1

Реальный BPM: применение в крупном банке

Ноябрь 2011 г.

Михаил Демидов Руководитель направления Отдела архитектуры и

перспективных разработок, Сбербанк

MGDemidov@sberbank.ru

2

Содержание

• Почему Сбербанк выбирает BPM

• Функциональность BPM-платформ:

особенности для крупного банка

• Место BPMS в ИТ-архитектуре банка

• Текущие проекты Сбербанка в области BPM

3

BPM: почему?

• Использование

интеллектуального

потенциала всего

коллектива

• Реализация структурных

и технологических

возможностей,

обусловленных

уникальными

характеристиками

Сбербанка

• Активное применение

передового мирового

опыта

• Инновационные

проекты во всех

областях бизнеса

• Производственная

Система Сбербанка

– Переосмысление всех

процессов

– Достижение

максимальной

эффективности

• Трансформация

Операционной Функции

– Максимальная

эффективность

операционных процессов

Банк, который постоянно совершенствуется

4

BPM-платформа даѐт инструментарий для совершенствования процессов

Сократить время на автоматизацию

Измерять ключевые показатели

Находить узкие места в процессах

Исправить узкие места (А что если?...)

Запустить новую версию процесса

Задачи Инструментарий

Средства моделирования процессов и интерфейсов

Сбор истории, средства построения отчѐтов

Средства визуализации КПЭ, отчѐтов

Средства имитационного моделирования

Средства поддержки версионности

BPM позволяет

организовать

цикл постоянного

совершенствования

процессов

Максимальное использование имеющихся наработок

5

Выполнение

Оптимизация

Дизайн

BPM: что важно в крупном банке?

Моделирование

Workflow (поток работ)

Сбор исторических данных

Бизнес Правила

Метрики

Аналитика

Имитационное Моделирование

Управление Событиями

Интерфейс Пользователя

Интеграция Приложений

Важнее

согласование

процессов

Высоконагруженные

интеграционные

процессы = не BPM

Запускаем

согласованную

версию

процесса

Изменение

параметров

приложений без

вовлечения

разработчиков

Измеряемость процессов и сотрудников,

оптимизация процессов

Интеграция только с

использованием

Сервисной Шины

6

Выбранная платфорома: PegaRULES Process Commander (Pegasystems Inc.)

• Моделирование

процессов в Visio

• Сильный движок

бизнес-правил

• Среда разработке

на базе web с

элементами соц.

сети

• Мощные

редакторы

отчѐтов

Design

Build

Deploy

Monitor

Analyze

Improve

Model

Simulate

Build For Change

7

Consumer Version 2 Укр вер. 2 VIP Общее

BPM: гибкость во главе угла

Общие элементы

Специализация по областям

Обкатка

Стандарты уровня банковской группы

Сбербанк России

Функционал BPM-платформы

ДБ

Розн. блок Корп. блок Укр

Микр.

Пилот

Build For Change

8

ВPM: критерии применения в банке

Критерий BPM Не BPM

Реализация логики процесса (workflow)

Процессы не устоявшиеся, требуется их

оптимизация

Требуется измерение КПЭ в режиме он-лайн

Требуется максимальная оперативность при

внесении изменений в бизнес-логику

Необходимо реализация сквозного бизнес-процесса,

части которого уже реализованы в разных АС

На рынке есть готовые системы с шаблонами

процессов для данной предметной области

Учѐтные задачи

Система реального времени с высокой нагрузкой

9

Как мы выбираем: разработка на базе BPM или покупка готовой системы

• Отталкиваемся от

стоимости реализации и

сопровождения решения

Готовая система

• В системе есть шаблоны

процессов, изменения при

внедрении минимальны,

нет необходимости

постоянно оптимизировать

процессы

Strategic Asset

Разработка на базе BPM

• Нет шаблонов процессов, требуется постоянно оптимизировать

процессы, требуются измерение КПЭ в режиме он-лайн

Создать

Купить

Стоим-ть/

Риск

Коробка Стратегический актив

Купить или создавать – анализ стоимость/риск

10

Почему мы не используем Системы Электронного Документооборота для автоматизации бизнес-процессов

• СЭД ориентированы на

организационно-

распорядительный

документооборот

• Workflow-движок СЭД

ориентирован на программиста

• Возм-ти СЭД при построении

отчѐтов по процессам и

производительности сотрудников

в режиме он-лайн крайне

ограничены

• Возможности СЭД по настройке

логики без программирования

ограничены

• BPM-платформа

универсальна

• BPM даѐт возможность он-

лайн мониторинга

эффективности

• BPM даѐт возможность

изменения и настройки

логики в широких пределах

без программирования

В части организационно-распорядительного документооборота

может потребоваться интеграция с СЭД

11

Место BPM-платформы в ИТ-архитектуре банка

• Автоматизация бизнес-процессов, ранее

не автоматизированных – Процессы, выполняемые как работа сотрудников с большим набором систем,

с ручным или полу-автоматизированным переносом данных между системами

• Автоматизация сквозных бизнес-процессов для достижения

следующих целей – Объединение отдельных частей сквозного процесса, устранение последствий

«лоскутной» автоматизации

– Контроль состояния процесса в целом

– Упрощение сбора статистических данных и их анализа, расчѐт и

визуализация показателей эффективности

• Реализация Workflow-движка в рамках отдельной

автоматизированной системы

• Быстрое прототипирование бизнес-процесса с последующим

переносом частей процесса на другие АС

В настоящий момент BPM в банке не находит применения для

автоматизации чисто интеграционных процессов

12

Некоторые процессы, которые могут быть реализованы на базе BPM

• Задачи фронт-офиса

– Процессы, связанные с обслуживанием клиентов в отделениях банка.

