Legalinfo.mn-БАНКНЫ ТУХАЙ Шинэчилсэн Найруулга-1

7/26/2019 Legalinfo.mn-БАНКНЫ ТУХАЙ Шинэчилсэн Найруулга-1

http://slidepdf.com/reader/full/legalinfomn-1 1/38

МОНГОЛ УЛСЫН ХУУЛЬ

2010 оны 01 сарын 28 өдөр Улаанбаатар хот

БАНКНЫ ТУХАЙ(Шинэчилсэн найруулга)

НЭГ!ГЭЭ" Б!ЛЭГ

Ний#лэг $н%эслэл

& %$гээр '$йл Хуулийн 'рил#

1.1.Энэ хуулийн зорилт нь банк байгуулах зөвшөөрөл олгох, түүнийг хүчингүй болгох,банкны удирдлага, зохион байгуулалт, үйл ажиллагааны үндсэн зарчмыг тогтоох, банк болонбанкны нэгдлийн үйл ажиллагаанд хналт тавих, тэдгээрт албадлагын арга хэмжээ авахтайхолбогдсон харил!ааг зохи!уулахад оршино.

* %угаар '$йл Бан+н, #у-ай -уул. #г#/0

".1.#анкны тухай хууль тогтоомж нь $онгол %лсын &ндсэн хууль, 'өв банк ($онголбанк()нытухай хууль, энэ хууль болон эдгээртэй ний!үүлэн гаргасан хууль тогтоомжийн бусад актаасбүрдэнэ.

".".$онгол %лсын олон улсын гэрээнд банкны тухай хууль тогтоомжоос өөрөөр заасан бололон улсын гэрээний заалтыг дагаж мөрдөнө.

*& %$гээр '$йл Хуулийн $йлчлэ- -$рээ

"1.1.$онгол %лсын *өгжлийн банкны үйл ажиллагааг энэ хуулиар зохи!уулахгүй.

/Энэ зүйлийг 2011 оны 02 дугаар сарын 10-ны өдрийн хуулиар нэмсэн/

1 %угаар '$йл Хуулийн нэр #/23н, #%р-йлл#

+.1.Энэ хуульд хэрэглэсэн дараахь нэр том-ог дор дурдсан утгаар ойлгоно

+.1.1./банк0 гэж хувь!аа эзэмшигчдийн оруулсан мөнгөн хөрөнгөөс бүрдсэн хувьнийлүүлсэн хөрөнгөтэй, хувь!аа эзэмшигч нь эзэмшиж байгаа хувь!ааны хэмжээгээр хариу!лагахүлээдэг, бусдын мөнгөн хөрөнгийг хуримтлуулан хадгалж, өөрийн нэрийн өмнөөс зээл олгох,төлбөр тоо!оо хийх зэрэг санхүүгийн зуучлалын үйл ажиллагааг $онголбанкны тусгайзөвшөөрөлтэйгээр эрхэлдэг, ашгийн төлөө хуулийн этгээдийг



+.1."./холбогдох этгээд0 гэж дор дурдсан иргэн, хуулийн этгээдийг

+.1.".а.тухайн хуулийн этгээдийн хувь!аа, хувь!аанд хамаарах үнэт !аасыг шуудбу2у шууд бус хэлбэрээр эзэмшигч болон ирээдүйд эзэмших аливаа хэл!элд орол!огч иргэн,хуулийн этгээд, түүний нэгдмэл сонирхолтой этгээд

+.1.".б.хувь!аа, хувь!аанд хамаарах үнэт !аасыг шууд бу2у шууд бус хэлбэрээргаргагч болон ирээдүйд гаргах тухай аливаа хэл!элд орол!огч хуулийн этгээд, түүний нэгдмэлсонирхолтой этгээд

+.1.".в.тухайн хуулийн этгээдийн удирдлага, бодлого, уг хуулийн этгээд болониргэний эрхлэх үйл ажиллагаатай холбоотой аливаа шийдвэрт хэл!лийн үндсэн дээр шууд бу2ушууд бус байдлаар, дангаараа бу2у бусадтай хамтрах хэлбэрээр хналт тогтоож нөлөөлдөг, эсхүлнөлөөлөх боломж бүхий иргэн, хуулийн этгээд, түүний нэгдмэл сонирхолтой этгээд

+.1.".г.удирдлага, бодлого, эрхлэх үйл ажиллагаандаа бусад этгээдээр шууд бу2ушууд бус байдлаар, дангаараа бу2у бусадтай хамтрах хэлбэрээр хналт тогтоолгох,нөлөөлүүлэхийг зөвшөөрсөн, эсхүл тийм боломж бүхий иргэн, хуулийн этгээд, түүний нэгдмэлсонирхолтой этгээд

+.1.".д.тухайн хуулийн этгээдийн төлөөлөн удирдах зөвлөлийн болон хнан шалгахзөвлөлийн дарга, гишүүн, гүй!этгэх удирдлага, бусад эрх бүхий албан тушаалтан

+.1.".3.энэ хуулийн +.1.".а)+.1.".д)д заасан иргэний гэр бүлийн гишүүн, төрөл,садангийн хүн, тэдгээр нь шууд бу2у шууд бус хэлбэрээр хналтаа хэрэгжүүлдэг хуулийн этгээд,түүний нэгдмэл сонирхолтой этгээд

+.1.".-.энэ хуулийн +.1.".а)+.1.".д)д заасан этгээд нь шууд бу2у шууд бус хэлбэрээрхналтаа хэрэгжүүлдэг хуулийн этгээд, түүний нэгдмэл сонирхолтой этгээд, эсхүл эдийн засгийнашиг сонирхлоо нэгтгэх зорилгоор зохион байгуулсан бусад хэлбэрийн бүлэг этгээд, хуулийнэтгээдийн нэгдмэл сонирхолтой этгээд

+.1.".ж.$онголбанк холбогдох этгээд гэж үзсэн бусад этгээд.

+.1.+.4банкинд бүт!ийн өөрчлөлт хийх4 гэж банкны бүтэ!, зохион байгуулалт, хувьнийлүүлсэн хөрөнгийн бүт!эд өөрчлөлт оруулах, түүнийг нэмэгдүүлэх бу2у хорогдуулах зэргээрсанхүүгийн байдлыг нь сайжруулж, алдагдлыг багасгах зорилгоор удирдлага, зохион байгуулалт,санхүүгийн болон холбогдох бусад !ог!олбор арга хэмжээ авахыг

+.1.5./банкийг өөрчлөн байгуулах0 гэж хууль тогтоомжид заасан журмын дагуубанкийг нийлүүлэх, нэгтгэх, хуваах, тусгаарлах, өөрчлөхийг

+.1.6.4банкны актив, 7ассив, өөрийн хөрөнгө4 гэж олон улсын стандартад ний!үүлэн$онголбанкнаас баталсан нгтлан бодох бүртгэлийн журамд тодорхойлсон зүйлийг

+.1.8./банкны нэгдэл0 гэж нэг хуулийн этгээд нь нөгөө хуулийн этгээдтэй холбогдохэтгээд бөгөөд тэдгээрийн аль нэг нь банк байх тус тусдаа хуулийн этгээдийг

+.1.9./банкны нэгдлийн орол!огч0 гэж энэ хуулийн +.1.8)д заасан нөх!өлийг хангаххуулийн этгээдийг

+.1.:./нэгдсэн хналт шалгалт0 гэж банкны нэгдлийн орол!огчийн санхүүгийн үйлажиллагаанд дангаар болон нэгдсэн байдлаар хналт шалгалт хийхийг



+.1.;./өөрийн хөрөнгийн хүрэл!ээ0 гэж банк нь санхүүгийн болон үйл ажиллагааныэрсдэлээс гарах алдагдлыг хаахад хүрэл!эхүй! хэмжээний өөрийн хөрөнгөтэй эсэхийгтодорхойлсон үнэлгээг

+.1.1<./өөрийн хөрөнгийн шаардлага0 гэж $онголбанкнаас тогтоосон, энэ хуулийн+.1.;)д заасан өөрийн хөрөнгийн хүрэл!ээний доод хэмжээг

+.1.11./санхүүгийн хнан зохи!уулах эрх бүхий байгууллага0 гэж $онголбанк,=анхүүгийн зохи!уулах хороо, тэдгээртэй адил чиг үүрэг бүхий гадаадын байгууллагыг

+.1.1"./нөлөө бүхий хувь!аа эзэмшигч0 гэж банкны хувь!ааны тав ба түүнээс дээшхувийг дангаар болон холбогдох этгээдийн хамт эзэмшиж байгаа этгээдийг

+.1.1+./банкны нэгж0 гэж банкны салбар, төлөөлөгчийн газар, тоо!ооны төв,тоо!ооны касс зэрэг хуулийн этгээдийн эрхгүй байгууллагыг.

4 %$гээр '$йл Бан+н, #5р5л

5.1.#анк нь хувь нийлүүлсэн хөрөнгийн өмчлөлөөр төрийн, хувийн болон холимог үүсгэнбайгуулагдсан хэлбэрээр хзгаарлагдмал хариу!лагатай, хувь!аат үйл ажиллагаа вуулаххэлбэрээр нийтлэг ба төрөлжсөн байж болно.

6 %угаар '$йл Бан+н, $йл а0иллагаан% $л н5л55л5-

6.1.*ууль тогтоомжид өөрөөр заагаагүй бол $онголбанк, төрийн бусад байгууллага банкныүйл ажиллагаанд орол!охгүй бөгөөд удирдлага, шийдвэрт нь хууль бусаар нөлөөлж болохгүй.

6.".#анк төрийн хүлээх үүргийг хариу!ахгүй, өөртөө тухайлан хүлээгээгүйгээс бусадтохиолдолд банкны хүлээх үүргийг төр хариу!ахгүй.

ХО7"УГАА" Б!ЛЭГБАНКНЫ !ЙЛ А89ЛЛАГАА

: %угаар '$йл Бан+н, эр-лэ- $йл а0иллагаа

8.1.#анк $онголбанкны тусгай зөвшөөрөлтэйгээр дараахь үйл ажиллагаа эрхэлнэ

8.1.1.мөнгөн хадгаламж

8.1.".зээл

8.1.+.төлбөр тоо!ооны үйлчилгээ

8.1.5.өөрийн нэрийн өмнөөс гуравдагч этгээдэд баталгаа, батлан даалт гаргах

8.1.6.гадаад вал2т худалдах, худалдан авах, хадгалах, хадгалуулах

8.1.8.үнэт м3талл, эрдэнийн чулуу худалдах, худалдан авах, хадгалах, хадгалуулах

8.1.9.үнэт зүйл хадгалах



8.1.:.гадаад төлбөр тоо!оо хийх

8.1.;.үнэт !аас гаргах, худалдах, худалдан авах

8.1.1<.санхүүгийн түрээсийн үйл ажиллагаа

8.1.11.зээл болон санхүүгийн бусад хэрэгслийг худалдах, худалдан авах

8.1.1".хууль тогтоомжоор хориглоогүй бөгөөд $онголбанкнаас зөвшөөрсөнсанхүүгийн бусад ажил, үйлчилгээ.

8.".#анк, түүний хараат болон охин ком7ани =анхүүгийн зохи!уулах хорооны тусгайзөвшөөрөлтэйгээр дараахь үйл ажиллагаа эрхэлнэ

8.".1.санхүү, хөрөнгө оруулалтын чиглэлээр зөвлөгөө, мэдээлэл өгөх

8.".".итгэл!лийн үйлчилгээ

8.".+.даатгалын зуучлагч

8.".5.анд3ррайт3рын үйлчилгээ

8.".6.кастодиан

8.".8.>акторингийн үйлчилгээ

8.".9.харил!агчийн нэрийн өмнөөс түүний даалгавраар гүй!этгэх хөрөнгөоруулалтын бусад ажил, үйлчилгээ.

8.+.#анк, түүний хараат болон охин ком7ани энэ хуулийн 8.1, 8.")т заасан үйл ажиллагааг

эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авахдаа дараахь баримтыг бүрдүүлэн $онголбанкинд ирүүлнэ

8.+.1.энэ хуулийн 8.1, 8.")т заасан үйл ажиллагааны тодорхой төрлийг эрхлэх тухайхүсэлт

8.+.".тухайн үйл ажиллагаанд шаардагдах хөрөнгийн эх үүсвэр, гарал үүслийгнотлох баримт

8.+.+.ажлын байр, т3хник, тоног төхөөрөмжийн хангалт

8.+.5.үйл ажиллагааг эрхлэхэд хэрэглэгдэх 7рограмм хангамж

8.+.6.ажлын байр, т3хник, тоног төхөөрөмж, 7рограмм хангамжийн хамгаалалт,а2улгүй ажиллагааны шаардлагыг хангасан талаархи баримт бичиг

8.+.8.бизн3с төлөвлөгөө.

8.5.=анхүүгийн зохи!уулах хороо энэ хуулийн 8.")т заасан үйл ажиллагааны тусгайзөвшөөрлийг банк, түүний хараат болон охин ком7анид тухайн үйл ажиллагааг эрхлэхэд$онголбанк татгалзахгүй тухай бичгээр мэдэгдсэн тохиолдолд олгож болно.



; %угаар '$йл Бан+< #$$ний -араа# =лн -ин +/>ани% -ригл- $йл а0иллагаа

9.1.#анк ашиг олох зорилгоор энэ хуулийн 8 дугаар зүйлд зааснаас бусад үйл ажиллагааэрхлэхийг хориглох бөгөөд зээлийн барь!аалсан эд хөрөнгийг зээл төлүүлэх зорилгоор түрэзэмших, худалдах үйл ажиллагаа үүнд хамаарахгүй.

9.".#анк, түүний харил!агч болон гуравдагч этгээд нуу! гэж үзсэн аливаа мэдээллийг дордурдсанаас бусад тохиолдолд бусдад гаргаж өгөх, задруулах, ашиглахыг банкны хувь!аа эзэмшигч,төлөөлөн удирдах зөвлөлийн дарга, гишүүн, гүй!этгэх удирдлага, хнан шалгах зөвлөл, ажилтандхориглоно

/Энэ хэсэгт 2011 оны 10 дугаар сарын 06-ны өдрийн хуулиар өөрчлөлт оруулсан/

9.".1.тухайн этгээд өөрийн нуу!ыг задруулахыг бичгээр зөвшөөрсөн

9.".".$онголбанк, түүний хнан шалгагч хуульд заасан чиг үүргээ хэрэгжүүлэхтэйхолбогдуулан шаардсан

9.".+.шүүх, 7рокурорын байгууллагын удирдлага хүсэлт гаргасан, эсхүл авлигатайтэм!эх байгууллага, !агдаагийн байгууллагын хэрэг бүртгэх, мөрдөн бай!аах ажиллагаанышаардлагаар, түүнчлэн тагнуулын байгууллага мөнгө угаах, т3рроризмыг санхүүжүүлэхтэйхолбогдсон мэдээллийг шалгах шаардлагаар тэдгээрийн удирдлагын хүсэлтийг 7рокурорзөвшөөрсөн

/Энэ заалтад 2011 оны 06 дугаар сарын 10-ны өдрийн хуулиар нэмэлт оруулсан/

9.".5.$онгол %лсын хуулийг зөрчсөн нь нотлогдсон бол олон улсын хуулийнбайгууллага, $онгол %лстай эрх зүйн туслал!аа үзүүлэх гэрээ байгуулсан гадаад улсын ?асгийнгазар хүсэлт гаргасан

9.".6.=анхүүгийн зохи!уулах хороо өөрийн олгосон тусгай зөвшөөрөл бүхий үйл

ажиллагаанд хналт тавих зорилгоор шаардсан болон тус хорооны байгуулсан гэрээ, харил!анойлгол!лын санамж бичгээр хүлээсэн үүргийн дагуу гадаад улсын санхүүгийн хнан зохи!уулах эрхбүхий байгууллагаас хүсэлт гаргасан.

9.".8.хуульд заасны дагуу зээлийн мэдээллийн санд мэдээлэл өгсөн.

/Энэ заалтыг 2011 оны 10 дугаар сарын 20-ны өдрийн хуулиар нэмсэн/

9.".9.эд хөрөнгийн тухай мэдүүлэг өгөхөөс зайлсхийсэн төлбөр төлөгчийн данснымэдээлэл авахаар шийдвэр гүй!этгэгчийн гаргасан хүсэлтийг шийдвэр гүй!этгэх албаны даргазөвшөөрсөн.

/Энэ заалтыг 2014 оны 12 дугаар сарын 05-ны өдрийн хуулиар нэмсэн/

9.+.#анкнаас олгосон зээлийн талаархи банк хоорондын мэдээлэл, зээлийн мэдээллийнсанд холбогдох хууль, гэрээнд заасны дагуу өгөх мэдээлэл, энэ хуулийн +9, +: дугаар зүйлд заасантайлан, мэдээлэл болон банк, хөрөнгөөр баталгаажсан үнэт !аас гаргагчийн хооронд солил!сонмэдээлэл энэ хуулийн 9.")т заасан нуу!ад хамаарахгүй.

