Бизнес План

11

Екип:Гергана Господинова ф.н. 06211053 III-гр. ФинансиДиляна Добрева ф.н. 06211079 III-гр. ФинансиАлекси Алексиев ф.н. 06211127 III-гр. Финанси

„ДЕЙЗИ ГАРДЪНС” АД„ДЕЙЗИ ГАРДЪНС” АДБизнес планиране:Бизнес планиране: Създаване на фирма за озеленяванеСъздаване на фирма за озеленяване

21. Съдържание2

1. Съдържание

1. Резюме …………………………………………………………………..…………… 3

2. Представяне на проекта и предлагания продукт/услуга ……………………….... 4

3. Описание на целите …………………………………………………………………4

4. Анализ на средата ………………………………………………………………….. 6

5. Анализ на пазара …………………………………………………………………… 7

6. Маркетингов план ……………………………………………………………..…… 9

7. Организация и управление ………………………………………………………... 13

8. Прогнозни финансови отчети …………………………………………………..… 13

9. Финансови показатели на проекта .………………………………………………. 19

10. Времеви график ……………………………………………………………………. 20

11. Заключение ……………………………………………………………………….... 22

32. Резюме3

2. РезюмеВ този бизнес план са изложени основните етапи за стартиране и развитие

дейността на „Дейзи Гардънс АД” в периода 1 Януари 2010 до 31 Декември 2012 година. Това ще е дружество, чиято дейност би се осъществила на територята на област Бургас, поради наличието на добра пазаран ниша с известна конкуренция. То ще бъде насочено главно към озеленяване и поддръжка на зелени площи и градини, за вилно – туристически центрове, общински паркове и интериорно озеленяване.

Най – важните етапи в процеса на развитие на дружеството са: отваряне на търговските му обекти; създаване на лесно – разпознаваема и успешна марка затваряне на производствения цикъл и намиранe на най – подходящите

доставчици като партньори.По време на първия етап ще се извърши наемане на помещениения - офис, склад

и магазин, тяхното оборудване и обзавеждане. Следващата стъпка е назначаване и обучение на служители с цел формиране на работните екипи. Етапа завършва в началото на шестия месец.

Изпълнението на посочения маркетингов план би допринесъл лесното разпознаване на марката сред конкурентите и формиране на група лоялни клиенти.

В началото усилията ни ще бъдат съсредоточени в намиране на подходящите доставчици, като в последствие ще изградим собствен разсадник. Целта на което е затваряне на производствения цикъл, като необходимия финансов ресурс ще бъде набавен чрез банков кредит.

В Бургаска област средно населението наброява над 500 000 човека, с доходи по-големи от средните за страната, като включва цялото южно Черноморие на България, в която попадат някой от най-големите ни морски курорти. Това оформя сравнително голям и достъпен пазар на озеленителни продукти и услуги. Пазарът е сравнително развит и с развиването на туристическият сектор търсенето на този вид продукти и услуги се увеличава.

Целта на нашата организация е създаването на успешно функционираща система за задоволяване потребностите на населението, бизнеса и общинските проекти от озеленяване, както и цялостно изграждане, поддържане и реновиране,така и за доставка на продукти спомагащи тази дейност.

За реализацията на проекта ще ни бъде необходимо наемане на офис, магазин и склад, както и тяхното обзавеждане и зареждане с продукция. Ще бъде необходимо наемането и обучаването на служители специалисти в областта на продажбите, озеленяването, и други.

В този проект ще се инвестира паричен ресурс в рамките на 100 000 лева през първите две години и до 60 000 лева в третата. Като необходимите парични средства за първите две години ще бъдат набавени от съдружниците, под формата на внесен дялов капитал в три равни съотношения за всеки от тримата, и за третата година ще бъде чрез кредитиране.

42. Резюме4

3. Представяне на проекта и предлагания/продукт услуга

Проектът е за създаване на акционерно дружество с предмет на дейност производство и доставка на семена и разсади за растения; доставка на торове и препарати за растителна защита; градинско оборудване и други с цел продажба на едро и дребно, както и изграждане поддръжка и реновиране на зелени площи за туристически, общински и други обекти в Бургаска област. Основната задача за следващите три години ще бъде създаването на такава организация с всички прилежащи към нея звена, разработване на пазара и създаване на постоянна връзка с клиенти.

Дейността на „Дейзи Гардънс АД” ще бъде разделена на две направления. Първото ще бъде в посока на търговска дейност с продукти и услуги насочени към задоволяване на нуждите по озеленяването на различни имоти. Второто направление е свързано с доставката и производството на продуктите, които ще бъдат обект на търговия.

Продуктите, които ще предлагаме са в следните групи:o Иглолистни и широколистни храсти и дървета, вечно

зелени храсти и дървета,декоративна трева, цветя и други растения за открити и закрити зелени площи.

o Семена, торове, препарати за растителна защита, градински инструменти и други пособия необходими за поддържането на зелени площи.

o Градински мебели, саксии, фонтани и други изделия за украса на градини.

o Поливни инсталации и прилежащото към тях оборудване.

Услугите, който ще предлагаме са следните:o Проектиране на зелени площи, водни ефекти, скални кътове и

други необходими за градината съоръжения.o Изграждане на проектираните градински съоръжения и обекти.o Поддръжка на градини и зелени площи.o Оценка на състоянието и реновиране на зелени площи.Гореописаните групи продукти и услуги които ние бихме предложим на

пазара ще задоволяват потребностите от създаване и поддържане на зелени площи и градини както на открити терени така и в закрити площи като в обществени сгради например. Тези нужди често са формирани от нормативни задължения относно наличието на такива площи или от естетическа необходимост. Тези потребности са широко разпространени и не могат да се заместят по друг начин, което ги прави подходящи и ни подсказва за наличието на стабилна пазарна ниша в бъдеще, към която се стремим.

