upravljanja svim rizicima koji se javljaju u poslovanju, koji æe omoguæiti njihovo efektivno identifikovanje, merenje i kontrolu, kao i upravljanje tim rizicima, a naroèito: ?tržišnog rizika, koji predstavlja verovatnoæu nastanka negativnih efekata na vrednost imovine fonda zbog promena na tržištu i naroèito obuhvata sledeæe rizike: rizik promene kamatnih stopa, rizik promene cena hartija od vrednosti, rizik promene cena nepokretnosti i valutni rizik;?operativnog rizika, koji predstavlja verovatnoæu nastanka negativnih efekata na poslovni i finansijski položaj Društva, odnosno fonda i to zbog propusta u radu zaposlenih, neodgovarajuæih unutrašnjih procedura i procesa, neadekvatnog upravljanja informacionim sistemom i drugim sistemima, kao i zbog nepredvidivih eksternih dogaðaja;?rizika likvidnosti, koji predstavlja verovatnoæu nastanka negativnih efekata na sposobnost društva za upravljanje fondom da ispunjava svoje dospele obaveze. Procedure za kontrolu ovog rizika posebno ureðuju obavezu društva za upravljanje fondom da stalno raspolaže dovoljnim iznosom likvidnih sredstava, radi obezbeðenja od tog rizika u njegovom poslovanju;?rizika usklaðenosti poslovanja s propisima, koji predstavlja verovatnoæu nastanka negativnih efekata na položaj društva za upravljanje fondom zbog nepridržavanja propisa, a naroèito propisa kojima je ureðena visina kapitala tog društva, odnosno spreèavanje pranja novca.

Tržišni rizici kontrolisaæe se na sledeæi naèin:?rizici investiranja: u skladu s politikom investiranja izvodi se diversifikacija portfolija, koji pored diversifikacije u vrste HOV odnosno investiranja uzima u obzir i struènu i geografsku diversifikaciju;?kamatni rizici: veæina investicija u dužnièke HOV æe se prilagoðavati visini nivoa kamate glavne referente stope i stopa, odnosno rentabilnosti HOV. Pored investiranja u dužnièke HOV s fiksnim prinosima, sredstva æe ulagati i u dužnièke HOV sa varijabilnim prinosima. Kamatni rizici savladavaæe se i odreðivanjem roènosti investicija u HOV sa fiksnim prinosom kao i onima varijabilnim prinosom;?valutni rizici: najveæe umanjenje valutnog rizika pokušava da se postigne investiranjem u HOV koje imaju stabilan odnos u poreðenju sa domaæom valutom, odnosno drugim stranim valutama. Valutni rizici æe se pratiti i kontrolisati kontinuirano.

Za smanjivanje spoljnih operativnih rizika Društvo æe, kao svoje, koristiti podizvoðaèe, odnosno partnere od strane banaka, berzansko-posrednièkih kuæa i klirinških kuæa, prvorazredne domaæe i strane partnere sa kojima æe zakljuèivati odgovarajuæe ugovore, neposredno ili posredno. Ovim se operativni rizici smanjuju na najmanju moguæu meru.

Za smanjivanje unutrašnjih operativnih rizika Društvo æe doneti odgovarajuæa akta za naèin usvajanja i realizacije investicionih odluka, kao i obezbediti odgovarajuæu podršku kupovinom mašinske i programske opreme, kao i zapošljavanjem odgovarajuæih kadrova.

Izmene i dopune pravilnika o tarifi, pravila poslovanja i investicione politike Društvo dostavlja svim èlanovima fonda, odnosno obveznicima uplate na koje se te izmene odnose, najmanje 30 dana pre poèetka primene izmenjenih akata.

Društvo æe na kraju svakog kvartala, èetiri puta godišnje objavljivati prinos Fonda na web site-u i u dnevno-informativnim novinama »Politika«.

Društvo æe jednom godišnje, najkasnije do 31. marta tekuæe godine sa stanjem na poslednji dan predhodne godine, dostaviti svakom èlanu Fonda, pisano obaveštenje o:

?datumima i iznosima uplata penzijskog doprinosa,?broju investicionih jedinica u vlasništvu èlana i njihovoj pojedinaènoj vrednosti u momentu uplate penzijsko doprinosa,?naknadama za usluge isplaæenim sa raèuna èlana Fonda,?vrednosti imovine fonda.

