Credito documentario
-
Upload
juan-jose-mata-saavedra -
Category
Business
-
view
2.241 -
download
3
Transcript of Credito documentario
MATA SAAVEDRA JUAN JOSE
TINOCO MONSERRATE LEYDI
PEREIRA ROMERO EMERSON
Crédito Documentario
.
Crédito Documentario
Es un contrato donde el importador
solicita a su banco, la apertura del
crédito a favor de su proveedor;
representando una alta interacción
entre bancos, garantizando el pago
donde hay menor riesgo para
ambas partes con un costo
elevado. Reguladas por la CCI y
establecidas en las 500
Crédito Documentario
Gestionar los documentos para
el proceso de importación, por
medio de la aceptación o
cancelación del crédito
documentario.
BENEFICIOS DEL CRÉDITO
Crédito Documentario
El confiere a ambas partes un
alto grado de seguridad, de
que las condiciones previstas
serán cumplidas siempre y
cuando el crédito sea
confirmado.
PARTES QUE INTERVIENEN EN EL CONTRATO
Crédito Documentario
BANCO EMISOR
Emite la carta de crédito a favor del
beneficiario por orden del
importador, adquiere la responsabilidad
frente al ordenante notificándole al
vendedor el pago atreves de nuestro
banco corresponsal una vez cumplido
los términos y condiciones de la carta
de crédito.
ORDENANTE (Importador)
Es la persona que acude al banco a
ordenar la apertura del crédito a
favor de un beneficiario.
Crédito Documentario
BENEFICIARIO (Exportador)
Tiene derecho de exigir el pago
una vez cumplido los términos y
condiciones de la misma.
BANCO CONFIRMADOR
Es el que notifica al beneficiario
la apertura del crédito, Esfrecuente que el banco asuma
la obligación de cancelarle al
proveedor una vez cumplido los
términos y condiciones de la
carta de crédito confirmada.
TIPOS DE CARTA DE CRÉDITO
Crédito Documentario
A través de este instrumento, Banco Pichincha actúa por cuenta deun importador local.
Características:
Las cartas de crédito pueden ser pagadas a la vista o a plazos.
Las importaciones pueden ser financiadas por el proveedor, o bienel cliente puede solicitar un financiamiento de las mismas al BancoPichincha.
Ninguna carta de crédito puede exceder el año como plazo devalidez.
Requisitos:
Solicitud de la carta de crédito.
Contrato de la carta de crédito.
Copia de la nota de pedido.
Copia de la aplicación del seguro de transporte.
Endoso original del seguro de transporte a favor del BancoPichincha.
Copia original de la DAU aprobado (en caso de venir a otro tipode régimen aduanero, se solicita la copia del documento queacredite la importación bajo esta modalidad, por ejemplo:autorizaciones previas, copias de contrato de la zona franca).
Copias de cédulas de deudores y garantes (si existen).
Crédito Documentario
La carta de crédito doméstica es un crédito documentario que se implementa dentro del territorio nacional.
Requisitos:- Solicitud de la carta de crédito doméstica.- Contrato de la carta de crédito doméstica.- Copias de cédulas de deudores y garantes (estos últimos si existieran).
- A la Vista: Son aquellas donde el exportador pagara en efectivo al banco emisor cancelando a su beneficiario siempre que halla presentado toda la documentación.
- Con Aceptación: Son aquellas pagaderas a los beneficiarios con letras de cambio a un plazo cierto.
Crédito Documentario
Crédito Documentario
Los costos
comprenden los gastos de:
Apertura
Utilización
Modificaciones
Financiamiento
Las comisiones de apertura están
determinadas en forma porcentual aplicada
al monto de la carta de crédito y en la
moneda indicada.
TÉRMINOS EN EL CONTRATO DEL CRÉDITO
AVALES
Es la responsabilidad que asume el banco
de pagar una letra de cambio o un
pagaré en caso de no hacerlo la persona
obligada a ello (girador o aceptante).
Crédito Documentario
BANCARIAS:
El banco podrá exigir al cliente la
constitución de las garantías que
el banco considere necesarias
para los efectos de abrir los
créditos documentarios.
ADUANERAS:
La política interna para las
garantías aduaneras establece
que los originales de las mismas
deben ser devueltos al Banco, a
través del oficial de crédito
correspondiente.