– Пример: заключение договоров, подключение к услугам

• Процессы операционного блока,

связанные с взаимодействием отделений (фронт-

офис) и центров сопровождения операций (бэк и

мидл-офис)

• Разработка и вывод на рынок нового продукта

• Ввод нового тарифа, изменение тарифа

• Обслуживание банкоматов и платѐжных

терминалов

– Обработка заявок

13

BPM в ИТ-архитектуре Сбербанка

Продукты

Каналы

Корпоративная

Сервисная Шина

Анализ и

Отчетность.

Бюджетир.

Внешние

источники

Интеграция

каналов

ЕФ

С (

Ун

иф

иц

ир

ов

ан

на

я б

изн

ес

-ло

гика

ка

на

ло

в)

Сер

ви

сы

пр

ед

ста

вл

ен

ия

/ в

заи

мо

дей

ств

ия

Обязательная

отчетность

Отчетность

МСФО

Управленческая

отчетность

Анализ

доходности

БКИ

…

ПФР

…

Аналитические

приложения и

отчѐтность

Клиенты

ЦХД

Репозиторий

сервисов

Управление

сервисами

Внешние

шлюзы

Основные системы

Обработка

операций Анализ и

управление

Управл.

взаим. с

клиентами

CRM ю.л.

ЦХД

CRM ф.л.

Соотв.Треб.

регуляторов

ERP

Расчѐтная АС

Биллинг

Бэк-офисные

АС

Управление

мастер

данными

(MDM) Система

управл.

Документо-

оборотом

Управление

бизнес-процессами

Модели процессов

Обслуживание

клиентов,

сопровождение

операций

Комплаенс,

легализация

Маркетинг.

процессы

Сервисные

процессы

Бизнес процессы

Ин

дус

три

ал

ьн

ая

м

од

ел

и д

ан

ны

х

(Terr

ad

ata

)

Прогнозы,

моделирование

Планирование и

Бюджетирование

Отделения

Банкоматы, УС

Call Center

Интернет Банк

ф.л.

Мобильный

банк

Интернет

трейдинг

Клиент

Витрины

данных

Интернет Банк

ю.л.

Управл.

рисками

Рыночные

риски

Опер. риски

Просроч.

задолженность

Кред. риски

ALM

Бюджетир.

ETL

14

BPM: текущие проекты в Сбербанке

• Ла Манш: автоматизация процессов

работы Операционного блока – Автоматизация процессов Операционного блока

(обработка заявок клиентов и пр.)

– Тесная интеграция с системами сканирования,

хранения и распознавания документов

• Модернизация процесса обслуживания

зарплатных клиентов

• Автоматизация процессов Правового

департамента – Автоматизация внутренних процессов Правового

департамента

– Участники процессов: сотрудники ПД и клиенты

ПД в других подразделениях

С

к

в

о

з

н

ы

е

п

р

о

ц

е

с

с

ы

П

р

о

ц

е

с

с

ы

п

о

д

р

а

з

д

-

я

15

Заключение договора

Открытие счетов

и выпуск карт

Обслуживание договора

Процессы обслуживания зарплатных клиентов

Предприятие заключает с

банком зарплатный договор

Договор проходит процедуру

согласования в банке

Сотрудникам предприятия

открываются счета и выпускаются

карты Задействован ряд подразделений и несколько АС

Производятся периодические

начисления заработной платы

Формируется необходимая

отчѐтность

16

Пример: модернизация зарплатного проекта

Продукты

Каналы

Корпоративная Сервисная Шина

Анализ и

Отчетность.

Бюджетир.

Интеграция

каналов

ЕФ

С (

Ун

иф

иц

ир

ов

ан

на

я б

изн

ес

-ло

гика

ка

на

ло

в)

Сер

ви

сы

пр

ед

ста

вл

ен

ия

/ в

заи

мо

дей

ств

ия

Обязательная

отчетность

Отчетность

МСФО

Управленческая

отчетность

Анализ

доходности

Аналитические

приложения и

отчѐтность

Клиенты

ЦХД

Основные системы

Обработка

операций

Управл.

взаим. с

клиентами

CRM

ю.л.

Карты

Вкладные системы

АБС ЮЛ

Управление

мастер

данными

(MDM)

Управление

бизнес-процессами

Модели процессов

Согласование

зарплатного договора

Открытие счетов и

выпуск карт

Бизнес процессы

Прогнозы,

моделирование

Планирование и

Бюджетирование

Веб-сайт

банка

Клиент

Витрины

данных

Интернет

Банк

ю.л.

ETL

17

Выгоды от применения BPM при автоматизации процесса

Выполнение

Оптимизация

Дизайн Запускаем

утверждённую модель

Можем улучшать процесс, сокращая время обработки

Видим статус процесса

Быстрая разработка

Можем измерять все ключевые показатели

Видим точку ответственности в каждый

момент

18

Спасибо за внимание

Спасибо за внимание!

Вопросы?