9.5.Энэ хуулийн 9.1)д зааснаас гадна банк, түүний хараат болон охин ком7ани дараахь үйлажиллагаа эрхлэхийг хориглоно

http://d/111/HTMBHuuliud.14.04.15/Mongol%20Ulsiin%20Khuuli/Nemelt/2014/14-ne-115.doc

http://d/111/HTMBHuuliud.14.04.15/Mongol%20Ulsiin%20Khuuli/Nemelt/2014/14-ne-115.doc



9.5.1.дангаараа бу2у бусадтай хамтран санхүүгийн зах зээл дээр но-рхох, өөрхоорондоо, эсхүл гуравдагч этгээдэд шударга бусаар давуу байдал бий болгоход чиглэсэн үйлажиллагаа вуулах, ийм үйл ажиллагаанд орол!ох

9.5.".банк, банкны нэгдлийн орол!огчийн өмнө зээл болон бусад хэлбэрээрхүлээсэн санхүүгийн үүрэг нь анх тохирол!сон гэрээнээс хуга!аа хэтэрсэн тохиолдолд тухайн

санхүүгийн үүрэг хүлээгч, түүнтэй холбогдох этгээдэд анд3ррайт3рын үйлчилгээ үзүүлэх

9.5.+.анд3ррайт3рын үйлчилгээ үзүүлэхдээ үнэт !аас гаргагч болон түүнтэйхолбогдох этгээдэд зээл, түүнтэй адилтгах санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлэх, баталгаа, батлан даалтгаргах

9.5.5.банкны нэгдлийн орол!огчийн анд3ррайт3р хийж байгаа үнэт !аасыг худалданавах

9.5.6.анд3ррайт3р хийж байгаа үнэт !аасаа банкны нэгдлийн орол!огчид шууд бу2ушууд бус хэлбэрээр худалдах, түүнтэй холбогдсон аливаа үйл ажиллагаа вуулах

9.5.8.банк болон банк бус санхүүгийн байгууллагад хуга!аа хэтэрсэн зээлтэй

хуулийн этгээдэд анд3ррайт3рын үйлчилгээ үзүүлэх

9.5.9.энэ хуулийн 1;.1)д заасан шаардлагыг хангаагүй хуулийн этгээд, иргэн тухайнбанкинд хүлээсэн санхүүгийн өр төлбөрөө барагдуулахаас өөрөөр аливаа гүйлгээг $онголбанк зөвшөөрснөөс бусад тохиолдолд хийх

9.5.:.өөрийн үйл ажиллагааны талаар буруу ташаа зар сурталчилгаа хийх, мэдээлэлөгөх

9.5.;.улс төрийн аливаа нам, эвсэлд хандив өгөх.

? %угаар '$йл Бан+н, 'ар сур#алчилгаа

:.1.#анкнаас хийх зар сурталчилгаа нь түүний тухайн ү3ийн үйл ажиллагааг үнэн зөвтусгасан, хууль тогтоомжид ний!сэн байна.

:.".$онголбанк нь банкны зар сурталчилгааг дараахь агуулгатай гэж үзвэл хориглоно

:.".1.тухайн банкнаас нийтэд мэдээлсэн санхүүгийн тайлан нь түүний санхүүгийнбодит байдалтай зөрчилдөж байвал

:.".".хууль тогтоомжид ний!ээгүй.

@ %$гээр '$йл М5нг5н -а%гала/0

;.1.#анк $онгол %лсын болон гадаадын иргэн, харьалалгүй хүн (!аашид /иргэн0 гэх(,хуулийн этгээдийн мөнгөн хөрөнгийг тэдгээрийн хүсэлтийн дагуу гэрээний үндсэн дээр хадгалж,түүнд хүү төлж болно.

;.".#анкинд мөнгөн хөрөнгө хадгалах болон хадгаламжийн даатгалд даатгуулахтайхолбогдсон харил!ааг хуулиар зохи!уулна.

&A %угаар '$йл Bээл



1<.1.#анк иргэн, хуулийн этгээдэд өөрийн болзол, нөх!өлийн дагуу зээл олгож болох бөгөөдзээлийн хүүг өөрөө тогтооно.

1<.".#анк хуга!аандаа төлөгдөөгүй зээл, хүүгийн төлбөрт зээлдэгчийн өмчлөлд байгаа эдхөрөнгө, хувь!аа, түүний ногдол ашгийг гэрээ болон шүүхийн шийдвэрийн үндсэн дээр авч болохбөгөөд энэ нь энэ хуулийн 19.5)т заасанд хамаарахгүй.

1<.?.#анкны зээлийн үйл ажиллагааг хуулиар зохи!уулна.

&& %$гээр '$йл Т5л=5р #Cн, $йлчилгээ

11.1.#анк өөрийн харил!агчид төлбөр тоо!ооны бүх төрлийн үйлчилгээг түүнтэй байгуулсангэрээний үндсэн дээр үзүүлнэ.

11.".#анк харил!агчийн даалгавраар түүний харил!ах дансны үлдэгдэлд багтаан мөнгөнхөрөнгийг шилжүүлэх гүйлгээ хийх бөгөөд шүүх болон банкны эрх хүлээн авагчийн шийдвэр, эсхүлүл маргах журмаар төлөх тухай харил!агчийн гарын үсэг бүхий гэрээ, төлбөрийн баримтыгүндэслэн гүйлгээ хийснийг харил!агчийн даалгавраар гүйлгээ хийсэнд тоо!но.

11.+.'өлбөр тоо!ооны үйлчилгээний хөлсийг банк өөрөө тогтооно.

11.5.#анк нь банк хоорондын гүйлгээгээ $онголбанк дахь харил!ах дансаараа дамжууланхийнэ.

11.6.#анкны төлбөр тоо!ооны үйл ажиллагааг хуулиар зохи!уулна.

&* %угаар '$йл Ба#алгаа< =а#лан %аал# гарга-

1".1.#анк энэ хуулийн 19.1)19.+)т заасан хзгаарлалтын хүрээнд гуравдагч этгээдэдгэрээний дагуу баталгаа, батлан даалт гаргаж болно.

&1 %угаар '$йл !нэ# '$йлийн -а%галал#

1+.1.#анк иргэн, хуулийн этгээдийн үнэт зүйлийг (хадгалуулагчийн хувьд үнэт зүйл( хадгалахүйлчилгээг эрхлэхдээ хадгалалтын гэрээний нөх!өлийг хууль тогтоомжид ний!үүлэн өөрөөтогтооно.

&4 %$гээр '$йл Га%аа% DалE#,н #5л=5р #C

15.1.@адаад вал2т, түүгээр илэрхийлэгдсэн санхүүгийн хэрэгслийг худалдах, худалданавахтай холбогдсон банкны үйл ажиллагааг хуулиар зохи!уулна.

&6 %угаар '$йл !нэ# Cаас гарга-< -у%ал%а-< -у%ал%ан аDа-

16.1.Энэ хуулийн 19.5)т заасан хзгаарлалтын хүрээнд хөрөнгийн зах зээл дээрарилжаалагдах үнэт !аас гаргах, барь!аалах, худалдах, худалдан авахтай холбогдсон банкны үйлажиллагааг холбогдох хууль тогтоомжоор зохи!уулна.

16.".#анк мөнгөний зах зээл дээр арилжаалагдах нэг жил хүртэлх хуга!аатай үнэт !аасыг$онголбанкны зөвшөөрлөөр гаргах бу2у худалдаж, худалдан авч, барь!аалж болох бөгөөд энэ ньхөрөнгөөр баталгаажсан үнэт !аасанд хамаарахгүй.



&: %угаар '$йл Бан+ин% #аDи- Fаар%лага

18.1.#анк дараахь шаардлагыг хангаж ажиллана

18.1.1.заавал байлгах нөө!, төлбөр түргэн гүй!этгэх чадварыг $онголбанкнаастогтоосон журмын дагуу зохих хэмжээ, хэлбэрээр хангахын зэрэг!ээ хадгаламж эзэмшигч,

харил!агчийн мөнгөн хөрөнгийг бүрэн байлгаж, тэдгээрийн анхны шаардлагаар гаргаж өгөх,шилжүүлэх

18.1.".өөрийн хөрөнгийн хүрэл!ээ, зээл төлөгдөхөд учирч болзошгүй алдагдлаасхамгаалах сан, гадаад вал2тын болон бусад зохистой харь!ааны шалгуур үзүүлэлтийг$онголбанкнаас тогтоосон журмын дагуу би3лүүлэх

18.1.+.харил!агч хэд хэдэн банкаар үйлчлүүлэхэд хзгаарлалт тавихгүй байх

18.1.5.харил!агчийн зөвшөөрөлгүйгээр харил!ах данснаас нь зарлагын гүйлгээхийхгүй байх ба энэ заалт нь хууль тогтоомжид заасан хуга!аанд татварын өрөө барагдуулаагүйтатвар төлөгчийн харил!агч банк дахь дансанд байгаа мөнгөн хөрөнгөөс татварын өрийг үл маргах

журмаар гаргуулахад хамаарахгүй

18.1.6.тухайн банкнаас үзүүлэх үйлчилгээний урьдчилсан нөх!өл болгож өөрийнхараат болон охин ком7ани, салбар, төлөөлөгчийн газар болон бусад үйлчилгээгээр үйлчлүүлэхийгхарил!агчаас шаардахгүй байх.

18.".#анк өөрийн үйл ажиллагааны тухай мэдээллийг $онголбанкнаас тогтоосонбүртгэлийн зарчим, жишгийн дагуу харил!агч этгээдэд үнэн зөвөөр гаргаж өгнө.

18.+.#анк $онголбанкны зөвшөөрлөөр зөвхөн санхүүгийн үйл ажиллагаа эрхлэх хараатболон охин ком7ани байгуулж болно.

&; %угаар '$йл Бан+н, $йл а0иллагаан% -ий- -G'гаарлал#

19.1.#анкнаас аливаа этгээд, түүнтэй холбогдох этгээдэд олгосон зээл, зээлтэй адилтгантоо!ох актив хөрөнгө, баталгаа, батлан даалтын нийлбэр дүн нь тухайн банкны өөрийн хөрөнгийн"< хувиас хэтэрч болохгүй.

19.".#анкнаас гаргах баталгаа, батлан даалтын нийт дүн нь тухайн банкны өөрийнхөрөнгийн хэмжээнээс илүүгүй байна.

19.+.#анкнаас холбогдох этгээдэд олгох зээл, зээлтэй адилтган тоо!ох актив хөрөнгө,баталгаа, батлан даалтын дээд хэмжээ нь банкны өөрийн хөрөнгийн таван хувиас, тэдгээрийннийлбэр дүн нь өөрийн хөрөнгийн "< хувиас тус тус хэтэрч болохгүй бөгөөд ийнхүү олгохдоодараахь шаардлагыг баримтална

19.+.1.зээл, зээлтэй адилтган тоо!ох актив хөрөнгө, баталгаа, батлан даалтад тавихшаардлага, хүү, нөх!өл нь тухайн банкны зээл олгох 3рдийн шаардлага, хүү, нөх!өлөөсхөнгөлөлттэй байж болохгүй

19.+.".тухайн банкны хувь!ааг барь!аалан зээл олгохгүй, зээлтэй адилтган тоо!охактив хөрөнгө үүсгэхгүй, баталгаа, батлан даалт гаргахгүй байх

19.+.+.олгосон зээл, зээлтэй адилтган тоо!ох актив хөрөнгийн төлөгдөх хуга!ааболон, гаргасан баталгаа, батлан даалтын дуусах хуга!аа нь зургаагаас дээш сараар хэтэрсэн,



эсхүл тухайн этгээдэд олгосон зээл, зээлтэй адилтган тоо!ох актив хөрөнгө, баталгаа, батландаалтын нийт дүн нь тухайн банкны өөрийн хөрөнгийн таван хувиас хэтэрсэн бол уг этгээд банкныудирдах үйл ажиллагаанд аливаа хэлбэрээр орол!охгүй байх.

19.5.Энэ хуулийн 19.6)д зааснаас бусад тохиолдолд банк худалдан авах үнэт !аасныэзэмшлийн нийт дүн нь банкны өөрийн хөрөнгийн "< хувиас хэтэрч болохгүй бөгөөд энэ нь нэг

ком7анийн гаргасан хувь!ааны нийт дүнгийн 1< хувиас дээшгүй байна. &үнд ?асгийн газар, 'өвбанкны үнэт !аас, зээлийн мэдээллийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг хуулийн этгээд, хараат болон охинком7анийн хувь!аа хамаарахгүй.

19.6.*өрөнгөөр баталгаажсан үнэт !аас худалдан авах нийт дүн банкны өөрийн хөрөнгийн6< хувиас хэтэрч болохгүй.

ГУ"АHУГАА" Б!ЛЭГБАНК БАЙГУУЛАХ< БАНК9ЙГ II"JЛIН БАЙГУУЛАХ

&? %угаар '$йл Бан+ $$сгэн =айгуула-

1:.1.'өрийн болон орон нутгийн өмчит хуулийн этгээд (төрийн болон орон нутгийн өмчийнорол!оотой хуулийн этгээд(, төрийн бус байгууллага, тэдгээртэй холбогдох этгээдээс бусад хуулийнэтгээд, иргэн банк үүсгэн байгуулж болох бөгөөд энэ нь ?асгийн газар банк үүсгэн байгуулахадхамаарахгүй.

1:.".#анк, түүний салбар байгуулах, гадаад улсад банк, банкны салбар байгуулахад$онголбанкны зөвшөөрөл авна.

&@ %$гээр '$йл Бан+ $$сгэн =айгуулагчи% #аDи- Fаар%лага

1;.1.#анк үүсгэн байгуулагч дараахь шаардлагыг хангасан байна

1;.1.1.банк үүсгэн байгуулагч нь хуулийн этгээд бол тухайн улсын холбогдох хуультогтоомжийн дагуу санхүүгийн тайлан, мэдээгээ жил бүр, эсхүл түүнээс богино хуга!аандтайлагнадаг байх

1;.1.".төрийн эрх бүхий байгууллагаас тухайн хуулийн этгээдийн санхүүгийн үйлажиллагаанд холбогдох хууль тогтоомжийн дагуу хналт шалгалт хийдэг байх

1;.1.+.санхүүгийн тайлан, мэдээгээ $онгол %лсын хууль тогтоомжийн дагуу аудитынүйл ажиллагаа эрхлэх зөвшөөрөл бүхий байгууллагаар, эсхүл $онголбанкны хүлээн зөвшөөрсөн,олон улсад нэр хүнд бүхий аудитын байгууллагаар жилд нэгээс доошгүй удаа баталгаажуулдагбайх

1;.1.5.банкны хувь нийлүүлсэн хөрөнгөд оруулах мөнгөн хөрөнгө нь тухайн этгээд,түүнтэй холбогдох этгээдийн санхүүгийн тайлангаар тодорхойлогдсон, хууль -сны үйл ажиллагааныорлого байх

1;.1.6.банк үүсгэн байгуулагч нь иргэн бол мөнгө угаах, т3рроризмыг санхүүжүүлэхгэмт хэрэгт л шийтгүүлж байгаагүй.

*A %угаар '$йл Бан+ $$сгэн =айгуула-а% =$р%$$лэ- =ари/# =ичиг



"<.1.#анк үүсгэн байгуулагч болон банкны хувь!аа эзэмшигч нь *уулийн этгээдийн улсынбүртгэлийн тухай хуулийн 18, "< дугаар зүйлд заасан баримт бичгээс гадна дараахь баримт бичгийгбүрдүүлнэ


"<.1.1.банк байгуулах тусгай зөвшөөрөл олгохыг хүссэн өргөдөл

"<.1.".банк үүсгэн байгуулах гэрээ (нэг үүсгэн байгуулагчтай бол хамаарахгүй(

"<.1.+.үүсгэн байгуулах банкны дүрэм

"<.1.5.банк байгуулах эдийн засгийн үндэслэл

"<.1.6.үүсгэн байгуулагч болон тухайн банкны нөлөө бүхий хувь!аа эзэмшигчийннэр, хаг, тэдгээрийн холбогдох этгээдийн үйл ажиллагааны сүүлийн гурван жилийн, энэ хуульдзаасан шаардлагыг хангасан аудитын байгууллагаар баталгаажуулсан санхүүгийн тайлан

"<.1.8.$онголбанкнаас баталсан магтын дагуу бүрдүүлж өгсөн банкны эрх бүхийалбан тушаалтан, боловсон хүчин, т3хник, тоног төхөөрөмж, ажлын байрны талаархитодорхойлолт

"<.1.9.банкинд хувь нийлүүлэх хөрөнгийн хэмжээ, эх үүсвэр, гарал үүслийг нотлохбаримт.