Izmene i dopune investicione politike

Ulaganja u nepokretnosti mogu biti ulaganja u zemljište, zgrade (poslovne, stambene, stambeno-poslovne, ekonomske i dr.) i posebne delove zgrada (stanovi, poslovne prostorije i dr.), koji su upisani u javnim knjigama o evidenciji nepokretnosti i pravima na njima, èiji prenos svojine nije ogranièen i na kojima nije zasnovano pravo zaloge, pravo plodouživanja, pravo upotrebe, pravo stanovanja ili pravo stvarnog tereta.Imovina Fonda koja se sastoji od nepokretnosti upisuje se u knjige kao svojina fonda, uz navoðenje naziva Društva i evidentira se u kastodi banci.Vrednost nepokretnosti u koje se ulaže imovina fonda obavezno procenjuje ovlašæeni procenjivaè. Nepokretnosti moraju biti osigurane od svih rizika.

Èlanovi Fonda nemaju pravo preèe kupovine pri prodaji nepokretnosti.

U skladu sa “Odlukom Narodne banke Sbije o maksimalnim visinama ulaganja imovine dobrovoljnog penzijskog fonda, kao i uslovima i naèinu ulaganja te imovine u inostranstvu”, imovina dobrovoljnog penzijskog fonda može se ulagati do sledeæih iznosa:

? u dužnièke HOV koje izdaje Narodna banka Srbije i Republika Srbija, kao i u dužnièke hartije od vrednosti koje izdaju pravna lica uz garanciju Republike Srbije – do 100%, ? dužnièke HOV koje izdaju jedinice teritorijalne autonomije i lokalne samouprave u Republici Srbiji – do 20%,? u dužnièke hartije od vrednosti pravnih lica sa sedištem u Republici Srbiji – do 20%,? u hipotekarne obveznice koje se izdaju na teritoriji Republike Srbije – do 30%,? u depozitne potvrde koje izdaju banke sa sedištem u Republici Srbiji – do 20%,? u akcije pravnih lica sa sedištem u Republici Srbiji koje su listirane na listingu A Beogradske berze – do 40%,? u akcije pravnih lica sa sedištem u Republici Srbiji koje nisu listirane na listingu A Beogradske berze, i to: u periodu od 01.09. do 31.12.2007. – do 20 %, u periodu od 01.01. do 31.03.2008. – do 15 %, a od 01.04.2008. – do 10 %.

Imovina fonda može se ulagati u inostranstvu do 10% ukupne imovine fonda i to:

? u dužnièke hartije od vrednosti koje izdaju strane države i meðunarodne finansijske institucije,? u dužnièke hartije od vrednosti pravnih lica sa sedištem u državama èlanicama Evropske unije, odnosno Organizacije za ekonomsku saradnju i razvoj (OECD),? u akcije pravnih lica sa sedištem u državama èlanicama Evropske unije, odnosno OECD-a, ? u depozitne potvrde koje izdaju banke sa sedištem u državama èlanicama Evropske unije, odnosno OECD-a u skladu sa èlanom 31. stav 1. taèka 10. Zakona.

NBS propisuje bliže uslove ulaganja sredstava fonda u smislu odgovarajuæeg kreditnog rejtinga, minimalnog iznosa emisije hartija od vrednosti, minimalne tržišne kapitalizacije i drugo. Za napred navedena ulaganja važe sledeæa ogranièenja:

Ogranièenja investiranja

Vrednost imovine fonda èini zbir vrednosti HOV iz portfolija fonda, nekretnine u vlasništvu fonda i depozita novèanih sredstava kod banaka.

Društvo je dužno da svakodnevno obraèunava vrednost imovine fonda, o èemu podatke dostavlja kastodi banci kod koje se vodi raèun fonda.

Investiciona jedinica predstavlja srazmerni obraènski udeo u ukupnoj neto imovini fonda i menja se sa promenom neto vrednosti imovine fonda.

Imovina dobrovoljnog penzijskog fonda ne može biti predmet prinudne naplate, zaloge, hipoteke, ne može se ukljuèiti u likvidacionu i steèajnu masu društva za upravljanje, kastodi banke ili drugih lica, niti koristiti za izmirivanje obaveza èlana dobrovoljnog penzijskog fonda i drugih lica prema treæim licima.

Neto vrednost imovine Fonda na dan 14.03.2008. godine iznosi RSD 31.827.770,65.