Екипът на „Дейзи Гардънс АД” има готовност да започне реализацията на проекта в най-кратки срокове, поради предварителната подготовката, която е направена за целта, както и с наличието на необходимия за начало на дейността финансов ресурс.

Организирането на подобно предприятие би имало сравнително добри конкурентни предимства поради постигането на ниски цени и високо качество на доставената продукция. Печелим от големият мащаб с който се

53. Представяне на проекта и предлагания продукт/услуга5

цели и комплексният модел на създаване на част от продукцията, а също и намаляването на цената в цикъла на доставка чрез собственото производство. Друго конкурентно предимство което имаме е максимално доброто обслужване, кратките срокове за изпълнение, предлагане поддръжка на вече изградените обекти, което ще намали значително разходите и тежестта на управлението на собствено звено за поддръжка на зелените площи от клиента.

Едни от най-големите недостатъци, който имаме в сравнение с конкуренцията е липсата на история и марка която нашите бъдещи клиенти да познават и към която да бъдат лоялни. Познавайки този проблем ще положим максимални усилия за разрешаването му и в най-кратки срокове да изградим марка, позната на много хора с добра репутация.

С цел да се предпазим като организация ще регистрираме собствена търговска марка, която да ни даде самостоятелност и да бъде добре отличена от конкурентите ни, което ще спомогне за създаването на лоялна клиентела в бъдеще.

Технологичният процес по който ще функционира организацията ни е разделен на две основни направления в зависимост от това дали се отнася до продукт или до предлагана услуга. Технологичният процес късаещ предлаганите от нас продукти е свързан с производство или препродаване на отделни групи продукти, след което ще бъдат предложени за продажба или доставени по поръчка на клиента, в зависимост от индивидуалните изисквания на клиентите ще бъде модифициран процеса. Другото основно направление е свързано с предлаганите от нас услуги. При тях процедурата ще включва среща с клиента, събиране на необходимото количество първоначална информация и след периода за извършване на услугата тя ще му бъде предоставена.

Освен добрите взаимоотношения с клиентите си ние ще целим и максимално добри такива с конкурентите ни. В бъдеще това ще ни бъде полезно при постигането на максимална ефективност при използването на ресурсите. Конкурентите ни могат да бъдат подизпълнители на някой проекти, което ще ни предпази от правенето на неефективни разходи, този процес е актуален и в обратната зависимост.

За успешното създаване на организацията ще бъдат наети помещения за офис, магазин и склад, както и в последствие създаване на разсадник. За тях е необходимо обзавеждане и специализирано оборудване за дейността. Като за начало транспортните средства които ще бъдат придобити трябва да са с до 3,5 тона товароносимости и да са втора употреба с цел по-ниска цена(в последствие в зависимост от нуждите може да се закупят и повече). Също така на определени етапи ще бъдат заредени и първоначални количества стоки за магазина и склада.

След започване на дейността ще бъде направено проучване на пазара на продуктите които няма да произвеждаме, както на територията на нашата страна така и в чужбина с цел намиране на най-добра цена и най-добър доставчик. В края на третата година трябва да сме постегнали състояние в което да имаме работещ разсадник за да можем да затворим цикъла на производство и доставка на растенията.

4. :Описание на целитеПоставените от нас цели сме формулирали по следният начин:

1. Наемане на офис – 1 май 20102. Намиране на доставчик –1 юни 20103. Наемане на склад - 1 юни 20104. Наемане и обучение на персонал - 1 юни 2010

64. Описание на целите:6

5. Започване на дейността – 1 юни 2010 6. Осигуряване на звено транспорт - 1 юни 20107. Създаване на уеб саит –1 март 20118. Разработване на черноморски пазар – 1 юни 20119. Търсене на терен (парцел) за разсадник - 1 септември 201110. Изграждане на разсадник –1 декември 201111. Първоначално зареждане на разсадника – 1 декември 2012

Така формулираните цели ще ни дават основни насоки при изпълнението на проекта в следващите три години. Зададени са като основни цели-стъпки за изпълнение и достигане на успешен краен резултат.

5. Анализ на средатаГрадинарството е сравнително стар отрасъл и е добре познат в България,

което не ни прави нови като вид участници на пазара. В последните няколко десетилетия у нас се развива туризмът и се наблюдава завишен интерес към озеленяване на населените места. Това очертава и ясната тенденция в по - голямото търсене на подобни услуги, като обектите за озеленяване вече стават все по-мащабни и комплексни. Наблюдава се и промяна в нормативната уредба, която започва да регламентира озеленяването като задължителна част от строителните норми, както в новото строителство на жилищни имоти, така и като изискване към курортните центрове и обекти. Важно е да се отбележи, че от Европейският Съюз са създадени фондове и програми предлагащи финансов ресурс специално за облагородяването на жилищните центрове с цяла Европа.

Като всички останали търговски дейности в страната данъчното облагане се изразява с 10% корпоративен данък и 20% данък върху добавената стойност. Корпоративният данък е сравнително нисък, което прави условията за инвестиране в подобни дейности у нас привлекателно и дава по-добра възможност за оцеляване на стартиращи предприятия и за повече печалби на вече съществуващите такива.

На територията на град Бургас има два основни конкурента, които могат да се отличат като достатъчно позната марка с дълга история. Това са "Бургасцвет-Баев" ЕООД и "Бургасцвет-90-Танев" ЕООД. Най-общо те са преки конкуренти които предлагат голяма част от продуктите и услугите които ще предлагаме и ние. На практика стоки заместители не съществуват като цяло поради това, че клиентите могат да варират само в избора си на точно определен вид стока и доставчик.

Основните начини за разпространение на продуктите и услугите ни ще са: чрез директни срещи с евентуални бъдещи клиенти; чрез създаването на магазин и офис на предварително подбрани подходящи места и чрез партньори, които да умеят да комуникират с потенциални потребители.

На територията на страната ни има много вносители и доставчици на едро на продукти, които не можем да произвеждаме сами, но необходими ни за дейността. Това е подходящо условие за намиране на най-добрите конкурентни цени.