"<.".Энэ хуулийн "<.1)д заасны дагуу бүрдүүлж өгсөн баримт бичгийг дутуу бу2у тодорхойбус гэж үзвэл $онголбанк эдгээр баримт бичгийн хүрээнд нэмэлт мат3риал шаардах эрхтэй бөгөөдбанк үүсгэн байгуулагч, банкны хувь!аа эзэмшигч, эрх бүхий албан тушаалтантай холбоотойасуудлаар хуулийн байгууллагаас тодорхойлолт, лавлагаа гаргуулан авч болно.


"<.+.#анк үүсгэн байгуулагч, банкны хувь!аа эзэмшигч, тэдгээртэй холбогдох этгээд нь энэхуульд заасан шаардлагыг хангах нотлох баримт бичгийг тухайн этгээд бүртгэгдсэн улсын эрхбүхий төрийн байгууллага болон олон улсад хүлээн зөвшөөрөгдсөн байгууллагаар нотлуулсан байхбөгөөд эдгээр баримт бичиг нь банк үүсгэн байгуулах баримт бичгийн бүрэлдэхүүн хэсэг болно.


"<.5.#анк үүсгэн байгуулах, банкийг өөрчлөн байгуулах, татан буулгах, банкны хувь!аагэзэмшихэд зөвшөөрөл олгох харил!ааг энэ хууль болон холбогдох бусад хуульд ний!үүлэн$онголбанкны журмаар зохи!уулна.

*& %$гээр '$йл Бан+н, %$рэ/

"1.1.#анкны үйл ажиллагаа эрхлэх этгээдийн дүрэмд Aом7анийн тухай хуулийн 18.")тзааснаас гадна дараахь зүйлийг тусгана

"1.1.1.хувь нийлүүлсэн хөрөнгийн хэмжээ

"1.1.".банкны удирдлага, зохион байгуулалтын бүтэ!



"1.1.+.хувь!аа эзэмшигчдийн хурал хуралдах болон төлөөлөн удирдах зөвлөлийнүйл ажиллагааны журам.

/Энэ заалтад 2011 оны 10 дугаар сарын 06-ны өдрийн хуулиар өөрчлөлт оруулсан/

"1.".#анкны дүрэмд оруулсан нэмэлт, өөрчлөлтийг энэ тухай шийдвэр гарснаас хойш 15

хоногийн дотор $онголбанкинд бүртгүүлнэ.

** %угаар '$йл Га%аа%,н -5р5нг5 руулал##ай =ан+< =ан+н, сал=ар< #5л55л5гчийн га'ар=айгуула-< #э%гээрийн $йл а0иллагаан% #аDи- Fаар%лага

"".1.@адаадын хөрөнгө оруулалттай банк, банкны салбар, төлөөлөгчийн газар байгуулаххуулийн этгээд энэ хуулийн 1; дүгээр зүйлд заасан шаардлагыг хангахын зэрэг!ээ мөн хуулийн "<дугаар зүйлд зааснаас гадна дараахь баримт бичгийг бүрдүүлж $онголбанкинд өгнө

"".1.1.$онгол %лсын нутаг дэвсгэр дээр банк, банкны салбар, төлөөлөгчийн газарбайгуулах тухай гадаадын банк, санхүүгийн байгууллагын гаргасан шийдвэр

"".1.".харьалах улсын эрх бүхий төрийн байгууллагын $онгол %лсын нутаг дэвсгэрдээр үйл ажиллагаа вуулахыг зөвшөөрсөн шийдвэр

"".1.+.холбогдох бусад хууль тогтоомжид заасан баримт бичиг.

"".".*уульд заасны дагуу байгуулагдсан гадаадын хөрөнгө оруулалттай банк, банкнысалбар, төлөөлөгчийн газрын үйл ажиллагаанд тавих нэмэлт шаардлагыг $онголбанкны журмаартогтооно.

*1 %угаар '$йл Бан+ =айгуула- #усгай '5DF55р5л лг-

"+.1.#анк байгуулах тусгай зөвшөөрөл олгохыг хүссэн өргөдөл, бусад баримт бичгийг$онголбанк хнахдаа дараахь шаардлага хангасан эсэхийг тогтооно

"+.1.1.банкны үйл ажиллагааг тогтвортой, үр ашигтай вуулахад хүрэл!эхүй!хэмжээний мөнгөн хөрөнгөөр бүрдүүлсэн хувь нийлүүлсэн хөрөнгөтэй эсэх

"+.1.".төлөөлөн удирдах зөвлөлийн гишүүн, банкны гүй!этгэх удирдлага, бусад эрхбүхий албан тушаалтны мэдлэг, боловсрол болон туршлага нь банкны үйл ажиллагааг үр ашигтай,шударгаар вуулахад хангалттай эсэх, төлөөлөн удирдах зөвлөлийн гишүүн, гүй!этгэх удирдлага ньэнэ хуулийн +".1, ++.+, +5.")т заасан шалгуурыг тус тус хангасан эсэх

"+.1.+.тухайн банк үндэсний эдийн засгийн а2улгүй байдалд сөрөг нөлөө үзүүлэхэсэх

"+.1.5.банкинд хувь нийлүүлэх мөнгөн хөрөнгө нь өөрийн хууль -сны үйлажиллагаанаас олсон орлогоос бүрдсэн эсэхийг нотлох баримт бичгийг бүрэн бүрдүүлсэн эсэх.

"+.".#анк байгуулах тусгай зөвшөөрөл олгохыг хүссэн өргөдлийг $онголбанк энэ хуулийн 1;дүгээр зүйлд заасан шаардлагыг хангасан эсэх, мөн хуулийн "< дугаар зүйлд заасан баримтбичгийн бүрдлийг хнасны э!эст хүлээн авах бөгөөд хэрэв нэмэлт мат3риал шаардлагатай бол угнэмэлт мат3риалыг бүрдүүлж өгсөн өдрийг өргөдөл хүлээн авсан өдөрт тоо!но.



"+.+.$онголбанк нь банк байгуулах тусгай зөвшөөрөл олгох эсэх шийдвэрийг энэ хуулийн"<.1)д заасан өргөдлийг хүлээн авснаас хойш 8< хоногийн дотор гаргаж, энэ тухай банк үүсгэнбайгуулагчид гурав хоногийн дотор бичгээр мэдэгдэнэ.

"+.5.#анк нь банк байгуулах тусгай зөвшөөрөл авснаас хойш тухайн зөвшөөрлөөр авсан үйлажиллагаагаа хэвийн вуулсан тохиолдолд $онголбанк энэ хуулийн 8 дугаар зүйлд заасан бусад

үйл ажиллагаа эрхлэх зөвшөөрлийг зохих журмын дагуу өгч болно.

*4 %$гээр '$йл Бан+ =айгуула- #усгай '5DF55р5л лг-с #а#гал'а-

"5.1.$онголбанк дараахь нөх!өлд банк байгуулах тусгай зөвшөөрөл, банкны хувь!аагэзэмших зөвшөөрөл олгохгүй

"5.1.1.энэ хуулийн 1:)"", +8 дугаар зүйлд заасан шаардлагыг хангаагүй

"5.1.".банкны дүрэм хууль тогтоомжтой зөрчилдсөн

"5.1.+.байгуулах банк нь шаардлага хангахуй! хэмжээний хувь нийлүүлсэнхөрөнгийг бүрдүүлэх боломжгүй нь тогтоогдсон, хувь нийлүүлэх хөрөнгийн эх үүсвэр, гарал үүслийгнотлох баримт бичгийг шаардлагын дагуу бүрэн гүй!эд ирүүлээгүй болон бүрдүүлсэн баримт бичигнь хуурамч, хувь!ааны төлбөрийг зээлийн эх үүсвэрээр бүрдүүлсэн, тухайн банкны эрх бүхий албантушаалтнаар ажиллах этгээд энэ хуульд заасан шалгуурыг хангаагүй

"5.1.5.холбогдох бусад хууль тогтоомж, санхүүгийн хнан зохи!уулах эрх бүхийбайгууллагаас гаргасан шийдвэрт ний!ээгүй.

*6 %угаар '$йл Бан+ийг =$р#гэ-

"6.1.Энэ хуулийн 1:)"" дугаар зүйлд заасан журмын дагуу $онголбанкнаас тусгайзөвшөөрөл авсан банк улсын бүртгэлд бүртгүүлнэ.

"6.".#анкны салбар байгуулахад $онголбанкнаас зөвшөөрөл авах бөгөөд түүнийгтусгайлан бүртгэхгүйгээр толгойлох банкных нь зөвшөөрөлд тэмдэглэнэ.

"6.?.#анкийг улсын бүртгэлд бүртгэсэн тухай нийтэд мэдээлнэ.

*: %угаар '$йл Бан+н, нэр

"8.1.#анкны нэр нь түүний оноосон нэр болон /банк0 гэсэн үгнээс бүрдэнэ.

"8.".#анкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөлгүй байгууллага /банк0 гэсэн нэрхэрэглэхийг хориглоно.

"8.+.#анкны нэр, байршлыг $онголбанкны зөвшөөрөлтэйгээр өөрчилнө.

"8.5.#анкны нэгж нь толгойлох банкны оноосон нэрийг хэрэглэнэ.

*; %угаар '$йл Бан+ =айгуула- #усгай '5DF55рлийг -$чинг$й =лг-

"9.1.$онголбанк нь банк байгуулах тусгай зөвшөөрлийг дараахь үндэслэлээр хүчингүйболгож нийтэд зарлана



"9.1.1.банкийг дам7уурсан бу2у төлбөрийн чадваргүй болсныг зарласан, эсхүлтатан буулгах тухай эрх бүхий байгууллагын шийдвэр гарсан

"9.1.".банк байгуулахдаа хуурамч баримт бичиг бүрдүүлсэн нь банкийгбүртгүүлснээс хойш илэрсэн

"9.1.+.банкийг улсын бүртгэлд бүртгүүлснээс хойш нэг жилээс дээш хуга!аандбанкны үйл ажиллагаа эрхэлж эхлээгүй

"9.1.5.хувь нийлүүлсэн хөрөнгийн хэмжээ, бүт!эд өөрчлөлт оруулахдаа хуурамчбаримт бичиг бүрдүүлсэн.

"9.".#анк байгуулах тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосноор банкны үйл ажиллагаа эрхлэхталаар урьд олгосон бүх зөвшөөрөл хүчингүй болно.

"9.+.#анк байгуулах тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосон бу2у зөвшөөрөл олгохоостатгалзсан тохиолдолд дахин зөвшөөрөл хүсэх тухай баримт бичгийг нэг жилийн дотор $онголбанк хүлээж авахгүй.

"9.5.Энэ хуулийн "9.1, 5:.")т зааснаас бусад үндэслэлээр $онголбанк банк байгуулахтусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосон тохиолдолд энэ талаархи $онголбанкны шийдвэрийгүндэслэн төлөөлөн удирдах зөвлөл +< хоногийн дотор банкны хувь!аа эзэмшигчдийн хурлыгзарлан хуралдуулах бөгөөд тухайн хурлаас банкийг татан буулгах тухай шийдвэр гаргана.


*? %угаар '$йл Бан+ийг -уD.Cаа э'э/Fигч%ийн -урл,н Fий%Dэрээр 55рчл5н =айгуула-<#а#ан =уулга- $н%сэн н5-C5л

/Энэ зүйлийн гарчигт 2011 оны 10 дугаар сарын 06-ны өдрийн хуулиар өөрчлөлт оруулсан/

":.1.$онголбанк зөвшөөрөл олгосон тохиолдолд банкийг хувь!аа эзэмшигчдийн хурлыншийдвэрээр өөрчлөн байгуулж, татан буулгаж болно.


":.".#анкийг өөрчлөн байгуулах, татан буулгах тухай шийдвэрт өөрчлөн байгуулах, татанбуулгах комисс, банкны бүртгэлд байгаа эд хөрөнгө, үнэт зүйлсийг нгтлан шалгах эрх бүхий хнаншалгах комисс, тэдгээрийн бүрэлдэхүүнийг томилох болон аудитыг сонгох тухай тусгасан байна.

":.+.#анкийг өөрчлөн байгуулах, татан буулгах зөвшөөрөл авахад хувь!аа эзэмшигчдийнхурлын шийдвэр гарснаас хойш гурав хоногийн дотор дор дурдсан баримт бичгийг $онголбанкиндхүргүүлнэ

":.+.1.банкийг өөрчлөн байгуулах, татан буулгах тухай хувь!аа эзэмшигчдийнхурлын шийдвэр

":.+.".банкийг өөрчлөн байгуулах, татан буулгах шаардлага, хэлбэр, нөх!өл,хуга!ааг заасан баримт бичиг, тухайн банкнаас үйл ажиллагаагаа дуусгавар болгохтойхолбогдуулан авах арга хэмжээ, тэдгээрийн хуга!аа, ү3 шат, хувь!аа эзэмшигчдийн хурлаархэлэл!эж, аудитын байгууллагаар баталгаажуулсан санхүүгийн тайлан



":.+.+.банкийг өөрчлөн байгуулсны үр дүнд байгуулагдах хуулийн этгээдийн зохионбайгуулалт эрх зүйн хэлбэр, байршил, банкны эрхлэх үйл ажиллагааны төрөл, бизн3с төлөвлөгөө,өөрчлөн байгуулалтыг хэрэгжүүлэх төлөвлөгөө, тайлан тэн!лийн төсөөллийн тухай шаардлагатайбусад мэдээлэл

":.+.5.банкийг өөрчлөн байгуулснаас гарах санхүүгийн үр дүнгийн тоо!оо, өөрчлөн

байгуулсны дараа байгуулагдах банкны эхлэлтийн тайлан тэн!эл.


":.5.$онголбанк нь банкийг өөрчлөн байгуулах, татан буулгах тухай холбогдох баримтбичгийг хүлээн авснаас хойш 8< хоногийн дотор уг асуудлыг шийдвэрлэж, нийтэд мэдээлнэ.

":.6.$онголбанк энэ хуулийн ":.+)т заасан баримт бичгийг хүлээн авсан өдрийг тоо!охдооэнэ хуулийн "+.")т заасныг баримтална.

":.8.$онголбанкнаас банкийг өөрчлөн байгуулах зөвшөөрөл олгосны дараа банкийгөөрчлөн байгуулах ажиллагаа эхэлнэ.

":.9.#анк түүнийг өөрчлөн байгуулах талаар гарсан шийдвэрийг хадгаламж эзэмшигч,харил!агч, зээлдэгч нарт $онголбанкнаас зөвшөөрөл авснаас хойш гурав хоногийн дотормэдэгдэнэ.

":.:.#анкийг нийлүүлэх, нэгтгэх хэлбэрээр өөрчлөн байгуулахад $онголбанк зуучлагчийнүүрэгтэй орол!ож болно.

":.;.Bараахь нөх!өл байдлын аль нэг нь бүрдсэн тохиолдолд $онголбанк нь банкийгөөрчлөн байгуулах, татан буулгах зөвшөөрөл олгохоос татгалзана

":.;.1.энэ хуулийн ":.+)т заасан баримт бичгийг дутуу бүрдүүлсэн

":.;.".энэ хуулийн ":.+)т заасан баримт бичиг нь хууль тогтоомж зөрчсөн

":.;.+.энэ хуулийн 1;, "<, +8 дугаар зүйлд заасан шаардлагыг хангаагүй

":.;.5.харил!агчийн эрх ашиг, банк, санхүүгийн тогтол!ооны тогтвортой байдалдсөргөөр нөлөөлнө гэж $онголбанк үзсэн.

":.1<.$онголбанк банкийг өөрчлөн байгуулах, татан буулгах зөвшөөрөл олгохоос татгалзсанбол хувь!аа эзэмшигчдийн хурлын шийдвэрийг хүчингүй болсонд тоо!но.


":.11.$онголбанкны зөвшөөрлийг үндэслэн хууль тогтоомжид заасан журмын дагуу банк татан буугдана.

I"IH!ГЭЭ" Б!ЛЭГБАНКНЫ У9"ЛАГА< BОХ9ОН БАЙГУУЛАЛТ

*@ %$гээр '$йл Бан+н, -уD.Cаа э'э/Fигч%ийн -урал



/Энэ зүйлийн гарчигт 2011 оны 10 дугаар сарын 06-ны өдрийн хуулиар өөрчлөлт оруулсан/

";.1.#анкны эрх барих дээд байгууллага нь хувь!аа эзэмшигчдийн хурал байх бөгөөд нэгхувь!аа эзэмшигчтэй банкны хувьд хувь!аа эзэмшигчдийн хурлын бүрэн эрхийг хувь!аа эзэмшигчөөрөө, төрийн өмчит банкны хувьд ?асгийн газар, түүнээс эрх олгосон этгээд тус тус хэрэгжүүлнэ.


