Présentation du club banques et etablissements financiers 09022011
description
Transcript of Présentation du club banques et etablissements financiers 09022011
Présentation du Club Banques et
Etablissements Financiers
Philippe KHATTOU
09/02/2011
Page 2
Sommaire
Le Cloud Computing et les Banques/Etablissements financiers
L’Approche proposée par le Club Alliances
Les actions et supports mis en place
Pourquoi rejoindre le Club Banques/Etablissements financiers ?
Page 3
Sommaire
Le Cloud Computing et les Banques/Etablissements financiers
– Focus sur le modèle SaaS au niveau du secteur Banque & Finance
– Pourquoi cette frilosité voire réticence ?
– Focus sur les contraintes majeures et risques du SaaS pour le secteur Banque & Finance
– La modélisation des principaux besoins
– Enseignements à tirer
L’Approche proposée par le Club Alliances
Les actions et supports mis en place
Pourquoi rejoindre le Club Banques/Etablissements financiers ?
Page 4
Focus sur le modèle SaaS au niveau du secteur Banque & Finance
Comme pour les autres secteurs, les même domaines de prédilection (collaboration, messagerie, bureautique, finance, trésorerie, …).
Peu d’offres SaaS « Cœur Métier » (Core Banking, Crédit, Epargne, Flux, …). Quelques exemples:
Marché des progiciels
Marché des progiciels
Exemples d’utilisation du SaaS :– Google Apps : en test par une grande banque française
– Salesforce.com : Trust Bank, Merrill Lynch, Deutsche Bank, Banque Postale japonaise, …
– Callatay & Wouters : Dresdner Bank Luxembourg, Nord Europe Private Bank
– TSYS : Tesco Bank (Royaume Uni, 6M de comptes clients et 2,4M de cartes de crédit)
– SEPA Solutions payment : Bank of Tokyo Mitsubishi pour ses filiales basées à Amsterdam et Paris
– …. Mais globalement, l’adoption du modèle SaaS par le secteur Banque &
Finance est très en retrait par rapport à d’autres secteurs aussi bien pour les domaines de prédilection que pour les offres « Cœur Métier ».
Causes : Contraintes, Risques et Atouts encore ignorés
AvancéeAvancée
Page 5
Pourquoi cette frilosité voire réticence ?
Bénéfices : Rapidité de la
mise en œuvre et de déploiement
Contraintes : Qualité réseau
(Bande passante)
Bénéfices : Accès aux dernières
innovations sans investissement, et ce quel que soit la taille
de l’entreprise
Bénéfice : Facturation en fonction des volumes
(utilisateurs, opérations, …)
Contraintes : Qualité et
disponibilité des services
Utilisation du SaaS au sein
d’une banque ou d’un
établissement financier
Bénéfices : Réduction des coûts. Aucun
investissement matériel et logiciel
Contraintes : Impacts
organisationnels DSI
Contraintes : Interopérabilité
des services/SI
Atouts encore ignorés
Risques : Sécurité et
confidentialité des
données ?
Page 6
Focus sur les contraintes majeures et risques du SaaS pour le secteur Banque & Finance (1/2)
Impacts organisationnels DSI Peu de changement au niveau de la Direction des Etudes Informatiques, rompue au pilotage des
SSII pour la réalisation des projets d’intégration. Quant à la Direction de la Production Informatique, chargée habituellement à exploiter du SI, elle doit
se former à la contractualisation et au pilotage de prestataires d’infogérance : Audit et monitoring afin de contrôler le respect des engagements de service, de vérifier les pratiques de
sauvegarde et le respect de la confidentialité et des obligations règlementaires.
Sécurité et confidentialité des données Réglementation transverse
Nécessité de demander une approbation à la CNIL pour traiter et stocker les données en dehors de l’UE. Les données peuvent être transférées à condition que le pays en question assure un niveau de confidentialité adéquat. Cette règlementation n’est pas reconnu (entre autre) pour les Etats-Unis.
Cependant, un accord spécifique, Safe Harbor, sur la confidentialité des données passé entre l’Union européenne et les Etats-Unis a été mis en place, permettant aux entreprises européennes de transférer légalement des données aux Etats-Unis.
Réglementation sectorielle Il est stipulé que les données bancaires doivent être stockées dans le pays même, ou dans l’Union Européenne
ou l’Espace Economique Européen. Afin de palier à cette problématique, des fournisseurs SaaS, la plupart américains, offrent des garanties sur
l’emplacement physique des données (Etats Unis ou Europe).
Page 7
Focus sur les contraintes majeures et risques du SaaS pour le secteur Banque & Finance (2/2)
Utilisation du SaaS signifie faire recours à l’externalisation du SI. Peut on tout externaliser ?
