Panel 6 EF para la población bancarizada Uriel Galicia Negrete BBVA Bancomer El Programa Adelante...

Panel 6EF para la población bancarizadaPanel 6EF para la población bancarizada

Uriel Galicia NegreteBBVA BancomerUriel Galicia NegreteBBVA Bancomer

El Programa Adelante con tu FuturoEl Programa Adelante con tu Futuro

La Educación FinancieraLa Educación Financierabienestar debienestar decomo motor para elcomo motor para el

Octubre 22, 2010Octubre 22, 2010

las familias.las familias.

La Responsabilidad Social y la Educación Financiera en BBVA

Agenda

La Iniciativa “Adelante con tu futuro” Antecedentes Enfoque educativo Estructura

Resultados

Conclusiones

La responsabilidad socialen BBVA

La responsabilidad socialen BBVA

44

Misión, visión y posicionamiento

Trabajamos por un futuro mejor Trabajamos por un futuro mejor para las personaspara las personas

Ser el mejor banco universal del Ser el mejor banco universal del mundomundo

Queremos universalizar los servicios Queremos universalizar los servicios financierosfinancieros

Banca para todosBanca para todos

¿Cómo entendemos en BBVA la Responsabilidad Corporativa?

Customer centric: ser el banco más Customer centric: ser el banco más sencillosencillo

55

Los cuatro ejes de la política de RC

Inclusión Inclusión financierafinanciera

•Fundación Microfinanzas Fundación Microfinanzas BBVABBVA

EducaciónEducación financierafinanciera

•Adelante con tu futuroAdelante con tu futuro•Valores de futuroValores de futuro

Banca responsableBanca responsable•Orientación al clienteOrientación al cliente•Finanzas responsablesFinanzas responsables•Inversión responsableInversión responsable

Compromiso con la sociedadCompromiso con la sociedad•Niños adelanteNiños adelante•Fundación BBVA: investigación y actividades culturalesFundación BBVA: investigación y actividades culturales•Ruta Quetzal BBVARuta Quetzal BBVA

•Gestión responsable de Gestión responsable de RRHH RRHH •Compras responsablesCompras responsables•Medio ambienteMedio ambiente

66

Que significa la Educación Financiera para BBVA

Educación financiera

77

Ámbitos prioritarios de actuación para BBVA


Acompañamiento en el proceso de

bancarización en los países en desarrollo

(adultos)• La bancarización,

prioridad de la estrategia de negocio de BBVA

• Correlación directa entre el acceso a servicios financieros y el bienestar de las familias

• En los sistemas educativos nacionales es difícil encontrar educación financiera

Educación en competencias y

valores asociados al uso del dinero (niños)

• Expresión de la visión y cultura de BBVA

• Recomendaciones de la OCDE y de las autoridades europeas

• En general, no se disponen de programas formativos de carácter transversal

88

Programas para el desarrollo del Plan


Público prioritario

España

Nombre del programa

“Valores de futuro” Niños primaria y ESO

México

“Adelante con tu futuro”

Personas bancarizadas o bancarizablesAmérica Sur

Estados Unidos“Teach children to

save”Niños y jóvenes

1010

Antecedentes,Enfoque Educativo

y Estructura

Antecedentes,Enfoque Educativo

y Estructura

Población potencialen etapas productivas

de 32 millones de personas

Población potencialen etapas productivas

de 32 millones de personas

¿Por qué queremos hacerlo?

Pirámide de población2025

Miles de habitantes

6,000 3,000 0 3,000 6,000

0–45–9

10–1415–1920–2425–2930–3435–3940–4445–4950–5455–5960–64

47.1Millones

Ed

ad

(a

ño

s)

15

Hombre Mujer

6,000 3,000 0 3,000 6,0000–45–9

10–1415–1920–2425–2930–3435–3940–4445–4950–5455–5960–64

Miles de habitantes

Ed

ad

(a

ño

s)

30.9Millones17

Hombre Mujer

Pirámide de población2005

- La dinámica poblacional lo demanda

AntecedentesAntecedentes


- Índice de inclusión financiera por debajo de países de desarrollo similar al nuestro

Depósitos / PIB,

%

Crédito / PIB,

% AntecedentesAntecedentes




- Una correlación directa entre el acceso a servicios financieros y el bienestar de las familias

Hogares con Lavadora por quintil de ingreso, %

Sin tarjeta de créditoCon tarjeta de crédito





- Una correlación directa entre el acceso a servicios financieros y el bienestar de las familias

- En el sistema educativo nacional es difícil encontrar Educación financiera



Dinámica poblacional favorable

Dinámica poblacional favorable

Relación entreel bienestar yel acceso a SF

Relación entreel bienestar yel acceso a SF

Ahorradores constantesy deudores responsables,con las habilidades para usar los productos de ahorro y crédito, que le permitan mejorar su situación financiera personal.

Ahorradores constantesy deudores responsables,con las habilidades para usar los productos de ahorro y crédito, que le permitan mejorar su situación financiera personal.Necesidad

actualNecesidadactual

En resumen

EducaciónEducaciónFinancieraFinanciera

• Video Historia caricaturizada que sensibiliza al estudiante

• Cuadernillo con conceptos y ejercicios

• Interactivos• Calculadoras

Alcance de los esfuerzosde Educación Financiera

Objetivos Educativos

¿Qué nos diferencia de otras iniciativas?

Saber hacer

Saber

Concientizar

Conocimientos, Habilidades y Actitudes para usar el Ahorro y el Crédito a tu favor.