";.".#анкны хувь!аа эзэмшигчдийн хурал дараахь асуудлыг хэлэл!эж шийдвэрлэнэ


";.".1.банкны дүрэм батлах, уг дүрэмд нэмэлт, өөрчлөлт оруулах бу2у түүнийшинэчилсэн найруулгыг батлах

";.".".хувь нийлүүлсэн хөрөнгийн бүтэ!, хэмжээг өөрчлөх

";.".+.хараат болон охин ком7ани байгуулах

";.".5.банкийг өөрчлөн байгуулах

";.".6.банкийг татан буулгах

";.".8.банкны жилийн үйл ажиллагааны талаархи төлөөлөн удирдах зөвлөлийнтайланг хэлэл!эж батлах

";.".9.аудитын байгууллагаар баталгаажуулсан санхүүгийн тайлангийн талаархитөлөөлөн удирдах зөвлөлийн гаргасан дүгнэлтийг хэлэл!эж батлах

";.".:.төлөөлөн удирдах зөвлөлийн гишүүнийг сонгох, бүрэн эрхийг нь хуга!аанаас

нь өмнө дуусгавар болгох, чөлөөлөх (төлөөлөн удирдах зөвлөлийн хараат бус гишүүдэдхамаарахгүй(

";.".;.төлөөлөн удирдах зөвлөлийн дарга, гишүүний бүрэн эрхийг тогтоох,хариу!лага, !алин, урамшууллын хэмжээ, төлөөлөн удирдах зөвлөлийн үйл ажиллагааны 3рөнхий

журмыг тогтоох

";.".1<.банкны хнан шалгагч (хнан шалгах зөвлөл()ийн асуудлыг Aом7анийн тухайхуулийн ;" дугаар зүйлийн дагуу зохи!уулах.

";.+.Энэ хуулийн 1;, +8 дугаар зүйлд заасан шаардлагыг хангаагүй хуулийн этгээд, иргэнийбанкны хувь!аа эзэмшигчдийн хурлын шийдвэрт өгсөн саналыг хүчингүйд тоо!ох бөгөөд энэтохиолдолд бусад хувь!аа эзэмшигчдийн саналын олонхиор хувь!аа эзэмшигчдийн хурлын

шийдвэрийг хүчин төгөлдөр болсонд тоо!но.


";.5.Энэ хуульд өөрөөр заагаагүй бол банкны хувь!аа эзэмшигчдийн хурлыг зарланхуралдуулах, мэдээлэл хүргэх, шийдвэр хүчин төгөлдөр болох зэрэг бусад асуудлыг Aом7анийнтухай хуулийн 8<)95 дүгээр зүйлээр зохи!уулна.




1A %угаар '$йл Мнгл=ан+н, санаачилгаар =ан+н, -уD. нийл$$лэгч%ийн -урл,г-урал%уула- #у-ай

+<.1.#анкны тухай хууль тогтоомжийн дагуу албадлагын арга хэмжээ авч хэрэгжүүлж байгаатохиолдолд шаардлагатай гэж үзвэл банкны хувь!аа эзэмшигчдийн ээлжит бус хурлыг $онголбанк,түүний томилсон бүрэн эрхт төлөөлөгч зарлан хуралдуулж болно.


+<.".#анкны хувь!аа эзэмшигчдийн хурлын товыг хурал хуралдахаас +< хоногийн өмнөзарлах ба он!гой дэглэм тогтоосон тохиолдолд хувь!аа эзэмшигчдийн хурлыг энэ хуга!аанаасөмнө зарлан хуралдуулж болно.


+<.+.Cн!гой дэглэм тогтоосон тохиолдолд бүрэн эрхт төлөөлөгчийн саналаар хурлыншийдвэр хүчин төгөлдөр болно.

+<.5.$онголбанк эрх хүлээн авагч томилсон тохиолдолд хувь!аа эзэмшигчдийн хурлыгхуралдуулахгүй.


1& %$гээр '$йл Бан+н, #5л55л5н у%ир%а- '5Dл5л

+1.1.#анк төлөөлөн удирдах зөвлөлтэй байна.

+1.".*увь!аат ком7анийн хэлбэрээр байгуулагдсан банкны төлөөлөн удирдах зөвлөл 3с батүүнээс дээш, хзгаарлагдмал хариу!лагатай ком7анийн хэлбэрээр байгуулагдсан банкнытөлөөлөн удирдах зөвлөл тав ба түүнээс дээш гишүүнтэй байна.

+1.+.#анкны төлөөлөн удирдах зөвлөл дараахь бүрэн эрхийг хэрэгжүүлнэ

+1.+.1.банкны страт3гийг тодорхойлох, хнан үзэж түүнд нэмэлт, өөрчлөлт оруулах,зохион байгуулалтын бүтэ!, эрсдэлийн удирдлагын бодлого, жилийн төсөв, бизн3с төлөвлөгөө, үйлажиллагааны үр дүнгийн үзүүлэлтийг батлах

+1.+.".$онголбанкны Dрөнхийлөгчтэй зөвшил!өн банкны гүй!этгэх удирдлагыгтомилох

+1.+.+.гүй!этгэх удирдлагын бүрэн эрх, хариу!лагыг тогтоох, үйл ажиллагаанд ньхналт тавих, түүний !алин, урамшууллын хэмжээг тогтоох

+1.+.5.хувь!аа эзэмшигчдийн ээлжит, ээлжит бус хурлыг зарлан хуралдуулах


+1.+.6.энэ хуулийн ";.".8, ";.".9)д заасан асуудлаар дүгнэлт гарган хувь!ааэзэмшигчдийн хуралд оруулж хэлэл!үүлэх




+1.+.8.банкны дотоод аудитын нэгжийг гүй!этгэх удирдлагаас хараат бусаар зохионбайгуулж, түүний төсөв, орон тоог батлах, удирдлага, ажилтныг томилох, үйл ажиллагааны журмыгтогтоох, !алин, урамшууллын хэмжээг тогтоох

+1.+.9.банкны зохистой засаглалын бодлого, журмыг тогтоож хэрэгжилтэд хналттавих

+1.+.:.банкны нгтлан бодох бүртгэл, санхүүгийн тайлагналын тогтол!оо,хөндлөнгийн болон дотоод аудит, эрсдэлийн удирдлага, санхүүгийн болон үйл ажиллагааны хналт,хууль тогтоомж, стандартын хэрэгжилтийг хамарсан зохистой хналтын тогтол!оог бүрдүүлэх

+1.+.;.энэ хуулийн +9, +: дугаар зүйлд заасан санхүүгийн тайлан, бусад мэдээллийгнийтэд мэдээлэх в!ад хналт тавих.

+1.5.#анкны төлөөлөн удирдах зөвлөлийн үйл ажиллагааны журмыг банкны дүрмээрзохи!уулах бөгөөд уг журамд төлөөлөн удирдах зөвлөлийн дарга, гишүүний дараахь үүргийг заавалтусгана

+1.5.1.хууль тогтоомж болон дүрмээр олгогдсон бүрэн эрхийн хүрээнд ажил, үүргээ

хариу!лагатай би3лүүлэх

+1.5.".банкны эрх ашгийг хувийн болон өөрийг нь сонгосон этгээдийн эрх ашгаасдээгүүр тавих

+1.5.+.нуу!аар ашиг хүртэхгүй байх

+1.5.5.сонирхлын зөрчлөөс зайлсхийж, сонирхлын зөрчил үүссэн ү3д төлөөлөнудирдах зөвлөлд мэдээлдэг байх

+1.5.6.банкны өдөр тутмын үйл ажиллагаанд орол!охгүй байх.

+1.6.Энэ хуульд өөрөөр заагаагүй бол банкны төлөөлөн удирдах зөвлөлийн хуралхуралдуулах, шийдвэр хүчин төгөлдөр болох зэрэг бусад асуудлыг Aом7анийн тухай хуулийн 98)9;дүгээр зүйлээр зохи!уулна.

+1.8.#анк хувь!аа эзэмшигчдийн болон төлөөлөн удирдах зөвлөлийн хурлын тэмдэглэл,шийдвэр, хувь!аа эзэмшигчдийн хуралд орол!огчдын саналын эрхийн тооллогын баримт бичгийнбаталгаажуулсан хувийг хувь!аа эзэмшигчдийн болон төлөөлөн удирдах зөвлөлийн хурлыншийдвэр гарснаас хойш 56 хоногийн дотор $онголбанкинд хүргүүлнэ.


+1.9.#анкны дотоод аудитын нэгж нь банкны бодлого, тухайн жилийн бизн3с төлөвлөгөө,төсөв, үйл ажиллагаанд мөрдөх журмын хэрэгжилт, нгтлан бодох бүртгэлийн хөтлөлт, санхүүгийнтайлан зөв эсэхэд хналт тавьж, актив хөрөнгийг хамгаалан үр ашгийг дээшлүүлэх чиг үүрэгтэйгээрбанкны төлөөлөн удирдах зөвлөлд ажлаа тайлагнах зарчмаар ажиллана.

1* %угаар '$йл Бан+н, #5л55л5н у%ир%а- '5Dл5лийн гиF$$н

+".1.#анкны төлөөлөн удирдах зөвлөлийн гишүүн дараахь шалгуурыг хангасан байна



+".1.1.зээл, батлан даалт, баталгааны гэрээгээр хүлээсэн хуга!аа хэтэрсэн аливааөргүй

+".1.".төрийн эсрэг болон эдийн засгийн гэмт хэрэгт л шийтгүүлж байгаагүй

+".1.+.-с зүйн болон бизн3сийн нэр хүнд нь банкийг удирдахад харшлахгүй байх

+".1.5.санхүүгийн зах зээлд мэргэжлийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг бусадбайгууллагын эрх бүхий албан тушаалтан бус байх

+".1.6.зөрчлийн улмаас банк ба банк бус санхүүгийн байгууллагын тусгайзөвшөөрөл хүчингүй болох ү3д эрх бүхий албан тушаалтнаар ажиллаж байсан бол тусгайзөвшөөрлийг хүчингүй болгосноос хойш гурван жил өнгөрсөн байх

+".1.8.санхүүгийн зах зээлд мэргэжлийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг байгууллагад эрхбүхий албан тушаалтнаар ажиллаж байх ү3дээ захиргааны хариу!лага хүлээсэн бол үүнээс хойшгурван жил өнгөрсөн байх.

+".".'өлөөлөн удирдах зөвлөлийн гишүүн нь тухайн банкны хувь!аа эзэмшигч байж болно.


11 %угаар '$йл Т5л55л5н у%ир%а- '5Dл5лийн -араа# =ус гиF$$н

++.1.#анкны төлөөлөн удирдах зөвлөлд нэг бу2у түүнээс дээш хараат бус гишүүн байна.

++.".#анкны төлөөлөн удирдах зөвлөлийн хараат бус гишүүнийг нэр дэвшүүлэх, томилох,чөлөөлөх журмыг 'өв банк ($онголбанк()ны тухай хуулийн +1" дугаар зүйлд заасан =анхүүгийнтогтвортой байдлын зөвлөл тогтооно.

++.+.#анкны төлөөлөн удирдах зөвлөлийн хараат бус гишүүн нь энэ хуулийн +".1)д

зааснаас гадна дараахь шалгуурыг хангасан байна

++.+.1.банк, санхүү, эдийн засгийн дээд боловсролтой, мэргэжлээрээ наймаасдоошгүй жил ажилласан, үүнээс дөрвөөс доошгүй жил нь банк, санхүүгийн байгууллагад эрх бүхийалбан тушаал хашсан байх

++.+.".төрийн улс төрийн болон төрийн жинхэнэ албан тушаал хашдаггүй байх

++.+.+.эрх бүхий албан тушаалтнаар нь ажиллаж байсан хуулийн этгээддам7уурсан, төлбөрийн чадваргүй болсон нь тухайн этгээдээс аливаа хэлбэрээр шалтгаалаагүй ньнотлогдсон байх

++.+.5.банкны эрх бүхий албан тушаалтан, түүний холбогдох этгээд бус байх

++.+.6.банкны нөлөө бүхий хувь!аа эзэмшигч бус байх, эсхүл уг этгээдтэй холбогдохэтгээдийн хамааралгүй байх

++.+.8.сүүлийн таван жилийн дотор тухайн банкинд ажиллаж байгаагүй байх

++.+.9.банкны үйл ажиллагааны үр дүнгээс хамаарч урамшуулал авдаггүй байх



++.+.:.тухайн банкинд төлөөлөн удирдах зөвлөлийн гишүүнээр наймаас дээш жилээр ажиллаагүй байх

++.+.;.энэ хуулийн +.1.1")т заасан банкны хувь!аа эзэмшигч, томоохон харил!агч,эсхүл түүний эрх бүхий албан тушаалтан бус байх.


++.5.#анкны томоохон харил!агчийг тодорхойлох журмыг $онголбанк тогтооно.

++.6.#анкны төлөөлөн удирдах зөвлөлийн хараат бус гишүүн нь аудитийн болон эрсдэлийнудирдлагын хороонд ажиллаж, эдгээр хорооны асуудал болон Aом7анийн тухай хуульд заасансонирхлын зөрчилтэй хэл!лийг батлахад заавал орол!ож, санал өгнө.

++.8.Eудитын болон эрсдэлийн удирдлагын хорооны ажиллах журмыг төлөөлөн удирдахзөвлөл тогтооно.

14 %$гээр '$йл Бан+н, г$йCэ#гэ- у%ир%лага

+5.1.#анкны гүй!этгэх удирдлага гэрээний үндсэн дээр ажиллах бөгөөд дараахьшаардлагыг үйл ажиллагаандаа мөрдөнө

+5.1.1.банк, банкны харил!агчийн эрх ашгийг хувийн эрх ашгаас дээгүүр тавих

+5.1.".үүрэг гүй!этгэх в!ад олж авсан банк, банкны харил!агчийн талаархимэдээллийг хувийн болон гуравдагч этгээдийн ашиг сонирхолд ний!үүлэн ашиглахгүй байх

+5.1.+.өөрт нь болон өөртэй нь холбогдох этгээдэд тухайн банктай бизн3сийнхарил!аанд орсон этгээдийн санхүүгийн үр дүнг сонирхох шалтгаан байгаа бол сонирхлын зөрчилбайна гэж үзэж, энэ тухайгаа төлөөлөн удирдах зөвлөлд бичгээр мэдэгдэх

+5.1.5.хувийн ашиг сонирхлыг хөндсөн асуудлыг хэлэл!эхэд орол!охгүй байх

+5.1.6.хууль тогтоомж, банкны дүрэмд заасан эрх хэмжээнийхээ хүрээнд банкныөдөр тутмын үйл ажиллагааг удирдах

+5.1.8.банкны ажилтан албан үүргээ сонирхлын зөрчилгүйгээр гүй!этгэх нөх!өлийгбүрдүүлэх

+5.1.9.банкны хэвийн ажиллагааг хангахуй! дотоод хналтын тогтол!оог бүрдүүлэх,түүнд үнэлэлт, дүгнэлт өгч байх.

+5.".#анкны гүй!этгэх удирдлага дараахь шалгуурыг хангасан байна

+5.".1.банк, санхүү, эдийн засгийн дээд боловсролтой, санхүүгийн салбарт гурваасдоошгүй жил эрх бүхий албан тушаалтнаар ажилласан, мэргэжлийн дадлага туршлагатай

+5.".".зээл, батлан даалт, баталгааны гэрээгээр хүлээсэн хуга!аа хэтэрсэн аливааөргүй

+5.".+.төрийн эсрэг болон эдийн засгийн гэмт хэрэгт л шийтгүүлж байгаагүй



+5.".5.-с зүйн болон бизн3сийн нэр хүнд нь банкийг удирдахад харшлахгүй байх

+5.".6.$онголбанкнаас тогтоосон банкны зохистой харь!ааны шалгуур үзүүлэлтболон удирдлагын чадварыг хангаж ажиллах.

ТАHУГАА" Б!ЛЭГБАНКНЫ ХI"IНГI< НЭГСЭН ХKНАЛТ ШАЛГАЛТ

Нэг%$гээр %э% =$лэгБан+н, -5р5нг5< сан-$$гийн #айлан

16 %угаар '$йл Бан+н, 55рийн -5р5нг5

+6.1.#анк өөрийн хөрөнгөтэй байх бөгөөд банкны өөрийн хөрөнгийг санхүү, бүртгэлийнасуудал эрхэлсэн төрийн захиргааны төв байгууллага болон $онголбанкны хамтран баталсаннгтлан бодох бүртгэлийн журмын дагуу тодорхойлно.

/Энэ хэсэгт 2010 оны 06 дугаар сарын 24-ний өдрийн хуулиар өөрчлөлт оруулсан/

+6.".#анкны хувь нийлүүлсэн хөрөнгө нь хувь!аа эзэмшигчдийн оруулсан мөнгөн хөрөнгөөсбүрдэх бөгөөд түүний доод хэмжээг эдийн засгийн байдал, мөнгөний ханшны өөрчлөлт, банкнытөлбөрийн чадвар, эрхлэх үйл ажиллагааны он!логийг харгалзан $онголбанк тогтооно.

