Reunión ALIDE-BICE: Randall Chang, Ejecutivo de Cartera de Países Beneficiarios no Fundadores,...
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Reunión de Gestión de Negocios Internacionales entre la Banca de Desarrollo Latinoamericana
Buenos Aires, ArgentinaOctubre 2012
BANCO CENTROAMERICANO DE INTEGRACION ECONOMICA
Agenda
1
Presentación Institucional1
Estrategia de Fondeo
2 Generalidades del BCIE
3
Calificación de Riesgo4
2
5 Productos/Facilidades Crediticias
Países Socios del BCIE
3
ESPAÑA11%
CHINA TAIWAN8%
MEXICO7%
GUATEMALA12%
EL SALVADOR12%HONDURAS
12%
NICARAGUA12%
COSTA RICA12%
ARGENTINA3%
COLOMBIA3%
REP. DOMINICANA3%
BELICE1%
PANAMÁ3%
13 países Socios:
5 Socios Fundadores
3 Socios Extrarregionales
5 Socios Beneficiarios
La misión del BCIE, según lo
establecido en su Convenio
Constitutivo, es promover la integración
económica y el desarrollo económico
equilibrado de los países
centroamericanos y la integración
económica de los países beneficiarios
con los países centroamericanos.
Según su plan estratégico, para llevar a
cabo su misión, el BCIE dirige sus
esfuerzos de financiamiento en 6 área
de focalización:
Estrategia Institucional del BCIE 2010-2014Áreas de Focalización
4
Infraestructura Productiva
Intermediación Financiera
Desarrollo Humano
Energía
Agricultura
Competitividad
Participación (%) del BCIE, BID y Banco Mundial en el total de los Desembolsos
durante 2006-2011
Relevancia del BCIE en la Región Centroamericana
5
Total Desembolsos 2006-2011: US$ 16,754 millones
*Incluye CII&FOMIN,**Incluye IFC&IDA,Fuente: www.iadb.org,www.worldbank.org,BCIE
1
Presentación Institucional1
Estrategia de Fondeo
2 Generalidades del BCIE
3
Calificación de Riesgo4
6
Agenda
5 Productos/Facilidades Crediticias
7
Estructura del Balance General
Activos Pasivos y Patrimonio
Total US$ 7,305 Total US$ 7,305
Aprobaciones y Desembolsos
8
9
Evolución de la Cartera de Préstamos Aprox. US$ 5,450 millones al cierre de 2012
1
Presentación Institucional1
2 Generalidades del BCIE
Estrategia de Fondeo3
Calificación de Riesgo4
10
Agenda
Productos/Facilidades Crediticias5
Evolución de Fuentes de Financiamiento
1996 2006
2011
Fuente: Cifras auditadas, Dic 201111
(1) CD17%
Prestamos83% Bonos
41%
Prestamos36%
CD16%
(2)PC Global7%
Bonos55%
Prestamos28%
CD11 %
PC Global4%
PC Regional 2%
Fuentes de Financiamiento mediante Bonos(Valor total de los bonos en circulación, USD2.6 billones, Dic. 2011)
12Fuente: Cifras Auditadas, Dic 2011Distribución geográfica de Marzo 2012
Presencia en Mercados de Capitales Internacionales
USA 39%
Estados Unidos 39%
Asia 13%
Thailandia 47%Japon 35%Taiwan 18%
Centro America 7%
Costa Rica 49%
Nicaragua 12%
Guatemala 12%
El Salvador 22%
Panama 6%
Otros Latinoamerica 35%
Colombia 38%Mexico 53%Republica Dominicana 2%Uruguay 7%
Europa 6%
Suiza/Franco Suizo 6%
USA 39%
Asia13%
USA
39%
Europe
6%
Latin America
35%
Central America
7%
1
Presentación Institucional1
2 Generalidades del BCIE
Calificación de Riesgo4
Estrategia de Fondeo3
13
Agenda
Productos/Facilidades Crediticias6
Mejora Continua en Calificación Internacional
Desde el 2002 el BCIE ha recibido 10 mejoras en su calificación:
Agencia
Calificación
PerspectivaUltima
RevisiónLargo Plazo
Corto Plazo
Moody’s A2 P-1 Positiva Mar-2012
Fitch A F1 Estable Mar-2012
S&P A A-1 Estable Ago-2012
Historia de Calificaciín del BCIE (2002 – 2012 YTD)
14
Factores que apoyan la calificación:
Calidad de Activos
Alto grado de liquidez
Fuerte Capitalización
Políticas financieras y de crédito conservadoras
Crecimiento sostenido Diversificación en sus fuentes de financiamiento
El apoyo continuo de la comunidad internacional
Demostración de apoyo por parte de los Accionistas
Condición de acreedor privilegiado
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD
Baa1 Baa1 Baa1
A2 A2 A2 A2 A2 A2 A2 A2
BBB- BBB- BBB-
BBB
BBB+
A-
A- A- A- A-
A
BBB BBB BBB+
BBB+ BBB+
BBB+
A- A- A- A-
A
Moody's Standard & Poors Fitch
1
5
Presentación Institucional1
Estrategia de Fondeo
2
3
Calificación de Riesgo4
15
2
Agenda
Productos/Facilidades Crediticias
Generalidades del BCIE
Productos/Facilidades CrediticiasClientes Atendidos
16
Sector
Publico
• Financiamiento directo a proyectos desarrollados por los gobiernos de los países beneficiarios o por instituciones autónomas
Sector
Privado
• Aporte mínimo de capital del 30% y Financiamiento máximo del 60% del valor del Proyecto.