Потребителите към които сме се насочили са три вида, функционално разделени на: физически лица, юридически лица и публични лица (общини, държава и публични предприятия). Към физическите лица спадат клиентите купуващи като физически лица и домакинствата. Това са тези интересуващи се от малки количества за лична употреба. Юридическите лица са представители на бизнеса, които ще използват

75. Анализ на средата7

услугите ни за подобряване на бизнес средата си или за да изпълнят нормативни изисквания поставени им за получаване на лицензи или друга квалификация необходима им за да развиват търговската си дейност. Така наречените публични лица са представители на местни и общински администрации стопанисващи общински или държавни имоти които попадат в категории на паркове и градини или големи публични сгради които имат нужда от вътрешно озеленяване.„Дейзи Гардънс АД” ще цели обхващането на търговска територия с граници през първите три години съвпадащи с границите на бургаска област.

6. Анализ на пазараАнализа на пазара е направен по групи потребители както следва:

Анализ на пазара при физическите лица1. Средните доходи на домакинствата в България за периода 1999 до 2008 година по

данни на „Национален Статистически Институт”.

Година Среден годишен доход в лева

Темп на годишно нарастване на доходите в %

1999 4416 ---2000 4610 4,39 %2001 4532 -1,69 %2002 5556 22,59 %2003 5887 5,96 %2004 6356 7,97 %2005 6577 3,48 %2006 7140 8,56 %2007 8429 18,05 %2008 9297 10,30 %

Среден темп на нарастване на доходите за целия период:

8,85 %

86. Анализ на пазара8

Според данните за средногодишният доход на домакинствата предоставени от НСИ може да се твърди, че през периода от 1999 до 2008 година доходите са се покачвали относително стабилно със среден годишен темп на нарастване от 8.85%.

2. Дял на разходите за градинарство и цветарство в общите разходи на домакинствата според НСИ, представени в потребителска кошница за годините 2007, 2008 и 2009.

2007

1. Инструменти, машини и оборудване за градината – 35141 лв2. Ремонт машини и оборудване за градината – 11363. Градинарство и цветарство – 18798

Общо: 55075 (разходи за озеленяване)Общо: 14322905 (общи разходи)

~ 0,4% са разходите за градинарство и цветарство в общите разходи

2008


Общо: 64146 (разходи за озеленяване)Общо: 17334429 (общи разходи)


2009


Общо: 74616 (разходи за озеленяване)

96. Анализ на пазара9

Общо: 20050958 (общи разходи)


При анализа на част от потребителската кошница, по данни на НСИ, достигнахме до заключението, че делът на разходите на домакинствата за градинарство и цветарство е относително стабилен и приблизително равен на 0,4% от общите разходи. Това показва, че заедно с нарастването на доходите на домакинствата разходите за градинарство и цветарство също са се увеличават, като през 2008 година достигат приблизително 37,20 лева средно годишно на домакинство. Наблюдаваната тенденция към покачване на приходите на Българските домакинства е благоприятна.

Анализ на пазара при юридическите лицаКато последствие от настъпилата икономическа рецесия се наблюдава спад в

индустриалното строителство. При жилищните имоти също се забелязва тенденция на спад макар и изразена в по – малка степен. От друга страна в региона се очертава засилено изграждане на нови търговски обекти от типа „търговски центрове” и супермаркети. Съществува и нормативна предпоставка за добро развитие на предлагането на този вид услуга, а именно всеки инвестиционен проект да включва и част озеленяване, чието изпълнение е условие за въвеждане в експлоатация на всеки един строеж. Бизнесът е и в синхрон с общата тенденция възприемане модела на природосъобразен начин на живот. Гореизброените фактори ни дават основание, че бизнеса не би се свил в следващите от 3 до 5 години.

Анализ на пазара при обществените организацииДържавата, общините и публичните предприятия стопанисват големи зелени

площи, които са залегнали в новия градоустройствен план на град Бургас. Според него в следващите 30 години градът трябва да стане един от най-зелените на югоизточна Европа. За тази цел ще бъде необходимо изграждането и поддържането на много зелени площи, част от които още не съществуват. Това отваря възможности за създаване на публично-частни партньорства и предлагането на обществени поръчки за тяхното изграждане и поддържане.

До 2013 година ще функционират Оперативните програми на Европейският съюз, които дават на България сериозен безвъзмезден финансов ресурс, част от който страната ни трябва да усвои за подобряване средата в населените места, което включва озеленяването като приоритет. Съществуват и достатъчно други фондове и програми които осигуряват необходимия за тази цел ресурс.

Като следствие от тези фактори може да сметнем, че до 2013 година пазарната ниша в публичният сектор на озеленяването ще расте, което е добра предпоставка за навлизането ни на този пазара.

7. Маркетингов планМото - „Една маргаритка от нас за слънчева усмивка от вас!”

107. Маркетингов план10

Пазарът, към който сме се насочили бихме разделили на три сегмента според потребностите, които имат потребителите на всеки един от тях. Тези сегменти са: физически лица, юридически лица и публични лица.

Физически лица – клиенти представители на домакинствата в страната, които купуват малко количества за лично ползване - представители на по заможната част от населението. Те се интересуват да закупят само единични бройки от продуктите ни. Много от тях притежават имоти за отдих като вили и други които искат да облагородят.

Юридическите лица са представители на бизнеса заинтересувани от покупка на стоки в по-големи количества и от облагородяване и поддържане на площи с бизнес цели. Те най-често са представители на туристическия, строителния или търговския бизнес и причината поради която търсят озеленяване най-често е нормативно изискване за наличие на такива в определен размер с цел получаване на лиценз или друг документ за използване на обекта.

Публичните лица са представители на общини или публични предприятия, които се интересуват от изграждане и поддръжка на зелени площи най - често на градини и паркове, които те стопанисват, в населени места за отдих. Те имат определени средства в бюджетите си за предназначени за облагородяване и към тях често се създават и фондове за спомагане на тази им дейност, което ги прави подходящи клиенти.