Akcije pravnih lica sa sedištem u Republici Srbiji kojima se trguje na Beogradskoj berzi:

·Messer Tehnogas a.d. Beograd - 0,51 %,·Tigar a.d. Pirot - 2,58 %,·AIK banka a.d. Niš - 3,97 %,·Metalac a.d. Gornji Milanovac - 1,07 %·Energoprojekt holding a.d. Beograd - 3,86 %·Soja protein a.d. Beèej - 3,57 %

Obveznice Republike Srbije - 17,53 %

Novèani depozit kod banke?NLB Continental banka a.d. Novi Sad – 4,97 %

Sredstva na raèunima kod UniCredit bank Srbija a.d. Beograd:?dinarski raèun Fonda – 56,42 %?namenski raèun Fonda za kupovinu obveznica – 5,28 %

Poreski tretman fonda je u skladu sa zakonima Republike Srbije. Sredstva fonda nisu oporezovana. Fond nije pravno lice pa time nije obveznik plaæanja poreza na dobit, niti poreza na dodatu vrednost.

Ne plaæa se porez na zarade na penzijski doprinos u dobrovoljni penzijski fond koji poslodavac plaæa na teret sopstvenih sredstava za zaposlene – èlanove dobrovoljnog penzijskog fonda, ukupno najviše do 3.303,00 dinara meseèno, kao ni doprinosi za obavezno socijalno osiguranje.

Ne plaæa se porez na zarade na penzijski doprinos u dobrovoljni penzijski fond koji poslodavac obustavlja i plaæa iz zarade zaposlenog – èlana dobrovoljnog penzijskog fonda, ukupno najviše do 3.303,00 dinara meseèno.

Prilikom povlaèenja akumuliranih sredstava plaæa se porez na kapitalne dobitke po stopi od 20%, shodno Zakonu o porezu na dohodak graðana.

Kastodi banka vrši kontrolu i potvrðivanje obraèunate neto vrednosti imovine fonda, o èemu podatke dostavlja NBS.

Kapitalnim dobitkom smatra se onaj deo razlike izmeðu akumuliranih sredstava povuèenih jednokratnom isplatom, programiranom isplatom iz dobrovoljnog penzijskog fonda i visine uplaæenog penzijskog doprinosa.

Neto vrednost imovine fonda

Struktura imovine Fonda na dan 14.03.2008 godine

Povlaèenje akumuliranih sredstava po osnovu udela èlana u neto imovini dobrovoljnog penzijskog fonda koja se, po nalogu i za raèun èlana fonda, ulaže u kupovinu anuiteta u društvu za osiguranje saglasno Zakonu, oslobaða se poreza na kapitalni dobitak.

Prenos raèuna iz postojeæeg u drugi dobrovoljni penzijski fond, koji izvrši Društvo po nalogu i za raèun èlana fonda, ne smatra se kapitalnim dobitkom.

prema stvarnim troškovima, a maksimalno do 1.000,00 dinara po zahtevu:

?Naknade prilikom uplate penzijskog doprinosa - 3% od vrednosti izvršenih uplata

Izuzetno, naknada za fizièka lica, obraèunava se i naplaæuje za uplate u iznosu od:

- 100.001,00 dinara do 500.000,00 dinara – 2,75% od vrednosti izvršene uplate,- 500.001,00 dinara do 1.000.000,00 dinara – 2,50% od vrednosti izvršene uplate,- 1.000.001,00 dinara i više – 2,25% od vrednosti izvršene uplate.

Izuzetno, naknada za poslodavca - obveznika uplate obraèunava se i naplaæuje za uplate u iznosu od:

- 1.000.001,00 dinara do 2.000.000,00 dinara – 2,80% od vrednosti izvršene uplate,- 2.000.001,00 dinara do 5.000.000,00 dinara – 2,50% od vrednosti izvršene uplate, - 5.000.001,00 dinara do 8.000.000,00 dinara – 2,30% od vrednosti izvršene uplate, - 8.000.001,00 dinara i više – 2,00% od vrednosti izvršene uplate.

Ova naknada predstavlja naknadu za usluge društva za upravljanje fondom i obraèunava se na vrednost penzijskih doprinosa uplaæenih u fond, a naplaæuje se posle uplate penzijskih doprinosa.

