Оптимизация затрат в банках с помощью...2018/06/26 ·...

Оптимизация затрат в банкахс помощьюSAP Profitability andPerformance Management

Ирина Шефтелевич, архитектор бизнес-решений SAP

3PUBLIC© 2018 SAP SE or an SAP affiliate company. All rights reserved. ǀ

Развитие решений SAP в области управления прибыльностьюКак ответ на требования клиентов финансового сектора


Создание правильной основы для принятия решений

Первичная калькуляциязатрат Расширенная калькуляция затрат

Агрегация и анализ детальных данныхдля целей оценки рентабельности и

отчетности

Выручка

Прямые затраты

Косвенные затратыАллокация затрат, используя гибкуюиерархию объектов и настраиваемые

правила распределения

Целевой объект

Сбор информации по косвеннымзатратам из разных источников

Управленческаяотчетность

Основа дляпринятия такихрешений, как:

• Стратегия попродукту иликлиенту

• Цены и скидки• Улучшение

процессов

Использование согласованных правилраспределения и расчета для целей

планирования и моделирования

«Что – если»анализ,

моделированиеи проекции

Учетнаясистема

Учетнаясистема

FS-PER

Системапланирования иконсолидации

Учётнаясистема,


FS-PER

FS-PER/BPC




Оптимизация прибыльности различных сегментов бизнеса• Распределение затрат и доходов• Анализ прибыльности на микро-уровне (по различным клиентским/ продуктовым/

территориальным и т.п. сегментам)• Расчет FTP по сделкам

Реализация новых моделей управления затратами• Моделирование (например, условий прибыльности по новым продуктам, моделирование

результатов при изменениях различных параметров)• Проведение стресс-тестирования при изменениях макропараметров• Реконсиляция показателей прибыльности на различных уровнях

Необходимость обоснования приоритезации задач бизнес-развития (напримерфокусировки на областях с максимальной прибылью или максимальным ROI)• Расчет общих бизнес-показателей для финансовых моделей (ROI, ROE и т.п.)• Он-лайн анализ и визуализация

Платформа для развития: интеграция c CO, системой планирования, использование R ит.д.• Он-лайн перерасчёт итоговых показателей в зависимости от исходных параметров

Задачи управления затратами и прибыльностью

SAP Profitability and Performance Management

Механизмраспределенияи вычисленияфинансовыхпоказателей

Агрегаторбизнес-данных

Приложениемоделирования

• Специализированное решение для аллокации затрат и анализамаржинальности, ориентированное на бизнес-пользователей

• Высокая производительность решения и удобство работы с большимиобъемами бизнес-данных как на агрегированном, так им на детальномуровне

• Отсутствие ограничений на работу с различными аналитиками - науровне данных и на уровне настройки правил распределения

• Гибкие правила, встроенный интерфейс моделирования

• Решение является платформой развития – кроме функций аллокации,на единой платформе можно реализовать расчет прибыльности, расчетпоказателей эффективности, KPI на детальном уровне и т.д.

Функциивеб-сервисы, микросервисы,

язык R и пр.

Прочие приложения иданные

MS Excel, CSV, прочие файлы

Базы данныхOracle, EMC, SAP, IBM, MSQL Server,

Teradata, Hadoop и пр.

Бизнес-ПриложенияOracle, SAP, IBM,

SAP Profitability and Performance ManagementОсновные принципы


● Поддерживает любые типы аллокаций

● Ориентировано на специфику финансовой отрасли

● Поддерживает любые требуемые уровни гранулярности ипараметризацию данных

● Позволяет использовать неограниченное количество правилаллокации, в т.ч. иерархические модели

● Результаты расчетов могут быть интегрированы с Главной книгой,системами планирования, финансовой базой данных

● Содержит интерфейсы управления нераспределенными данными

SAP Performance ManagementСценарии распределения затрат и доходов


• Поддерживает все известные FTP методологии (duration and matchedmaturities, net present value, account-based and volume-based сразличными детальными алгоритмами).

• Рассчитываются значения NII (Net Interest Income), NIM (Net InterestMargin), PFC( Periodic Funding costs)

• Результаты расчетов используются при расчете реальной прибыльностисделок.

• Для настройки финансовых показателей алгоритмов расчетовиспользуется встроенный язык бизнес- формул.

• Необходимые результаты вычислений можно получить в течениенескольких секунд, в т.ч. для отдельных компонентов формулы или втестовом режиме.

SAP Performance ManagementСценарии расчета FTP


Управлениеэффективностью

SAP FSPER

Корпоративное хранилище данных

Аналитическая платформаSAP BOE / SAC

Аналитические и управленческие отчеты

Единый источник правды дляанализа данных и отчетности

Учетные системы(ERP и др.)

Данные для сложных расчетов

Архитектура решения


• Формирование стоимости функций – распределение расходов МВЗ навыполняемые ими функции;

• Распределение стоимости внутренних сервисов на МВЗ и их функции;

• Распределение стоимости функций инфраструктурных подразделений наМВЗ и их функции, циклическое перераспределение междуинфраструктурными подразделениями;

• Распределение стоимости функций операционной поддержки на МВЗ-бизнес, виды бизнеса, продукты, клиентские сегменты и офисы продаж;

• Перераспределение расходов МВЗ-бизнес – перераспределение междувидами бизнеса, на виды бизнеса, продукты, клиентские сегменты и офисыпродаж.

Модель аллокации расходов. Описание бизнес-кейса


Основной принцип : Ориентация на бизнес-пользователя

Выполнитьвычисленияи получитьрезультаты

Экономист/Контроллер

Анализ иотчетность

АналитикМетодолог

Определитьисточники

данных

Собрать иобогатить

(раскрасить)данные

Определитьдрайверы

затрат

Определитьпорядок

аллокации

Определитьформу

результата

На примере процесса распределения расходов

Основной принцип : Ориентация на бизнес-пользователя

Модель формируется пользователем при помощи стандартных функций

Step-by-stepконфигурированиеалгоритмов

Интерактивное моделирование результатов

Диаграмма процессов и расчетов

Анализрентабельности

АХД

FTP

Интегрированная архитектура решения для планирования и анализаприбыльности Банка. SAP BPC + FS-PER

Планированиеосновной

деятельности

Продукты

Кана

лыпр

одаж

ПланированиеАХД

Подразделения

Ста

тьи

SAP BPC FS-PER

Расчет FTP иаллокация затрат

Верс

иии

сцен

арии


Почему SAP Profitability and Performance Management

• Использование стандартных функций распределения, встроенных в SAP PerformanceManagement. Нет необходимости разрабатывать решение «с нуля». Существенноесокращение времени на внедрение системы.

• Высокая производительность работы системы при любом уровне детализации данных.

• Быстрое построение моделей калькуляции и распределения в интерактивномрежиме силами бизнес пользователей. Минимальное вовлечение ИТ, как на этапахразработки, так и на этапе эксплуатации.

• Возможность интеграции с SAP ERP (FI-CO) и другими источниками данных.

• Полная прозрачность распределения. Выполнение анализа промежуточных результатовс возможностью drill-down до первичных документов.

• Наличие встроенной системы отчетности.

Оптимизация затрат в банках с помощью...2018/06/26 ·...

Documents

Transcript of Оптимизация затрат в банках с помощью...2018/06/26 ·...