Прогнозният план за продажбите е както следва:

№ Продуктитримесечия 2010 Общо

брояI II III IV1 Дървета 0 0 500 100 6002 Храсти 0 0 375 200 5753 Цветя 0 0 1500 5000 65004 Семена (пакети) 0 0 1500 1000 25005 Торове (кг) 0 0 750 500 12506 Градински мебели 0 0 250 200 4507 Саксии 0 0 500 500 10008 Поливни инсталации 0 0 5 10 15 Услуги1 Проектиране 0 0 5 10 152 Изграждане 0 0 5 10 153 Доставка 0 0 25 20 454 Обекти за поддръжка 0 0 10 20 205 Оценка на състоянието 0 0 5 10 156 Реновиране 0 0 10 40 50


брояI II III IV1 Дървета 1100 220 1100 110 25302 Храсти 1100 220 825 220 2365


3 Цветя 11000 8800 3300 5500 28600

4 Семена (пакети) 5500 4400 3300 1100 143005 Торове (кг) 2200 2200 1650 550 66006 Градински мебели 550 550 550 220 18707 Саксии 1650 1650 1100 550 49508 Поливни инсталации 11 11 11 11 44 Услуги1 Проектиране 11 11 11 11 442 Изграждане 11 11 11 11 443 Доставка 100 100 50 20 2704 Обекти за поддръжка 20 20 20 20 205 Оценка на състоянието 30 20 10 10 706 Реновиране 50 60 60 40 210


брояI II III IV1 Дървета 1200 240 1200 120 27602 Храсти 1200 240 900 240 25803 Цветя 12000 9600 3600 6000 312004 Семена (пакети) 6000 4800 3600 1200 156005 Торове (кг) 2400 2400 1800 600 72006 Градински мебели 600 600 600 240 20407 Саксии 1800 1800 1200 600 54008 Поливни инсталации 12 12 12 12 48 Услуги1 Проектиране 12 12 12 12 482 Изграждане 12 12 12 12 483 Доставка 100 100 50 20 2704 Обекти за поддръжка 20 20 20 20 205 Оценка на състоянието 30 20 10 10 706 Реновиране 50 60 60 40 210

Маркетинговата стратегия и план са важна част от успешната реализация на всяка нова фирма. Добрата маркетингова стратегия би ни помогнала за постигане на ефективна комуникация с клиентите. Така целим по-пълно разбиране на техните нужди и подпомагане на качествено изпълнение на поставените ни продажбени цели. През следващите 3 години ще изпълним следните маркетингови дейности:

1) Интернет рекламна кампания – след проучване на пазара на интернет реклама ще изберем 3-те най-подходящи оферти, които отговарят в най-добра степен на нашата целева група и цени за необходимата ни рекламна кампания. Ще бъде определен бюджет за реклама.

2) Реклама в печатни издания – публикации във вестници, списания, каталози, бюлетини и др.

3) Активно търсене на клиенти чрез посещения на обекти – специалистите ни по продажби ще извършват регулярни посещения при потенциални клиенти.


4) Използване на билбордове – поставяне на рекламни билбордове на стратегически от гледна точка на потенциалните клиенти места.

5) Използване на магазинна площ в МОЛ – в новият МОЛ на улица Демокрация в Бургас ще наемем магазин, който ще бъде по-достъпен за клиентите.

6) Преференциално озеленяване на търговски центрове и общински обекти – с цел постигане на активна рекламна кампания да предложим озеленяване за големи обекти на преференциални цени.

7) Използване на рекламни стикери върху наши продукти – всеки наш продукт да бъде обозначен със специфичен за фирмата стикер тип визитка.

8) Участия в панаири и изложби – да се позиционираме по-близо до специализираните ни клиенти, интересуващи се от предлаганите от нас продукти и услуги.

9) Отстъпка „лоялен клиент” – да предоставим търговска отстъпка на утвърдените ни клиенти, които са преминали определен оборот.

10) Издаване на продуктов каталог в хартиена и електронна форма – след започване на дейността си ще издадем каталог с описание на всички предлагани от нас продукти и услуги в хартиена и електронна форма.

11) Активно присъствие в социални мрежи – към изграденият ни уеб сайт ще направим групи в социални мрежи като Facebook, което ще спомогнат по-добрата комуникация с клиентите.

За изпълнението на маркетинговия план и заложените в него дейности е изграден бюджет в който са описани паричните потоци за отделните групи дейности по тримесечия и по години. Това е индикативен бюджет, който може да претърпи трансформации след началото на изпълнението на проекта, ако се установи, че не функционира достатъчно добре.


№ Продуктитримесечия 2010

Общо брояI II III IV

1 Реклама (печатна и интернет форма) - лв. - лв. 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 6 000,00 лв.

2 Бил бордове - лв. - лв. - лв. - лв. - лв.

3 Каталози и рекламни материали - лв. - лв. 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 6 000,00 лв.

Общо: 12 000,00 лв.



1 Реклама (печатна и интернет форма) 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 12 000,00 лв.

2 Бил бордове 6 000,00 лв. 6 000,00 лв. 6 000,00 лв. 6 000,00 лв. 24 000,00 лв.

3 Каталози и рекламни материали 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 12 000,00 лв.

Общо: 48 000,00 лв.



1 Реклама (печатна и интернет форма) 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 12 000,00 лв.

2 Бил бордове 6 000,00 лв. 6 000,00 лв. 6 000,00 лв. 6 000,00 лв. 24 000,00 лв.

3 Каталози и рекламни материали 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 3 000,00 лв. 12 000,00 лв.

Общо: 48 000,00 лв.