?Naknade za upravljanje fondom - 2% na godišnjem nivou

Ova naknada se obraèunava svakoga dana i to kao procenat iz tog stava podeljen sa 365,25 na vrednost imovine fonda. Društvo za upravljanje fondom naplaæuje od fonda na kraju svakog meseca iznos koji predstavlja zbir svih dnevnih vrednosti naknada za taj mesec.

?Prenos raèuna èlana fonda kojim upravlja isto Društvo za upravljanje – jednom godišnje bez naknade

Ova naknada predstavlja naknadu za troškove prenosa raèuna èlana fonda u fond kojim upravlja drugo društvo za upravljanje fondovima i obraèunava se kao umanjenje tih sredstava za iznos stvarnih troškova.

?Prenos raèuna èlana dobrovoljnog penzijskog fonda na fond koji organizuje i kojim upravlja drugo društvo za upravljanje - prema stvarnim troškovima prenosa

?Drugi troškovi na poseban zahtev èlana -

- izdavanje izvoda sa individualnog raèuna prema posebnom zahtevu èlana, - izdavanje duplikata ugovora o èlanstvu, - dodeljivanje novog PIN koda za pristup individualnom raèunu preko web stranice društva, na zahtev èlana, - ostali zahtevi èlana.

Sredstva fonda ulažu se sa ciljem ostvarivanja prinosa za èlanove fonda, a u skladu sa sledeæim naèelima: ?naèelo sigurnosti imovine fonda: sredstva se investiraju u hartije od vrednosti (u daljnem tekstu: HOV) izdavalaca s visokim kreditnim rejtingom; ?naèelo diversifikacije portfolija: sredstva se investiraju u HOV koje se razlikuju prema vrsti i izdavaocima, kao i prema drugim obeležjima;

naèelo održavanja odgovarajuæe likvidnosti: u strukturi portfolija fonda nalaze se HOV koje je moguæe brzo i efikasno kupiti i prodati po relativno ujednaèenoj i stabilnoj ceni. Sredstva fonda se mogu ulagati u:?dužnièke HOV koje izdaje Narodna banka Srbije (u daljem tekstu: NBS) u skladu sa Zakonom kojim se ureðuje organizacija i nadležnost NBS,?dužnièke HOV koje izdaje Republika Srbija (u daljem tekstu: RS), jedinice teritorijalne autonomije i lokalne samouprave u RS, kao i druga pravna lica uz garanciju RS, u skladu sa Zakonom kojim se ureðuje javni dug,?HOV koje izdaju meðunarodne finansijske institucije,?dužnièke HOV koje izdaju strane države ili strana pravna lica sa minimalnim kreditnim rejtingom »A«, a koji utvrðuju agencije za pocenu boniteta Standard and Poor's, Fitch-IBCA, Thompson Bank Watch ili Moody's,?hipotekarne obveznice koje se izdaju na teritoriji RS,?HOV koje izdaju pravna lica sa sedištem u RS i kojima se trguje na organizovanom tržištu u RS,?akcije stranih pravnih lica koje su listirane i kojima se trguje na berzanskim tržištima država èlanica EU, odnosno OECD-a,?novèane depozite u bankama sa sedištem u RS, osnovanim u skladu sa Zakonom kojim se ureðuje poslovanje banaka i drugih finansijskih organizacija,?potvrde o depozitima koje izdaju banke sa sedištem u RS, potvrde o depozitima koje izdaju banke sa sedištem u državama èlanicama EU, odnosno OECD-a na osnovu deponovanih HOV iz taè. 3., 4. i 7. ovog stava,?nepokretnosti koje se nalaze na teritoriji RS u skladu sa odgovarajuæim zakonom i odlukama NBS.

Fond æe postiæi sigurnost investiranja ulaganjem u prvorazredne HOV izdavalaca sa visokom bonitetnom ocenom, a prednost æe biti data sigurnosti imovine u odnosu na rentabilnost. Visok stepen sigurnosti biæe postignut i raznovrsnošæu investicionih instrumenata i veæim brojem razlièitih izdavalaca, a pri tom æe fond davati prednost državnim HOV u odnosu na HOV preduzeæa.

?

Ulaganjem imovine fonda ne može se sticati više od 15% vlasnièkog uèešæa, odnosno akcija sa pravom glasa jednog izdavaoca.