Sector
Financiero
• Líneas Globales de Crédito a bancos privados como públicos y otras instituciones intermediarias declaradas elegibles para el BCIE
Productos/Facilidades Crediticias
17
Créditos Servicios Financieros Cooperación Técnica y Preinversión
Crédito Directo yCofinanciado
Crédito Intermediado
Avales y Garantías
Crédito Multisectorial
Trust Funds
Cartas de Crédito
Estructuración de Intermediación Financiera
Asistencia Técnica
Cooperación Técnica
Preinversión
Bonos de Carbono
Leasing
RED INTERMEDIARIOS DEL BCIE(más de 125 IFIs)
18
Bancos Nacionales; 17
Bancos Comerciales; 32
Fi-nanciera
s; 14
Microfinancieras; 53
Coop-erati-
vas; 20
RED INTERMEDIARIOSDEL BCIE
19
En los Países Beneficiarios No Fundadores:
Banco BICSA en Panamá
BANCOLDEX en Colombia
BICE en Argentina
Banco Nación en Argentina
Productos/Facilidades Crediticias
20
Canalizador de Recursos Reembolsables y no Reembolsables a la región, algunos ejemplos:
Convenio de Canje de Deuda
Honduras-España
Fondos para Mediana
Empresa y Educación Superior
(ICDF-Taiwán)
Fondos para Micro y
Pequeña Empresa
(KfW)
Programa de Zonas
Fronterizas (Unión
Europea)
Productos/Facilidades Crediticias
21
Cofinanciamiento con otras instituciones de Desarrollo:
• FIDA Institución Cooperante y Cofinanciador
• BID Financiamiento paralelo y Blending de recursos
• BM Financiamiento paralelo y Blending de recursos
• BNDES Financiamiento Complementario (Costo Local)
22
Fondo
Bono Cupón Cero de EEUU
BCIE
Beneficiario
1. Por conductor del BCIE el Beneficiario identifica y somete a aprobación del Fondo una operación crediticia.
2. El Fondo aprueba operación crediticia y, mediante una donación, el BCIE adquiere Bonos Cupón Cero de EEUU con el mismo plazo del crédito.
3. BCIE desembolsa con sus fondos propios el principal del crédito al beneficiario.
4. El beneficiario repaga solamente intereses.
5. Al vencimiento del crédito, se utilizan los Bonos Cupón Cero de EEUU para repago del principal del crédito, y en consecuencia, el beneficiario no realiza el repago del monto nominal del crédito en caso de países HIPC, o repaga un 50% del nominal en caso de países Non-HIPC.
1
3 4
5
2
Principal Intereses
Principal
22
Acuerdo de Yucatán: Fondo de Infraestructura para Países de Mesoamérica y el Caribe (US$160 millones)
Comercio ExteriorPrograma I-FACIL
23
Es una alternativa que busca facilitar las operaciones de comercio exterior desde y hacia Centro América, promoviendo soluciones financieras a corto y mediano plazo para los bancos regionales que actualmente cuentan con pocas alternativas financieras para atender sus operaciones de comercio exterior.
Programa I-FACIL
24
Instrumentos elegibles para cobertura con Garantía IFÁCIL:Cartas de Crédito, Standby´s, Letras de Cambio y Pagarés.
Esta garantía se emite en la forma de una Carta de Crédito Contingente (Stand by LC) irrevocable.
Bajo este producto BCIE ofrece la cobertura de riesgo sobre instrumentos financieros de comercio exterior, emitidos por la banca comercial en
Centroamérica y confirmados por los bancos en el exterior.
Programa I-FACILEsquema de Operación
25
Importador (Empresa en C.A)
Vendedor (Empresa argentina)
Banco Emisor (Banco en C.A)
Banco Confirmador
(Banco argentino)
Garantía BCIE
1. Contrato de Compra Venta.
3. Solicita confirmación de carta de crédito.
2. Solicita carta de crédito.5. Confirma carta de crédito.
4. Respalda la carta de crédito.
Randall Chang BenamburEjecutivo de Cartera Países Beneficiarios No FundadoresTel: (504) 2240-2320, PBX: (504) 2240-2143 ext. 7003
E-mail: [email protected]: www.bcie.org
Octubre 2012
BANCO CENTROAMERICANO DE INTEGRACION ECONOMICA
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Central American Bank for Economic Integration
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