Lima, Perú, 27 de Noviembre de 2014 Chris Daykin

Director Ejecutivo para el Fondo de la AAI

Asociación de Actuarios del Perú

La profesión actuarial en el mundo

¿Qué es un actuario?

Un actuario es un profesional que utiliza

sus habilidades matemáticas para resolver problemas financieros, sociales y en el área de los negocios; sobre todo cuando se trata de problemas que involucran eventos futuros inciertos.

Los actuarios generan

certidumbre financiera para el futuro

Actuarios: un breve acercamiento histórico

Nombre originado en Roma del latín (actuarius) ◦ El actuarius era el encargado de la gestión empresarial del

Senado Romano Actuario de la Sociedad de Seguros Equitable ◦ Secretario del consejo de la sociedad ◦ 1er asegurador en amparar riesgo incremental con primas

niveladas William Morgan desde 1775 a 1830 trabajó como: ◦ Actuario y matemático ◦ Desde entonces el término ‘actuario’ denomina a

matemáticos del área de seguros Instituto de Actuarios, Londres, 1848 Asociación Actuarial Internacional (AAI), 1895

Asociación Actuarial Internacional Fundada en 1895 durante el 1er Congreso

Internacional, incluyó actuarios de: ◦ Reino Unido Francia Alemania ◦ Estados Unidos Países Bajos ◦ Bélgica Italia

Organizaba Congresos cada 3 o 4 años Sus miembros eran actuarios (individuos) IFAA se creó durante el 25to Congreso

Internacional de Actuarios (ICA) en Bruselas, 1995 ◦ Foro Internacional de Asociaciones Actuariales (IFAA)

La AAI se creó durante el 26to Congreso Internacional de Actuarios en Birmingham, 1998

Orígenes, Misión y Reconocimiento La AAI se reestructuró en 1998 con la función de

ser una asociación de alcance mundial que sirve a asociaciones actuariales profesionales

Sigue el ejemplo del Foro Internacional de Asociaciones Actuariales IFAA (1995-1998)

Alienta el desarrollo de la profesión a nivel global Con base en Ottawa, Canadá, – constituida en

Suiza Organización no gubernamental, no política y sin

fines de lucro

Visión de la IAA

A nivel mundial se reconoce a la profesión actuarial como un actor fundamental en el

proceso de toma de decisiones en la industria de servicios financieros, en el área de la

protección social y de la administración de riesgos

Contribuyendo al bienestar de la Sociedad en su conjunto.

Asociaciones Miembro de la AAI en 1998

9

Asociaciones Miembro de la AAI en 2014

10

Crecimiento reciente de la profesión

PD: algunos actuarios se han contado más de una vez debido a que son miembros de múltiples asociaciones

Membresía y Representación Asociaciones Miembro de Pleno: 66 Asociaciones Miembro Asociado: 30 7 Secciones responden a los intereses especiales de los actuarios Ayuda a desarrollar la profesión en otros 30 países Representa a más de 65.000 actuarios calificados en 110 países Miembros institucionales: ◦ Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS) ◦ Consejo de Normas Internacionales de Contabilidad (IASB) ◦ Asociación Internacional de Seguridad Social (ISSA) ◦ Organización Internacional de Supervisores de Pensiones

(IOPS) ◦ Organización para la cooperación y desarrollo económicos

(OCDE) Miembro observador: ◦ Banco Asiático de Desarrollo (ADB)

Requisitos de membresía de la AAI Asociaciones Miembro de Pleno ◦ Código de conducta ◦ Proceso disciplinario formal ◦ Requisitos educativos para actuarios certificados

que deben cumplir con la guía educativa y el programa de la AAI ◦ Proceso formal para la adopción de estándares de

práctica …en caso de que se generen estándares nacionales

Asociaciones Miembro Asociado ◦ asociación actuarial que no cumple con todos los

requisitos anteriormente señalados

Capacitación actuarial

Matemáticas Estadísticas Economía y economía financiera Finanzas y matemáticas financieras Modelos Inversiones y administración de activos y

pasivos Administración financiera Administración de riesgos Profesionalismo

Principales áreas de práctica actuarial

Seguros de vida Seguros generales Reaseguros Pensiones Seguro Social Inversiones Ingeniería financiera Administración de riesgos

Financiamiento de los cuidados de la salud

Finanzas Corporativas Administración Pública o

Gobierno Regulación Asesoría financiera

personal Peritajes Educación e investigación

¿Características de la Profesión?