Isto tako, sredstva fonda ne mogu se ulagati u HOV sledeæih izdavalaca:?društvo za upravljanje?kastodi banka kod koje se vodi raèun fonda,?brokersko-dilersko društvo, odnosno ovlašæena banka koja za fond obavlja poslove posredovanja u trgovanju HOV,? akcionar društva za upravljanje,? povezano lice sa licima iz napred navedenih taèaka.

Za ulaganje imovine fonda važe još sledeæa dva ogranièenja:?Imovina fonda može se ulagati u inostranstvu do najviše 10% ukupne imovine fonda, ?Imovina fonda ne može se ulagati u finansijske derivate.

Sredstva fonda moraju se ulagati u skladu sa ogranièenjima ulaganja predviðenim Zakonom i Prospektom fonda. U sluèaju odstupanja od ogranièenja ulaganja iz Zakona i Prospekta fonda, a usled nastupanja okolnosti koje Društvo nije moglo predvideti, odnosno na koje nije moglo uticati, Društvo mora odmah da obavesti NBS i da u roku od tri meseca od dana odstupanja, uskladi strukturu imovine fonda sa ogranièenjima ulaganja.

NLB Nova penzija æe se zalagati, da organizuje sledeæu strukturu portfolija fonda:

?dužnièke hartije od vrednosti koje izdaju Narodna banka Srbije i Republika Srbija, hartije od vrednosti koje izdaju pravna lica uz garanciju Republike Srbije, kao i u hartije od vrednosti koje izdaju meðunarodne finansijske institucije do 65%;?dužnièke hartije od vrednosti koje izdaju jedinice teritorijalne autonomije i lokalne samouprave u Republici Srbiji do 20%;?oroèene novèane depozite banaka do 5%?depozitne potvrde koje izdaju banke sa sedištem u Republici Srbiji do 20%?depozitne potvrde koje izdaju banke sa sedištem u državama èlanicama Evropske unije, odnosno OECD-a do 10%?hipotekarne obveznice koje se izdaju na teritoriji Republike Srbije do 5%?hartije od vrednosti organizatora penzijskog plana koji je pristupio dobrovoljnom penzijskom fondu Nova penzija do 5%.

Osnovna naèela investiranja usvaja Upravni odbor.

Rukovodilac upravljanja imovinom sprovodi investicionu politiku koja je usvojena od strane Upravnog odbora. Upravni odbor može samostalno ili na predlog Uprave da izmeni politiku ulaganja odn. investiranja. O izmenama te politike društvo mora, u skladu s važeæim zakonodavstvom, da obavesti odgovarajuæe organe nadzora i èlanove fonda.Uprava može da usvoji limite po kojima portfolio menadžer može da odluèuje samostalno. Limiti se odreðuju u odnosu na vrste investicija i njihov obim.

Za svaku investiciju portfolio menadžer priprema i predlog za investiranje koji potvrðuje Uprava društva. Predlogom za investiranje mora, pre svega, da bude obuhvaæeno sledeæe:?vrsta investiranja,?obim investiranja,?trajanje investiranja,?rentabilnost investiranja,?troškovi tekovine investiranja.

Rizici u poslovanju Društva, odnosno fonda, predstavljaju verovatnoæu nastanka negativnih efekata na poslovni i finansijski položaj društva, odnosno fonda.

Društvo æe u svojim unutrašnjim aktima utvrditi takav sistem

Organi društva za upravljanje koji prate odluke o investicijama i postupak za usvajanje investicija

Rizici u poslovanju društva i fonda

Investiciona politika fonda

Imovina fonda

Visina naknada i troškova

Ovaj Prospekt je izraðen na osnovu èlana 39. stav 5. Zakona o dobrovoljnim penzijskim fondovima i penzijskim planovima (Službeni glasnik RS, br. 85/2005) i Odluke o bližoj sadržini i standardizovanom formatu prospekta.

