeurt door uw software te ‘koppelen’ aan uw abonnement. De
software staat op uw PC en het abonnement is bekend op de servers van BankingTools. U
koppelt deze twee via uw account gegevens: Gebruikersnaam en wachtwoord. Deze zijn nl
ook bij uw bestelling ingevoerd.
Is uw bestelling verwerkt, dan kunt u Cashflow definitief activeren. Hiervoor start u Cashflow
op, kiest uw product en krijgt u onderstaand scherm te zien.
Vult u hier de gegevens van uw account in en klikt u op [Volgende]. Cashflow haalt
vervolgens uw bestelgegevens op en het wordt automatisch geactiveerd. Als u Cashflow in
het vervolg opstart, dan zal het geactiveerd zijn.
Mocht het activeren niet gelukt zijn dan kunt u achteraf nogmaals activeren via het tabblad
BESTAND en de optie [Software activeren].
9
Handleiding Cashflow versie 5
3 Korte toelichting menu’s & functies
In dit hoofdstuk wordt in het kort uitgelegd hoe u met Cashflow kunt werken. Waar vindt u
welke functies en hoe is de globale werking van Cashflow.
3.1 Menustructuur & navigatie
Hieronder vindt u een korte beschrijving van de belangrijkste navigatieonderdelen van
Cashflow. Doel is dat u hiermee snel het inzicht krijgt om intuïtief met Cashflow te werken.
In Cashflow Manager 5 is navigatie gebaseerd op Microsofts™ Ribbon (NL: 'Lint')
technologie. Dit biedt u een herkenbare omgeving die resulteert in een snellere manier van
werken. Hieronder vindt u een korte toelichting over de nieuwe menu’s en hoe u deze naar
uw hand kunt zetten.
Het Lint:
Het lint in één oogopslag:
Bestand menu Tabblad
Plaats actief venster
Functie Beschrijving
Bestand menu Een centrale locatie voor alle zaken die te maken hebben met uw administratie,
instellingen en afdrukken.
Tabblad Tabbladen met gegroepeerde functies per onderwerp
Weergave actieve venster Geeft indicatie over welk venster actief is.
3.2 Algemene programma functies
BESTAND menu
Links boven in het venster bevindt zich de menu optie
BESTAND. Klikt u hierop, dan krijgt u alle algemene functies
van Cashflow zoals Administraties, Afdrukken, Back-up en
programma instellingen.
Voor meer informatie over de algemene functies verwijzen wij
u naar hoofdstuk 12 van deze handleiding.
10
Handleiding Cashflow versie 5
3.3 De belangrijkste functies beschikbaar via tabbladen
Tabblad IMPORT
Op het tabblad IMPORT kunt u de transacties importeren. Dit kan op drie manieren:
1. Bestand importeren
2. Import via uw bank
3. Vrije import
Over de optie “Vrije import” wordt verderop in paragraaf 5.3 meer informatie gegeven.
Tabblad TRANSACTIES
Klikt u op het tabblad TRANSACTIES, dan krijgt u alle functies die betrekking hebben op
invoer, overzicht en rubriceren van transacties. Alles direct bij de hand.
Tabblad OVERZICHTEN
Op het tabblad OVERZICHTEN worden alle gegevens van Cashflow in heldere overzichten
weergegeven. Deze overzichten kunt u afdrukken.
Tabblad BUDGETTEREN
11
Handleiding Cashflow versie 5
Het tabblad BUDGETTEREN (alleen beschikbaar in Cashflow Manager) biedt u alle functies
m.b.t. het budgetteren, zoals het opstellen van en advies over uw begroting en de
rapportages.
Tabblad ONDERHOUD
Onder het tabblad ONDERHOUD zijn alle functies verzameld waarmee u rekeningen,
rubrieken, relaties, betalingsmethoden, rubriceerregels en banken kunt beheren. Beheren
houdt in dat u gegevens kunt toevoegen, wijzigen en/of verwijderen.
Tabblad AFSCHRIFTEN
Naast uw transacties kunt u ook bankafschriften (pdf) downloaden uit internet bankieren.
Dit zijn kopieën van uw papieren afschriften. Onder het tabblad AFSCHRIFTEN kunt u
afschriften van de bank toevoegen, wijzigen en/of verwijderen.
3.4 Selectie van gegevens:
Het zoeken van transacties kan op verschillende manieren in Cashflow. Het kan met behulp
van een (standaard) filter of met de optie “Zoeken”. Beide manieren worden hieronder
behandeld.
Zoeken
In de transactielijst kan zeer snel gezocht en geselecteerd worden met behulp van het
zoekvenster.
Wanneer u één maal klikt in het vak “Type hier om te zoeken” dan kunt u gegevens invoeren
waarop gezocht moet worden. Cashflow zal, na het bevestigen met enter, een lijst tonen van
transacties waarin de ingevoerde gegevens voorkomen.
12
Handleiding Cashflow versie 5
Zie paragraaf 8.1- Selecteren van transacties voor meer uitleg over het selecteren van
transacties.
Filteren
In de transactielijst zijn een aantal standaard filters beschikbaar. Een voorbeeld hiervan is
een periodefilter. Deze kunt u hier vinden:
Per kolom kan er ook gefilterd worden. Klikt u hiervoor op het filter icoon in de betreffende
kolomkop. Zie hieronder voor een voorbeeld:
Beweeg uw muis over de kolomkop
Klik op de filter knop
Kies één of meer waarden waarop
u wilt filteren.
Klik op [OK]
13
Handleiding Cashflow versie 5
4 Administraties openen & aanmaken
In dit hoofdstuk leest u hoe u kunt werken met administraties. Maak kennis met Cashflow
via de voorbeeldadministratie, leer hoe u een nieuwe administratie aanmaakt of hoe u een
administratie opent.
4.1 Voorbeeldadministratie
Wanneer u Cashflow start dan wordt u gevraagd welke administratie u wilt openen.
Kiest u voor “Voorbeeld administratie” dan kunt alvast de functionaliteiten van Cashflow
ontdekken zonder zelf transacties te importeren.
Mocht u reeds een eigen administratie hebben aangemaakt in Cashflow dan krijgt u bij het
opstarten van Cashflow niet meteen de mogelijkheid om de voorbeeld administratie te
openen. Dit kunt u wel doen via Bestand, Administratie, Openen. U ziet dan het
bovenstaande scherm. Vinkt u hier de optie “Voorbeeld administratie” aan.
4.2 Nieuwe administratie
Bij Cashflow Manager is er de mogelijkheid om meerdere administraties te beheren. In elk
van deze administratie kunnen transacties geïmporteerd en beheerd worden van diverse
rekeningen.
U maakt een nieuwe administratie aan via het menu BESTAND, [Administratie], [Nieuw].
Het volgende scherm verschijnt:
Naam nieuwe administratie
Wachtwoord nieuwe administratie
14
Handleiding Cashflow versie 5
Let op dat u uw wachtwoord niet vergeet. Uw administratie is zonder het wachtwoord niet
meer te openen!
Standaard is de optie “Standaard rubriekenschema gebruiken” al aangevinkt. Hiermee kunt
u in uw administratie al gebruikmaken van een aantal door ons gemaakte rubrieken en
rubriceerregels. Aan de hand van de rubriceerregels worden de transacties aan de rubrieken
gekoppeld.
Mocht u in andere administratie reeds rubrieken en/of rubriceerregels hebben aangemaakt,
dan kunt u deze overnemen in de nieuwe administratie. Bij “Uit administratie” kiest u de
bestaande administratie waarvan u de rubrieken en/of de rubriceerregels wilt overnemen.
Klik op de knop [Maken] om uw administratie te maken.
4.3 Administratiekeuze
In het administratievenster heeft u de keuze om een eigen administratie te openen, een
nieuwe aan te maken, te wijzigen of te verwijderen.
Kiest u BESTAND, Administratie dan verschijnt het volgende scherm:
Optie Beschrijving
Openen Hier kunt u een bestaande administratie openen
Nieuw Hier kunt u een nieuwe administratie aanmaken
Wijzigen Hier kunt u een bestaande administratie hernoemen of het wachtwoord veranderen
Verwijderen Hier kunt u een bestaande administratie verwijderen. De administratie die verwijderd
gaat worden zal gesloten moeten zijn anders kan hij niet verwijderd worden.
Jaarafsluiten Hiermee kan in de huidige administratie een jaar afgesloten worden. Er wordt door
Cashflow een extra administratie aangemaakt waarin het afgesloten jaar wordt
geplaatst.
Converteren Hiermee kunt u data converteren vanaf een vorige versie van Cashflow.
15
Handleiding Cashflow versie 5
5 Importeren
In dit hoofdstuk wordt uitgelegd hoe u banktransacties kunt importeren (inlezen) in uw
Cashflow administratie(s). Er zijn meerdere manieren van importeren die hieronder worden
toegelicht.
5.1 Direct importeren
Als u al een bestand met transacties vanaf uw bank op uw PC opgeslagen heeft, dan kunt u
dit direct importeren in Cashflow.
Om direct te importeren klikt u op de knop [Bestand importeren] op het tabblad IMPORT. In
het scherm dat volgt selecteert u het bestand op uw computer. Dit kunt u doen door middel
van de knop achter het veld “Bestand” (de drie puntjes).
Klik op [Volgende]. In het scherm dat volgt kunt u de rekening(en) kiezen waarvan u de
transacties wilt importeren.
Wanneer u de juiste rekening(en) heeft gekozen klikt u op de knop [Volgende]. Na het
importeren wordt een overzicht gegeven van wat er geïmporteerd is. Klikt u dan op de knop
[Voltooien].
16
Handleiding Cashflow versie 5
5.2 Importeren via internetbankieren
U kunt direct uw transacties importeren in Cashflow via internetbankieren. Dit doet u door
op het tabblad IMPORT en vervolgens de knop [Import via uw bank] aan te klikken.
Hierna selecteert u de bank waarvan u de transacties wilt downloaden. U wordt dan binnen
Cashflow naar de pagina gebracht waarop u kunt inloggen op uw bank. Aan de rechterzijde
vindt u de instructies hoe u deze transacties kunt downloaden van uw bank. Nadat u het
bestand met transacties heeft opgeslagen op uw computer, verschijnt er een scherm in
Cashflow waar de locatie en de naam van het transactiebestand wordt getoond. U klikt
vervolgens op de knop [Volgende] op dit scherm.
In het scherm dat volgt, selecteert u de rekening die u wilt importeren. Klik hierna op de
knop [Volgende]. Er wordt nog een samenvatting getoond en klikt u dan op de knop
[Voltooien].
Heeft u reeds een importbestand dat u wilt importeren? De instructies hiervoor vindt u in
paragraaf 5.1.
5.3 Vrije Import
In Cashflow Manager is het mogelijk om transacties te importeren uit andere bestanden dan
die standaard van de verschillende banken kunnen worden gedownload, bijv. bestanden van
niet-ondersteunde banken of bestanden die afkomstig zijn uit een ander programma.
17
Handleiding Cashflow versie 5
Gebruik deze keuze niet voor het importeren van transactiebestanden van de door Cashflow
ondersteunde banken. Gebruik hiervoor de gewone importmogelijkheden binnen de keuze
Importeren.
Klik op de knop [Vrije Import] op het tabblad IMPORT. Selecteer in het volgende scherm het
bestandstype van het te importeren bestand. Selecteer vervolgens het bestand op uw
computer door op knop met de drie puntjes te klikken achter “Bestand”. Klik op [Volgende].
Selecteer het juiste scheidingsteken, het juiste datumformaat en zet indien van toepassing
een vinkje bij ‘Eerste regel bevat kolommen, sla deze over’, als het bestand op de eerste
regel een header bevat. Klik op [Volgende].
In het volgende scherm moeten de verschillende velden uit het bestand aan Cashflow
worden gekoppeld. Kies de regel die u als voorbeeld wilt zien en klik in het linkerdeel van het
18
Handleiding Cashflow versie 5
scherm op de verschillende velden en selecteer het juiste type bij de verschillende waardes.