– Domaines facilement externalisables
• Domaines non critiques
• Domaines standardisés
• Domaines réglementaires ayant peu de valeur ajoutée pour l’entreprise (gestion des mandats SEPA par exemple)
• Domaines Traitements de masse non différenciants (plateforme de paiements par exemple)
– Domaines plus difficile à externaliser
• Domaines stratégiques et différenciants
• Domaines à forte nécessité de performance
Page 8
La modélisation des principaux besoins
Front Office
Back Office
Gestion des Canaux•Agences•echannels (internet, smartphone, SMS, SVR)•Contact centers •Bourse en ligne: passage d’ordres, informations
Gestion des Canaux•Agences•echannels (internet, smartphone, SMS, SVR)•Contact centers •Bourse en ligne: passage d’ordres, informations
Aide à la vente•Marketing •Portail commerciaux / Gestion commerciale / CRM
Aide à la vente•Marketing •Portail commerciaux / Gestion commerciale / CRM
Gestion de portefeuilleGestion de portefeuille
GAB/DAB POS GAB/DAB POS
Salle des marchés Salle des marchés
Gestion des Crédits•Entreprises / Particuliers•Remises documentaires
Gestion des Crédits•Entreprises / Particuliers•Remises documentaires
Cash management Cash management
Moyens de paiements•Paiements domestiques, SEPA, internationaux•Cartes de débit/crédit
Moyens de paiements•Paiements domestiques, SEPA, internationaux•Cartes de débit/crédit
Gestion de l'Epargne réglementée et libreGestion de l'Epargne réglementée et libre
Trésorerie - Change Trésorerie - Change
Gestion de la conservation Gestion de la conservation
Gestion de la fiscalité Gestion de la fiscalité
Gestion des OST Gestion des OST
LeasingLeasing
Tenue de Référentiels clients comptes Tenue de Référentiels clients comptes
Finances•Comptabilité, rentabilité, performance portefeuilles,•Analyse financière des bilans •Audit •Consolidation, IFRS•Reporting clients•Reporting réglementaire et fiscal, Bâle II
Finances•Comptabilité, rentabilité, performance portefeuilles,•Analyse financière des bilans •Audit •Consolidation, IFRS•Reporting clients•Reporting réglementaire et fiscal, Bâle II
Contrôle des risques •Crédit, marchés, opérationnels, liquidité, change, anti blanchiment, engagement
Contrôle des risques •Crédit, marchés, opérationnels, liquidité, change, anti blanchiment, engagement
Conformité •Contrôles MiFID, •Règles de négociation des titres
Conformité •Contrôles MiFID, •Règles de négociation des titres
Achats Achats
Ressources HumainesRessources Humaines
Juridique Juridique
Transverses
Gestion Electronique des DocumentsGestion Electronique des Documents
Sécurité physique et logique Sécurité physique et logique
Echanges de données -Swift, FIX - Etebac - EbicsEchanges de données -Swift, FIX - Etebac - Ebics
Outils d'exploitation-Téléphonie - Réseaux -Serveurs Outils d'exploitation-Téléphonie - Réseaux -Serveurs
Page 9
Enseignements à tirer
Il faut sensibiliser le marché sur les opportunités offertes par le Cloud Computing
Les offres SaaS peuvent attirer les banquiers à condition de bien communiquer (contrer) sur les principaux freins (sécurité, confidentialité des données …)
Il faut sensibiliser le marché sur les opportunités offertes par le Cloud Computing
Les offres SaaS peuvent attirer les banquiers à condition de bien communiquer (contrer) sur les principaux freins (sécurité, confidentialité des données …)
Page 10
Sommaire
Le Cloud Computing et les Banques/Etablissements financiers
L’Approche proposée par le Club Alliances
– Le Club Alliances : Une Alliance des Compétences métier par métier, fonction par fonction
– Le Club Alliances aide ses membres à …
– La modélisation fonctionnelle du Club
– Les membres actuels du Club
Les actions et supports mis en place
Pourquoi rejoindre le Club Banques/Etablissements financiers ?
Page 11
Le Club Alliances : Une Alliance des Compétences métier par métier, fonction par fonction
Les membres du « Club Alliances » se regroupent autour d’IBM pour apporter aux entreprises des solutions métier complètes en mode « as-a-service ».
Club RH - Club DAF - Club Ventes Marketing - Club DSI
Club Banques et Etablissements Financiers
Une Solution-as-a-Service est typiquement fournie comme un service permanent, payé à l’usage, et non plus simplement comme un assemblage de matériels, de logiciels et de prestations
Page 12
Le Club Alliances aide ses membres à :
Créer des partenariats et Alliances pertinents
Mutualiser et partager les meilleures pratiques dans les domaines du « as a service » [SaaS, BPO, Externalisation, Infogérance…]
Avoir accès à la puissance informatique fournie par IBM, à la demande, en mode « as-a-service » !
