Südbaden-Finanz Broschüre

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Förder- und FinanzcheckDatenerhebung

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Tag der Datenerhebung:

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Wir optimieren Sie sparen!

Falls nicht, erhalten Sie Ihre bestehende KFZ-Versicherung 1 Jahr kostenlos!*

Beispiel-Optimierung anhand einer vierköpfigen Familie:

KFZ-Versicherung: Bisher 359€ Neu 199€ VORTEIL: 160€

Gebäudeversicherung: Bisher 731€ Neu 458€ VORTEIL: 273€

Geldanlage 10.000€: Bisher 150€ Zins Neu 400€ Zins VORTEIL: 250€

Baufinanzierung 200.000€: Bisheriger Zins 0,15% günstigerer Zins VORTEIL: 300€

Riester-Rente: Bisher garantiert 1.176€ Neu 1.524€ VORTEIL: 348€

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Optimierung verhelfen, übernehmen wir für einen Ihrer PKW´s die KFZ-Versicherungsprämie für ein Jahr!

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Ihre Ziele und Wünsche

… ist Ihnen die Sicherung Ihres Lebensstandards im Alter

… ist Ihnen der Erwerb von Wohneigentum

… ist Ihnen die Einkommenssicherung bei Krankheit oder Unfall

… ist Ihnen die Absicherung Ihrer Familie

… ist Ihnen die Sicherheit und finanzielle Zukunft Ihrer Kinder

… sind Ihnen umfassende Leistungen der Kranken- versicherung

… ist Ihnen die Absicherung Ihrer geschaffenen Werte

… ist Ihnen die Absicherung im Pflegefall

… ist Ihnen die Erzielung von steuerlichen Vorteilen

… ist Ihnen die Nutzung staatlicher Vergünstigungen und Zuschüsse

… ist Ihnen eine rentable Geldanlage

Wie wichtig …

Sehr wichtig Wichtig Weniger wichtig

… zur Altersvorsorge?

… zur Schaffung von Wohneigentum?

… rund um Versicherungen?

… rund um Geldanlagen?

… zur Nutzung staatlicher Zuschüsse und Vergünstigungen?

… rund um Steuern?

Wie berät Sie bei Fragen … Name

Name

Vorname

Straße

PLZ, Ort

Geb. Datum

Familienstand

Tel. privat

Tel. geschäftlich

E-Mail

Mobil

Beruf

Sozialversicherungsnummer

Ausweiskopie

Kindergeldberechtigt:

Persönliche Daten A

Ja Nein

Ja Nein

% Körperlich % Schreibtisch

B

Ja Nein

Ja Nein

% Körperlich % Schreibtisch

Name

Vorname

Geb. Datum

Persönliche Daten: Kinder C D E


Wir sind auf der sicheren Seite!

Die gesetzliche Rente: Heute kommen auf einen Rentner etwa drei Beitragszahler. In 20 Jahren werden nur noch zwei Arbeitnehmer für die Finanzierung der Rente eines Ruheständlers zur Verfügung stehen.

Beitragszahler auf einen Rentner:

›› Können Sie als Rentner mit weniger auskommen?


Wie viel Geld benötigen Sie, um im Rentenalter Ihren gewünschten Lebensstandard zu sichern (inkl. Partner)

In welchem Alter möchten Sie in Rente gehen?

€

Mit Jahren

Altersvorsorge

Aktueller Rentenanspruch

Zukünftiger Rentenanspruch

EMI Rente

Bei Beamten: Besoldungsgruppe

Seit wann Beamter auf Lebenszeit?

Ges. Rente lt. Renten- information A

€

€

€

B

€

€

€

Wie hoch sind Ihre Ansprüche aus der gesetzlichen Rentenversorgung?

VN

Unternehmen

Vertragsnummer

Art (FLV, FRV, RR)

Beginn

Ablauf

Dynamik (%)

RKW €

Gar. Erleben €

Gar. Rente €

Gar. Tod €

Geschätzte mtl. Rente

Geschätzte Ablaufleistung

Lfd. Beitrag €

BU-Rente mtl. €

BU bis Endalter

Sonstiges: (VP, Pflegerente, Witwenrente, Abgetreten)

Ges. Rente lt. Renten- information

Welche privaten Rentenverträge haben Sie?

€

€

€

€

€

€

€

€

1

m v h j

€

€

€

€

€

€

€

€

2

m v h j

€

€

€

€

€

€

€

€

3

m v h j

€

€

€

€

€

€

€

€

4

m v h j

Mal angenommen es entsteht Ihnen eine Lücke, was sind Sie bereit zu investieren? €


Mieten wird immer teurer. In den letzten 25 Jahren hat sich die durchschnittliche Höhe der Kaltmiete fast verdoppelt.