Empoderara la gente con una

Competencia Financiera Básica

Para empoderar a las personas con la competencia financiera básica

Para empoderar a las personas con la competencia financiera básica

Ejes de trabajo

Talleres de finanzas personalesTalleres de finanzas personales

Tips de salud financiera en capsulas

Tips de salud financiera en capsulas

MasividadMasividad ProfundidadProfundidad

Masividad Profundidad

Para sensibilizar e invitar al público a fortalecer su cultura financiera

¿Cómo estamos enfrentando el reto?

Concientización

Educación Presencial A distancia

Hemos desarrollado 5 contenidos de finanzas personales ...

Tarjeta de Crédito Salud crediticia

Ahorro Ahorro

Crédito Crédito

Ahorro Ahorro para el Retiro

… Enfocados a desarrollaruna competencia financiera básica

Elección del crédito Buenas prácticas durante la vida del crédito

Crédito Hipotecario Crédito Hipotecario

Conceptos generados con:El conocimiento técnico de los especialistas del Banco y la adaptación pedagógicadel MIDE

Conceptos generados con:El conocimiento técnico de los especialistas del Banco y la adaptación pedagógicadel MIDE


Aulas de Educación Financiera en sucursales

Hemos habilitado la infraestructura…

… Para empoderar a una mayor cantidad de Mexicanos con una competencia financiera básica.

20 aulas en las 14 principales ciudades del país

Con capacidad para 20 personas


a

a

a

Flotilla de Aulas Móviles




Talleres de finanzas personales hasta las instalaciones de las empresas

15 Aulas Móviles

Como valor agregado para los empleados de las empresas cliente de Bancomer

Con la misma infraestructurade una aula presencial

Con capacidad para 21personas

a

a

a

Flotilla de Equipos Móviles Talleres de finanzas personales hasta las instalaciones de las empresas

15 Equipos Móviles

Como valor agregado para los empleados de las empresas cliente de Bancomer

Para cualquier aula de capacitación

Con capacidad para 20personas




Chat, Foro y un Tutor Dinamizador

Sitio:

www.adelantecontufuturo.com.mxwww.adelantecontufuturo.com.mx

Flexibilidad para que el usuario avance a su propio ritmo en el lugar y momento que elija...

Talleres de Finanzas personales a través de una modalidad a distancia Plataforma de Educación a Distancia (LMS).

Mismo Flujo de aprendizaje




Estableciendo vínculos con las principales universidades….

…Para empoderar a una mayor cantidad de jóvenes próximos a incorporarse a la actividad económica

Acuerdos y resultadosAcuerdos y resultados

9,520 talleres 9,520 talleres



Inicia13 de octubre Inicia13 de octubre

136 talleres 136 talleres

TOTAL: 16,016 talleres impartidos TOTAL: 16,016 talleres impartidos

En proceso de negociación…En proceso de negociación…


Con una campaña en medios tradicionales


Promoviéndolos con la población en general…

Con una campaña en medios electrónicos

Prensa, Revistas y entrevistas de radio, carteleras

Banners en sitios externos Buscadores Redes sociales: facebook, twitter, youtube.


Hacia nuestras bases de datos

Promoviendo los talleres con nuestros clientes y empleados...

Correos directos Cenefas en los estados de cuentas Kit de bienvenida Boletines electrónicos

Atención a clientes y cobranza, en llamadas de entrada y de salida Red de sucursales y con el apoyo de cajeros y ejecutivos

En nuestros esquemas de contactación

Cápsulas TIPS de salud financiera Historias motivacionales que orillen a la

reflexión Programa de concursos De por

vida con Bancomer de EF Tips de Educación Financiera Animaciones 9 puntos de rating Entre 4 y 5 millones de personas

vieron las cápsulas Colaboración con periódicos de las

14 principales ciudades

Programa De por vida Programa De por vida Cápsula Paga BienPaga menos

Cápsula Paga BienPaga menos

…que sensibilice e invite al público a fortalecer su cultura financiera


Lanzando una campaña de concientización

ResultadosResultados

14,000

112,460

251,000

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

2008 2009 Avance al 10 de octubre de 2010

Resultados 2010

Participantes a alguno de los talleresParticipantes a alguno de los talleres

Reacción

Aprendizaje

Resultado

Impacto

Opinión del participante sobre su experiencia:•Instructor•Taller•Lugar

Evaluación de:• La adquisición de conocimientos • Desarrollo de habilidades

• Intención del participante de cambiar su actitud

• Transformación de la conducta

• Modificación de los indicadores de negocio

• Impacto en la reputación institucional

Evaluación de Talleres de Finanzas Personales

Para el Banco

Para la Persona

ConclusionesConclusiones

En el proceso de bancarización, la Educación Financiera es un elemento necesario ya que para las personas, se traduce en mejores decisiones y en un acceso más seguro a la creación de patrimonio, a través de el uso de el crédito y el ahorro a su favor

Iniciativa social que por su enfoque busca atender las necesidades básicas de educación financiera de los usuarios de los servicios financieros

Iniciativa que se engloba dentro de la Estrategia Global de Educación Financiera;

La evaluación es indispensable para proyectos sociales y educativos

Es necesario recorrer los 4 niveles para contar con una estrategia de evaluación

Proyecto serio de educación y evaluación

Con resultados positivos y prometedores

Con trabajo pendiente por realizar

Es una tarea de dimensiones mayores en donde la suma de esfuerzos es indispensable

Conclusiones sobre la iniciativa en general

Uriel Galicia NegreteBBVA BancomerUriel Galicia NegreteBBVA Bancomer

Octubre 22, 2010Octubre 22, 2010

Muchas Gracias.Muchas Gracias.

Programa De por vidaPrograma De por vida

Cápsulas Paga bien Paga MenosCápsulas Paga bien Paga Menos

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