Kies in het rechterdeel van het scherm hoe af- en bijboekingen moeten worden bepaald. Klik
op [Volgende]. Als u alles goed heeft gedefinieerd krijgt u een scherm te zien waarin de
gegevens op de juiste plaats staan.
Klik op [Volgende] om de import te starten. Tijdens het importeren worden er wellicht
nieuwe rekeningnummers en/of rubrieken gevonden. Deze worden automatisch
toegevoegd.
Na het importeren krijgt u de mogelijkheid om de importinstellingen te bewaren in een
zogenaamde importdefinitie. Klikt u hiervoor na het importeren op de knop met de punt […]
achter het veld “Definitie bewaren in”. Reeds opgeslagen importinstellingen kunt u inlezen
door in het eerste scherm deze instellingen te selecteren.
19
Handleiding Cashflow versie 5
6 Transacties invoeren & bewerken
In dit hoofdstuk leest u hoe u kunt werken met transacties. U leert hoe u een transactie kunt
invoeren en te voorzien van details of kunt splitsen in meerdere sub regels. Ook leert u hoe u
de weergave van de lijst met transacties kunt aanpassen.
6.1 Transacties invoeren
In Cashflow kunt u ook zelf handmatig nieuwe transacties invoeren, om bijvoorbeeld een
kasrekening te beheren. In Cashflow kunt u rekening ‘1000’ gebruiken als kasrekening of u
voegt zelf een nieuwe rekening toe. Om een transactie toe te voegen klikt u vanuit het lint
op het tabblad TRANSACTIES. Klik vanuit de groep “Bewerken” op [+]-Nieuw. In het scherm
“Transactiedetails” worden een nieuwe lege kaart getoond zodat u de gegevens zelf in kunt
vullen.
Transactiegegevens
De boekdatum en rentedatum moeten worden ingevuld met een bepaald formaat, namelijk
dd-mm-jjjj. U kunt ook op het pijltje naar beneden achteraan het veld klikken. Dan verschijnt
er een kalender waar u een datum kunt kiezen.
Bij “Bedrag bij” en “Bedrag af” kunt u bedragen invullen. Er kan maar één veld tegelijk
ingevuld worden. Wanneer het veld “Bedrag bij” een waarde bevat dan is het veld “Bedrag
af” geblokkeerd en andersom. Het bedrag wordt door Cashflow automatisch in het juiste
formaat omgezet.
20
Handleiding Cashflow versie 5
U kunt een rekeningnummer kiezen uit de bestaande lijst door op het pijltje naar beneden te
klikken achteraan het veld “Rekeningnummer”. Met behulp van het plusje (+) kan een nieuw
rekeningnummer worden toegevoegd. Na het kiezen van het rekeningnummer worden
automatisch het IBAN nummer en de rekeningnaam getoond. Deze zijn hier niet te wijzigen.
Dit kan wel via het tabblad ONDERHOUD en de knop [Rekeningen].
In het veld “Omschrijving” moet u een omschrijving van de transactie toevoegen.
Relatie en rubrieken
Met behulp van het pijltje naar beneden achteraan het veld “Relatienaam” kunt u een
relatie kiezen. Wanneer u een relatie heeft gekozen en u wilt vanaf hier de naam van de
relatie wijzigen, klikt u dan op de knop met de drie puntjes […].
Wilt u een nieuwe relatie toevoegen, klikt u dan op knop [+]. Met de knop [X] maakt u het
veld “Relatienaam” leeg. Wanneer er een relatie is gekozen waar een tegenrekening bij
geregistreerd staat, dan wordt deze getoond in het veld “Tegenrekening”.
In het veld “Rubriek” kiest u een rubriek met behulp van het pijltje naar beneden achteraan
het veld. Na uw keuze wordt automatisch de gekoppelde hoofdrubriek getoond in het veld
erboven.
Extra gegevens
Vult u hier een eventuele opmerking in. Een betaalcode kan hier ook gekozen worden met
behulp van het pijltje naar beneden achteraan het veld. Eventueel kan ook nog een
beeldbestand toegevoegd worden aan deze transactie.
Let op! Wanneer u alle gegevens heeft ingevuld, klik dan op de knop [Opslaan]. De transactie
verschijnt in het overzicht.
6.2 Transactie splitsen
Een transactie kan worden gesplitst in meerdere afzonderlijke transacties, met elk een eigen
rubriek. U selecteert hiervoor de transactie die gesplitst moet worden. Klik vervolgens op de
knop [Splitsen] in de groep “Bewerken” in het lint bovenaan het scherm. Voer het bedrag in
die de ene deeltransactie moet bevatten. Door op [Tab] te klikken wordt er nog een
deeltransactie toegevoegd, die automatisch het resterende bedrag bevat. Vervolgens moet
u voor deze nieuwe deeltransactie een rubriek kiezen.
U kunt zo veel deeltransacties aanmaken als dat nodig is. Per deeltransactie kunt u ook een
rubriek selecteren en een opmerking toevoegen. U kunt een transactie verwijderen door
met uw rechtermuisknop op de transactie te klikken en te kiezen voor “Verwijder”.
21
Handleiding Cashflow versie 5
Het splitsen van een transacties kan ongedaan gemaakt worden door de originele regel te
selecteren, vervolgens op de knop [Splitsen] te klikken en voor “Verwijderen” te kiezen.
6.3 Beeldbestand toevoegen
Aan een transactie kunt u een beeldbestand koppelen, zoals een scan van een factuur. U
doet dit door een transactie te selecteren en onderin op de knop met de drie puntjes […]
achter “Beeldbestand” te klikken. Hierna kunt u een bestand selecteren. Het beeldbestand is
vervolgens toe te voegen door op [Openen] te klikken.
Beeldbestand selecteren
Beeldbestand openen
6.4 Transacties bewerken en informatie toevoegen
De transacties, waarvan een lijst getoond wordt via het tabblad TRANSACTIES, kunnen
worden bewerkt en informatie kan hieraan toegevoegd worden. U doet dit door een
transactie in de lijst te selecteren. U kunt de wijzigingen aanbrengen in het venster
“Transactiedetails”. Na het aanbrengen van de wijzigingen moet u op de knop [Opslaan]
klikken onderaan het scherm.
22
Handleiding Cashflow versie 5
Bij sommige kolommen verschijnt er, wanneer u dubbelklikt op een kolom, een [V].
Bijvoorbeeld bij de kolom Relatienaam. Dan kunt u een keuze maken uit een lijst.
Één of meerdere transacties verwijderen
U kunt één of meerdere transacties tegelijkertijd verwijderen door in de lijst te klikken op de
transactie en tegelijkertijd de [Ctrl]- of [Shift]-toets van uw toetsenbord ingedrukt te
houden. Klikt u na de selectie van de transacties op [Verwijder] om de transacties te
verwijderen.
6.5 Aanpassen layout
Het venster “Transactiedetails” kan op een andere plaats worden weergegeven. Gaat u
hiervoor naar het tabblad TRANSACTIES en klikt u op de knop [Weergave]. Hier kunt u kiezen
voor “Rechts”, “Links”, “Onder” en “Uit”. Met de optie “Uit” schakelt u het venster
“Transactiedetails” uit zodat het niet meer getoond wordt in de transactielijst.
U kunt de kolommen ook van volgorde veranderen, door een kolomnaam naar links of
rechts te slepen terwijl u de linkermuisknop ingedrukt houdt.
23
Handleiding Cashflow versie 5
Plek van het venster
“Transactiedetails”
bepalen
Sleep een kolom om
deze te verplaatsen
Niet alle informatie over een transactie wordt standaard getoond in de overzichten.
U kunt zelf nog meer kolommen toevoegen of verwijderen. U klikt hiervoor met uw
rechtermuisknop op een transactie, klik op [Actieve kolommen] en vink vervolgens aan
welke kolommen met informatie u in het overzicht getoond wilt hebben. Klik vervolgens op
[OK].
Klik op rechtermuisknop op transactie
Klik op [Actieve kolommen]
Selecteer kolomnamen
Klik op [OK]
6.6 Afdrukken
De transacties die getoond worden bij Invoerlijst en de andere overzichten kunt u afdrukken.
U kunt een selectie van transacties, van bijvoorbeeld een bepaalde rekening, afdrukken door
de transacties te filteren. Om af te drukken klikt u bovenin op tabblad BESTAND, vervolgens
op [Afdrukken].
24
Handleiding Cashflow versie 5
Indien gewenst; filter transacties
Kies het tabblad BESTAND
Klik op [Afdrukken]
6.7 Transacties exporteren
De transacties die geïmporteerd zijn in Cashflow kunnen geëxporteerd worden als een
komma gescheiden CSV bestand, zodat ze in allerlei andere programma’s ingelezen kunnen
worden. Zo kunt u de transacties ook in Microsoft Excel® inlezen.
De transacties dienen geëxporteerd te worden vanuit het tabblad TRANSACTIES. Om de
transacties te exporteren klikt u op de knop [Exporteren]. Kies de locatie waar het
exportbestand opgeslagen moet worden, geef een naam op en klik vervolgens op [Opslaan].
Let op! In Cashflow 4 werden standaard alle transacties geëxporteerd. In Cashflow 5 wordt
er tijdens het exporteren rekening gehouden met eventueel ingestelde filters. Wanneer er
een filter actief is op het tabblad TRANSACTIES dan worden alleen de getoonde transacties
geëxporteerd.
Klik op tabblad TRANSACTIES
Klik op de knop [Exporteren]
Selecteer een locatie en geef een naam op
Klik op [Opslaan]
25
Handleiding Cashflow versie 5
7 Rubriceren
In dit hoofdstuk wordt uitgelegd hoe Cashflow u helpt met het rubriceren van uw
transacties. Er wordt uitgelegd hoe u uw transacties kunt rubriceren en hoe u Cashflow kunt
uitbreiden met persoonlijke rubriceerregels. Hiermee leert u Cashflow om transacties te
herkennen zodat deze een volgende keer automatisch gerubriceerd worden.
7.1 Rubriceren
Binnen Cashflow kunt u een rubriek toekennen aan uw transacties. Rubrieken zijn
vervolgens onderdeel van een hoofdrubriek. Hierdoor kunt u snel inzicht krijgen in uw
inkomsten en uitgaven per hoofd-/subrubriek.
Cashflow wordt geleverd met een uitgebreide variëteit aan rubrieken, het rubriekenschema.
Dit schema is opgesteld i.s.m. met het Nibud en zo ingedeeld dat ieder huishouden al zijn
transacties kan indelen. Denk aan bijvoorbeeld een hoofdrubriek ‘inkomsten’ met een aantal
subrubrieken zoals ‘salaris, uitkering’ en ‘kinderbijslag’. Rubriceren is het indelen van de
transacties naar de subrubrieken; het koppelt de transacties automatisch aan de rubrieken.
Cashflow zal direct na importeren aan een groot gedeelte van uw transacties automatisch
een rubriek toewijzen. Hiervoor gebruikt het 4 rubriceermethodes. In volgorde van prioriteit:
1. Persoonlijke rubriceerregels
deze stelt u zelf in via Onderhoud > Rubriceerregels. Zie hiervoor de uitleg in 8.2
2. Basis regels
dit zijn de meest voor de hand liggende regels. Bijvoorbeeld, als er in de omschrijving
‘Albert Heijn’ voorkomt, dan wordt de rubriek ‘Voeding en versnaperingen’ toegevoegd.
U hoeft deze basisregels niet zelf in te voeren. Deze regels werken op de achtergrond en
worden door BankingTools onderhouden.
3. Overeenkomstige herkenning
rubriceert u transacties die meer dan eens voorkomen, dan is éénmaal rubriceren
genoeg. Cashflow herkent overeenkomsten tussen transacties en rubriceert
overeenkomstigen allemaal tegelijk. Die herkenning wordt onthouden zodat bij nieuwe
imports de rubrieken alweer automatisch worden toegevoegd.
NB: u kunt deze functionaliteit via ‘Instellingen en opties’ aan of uit zetten.
