PowerPoint-Prsentation
Wesen und Einfluss des internationalen Geldsystems
"Solange unser Geldsystem besteht, gibt es weder fr den Frieden,
noch den Umweltschutz, noch die Nachhaltigkeit, die Demokratie oder
die Menschenwrde auch nur den Hauch einer Chance."
Motivation
Seit Jahren lief die globale Wirtschaft nach offiziellen Zahlen
zur absoluten Hchstform auf und pltzlich stehen die meisten Staaten
vor ernsthaften finanziellen Schwierigkeiten.
Nur der Fehler ein paar gieriger Spekulanten?
Was wissen Sie ber Geld?
Was ist Geld?
Wo kommt Geld her?
Wie kommt neues Geld in den Kreislauf?
Wie wird darber entschieden?
Geld regiert die Welt aber wer regiert das Geld?
Inhalt
Teil I: Grundlagen des Geldsystems
Grundidee Geld
Bank
Zins und Zinseszins
Geldschpfung durch Geschftsbanken und Zentralbanken
Mehr Schulden als Geld
Teil II: Von der Theorie zur Wirklichkeit
Ausblick
Teil I: Grundlagen des Geldsystems
Handel ohne Geld
Wieviel Brot ist 1 Haus wert?
Grundidee Geld
Zwischentauschmittel
Wertmastab
Wertaufbewahrung
Die Bank
Originre Aufgaben
Geld sichern und
Kredite vergeben
Der Zins
Bank kann Zinsen nur auszahlen, wenn sich jemand anderes bei ihr verschuldetGewinn der Bank scheinbar 8%
A
ohne Schuld kein Gewinn !!
A
Einlage
2%
Kredit
10%
8%
Der Zinseszins
Woher nimmt die Bank das Geld fr die Zinsen?
Durch Kreditevergabe!
Verschuldungszwang durch Zinseszins
Nach X Jahren muss das System kollabieren
Wenn alle Schuld beglichen wrde, gbe es keinen Gewinn mehr
X|
Zeit
Geldschpfung durch Zentralbanken
Gesteuert wird ber den Diskontsatz und die Mindestreserve.
Zentral
bank
Geschfts
bank (GB)
Zentral
bank
GB 2
GB 3
GB ...
Kredit
Kredit + Diskontsatz(2%)
Kredit
Kredit + Zins
Mindestreserve
Mindestreserve (EU 2%, USA 10%)
Kredit = Tilgung + Zins + Sicherheit
1 OzG1 Oz1 Oz
$1 Oz$Z
T
S
Geldschpfung durch Geschftsbanken
Mindestreserve: 2%
(5.000,- * 2% = 100,- )mit 100,- Einlage knnen 4900,- geschpft
und
damit 5.000,- verliehen werdenNeue Bilanz der Bank:Ausgaben 2,- vs.
Einnahmen 500,- (498% statt 8%)
2%
Kredit 100,-
10%=10,-
498%
Einlage 100,-
Fiat Money
Kreditvermehrung durch Hebeleffekt
GB
Kredit
Kredit
Kredit
GB
Kredit
Kredit
Kredit
GB
Kredit
Kredit
Kredit
ZB
EK
...
...
...
...
EK
EK
GB: Geschftsbank
ZB: Zentralbank
EK: Eigenkapital
Geld = Schuld
Kreditzinsen
Problem der Geldschpfung
Woher kommt y ? durch Neuverschuldung in Hhe y
Woher kommt z ? durch Neuverschuldung ... usw.
Schulden immer > Geldmenge!
Vorhandene Geldmenge = Summe aller Kredite := x
Tilgung x + Zinsen y
Banken
Neuverschuldung := y
Tilgung y + Zinsen z
Folge der Geldschpfung
Wirtschaft muss stets schneller wachsen als die Zinslast!
Insolvenzen sind ins System als math. Funktion eingebaut.
Deshalb fordern Banken immer Sicherheiten.
Kredit = Tilgung + Zins + Sicherheit
So kommen die Banken an reale Werte, obwohl sie nie etwas Reales verliehen hatten.
Staatsverschuldung
Wenn der Brger sich nicht weiter verschuldet und die Wirtschaft keine weiteren Kredite von den Banken bekommt hilft der Staat (z.B. Konjunkturprogramme)
Staat bekommt leichter Geld, da er bester Schuldner ist (Sicherheit durch Staatsbrger/n)
Staat darf nicht bei Zentralbank Geld leihen
Staat muss Staatsanleihen rausgeben
Verschuldung + RenditelastNach bestimmter Laufzeit Umschuldung
ntig
Zusammenfassung Teil I
Ohne Schulden kein Geld
Schulden steigen permanent
Wachstumszwang Zwang zur Ressourcenausbeute
Umverteilung von Arm nach Reich ist systemimmanent und nimmt in ihrer Geschwindigkeit stetig zu
System muss nach x Jahren kollabieren
Staatsschulden knnen systembedingt niemals zurckbezahlt werden
Teil II: Von der Theorie zur Wirklichkeit
Finden sich fr die theoretischen Behauptungen Entsprechungen in den realen Zahlen ?
Was ist Geld - Fiat Money
Golddeckung aller Whrungen von 1815 1914Wert des Geldes am Gold gemessen
Aufhebung ermglichte Kriegsfinanzierung
Nach 2.Weltkrieg Bretton-Woods:
1Oz Gold := 35 $ und
feste Wechselkurse aller Whrungen
Ende der Golddeckung
Schleichende Verwsserung wegen hoher Ausgaben; z.B. Vietnamkrieg
1969: Franzosen wollten ihre Dollars in Gold tauschen
Zahlungsunfhigkeit
Roosevelt hebt Goldbindung auf
Ab 72/73 New Deal: ldeckungSaudis liefern weltweit l nur gegen $ USA liefern militrischen Schutz des Knigshauses
Was ist die Banknote
1928:
Silberzertifikat => 1 Silberdollar ist hinterlegt
1953: Die USA zahlt dem berbringer dieser Forderung 1
Dollar.