+6.+.#анк нь ногдол ашиг хуваарилсны дараа $онголбанкнаас тогтоосон зохистойхарь!ааны үзүүлэлт хангагдах нөх!өлд ногдол ашиг хуваарилж болно.

+6.5.#анк өөрийн хөрөнгийн хэмжээг ашиг, алдагдлаараа бу2у зээл төлөгдөхөд учирчболзошгүй алдагдлаас хамгаалах санг илүү, дутуу байгуулсан хэсгээрээ нэмэгдүүлж, эсхүлхорогдуулж тодорхойлно.

+6.6.?ээл төлөгдөхөд учирч болзошгүй алдагдлаас хамгаалах сан байгуулах, зар!уулах журмыг $онголбанк, санхүүгийн асуудал эрхэлсэн төрийн захиргааны төв байгууллагатай хамтрантогтооно.

+6.8.Энэ хуулийн +6.6)д зааснаас бусад актив, үйл ажиллагаатай холбоотой эрсдэлийн сангбайгуулах, зар!уулах журмыг $онголбанк тогтооно.

+6.9.Энэ хуулийн +6.6, +6.8)д зааснаас бусад санг байгуулах журмыг банк өөрөө тогтооно.

+6.:.#анкны хувь!аа эзэмшигч нь эзэмшиж байгаа хувь!ааны хэмжээгээр банкны алдагдалболон бусад хариу!лагыг хүлээнэ.


1: %угаар '$йл Бан+н, -уD.Cааг э'э/Fи- '5DF55р5л лг-

+8.1.#анкны хувь нийлүүлсэн хөрөнгийн хэмжээ, бүт!эд өөрчлөлт орохоор бол банк энэталаар тухай бүр нь $онголбанкинд бичгээр мэдэгдэнэ.

+8.".Eливаа этгээд нөлөө бүхий хувь!аа эзэмшигч болох, нөлөө бүхий хувь!ааэзэмшигчийн хувь!ааны хэмжээ, бүт!эд өөрчлөлт орохоор бол хувь!ааны өмчлөх эрх шилжихээс



өмнө, банк хувь!аа, хувь!аанд хамаарах үнэт !аас гаргах бол тухайн банк энэ талаар$онголбанкинд бичгээр мэдэгдэж урьдчилан зөвшөөрөл авна.

+8.+.$онголбанк банкны нөлөө бүхий хувь!аа эзэмшигчийн хувь!ааны хэмжээ, бүт!эдөөрчлөлт орох, хувь!аа, хувь!аанд хамаарах үнэт !аас гаргах зөвшөөрөл хүссэн өргөдлийг хүлээнавч, энэ хуулийн 1; дүгээр зүйл, "<.1.6, "<.1.9, "<.+)т заасан шаардлагыг хангасан, баримт бичиг

бүрэн гүй!эд бүрдсэнээс хойш 8< хоногийн дотор зөвшөөрөл олгох эсэх тухай шийдвэр гаргаж энэталаар банкинд мэдэгдэнэ.

+8.5.Eливаа этгээд дангаар болон холбогдох этгээдийн хамт $онголбанкнызөвшөөрөлгүйгээр нөлөө бүхий хувь!аа эзэмшигч болсон нь хналт шалгалтаар тогтоогдсон, эсхүлэнэ хуулийн +8.1")т заасныг зөрчсөн бол уг этгээдийн тухайн хувь!ааны саналын болон ногдолашиг авах эрхийг түдгэлзүүлж, хувь!ааг сүүлд авсан дарааллаар +< хоногт багтаан хуульд заасанхзгаарлалтад хүрэх хэмжээнд албадан худалдахыг $онголбанк шаардах бөгөөд $онголбанкнызөвшөөрөлгүйгээр хувь!аа, хувь!аанд хамаарах үнэт !аас нэмж гарган худалдсан бол зөвшөөрөлаваагүй хувь!ааны тоонд ногдох хэмжээг банкны өөрийн хөрөнгөөс хасч тоо!но.

+8.6.Энэ хуулийн +8.1)+8.1")т тогтоосон шаардлага, мөн хуулийн 1;, "< дугаар зүйлдзаасан банк байгуулах, банкны хувь!аа, хувь!аанд хамаарах үнэт !аас эзэмших иргэн, хуулийн

этгээд, тэдгээрийн холбогдох этгээдэд нэгэн адил хамаарна.

+8.8.&нэт !аасны төлбөр тоо!оо, хадгаламжийн үйл ажиллагаа эрхлэх байгууллага ньхувь!аат ком7анийн хэлбэрээр байгуулагдсан банкны хувь!аа эзэмшигчдийн бүртгэлийн талаархидэлгэрэнгүй мэдээг $онголбанкнаас тогтоосон журмын дагуу ирүүлнэ.

+8.9.#анкны хувь нийлүүлсэн хөрөнгийн хэмжээ, бүт!эд өөрчлөлт оруулах, шинээр хувь!аа,хувь!аанд хамаарах үнэт !аас гаргах, худалдах, шилжүүлэх журмыг $онголбанк тогтооно.

+8.:.*увь!аат ком7ани болох банкны хувьд хувь!аагаа нийтэд санал болгох болон энэхуулийн +8.9)д заасан журмыг $онголбанк =анхүүгийн зохи!уулах хороотой хамтран тогтооно.

+8.;.#анкны хувь!аа эзэмшигч нь $онголбанкны зөвшөөрөлгүйгээр хувь!аа, хувь!аандхамаарах үнэт !аасыг банкинд бу!аан худалдахыг хориглоно.

+8.1<.Fргэн, хуулийн этгээд бусдын нэрийг ашиглан банкны хувь!ааг шууд бус хэлбэрээрэзэмшихийг хориглоно.

+8.11.Энэ хуулийн "" дугаар зүйлд заасны дагуу байгуулагдсан банкны хувь!ааг$онголбанк зөвшөөрснөөс бусад этгээдэд худалдахыг хориглоно.

+8.1".#анкны саналын эрхтэй нөлөө бүхий хувь!аа эзэмшигч, түүний холбогдох этгээд өөрбанкны саналын эрхтэй нөлөө бүхий хувь!аа эзэмшигч байхыг хориглоно.

1; %угаар '$йл Сан-$$гийн #айлан

+9.1.#анк, банкны нэгдлийн орол!огчийн санхүүгийн тайлан нь тэн!эл, орлого, зарлагынболон мөнгөн хөрөнгийн хөдлөлийн тайлан, тайлбар, тодруулгаас бүрдэнэ.

+9.".#анк, банкны толгой ком7ани, тэдгээрийн хараат болон охин ком7анийн санхүүгийнтайлан болон банкны нэгдлийн нэгдсэн тайлан нь дараахь шаардлагыг хангасан байна

+9.".1.санхүүгийн тайлангийн үзүүлэлт нь олон улсын жишгийг үндэслэн$онголбанкнаас тогтоосон нгтлан бодох бүртгэлийн зарчимд ний!сэн байх



+9.".".санхүүгийн тайланг энэ хуулийн +9.".1)д заасны дагуу үнэн зөв гаргасангэдгээ албан -соор нотолсон баримт бичиг үйлдэн он, сар, өдрийг тэмдэглэж, банкны төлөөлөнудирдах зөвлөлийн дарга, гүй!этгэх удирдлага, холбогдох бусад эрх бүхий албан тушаалтан гарынүсгээ зурж, тамга, тэмдэг дарсан байх

+9.+.#анк, түүний хараат болон охин ком7ани нь санхүүгийн нэгдсэн бу2у тусдаа тайлангаа

сар бүрийн байдлаар дараа сарын 1<)ны өдрийн дотор, банк, банкны толгой ком7ани, тэдгээрийнхараат болон охин ком7ани нэгдсэн бу2у тусдаа тайланг улирал бүрийн байдлаар дараа улирлынэхний сарын дотор $онголбанкинд гаргаж өгнө.

+9.5.#анк, банкны нэгдлийн орол!огч толгой ком7ани, тэдгээрийн хараат болон охинком7анийн санхүүгийн тайлантай холбогдсон нэмэлт нотлох баримтыг $онголбанк тухайн этгээдээсшаардах эрхтэй.

+9.6.#анкны нэгдлийн нэгдсэн тайлан гаргах журмыг $онголбанк =анхүүгийн зохи!уулаххороо, санхүүгийн асуудал эрхэлсэн төрийн захиргааны төв байгууллагатай хамтран тогтооно.

+9.8.#анк нь банк, санхүүгийн үйл ажиллагааны талаархи мэдээллийн санг давагдашгүйхүчин зүйл, бусад а2улаас сэргийлэх зорилгоор архивын би3т болон !ахим хэлбэрээр стандартын

дагуу хадгалах нөө! төвтэй байна.

1? %угаар '$йл Бан+н, сан-$$гийн #айлан< =уса% /э%ээллийг ний#э% /э%ээлэ-

+:.1.#анк нь энэ хуулийн +9.")т заасан шаардлагыг хангасан улирлын санхүүгийн тайлангдараа улирлын эхний сарын дотор, аудитаар баталгаажуулсан жилийн э!сийн санхүүгийн тайлангдараа жилийн 1 дүгээр улиралд багтаан нийтэд хэвлэлээр мэдээлж байна.

+:.".Энэ хуулийн +:.1)д заасан тайлангаас гадна дараахь мэдээллийг нийтлэх, өөрийн!ахим хуудсанд байрлуулах зэргээр шийдвэр гарснаас хойш тав хоногийн дотор банк нийтэдмэдээлнэ

+:.".1.банкны төлөөлөн удирдах зөвлөлийн дарга, гүй!этгэх удирдлагын гарынүсгээр баталгаажуулсан ажлын тайлан

+:.".".хуулийн этгээдийн зохион байгуулалт)эрх зүйн хэлбэр, хувь!аа эзэмшигчдийнбүтэ!, бүрэлдэхүүн


+:.".+.санхүү, бүртгэлийн тогтол!оо, дотоод хналт

+:.".5.нөлөө бүхий хувь!аа эзэмшигч, төлөөлөн удирдах зөвлөлийн гишүүн,гүй!этгэх удирдлага, түүний орлогч, 3рөнхий нгтлан бодогч, банкны нэгжийн удирдлага, хналтынзөвлөлийн гишүүдийн нэр

+:.".6.банкийг өөрчлөн байгуулах хэлбэр, хуга!аа, хэрэгжүүлэх арга, шинээр үүсэххуулийн этгээдийн зохион байгуулалт)эрх зүйн хэлбэр, байршил, банкны эрхлэх үйл ажиллагаанытөрөл, санхүүгийн үйл ажиллагааны үндсэн баримтын тухай

+:.".8.банкны холбогдох этгээдэд олгосон зээл, гаргасан аккр3дитив, бусад үүрэг,ажил, үйлчилгээ



+:.".9.банкны эрсдэлийг тодорхойлоход шаардлагатай гэж $онголбанкнаас үзсэнбусад мэдээлэл.

+:.+.$онголбанк нь банкнаас нийтэд мэдээлсэн, !ахим хуудсанд байрлуулсан санхүүгийнтайлан, мэдээллийн үнэн зөв эсэхэд хналт тавьж, зохих журмыг баримтлаагүй, буруу, алдаатайнийтэлсэн бол залруулахыг шаардаж би3лэлтэд хналт тавьж ажиллана.

+:.5.Энэ хуулийн +:.".6)д заасан мэдээллийг $онголбанкнаас өөрчлөн байгуулахзөвшөөрөл авсны дараа нийтэд мэдээлнэ.

1@ %$гээр '$йл Бан+н, сан-$$гийн #айлан< =уса% Fаар%лага#ай /э%ээг #айлагна-

+;.1.#анк, банкны нэгдлийн орол!огч, тэдгээрийн эрх бүхий албан тушаалтан, ажилтан ньсанхүүгийн тайлан, санхүүгийн анхан шатны баримт, тэдгээрийг нотлох баримт, хууль тогтоомжийндагуу банкны удирдлагын үйл ажиллагааны талаар бүрдүүлбэл зохих баримт, мэдээ, мэдээлэлболон санхүүгийн үйл ажиллагаанд хэрэглэж байгаа тоног төхөөрөмж, түүний 7рограмм, дэд7рограмм хангамж, тэдгээрийн байршлын талаархи дэлгэрэнгүй жагсаалт, тэдгээрт нэвтрэх нуу!түлхүүрийг $онголбанк, $онголбанкны хнан шалгагчид саадгүй, бүрэн гүй!эд, үнэн зөв гарган өгч,хналт шалгалтын үйл ажиллагааг би3 даасан, хараат бусаар вуулах нөх!өлөөр хангана.

+;.".#анкны удирдлага, банктай холбогдох этгээд болон эрх бүхий албан тушаалтан,ажилтан нь $онголбанкны хнан шалгагчийг бүрэн эрхээ хэрэгжүүлэх нөх!өл, болол!оогоорхангана.

+;.+.$онголбанк, түүний хнан шалгагчийн хуулиар олгогдсон бүрэн эрхийнхээ хүрээндшаардсан баримт, мэдээ, мэдээлэл байхгүй бол банктай холбогдох этгээд, банкны эрх бүхий албантушаалтан, ажилтан нь энэ тухайгаа албан бичгээр мэдэгдэх үүрэгтэй.

4A %$гээр '$йл Сан-$$гийн #айланг ау%и#аар =а#алгаа0уула-

5<.1.#анк, банкны толгой ком7ани, тэдгээрийн хараат болон охин ком7ани нь санхүүгийн

тайлан, бусад шаардлагатай баримт бичгээ аудитын байгууллага (аудитор()аар жилд нэгээсдоошгүй удаа шалгуулж баталгаажуулна.

5<.".Eудитын байгууллага (аудитор( нь баталгаажуулсан санхүүгийн тайлан, баримт бичгийнталаархи дүгнэлтийг тухайн банкны төлөөлөн удирдах зөвлөл, хнан шалгах зөвлөлд танил!уулна.

4& %$гээр '$йл Ау%и#,н %$гнэл#ийг сан-$$гийн -Gнан '-иCуула- эр- =$-ий =айгууллага%/э%ээлэ-

51.1.Eудитын байгууллага (аудитор( нь өөрийн баталгаажуулсан дэлгэрэнгүй тайлан, түүнийталаархи э!сийн дүгнэлтийн эх хувийг тухайн банк болон $онголбанкинд эхний хагас жилийн доторхүргүүлнэ.

51.".Eудитын байгууллага (аудитор( нь тухайн банкны баримт бичигт үндэслэн дараахьдүгнэлтийг гаргавал энэ талаархи дүгнэлтээ $онголбанкинд тав хоногийн дотор мэдээлнэ

51.".1.төлбөрийн чадваргүй болсон бу2у төлбөрийн чадваргүй болж болзошгүйболсноос ойрын ү3д санхүүгийн он! хүндрэлтэй байдалд орж болзошгүй байгаа

51.".".тухайн банкны ажилтан өөрийн банкны санхүүгийн байдалд сөргөөрнөлөөлсөн шударга бус, хууль тогтоомж зөрчсөн үйл ажиллагаанд орол!сон гэж үзсэн.



51.+.Eудитын байгууллага (аудитор( нь ажил, үүргээ гүй!этгэх в!ад хувь!аат ком7аниболох банкны хувьд энэ хуулийн 51.")т заасан бу2у Aом7анийн тухай хуульд заасан их хэмжээний,эсхүл сонирхлын зөрчилтэй хэл!эл хийх журмыг зөрчсөн байдал илэрвэл $онголбанк болон=анхүүгийн зохи!уулах хороонд тав хоногийн дотор бичгээр мэдээлнэ.

4* %угаар '$йл Та#Dар #5л5-

5".1.#анк холбогдох хууль тогтоомжийн дагуу татвар төлнө.

Х3р%угаар %э% =$лэгНэг%сэн -Gнал# Fалгал#

41 %угаар '$йл Нэг%сэн -Gнал# Fалгал# -ий-

5+.1.$онголбанк нь банкны нэгдлийн орол!огчийн үйл ажиллагаанд тусгайлан хналтшалгалт хийхдээ шаардлагатай гэж үзвэл санхүүгийн асуудал эрхэлсэн төрийн захиргааны төвбайгууллага болон =анхүүгийн зохи!уулах хороотой хамтран нэгдсэн хналт шалгалт хийх бөгөөдтүүнд хамрагдах хуулийн этгээдийн санхүүгийн тайланг нэгдсэн байдлаар гаргаж үнэлэлт, дүгнэлтөгнө.

5+.".Gэгдсэн хналт шалгалтад банкны нэгдлийн орол!огчийг хамруулах, тэдгээрийнсанхүүгийн тайлан, холбогдох бусад мэдээллийг гаргаж тайлагнах, хналт шалгалт хийх харил!ааг$онголбанкны =анхүүгийн зохи!уулах хороо, санхүүгийн асуудал эрхэлсэн төрийн захиргааны төвбайгууллагатай хамтран баталсан журмаар зохи!уулна.