4. Interne boekingen
overboekingen tussen eigen rekeningen worden ook automatisch herkend en als interne
boeking gerubriceerd. Dit zijn geen uitgaven of inkomsten, maar verplaatsingen.
De transacties worden direct gerubriceerd in de laatste stap van het importeren. U kunt
rubriceren zelfstandig starten door te klikken [Rubriceren] op het tabblad TRANSACTIES. U
kunt er dan voor kiezen om alle transacties opnieuw te rubriceren, alleen automatisch
gerubriceerde transacties of alleen nog niet gerubriceerde transacties.
26
Handleiding Cashflow versie 5
Klik na uw keuze op [OK].
Klik op het tabblad TRANSACTIES
Klik op [Rubriceren]
7.2 Rubriceerregels
Naast de basis rubriceerregels die Cashflow al bevat, kunt u zelf ook regels opstellen.
Hiervoor klikt u vanuit het tabblad ONDERHOUD op knop [Rubriceerregels] en vervolgens op
de knop [Nieuw].
Klik op
[Rubriceerregels]
Klik op [Nieuw]
Stel u tankt regelmatig bij het tankstation “De brandstofpomp” en u wilt dat deze uitgaven
voortaan worden gekoppeld aan de rubriek ‘brandstof’. Bij de nieuwe regel geeft u als naam
op ‘Lokale tankstation’. NB. Deze naam is enkel bedoeld ter herkenning en heeft verder geen
betekenis. Kies vervolgens de rubriek ‘Brandstof’.
Omdat het om uitgaven gaat kiest u als bedrag soort voor ‘Bedrag af’. Daaronder stelt u de
voorwaarden op. Zie de afbeelding met de te nemen stappen. In dit geval wordt er gekozen
voor ‘omschrijving’ en ‘bevat’, met als voorwaarde ‘brandstofpomp’. De transacties waarin
‘brandstofpomp’ voorkomt in de omschrijving voldoen aan de regel.
Bij het veld “Voorwaarde” kunt u aangeven of de transactie op één van de regels of aan alle
regels moet voldoen. In dit geval kiezen we voor de voorwaarde “Of” omdat zowel de
transacties van ‘brandstofpomp’ of ‘dorpspomp’ aan de rubriek ‘Brandstof’ toegekend
moeten worden.
Bij “Prioriteit” kunt u aangeven welke prioriteit deze rubriceerregel krijgt bij het rubriceren.
De positie van de rubriceerregel bepaalt welke regel eerder wordt afgehandeld door
Cashflow.
Door op [+] te klikken kunt u een extra voorwaarde opstellen. Denk hier bijvoorbeeld aan
een ander lokaal tankstation, bijvoorbeeld ‘Dorpspomp’, waarvan de transacties ook
gekoppeld moeten worden aan de rubriek ‘Brandstof’. In dit geval maken we een extra regel
aan, waarbij de omschrijving het woord ‘dorpspomp’ moet bevatten.
27
Handleiding Cashflow versie 5
Bij een voorwaarde kan worden ingesteld of er gezocht moet worden op hele woorden of op
een gedeelte van een woord of zin. In het geval van de waarde “brandstofpomp” wordt met
de instelling “Hele woorden” gezocht op de gehele tekst “brandstofpomp”. Wanneer de
optie “Hele woorden” niet aangevinkt staat, voldoen de transacties met bijvoorbeeld de
woorden “brandstof” en “pomp” ook aan deze rubriceerregel.
Als de regel gereed is, klikt u op [Opslaan]. In het vervolg zal deze regel gebruikt worden bij
het automatisch rubriceren van de transacties die u importeert.
Klik op [Nieuw] Geef een naam Selecteer rubriek Kies bedrag soort Kies voor één of alle voorwaarden Bepaal positie Selecteer veld Bepaal voorwaarde
Klik onderaan het scherm op de knop [Opslaan] om de rubriceerregels op te slaan.
7.3 Nieuwe subrubriek toevoegen
Cashflow bevat een uitgebreide set met rubrieken: het rubriekenschema. Dit schema is
opgesteld i.s.m. met het Nibud en zo ingedeeld dat ieder huishouden al zijn transacties kan
toekennen. Mist u een rubriek, dan kunt u zelf rubrieken toevoegen. Dit kunt u op meerdere
locaties in Cashflow doen. Zo kunt u bij het scherm “Transacties” bij de transacties op [+]
klikken onder de kolom ‘Rubriek’ om een nieuwe rubriek aan te maken.
28
Handleiding Cashflow versie 5
Ook kunt u via de tabblad ONDERHOUD en de knop [Rubrieken] een subrubriek aanmaken
door op de knop [Nieuw] te klikken. Hierbij verschijnt het scherm om een subrubriek toe te
voegen.
Klik op “Onderhoud”
Klik op [Rubrieken]
Klik op [Nieuw]
Selecteer een hoofdrubriek
Geef een naam op
Indien interne boeking, vink
vakje aan
Geef eventueel belastingpost
op
Wanneer u klaar bent, klikt u dan op de knop [Opslaan] onderaan het scherm.
Bij het aanmaken van een subrubriek heeft u ook meteen de mogelijkheid om een
hoofdrubriek aan te maken. Klikt u hiervoor op de plus knop [+] achter het veld
“Hoofdrubriek”.
Klik bij het aanmaken van
een subrubriek op de plus
[+] om evt. een
hoofdrubriek aan te
maken.
29
Handleiding Cashflow versie 5
7.4 Nieuwe hoofdrubriek toevoegen
Om zelf een hoofdrubriek aan te maken gaat u naar het tabblad ONDERHOUD en klikt u op
de knop [Hoofdrubrieken]. Vervolgens klikt u op de knop [Nieuw].
U geeft vervolgens de aan te maken hoofdrubriek een naam en een kleur, waarmee deze
hoofdrubriek onderscheiden kan worden in grafieken van de overzichten.
Klik op [Nieuw]
Geef een naam op
Selecteer een kleur
Klik op [Opslaan]
Kleurenpalet In het lint vindt u de knop [Kleurenpalet].
Hiermee kunt u een standaard kleurenpalet kiezen voor de hoofd- en subrubrieken.
30
Handleiding Cashflow versie 5
8 Overzichten - Antwoorden op financiële vragen
Door transacties te groeperen, kunt u antwoorden krijgen op uw financiële vragen zoals:
- Waar geef ik mijn geld aan uit?
- Wanneer geef ik geld uit aan rubriek ‘X’ of ‘Y’
- Hoeveel geld geef ik per maand uit en waaraan?
- Houd ik geld over aan het einde van de maand / jaar?
- Hoe is mijn saldoverloop?
- Aan wie geef ik mijn geld uit?
- Enz.
Cashflow is er voor gemaakt om u deze antwoorden snel te geven. Cashflow doet dit via de
overzichten, waarin de transacties gegroepeerd worden per maand, rubriek enz.
De vensters bevatten veelal een combinatie van lijsten/tabellen en grafieken. In de
lijsten/tabellen ziet u de (detail)cijfers. Mensen denken echter sneller in beelden. Daarom
zijn de grafieken binnen Cashflow een belangrijk instrument om u snel overzicht en inzicht te
geven in uw financiële situatie.
Noot: Door een combinatie te maken met het periodefilter (per maand, kwartaal e.d.), kunt u overzichten beperken of
uitbreiden.
8.1 Selecteren van transacties
Door transacties te selecteren/filteren is het mogelijk om een beperkte hoeveelheid
transacties te tonen. Hiermee krijgt u sneller overzicht en kunt u eventueel snel een vergelijk
maken tussen het 1e kwartaal van het huidige en het voorgaande jaar. In een andere situatie
kan het handig zijn als u bijvoorbeeld alle transacties van januari wilt controleren.
Periode
Het instellen van een periode kan met
behulp van de lijst die standaard is
ingesteld in de transactielijst van
Cashflow.
Klikt u hiervoor op de V.
Wilt u een andere periode instellen, dan
klikt u op de +. U kunt dan de begin- en
einddatum zelf bepalen. Deze periode
wordt dan vervolgens in de lijst
opgeslagen zodat u later deze periode
nogmaals snel kunt kiezen.
31
Handleiding Cashflow versie 5
Zoeken
Met de optie “Zoeken” kunt u zoeken in de actieve lijst met gegevens. Type uw zoektekst
(zoekargument) in waarop u wilt zoeken en druk op [Enter]. Uw zoekargumenten worden
onthouden. Wanneer u een zoekargument nogmaals wilt gebruiken, dan kunt u klikken op
[] naast het invoerveld. Met behulp van het kruisje achteraan het veld verwijdert u de
zoektekst en worden alle transacties weer getoond.
8.2 Overzichten - per rekening
Welke transacties lopen via welke rekening? Wat zijn de saldi van mijn rekeningen? Hoe
verlopen de saldi per periode? Antwoorden op dit soort vragen ziet u in het venster
“Overzichten – per rekening”.
Om het venster “Overzichten – per rekening” te openen, klikt u in het menu op het tabblad
OVERZICHTEN en vervolgens op de knop [Per rekening].
Klik op OVERZICHTEN
Klik op [Per rekening]
In het scherm ziet u vervolgens de verschillende rekeningen. In het onderste scherm worden
de transacties zichtbaar van de betreffende rekening. De totalen van de verschillende
kolommen vindt u onder in het venster in een aparte balk.
Om inzicht te krijgen in uw saldoverloop per rekening, kunt u de (lijn)grafiek weergeven. U
selecteert een rekening door het vinkje aan te zetten in de kolom “In grafiek” achter de
betreffende rekening. Het saldo wordt per week berekend.
32
Handleiding Cashflow versie 5
Grafieken tonen/verbergen
U kunt grafieken tonen/verbergen door de klikken op de knop [Grafieken]. Er volgt een
menu waarmee u de verschillende opties kunt kiezen. Klik op een optie om een grafiek aan-
of uit te zetten.
8.3 Overzichten - per rubriek
Waar geef ik mijn geld aan uit?, Wanneer geef ik geld uit aan rubriek ‘X’ of ‘Y’? Dit soort
vragen worden beantwoord in het venster “Overzichten – per rubriek”.
Om de transacties te groeperen op basis van de rubrieken, klikt u op het tabblad
OVERZICHTEN en klikt u op de knop [Per rubriek].
Klik op OVERZICHTEN
Klik op [Per rubriek]
Klik evt. op de [+]’s
In het scherm ziet u vervolgens de hoofdrubrieken. Door op [+] te klikken, klapt u de
hoofdrubriek uit en worden de subrubrieken zichtbaar. In de lijst onderaan het scherm
worden de transacties zichtbaar die behoren tot de betreffende rubriek.
Onderaan de tabel met rubrieken ziet u het totale bedrag dat bij-/afgeschreven is.
8.3.1 Grafieken per rubriek
In het venster “Per rubriek” kunt u kiezen uit twee type grafieken. De taartgrafieken; deze
geven in één blik het overzicht over de relatieve verdeling van de hoofd- en subrubrieken, en
33
Handleiding Cashflow versie 5
de staafgrafieken; deze geven u naast de verhoudingen ook het inzicht in de absolute
waarden per subrubriek. Standaard worden de taartgrafieken weergegeven.
Taartgrafieken
Bij de weergave in taartgrafieken ziet u in het bovenste paneel altijd de uitgaven per
hoofdrubriek. Het onderste paneel toont de subrubrieken van de (in de lijst) geselecteerde
(inkomsten-/uitgaven-) hoofdrubriek.
Staafgrafieken
De staafgrafieken werken hetzelfde als de taartgrafieken. De exacte bedragen worden
getoond als u uw muis over een staaf beweegt.
Interactieve grafieken
De taart- en staafgrafieken zijn interactief. Wanneer u op een hoofd- of subrubriek klikt in de
lijst aan de linkerkant van het scherm, dan wijzigen automatisch de taart- en staafgrafiek
mee.
Wanneer u in de taartgrafiek op een punt (hoofdrubriek) klikt, dan wordt de betreffende
hoofdrubriek geselecteerd. Hierdoor worden in de staafgrafiek de betreffende subrubrieken
getoond.