Datum izdavanja prospekta: 14.03.2008. godine

Naziv fonda: Dobrovoljni penzijski fond Nova PenzijaBroj u registru dobrovoljnih penzijskih fondova NBS: 1000459

Poslovno ime društva: NLB Nova penzija a.d., društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom, BeogradBroj i datum rešenja NBS: G-br 3240 od 16. februara 2007. godineAdresa: Bulevar Mihajla Pupina 165vNovi BeogradInternet adresa:E-mail: Telefon: 011 222 54 50Telefaks: 011 313 93 19Organizovanje fonda i upravljanje fondom je iskljuèiva delatnost društva za upravljanje fondom. Sredstva fonda su odvojena od sredstava društva za upravljanje fondom

Fond

Društvo

www.nlbnovapenzija.cominfo@nlbnovapenzija.com

Vrsta investiranja Ogranièenje

Novèane depozite kod banaka

Nepokretnosti koje se nalaze na teritoriji RS

Najviše do 10% sredstava fonda

Najviše do 5% sredstava fonda

Investicije u HOV jednog izdavaoca ili ukupno u HOV dva ili više izdavalaca koji su povezana lica, osim HOV koje izdaje RS odnosno NBSInvesticije u HOV koje je izdao organizator koji je organizovao penzijski plan i pristupio fondu

Najviše do 5% sredstava fonda

Najviše do 5% u jednu nepokretnost, ukupno najviše do 15% sredstava fonda; nepokretnosti moraju ispunjavati uslove iz stava 2. Èl.31. Zakona

Poreski tretman fonda

info@nlbnovapenzija.comwww.nlbnovapenzija.com

T: +381(0) 11 222 54 50F: +381(0) 11 313 93 19Novi BeogradBulevar Mihajla Pupina 165v

Nova penzija Dobrovoljni

penzijski fond

Društvo za upravljanje dobrovoljnim penzijskim fondom, BeogradBulevar Mihajla Pupina 165v11 070 Novi BeogradT: +381 (0) 11 222 54 50F: +381 (0) 11 313 93 19

www.nlbnovapenzija.com

NLB Nova penzija a.d.

E: info@nlbnovapenzija.com

Akcionari:

Imena clanova upravnog odbora: Milan Mariniè, predsednik, Aljoša Uršiè, zamenik predsednika, Srðan Brajoviæ, èlan, Zoran Ðuroviæ, èlan, Zvonko Cvek, èlan.

Upravni odbor nadležan je za: ?kontrolu taènosti finansijskih izveštaja i informacija,?upravljanje i strategiju razvoja Društva, nadzor direktora, ?donošenje poslovnog plana Društva,? sazivanje sednica skupštine akcionara i utvrðivanje predloga dnevnog reda,? davanju i opozivanju prokure,? utvrðivanje predloga odluka skupštine akcionara i kontrolu njihovog sprovoðenja? odreðivanju dana, kojima se utvrðuje lista akcionara sa pravom uèešæa na skupštini,? izdavanje akcija u okviru limita predviðenog Zakonom o privrednim društvima,? izdavanje zamenljivih obveznica, obveznica, varanata ili drugih hartija od vrednosti, u okviru limita predviðenog Zakonom o privrednim društvima,? utvrðivanje vrednosti akcija i druge imovine u skladu sa Zakonom o privrednim društvima,? izbor i razrešenje uprave, odobravanje uslova ugovora o radu uprave koje Društvo zakljuèuje sa njima i utvrðivanju njihove naknade,? utvrðivanje iznosa i dana usvajanja isplata dividende, dana plaæanja i postupka plaæanja dividendi,? usvajanje kvartalnih izveštaja internog revizora? druga pitanja, shodno ostalim nadležnostima propisanim Zakonom o privrednim društvima.

Imena èlanova uprave društva za upravljanje i ovlašæenja koja imaju:

Visina osnovnog kapitala

Eksterna revizija

Uvid u opšta akta društva i finansijske izveštaje

www.nlbnovapenzija.com

Kastodi banka

mr Zvonko Cvek, direktor – zastupa fond bez ogranièenjamr Gordana Pajiæ, zamenik direktora

Direktor društva:? zastupa društvo bez ogranièenja, ? organizuje rad i rukovodi Društvom,? saziva i predsedava sednicama uprave,? donosi opšte akte društva u skladu sa Zakonom i Statutom Društva,? zakljuèuje ugovore o radu sa zaposlenima u Društvu,? odluèuje o pravima, obavezama i odgovornostima zaposlenih,? donosi odluke o kupovini i prodaji osnovnih sredstava u okviru plana, koji usvaja upravni odbor Društva,? donosi predloge odluka o kojima odluèuje upravni odbor Društva

Na dan 31.12.2007. godine visina osnovnog kapitala društva iznosila je1,5 miliona EUR-a u dinarskoj protivvrednosti na dan uplate.