5+.+.#анкны нэгдлийн орол!огч нь өөр улсад бүртгэгдсэн бу2у байршдаг бол $онголбанк тухайн улсын санхүүгийн хнан зохи!уулах эрх бүхий байгууллагатай гэрээ, харил!ан ойлгол!лынсанамж бичиг байгуулан мэдээлэл солил!ох, хамтарсан шалгалт хийх хэлбэрээр хамтран ажиллажболно.

5+.5.Энэ хуулийн 5+.1)д заасан нэгдсэн хналт шалгалтыг банкны нэгдлийн орол!огчдын

санхүү, төлбөрийн чадвар, тэдгээрийн хоорондох хөрөнгийн урсгал, нэг орол!огчоос нөгөөдоруулсан хөрөнгө, өглөг, авлага, зээл, нэгдлийн орол!огчдын хоорондын санхүүгийн бусад үүрэг,ажил, гүйлгээний хамаарлыг тэдгээрийн болон тэдгээртэй холбогдох этгээдийн санхүүгийн үйлажиллагааны мэдээ, мэдээлэлд үндэслэн тодорхойлж, банк, банкны нэгдлийн орол!огчийн санхүү,төлбөрийн чадварын байдалд санхүүгийн хнан зохи!уулах эрх бүхий байгууллагаас тавьж байгаашаардлагыг хангаж байгаа эсэхийг дангаар нь болон нэгдсэн байдлаар тодорхойлон үнэлэлт,дүгнэлт өгөх байдлаар хийнэ.

5+.6.#анкны нэгдлийн орол!огч нь $онголбанкнаас шаардсан мэдээллийг тогтоосонхуга!аанд тухайн нэгдлийн орол!огч банкаар дамжуулан гаргаж өгнө.

44 %$гээр '$йл Хл=г%- э#гээ%< =ан+н, нэг%лийн =$р#гэл

55.1.#анк холбогдох этгээд, түүнд холбогдох зээл, зээлтэй адилтган тоо!ох актив хөрөнгө,баталгаа, батлан даалтын талаархи мэдээллийн сантай байна.

55.".#анк энэ хуулийн 55.1)д заасан сангийн мэдээллийг банк үүсгэн байгуулагдсанаасхойш тав хоногийн дотор $онголбанкинд хүргүүлэх бөгөөд энэ сангийн мэдээлэлд орсонөөрчлөлтийг гурав хоногийн дотор $онголбанкны тогтоосон журмын дагуу ирүүлнэ.



55.+.#анкны нэгдлийн орол!огч, холбогдох этгээдийн талаархи мэдээлэл болон түүндоруулсан өөрчлөлт бүрийг өөрчлөлт оруулснаас хойш долоо хоногийн дотор тухайн банкаараадамжуулан $онголбанкинд тогтоосон журмын дагуу хүргүүлнэ.

55.5.%лсын бүртгэлийн асуудал эрхэлсэн төрийн захиргааны төв байгууллага нь энэ хуульдний!үүлэн холбогдох этгээдийн нэгдлийн орол!огчийг тодорхойлох зорилгоор $онголбанк, банкны

гаргасан хүсэлтийн дагуу мэдээлэл өгнө.

46 %угаар '$йл Нэг%сэн -Gнал# Fалгал#а% -а/раг%а-г$й =ай- н5-C5л

56.1.$онголбанк нэгдсэн хналт шалгалтын үйл ажиллагаанд банкны нэгдлийн орол!огчийгдараахь тохиолдолд орол!уулахгүй байж болно

56.1.1.үйл ажиллагааны төрөл, хэмжээ нь банкны санхүү, төлбөрийн чадварынбайдалд нөлөө үзүүлдэггүй

56.1.".тухайн хуулийн этгээдийг нэгдсэн хналт шалгалтад хамруулахгүй байх ньнэгдсэн хналт шалгалтын үйл ажиллагаа зохих -соор хэрэгжүүлэхэд саад болохооргүй.

56.".Gэгдсэн хналт шалгалтад хамруулахгүй бол энэ тухай $онголбанк тухайн банк болонбанкны толгой ком7ани, тухайн орол!огчид мэдэгдэнэ.

BУ"ГАУГАА" Б!ЛЭГАЛБАЛАГЫН А"ГА ХЭМ8ЭЭ

Нэг%$гээр %э% =$лэгБан+ин% -$лээлгэ- ал=а%лаг,н арга -э/0ээ

4: %угаар '$йл Бан+ин% -$лээлгэ- 'ари/ ал=а%лаг,н арга -э/0ээ

58.1.#анк хууль тогтоомж болон $онголбанкны бүрэн эрхэд хамаарах асуудлаар гаргасаншийдвэрийг энэ хуулийн 5: дугаар зүйлд зааснаас бусад байдлаар зөрчсөн бол тухайн зөрчлийншинж байдлыг харгалзан $онголбанк албадлагын дараахь арга хэмжээ авна

58.1.1.албан бичгээр сануулга өгөх

58.1.".зөрчлийг арилгах талаар хуга!аа тогтоосон даалгавар өгөх

58.1.+.энэ хуулийн 8: дугаар зүйлд заасан захиргааны шийтгэл ногдуулах

58.1.5.банкны гүй!этгэх удирдлагыг албан тушаалаас нь түдгэлзүүлэх, эсхүлчөлөөлөх талаар төлөөлөн удирдах зөвлөлд хуга!аатай үүрэг өгөх, заасан хуга!аанд үүргийгби3лүүлээгүй бол гүй!этгэх удирдлагыг албан тушаалаас нь чөлөөлөх

58.1.6.ногдол ашиг хуваарилахыг зогсоох

58.1.8.төлөөлөн удирдах зөвлөл, гүй!этгэх удирдлага, бусад эрх бүхий албантушаалтанд !алин, урамшуулал, нөхөх олговор олгохыг зогсоох

58.1.9.банкны үйл ажиллагаа вуулахыг хэсэгчлэн болон бүхэлд нь хзгаарлах,зогсоох, түдгэлзүүлэх



58.1.:.банкны үйл ажиллагааг хнаж, $онголбанкинд илтгэж байх үүрэг бүхийхнагч томилох

58.1.;.банк байгуулах зөвшөөрлийг хүчингүй болгох.

58.".$онголбанк банкны зөрчилд энэ хуулийн 58.1.1)58.1.+)т заасан арга хэмжээг авсан

боловч $онголбанкны шийдвэрт заасан хуга!аанд уг зөрчлийг арилгаагүй бол энэ хуулийн 58.1.5)58.1.;)д заасан арга хэмжээг авна.

58.+.#анк хууль тогтоомжид заасны дагуу $онголбанкны шаардсан холбогдох мэдээллийгирүүлэхгүй байх, санхүүгийн тайлан болон бусад мэдээллийг энэ хууль болон бусад хуультогтоомжид заасны дагуу бүрэн гүй!эд, үнэн зөв, хуга!аанд нь мэдээлээгүйгээс тухайн банкны үйлажиллагааны бодит байдлыг тодорхойлох боломжгүй нөх!өл байдал үүссэн тохиолдолд өөрийнхөрөнгийн шаардлага хангасан эсэхийг үл харгалзан энэ хуулийн 5: дугаар зүйлд заасан аргахэмжээг хэрэгжүүлнэ.

58.5.Gогдол ашиг хуваарилах, төлөөлөн удирдах зөвлөл, банкны гүй!этгэх удирдлага, бусадэрх бүхий албан тушаалтанд !алин, урамшуулал, нөхөх олговор олгосны дараа өөрийн хөрөнгийналиваа шаардлагыг хангахааргүй бол банкинд энэ хуулийн 58.1.6, 58.1.8)д заасан арга хэмжээг

авна.

58.6.Энэ хуулийн 58.1)д заасан албадлагын арга хэмжээг хэрэгжүүлэх журмыг $онголбанк тогтооно.

4; %угаар '$йл Ал=а%лаг,н арга -э/0ээ аDа- Lр5н-ий 'арчи/

59.1.$онголбанк энэ хуулийн 58, 5: дугаар зүйлд заасны дагуу албадлагын арга хэмжээавахдаа адил зөрчилд адил арга хэмжээ авах зарчмыг баримтална.

59.".Eлбадлагын арга хэмжээ авах тухай $онголбанкны шийдвэрийг үндэслэлгүй гэж үзвэлхолбогдогч этгээд шүүхэд гомдол гаргаж болно.

59.+.Eлбадлагын арга хэмжээ ногдуулсан нь бусад хууль тогтоомжийн дагуу хүлээлгэххариу!лагаас банкийг чөлөөлөх үндэслэл болохгүй.

4? %угаар '$йл I5рийн -5р5нгийн Fаар%лаг,г -ангааг$й =ан+ин% аDа- ал=а%лаг,н арга-э/0ээ

5:.1.Hөрийн хөрөнгийн аль нэг шаардлагыг :< хүртэл хувиар хангаагүй банкинд тухайнбанкны он!лог, зөрчлийн шинж байдлыг харгалзан $онголбанкнаас дараахь арга хэмжээг авна

5:.1.1.ногдол ашиг хуваарилахыг зогсоох

5:.1.".банкнаас энэ хуулийн 5; дүгээр зүйлд заасан өөрийн хөрөнгийн хүрэл!ээнийүзүүлэлтийг ханган ажиллах төлөвлөгөө (!аашид төлөвлөгөө гэх()г ирүүлэхийг шаардах

5:.1.+.төлөвлөгөөг хэрэгжүүлэхэд зайлшгүй шаардлагатайгаас бусад тохиолдолдшинээр банкны нэгж байгуулах, бусад аж ахуйн нэгж, байгууллагад хөрөнгө оруулалт хийх, хувь!аахудалдан авах, шинэ төрлийн ажил, үйлчилгээ эрхлэхийг хориглох

5:.1.5.төлөвлөгөөг хэрэгжүүлэхэд зайлшгүй шаардлагатайгаас бусад тохиолдолдбанкинд алдагдал хүлээлгэж байгаа үйл ажиллагааны зөвшөөрлийг хэсэгчлэн болон бүхэлд ньхүчингүй болгох



5:.1.6.банкны гүй!этгэх удирдлагын !алин, урамшуулал, нөхөх олговрыг зогсоох

5:.1.8.харил!ах, мөнгөн хадгаламж татах, $онголбанкны зөвшөөрөлгүйгээр аливаахэлбэрээр хадгаламжийн с3рти>икат болон өөрийн хөрөнгийн дансанд үл хамаарах өрийн бичиггаргах, эх үүсвэр татан төвлөрүүлэх хэл!эл хийхийг хориглох

5:.1.9.өөрийн хөрөнгийг нэмэгдүүлэх зорилгоор шинээр энгийн болон давуу эрхтэйхувь!аа гаргаж энэ хуулийн 1;, +8 дугаар зүйлд заасан шаардлага хангасан хөрөнгө оруулагчидсанал болгохыг шаардах

5:.1.:.банкны үйл ажиллагааг хнаж, $онголбанкинд илтгэж байх үүрэг бүхийхнагч томилох

5:.1.;.зээл олгох, батлан даалт гаргах, эх үүсвэргүй аккр3дитив нээх, в3кс3льхмдруулан худалдан авах, ?асгийн газар болон $онголбанкны үнэт !ааснаас бусад төрлийн үнэт!аасанд хөрөнгө оруулалт хийхийг хориглох

5:.1.1<.банкинд их хэмжээний алдагдал учруулж байгаа үйл ажиллагааны тусгайзөвшөөрлийг хүчингүй болгох

5:.1.11.банкны гүй!этгэх удирдлагыг албан тушаалаас нь түдгэлзүүлэх, чөлөөлөх

5:.1.1".дотоодын банк болон банк бус санхүүгийн байгууллагаас эх үүсвэр татахыгхориглох

5:.1.1+.$онголбанкинд урьдчилан мэдэгдэлгүйгээр хуримтлагдсан ашгаас аливаахуваарилалт хийхийг хориглох

5:.1.15.банкинд их хэмжээний алдагдал учруулж байгаа банкны нэгжийг татанбуулгах, хувь нийлүүлсэн санхүүгийн болон санхүүгийн бус аж ахуйн нэгж, байгууллагаастусгаарлах талаар хуга!аатай даалгавар өгөх

5:.1.16.он!гой дэглэм тогтоох

5:.1.18.$онголбанкнаас тухайн банкны талаар авах шаардлагатай гэж үзсэн, хуультогтоомжид ний!сэн бусад арга хэмжээ.

5:.".Hөрийн хөрөнгийн аль нэг шаардлагыг :<)аас дээш хувиар хангаагүй банкинд$онголбанкнаас эрх хүлээн авагч томилно.

5:.+.#анкинд он!гой дэглэм тогтоосон, эрх хүлээн авагч томилсон ү3д хэрэгжүүлэхажиллагаа хөрөнгөөр баталгаажсан барь!аат үнэт !аасыг баталгаажуулсан хөрөнгөд хамаарахгүй.

5:.5.&нэт !аас эзэмшигчийн өмнө хүлээсэн банкны үүргийг хүчингүй болгосон бу2у!у!алсан нь хөрөнгөөр баталгаажсан үнэт !аасны он!гой нөх!өл байдалд хамаарна.

4@ %$гээр '$йл I5рийн -5р5нгийн -$рэлCээний $'$$лэл#ийг -анган а0илла- #5л5Dл5г55<#$$н% #аDи- Fаар%лага

5;.1.'өлөвлөгөө нь дараахь бүтэ!тэй байна



5;.1.1.банкнаас өөрийн хөрөнгийн хүрэл!ээний үзүүлэлтийг зохистой хэмжээндхүргэх талаар авах арга хэмжээний дэлгэрэнгүй жагсаалт, хэрэгжүүлэх хуга!аа, төсөв, зардал,танил!уулга

5;.1.".төлөвлөгөөг хэрэгжүүлж эхлэх, дуусах ү3ийн байдлаар гаргасан санхүүгийнболон зохистой харь!ааны тайлан

5;.1.+.төлөвлөгөөнд хувь нийлүүлсэн хөрөнгийн бүтэ!, хэмжээнд өөрчлөлт оруулахарга хэмжээний талаар тусгагдсан бол хувь!аа эзэмшигчдийн хурлаас гаргасан шийдвэрийгхавсаргасан байх


5;.1.5.$онголбанкнаас шаардсан бусад мэдээ, мат3риал.

5;.".'өлөвлөгөө нь дараахь шаардлагыг хангасан байна

5;.".1.банкны тухай хууль тогтоомжтой ний!сэн байх

5;.".".энэ хуулийн 5;.1)д заасан бүтэ!тэй байх

5;.".+.төлөвлөгөөнд заасан арга хэмжээ нь банкны эрсдэлийн 3рөнхий түвшингнэмэгдүүлэхгүй байх

5;.".5.төлөвлөгөөг энэ хуулийн 5;.+)т заасан хуга!ааны дотор $онголбанкиндирүүлсэн байх

5;.".6.банкны төлөөлөн удирдах зөвлөлийн дарга, гүй!этгэх удирдлага гарын үсэгзурж баталгаажуулсан байх.

5;.+.#анк төлөвлөгөөг өөрийн хөрөнгийн шаардлага хангаагүй нөх!өл үүссэнээс хойш 15

хоногийн дотор $онголбанкинд ирүүлнэ.

5;.5.$онголбанк төлөвлөгөөг 1< хоногийн дотор хнаж энэ хуульд заасан шаардлагыгхангасан гэж үзвэл хэрэгжүүлэхийг зөвшөөрнө.

5;.6.'өлөвлөгөөг хнах в!ад банкнаас нэмэлт мэдээ, мат3риал, баримтыг гаргуулан авахшаардлагатай бол $онголбанкны тогтоосон хуга!аанд бүрэн гүй!эд бүрдүүлж өгсөн өдрийгтөлөвлөгөө ирүүлсэн өдөрт тоо!но.

5;.8.'өлөвлөгөөг хэрэгжүүлэх боломжгүй бу2у төлөвлөгөөний хэрэгжилт хангалтгүй гэжүзвэл $онголбанк нь энэ хуулийн 5: дугаар зүйлд заасан зохих албадлагын арга хэмжээг авна.

Х3р%угаар %э% =$лэгБан+ин% нCгй %эглэ/ #г#-

6A %угаар '$йл ОнCгй %эглэ/ #г#-

6<.1.Энэ хуулийн 18.1.1, 18.1.")т заасан шаардлагыг гурван сарын хуга!аанд хангаагүйгээстөлбөрийн чадваргүй болж болзошгүй нь $онголбанкны хналт шалгалтаар тогтоогдсон нөх!өлд$онголбанкны шийдвэрээр тухайн банкны хэвийн үйл ажиллагааг хангах, санхүүгийн байдлыг нь



сайжруулах зорилгоор удирдлага, зохион байгуулалт, санхүүгийн болон холбогдох бусад аргахэмжээг !ог!олбороор нь авч хэрэгжүүлэхийг банкинд он!гой дэглэм тогтоох гэнэ.