Grafieken – type keuze
U kunt wisselen tussen een taart of staartgrafiek door te klikken op de knop [Grafieken]. Er
volgt een menu waarmee u de verschillende opties kunt kiezen.
Klik op de knop [Grafieken]
Klik op een grafiek om deze aan- of uit te zetten
Grafiekweergave – breedte instelling
U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het
grafiekpaneel. De muiscursor verandert in .Houdt u vervolgens uw muistoets ingedrukt
en beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).
8.4 Overzichten - per maand
Wat geef ik per maand uit aan wat? En belangrijker nog: Houd ik nog geld over aan het einde
van de maand? De antwoorden krijgt u in het venster “Overzichten - Per maand”. Klikt u op
het tabblad OVERZICHTEN en klik op de knop [Per maand] om het venster te openen.
34
Handleiding Cashflow versie 5
Klik op OVERZICHTEN
Klik op [Per maand]
In het scherm ziet u de maanden met bijbehorende totaalbedragen. Zo ziet u per maand het
totale bedrag van de uitgaven, de inkomsten en het totaal. U krijgt direct antwoord op de
vraag “Heb ik geld overgehouden of had ik tekort?”.
Onderin het venster ziet u de totalen van de verschillende kolommen.
Helemaal onderaan in het scherm worden alle transacties van de betreffende maand
zichtbaar.
8.4.1 Grafieken per maand
In het venster “Per maand” kunt u kiezen uit drie grafieken. De grafiek “Inkomsten en
uitgaven per maand”, de grafiek “Verschil inkomsten en uitgaven per maand” en de grafiek
“Saldoverloop per maand”.
Grafiek - Inkomsten en uitgaven per maand
In deze grafiek ziet u wat de inkomsten en uitgaven per maand zijn. Is de groene staaf hoger
dan de rode, dan gaat het goed. Zo niet, dan is wellicht uw aandacht vereist!
Grafiek – Verschil inkomsten en uitgaven per maand
Deze grafiek geeft u een overzicht van het restant of tekort wat u elke maand heeft. De optie
“Verschil” geeft het maandelijkse verschil aan tussen de inkomsten en uitgaven. De optie
“Verschil totaal” geeft het jaarlijkse verschil aan tussen de inkomsten en uitgaven.
35
Handleiding Cashflow versie 5
Trendlijn
Door het maandelijkse verloop te analyseren kan een trend berekend worden (de zwarte
lijn). Door de trend door te trekken naar het einde van het jaar kan een (grove) indicatie
gegeven worden van de resterende maanden.
Tip!
De trendlijn kan u belangrijke informatie geven:
Gaat de lijn omhoog, dan houdt u per maand steeds meer geld over
Bij een vlak lopende lijn speelt u per maand quitte
Gaat de lijn omlaag, dan komt u iedere maand geld te kort.
Dit kan een belangrijk signaal voor u zijn om tijdig maatregelen te nemen!
Grafieken tonen/verbergen – type keuze
U kunt grafieken tonen/verbergen door te klikken op [Grafieken]. Er volgt een menu waarin
de verschillende grafieken vermeld staan. Klik op een grafiek om die grafiek aan- of uit te
zetten.
Grafiekweergave – breedte instelling
U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het
grafiekpaneel. De muiscursor verandert in . Houdt u vervolgens uw muistoets ingedrukt
en beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).
8.5 Overzichten per rubriek per maand
Wat geef ik per maand uit aan wat (verzekeringen, wonen enz.)?
Deze vraag wordt beantwoord in het overzicht “Per rubriek per maand”. Hiervoor klikt u op
het tabblad OVERZICHTEN en klik op [Per rubriek/maand].
De totaalbedragen van de inkomsten, worden per rubriek in het bovenste gedeelte getoond
en de uitgaven vindt u in het onderste deel. Als u de hoofdrubrieken uitklapt (klik op [+]),
dan worden de subrubrieken zichtbaar. Per subrubriek kunt u zien wat de totaalbedragen
36
Handleiding Cashflow versie 5
per maand zijn. Onderin bij het inkomstengedeelte en onderin bij het uitgavengedeelte,
worden de totalen getoond van alle rubrieken per maand.
Klik op tabblad
OVERZICHTEN
Klik op [Per
rubriek per
maand]
Klik evt. op de
[+]’s
Totalen
8.5.1 Grafieken per rubriek per maand
In het venster “Per rubriek per maand” kunt u kiezen uit twee grafieken namelijk “Inkomsten
per maand” en “Uitgaven per maand”.
Grafiek Inkomsten per maand
Wanneer u een rubriek heeft gekozen bij de “Inkomsten” dan wordt deze rubriek getoond in
de grafiek “Inkomsten per maand”.
Grafiek Uitgaven per maand
Wanneer u een rubriek heeft gekozen bij de “Uitgaven per rubriek” dan wordt deze rubriek
getoond in de grafiek “Uitgaven per maand”.
Grafieken tonen/verbergen – type keuze
37
Handleiding Cashflow versie 5
U kunt grafieken tonen/verbergen door te klikken op [Grafieken]. Er volgt een menu waarin
de verschillende grafieken vermeld staan. Klik op een grafiek om die grafiek aan- of uit te
zetten.
Grafiekweergave – breedte instelling
U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het
grafiekpaneel. De muiscursor verandert in . Houdt u vervolgens uw muistoets ingedrukt
en beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).
8.6 Overzichten - Per relatie
Aan wie betaal ik hoeveel? Van wie ontvang ik hoeveel? Wie betaal ik het meest? Antwoord
op dergelijke vragen krijgt u in het venster “Overzichten – Per relatie”.
Om het venster “Overzichten – Per relatie” te openen, klikt u in het menu op het tabblad
OVERZICHTEN en vervolgens op de knop [Per relatie].
Klik op OVERZICHTEN
Klik op [Per relatie]
In het venster worden van de relaties de totalen getoond en de bijbehorende
relatierekening. Per relatie krijgt u inzicht in het totaal aan inkomsten, ontvangsten en
eventueel saldo (totaal).
Door op een relatie te klikken, worden onderaan het scherm de transacties zichtbaar van de
betreffende relatie.
8.6.1 Grafieken per relatie
In het venster “Per rubriek per maand” kunt u kiezen uit twee grafieken namelijk “Top 10
relaties” en “Saldo verloop per maand”.
Grafiek Top 10 relaties
Deze grafiek geeft in een taartdiagram weer aan welke 10 relaties het meeste geld wordt
uitgegeven. Wanneer u met uw muis over de taartgrafiek beweegt dan zal er per taartpunt
een bedrag worden getoond.
38
Handleiding Cashflow versie 5
Grafiek Saldoverloop per maand
In het linker scherm “Per relatie” kunt u een relatie selecteren. De uitgaven bij deze relatie
zullen worden getoond in de grafiek “Saldoverloop per maand”. Rode staven betekenen
uitgaven. Groene staven betekenen inkomsten.
Grafieken tonen/verbergen – type keuze
U kunt grafieken tonen/verbergen door te klikken op [Grafieken]. Er volgt een menu waarin
de verschillende grafieken vermeld staan. Klik op een grafiek om die grafiek aan- of uit te
zetten.
Grafiekweergave – breedte instelling
U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het
grafiekpaneel. De muiscursor verandert in . Houdt u vervolgens uw muistoets ingedrukt
en beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).
8.7 Groeperen
Wilt u andere vragen beantwoord zien, dan kunt u dit eenvoudig doen door zelf een
overzicht te maken. Dit kan via “Overzichten – Groeperen”. U klikt hiervoor in het menu op
het tabblad OVERZICHTEN en vervolgens de knop [Groeperen].
Onder groeperen wordt verstaan het bijeenbrengen van gegevens met dezelfde
gemeenschappelijke eigenschappen. Dus bijvoorbeeld alle transacties van één boekdatum of
alle transacties van één rekening met dezelfde rubriek.
39
Handleiding Cashflow versie 5
U bepaalt de volgorde van de groepering door de kolomnamen te slepen naar het vak met
de tekst “Sleep hier een kolomkop naartoe om transacties op deze kenmerken te
groeperen”. Hiervoor klikt u op de kolomnaam en terwijl u de linkermuisknop ingedrukt
houdt sleept u de naam naar het bovengenoemde vak.
Voorbeeld:
U wilt antwoord op de vraag “Wat is het saldoverloop per transactie per rekening per
maand?”
Als eerste zorgt u dat de gewenste kolommen actief zijn (saldo en maand). Klik in het vak
“Beeld” op de knop [Actieve kolommen] of gebruik de rechtermuistoets voor het context
menu. Zie paragraaf 6.5 voor meer toelichting over het instellen van kolommen.
Sleep vervolgens de kolomnaam ‘Rekening’ naar het genoemde vak. De transacties worden
nu gegroepeerd per rekening. Door vervolgens de kolomnaam ‘Maand’ naar het
bovengenoemde vak te slepen worden de transacties gegroepeerd per rekening en per
maand. Om een groepering ongedaan te maken sleept u de naam uit het vak.
Om de transacties vervolgens te tonen en het saldoverloop te zien, klikt u telkens op >.
In de kolom saldo wordt uw saldo op de datum van de transactie weergegeven. U kunt hier
onder andere het saldo aan het begin en het einde van elke maand bekijken. Sorteer de
transacties naar behoefte.
Klik op OVERZICHTEN
Klik op [Groeperen]
Sleep kolomnamen naar dit
vak
Klik op
8.8 Totalen
Wilt u in één oogopslag zien hoe u er financieel voor staat en of u in lijn loopt met uw
opgestelde budget? Dit kan via het venster “Overzichten – Totalen”.
40
Handleiding Cashflow versie 5
Klik in het menu op het tabblad OVERZICHTEN en klik vervolgens op [Totalen].
Klik op OVERZICHTEN
Klik op [Totalen]
8.8.1 Grafiek – Saldo (geconsolideerd) & prognose
De grafiek geeft u inzicht in het saldo van uw gehele administratie. De blauwe lijn
(“Rekeningtotaal”) toont het saldototaal van alle rekening per maand. U ziet hiermee direct
of u geld overhoudt of tekort
komt aan het einde van een
maand. (Bijvoorbeeld: loopt
de lijn van maand tot maand
omhoog, dan houdt u geld
over, loopt de lijn omlaag, dan heeft u meer uitgegeven dan er binnenkwam. De bruine lijn
toont de saldoprognose volgens het opgestelde budget. Dit geeft u het jaarinzicht in uw
saldoprognose van uw administratie. U kunt eventueel tijdig ingrijpen.
Trendlijn
Naast de prognose via uw budget kan, door het maandelijkse verloop te analyseren, een
trend berekend worden (de roze lijn). Door de trend door te trekken naar het einde van het
jaar kan een (grove) indicatie gegeven worden van de resterende maanden.
Tip!
De trendlijn kan u belangrijke informatie geven:
Gaat de lijn omhoog, dan houdt u per maand steeds meer geld over
Bij een vlak lopende lijn speelt u per maand quitte
Gaat de lijn omlaag, dan komt u iedere maand geld te kort.
Dit kan een belangrijk signaal voor u zijn om tijdig maatregelen te nemen!
41
Handleiding Cashflow versie 5
8.8.2 Grafiek - Rekeningen
De grafiek “Rekeningen” toont u het saldo per
rekening. Heeft u heel veel rekeningen, dan kunt u
scrollen. Het scrollen werkt door een van de staven
naar boven of onder te slepen (houdt u de
muistoets ingedrukt en beweeg de muis naar boven
of onder).
8.8.3 Grafiek – Inkomsten per rubriek / Uitgaven per hoofdrubriek
De grafiek “Inkomsten per subrubriek” toont u de (procentuele) verdeling tussen de
inkomsten.
Noot: Er is gekozen voor
weergave in subrubrieken
omdat er bij huishoudens
doorgaans slechts één
hoofdrubriek is en dit u
geen meerwaarde biedt.