8. Организацияи управлениеОрганизацията ще бъде регистрирана като акционерно дружество, което в

началото няма да бъде търгувано на борсата. Акциите ще са разпределени в три пакета по 3000 броя акции с номинална стойност от по 30 лева. Целта на регистрирането в тази правна форма е бъдещото приемане на нови акционери или други сделки със собствения капитал на дружеството. Това дава по-голяма свобода при управлението му в етапите на разрастване на дейността. Организацията ще се управлява от борд на директорите, който да взема управленските решения.

В началният етап от дейността на организацията ще бъдат наети 14 служители, като в последствие при необходимост екипът ще се разраства.

№ Длъжност Брой Заплащане1 Управител 1 10002 Мениджър Продажби 1 8003 Началник склад 1 8004 Ландшавтен архитект 1 10005 Специалист продажби 2 7006 Консултант продавач 2 5007 Градинари 3 7008 Общи работници 2 5009 Шофьор 1 600

Общо: 6600 лв./мес

149. Прогнозни финансови разчети14

9. Прогнознифинансови разчети

Инвестиционни разходи № Наименование Мярка Стойност Ед. цена Общо

Офис 1 Офис обзавеждане1.1 Бюро Бр. 5 200 10001.2 Стол Бр. 10 80 8001.3 Мека мебел (дивани) Бр. 3 200 6001.4 Маса за кафе Бр. 1 150 1501.5 Секция Бр. 3 200 600

Офис оборудване 1.6 Телефон-факс-принтер Бр. 3 200 6001.7 Климатик Бр. 2 1000 20001.8 Компютър Бр. 5 600 30001.9 Софтуер Бр. 5 2000 100001.10 Други 2000

Магазин 2 Обзавеждане за магазин 2.1 Бюро/работна маса Бр. 1 200 2002.2 Стол Бр. 2 80 1602.3 Щанд Бр. 5 100 500

Оборудване за магазин 2.4 Климатик Бр. 1 1000 10002.5 Телефон-факс-принтер Бр. 1 200 2002.6 Компютър Бр. 1 600 6002.7 Каса + касов апарат Бр. 1 500 5002.8 Софтуер Бр. 1 150 1502.9 Други 700

Склад 3 Обзавеждане за склад 3.1 Бюро Бр. 1 200 2003.2 Стол Бр. 3 80 2403.3 Щанд Бр. 5 100 500

Оборудване за склад 3.4 Климатик Бр. 1 1000 10003.5 Телефон-факс-принтер Бр. 1 200 2003.6 Компютър Бр. 1 600 6003.7 Каса + касов апарат Бр. 1 500 5003.8 Софтуер Бр. 1 150 1503.9 Транспортно средство Бр. 1 35 000 350003.10 Други 10004 Разсадник 641504.1 Парцел Бр. 1 10 000 10 0004.2 Оборудване Бр. 1 50 000 50 000

∑ 124 150

Източниците на финансиране са основно два собствени средства на съдружниците и привлечен капитал от кредит. Собствените средства ще бъдат в размер на 100 000лв. Привлеченият капитал от банков заем ще бъде в размер на 50 000 лева, който ще бъде върнат в срок от 5 години. Привлеченият капитал ще се използва за оборудване на


разсадник. Кредита ще бъде използван в края на втората година, като връщането му ще става на равни анюитетни вноски.

Погасителен план за кредит по годиниГодина месечна вноска годишна вноска Лихва

1 - лв. - лв. 10,58%2 - лв. - лв.3 1 037,91 лв. 12 454,92 лв.4 1 037,91 лв. 12 454,92 лв.5 1 037,91 лв. 12 454,92 лв.6 1 037,91 лв. 12 454,92 лв.7 1 037,91 лв. 12 454,92 лв.

Общо: 62 274,60 лв.

Прогнозни приходи от продажби по тримесечия и по години:


броя

Средна

ценаОбщо лева

I II III IV

1 Дървета 0 0 500 100 600 5 3 000,00 лв.2 Храсти 0 0 375 200 575 3 1 725,00 лв.3 Цветя 0 0 1500 5000 6500 0,5 3 250,00 лв.4 Семена (пакети) 0 0 1500 1000 2500 1,5 3 750,00 лв.5 Торове (кг) 0 0 750 500 1250 0,3 375,00 лв.6 Градински мебели 0 0 250 200 450 50 22 500,00 лв.7 Саксии 0 0 500 500 1000 2 2 000,00 лв.8 Поливни инсталации 0 0 5 10 15 1000 15 000,00 лв.

Услуги Общо приходи от продажби на продукти 51 600,00 лв.1 Проектиране 0 0 5 10 15 500 7 500,00 лв.2 Изграждане 0 0 5 10 15 5000 75 000,00 лв.3 Доставка 0 0 25 20 45 10 450,00 лв.4 Обекти за поддръжка 0 0 10 20 20 2000 40 000,00 лв.5 Оценка на състоянието 0 0 5 10 15 500 7 500,00 лв.6 Реновиране 0 0 10 40 50 3500 175 000,00 лв.

Общо приходи от продажби на услуги 305 450,00 лв.Общи приходи от продажби 357 050,00 лв.


броя

Средна


I II III IV

1 Дървета 1100 220 1100 110 2530 5 12 650,00 лв.2 Храсти 1100 220 825 220 2365 3 7 095,00 лв.3 Цветя 11000 8800 3300 5500 28600 0,5 14 300,00 лв.4 Семена (пакети) 5500 4400 3300 1100 14300 1,5 21 450,00 лв.5 Торове (кг) 2200 2200 1650 550 6600 0,3 1 980,00 лв.6 Градински мебели 550 550 550 220 1870 50 93 500,00 лв.7 Саксии 1650 1650 1100 550 4950 2 9 900,00 лв.8 Поливни инсталации 11 11 11 11 44 1000 44 000,00 лв.

Услуги Общо приходи от продажби на продукти 204 875,00 лв.1 Проектиране 11 11 11 11 44 500 22 000,00 лв.