Osnovni kapital na dan izdavanja prospekta iznosi 2,5 miliona evra u dinarskoj protivvrednosti.

Ovlašæeni eksterni revizor društva je PricewaterhouseCoopers, Makedonska 30/III Beograd, Republika Srbija.

Opšta akta društva i finansijski izveštaji nalaze se na internet stranici društva na adresi kao i u prostorijama Društva, svakim radnim danom od 10 do 12 èasova.

Kastodi banka fonda je Unicredit bank Srbija a.d. Beograd, Rajiæeva 27-29, Beograd.

Kastodi banka obavlja usluge prema zakonu o dobrovoljnim penzijskim fondovima i penzijskim planovima.

Kastodi banka je dužna da izvršava naloge Društva za upravljanje, osim ako oni nisu u suprotnosti sa zakonom i prospektom Fonda.

Kastodi banka otvara i vodi novèane i vlasnièke raèune hartija od vrednosti Fonda, prikuplja penzijske doprinose, vrši isplate akumuliranih sredstava za svakog èlana Fonda, kontroliše, potvrðuje i svakodnevno izveštava Narodnu banku Srbije o neto vrednosti imovine Fonda i vrednosti investicione jedinice i obavlja druge poslove za koje je ovlašæena na osnovu ugovora sa Društvom koji su u skladu sa ovim zakonom i zakonom kojim se ureðuje tržište hartija od vrednosti.

Èlan Fonda postaje se zakljuèenjem ugovora o èlanstvu, kojim se Društvo obavezuje da, za raèun fonda, ulaže novèana sredstva prikupljena po osnovu penzijskog doprinosa u fond i da omoguæi povlaèenje akumuliranih sredstava u skladu sa Zakonom, a èlan fonda se obavezuje da plaæa penzijski doprinos i naknade Društvu i snosi druge troškove. Èlan fonda postaje i èlan penzijskog plana ako organizator penzijskog plana zakljuèi Ugovor o organizovanju penzijskog plana sa Društvom.

fizièko lice (može biti i nezaposleno lice) ili drugo lice za raèun fizièkog lica,

organizator, u svoje ime i za raèun zaposlenog, odnosno èlana sindikata, u skladu sa penzijskim planom,

poslodavac, u ime i za raèun zaposlenog, u skladu sa ugovorom o èlanstvu izmeðu èlana dobrovoljnog penzijskog fonda i društva za upravljanje.

Imovina fonda je u svojini èlanova fonda srazmerno njihovom udelu u imovini fonda. Fond je u potpunosti u vlasništvu svojih èlanova. Iznos sredstava na posebnom raèunu svakog èlana je njegova lièna imovina. U sluèaju privremenog ili trajnog prestanka uplate, èlan ostaje punopravni èlan fonda i ima sva prava kao i drugi èlanovi fonda.

Vrednost imovine fonda èini zbir vrednosti hartija od vrednosti iz portfolija fonda, nepokretnosti u vlasništvu fonda i depozita novèanih sredstava fonda kod banaka - obraèunatih prema poštenoj (fer) vrednosti, koja se odreðuje u skladu s meðunarodnim standardima i Odlukom o proceni i obraèunavanju tržišne i neto vrednosti imovine dobrovoljnog penzijskog fonda i utvrðivanju jedinstvene poèetne vrednosti investicione jedinice. Poèetna vrednost investicione jedinice je 1.000,00 dinara. Investiciona jedinica predstavlja srazmerni obraènski udeo u ukupnoj neto imovini fonda i menja se sa promenom neto vrednosti imovine fonda.

Svaki èlan fonda ima pravo da samostalno izabere visinu uplate doprinosa na raèun kod fonda, a promena visine uplate ne utièe na prava po osnovu èlanstva u fondu. Prestanak uplata ne znaèi i prestanak èlanstva u fondu. Minimalni iznos uplata penzijskih doprinosa za èlana fonda iznosi 1.000,00 dinara.

Èlanstvo u fondu može prestati ako èlan odluèi da promeni dobrovoljni penzijski fond ili se opredeli da povuèe sopstvena sredstva iz fonda. Na dan prestanka èlanstva, sredstva fonda se prenose na novi raèun fonda u skladu sa Pravilima poslovanja fonda.