De Grafiek “Uitgaven per hoofdrubriek” toont u de (procentuele) verdeling tussen de
uitgaven. De weergave is in hoofdrubrieken gedaan zodat er een globaal beeld ontstaat.
Hints
Als u met uw muis over de taartsegmenten beweegt, dan krijgt u het bedrag te zien van het
betreffende segment.
42
Handleiding Cashflow versie 5
8.8.4 Grafiek – Totaal inkomsten & uitgaven
De grafiek “Totaal inkomsten & uitgaven” toont u
het totaal aan werkelijke en gebudgetteerde
inkomsten en uitgaven. Zo kunt u snel zien of uw
inkomsten en uitgaven verlopen volgens prognose.
43
Handleiding Cashflow versie 5
9 Budgetteren
Om grip te houden op uw geld is het handig om vooruit te kijken. Regeren is vooruitzien, zeg
maar. Dat kan door te budgetteren.
Cashflow Manager 5 biedt u de mogelijkheden om uitgebreid, maar toch eenvoudig te
budgetteren.
1. Zo kunt u starten met een geheel blanco budget en op basis van uw (zekere)
inkomsten en uitgaven een basis budget opstellen en dat vervolgens verder
uitwerken.
2. U kunt ook op basis van gegevens van het voorgaande jaar een budget opstellen door
de werkelijke cijfers in het budget te laden. Dat is een stuk sneller en geeft een reële
start.
3. U kunt een budget opstellen o.b.v. de Nibud richtlijn. Afhankelijk van door u
ingevulde persoonlijke kenmerken wordt een budget richtlijn gegeven die
opgebouwd is uit wetenschappelijk/statistisch onderzoek. De bedragen uit de Nibud
richtlijn kunt u vervolgens kopiëren in uw budget. Vandaaruit kunt u dan uw budget
verder uitwerken en toespitsen op uw persoonlijke situatie.
De budgetteervensters zijn allen voorzien van heldere grafieken waardoor snel inzicht
gegeven wordt in de gevolgen van een budgetaanpassing.
Heeft u eenmaal een budget opgesteld, dan is het van groot belang om dit te monitoren.
Cashflow biedt hiervoor twee uitgebreide vensters waarin u de realisatie per rubriek en per
maand kunt volgen. Ook deze vensters zijn weer voorzien van uitgebreide grafische
rapportage zodat u snel inzicht krijgt.
E.e.a. wordt nader toegelicht in onderstaande paragrafen.
9.1 Opstellen jaarbudget
Voor het opstellen van een persoonlijk budget klikt u in het menu op het tabblad
BUDGETTEREN en vervolgens [Opstellen jaarbudget].
Klik op BUDGETTEREN
Klik op [Opstellen jaarbudget]
In het venster ziet u de tabel “persoonlijke begroting”. Hierin ziet aan de linkerzijde de
hoofdrubrieken. Door op [+] te klikken bij een hoofdrubriek worden de subrubrieken
getoond. Vervolgens kunt u per rubriek een budget opgeven voor een geheel jaar (kolom
“Jaar”) of afzonderlijk per maand. Klik hiervoor in de gewenste cel. Gebruik eventueel de
rekenmachine (V).
44
Handleiding Cashflow versie 5
Klik op [+} van de
hoofdrubriek
Vul jaarbedrag in. Maak evt.
gebruik van de calculator.
Verdeel de bedragen
handmatig per maand of
gebruik de verdeelfunctie
Onder de persoonlijke begroting ziet u een opsomming van de resultaten. De totaalbedragen
worden getoond per jaar, per maand en cumulatief.
Nibud richtlijn verwerken in de Persoonlijke begroting
Als u een Nibud richtlijn (zie paragraaf 9.4) heeft ingevuld en opgeslagen, dan worden er aan
de persoonlijke begroting extra “Nibud richtlijn”-kolommen toegevoegd. Deze kolommen
bevatten per subrubriek de jaar- en maandrichtlijnen volgens het Nibud. De Nibud richtlijn
toont per subrubriek de bedragen die een vergelijkbaar huishouden in Nederland gemiddeld
uitgeeft.
U kunt het Nibud richtlijn instellen door in het menu bij de groep “Beeld” te klikken op de
knop [Toon Nibud].
9.2 Budgetwizard
Met Cashflow Manager kunt u snel een begroting opstellen door een startpunt te creëren op
basis van de Nibud richtlijn, een begroting uit voorgaand jaar of op basis van de werkelijke
cijfers van voorgaand jaar. U hoeft daarna alleen nog te ‘fine tunen’ om uw begroting
sluitend te krijgen.
45
Handleiding Cashflow versie 5
Klik op BUDGETTEREN
Klik op [Budgetwizard]
Wanneer u de Budgetwizard start, krijgt u een viertal opties te zien:
In de paragrafen hieronder worden deze opties verder uitgelicht.
9.2.1 Ik begin met een lege begroting
Met deze opties kunt u in één keer voor meerdere jaren een lege begroting aanmaken.
9.2.2 Ik begin met bedragen gebaseerd op een begroting van een voorgaand jaar
Hierbij worden bijvoorbeeld alle bedragen die u had ingevuld voor het budget van het jaar
2013, ingevuld bij het budget voor 2014. Wanneer u de Budgetwizard start, kiest u voor de
optie “Ik begin met bedragen gebaseerd op een begroting van een voorgaand jaar.
46
Handleiding Cashflow versie 5
Hier heeft u keuze uit:
- Toename
- Afname
- Gelijk
Vul een percentage in
U kunt hierbij een keuze maken om dit 1 op 1 over te nemen, of bedragen met een bepaald
percentage meer of minder. Als u kiest voor “Toename” en 1%, dan worden alle budget
bedragen plus een procent extra overgenomen naar het huidige jaar. Als u kiest voor
“Afname” en 10% dan wordt er bij alle bedragen er een tiende afgehaald.
9.2.3 Ik begin met bedragen op basis van werkelijke inkomsten en uitgaven uit een voorgaand
jaar
U kunt ook op basis van gegevens van het voorgaande jaar een budget opstellen door de
werkelijke cijfers uit het voorgaand jaar in het budget te laden. Dat werkt in de meeste
gevallen het snelst en geeft een reële start. Bij het starten van de Budgetwizard kiest u dan
voor de optie “Ik begin met bedragen op basis van werkelijke inkosten en uitgaven uit een
voorgaand jaar”.
Door bij het opstellen van de begroting een procentuele toename of afname toe te passen
kunt u een globale inflatiecorrectie verwerken. Noot: Let op, de inflatiecorrectie zal in de
praktijk per rubriek anders uitwerken. Deze optie is slechts bedoeld om als
indicatie/startpunt te dienen.
9.2.4 Ik laat bedragen berekenen met de Nibud landelijke referentiecijfers
Cashflow Manager heeft een budgetteerfunctie waarmee u uw begroting kunt opstellen aan
de hand van een door het Nibud opgestelde richtlijn. Deze richtlijn is gebaseerd op de
gegevens van uw huishouden en het gemiddelde uitgaven patroon in Nederland. Uw
werkelijke uitgaven kunt u vervolgens vergelijken met het door u opgestelde budget.
Wanneer u deze optie kiest, wordt u door een aantal schermen geleid, waarbij u de
gevraagde gegevens moet invullen.
Stap 1 - Basis
In de eerste stap wordt uw basisgegevens gevraagd. Geboortedatum, geslacht en eigen
risico van u en uw partner. Klik op [Volgende] als u klaar bent met stap 1.
47
Handleiding Cashflow versie 5
Stap 2 – Inkomsten
Vervolgens geeft u inzicht in uw vaste lasten. Noot: Voor inzicht in uw vaste lasten kunt u het
venster “Overzichten – per rubriek” raadplegen. Klik, als u klaar bent, op [Volgende].
Stap 3 – Kinderen
Wanneer u kinderen heeft, klikt u dan op de groene plus. Vervolgens vult u hier de
geboortedatum, geslacht, woonsituatie en school in per kind. Klik op [Volgende] wanneer u
klaar bent met stap 3.
Stap 4 - Woning
Selecteer de juiste gegevens over uw woning. Als u niet zeker weet wat de energieklasse is
van uw woning, dan kiest u de waarde [Onbekend]
Als u een koopwoning heeft dan vult u de WOZ waarde van uw woning in. Als u een
huurwoning heeft, dan vult u de kale huur per maand in.
Klik op [Volgende] wanneer u klaar bent.
Stap 5 - Auto
Wanneer u een auto bezit, klikt u dan op de groene plus. Vul vervolgens de nieuwwaarde,
het aantal kilometers per jaar en de status in. Klik op [Volgende] wanneer u klaar bent.
Wanneer u alle stappen doorlopen heeft, wordt u gevraagd voor welke jaren u het budget
wilt aanmaken. Uw budget zal worden aangepast op basis van de referentiecijfers van het
Nibud. Klik vervolgens op [Voltooien].
9.3 Grafieken ter ondersteuning bij begroten
Begroten is passen en meten. Het is dan prettig om snel inzicht te krijgen in de gevolgen van
een aanpassing. Cashflow Manager biedt daarvoor een aantal handige grafieken waarmee u
in één oogopslag ziet wat de gevolgen zijn.
48
Handleiding Cashflow versie 5
Grafiek - Budgetverschillen
De grafiek toont u het budgetverschil van
de begroting per maand en het
cumulatieve totaal (opvolgende totaal
van de maandsaldo). De donkerblauwe
lijn (Budgetverschil) toont het
budgetsaldo per maand. U ziet hiermee
direct of u geld overhoudt of tekort komt
aan het einde van een maand. De
lichtblauwe lijn (Budgetverschil totaal)
geeft u het inzicht in de ontwikkeling van de opeenvolgende maanden volgens de begroting.
Het totaal van de huidige maand wordt opgeteld bij het totaal van de voorgaande maand
enz. Hierdoor ziet u het verloop van uw begroting door het jaar heen en ziet u of u
uiteindelijk uitkomt in de ‘plus’ of ‘min’.
Grafiek – Inkomsten & uitgaven totaal
De grafiek toont de inkomsten &
uitgaven, het totaal (saldo) en de
cumulatieve (opvolgende totaal van de
maandsaldo) bedragen. U ziet snel het
verloop en eventuele dips. Blijft de
groene lijn “Inkomsten” boven de rode
lijn “Uitgaven”, dan blijft het resultaat
positief. De blauwe lijn (Totaal
cumulatief) geeft u het inzicht in de ontwikkeling van de opeenvolgende maanden volgens
de begroting. Het totaal van de huidige maand wordt opgeteld bij het totaal van de
voorgaande maand enz.
Grafiek – Gebudgetteerde inkomsten & uitgaven
De grafiek toont u de gebudgetteerde
inkomsten & uitgaven per maand. In een
ideale situatie blijft de groene balk altijd
uitsteken boven de rode balk. Dan houdt
u geld over.
Grafieken tonen/verbergen – type keuze
U kunt grafieken tonen/verbergen door binnen de groep “Beeld” te klikken op [Grafieken].
Er volgt een menu waarmee u de verschillende opties kunt kiezen. Klik op een optie om een
grafiek aan/uit zetten.
49
Handleiding Cashflow versie 5
Grafiekweergave – breedte instelling
U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het
grafiekpaneel. De muiscursor verandert in . Houdt vervolgens uw muistoets ingedrukt en
beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).
9.4 Realisatie per Rubriek
Lopen mijn financiën nog in de pas met de begroting? Antwoord op deze vraag krijgt u in het
venster “Realisatie budget per rubriek”.
Heeft u eenmaal een begroting opgesteld, dan wilt u deze natuurlijk graag volgen/bewaken.
Dat kan door uw werkelijke inkomsten en uitgaven te vergelijken met de begroting die
opgesteld is. Klik hiervoor in het menu op het tabblad BUDGETTEREN en klik op de knop
[Realisatie per Rubriek].
Klik op
BUDGETTEREN
Klik op [Realisatie
per Rubriek]
In het bovenste gedeelte van het venster worden de inkomstenrubrieken getoond en in het
onderste gedeelte de uitgavenrubrieken. Als u op [+] klikt van een hoofdrubriek, worden de
subrubrieken getoond.