Für ca. 100qm mussten Sie … Euro Kaltmiete bezahlen:

Quelle: Statistisches Landesamt Baden-Württemberg

Jahr

EUR


Haus und Wohnen

Sie wohnen:

Mtl. Kaltmiete

Mtl. Nebenkosten

Wohnfläche

Wert der Immobilie

Baujahr

Wohnsituation

im Eigentum in einem Haus zur Miete in einer Wohnung

€

€

qm

€

Der Erwerb von Wohneigentum ist geplant in ca.

Wir möchten:

Voraussichtliche Kosten

Geplante Eigenleistungen:

Zukünftige Wohnsituation

€

Eigentumswohnung Reihenhaus Doppelhaushälfte freistehendes Haus

€

Eigentümer

Art der Immoblie / Wohnfläche

Anschrift: Str., PLZ, Ort

Mtl. Kaltmiete

Baujahr / Erwerb

Steuerliche Vorteile

Vermiete Immobilien 1

EFH MFH ETW ______qm

€

2

EFH MFH ETW ______qm

€

Darlehensnehmer

Darlehensgeber

Art z.B. KfW

Vertragsnummer

Darlehens Betrag

Akt. Restschuld

Restschuld bei Ablauf

Tilgung %

Nom. Zinssatz %

Lfd. Beitrag

Beginn

Ablauf

Sonstiges:

Darlehen 1

€

€

€

€

2

€

€

€

€

3

€

€

€

€

m v h j

m v h j

m v h j


Wie möchten Sie versorgt werden, wenn Sie einmal krank werden?


Gesundheitsversorgung

Krankenkasse

Familienversichert sind

Versicherungsstatus

Beginn:

Mitgliedsnummer:

Gesetzliche Kranken- versicherung A

Partner:____________________ Name Kind:_________________ Name Kind:_________________

Pflichtversichert Freiwillig versichert

B

Partner:____________________ Name Kind:_________________ Name Kind:_________________

Pflichtversichert Freiwillig versichert

Besteht Anspruch auf freie Heilfürsorge?

Besteht Anspruch auf Beihilfe?

Beihilfesatz

Bestanden in den letzten 10 Jahren größere Gesundheitsprobleme?

Für Beamte/Polizisten u. Soldaten A

Ja Nein

Bundesbeihilfe_______________ Landesbeihilfe_______________

Stationär_______________% Ambulant_______________%

B

Ja Nein

Bundesbeihilfe_______________ Landesbeihilfe_______________

Stationär_______________% Ambulant_______________%

VN

VP

Unternehmen

Vertragsnummer

Beginn

Beitrag

Risikozuschlag

Selbstbeteiligung

Vollversicherung Tarif

Zusatzversicherung Tarif

Sonstiges: (Pflege, Anwartschaft, Ausland)

Private Krankenversicherung

€

€

1

€

€

2

€

€

3

€

€

4

m v h j

m v h j

m v h j

m v h j


Berufs- oder Erwerbsunfähigkeit kann jeden treffen.

Jeder dritte Mann und jede fünfte Frau scheidet wegen Berufs-oder Erwerbsunfähigkeit aus.

Ursachen für eine Berufsunfähigkeit:

24,35%

16,23%

14,44%23,45%

10,83%

Erkrankung des Skelett- und Bewegungsapparates

Erkrankung des Herzens und des Gefäßsystems

Unfälle

Nervenkrankheiten

Sonstige

Krebs und andere bösartigeGeschwülste

Quelle: Morgen & Morgen April 2010

10,70%


Ja Nein

Ja Nein

Einkommenssicherung

Rauchen Sie?

Motorradfahrer?

Fragen zur Person A

Ja Nein

Ja Nein

B

A

B

C

D

E

Gesundheitszustand Beschreibung/kurze Erklärung

VN

VP

Unternehmen

Vertragsnummer

Beginn

Ablauf

Dynamik

Versicherungssumme

Progression

Todesfallsumme

KHTG / GG

Unfallrente

Lfd. Beitrag €

Sonstiges:

Unfallversicherung

%

€

%

€

€

€

€

1

%

€

%

€

€

€

€

2

%

€

%

€

€

€

€

3

%

€

%

€

€

€

€

4

m v h j

m v h j

m v h j

m v h j

Art

VN

VP

Unternehmen

Vertragsnummer

Beginn

Ablauf

Dynamik

Versicherungssumme Tod

Versicherungssumme DD

Mtl. Rente

Beitrag

Sonstiges:

Berufsunfähigkeit/Risikoleben/ Dread Disease/Grundfähigkeit

%

€

€

€

€

1

%

€

€

€

€

2

%

€

€

€

€

3

%

€

€

€

€

4

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m v h j

m v h j

m v h j


Profitieren Sie von staatlichen Zuschüssen und Vergünstigungen.