6 son las características clave de la profesión: Sus miembros se unen para hacer uso de sus

conocimientos especializados Conocimientos adquiridos a través de una

educación apropiada Sus miembros mantienen una relación especial con

el grupo al que sirven El público los reconoce como especialistas en su

área, capaces de servir el interés público Establecen normas de práctica y de conducta

para sus miembros Alto nivel de integridad de los miembros que

participan en la emisión de opiniones y decisión

¿Cómo puede la Profesión servir el interés público?

Mediante: el control de calidad de actuarios certificados a

través de ◦ requisitos de certificación iniciales ◦ formación profesional continua ◦ estándares de certificación

un código de conducta y estándares técnicos el apoyo a funciones estatutarias a través de la

educación, estándares (y, a veces, prácticas de certificación)

la investigación de quejas contra sus miembros la disciplina en caso de conducta desviada

Habilidades actuariales

Modelación matemática Administrando y comunicando la

incertidumbre Evaluación de consecuencias financieras Análisis y medida de riesgos Finanzas y economía financiera Determinación de precios y reservas

conforme a fundamentos científicos Administración de activos y pasivos Administración financiera y de riesgos integral

…todo esto dentro de un marco profesional

Principios de profesionalismo

Integridad Competencia y cuidado Imparcialidad Cumplimiento de normas Comunicación efectiva

Desarrollo Profesional Continuo Obligación de mantenerse actualizado (competencia) Conocimiento de las condiciones y de las leyes

locales Conocimiento de los estándares y guías actuariales Mantenerse al día con las nuevas técnicas… …y con los requisitos de cambio constante Conocimiento de las últimas novedades de

jurisprudencia Desarrollo y aprendizaje de por vida

Percepción pública de un profesional

¿Qué espera el público de un profesional? conocimientos experiencia estar actualizado objetividad integridad relevancia criterio

La función del actuario en instituciones financieras – 1

Diseña y establece el costo de los productos

Establece la rentabilidad de productos Garantiza precios y opciones Calcula reservas Estima el valor razonable para las cuentas Determina el valor intrínseco de la cartera

para los accionistas

La función del actuario en instituciones financieras– 2

Analiza la solvencia Informa sobre condiciones financieras Distribuye excedentes (ej. bonos) Administra activos y pasivos Establece estrategias de inversión Reaseguramiento / titularización Administración de riesgos

Los actuarios y la administración de riesgos

Los actuarios pueden aconsejar en una gran variedad de riesgos sobre todo a compañías de seguros y también a otras instituciones financieras

Utilizan modelos para evaluar el riesgo y la incertidumbre

Comunican los riesgos al consejo de la compañía

Administración de riesgos

Los actuarios y las políticas públicas– 1 Entregan servicios de regulación y supervisión

financiera Establecen el diseño y el financiamiento de la

seguridad social Regulan y supervisan las políticas de pensiones Disponen pensiones para el sector público Establecen el financiamiento para la atención de

la salud y la atención a largo plazo Establecen créditos de consumo Modelan el impacto de las tendencias

demográficas

Los actuarios y las políticas públicas– 2

Evalúan: la disposición de compensaciones, ej. en caso

de lesiones el establecimiento y financiamiento de

proyectos de inversión modelos de catástrofes y epidemias pasivos a largo plazo, ej. residuos tóxicos las implicaciones del calentamiento global los costos asociados al daño ambiental

Asesoría actuarial para el gobierno

Mediante: discusiones informales con actuarios o con la

profesión actuarios involucrados en grupos de trabajo del

gobierno contratos de consultoría actuarios trabajando para departamentos del

gobierno servicios actuariales compartidos entre

departamentos la oficina o el departamento del actuario del gobierno

Departamento del Actuario del gobierno del Reino Unido

Fuente independiente de asesoría actuarial Influencia la industria Punto de encuentro con la profesión actuarial Facilita la contratación y la retención de

actuarios Está a disposición de todas las áreas del

gobierno

La función del actuario en planes de pensiones de beneficios definidos

Diseño del esquema Definición del nivel de contribuciones

requerido Administran el financiamiento y la solvencia Hacen la contabilidad para el pasivo de

pensiones de las compañías Administran pasivos y activos Establecen tranferencias y opciones

individuales

La función del actuario en sistemas de pensión de cuentas individuales

Establecen el nivel de contribuciones requerido

Divulgan gastos Proyectan posibles resultados Fijan precios y reservas para garantías Administran activos y pasivos Fijan precios y reservas para anualidades Diseñan métodos de retiro y reducción

alternativos

La función del actuario en inversiones

Administran portafolios Investigan y analizan Miden el rendimiento de los portafolios Administran pasivos y activos Asignan activos estratégicamente Trabajan con instrumentos financieros

complejos

La función del actuario en la atención de la salud

Proyectan costos Diseñan mecanismos de financiamiento Establecen financiamiento para la atención a

largo plazo Analizan la rentabilidad de los tratamientos Evalúan financieramente estrategias

alternativas Diseñan indicadores de rendimiento

Evaluación de daños y prejuicios en las cortes

Establecen: el valor de la pérdida de ganancias el valor de la dependencia el valor futuro del costo de la atención el valor de la pérdida al derecho de

pensión además… mitigan la pérdida de ganancias

¿Qué beneficios entrega la profesión actuarial a la sociedad?