Per subrubriek wordt weergeven in hoeverre het budget gerealiseerd is. Zo is per subrubriek
te zien in hoeverre het bedrag dat opgesteld is als budget verschilt met het bedrag dat
werkelijk is uitgegeven. Onderin het bovenste en onderste gedeelte worden de totalen
getoond.
Hoogte instelling inkomsten- / uitgavenpaneel
U kunt de hoogte instellen van het inkomsten-/uitgavenpaneel door uw muis op de
scheidslijn te plaatsen tussen beide panelen. De muiscursor verandert in . Houdt
vervolgens uw muistoets ingedrukt en beweeg de muis naar boven of naar beneden.
9.4.1 Grafieken ter ondersteuning bij budgetrealisatie
Om uw budget goed en snel te kunnen volgen bevat Cashflow Manager een aantal handige
grafieken waarmee u in één oogopslag ziet wat de status is.
50
Handleiding Cashflow versie 5
Grafiek – Resultaten per maand per rubriek
Deze grafiek laat per hoofd- of
subrubriek zien wat het resultaat is.
Het resultaat is het verschil tussen
de werkelijke uitgaven of inkomsten
en het budget. Wanneer u een
hoofd- of subriek aanklikt in het
overzicht aan de linkerzijde van het
scherm, dan zal deze grafiek zich
hierop aanpassen.
Het budget wordt weergegeven in het lichtblauwe gedeelte van de staven. Wanneer de
bovenkant van de staaf groen gekleurd is, dan gaat het goed. Is de bovenkant van de staaf
rood gekleurd, dan is wellicht uw aandacht vereist!
Grafiek – Werkelijk t.o.v. budget per rubriek
Deze grafiek laat per gekozen hoofd-
of subrubriek zien wat de werkelijke
uitgaven en/of inkomsten zijn en wat
het budget is voor deze rubriek. De
grijze kolom laat de werkelijke
inkomsten of uitgaven zien. De
zwarte kolom laat het budget zien.
Grafiek – Realisatie per maand
Deze grafiek laat per maand vier
kolommen zien. De smalle
kolommen (groen en rood)
vertegenwoordigen de werkelijke
inkomsten en uitgaven. De bredere
kolommen (groen en rood) tonen de
begrootte inkomsten en uitgaven.
Grafieken tonen/verbergen – type keuze
U kunt grafieken tonen/verbergen door binnen de groep “Beeld” te klikken op [Grafieken].
Er volgt een menu waarmee u de verschillende grafieken kunt kiezen. Klik op een
grafieknaam om deze aan of uit te zetten.
51
Handleiding Cashflow versie 5
Grafiekweergave – breedte instelling
U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het
grafiekpaneel. De muiscursor verandert in . Houdt vervolgens uw muistoets ingedrukt en
beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).
9.5 Realisatie budget per maand
Lopen mijn maandfinanciën nog in de pas met de begroting? Antwoord op deze vraag krijgt
u in het venster “Realisatie per maand”.
Heeft u eenmaal een begroting opgesteld, dan wilt u deze natuurlijk graag volgen/bewaken.
Het overzicht “Realisatie per maand” vergelijkt de werkelijke met de begrootte inkomsten &
uitgaven per maand en geeft net wat meer detail dan het overzicht “Realisatie jaarbudget”.
Klik in het menu op het tabblad BUDGETTEREN en klik op de knop [Realisatie per maand] om
het venster te openen.
Klik op
BUDGETTEREN
Klik op [Realisatie
per maand]
In het scherm ziet u vervolgens de maanden met bijbehorende totaalbedragen. Zo ziet u het
totale bedrag van de gebudgetteerde en werkelijke inkomsten en uitgaven. Met behulp van
de kolom “Werkelijk verschil” ziet u op de cent nauwkeurig hoe uw werkelijke inkomsten en
uitgaven zich verhouden tot de gebudgetteerde inkomsten en uitgaven.
Onderin het venster ziet u de totalen van de verschillende kolommen.
9.5.1 Grafieken ter ondersteuning bij budgetrealisatie per maand
Om uw maandbudgetten goed en snel te kunnen volgen bevat Cashflow Manager een aantal
handige grafieken waarmee u in één oogopslag ziet wat de status is.
Omdat veel van de grafieken eerder uitgebreid besproken zijn, wordt hier volstaan met een
verwijzing naar andere delen uit de handleiding.
52
Handleiding Cashflow versie 5
Grafiek – Budget tov werkelijke inkomsten
In deze grafiek ziet u de werkelijke
en gebudgetteerde inkomsten per
maand. Het budget wordt
weergegeven in het lichtblauwe
gedeelte van de staven. Wanneer de
bovenkant van de staaf groen
gekleurd is, dan zijn uw inkomsten
groter dan het budget. Is de
bovenkant van de staaf rood gekleurd, dan zijn uw uitgaven groter dan het budget. Uw
aandacht is dan vereist!
Grafiek – Budget tov werkelijke uitgaven
In deze grafiek ziet u de werkelijke
en gebudgetteerde uitgaven per
maand. Deze tabel heeft dezelfde
indeling als de tabel “Budget tov
werkelijke inkomsten”.
Grafiek - Inkomsten en uitgaven budget en werkelijk
Deze staafgrafiek geeft weer wat de
gebudgetteerde inkomsten en
uitgaven zijn naast de werkelijke
inkomsten en uitgaven. De
lichtgroene kolom geeft de
werkelijke inkomsten weer. De
donkergroene kolom geeft de
gebudgetteerde inkomsten weer. De
lichtrode kolom geeft de werkelijke uitgaven weer. En de donkerrode kolom geeft de
gebudgetteerde uitgaven weer. Zo krijgt u snel een overzicht van hoe uw financiële situatie
eruit ziet per maand ten opzichte van het ingestelde budget.
53
Handleiding Cashflow versie 5
Grafiek – Verschillen tussen budget en werkelijk
Cashflow berekent automatisch het verschil tussen de gebudgetteerde inkomsten en
uitgaven en het verschil tussen de
werkelijke inkomsten en uitgaven. In
deze grafiek wordt het verschil in
budget en het verschil in de
werkelijke inkomsten en uitgaven
per maand getoond. Ook wordt in
deze grafiek het totale verschil
tussen inkomsten en uitgaven van het budget en de werkelijkheid getoond.
Grafieken tonen/verbergen – type keuze
U kunt grafieken tonen/verbergen door binnen de groep “Beeld” te klikken op [Grafieken].
Er volgt een menu waarmee u de verschillende grafieken kunt kiezen. Klik op een
grafieknaam om deze aan- of uit te zetten.
Grafiekweergave – breedte instelling
U kunt de breedte instellen door uw muis op de grijze lijn te plaatsen links van het
grafiekpaneel. De muiscursor verandert in . Houdt vervolgens uw muistoets ingedrukt en
beweeg de muis naar links (verbreden) of naar rechts (versmallen).
54
Handleiding Cashflow versie 5
10 Onderhoud
In dit hoofdstuk leest u onder andere hoe u de basisgegevens (rekeningen, rubrieken,
relaties, etc.) kunt invoeren en aanpassen in Cashflow.
10.1 Rekeningen
Om informatie van uw rekeningen aan te passen of een nieuwe rekening toe te voegen, klikt
u in het menu op het tabblad ONDERHOUD en klikt vervolgens [Rekeningen]. U kunt in dit
scherm de rekeningnamen en banknamen veranderen die horen bij de rekeningnummers.
Ook kunt u de kleur selecteren die wordt gebruikt voor de rekeningen bij de overzichten.
Om een rekening toe te voegen klikt u bovenin op [Nieuw], vult u de informatie in het
venster aan de rechterkant van het scherm en klikt u vervolgens op [Opslaan].
Klik op ONDERHOUD Klik op [Rekeningen] Klik op [Nieuw]
10.1.1 Saldo ijken
Een correct rekeningsaldo is essentieel om goed zicht te houden op uw financiën. Cashflow
biedt hiervoor de mogelijkheid om een zgn. “ijksaldo” in te vullen. Cashflow neemt het
ijksaldo als uitgangspunt op een bepaalde ijkdatum en vanaf die datum wordt het saldo door
en terug berekend aan de hand van de geïmporteerde transacties.
Noot: Swift MT-940 bestanden bevatten het actuele saldo. Dit saldo wordt automatisch overgenomen in Cashflow. U hoeft
het ijksaldo van ABN AMRO, Fortis en Van Lanschot rekeningen daarom niet aan te passen, mits u het MT-940 bestand van
deze banken importeert.
Een ijksaldo kunt u aflezen van het bankafschrift van de betreffende rekening. Neem voor
het ijksaldo het saldo volgens het bankafschrift en voor de ijkdatum de datum van het
bankafschrift.
Het ijksaldo en de ijkdatum per rekening kunt u invoeren via de velden “IJksaldo” en
“IJkdatum” in de details van een rekening.
Noot: Banksaldi worden altijd bepaald aan de hand van de boekdatum van de banktransacties. Afhankelijk van uw bank
worden boekdatum of rentedatum getoond. Dit kan verwarring wekken
Bij de kredietlimiet kunt u instellen welk bedrag u op uw rekening rood kunt staan. De
bestedingsruimte is het saldo plus de kredietlimiet.
55
Handleiding Cashflow versie 5
Klik op het tabblad ONDERHOUD
Klik op de knop [Rekeningen]
Selecteer de betreffende rekening
Voer een ijksaldo in
Selecteer een ijkdatum
Klik op [Opslaan]
In grafiek Met de optie “In grafiek” kunt u instellen of de betreffende rekening getoond moet worden in het overzicht per rekening. Deze kunt u vinden onder het tabblad OVERZICHTEN en onder de knop [Per rekening]. Ook daar kunt u aangeven welke rekening getoond moet worden in de grafiek.
10.2 Hoofdrubrieken
Om zelf een hoofdrubriek aan te maken gaat u naar het tabblad ONDERHOUD en klikt u op
de knop [Hoofdrubrieken]. Vervolgens klikt u op de knop [Nieuw]. U geeft vervolgens de aan
te maken hoofdrubriek een naam en een kleur, waarmee deze hoofdrubriek onderscheiden
kan worden in grafieken van de overzichten.
Klik op [Nieuw]
Geef een naam op
Selecteer een kleur
Klik op [Opslaan]
Kleurenpalet
56
Handleiding Cashflow versie 5
Op het tabblad ONDERHOUD vindt u ook de knop [Kleurenpalet]. Hiermee kunt u een
standaard kleurenschema kiezen voor de hoofd- en subrubrieken. Uiteraard kunt u zelf ook
een kleur kiezen voor een hoofd- of subrubriek.
U kunt ook een Hoofdrubriek toevoegen via de transactielijst. In de kolom “Rubriek” klikt u
op het + teken zodat u een nieuwe rubriek kunt aanmaken. In het veld “Hoofdrubriek” klikt u
weer op het + teken.
Klik op de +
10.3 Subrubrieken
Cashflow bevat een uitgebreide set met rubrieken: het rubriekenschema. Dit schema is
opgesteld i.s.m. met het Nibud en zo ingedeeld dat ieder huishouden al zijn transacties kan
toekennen. Mist u een rubriek, dan kunt u zelf rubrieken toevoegen. Dit kunt u op meerdere
locaties in Cashflow doen. Zo kunt u bij het scherm “Transacties” bij de transacties op [+]
klikken onder de kolom ‘Rubriek’ om een nieuwe rubriek aan te maken.
Ook kunt u via het tabblad ONDERHOUD en de knop [Rubrieken] een subrubriek aanmaken
door op de knop [Nieuw] te klikken. Hierbij verschijnt het scherm om een subrubriek toe te
voegen.
Klik op ONDERHOUD
Klik op [Rubrieken]
Klik op [Nieuw]
57
Handleiding Cashflow versie 5
Selecteer een hoofdrubriek
Geef een naam op
Indien interne boeking, vink
vakje aan
Geef eventueel belastingpost
op
Nibud post
Met behulp van het veld “Nibud post” kunt u een rubriek koppelen aan een rubriek die
behoort bij de Nibud landelijke referentiecijfers.