Co-formaliser, co-promouvoir, co-vendre, co-délivrer des solutions innovantes à forte valeur ajoutée (voir slide suivant)
Page 13
XX XX
XX
XX
XX XX
XX
XX
XX XX
XX XX
XX
XXXX XX
XX XX
XX XX
XX
XX
XX XX XX
XX XX XX
XX XX
XX XX XX
Banques de détail
Banques Privés
Banques d’affaires
Activités annexes : assurance, CGP…
Aide à la vente
Gestion des Canaux
Moyens de paiements GAB / DAB
Tenue de référentiels clients comptes
Epargne
Crédits
Gestion d’actifs - OST
Administration de fonds
Gestion de la fiscalité
Comptabilité et Finances Trésorerie – Change
Risques et Conformité
Echanges de données
Dématérialisation
Gestion Electronique des Documents
Ressources Humaines
Achats
Juridique
Sécurité physique et logique
Outils d'exploitation
FRONT OFFICEFRONT OFFICE
BACK OFFICEBACK OFFICE
TRANSVERSETRANSVERSE
SUPPORTSUPPORT
Page 14
Les membres actuels du Club
Éditeur de deux solutions « Globale Bancaire» modulaires: •La Banque de détail et d’entreprises : SAB•La Banque Privée et la conservation Titres : SAMIC
Editeur de solutions « Toolbox » pour les lignes de métier : Crédits, Epargne, Titres, Paiements, Portail Commercial, Comptabilité-Reporting
Éditeur de deux solutions « Globale Bancaire» modulaires: •La suite megara : une plateforme « Titres » •Omega FA : un logiciel de gestion administrative, comptable et réglementaire des portefeuilles d’actifs financiers.
Métier des titres et gestion d’actifs
Éditeur de trois solutions : •Dématérialisation de documents •Systèmes d'Informations Documentaires•Dématérialisation de bilans et de liasses fiscales
Partenaires techniques
Page 15
Sommaire
Le Cloud Computing et les Banques/Etablissements financiers
L’Approche proposée par le Club Alliances
Les actions et supports mis en place
Pourquoi rejoindre le Club Banques/Etablissements financiers ?
Page 16
Les actions et supports mis en place
Création d’un Blog en 2010 :
Organisation d’un événement en 2010 :
Forum SaaS & Cloud pour les métiers Banque/Finance,
Vendredi 26 novembre 2010
Page 17
Sommaire
Le Cloud Computing et les Banques/Etablissements financiers
L’Approche proposée par le Club Alliances
Les actions et supports mis en place
Pourquoi rejoindre le Club Banques et Etablissements Financiers ?
– Les activités co-financées
– Les prochaines étapes …
Page 18
Réalisation d’un rapport d’étude (1er semestre 2011) :
– Thématiques : SaaS, Sécurité, Core Banking, Titres, GED
– La vocation de l’étude est de sensibiliser le marché tout en détectant des projets et des intentions d’amélioration de leur processus organisationnels (qui seront transmis aux membres du Club)
Le process sera le suivant :
Pourquoi rejoindre le Club Banques et Etablissements Financiers ? Les prochaines étapes …
Page 19
Organisation de 2 événements en 2011:
– 1er Avril 2011 : Conférence sur la Sécurité, le Cloud et le secteur Banque/Finance
– Octobre 2011 : Forum international*, sur les mêmes thématiques
Exemple : Forum du 26 Novembre 2010
Pourquoi rejoindre le Club Banques et Etablissements Financiers ? Les prochaines étapes …
* Sur financement additionnel
Page 20
Pourquoi rejoindre le Club Banques et Etablissements Financiers ? Les prochaines étapes …
Mis en place d’une stratégie communautaire autour des problématiques SaaS - Cloud - Banque … sur un groupe Linkedin en 2011
Cela s’inspire d’une infrastructure marketing éprouvée depuis plus d’un an sur d’autres Clubs
Page 21
Les activités co-financées couvrent typiquement (1/2) :
Mise à jour et gestion des sites web et Blogs du Club Alliances, avec les documents associés,
Veille et mise en œuvre pertinente des outils de référencement, présence, animation, visibilité... notamment sur les moteurs de recherches, applications de partage de documents [eg Slideshare], outils de partage [eg Twitter, Google Reader, Google Docs...], réseaux sociaux [LinkedIn, Viadeo]
Participation au forum SaaS & Cloud IBM du Club Alliances et autres manifestations du Club Alliances (possibilité d’animation d’ateliers, d’avoir un stand…)1 et au forum SaaS et Cloud métier
Etablissement de relations avec la presse et les institutionnels informatiques (Syntec numérique, Cigref, Afdel, Eurocloud…), consulaires (CCI et équivalent) ou patronaux (Medef, CGPME…)
Pourquoi rejoindre le Club Banques et Etablissements Financiers ?
Page 22
Les activités co-financées couvrent typiquement (2/2) :
Accompagnement du membre dans l'exploitation du programme IBM Partnerworld
Possibilité de poster vos présentations et proposition de valeur, publier et contribuer aux contenus génériques du Club Alliances
Favorisation de relations business entre les membres du Club, dont IBM...
Utilisation du logo « Solutions as a Service – Club Alliances »
Veille et animation de l’infrastructure marketing 2.0 (blog + outils de publication) pour acquisition de visibilité et crédibilité additionnelles et génération de contacts
Pourquoi rejoindre le Club Banques et Etablissements Financiers ?
Les partenaires du Club Alliances Banques et Etablissements Financiers:
Pour en savoir plus ou nous contacter :
Notre blog : http://www.saas-cloud-banque-finance.com/
Le site du Club Alliances : http://www.cluballiances.com/
Notre email : [email protected]
Téléphone : 01 71 16 19 60