6<.".Cн!гой дэглэм тогтоосон банкинд $онголбанк тухайн банкийг удирдах бүрэн эрхттөлөөлөгч бу2у бүрэн эрхт төлөөлөгчдийн зөвлөл (!аашид /бүрэн эрхт төлөөлөгч0 гэх()ийг нэг жилхүртэл хуга!аагаар томилох бөгөөд бүрэн эрхт төлөөлөгчийн ажиллах журмыг энэ хуульд

ний!үүлэн $онголбанк тогтооно.

6<.?.Cн!гой дэглэм тогтоож хэрэгжүүлэхтэй холбогдсон үйл ажиллагааны зардлыг тухайнбанк хариу!на.

6<.5.Cн!гой дэглэм тогтоох тухай $онголбанкны шийдвэрийн талаар банкны хувь!ааэзэмшигч 1< хоногийн дотор шүүхэд гомдол гаргах эрхтэй бөгөөд гомдол гаргасан нь он!гой дэглэмтогтоох шийдвэрийг түдгэлзүүлэх үндэслэл болохгүй.


6& %$гээр '$йл ОнCгй %эглэ/ #г#- Fий%Dэр

61.1.$онголбанк он!гой дэглэм тогтоох тухай шийдвэрт дараахь зүйлийг тусгана

61.1.1.банкны нэр, оршин байгаа газар, хаг

61.1.".он!гой дэглэм тогтоох болсон үндэслэл

61.1.+.он!гой дэглэм хэрэгжүүлж эхлэх болон түүний үргэлжлэх хуга!аа

61.1.5.банкны үйл ажиллагаанд тавих хзгаарлалтын жагсаалт

61.1.6.бүрэн эрхт төлөөлөгчийн э!эг (эх()ийн болон өөрийн нэр.

61.".$онголбанк он!гой дэглэм тогтоосон тухай шийдвэрээ нийтэд мэдээлнэ.

6* %угаар '$йл Б$рэн эр-# #5л55л5гч #/ил-

6".1.Cн!гой дэглэм тогтоосон банкийг удирдах бүрэн эрхт төлөөлөгчөөр $онголбанк өөрийнажилтныг, эсхүл бусад этгээдийг томилж болно.

6".".#үрэн эрхт төлөөлөгчийн !алин хөлсийг $онголбанк тогтоож, тухайн банкнаасгаргуулна.

6".+.#үрэн эрхт төлөөлөгч үйл ажиллагаандаа хууль тогтоомж болон энэ хуультайний!үүлэн гаргасан $онголбанкны журам, удирдамжийг баримтална.

6".5.$онголбанк бүрэн эрхт төлөөлөгчийг өөрчлөх эрхтэй.

6".6.#үрэн эрхт төлөөлөгч өөрийн буруутай үйл ажиллагааны улмаас учруулсан хохирлыгхариу!ах бөгөөд банкны үйл ажиллагааны 3рдийн эрсдэлд хамруулж болох хохирол учирсан ньбүрэн эрхт төлөөлөгчид хариу!лага хүлээлгэх үндэслэл болохгүй.

61 %угаар '$йл ОнCгй %эглэ/ийн $L% аDа- арга -э/0ээ< =$рэн эр-# #5л55л5гчийн эр-< $$рэг



6+.1.$онголбанк он!гой дэглэм тогтоохдоо дараахь арга хэмжээг авч хэрэгжүүлнэ

6+.1.1.банкны хувь!аа эзэмшигчийн эрхийг түдгэлзүүлэх


6+.1.".тухайн банкны төлөөлөн удирдах зөвлөл, гүй!этгэх удирдлага, банкнынэгжийн удирдлагын бүрэн эрхийг түдгэлзүүлэх

6+.1.+.тухайн банкны удирдлагын эрх мэдлийг бүрэн эрхт төлөөлөгчид түршилжүүлэх

6+.1.5.банкны үйл ажиллагааны нгтлан бодох бүртгэл, санхүүгийн тайлангийнүзүүлэлтийг хнаж тохируулах арга хэмжээ авах.

6+.".#үрэн эрхт төлөөлөгч дараахь эрх, үүрэгтэй

6+.".1.тухайн банкны бүх үйл ажиллагаатай холбогдсон асуудлаар би3 даан

шийдвэр гаргах

6+.".".шаардлагатай гэж үзвэл он!гой дэглэм тогтоосон хуга!аанд бусдаас татантөвлөрүүлсэн хөрөнгөтэй холбогдох үүргийг бүрмөсөн, эсхүл хэсэгчлэн би3лүүлэхийг түдгэлзүүлэх

6+.".+.тухайн банкнаас урьд нь харил!агчтай хийсэн зээл, хадгаламжийн болонбусад гэрээний нөх!өл нь банкны тухайн ү3ийн 3рөнхий нөх!өлөөс өөрөөр тогтоогдож, банкны эрхашигт сөргөөр нөлөөлсөн гэж үзвэл уг гэрээнд өөрчлөлт оруулах, !у!лах

6+.".5.банкны нэрийн өмнөөс гэрээ байгуулах

6+.".6.банкны нэрийн өмнөөс нэхэмжлэл гаргах

6+.".8.банкнаас ажилтантай байгуулсан хөдөлмөрийн гэрээг !у!лах, түүнд өөрчлөлторуулах, шаардлагатай ажилтныг түр хуга!аагаар авч ажиллуулах

6+.".9.банкны өөрийн хөрөнгийн зохистой харь!ааг хангах зорилгоор түүний бүтэ!,хэмжээг өөрчлөх

6+.".:.банкийг өөрчлөн байгуулах төлөвлөгөө боловсруулах.

6+.+.#үрэн эрхт төлөөлөгчийн шийдвэрийг тухайн банк, түүний салбар нэгж би3лүүлэхүүрэгтэй бөгөөд уг шийдвэрийг дагаж мөрдсөнөөс үүсэх хариу!лагыг $онголбанк хүлээнэ.

6+.5.Cн!гой дэглэм тогтоосон банкны гүй!этгэх удирдлага ажлын тайлан, орлогын

мэдүүлгээ зохих журмын дагуу бүрэн эрхт төлөөлөгчид гаргаж өгнө.

6+.6.#үрэн эрхт төлөөлөгчийн албан -сны зөвшөөрөлгүйгээр тухайн банкны нэрийн өмнөөсболон тухайн банкны зардлаар хийсэн ажил, гүйлгээг хүчингүйд тоо!но.

6+.8.#анкны хэвийн үйл ажиллагаа хангагдсан нөх!өлд $онголбанк он!гой дэглэмийг!у!алж, тухайн банкинд тогтоосон хзгаарлалтыг бүрмөсөн, эсхүл хэсэгчлэн хүчингүй болгоно.



6+.9.Cн!гой дэглэм тогтоосон ү3д тухайн банкны дүрэмд оруулсан нэмэлт, өөрчлөлтхүчинтэй хэвээр үлдэнэ.

6+.:.#анкийг өөрчлөн байгуулах төлөвлөгөөг хэрэгжүүлсний үр дүнд байгуулагдсан банкныхувь!аа эзэмшигчид банкны удирдлагын бүрэн эрхийг шилжүүлж өгнө.


64 %$гээр '$йл ОнCгй %эглэ/ийн $L% =ан+ийг 55рчл5н =айгуула- #5л5Dл5г55г -эрэг0$$лэ-

65.1.#анкийг өөрчлөн байгуулах төлөвлөгөөг бүрэн эрхт төлөөлөгч +< хоногийн дотор$онголбанкинд хүргүүлэх ба уг төлөвлөгөөг хүргүүлснээс хойш $онголбанк тав хоногийн доторбатална.

65.".#анкийг өөрчлөн байгуулах төлөвлөгөөг хэрэгжүүлэхэд төсвийн санхүүжилтшаардлагатай гэж үзвэл $онголбанк уг төлөвлөгөөг санхүүгийн асуудал эрхэлсэн төрийнзахиргааны төв байгууллагатай хамтран тав хоногийн дотор батална.

65.+.#анкийг өөрчлөн байгуулах төлөвлөгөөг хэрэгжүүлэхэд төсвийн санхүүжилт хийх журмыг санхүүгийн асуудал эрхэлсэн төрийн захиргааны төв байгууллага $онголбанктайзөвшил!өн батална.

65.5.#үрэн эрхт төлөөлөгч нь банкийг өөрчлөн байгуулах төлөвлөгөөг дараахь байдлаархэрэгжүүлж болно

65.5.1.активыг дангаар болон өр төлбөр, бусад 7ассивын хамт баг!лах бу2у бусадхэлбэрээр худалдах

65.5.".банкны хувь нийлүүлсэн хөрөнгийг өөрийн хөрөнгийн дутагдлыг нөхөххэмжээнд хүртэл нэмэгдүүлэх

65.5.+.банк, түүний нэгжийг худалдах

65.5.5.банкийг өөрчлөн байгуулах болон бусад шаардлагатай үйл ажиллагаавуулах.

ГураD%угаар %э% =$лэгБан+н, эр- -$лээн аDа-

66 %угаар '$йл Бан+н, эр- -$лээн аDа-

66.1.$онголбанк нь банк, түүний удирдлагын бүрэн эрх болон банкны хөрөнгийг захиранзар!уулах эрхийг банкны эрх хүлээн авагчид шилжүүлэн банкинд бүт!ийн өөрчлөлт хийх бу2у

банкийг албадан татан буулгах үйл ажиллагааг банкны эрх хүлээн авах гэнэ.

6: %угаар '$йл Бан+н, эр- -$лээн аDа-< #5л=5рийн ча%Dарг$й =лсн% #C- $н%эслэл

68.1.$онголбанк дор дурдсан үндэслэлийн аль нэг нь бүрдсэн тохиолдолд банкинд эрххүлээн авах арга хэмжээ авч болно

68.1.1.он!гой дэглэм тогтоосноор банкны хэвийн үйл ажиллагаа хангагдаагүй гэж$онголбанк үзвэл



68.1.".банк төлбөрийн чадваргүй болсон.

68.".$онголбанк дор дурдсан нөх!өл байдлын аль нэг нь бүрдсэн тохиолдолд банкийгтөлбөрийн чадваргүй болсонд тоо!но

68.".1.банк хадгаламж эзэмшигч, харил!агч, бусад үүргийн гүй!этгэлийг шаардах

эрх бүхий этгээдийн мөнгийг тэдний анхны шаардлагаар гарган өгч чадахгүй болсон

68.".".энэ хуулийн 5:.")т заасан нөх!өл үүссэн.

6; %угаар '$йл Бан+н, эр- -$лээн аDа- арга -э/0ээг -эрэг0$$лэ-

69.1.#анкны эрх хүлээн авах арга хэмжээг дор дурдсанаар хэрэгжүүлнэ

69.1.1.банкинд бүт!ийн өөрчлөлт хийх, төсвийн санхүүжилт шаардлагатай бол энэхуулийн 65.")т заасны дагуу арга хэмжээ авах

69.1.".банкийг хуулийн этгээдийнх нь хувьд албадан татан буулгаж энэ хуулийн 88

дугаар зүйлд заасны дагуу банкны актив хөрөнгийг захиран зар!уулах.

69.".#анкинд бүт!ийн өөрчлөлт хийх нь албадан татан буулгаснаас нэхэмжлэгчдийннэхэмжлэлийн шаардлагыг илүү хэмжээгээр хангах боломжтой гэж үзвэл $онголбанк тухайнбанкинд бүт!ийн өөрчлөлт хийх тухай шийдвэр гаргаж, бүт!ийн өөрчлөлт хийх тухай төлөвлөгөөбатална.

69.+.#анканд бүт!ийн өөрчлөлт хийх тухай төлөвлөгөө батлах боломжгүй гэж үзсэн, эсхүлэнэ хуулийн 69.")т заасны дагуу $онголбанкны шийдвэр гарснаас хойш зургаан сарын доторбанкинд бүт!ийн өөрчлөлт хийх төлөвлөгөө амжилтгүй хэрэгжсэн тохиолдолд $онголбанк ньбанкийг албадан татан буулгах тухай шийдвэр гаргана.

6? %угаар '$йл Бан+н, эр- -$лээн аDагч

6:.1.$онголбанк дараахь шаардлагыг хангасан өөрийн ажилтан бу2у бусад этгээдийгбанкны эрх хүлээн авагчаар томилно

6:.1.1.банкны үйл ажиллагааны зохих мэдлэг, туршлага, мэргэжлийн -с зүй,мэргэшлийн ур чадвартай

6:.1.".л шийтгэлгүй

6:.1.+.тухайн банкнаас урьд нь авсан зээлийн өргүй

6:.1.5.тухайн банкны хувь!аа эзэмшигч, төлөөлөн удирдах зөвлөлийн дарга,

гишүүн, гүй!этгэх удирдлага, бусад ажилтантай холбогдох этгээдийн харил!аагүй


6:.1.6.банкны эрх хүлээн авагч нь хуулийн этгээд бол өөрийн үйл ажиллагаагхариу!ах хангалттай хэмжээний хөрөнгө, санхүүгийн эх үүсвэртэй.

6:.".#анкны эрх хүлээн авагчийн !алин хөлсийг $онголбанк тогтоож, банкны эрх хүлээнавахтай холбоотой зардлыг тухайн банкнаас гаргуулна.



6:.+.#анкны эрх хүлээн авагч $онголбанкны шийдвэрийг дагаж мөрдөнө.

6@ %$гээр '$йл Бан+н, эр- -$лээн аDагчийн =$рэн эр- -эрэг0и- н5-C5л

6;.1.$онголбанк банкны эрх хүлээн авагчийг томилсноор банк, түүний эрх бүхий албантушаалтны бүрэн эрх болон банкны хөрөнгийг захиран зар!уулах эрх нь банкны эрх хүлээн авагчид

шилжинэ.

6;.".#анкинд эрх хүлээн авагч томилогдох ү3д тухайн банк бусад этгээдээс эдийн болонэдийн бус хөрөнгө, төлбөр хүлээн авах эрхийн хуга!аа дуусаж байгаа бу2у зургаан сарын дотордуусгавар болохоор байвал банкны эрх хүлээн авагчийг томилогдсоноос хойш уг эрхийг зургаансараар шууд сунгагдсанд тоо!но.

6;.+.#анкны эрх хүлээн авах үйл ажиллагаа хэрэгжих хуга!аанд урьд гарсан шүүхийншийдвэрийн дагуу тухайн банкны зээлийн барь!аалсан эд хөрөнгө болон актив хөрөнгийгборлуулснаас орох орлогоос үл маргах журмаар төлбөр гүй!этгэхийг хориглоно.

6;.5.#анкнаас хийгдсэн төлбөр, шилжүүлэг нь зарим этгээдийн эрх ашгийг бусдаасилүүтэйд үзсэн шинжтэй бол банкны эрхийг хүлээн авах үйл ажиллагаа эхлэхээс өмнөх гурван

сарын дотор хийгдсэн төлбөрийг, хэрэв төлбөр хүлээн авагч нь банкны хувь!аа эзэмшигч, төлөөлөнудирдах зөвлөлийн дарга, гишүүн, гүй!этгэх удирдлага, ажилтан, тэдгээрт холбогдох этгээд байвалбанкны эрхийг хүлээн авах үйл ажиллагаа эхлэхээс өмнөх 1" сарын дотор хийгдсэн бүх төлбөрийгдор дурдсанаас бусад тохиолдолд хүчингүйд тоо!но


6;.5.1.холбогдох хадгаламж эзэмшигчид төлсөн төлбөр нь тухайн ү3д нэг хадгаламжэзэмшигчид төлөхөөр $онголбанкнаас тогтоосон хзгаараас хэтрээгүй

6;.5.".бусдад шилжүүлсэн эд хөрөнгө нь уг эд хөрөнгийн зах зээлийн үнээртөлөгдсөн

6;.5.+.банкны төлөөлөн удирдах зөвлөлийн дарга, гишүүн, гүй!этгэх удирдлага,ажилтанд олгосон !алин хөлс нь тэдгээрт урьд олгож байсан !алин хөлсний 3рдийн хэмжээнээсхэтрээгүй (шагнал, бусад тусгай нэмэгдэл үүнд хамаарахгүй(

6;.5.5.уг үйлдэл нь залилан мэхэлсэн шинжтэйгээс бусад тохиолдолд хөрөнгөөрбаталгаажсан үнэт !аас гаргах зорилгоор тусгай зориулалтын ком7анид хөрөнгө шилжүүлэх.