Wanneer u klaar bent, klikt u dan op de knop [Opslaan] onderaan het scherm.
10.4 Relaties
De relatienaam die bij een bepaald relatierekeningnummer hoort, kan worden aangepast als
deze niet meer juist is of als u de relatienaam niet duidelijk genoeg vindt. U kunt dit doen via
het tabblad ONDERHOUD en de knop [Relaties]. Hier worden alle relatierekeningnummers
getoond en in de kolom ‘naam’ de relatienaam. De naam kunt u hierin wijzigen. Tevens kunt
u extra informatie toevoegen als dat gewenst is.
Om een relatie toe te voegen klikt u bovenin op de knop [Nieuw]
Klik op ONDERHOUD
Klik op [Relaties]
Geef een naam op
58
Handleiding Cashflow versie 5
10.5 Betalingsmethoden
Een betalingsmethode is de methode waarop een transactie verwerkt is, zoals een
pinbetaling of een machtiging. Deze kunnen ook worden getoond in de transactieoverzichten
door de kolom “Betaalcode” toe te voegen. De betaalcode is de afkorting voor de
betaalmethode.
Deze betalingsmethoden en bijbehorende betaalcodes kunt u aanpassen door te klikken op
het tabblad ONDERHOUD en de knop [Betalingsmethoden]. Selecteer een betaalcode om
deze aan te passen of klik op de knop [Nieuw] om een betaalcode toe te voegen.
Klik op het tabblad ONDERHOUD
Klik op [Betalingsmethoden]
Geef een betaalcode op
10.6 Rubriceerregels
Met behulp van rubriceerregels kunnen transacties automatisch gekoppeld worden aan
hoofd- en subrubrieken. Voor meer informatie verwijzen wij u naar paragraaf 7.2 van deze
handleiding.
10.7 Banken
Op het tabblad ONDERHOUD onder de knop [Banken] vindt u de gegevens van de 14 banken
waarvan de gegevens standaard worden meegeleverd met Cashflow. In het venster
“Bankdetails” worden de gegevens van de geselecteerde bank weergegeven.
Deze 13 banken worden weergegeven bij het importeren. Klikt u hiervoor op het tabblad
IMPORT en klikt u op de knop [Import via uw bank].
U kunt ook zelf een bank toevoegen door op [Nieuw] te klikken. Vul de gevraagde gegevens
in en klik op [Opslaan].
Klik op tabblad ONDERHOUD Klik op de knop [Banken] Klik op de knop [Nieuw] Vul de juiste gegevens in Klik op [Opslaan]
59
Handleiding Cashflow versie 5
Noot: Deze bank wordt getoond als favoriet op het tabblad IMPORT wanneer u een vinkje zet bij “In
favorieten”. Een door u toegevoegde bank wordt niet getoond in de lijst [Importeer direct via
internetbankieren].
Om een bank te verwijderen selecteert u een bank en klikt u op [Verwijder] en vervolgens op
[Ja].
60
Handleiding Cashflow versie 5
11 Afschriften
Bij steeds meer banken is het mogelijk om een digitale versie van uw afschriften te
downloaden in PDF formaat. Deze afschriften kunt u in Cashflow toevoegen, zodat u deze op
een overzichtelijke manier terug kunt bekijken.
Hiervoor klikt u in het menu op het tabblad AFSCHRIFTEN. Klik vervolgens op de knop
[Nieuw] om een afschrift in PDF formaat toe te voegen. Vul het rekeningnummer in m.b.t.
het afschrift en bepaal een omschrijving.
Geef het afschrift een (persoonlijk) nummer mee, zodat u ze gemakkelijk kunt ordenen, en
selecteer de datum van het afschrift. Klik op de knop met de punt […] achter het veld
“Bestand” om een bestand te kiezen. Klik op [Openen] om het bestand te bevestigen. Klik
vervolgens op [OK] en het afschrift verschijnt in Cashflow.
Een afschrift is te verwijderen door bovenin op de knop [Verwijder] te klikken.
Klik op AFSCHRIFTEN
Klik op [Nieuw]
Vul de gegevens in
Klik op [OK]
61
Handleiding Cashflow versie 5
12 Algemene functies – tabblad BESTAND
Wanneer u op het tabblad BESTAND klikt in Cashflow, dan verschijnt het menu met de
algemene functies. In dit hoofdstuk worden deze functies één voor één met u doorgenomen.
12.1 Administratie
In dit menu kunt u administraties openen, toevoegen, wijzigen, verwijderen. U kunt ook een
jaar afsluiten en uw data converteren vanuit een vorige versie van Cashflow.
12.1.1 Openen
Met deze optie kunt u een bestaande administratie openen. Er mag maar één administratie
tegelijkertijd geopend zijn in Cashflow. Dus wanneer u een andere administratie wilt openen
dan wordt automatisch de huidige administratie gesloten.
Klik op tabblad BESTAND
Kies [Administratie]
Kies [Openen]
Kies uw administratie of de
Voorbeeld administratie
Vul uw wachtwoord in
62
Handleiding Cashflow versie 5
12.1.2 Nieuw
Bij Cashflow Manager is er de mogelijkheid om meerdere administraties te beheren. In elk
van deze administratie kunnen transacties geïmporteerd en beheerd worden van diverse
rekeningen.
U maakt een nieuwe administratie aan via het menu BESTAND, [Administratie], [Nieuw].
Het volgende scherm verschijnt:
Naam nieuwe administratie
Wachtwoord nieuwe administratie
Let op dat u uw wachtwoord niet vergeet. Uw administratie is zonder het wachtwoord niet
meer te openen!
Standaard is de optie “Standaard rubriekenschema gebruiken” al aangevinkt. Hiermee kunt
u in uw administratie al gebruikmaken van een aantal door ons gemaakte rubrieken en
rubriceerregels. Aan de hand van de rubriceerregels worden de transacties aan de rubrieken
gekoppeld.
Mocht u in andere administratie reeds rubrieken en/of rubriceerregels hebben aangemaakt,
dan kunt u deze overnemen in de nieuwe administratie. Bij “Uit administratie” kiest u de
bestaande administratie waarvan u de rubrieken en/of de rubriceerregels wilt overnemen.
Klik op de knop [Maken] om uw administratie te maken.
12.1.3 Wijzigen
Met deze optie kunt u een bestaande administratie wijzigen. U kunt de administratie
hernoemen of u kunt een nieuw wachtwoord instellen.
63
Handleiding Cashflow versie 5
Klik op tabblad BESTAND
Kies [Administratie]
Kies [Wijzigen]
Kik op [Hernoemen]
Of
Geef nieuw wachtwoord op
12.1.4 Verwijderen
Wanneer u een administratie wilt verwijderen dan moet eerst de bewuste administratie
gesloten zijn. Hiervoor kunt u het beste een andere administratie openen dan diegene die
verwijderd moet worden. Zie paragraaf 12.1.1 voor het openen van een administratie.
Klik op tabblad BESTAND
Kies [Administratie]
Kies [Verwijderen]
Kies de juiste administratie
Klik op [Verwijder]
Wanneer u op de knop [Leeg maken] klikt, dan verschijnt het volgende scherm:
Vink de opties aan die u wilt verwijderen uit deze administratie en klik op [OK].
64
Handleiding Cashflow versie 5
12.1.5 Jaarafsluiting
In uw administraties kunnen transacties geïmporteerd zijn over meerdere jaren. Zo kunnen
er in uw administratie naast de transacties van het huidige jaar, alle transacties van eerdere
jaren aanwezig zijn. U kunt probleemloos deze jaargangen naast het jaar in uw administratie
beheren, maar het is mogelijk om alle transacties van een boekjaar, bijvoorbeeld 2013,
onder te brengen in een hele aparte administratie. Dit wordt een jaarafsluiting genoemd.
Deze transacties zijn weer te beheren door de afgesloten administratie te openen. In de
administratie met het huidige jaar, zijn deze transacties niet meer te beheren.
Dit kunt u doen door in Cashflow, nadat u de administratie heeft geopend, te klikken op het
tabblad BESTAND, de knop [Administratie] en vervolgens te kiezen voor [Jaarafsluiting].
Vervolgens kiest u het jaar binnen uw administratie dat u wilt afsluiten in een aparte
administratie en geeft u het een naam. Klik vervolgens op [Afsluiten].
Alle transacties uit dit jaar zijn nu losgekoppeld uit uw administratie en worden
ondergebracht in een aparte administratie. Deze administratie is te kiezen via BESTAND,
[Administratie], [Openen]
Deze jaarafsluiting is niet meer terug te draaien, dus wees er zeker van dat u dit wilt doen.
Open een administratie
Klik op tabblad BESTAND
Kies [Administratie]
Kies [Jaarafsluiten]
Kies de jaargang
Geef een naam
Klik op [Afsluiten]
12.1.6 Converteren
Wanneer u in een vorige versie van Cashflow heeft gewerkt dan heeft u hierin data staan.
Deze data kan geconverteerd worden naar Cashflow versie 5. U hoeft hiervoor géén back-up
te maken in uw oude versie van Cashflow. Versie 5 gaat op zoek naar administraties van
vorige versies en zal u vragen welke geconverteerd moeten worden naar Cashflow versie 5.
Tijdens het converteren wordt gevraagd vanuit welke versie van Cashflow u data wilt
converteren naar versie 5. Hierna stelt Cashflow 5 u de vraag welke administratie(s) er
65
Handleiding Cashflow versie 5
geconverteerd moeten worden. Na het converteren kunt u deze administratie(s) meteen
gebruiken in Cashflow versie 5.
Klik op tabblad BESTAND
Kies [Administratie]
Kies [Converteren]
Kies uw oude Cashflow versie
Klik op [Volgende]
Kies uw administratie
Noot: Er kan door u zelf geconverteerd worden vanaf Cashflow versie 3.5 naar versie 5.0.
Wanneer u eerdere versies wilt converteren, neemt u dan contact op met onze helpdesk. Zij
zullen u hiermee helpen.
12.2 Afdrukken
Elke lijst, overzicht of grafiek kan worden afgedrukt vanuit Cashflow. Zorg ervoor dat het
scherm actief is wat u wilt afdrukken. Klik op het tabblad BESTAND, kies [Afdrukken] en kies
vervolgens voor [Afdrukken], [Afdrukvoorbeeld] of [Grafieken afdrukken].
Klik op tabblad BESTAND
Kies [Afdrukken]
Wanneer u kiest voor [Afdrukvoorbeeld] dan ziet u een voorbeeld van wat er afgedrukt gaat
worden Hierin kunt u nog een aantal instellingen doen zoals, kop/voettekst,schaal,marges,
afdrukstand en grootte.
66
Handleiding Cashflow versie 5
Open het scherm wat u
wit afdrukken
Klik op tabblad
BESTAND
Kies [Afdrukken]
Kies [Afdrukvoorbeeld]
12.3 Back-up
BankingTools adviseert om regelmatig een back-up van uw administratie te maken zodat uw
data weer teruggezet kan worden na bijvoorbeeld een computercrash. Om een back-up te
maken klikt u op het tabblad BESTAND en kiest u vervolgens [Backup].
Klik op het tabblad BESTAND
Kies [Backup]
12.3.1 Back-up maken
Wanneer u heeft gekozen voor “Back-up maken” dan zult u één of meerdere administraties
moeten kiezen waarvan u een back-up wilt maken. Vervolgens krijgt u de keuze tussen een
online back-up of een lokale back-up.
Klik op het tabblad BESTAND Kies [Backup] Kies [Backup maken] Antwoord [Ja]
Kies de juiste administratie
67
Handleiding Cashflow versie 5
Kies voor Online of Lokaal
Online back-up maken
U kunt een back-up online verzenden naar de digitale kluis van Cashflow en hiervandaan ook
weer teruglezen. Voordat een back-up verzonden wordt, wordt het back-up bestand
encrypted met uw wachtwoord als sleutel. Hierdoor is de back-up alleen door u te openen.