FLUJOGRAMA DE UNA CARTA DE CRÉDITO
Crédito Documentario
Crédito Documentario
1. Solicitud a mi banco acompañando los siguientes documentos:
Nota de pedido
Licencia previa
Póliza de seguros
Documento financiero llámense L/C o pagare por la carta de
crédito.
2. El banco emisor analiza la capacidad de crédito de su cliente y
emite la carta de crédito, estableciendo los términos y condiciones
solicitados por el importador y procede a comunicárselos al banco
corresponsal.
3. El banco corresponsal notifica términos y condiciones al exportador
para ver si puede cumplirlos.
4. El exportador revisa los términos y condiciones y realiza enmiendas
en caso de existir algún término que no pueda cumplir.
PROCESO PARA UNA CARTA DE CRÉDITO
Crédito Documentario
5. El exportador procede con el embarque.
6. Reúne los documentos de embarque, entregándoselos al banco
corresponsal:
Factura
Conocimiento de embarque
Certificados de origen
Certificado de producción
Lista de empaque
Bank Watch Ratings otorgó al Banco Pichincha
la categoría de “AAA”, más alta calificación
que esta entidad de Riesgos Internacional ha
otorgado.
Cuenta con el área de comercio exterior
brindando beneficios a sus clientes como
aperturas de cartas de crédito
Crédito Documentario
años
Crédito Documentario
GARANTIAS BANCARIAS
Comisión (Anual) 4% Anual
Comisión mínima USD 100.00
Reconocimiento de firmas (24) USD 11.00
GARANTIAS ADUANERAS
Comisión 4% anual
Comisión Mínima USD 100.00
Reconocimiento de firmas (24) USD 11.00
AVALES LOCALES (14)
Comisión 4% Anual
Comisión mínima USD 100.00
Reconocimiento de firmas (24) USD 11.00
TARIFAS DEL CRÉDITO DOCUMENTARIO
CARTAS DE CREDITO DE IMPORTACION
Comisión anual de apertura (mínimo 90 días o
fracción)
4% Anual
Comisión por enmienda
Por extensión del plazo 4% Anual
Por cambio de texto USD 10.00
Comisión por Aceptación 4% Anual
Comisión de negociación vista/plazos ( flat) 1.0%
Comisión mínima (15) USD 100.00
Reconocimiento de firmas (24) USD 11.00
Swift USD 25.00
Crédito Documentario
CARTAS DE CRÉDITO DOMESTICAS
Comisión de apertura ( Mínimo 90 días o fracción) 4% Anual
Comisión Anual plazo y monto ( mínimo 90 días o
fracción)
4% Anual
Comisión negociación vista/Plazos 1.0 % flat
Comisión de aceptación 2% p.a.
Comisión enmienda
Por cambio de texto ( por termino) USD 10.00
Comisión mínima (15) USD 100.00
Reconocimiento de firmas (24) USD 11.00
CARTAS DE CREDITO STAND BY
Comisión de apertura ( mínimo 90 días o fracción) 4% Anual
Comisión anual (plazo y monto) (29) 4 % Anual
Comisión Enmienda
Por cambio de texto ( por termino) USD 10.00
Comisión mínima ( 15) USD 100.00
N/A
Reconocimiento de firmas ( 24) USD 11.00
Swift USD 25.00
BANCO PICHINCHA CA (ALBAN BORJA) PICHECEQ112
BANCO PICHINCHA CA (Ag. Alborada) PICHECEQ111
BANCO PICHINCHA CA (CENTENARIO ) PICHECEQ107
BANCO PICHINCHA CA (Ag. Centenario) PICHECEQ110
BANCO PICHINCHA CA (Ag. CENTRO) PICHECEQ108
BANCO PICHINCHA CA (Ag. La Libertad) PICHECEQ106
BANCO PICHINCHA CA (Ag. Mall del Sol) PICHECEQ113
Código SWIFT formato estándar de
identificación de cada banco tiene uno enparticular.Estos códigos se utilizan cuando latransferencia de dinero entre los bancos
internacionales.El código SWIFT se compone de 8 o 11caracteres.
Crédito Documentario
MODELO DE LA SOLICITUD DEL CRÉDITO DOCUMENTARIO
MODELO DEL CONTRATO DE CARTA DE CRÉDITO
ANEXOS
SOLICITUD Y CONTRATO CARTA DOMESTICA
Crédito Documentario
CONCLUSION
Crédito Documentario