Hinterlegung schon nicht mehr garantiert.
Heute:
"In God we trust"
Auf dem Euro steht gar nichts mehr
Das System existiert in dieser Form erst seit den 70er Jahren!
Geld vs. Realwerte
Angaben in Milliarden $
Geld vs. Realwerte
Angaben in Milliarden $
Geld vs. Realwerte
Angaben in Milliarden $
Staatsschulden
Noch nie gesunken!
Staatsschulden in % BIP
aktuell fast 80%
Zins+Zinseszins
Geldvermgen
symmetrisch zu
Schulden
Zins+Zinseszins
Systematische Umverteilung
Gewinne der Deutschen Bank
Zins+Zinseszins
Fr 1-9 (90%) gilt: Zinslasten > Zinsertrge!
Schulden USA
USA haben Schulden in Hhe von ber
40 Billionen $.
Pro Tag: +2 Milliarden $.
Fast alle globalen Whrungen sind vom Dollar abhngigBretton-Woods: Wert durch feste Kopplung an goldgedeckten $.
Nach Entkopplung nur noch von Vertrauen abhngig.
Schulden USA
Bankensterben
Spiegel 27.7.2010:Seit Jahresbeginn haben die Behrden in den USA bereits 103 Geldhuser geschlossen.
Das sind fast 60 Prozent mehr als noch 2009.
Hunderte weitere Institute kmpfen um ihr berleben.
Abbau von Staatsschulden
Inflation
Whrungreform
Krieg
Zentralbank USA: FED
FED := Federal Reserve System
Halb private Einrichtung
Eigentmer: die groen amerikanische Banken
Grnder: die heutige Citibank, Lehman Brothers, JPMorgan-Chase-Bank (Rockefeller-Clan)
Die groen amerikanischen Bankhuser drucken ihr eigenes Geld und entscheiden selbst die staatlichen Zinsstze !
Entstehung der FED
Paul Warburg, Rockefeller und JPMorgan arbeiteten 1910 Gesetzesvorlage zur Grndung einer Zentralbank aus
Senator Aldrich (Schwiegervater von John D. Rockefeller) scheitert mit Gesetzeseinbringung
1912 Finanzierung Prsidentschaft Wilsons: Dieser bringt das
Gesetz am 23.12.1913
als Federal Reserve Act durch.
Die FED finanziert USA
Zur Schuldenfinanzierung muss USA Staatsanleihen verkaufen
Gibt es nicht genug Abnehmer, hilft die FED
Die FED kauft 50% der amerikanischen Staatsanleihen selbst
Finanzkrise: die FED gewhrte 700 Milliarden $ Rettung der Banken auf Kosten der Steuerzahler
Obama machte die FED zur Superkontrollinstanz ber die Banken
Zitate zur FED
Wilson 1919:
Ich bin ein zutiefst unglcklicher Mann. Ich habe unwissentlich mein
Land ruiniert. Eine groe industrielle Nation wird von ihrem
Kreditwesen kontrolliert. Unser Kreditwesen ist vereinigt. Daher
ist das Wachstum unserer Nation und alle unsere Ttigkeiten in den
Hnden einiger weniger. Wir sind eine der schlechtregiertesten,
meistkontrollierten und beherrschten Regierungen der zivilisierten
Welt. Nicht lnger eine Regierung der freien Meinung, nicht lnger
eine Regierung der berzeugung oder des Mehrheitsentscheides,
sondern eine Regierung der Ansichten und Ntigungen einer kleinen
Gruppe herrschender Mnner.
Ratingagenturen
Private Firmen Ziel Gewinn erwirtschaften
Bewerten Kreditwrdigkeit von Firmen und Staaten
Finanzierungskosten abhngig von Rating
Je schlechter das Rating desto teurer und schwieriger Geld zu erhalten
Um am amerik. Finanzmarkt zugelassen zu werden, muss jeder
Staat/Unternehmen von
min. 2 Agenturen geratet sein.
Ratingkriterien gelten als Firmengeheimnis
Ratingagenturen
Standart&Poors, Moody's und Fitch
(93% Marktanteil Quasimonopol)
Interessante BesitzerWarren Buffet (reichster Mann der Welt)
McGraw-Hill Konzern (einer der grten Herausgeber von Lehrbchern in USA und Wirtschaftsmagazinen, z.B. BusinessWeek, Vorstandsvorsitzender Harold McGraw war Wirtschaftsberater von Bush)
Barclays Bank London
Goldman Sachs
Krisenverlauf
Monetrer Stauungsdruck
Immobilienkredite aus dem Nichts an NINJAs
Wetten auf Zerfall
Kassieren der Sicherheiten: Zwangsversteigerungen
Steuergelder ber Hilfspaket kassieren
Fazit
"Solange unser Geldsystem besteht, gibt es weder fr den Frieden, noch den Umweltschutz, noch die Nachhaltigkeit, die Demokratie oder die Menschenwrde auch nur den Hauch einer Chance."
Ausblick
USA-Gewerbeimmobilienblase
USA-Staatsanleihenblase
Verschuldung PIGS... und Osteuropa
Vielen Dank fr die Aufmerksamkeit
Quellen und Empfehlungen
Dirk Mller: C(r)ashkurs
Prof. Max Otte: Der Crash
Prof. Bernd Senf: Der Nebel um das Geld
Video Wie funktioniert Geld - 10 Punkte Plan zur bernahme eines
Planeten mit halbintelligenten Lebensformen
Vortrag Version 1: Referent Moritz Biehl
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