2 Изграждане 11 11 11 11 44 5000 220 000,00 лв.3 Доставка 100 100 50 20 270 10 2 700,00 лв.4 Обекти за поддръжка 20 20 20 20 20 2000 40 000,00 лв.5 Оценка на състоянието 30 20 10 10 70 500 35 000,00 лв.6 Реновиране 50 60 60 40 210 3500 735 000,00 лв.

Общо приходи от продажби на услуги 1 054 700,00 лв.Общи приходи от продажби 1 259 575,00 лв.


броя

Средна


I II III IV

1 Дървета 1200 240 1200 120 2760 5 13 800,00 лв.2 Храсти 1200 240 900 240 2580 3 7 740,00 лв.3 Цветя 12000 9600 3600 6000 31200 0,5 15 600,00 лв.4 Семена (пакети) 6000 4800 3600 1200 15600 1,5 23 400,00 лв.5 Торове (кг) 2400 2400 1800 600 7200 0,3 2 160,00 лв.6 Градински мебели 600 600 600 240 2040 50 102 000,00 лв.7 Саксии 1800 1800 1200 600 5400 2 10 800,00 лв.8 Поливни инсталации 12 12 12 12 48 1000 48 000,00 лв.

Услуги Общо приходи от продажби на продукти 223 500,00 лв.1 Проектиране 12 12 12 12 48 500 24 000,00 лв.2 Изграждане 12 12 12 12 48 5000 240 000,00 лв.3 Доставка 100 100 50 20 270 10 2 700,00 лв.4 Обекти за поддръжка 20 20 20 20 20 2000 40 000,00 лв.5 Оценка на състоянието 30 20 10 10 70 500 35 000,00 лв.6 Реновиране 50 60 60 40 210 3500 735 000,00 лв.

Общо приходи от продажби на услуги 1 076 700,00 лв.Общи приходи от продажби 1 300 200,00 лв.

Амортизационен план:

№ Наименование на разхода

Стойност за амортизиране:

норма на амортизация

1 година

2 година

3 година

4 година

5 година

6 година

1 офис обзавеждане 3 150,00 лв. 20,00% 367,50 лв.

630,00 лв.

630,00 лв.

630,00 лв.

630,00 лв.

262,50 лв.

2 офис оборудване 17 600,00 лв. 25,00% 2 566,67 лв.

4 400,00 лв.

4 400,00 лв.

4 400,00 лв.

1 833,33 лв.

3 обзавеждане за магазин 860,00 лв. 20,00% 100,33 лв.

172,00 лв.

172,00 лв.

172,00 лв.

172,00 лв. 71,67 лв.

4 оборудване за магазин 3 150,00 лв. 25,00% 459,38 лв.

787,50 лв.

787,50 лв.

787,50 лв.

328,13 лв.

5 обзавеждане за склад 940,00 лв. 20,00% 109,67 лв.

188,00 лв.

188,00 лв.

188,00 лв.

188,00 лв. 78,33 лв.

6 оборудване за склад 3 450,00 лв. 25,00% 503,13 лв.

862,50 лв.

862,50 лв.

862,50 лв.

359,38 лв.

7 транспортно средство 35 000,00 лв. 20,00% 4 083,33 лв.

7 000,00 лв.

7 000,00 лв.

7 000,00 лв.

7 000,00 лв.

8 разсадник 50 000,00 лв. 10,00% - лв. - лв. 5 000,00 лв.

5 000,00 лв.

5 000,00 лв.

5 000,00 лв.

Общо: 114 150,00 лв. 8 190,00 лв.

14 040,00

лв.

19 040,00

лв.

19 040,00

лв.

15 510,83

лв.

5 412,50 лв.

Прогнозни разходи за дейността по тримесечия и по години:


№ Вид на разходаПо тримесечия за 2010

ОбщоI II III IV

1 наем - лв. 4 000,00 лв. 12 000,00 лв. 12 000,00 лв. 28 000,00 лв.2 ел. енергия - лв. 500,00 лв. 1 500,00 лв. 1 500,00 лв. 3 500,00 лв.3 вода - лв. 100,00 лв. 300,00 лв. 300,00 лв. 700,00 лв.4 телефон - лв. 100,00 лв. 300,00 лв. 300,00 лв. 700,00 лв.5 интернет - лв. 60,00 лв. 180,00 лв. 180,00 лв. 420,00 лв.6 работни заплати - лв. 6 600,00 лв. 20 800,00 лв. 20 800,00 лв. 48 200,00 лв.

7амортизационни

разходи- лв. 1 170,00 лв. 3 510,00 лв. 3 510,00 лв. 8 190,00 лв.

8за закупуване на

продукция- лв. - лв. 12 675,00 лв. 26 250,00 лв. 38 925,00 лв.

9разходи присъщи към предлаганите

услуги- лв. - лв. 8 525,00 лв. 24 020,00 лв. 32 545,00 лв.

10маркетингови

разходи- лв. - лв. 6 000,00 лв. 6 000,00 лв. 12 000,00 лв.

Общо разходи за 2010: 173 180,00 лв.


ОбщоI II III IV

1 наем 12 000,00 лв. 12 000,00 лв. 12 000,00 лв. 12 000,00 лв. 48 000,00 лв.2 ел. енергия 1 500,00 лв. 1 500,00 лв. 1 500,00 лв. 1 500,00 лв. 6 000,00 лв.3 вода 300,00 лв. 300,00 лв. 300,00 лв. 300,00 лв. 1 200,00 лв.4 телефон 300,00 лв. 300,00 лв. 300,00 лв. 300,00 лв. 1 200,00 лв.5 интернет 180,00 лв. 180,00 лв. 180,00 лв. 180,00 лв. 720,00 лв.6 работни заплати 20 800,00 лв. 20 800,00 лв. 20 800,00 лв. 20 800,00 лв. 83 200,00 лв.


разходи3 510,00 лв. 3 510,00 лв. 3 510,00 лв. 3 510,00 лв. 14 040,00 лв.


