Mai Thu Thủy

TP. Phòng Chống rửa tiền - VPBank

MỘT SỐ KHÓ KHĂN, VƯỚNG MẮC CỦA CÁC NHTM VIỆT NAM

TP. Hồ Chí Minh, 12/2017

TRONG QUÁ TRÌNH TRIỂN KHAI HOẠT

ĐỘNG PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN

2 2

Nội dung

▪ Chưa thực sự rõ ràng về các trường hợp cần nhận biết Khách hàng;

▪ Chưa được thiết kế dựa trên phương thức tiếp cận rủi ro

▪ Yêu cầu nhận biết chủ sở hữu hưởng lợi của các Khách hàng cá nhân

▪ Chưa có sự hướng dẫn cụ thể đối với một số loại chủ sở hữu hưởng lợi của các cá nhân

▪ Quy định tỷ lệ sở hữu, kiểm soát cao so với chuẩn quốc tế

▪ Chưa tạo điều kiện thuận lợi cho việc thu thập thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi của Khách hàng

Khó khăn

3

▪ Chưa quy định cụ thể việc gặp mặt trực tiếp bởi bên thứ ba thuê ngoài

▪ chưa có hướng dẫn cụ thể về các yếu tố cần xem xét để xác định và mô phòng các rủi ro rửa tiền, biện pháp phù hợp để phòng ngừa và giảm thiểu các rủi ro phát sinh.

▪ Chưa có quy định một cách trực tiếp, rõ ràng về thời điểm, phương thức áp dụng biện pháp tra soát Khách hàng và giao dịch theo các danh sách Phòng, chống rửa tiền

4

▪ Các dấu hiệu đáng ngờ chưa được bổ sung kịp thời

Khó khăn

5

Khó khăn Về hệ thống hỗ trợ

Các khó khăn, vướng mắc khác

6

Khó khăn

▪ Xem xét, cân nhắc việc yêu cầu thu thập thông tin chủ sở hữu hưởng lợi của Khách hàng cá nhân,

▪ Xem xét cân đối tỷ lệ sở hữu làm cơ sở xác định chủ sở hữu hưởng lợi của Khách hàng tổ chức

▪ Tạo cơ chế rõ ràng cho các NHTM tiếp cận các nguồn thông tin chính thức để chủ động xác minh thông tin chủ sở hữu hưởng lợi của Khách hàng

7

Đề xuấtVề Quy định pháp luật

▪ Quy định chi tiết và rõ ràng về thời điểm, cách thức thực hiện việc tra soát Khách hàng và giao dịch theo các danh sách PCRT

▪ Thường xuyên thực hiện việc cập nhật các danh sách đen, danh sách cảnh báo tới các NHTM

▪ Xem xét bổ sung các dấu hiệu đáng ngờ liên quan đến hoạt động thanh toán quốc tế, tài trợ thương mại hoặc liên quan đến việc sử dụng công nghệ mới, đặc biệt là các dấu hiệu đáng ngờ mang tính chất đặc trưng, phát sinh lặp đi lặp lại qua các báo cáo của các tổ chức tín dụng, các đối tượng báo cáo khác tại Việt Nam.

8

Về quy định pháp luật (tiếp)Đề xuất

“

9

—NHNN cần

Đề xuấtkhác

▪ Ban hành thường xuyên các hướng dẫn chi tiết, cụ thể về việc áp dụng các

quy định của Luật PCRT;

▪ Thường xuyên tổ chức các buổi hội thảo để các ngân hàng thương mại trao

đổi thông tin về các hoạt động phòng chống rửa tiền, kinh nghiệm triển khai

công tác phòng chống rửa tiền bao gồm cả kinh nghiệm triển khai hệ thống

Phòng, chống rửa tiền;

▪ Thực hiện việc tổng kết các xu hướng về hoạt động rửa tiền, các biện pháp,

thủ đoạn rửa tiền được tội phạm áp dụng tại Việt Nam để phổ biến tới các tổ

chức tín dụng.

▪ Chú trọng tổ chức các buổi hội thảo dành cho các cán bộ cấp cao của các

Ngân hàng thương mại để tuyên truyền, phổ biến về tầm quan trọng của

công tác Phòng, chống rửa tiền cũng như tầm quan trọng của công nghệ

thông tin trong công tác Phòng, chống rửa tiền.

10

Trân trọng cám ơnTP Hồ Chí Minh, 02/12/2017