:A %угаар '$йл Бан+н, эр- -$лээн аDагчийг #/илсн#й -л=г%уулан F$$-э% -ан%а-

8<.1.Iүүхэд гомдол гаргасан нь банкны эрх хүлээн авагчийн үйл ажиллагааг түдгэлзүүлэх,зогсоох үндэслэл болохгүй.

8<.".Iүүх гомдлыг хууль тогтоомжид заасны дагуу шийдвэрлэнэ.

:& %$гээр '$йл Бан+н, эр- -$лээн аDа- а0иллагаа э-элснийг 'арлан /э%эг%э-

81.1.#анкны эрх хүлээн авагч томилогдсоноосоо хойш "5 !агийн дотор удирдлага, хналтнь түүнд шилжсэн тухай зарлалыг тухайн банк, түүний салбарын байранд нийтэд харагдахуй! газарбайрлуулж, харил!агчид мэдэгдэнэ.



81.".#анкны эрх хүлээн авагч энэ хуулийн 81.1)д заасан мэдээллийг нийтэд хүргэж,мэдээллийн хувийг $онголбанкинд хүргүүлнэ.

:* %угаар '$йл Бан+н, эр- -$лээн аDагчийн =$рэн эр-

8".1.#анкны эрх хүлээн авагч дараахь бүрэн эрхийг хэрэгжүүлнэ

8".1.1.банкны тодорхой үйл ажиллагааг үргэлжлүүлэх, зогсоох

8".1.".банкны төлөх төлбөрийг зогсоох, төлбөрийн хэмжээг хзгаарлах

8".1.+.хадгаламжийн хүүгийн хувь хэмжээг тухайн ү3ийн хадгаламжийн хүүгийндоод хувь хэмжээнээс багагүй байхаар өөрчлөн тогтоох

8".1.5.банкны хөрөнгө оруулалт хийхээр байгуулсан гэрээг !у!лах, зээлийн хүү,үйлчилгээний хөлсний хувь хэмжээ, хуга!аанд өөрчлөлт оруулах

8".1.6.банкны байгуулсан хөдөлмөрийн болон бусад гэрээг !у!лах, шаардлагатай

ажилтан авч ажиллуулах

8".1.8.шаардлагатай гэж үзсэн мэдээллийг нийтэд мэдээлэх

8".1.9.банкны нэрийн өмнөөс гэрээ байгуулах

8".1.:.банкны нэрийн өмнөөс нэхэмжлэл гаргах, шүүх хуралдаанд банкийг төлөөлөнорол!ох

8".1.;.бусдад олгосон зээл болон зээлийн барь!аалсан эд хөрөнгийг үнэлжхудалдах

8".1.1<.банкны нэрийн өмнөөс $онголбанкнаас тогтоосон хэмжээг баримтлантөлбөр хийх.

:1 %угаар '$йл Бан+н, эр- -$лээн аDагчийн нэн %аруй аDа- арга -э/0ээ

8+.1.#анкны эрх хүлээн авагч нь удирдлагын бүрэн эрх болон хөрөнгийг захиран зар!уулахэрхийг шилжүүлэн авсны дараа дараахь арга хэмжээг нэн даруй авч хэрэгжүүлнэ

8+.1.1.энэ хуулийн +6.:)д заасны дагуу банкны хувь!аа эзэмшигчдэд алдагдлыгхүлээлгэж, тэдгээрийн оруулсан хөрөнгийн хэмжээгээр хувь нийлүүлсэн хөрөнгө, бусад сангаасхасалт хийж санхүүгийн тайланд тусгах


8+.1.".банкны нийт актив хөрөнгийн жагсаалт, бүртгэлийг гаргах, активыгхналтандаа авах

8+.1.+.бусдын эзэмшилд байгаа банкны актив хөрөнгийг бу!ааж авах

8+.1.5.хадгалалтын гэрээгээр авсан бусдын үнэт зүйлийг бу!ааж өгөх



8+.1.6.банкинд бүт!ийн өөрчлөлт хийх төлөвлөгөө бу2у албадан татан буулгахсанал, дүгнэлтийг гурван сарын дотор боловсруулж, $онголбанкинд танил!уулах.

8+.".#анкийг албадан татан буулгах тухай шийдвэр гарсан тохиолдолд банкны эрх хүлээнавагч нь дараахь арга хэмжээ авна

8+.".1.худалдаж борлуулах актив хөрөнгийн жагсаалт, түүнийг борлуулах үнэлгээгтогтоож, холбогдох этгээдэд мэдээлэх

8+.".".банкнаас авлагатай этгээдийн нэхэмжлэлийг хүлээн авах хуга!ааг тогтоож,нийтэд мэдээлэх

8+.".+.нэхэмжлэлийг хангах хэлбэр, хэмжээ, төлбөрийн хуваарь, дарааллыг тогтоож,нэхэмжлэлийг хүлээн авснаас хойш хо-р сарын дотор холбогдох нэхэмжлэгчид мэдэгдэх.

8+.+.#анкны эрх хүлээн авагчаас энэ хуулийн 8+.1.6)д заасан төлөвлөгөөг $онголбанк 1<хоногийн дотор хнаж батална.

:4 %$гээр '$йл Т5л=5р =араг%уула- %араалал

85.1.#анкны эрх хүлээн авагч банкны активыг худалдан борлуулсны орлогооснэхэмжлэгчийн шаардлагыг хангахдаа дор дурдсан дарааллыг баримтална

85.1.1.бусдын амь нас, эрүүл мэндэд учруулсан гэм хорыг арилгуулах тухайшүүхийн шийдвэрийг үндэслэн тухайн банкнаас гаргуулж байсан төлбөр

85.1.".банкны эрх хүлээн авах үйл ажиллагааны зардал

85.1.+.банкны эрх хүлээн авагч томилогдсоноос хойш бусдаас олгосон зээлийнтөлбөр

85.1.5.хадгаламжийн албан журмын даатгалын нөхөн төлбөр

/Энэ заалтыг 2013 оны 01 дүгээр сарын 10-ны өдрийн хуулиар нэмсэн/

85.1.6.иргэний харил!ах данс, хадгаламж, хүүгийн төлбөр

/Энэ заалтын дугаарт 2013 оны 01 дүгээр сарын 10-ны өдрийн хуулиар өөрчлөлторуулсан/

85.1.8.хуулийн этгээдийн харил!ах данс, хадгаламж, хүүгийн төлбөр

/Энэ заалтын дугаарт 2013 оны 01 дүгээр сарын 10-ны өдрийн хуулиар өөрчлөлт

оруулсан/

85.1.9.бусдаас олгосон зээлийн төлбөр


85.1.:.бусад өглөг.




85.".Eктив хөрөнгийг худалдаж борлуулснаас орох орлого нэхэмжлэлийн шаардлагыгхангахад хүрэл!эхгүй бол дарааллын эхний төлбөрийг бүрэн барагдуулсны дараа түүний дараагийндарааллын төлбөрийн шаардлагыг хангана.

85.+.Gэг дараалалд орсон хэд хэдэн төлбөрийг нэгэн зэрэг барагдуулж хүрэл!эхгүй бол тусбүрийн төлбөрийн хэмжээнд хувь тэн!үүлэн нэхэмжлэлийн шаардлагыг хангана.

85.5.Энэ хуулийн 85.1)д заасан төлбөрийг бүрэн барагдуулсны дараа үлдэх эд хөрөнгийгтухайн банкны хувь!аа эзэмшигчдэд хувь!ааны давуу ба 3рдийн эрх гэсэн дарааллаар хувьтэн!үүлэн хуваарилна.

:6 %угаар '$йл Бан+н, эр- -$лээн аDагч =ан+н, а+#иD -5р5нгийг 'а-иран 'арCуула-

86.1.#анкны эрх хүлээн авагч нь банкны актив хөрөнгийг захиран зар!уулахтай холбогдсондараахь үйл ажиллагааг томилогдсон өдрөөсөө хойш зохион байгуулна

86.1.1.гэрээний дагуу тухайн банкны өрийг түүнд ногдох актив хөрөнгийн хамтбүхэлд нь бу2у хэсэгчлэн нэг жилд багтаан бусдад шилжүүлэх

86.1.".банкны актив хөрөнгийг хо-р жилд багтаан худалдан борлуулах.

86.".Энэ хуулийн 86.1.1)д заасан үйл ажиллагааг хэрэгжүүлэхийн тулд банкны эрх хүлээнавагч нь дор дурдсан ажиллагааг гүй!этгэнэ

86.".1.банкийг татан буулгасны дараа төлөх боломжтой хэмжээнээс багагүйгээртоо!ож банкны өр, хадгаламжийн төлбөрийг бууруулах

86.".".банкны хадгаламж эзэмшигч, харил!агчид өгөх төлбөрөөс тухайн хадгаламж

эзэмшигч, харил!агчдаас авах зээлийн төлбөрийг суутгах.

86.+.#анкны эрх хүлээн авагч нь банкны актив хөрөнгийг захиран зар!уулах үйл ажиллагаагвуулахдаа хадгаламж эзэмшигчийн эрх ашгийг бусдаас илүүд үзнэ.

:: %угаар '$йл Бан+н, эр- -$лээн аDа- а0иллагааг %уусгаDар =лг-

88.1.#анкны эрх хүлээн авагч нь банкинд бүт!ийн өөрчлөлт хийх төлөвлөгөөг хэрэгжүүлсэнболон нийт актив хөрөнгийг худалдан борлуулж дууссан тухай тайланг гаргаж $онголбанкинд өгнө.

88.".Энэ хуулийн 88.1)д заасан тайланг $онголбанк баталж, нийтэд мэдэгдсэнээр банкныэрх хүлээн авах ажиллагааг дуусгавар болсонд тоо!но.

:; %угаар '$йл Бан+н, %а/>уурл,г 'арла-

89.1.#анкны дам7уурлыг шүүх зарлана.

89.".Iүүх банкны дам7уурлыг зарлаж татан буулгах асуудлыг энэ хуулиар тогтоосонзарчмыг үндэслэн дам7уурлын тухай хууль тогтоомжийн дагуу шийдвэрлэнэ.



ОЛУГАА" Б!ЛЭГБУСА B!ЙЛ

:? %угаар '$йл Бан+н, #у-ай -уул. #г#/0 '5рчигчи% -$лээлгэ- -ариуCлага

8:.1.#анкны тухай хууль тогтоомж зөрчсөн нь эрүүгийн хариу!лага хүлээлгэхээргүй бол гэмбуруутай этгээдэд $онголбанкны хнан шалгагч дараахь хариу!лага ногдуулна

8:.1.1.банк, банкны салбарыг зөвшөөрөлгүй байгуулсан бол хууль бусаар олсонорлогыг хурааж, хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6<)16< дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эххэмжээний төгрөгөөр торгох

8:.1.".банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл аваагүй байгууллага банкныүйл ажиллагаа эрхэлсэн бол олсон орлогыг хурааж, хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6<)16<дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр торгох

8:.1.+.энэ хуулийн 9 дугаар зүйлд заасан хориглох үйл ажиллагаа эрхэлсэн болтухайн үйл ажиллагаанаас олсон орлогыг хурааж, банк, банкны нэгдлийн орол!огчийг хөдөлмөрийн

хөлсний доод хэмжээг "<)16< дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр, ажилтан, албантушаалтныг хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг ")16 дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээнийтөгрөгөөр торгох

8:.1.5.энэ хуулийн 19 дугаар зүйлд заасан болон $онголбанкны Dрөнхийлөгчийншийдвэрээр заасан хзгаарлалтыг зөрчсөн бол зөрчсөн хэмжээнд хамаарах үйл ажиллагаанаасолсон орлогыг хурааж, банкийг хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6<)16< дахин нэмэгдүүлсэнтэйтэн!эх хэмжээний төгрөгөөр, ажилтан, албан тушаалтныг хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6)16дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр торгох

8:.1.6.банкны тухай хууль тогтоомж, тэдгээрийг хэрэгжүүлэх талаар $онголбанкныDрөнхийлөгчийн гаргасан шийдвэрийг би3лүүлээгүй ажилтан, албан тушаалтныг хөдөлмөрийнхөлсний доод хэмжээг 6)16 дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр, банк, түүнийхараат болон охин ком7анийг хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6<)"6< дахин нэмэгдүүлсэнтэйтэн!эх хэмжээний төгрөгөөр торгох

8:.1.8.хналт шалгалтад саад учруулсан иргэнийг хөдөлмөрийн хөлсний доодхэмжээг ")16 дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр, ажилтан, албан тушаалтныгхөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6)"6 дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөрторгох

8:.1.9.төлбөр тоо!ооны баримтыг нуун дарагдуулсан бу2у гүйлгээг саатуулсанажилтан, албан тушаалтныг хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6)"6 дахин нэмэгдүүлсэнтэйтэн!эх хэмжээний төгрөгөөр, банкийг хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6<)"6< дахиннэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр торгох

8:.1.:.тайлан, тэн!эл, мэдээ баримтыг $онголбанкинд зохих журмын дагуу гаргажөгөөгүй бу2у энэ хуулийн +: дугаар зүйлд заасны дагуу нийтэд мэдээлэх санхүүгийн тайлангхүндэтгэн үзэх шалтгаангүйгээр нийтэд мэдээлээгүй бол банк, банкны нэгдлийн орол!огчийгхөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6<)16< дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр,ажилтан, албан тушаалтныг хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6)6< дахин нэмэгдүүлсэнтэйтэн!эх хэмжээний төгрөгөөр торгох



8:.1.;.энэ хуулийн 18 дугаар зүйлд заасан шаардлагыг хангаагүй бол банк, түүнийхараат болон охин ком7анийг хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6<)"6< дахин нэмэгдүүлсэнтэйтэн!эх хэмжээний төгрөгөөр торгох

8:.1.1<.нийтлүүлсэн тайлан, мэдээлэлд хуурамч, худал, ташаа мэдээлэлагуулагдсан бол тухайн банк бу2у уг тайлан, мэдээллийг баталгаажуулсан төлөөлөн удирдах

зөвлөлийн дарга, гүй!этгэх удирдлага, бусад эрх бүхий албан тушаалтныг тус бүр хөдөлмөрийнхөлсний доод хэмжээг 6<< дахин хүртэл нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр торгох

8:.1.11.энэ хуулийн : дугаар зүйлд заасныг зөрчин хуурамч, худал ташаа мэдээлэлбүхий зар сурталчилгааг тараасан бол тухайн банк, түүний хараат болон охин ком7анийгхөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг "<<)"6< дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр,уг зар сурталчилгааг тараах ү3д ажиллаж байсан гүй!этгэх удирдлагыг хөдөлмөрийн хөлсний доодхэмжээг 6)"6 дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр тус тус торгох

8:.1.1".энэ хуулиар хориглосон үйл ажиллагаа эрхэлсэн банк, банкны нэгдлийнорол!огчийн олсон орлогыг хурааж, банк, банкны нэгдлийн орол!огчийг хөдөлмөрийн хөлсний доодхэмжээг 6<)"6< дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр, ажилтан, албан тушаалтныгхөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6)"6 дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр,

зөвшөөрснөөс бусад тохиолдолд банкны нуу!ыг задруулсан этгээдийг хөдөлмөрийн хөлсний доодхэмжээг 6)56 дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр тус тус торгох.

8:.1.1+.энэ хуулийн 8:.1.1)8:.1.1")т зааснаас бусад байдлаар банкны тухай хуультогтоомж зөрчсөн, $онголбанк, түүний хнан шалгагчийн шаардлагыг би3лүүлээгүй хуулийнэтгээдийг хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6<)"6< дахин нэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээнийтөгрөгөөр, ажилтан, албан тушаалтныг хөдөлмөрийн хөлсний доод хэмжээг 6)"6 дахиннэмэгдүүлсэнтэй тэн!эх хэмжээний төгрөгөөр тус тус торгох.

8:.".Энэ хуулийн 8:.1)д заасан торгуулийн орлогыг улсын төсөвт оруулна.

8:.+.#анкны тухай хууль тогтоомж зөрчсөнөөс учирсан эд хөрөнгийн хохирлыг Fргэнийхуулийн дагуу нөхөн төлүүлнэ.

8:.5.Энэ хуулийн 8:.1)д заасан торгуулийг үндэслэлгүй ногдуулсан гэж үзвэл захиргааныболон шүүхийн журмаар гомдол гаргаж болно.

:@ %$гээр '$йл Хуул. -$чин #5г5л%5р =л-

8;.1.Энэ хуулийн ";, +1, +", ++ дугаар зүйлийг "<1< оны 8 дугаар сарын <1)ний өдрөөсэхлэн дагаж мөрдөнө.

МОНГОЛ УЛСЫН 9Х ХУ"ЛЫН А"ГА ЭМБЭ"ЭЛ

Legalinfo.mn-БАНКНЫ ТУХАЙ Шинэчилсэн Найруулга-1

Documents

Transcript of Legalinfo.mn-БАНКНЫ ТУХАЙ Шинэчилсэн Найруулга-1