продукция32 505,00 лв. 27 610,00 лв. 27 885,00 лв. 14 437,50 лв. 102 437,50 лв.


услуги29 150,00 лв. 32 150,00 лв. 31 600,00 лв. 24 570,00 лв. 117 470,00 лв.



Общо разходи за 2011: 422 267,50 лв.


ОбщоI II III IV

1 наем 12 000,00 лв. 12 000,00 лв. 12 000,00 лв. 12 000,00 лв. 48 000,00 лв.2 ел. енергия 1 500,00 лв. 1 500,00 лв. 1 500,00 лв. 1 500,00 лв. 6 000,00 лв.3 вода 300,00 лв. 300,00 лв. 300,00 лв. 300,00 лв. 1 200,00 лв.4 телефон 300,00 лв. 300,00 лв. 300,00 лв. 300,00 лв. 1 200,00 лв.5 интернет 180,00 лв. 180,00 лв. 180,00 лв. 180,00 лв. 720,00 лв.6 работни заплати 20 800,00 лв. 20 800,00 лв. 20 800,00 лв. 20 800,00 лв. 83 200,00 лв.




продукция35 460,00 лв. 30 120,00 лв. 30 420,00 лв. 15 750,00 лв. 111 750,00 лв.



услуги29 700,00 лв. 32 700,00 лв. 32 150,00 лв. 25 120,00 лв. 119 670,00 лв.



11 разходи за лихви 613,73 лв. 613,73 лв. 613,73 лв. 613,73 лв. 2 454,92 лв.Общо разходи за 2012: 433 780,00 лв.

Прогнозен счетоводен баланс за 2010 година:

АКТИВ ПАСИВ

Сума (хил. лв.) Сума (хил. лв.)РАЗДЕЛИ, ГРУПИ,

СТАТИИТекуща Предходна

годинаРАЗДЕЛИ, ГРУПИ, СТАТИИ

Текуща Предходнагодина година година

а 1 2 А 1 2А. Дълготрайни

(дългосрочни) активи74 160 0 А. Собствен капитал 100 000 0

I. Дълготрайни материални активи

74160 0 І. Основен капитал 100 000 0

Земи (терени) 0 0 Записан капитал 100 000 0Сгради и конструкции 0 0 акционерен капитал 100 000 0

Машини и оборудване 29010 0котирани акции на финансови

пазари0 0

Съоръжения 0 0некотирани акции на финансови пазари

0 0

Транспортни средства 35 000 0 други видове основен капитал 0 0Основни стада 0 0 Невнесен капитал 0 0

Други дълготрайни материални активи

0 0 Изкупени собствени акции 0 0

Разходи за придобиване и ликвидация на

дълготрайни материални активи

0 0

Общо за група I: 64 010 0 Общо за група I: 0II. Дълготрайни

нематериални активи0 0 II. Резерви 0 0

Права върху собственост 0 0 1. Премии от емисия 0 0Програмни продукти 10150 0 100 000 0Продукти от развойна

дейност0 0

Други дълготрайни нематериални активи

0 02. Резерв от последващи оценки

на активите и пасивите0 0

Общо за група II: 10150 0 3. Целеви резерви 0 0III. Дългосрочни финансови

активи0 0 Общи резерви 0 0

Дялове и участия в: 0 0 Специализирани резерви 0 0дъщерни предприятия 0 0 Други резерви 0 0смесени предприятия 0 0

асоциирани предприятия 0 0други предприятия 0 0

Инвестиционни имоти 0 0Други дългосрочни ценни

книжа0 0

Дългосрочни вземания от: 0 0 Общо за група II: 0 0


свързани предприятия 0 0 III. Финансов резултат 0 0

търговски заеми 0 0Натрупана печалба (загуба) от

минали години0 0

Други дългосрочни вземания

0 0 неразпределена печалба 0 0

Общо за група III: 0 0 непокрита загуба 0 0IV. Търговска репутация 0 0 Текуща печалба 0Положителна репутация 0 0 Текуща загуба 0 0Отрицателна репутация 0 0 Общо за група III: 0

Общо за група IV: 0 0V. Разходи за бъдещи

периоди0 0 Общо за раздел А: 0 0

Общо за раздел А: 74 160 0 Б. Дългосрочни пасиви 0 0Б. Краткотрайни

(краткосрочни) активи25 840 0 I. Дългосрочни задължения 0 0

I. Материални запаси 25 840 0Задължения към свързани

предприятия0 0

Материали 0 0Задължения към финансови

предприятия0 0

Продукция 0 0 от тях към банки 0Стоки 25 840 0 Задължения по търговски заеми 0 0

Млади животни и животни за угояване

0 0Задължения по облигационни

заеми0 0

Прогнозен Отчет за приходи и разходи за 2010 година

Прогнозен Отчет за приходи и разходи за 2010

№ Наименование Текуща година Предходна година

А. РазходиI. По икономически елементи 175 884,56 лв. - лв.

1 за материали 65 494,00 лв. - лв.

2 за външни услуги 33 320,00 лв. - лв.

3 за амортизация 8 190,00 лв. - лв.

4 за възнаграждения 48 200,00 лв. - лв.

5 за осигуровки 8 680,56 лв. - лв.

6 Маркетинг 12 000,00 лв. - лв.

7 други разходи - лв.

II. Финансови разходи - лв. - лв.

1 разходи за лихви - лв. - лв.

Б. Счетоводна печалба 181 165,44 лв. - лв.

В. Разходи за данъци 18 116,54 лв. - лв.

Г. Проходи - лв.

I. Приходи от продажба на: 357 050,00 лв. - лв.

1 Продукция 51 600,00 лв. - лв.

2 Услуги 305 450,00 лв. - лв.

Прогнозен отчет за Паричните Потоци за 2010 годин

№ Наименование на Текущ период Предходен период


паричния поток Постъпления Плащания Нетен поток Постъпления Плащания Нетен поток

А Парични потоци от основна дейност

1 Парични потоци свързани с контрагенти

357 450,00 лв. 110 814,00 лв. 246 636,00 лв. - лв.