Von 500 € bis zu 5 000 €

92%

92% der Bundesbürger nutzen diese nicht voll-ständig aus!

8%

Nur 8% der Bundesbürger nutzen die Zuschüsse vollständig aus


Zuschüsse und Vergünstigungen/Steuerliche Situation

Ja ___________€ Nein

Ja Nein

Ja Nein

Ja Nein

Ja Nein

Ja ___________€ Nein m v h j

_________________________€ keine

€

Haben Sie Anspruch auf vermögens-wirksame Leistungen durch den Arbeitgeber?

Beteiligen Sie Ihren Arbeitgeber an Ihrer Altersvorsorge?

Erhalten Sie die Arbeitnehmersparzulage?

Bekommen Sie die Wohnungsbauprämie?

Nutzen Sie die Riesterförderung

Zahlen Sie für Ihr Girokonto Gebühren?

Wie viel Zuschuss bekommen Sie für Ihre Sparbeiträge?

Wie hoch ist Ihr zu versteuerndes Einkommen? (Kopie Steuerbescheid/letzter Gehaltszettel)

Fragen zur Person A

Ja ___________€ Nein

Ja Nein

Ja Nein

Ja Nein

Ja Nein

Ja ___________€ Nein m v h j

_________________________€ keine

€

B

Art

Inhaber

Unternehmen

Bausparsumme/VS

Beginn

Ablauf

Wohnungsbauprämie

Einzahlung

Akt. Wert

VL

Vertragsnummer

Sonstiges:

VL Verträge (BSV, LV, RR, Investment) 1

€

Ja Nein

_________________€ m v h j

€

Ja Nein

2

€

Ja Nein

_________________€ m v h j

€

Ja Nein

3

€

Ja Nein

_________________€ m v h j

€

Ja Nein


3:0 für die Sicherheit

Vermögen besser anlegen!

Aus einmalig 10.000 € wurden in 20 Jahren im schlechtesten

Fall 14.009 € und im besten Fall 48.366 €.

Bruttoentwicklung ohneBerücksichtigung von Ausgabekosten oder Steuern

Wertentwicklung wichtiger Anlageformen in % p.a. von 1982 bis 2011

Quelle: BVI, eigene Berechnungen, FT Frankfurt-Effekten-Fonds (12/1981 bis 12/2011)Angaben sorgfältig recherchiert aber ohne Gewähr, Differenzen durch Runden


Vermögensaufbau/Vermögensstreuung

€

Ja Nein

Wie hoch wünschen Sie Ihre Liquidi-tätsreserve?

Ist diese Reserve auf dem Girokonto vorhanden?

Fragen zur Person A

€

Ja Nein

B

Inhaber

Unternehmen

Beginn

Ablauf

Zinssatz

Akt. Wert

Fälligkeitsbetrag

Laufende Anlage

Anlageziel

Vertragsnummer

Bankprodukt 1

%

€

€

_________________€

m v h j

2

%

€

€

_________________€

m v h j

3

%

€

€

_________________€

m v h j

Art

Inhaber

Unternehmen

Beginn

Bezeichnung

WKN/ISIN

Anzahl Anteile

Akt. Wert

Geschätzte mtl. Rente

Laufende Anlage

Anlageziel

Vertragsnummer

Investmentprodukt (Fonds, Aktien, Depots) 1

€

Riester_______ €

_________________€

m v h j

2

€

Riester_______ €

_________________€

m v h j

3

€

Riester_______ €

_________________€

m v h j


Sachversicherung

Art (PHV; THV; Öl, RS-P, B; V; WuG)

VN

Gesellschaft

Beginn

Ablauf

Versicherungssumme

Selbstbehalt

Beitrag

Sonstiges

Vertragsnummer

Haftpflicht/Rechtsschutz 1

_________________€

m v h j

2

_________________€

m v h j

3

_________________

m v h j

Art (HR, Gl)

VN

Gesellschaft

Beginn

Ablauf

Versicherungssumme

Selbstbehalt

Beitrag

Sonstiges (Elementar)