Lokale back-up maken
Wanneer u heeft aangegeven dat u een lokale back-up (op uw eigen pc) gaat maken, moet u
in het volgende scherm aangeven waar de back-up opgeslagen moet worden. Door op de
knop met de puntjes […] achter het veld “Bestandsnaam” te klikken kunt u een locatie en
naam opgeven voor de back-up. Er wordt door Cashflow een voorstel gedaan hoe het back-
upbestand moet gaan heten. Dit kunt u zelf nog wijzigen.
Klik op het tabblad BESTAND Kies [Backup] Kies [Backup maken] Kies [Lokaal] Klik op de puntjes voor locatie en naam back-up bestand.
Klik op [Volgende]
Noot: Wanneer u een locatie opgeeft waarin reeds een back-up staat met dezelfde naam,
dan zal Cashflow vragen of u deze back-up wilt overschrijven.
12.3.2 Backup teruglezen
Online back-up teruglezen
Een back-up die verzonden is naar het Cashflow online back-up systeem, kunt u weer inlezen
door te klikken op het tabblad BESTAND, kies [Backup] en vervolgens [Backup teruglezen].
Kies vervolgens de optie “Online, via de digitale kluis van Cashflow back-up”.
68
Handleiding Cashflow versie 5
Lokale back-up teruglezen
Om een back-up van een administratie terug te lezen, klikt u in Cashflow op het tabblad
BESTAND, kies [Backup] en vervolgens [Backup teruglezen]. Kiest u in het volgende scherm
de optie “Lokaal, als bestand op uw computer”.
Vervolgens selecteert u het back-upbestand door op de knop met puntjes […] achter het
veld “Backup bestand” te klikken. Kies het back-upbestand en klik op de knop [Openen]. De
bestandsnaam en locatie verschijnen in het venster. Klikt u dan op [Volgende].
Klik op het tabblad BESTAND Kies [Backup] Kies [Backup teruglezen] Kies “Lokaal” Selecteer het bestand m.b.v. de puntjes Klik op [Volgende]
12.4 Instellingen en opties
Onder de menu optie [Instellingen en opties] vindt u de algemene instellingen voor
Cashflow.
Klik op tabblad BESTAND
Kies [Instellingen en
opties]
Administraties
69
Handleiding Cashflow versie 5
Hier kunt u instellen op welke locatie de administraties moeten worden opgeslagen. Ook
kunt u instellen dat bij het starten van Cashflow gevraagd moet worden welke administratie
u wilt openen.
Met de optie “Gegevens beveiligd opslaan” kunt u ervoor kiezen om uw databestanden die
op uw computer staan te vergrendelen, zodat deze niet te lezen zijn met een database
editor. Als iemand over uw databestanden zou beschikken, dan is het mogelijk om met een
programma uw gegevens te bekijken. Als uw database vergrendeld is dan kunnen uw
gegevens enkel nog met Cashflow bekeken worden. In Cashflow zelf zult u niks merken van
de vergrendeling.
Importeren
Onder deze rubriek kunt u instellen hoeveel dagen Cashflow moet wachten om u te
herinneren aan het importeren van transacties.
Met de optie “Transacties bij bank downloaden via interne Cashflow browser” kunt u
instellen of de browser binnen Cashflow moet starten of juist in een apart venster.
Ook kunt u de instructies ten behoeve van downloaden uit internetbankieren uit- of
inschakelen in Cashflow.
Wanneer u de optie “Transacties direct na downloaden importeren” uitzet, dan zullen de
transacties na het downloaden niet direct geïmporteerd worden. Ook kunt u aangeven wat
er met de transactiebestanden gedaan moet worden na het importeren. Dit geldt ook voor
welke locatie de transactiebestanden moeten worden bewaard.
Rubriceren
Bij “Overeenkomstige gezamenlijk rubriceren” kunt u opgeven hoe er gerubriceerd moet
worden. Standaard staat deze optie op “Alleen ongerubriceerde transacties” waarmee
alleen de ongerubriceerde transacties worden gecheckt en gerubriceerd. De optie “Alle
overeenkomstige transacties” rubriceert alleen de transacties die met elkaar overeenkomen.
Met de optie “Nooit” worden overeenkomstige transacties niet gerubriceerd.
70
Handleiding Cashflow versie 5
Algemeen
Hier kunt u instellen of hints wilt tonen bij knoppen en velden. Wanneer u met uw muis over
een kop of veld beweegt verschijnt er een korte beschrijving of hint.
Wanneer de optie “Cashflow opstarten in laatst geopende scherm” aan staat dan zal bij een
herstart van Cashflow uw laatst gebruikte scherm weer worden geopend.
De optie “Vragen om bevestiging bij verwijderen van gegevens” zorgt ervoor dat bij het
verwijderen van transacties om een bevestiging wordt gevraagd.
En de optie “Vragen om bevestiging als rubriektype afwijkt van transactiebedrag type” zorgt
ervoor dat u een rubriek moet bevestigen wanneer bijvoorbeeld een uitgave wordt
gerubriceerd bij een inkomsten rubriek.
Ook kunt u hier uw standaardprinter instellen en de fonts die uw wilt gebruiken in lijsten en
kaarten.
Met de knop [Herstel programma instellingen] kunt u alle instellingen in Cashflow versie 5
terugzetten naar de standaard instellingen.
Let op! Wanneer u één of meerdere opties heeft gewijzigd, kikt u daarna op de knop
[Toepassen] om de wijzigingen te bevestigen.
71
Handleiding Cashflow versie 5
12.5 Service en support
Via het tabblad BESTAND en de optie [Service en support] komt u bij onze support
hulpmiddelen.
Via het tabblad BESTAND, de optie [Service en support] kunt u gemakkelijk doorklikken naar
onze website, het bestellen van een abonnement, de handleiding, de veel gestelde vragen
en de online supportdesk. Met de optie [About] krijgt u meer informatie over uw licentie. En
met de optie [Controleer versie] checkt u of u de laatste versie van Cashflow gebruikt.
Vervolgens kunt u de nieuwste versie meteen installeren.
12.6 Profiel instellen
Onder het tabblad BESTAND en de optie [Profiel instellen] kunt u uw persoonlijke gegevens
invullen. Dit is van belang bij het budgetteren met behulp van de Nibud landelijke
referentiecijfers. Wanneer deze gegevens ingevuld zijn dan worden de Nibud landelijke
referentiecijfers in uw budget hierop aangepast.
12.7 Software activeren
Mocht het activeren niet gelukt zijn na de installatie dan kunt u achteraf activeren via het
tabblad BESTAND en de optie [Software activeren]. Leest u hiervoor Hoofdstuk 2.
12.8 Programma afsluiten
Hierbij sluit u Cashflow af.
72
Handleiding Cashflow versie 5
13 Mijn BankingTools
Via ‘MijnBankingTools’ (www.mijnbankingtools.nl) heeft u gemakkelijk toegang uw
persoonlijke gegevens. Dit zijn de gegevens die u opgaf bij uw bestelling (naam, adres,
woonplaats, etc.). U kunt deze hier zelf aanpassen.
U vindt er ook een overzicht van alle orders die u plaatste en eventuele contracten die u
bent aangegaan. Daarnaast vindt u er de registratiecodes die u nodig heeft om uw software
te activeren.
‘MijnBankingTools’ is ook dé plek om vragen aan BankingTools te stellen. U krijgt dan
persoonlijk antwoord. Over het algemeen is dit binnen 2 werkdagen.
13.1 Inloggen
U kunt uw vragen aan ons stellen via onze online helpdesk. U kunt deze bereiken door in
Cashflow te klikken op het tabblad BESTAND, de optie [Service en support] en de optie
[Online supportdesk]. Vervolgens komt u op onze website terecht. Klikt u hier onder het
kopje “Online helpdesk” op de link “Stuur een bericht >>”. Vervolgens kunt u inloggen op uw
persoonlijke pagina. Hier kunt u onder andere uw producten bekijken, de lijst met veel
gestelde vragen (FAQ) raadplegen en vragen stellen aan de BankingTools helpdesk.
Klik op tabblad BESTAND
Klik op [Service en
support]
Klik op [Online
supportdesk]
Klik op [Stuur een bericht]
73
Handleiding Cashflow versie 5
Wanneer u versie 4 van Cashflow gebruikt, dan dient u in te loggen met uw e-mailadres en
een herkenningsnummer. Een herkenningsnummer kan zowel een downloadnummer,
bestelnummer of een servicecontractnummer zijn. Deze nummers ontvangt u via e-mail als
u een setup downloadt of een bestelling heeft gedaan. U kunt elk van deze codes gebruiken
in combinatie met uw emailadres.
Wanneer u versie 5 van Cashflow gebruikt, dan kunt u inloggen met uw gebruikersnaam en
wachtwoord die u bij de installatie van Cashflow heeft aangemaakt.
Voer herkenningsnummer of
gebruikersnaam in
Voer uw e-mailadres of
wachtwoord in
Klik op [Inloggen]
13.2 Vraag stellen
U kunt via MijnBankingTools vragen stellen aan de Cashflow support helpdesk. De gehele
correspondentie kunt u hierop bekijken. Als u een antwoord ontvangt, dan krijgt u hiervan
een melding via e-mail dat u kunt inloggen om het antwoord te bekijken.
Om een vraag te stellen, klikt u nadat u bent ingelogd bovenin op [Stel een vraag]. Hier
worden de verschillende ‘topics’ van problemen weergegeven die u heeft opgesteld. Als u
eerder nog geen vraag heeft gesteld, dan is deze lijst leeg. Om een vraag op te stellen klikt u
onderin [Stel een nieuwe vraag].
U dient vervolgens bij uw vraag een aantal gegevens op te geven zodat wij u beter kunnen
helpen. Selecteer hiervoor het juiste Cashflow product, de categorie van de vraag, uw
besturingssysteem en uw bank waarvan u de transacties downloadt in Cashflow.
Klik op [Versturen] om uw vraag te versturen naar de helpdesk
74
Handleiding Cashflow versie 5
Klik op tabblad “Stel een
vraag”
Klik op knop [Stel een nieuwe
vraag]
Vul de juiste gegevens in.
Klik op [Versturen]
13.3 Reageren op antwoord
Om te reageren op een antwoord van de helpdesk, klikt u op het betreffende probleem in
het overzicht. De gehele correspondentie wordt dan zichtbaar. Onderin klikt u op [Reageer
op het antwoord] om een reactie te geven.
Klik op een vraag
Scroll naar onder
Klik op [Reageer op het antwoord]
75
Handleiding Cashflow versie 5
13.4 Bijlage versturen
U kunt ook een bijlage meesturen naar de helpdesk, zoals een screenshot waarop het
probleem duidelijk wordt. Gebruik hiervoor wel Internet Explorer, omdat het met andere
browsers niet altijd even goed werkt.
U klikt hiervoor op [Bladeren] bij het opstellen van uw vraag. Selecteer vervolgens het
bestand en klik op [Openen]. Als het bestand succesvol is toegevoegd, dan verschijnt de
bestandsnaam onder de knop [Bladeren]. U kunt op het rode kruisje klikken om het bestand
weer te verwijderen uit uw vraag.
Het kan even duren voordat een bijlage verstuurd wordt als het een groter bestand betreft,
zoals een back-up van een administratie. Wacht daarom totdat het volgende scherm wordt
getoond en klik niet nogmaals op versturen.
Klik op [Bladeren]
Selecteer bestand
Klik op [Openen]
13.5 Vraag afsluiten
Als er nog een vraaggesprek gaande is over een ander probleem dan ontvangt u de melding
dat u geen nieuwe vraag kunt stellen. U kunt weer een nieuwe vraag stellen door de lopende
vraag af te sluiten. Klik hiervoor op [Sluit mijn gestelde vraag af].
76
Handleiding Cashflow versie 5
Klik op [Sluit mijn
gestelde vraag af]
Klik op [Stel een
nieuwe vraag]
Top Related