- лв.

- лв.

2 Парични потоци свързани с възнаграждения

- лв.

56 880,56 лв. - 56 880,56 лв. - лв.

- лв.

- лв.

3 Парични потоци свързани с лихви

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

4 Други парични потоци свързани с основната дейност

- лв.

12 000,00 лв. - 12 000,00 лв. - лв.

- лв.

- лв.

Всичко парични потоци от основна дейност (А)

357 450,00 лв. 179 694,56 лв. 177 755,44 лв. - лв.

- лв.

- лв.

Б Парични потоци от инвестиционна дейност

1 Парични потоци свързани с дълготрайни активи

- лв.

64 150,00 лв. - 64 150,00 лв. - лв.

- лв.

- лв.

2 Парични потоци свързани а краткосрочни финансови активи

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

3 Други парични потоци от инвестиционна дейност

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

Всичко парични потоци от инвестиционна дейност (Б)

- лв.

64 150,00 лв. - 64 150,00 лв. - лв.

- лв.

- лв.

В Парични потоци от финансова дейност

1 Парични потоци свързани с получени или предоставени заеми

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

2 Парични потоци от лихви - лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

3 Други парични потоци от финансова дейност

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

Всичко парични потоци от финансова дейност (В)

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

Г Изменение на паричните средства през периода (А+Б+В)

357 450,00 лв. 243 844,56 лв. 113 605,44 лв. - лв.

- лв.

- лв.

Д Парични средства в началото на периода

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

- лв.

Е Парични средства в края на периода

357 450,00 лв. 243 844,56 лв. 113 605,44 лв. - лв.

- лв.

- лв.

10. Финансови показателии оценка на проекта Коефициент на рентабилност на приходите от продажби за 2010 година

лв.

Коефициентът на рентабилността на приходите от продажби показва, че 1 лев от нетния размер на приходите ще донесе 0,3938 лева печалба на фирмата.

2110. Финансови показатели и оценка на проекта21

Коефициент на рентабилност на собствения капитал за 2010 година

лв.

Коефициентът на рентабилност на собствения капитала показва, че 1 лев от инвестираният собствен капитал през 2010 година ще донае на фирмата 1,1246 лева текуща печалба. Това е сравнително добра рентабилност.

Коефициент на капитализация на активите за 2010 година

лв.

Коефициент на капитализация на активите показва, че за всеки 1 лев от стойността на реалните активи не предприятието ще се пада по 1,33 лева текуща печалба през 2010 година

Обращаемост на оборотния капитал през 2010 година

Коефициентът на обращаемост показва, че през 2010 година оборотният капитал ще се обърне 13,88 пъти в рамките на приходите от продажби на предприятието.

Ефективност на приходите през 2010 година

2210. Финансови показатели и оценка на проекта22

Коефициентът на ефективност на приходите показва през 2010 година, че за да бъде получен 1 лев приход ще трябва да бъдат направен 0,485030 лева разходи.

11. . Времеви график12. Наемане на офис – 1 май 201013. Намиране на доставчик –1 юни 201014. Наемане на склад - 1 юни 201015. Наемане и обучение на персонал - 1 юни 201016. Започване на дейността – 1 юни 2010 17. Осигуряване на звено транспорт - 1 юни 201018. Създаване на уеб саит –1 март 201119. Разработване на черноморски пазар – 1 юни 201120. Търсене на терен (парцел) за разсадник - 1 септември 201121. Изграждане на разсадник –1 декември 201122. Първоначално зареждане на разсадника – 1 декември 2012

№ Наименование на дейносттаГодини

I година II година III година

1 Наемане на офис

2 Намиране на доставчик

3 Наемане на склад

4 Наемане на магазин

5 наемане и обучение на персонал

6 започване на дейността

7 закупуване на транспостно средство

8 създаване на уеб сайт

9 стъпване на черноморският пазар

10 Закупуване на парцел за разсадник

11 изграждане на разсадник

12 стартиране на дейността на разсадника

Този времеви график включва само основните дейности през периода 2010 – 2013 година

12. ЗаключениеПрез 2010 година ще стартираме изграждането на предприятие с предмет на

дейност озеленяване на територията на Бургаска област. След задълбочен инвестиционен и пазарен анализ достигнахме до заключението, че съществува пазарна ниша в която инвестиционната задача може да бъде успешно изпълнена.

Управленският екип на предприятието няма конкретен опит точно в тази област, но за сметка на това притежаваме опит във важни съпътстващи дейности, като счетоводство, маркетинг, управление на инвестиции и др. За да може да се постигне добра организация и успешно реализиране на дейностите наетият персонал ще бъде

2312. Заключение23

формиран от млади и висококвалифицирани кадри в необходимите области, които ако се наложи ще бъдат обучени допълнително.

Главният управленски опит необходим за правилното функциониране на фирмата ще бъде допринесен от управленският екип, който ще инвестира собствени средства за дейността в размер до 100 000 лева общо през първите две години. Управителят на фирмата Гергана Господинова има опит в областта на пазарните анализи и статистика поради работата си към Националният Статистически Институт; Диляна Добрева има собствена счетоводна къща където практикува от 3 години; Алекси Алексиев е инвеститор в областта на недвижимите имоти в последните 5 години.

Първите две години от дейността на предприятието ще бъдат в голяма степен свързани с доставчиците ни, като през третата година ще затворим частично продуктовия цикъл в областта на растенията. Основните приходи ще са от дейности като проектиране, изграждане и поддръжка на зелени площи.

При максимално изпълнение на заложените дейности в настоящият план, предприятието ще бъде на печалба още през първата година. Това ще ни даде добра възможност за реализация на по нататъшните дейности, дори и с инвестиционна цел.

Бизнес План

Documents

Transcript of Бизнес План