Èlan fonda stièe pravo na povlaèenje i raspolaganje akumuliranim sredstvima sa navršene 53 godine života. Izuzetno, pravo na povlaèenje akumuliranih sredstava može se ostvariti i pre navršene 53 godine života u sluèaju vanrednih troškova leèenja ili trajne nesposobnosti za rad, koji su definisani Zakonom.

?

?

?

Pravo na vlasništvo

Pravo na izbor visine uplate u fond

Pravo na promenu fonda

Pravo na povlaèenje sredstava

Povlaèenje sredstava èlan mora zapoèeti najkasnije sa navršenih 70 godina života.

Akumulirana sredstva mogu se povuæi:?jednokratnom isplatom, kada se vrši jednokratna isplata celokupno akumuliranih sredstava na individualnom raèunu;?programiranom isplatom, kojom se po osnovu zakljuèenog ugovora o programiranim isplatama sa Društvom,

ukupno akumulirana sredstva na individualnom raèunu èlana pretvaraju u programirane isplate;?kupovinom anuiteta, na osnovu zahteva èlana fonda vrši se prenos

sredstava društvu za osiguranje i kupuju anuiteti;?kombinacijom ovih naèina.

U sluèaju kada èlan ispuni uslove za povlaèenje akumuliranih sredstava ima pravo povlaèenja bez naknade. Najkraæi period na koji se programirane isplate mogu vršiti iznosi 2 godine.

Sredstva na liènom raèunu èlana fonda mogu se nasleðivati, imenovanjem naslednika ili u skladu sa Zakonom o nasleðivanju.

Društvo æe svakodnevno u dnevno-informativnim novinama »Politika« i na internet adresi objavljivati podatke o vrednosti investicionih jedinica.

Društvo æe svakog r?adnog dana preko svog web sajta obja?vljivati podatke o:?vrednosti investicionih jedinica?vrednosti imovine fonda?izmenama investicione politike?posebnim rizicima investiranja?izmenama pravilnika o tarifi?izmenama pravila poslovanja?skraæenom prospektu

Društvo za upravljanje æe na svom web sajtu objavljivati i druge podatke bitne za poslovanje društva, kao što su:

?standardizovana forma Ugovora o èlanstvu u fondu,?naknade koje društvo naplaæuje,?izveštaje o radu za prethodni period,?promene èlanova Uprave,?znaèajnije poslovne rezultate i poslovne planove,?druge podatke bitne za pravni status i poslovanje društva za upravljanje.

Prenos raèuna u drugi dobrovoljni penzijski fond: Èlan može akumulirana sredstva na svom individualnom raèunu preneti u drugi fond, zahtevom za prenos koji mu obezbedjuje društvo za upravljanje. Društvo je dužno da izvrši prenos sredstava sa raèuna, a za izvršenu transakciju naplati stvarne troškove prenosa.Smrt èlana fonda: U tom sluèaju sav novac akumuliran na individualnom raèunu penzijskog fonda biæe prenet licu, koje je èlan fonda odredio, a ukoliko èlan fonda nije odredio takvo lice, stanje na raèunu postaje deo njegove zaostavštine.Povlaèenje akumuliranih sredstava.

Uplata doprinosa vrši se ugovorenom dinamikom, a može se izvršiti putem administrativne zabrane, uplatnicom na svim mestima ovlašæenim za obavljanje platnog prometa, trajnim nalogom ili putem internet bankarstva. Uplaæeni doprinosi konvertuju se u investicione jedinice na dan uplate, u skladu sa podzakonskim aktima NBS.

Pravo nasleðivanja

Pravo na informisanost

www.nlbnovapenzija.com

Osnov za raskid ugovora o èlanstvu u fondu i prava i obaveze ugovornih strana

Kako se postaje èlan fonda?

Ko može uplaæivati penzijske doprinose?

Prava èlanova fonda

Podaci o fondu i društvu za upravljanje

Naèin uplate doprinosa

61,4%

15,6%

11.5%

11.5%

Nova Ljubljanska Banka a.d.Trg republike 21520 LjubljanaRepublika Slovenija

NLB LHB banka a.d.Kralja Petra 911 000 BeogradRepublika Srbija

NLB Continental banka a.d.Trg mladenaca 1- 321 000 Novi SadRepublika Srbija

Skupna pokojninska družba a.d.Trg republike 31520 LjubljanaRepublika Slovenija

www.nlb.si

www.skupna.si

www.lhb.co.yu

www.cont.co.yu