Vertragsnummer

Hausrat, Glas 1

_________________€

m v h j

2

_________________€

m v h j

3

_________________

m v h j

VN

Gesellschaft

Beginn

Ablauf

Beitrag

Kennzeichen

Fahrer

Begl. Fahren

Kopie Zul.-bescheinigung

Kopie letzte Rechnung

Vertragsnummer

Hausrat, Glas 1

_________________€ m v h j

VN LP _____ ______

Ja VN Ja LP Ja____ Ja____

Ja Nein

Ja Nein

2

_________________€ m v h j

VN LP _____ ______


Ja Nein

Ja Nein

3

_________________€ m v h j

VN LP _____ ______


Ja Nein

Ja Nein


Sachversicherung

F St H El LW

_________ qm

€

Mark

€

____________________________€ m v h j

Gefahr

VN

Gesellschaft

Beginn

Ablauf

Vers. Objekt (Str., PLZ, Ort, Anzahl qm)

Versicherungssumme

Wert 1914

Selbstbehalt

Beitrag

Vertragsnummer

Wohngebäude 1

F St H El LW

_________ qm

€

Mark

€

____________________________€ m v h j

2

Risikoerfassung: Risikoort: (Str, PLZ, Ort _________________________________)

Gebäudetyp: Ein Geschoß Zwei Geschosse Flachdach DG ohne Ausbau DG mit Ausbau Keller vorhanden: Ja Nein

Gebäude 1 Gebäude 2

Gebäudetyp: Ein Geschoß Zwei Geschosse Flachdach DG ohne Ausbau DG mit Ausbau Keller vorhanden: Ja Nein

Brand, Blitzschlag, Explosion, Implosion Überspannungsschäden durch Blitz Leitungswasser, Rohrbruch, Frost Gebäudeglas Sturm, Hagel gewerblicher Mietverlust Elementarschäden Erhöhung Rohrpaket

Versicherte Gefahren

Ständig bewohnt Ja Nein Wochenend- oder Ferienhaus Ja Nein Baujahr ______________ LW-Sanierung Ja Nein Voll Teil Jahr ________ Wohnfläche EG______qm, 1. OG_______qm, 2. OG ________qm Keller vorhanden Ja Nein Kellerfläche ________qm Anzahl Garage _______ Gewerbliche Nutzung Ja Nein ___% Gewerbeanteil Art des Gewerbes _______________________________________________________________________

Risikoinformationen

Schwimmbad Whirlpool Sauna Wärmepumpen /Solaranlage Fußbodenheizung Photovoltaikanlage Klimaanlage Außenwände aus Natur- oder Kunststein Besondere Dacheindeckung Reet Holzschindeln Naturschiefer Schilf/Stroh Fußböden aus Massivholzparkett oder Granit

Vorschäden in den letzten 5 Jahren (ELS 10Jahre) Ja Nein

Wenn ja: Was, Wann, wie viel €

Gebäudeausstattung


Einnahmen und Ausgaben

€

€

€

€

Monatliches Netto

Regelmäßige Sonderzahlungen

Kindergeld

Sonstige Einnahmen

Einnahmen 1

€

€

€

€

2

€

€

€

€

Lebenshaltungskosten

Sonstige Ausgaben

Ausgaben 1

€

€

€

€

2

%

€

€

m v h j

Kreditnehmer

Kreditgeber

Ablauf

Nom. Zinssatz

Aktuelle Restschuld

Rate

Vertragsnummer

Ratenkredite 1

%

€

€

m v h j

2

Mehr als die Hälfte des Jahres arbeiten Sie für den Staat.

So lange arbeiten die Bundesbürger durchschnittlich für das Finanzamt und die Sozialversicherung

So lange arbeiten die Bundesbürger für den eigenen Geldbeutel


Standorte

www.suedbaden-finanz.com

Ihre Ansprechpartner:

Ehrenkirchen:

Andreas WehrleVersicherungskaufmannFinanz- und Versicherungsmakler

Lazarus-Schwendi-Str. 1879238 EhrenkirchenTel.: (07633) 933 466Fax: (07633) 933 4611

[email protected]

Ebringen:

Jürgen BäuerleFachwirt für BetriebswirtschaftFinanz- und Versicherungsmakler in Kooperation mit südbaden-finanz

Im Birkental 279285 EbringenTel.: (07664) 403 5020Fax: (07664) 403 4158

[email protected]

Sexau:

Hans-Peter HaasFinanz- und Versicherungsmakler

Dorfstr. 8879350 SexauTel.: (07641) 933 5320Fax: (07641) 933 5541

[email protected]

Pfaffenweiler:

Markus PfefferleBankkaufmann Finanz- und Versicherungsmakler in Kooperation mit südbaden-finanz

Servatiusstr. 779292 PfaffenweilerTel.: (07664) 962 665Fax: (07633) 933 4625

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