Acceso a un conjunto de habilidades especializadas

Control de calidad de expertos Altos estándares de servicio actuariales Asesoría íntegra y objetiva Entrega de información al debate público Soporte a funciones estatutarias

Función del orgáno actuarial profesional Establecen: requisitos educativos mínimos la cualificación de estándares educación profesional continua estándares de práctica un punto de contacto con organismos

reguladores la promoción de la profesión un marco disciplinario

35

Consejo

Comité de auditoría

Otros comités

Comité de nominaciones

Comité ejecutivo

Secretariado

• Planificación estratégica • Acreditación • Relaciones supranacionales

• Asesoría y asistencia • Educación • Profesionalismo

• Riesgo financiero • Contabilidad de los seguros • Regulación de los seguros

• Pensiones y beneficios a los empleados • Seguridad social • Científico • Recursos y medio ambiente

Asociación Actuarial Internacional Estructura actual

Secciones

Líderes de la AAI

Presidente – Rob Brown (Canadá) Presidente electo – Fred Rowley (Australia) Ex presidente – Kurt Wolfsdorf (Alemania) Directora Ejecutiva - Nicole Séguin Secretariado en Ottawa (10 empleados) más 750 actuarios que trabajan como

voluntarios en el Consejo, los comités y las secciones

Secciones de la AAI – para actuarios

ASTIN – Seguros generales e investigación AFIR – Inversiones y riesgo financiero IACA – Consultoría IAA LIFE – Seguros de vida IAAHS – Salud y cuidados de la salud PBSS – Pensiones, beneficios y seguridad

social AWB – Actuarios sin fronteras

Próximas reuniones de la AAI Reuniones de Consejo y comités de la AAI ◦ Zúrich, Suiza – 8-12 de Abril de 2015 ◦ Vancouver, Canadá – 14-18 de Octubre de

2015 31ro Congreso Internacional de Actuarios ◦ Berlín, Alemania – 4-8 de Junio de 2018

IAA Life/PBSS ◦ Oslo, Noruega, 7-10 de Junio de 2015

ASTIN/AFIR ◦ Sídney, Australia, 23-26 de Agosto de 2015

¿Cómo podemos servirles? Ayudando a preparar los documentos requeridos para

presentar su candidatura a ser una asociación miembro de pleno de la AAI—entregamos ejemplos y modelos de documentos, organizamos llamados de conferencia con un equipo de trabajo

Ventajas para los miembros de pleno: — oportunidades invaluables para el intercambio de ideas

en temas específicos, para la búsqueda de soluciones y para entregar su opinión sobre investigaciones que afectan a actuarios de todo el mundo

— acceso a boletines informativos, comunicados de prensa, investigaciones de los comités y otras publicaciones

— modelos para los estándares de práctica (se pueden adaptar a práctica local)

Recursos de la AAI que pueden ser de ayuda Actuarios sin fronteras (AWB) puede ayudar a sus

estudiantes a prepararse para los exámenes Oportunidades de networking en las reuniones

de Consejo y de comités Seminarios regionales Publicaciones y webinars organizados por las

secciones de la AAI Comité de Asesoría y Asistencia—pida ayuda al

Subcomité de Latinoamérica

Recursos que pueden entregar asociaciones maduras Bases educativas ◦ materiales educativos ◦ exámenes ◦ credenciales ◦ tal vez pueden ayudar a enfocar el esfuerzo local en

educar y evaluar en temas relativos a leyes locales, reglamentos, productos y prácticas de negocios

Apoyar el desarrollo de la carrera actuarial en universidades

Normativas (ajustar a las necesidades locales) Seminarios y webinars

Posibles recursos de los organismos reguladores Sería una gran ventaja que los organismos

reguladores apoyen la función del actuario de manera: ◦ informal ◦ formal (mediante leyes y normativas)

• La AAI produjo un artículo sobre la Función del actuario al igual que una Propuesta de valor. Pronto el Grupo de trabajo sobre el desarrollo de marca entregará más información

• La AAI colabora estrechamente con el IAIS – organismo internacional de supervisores de seguros

Posibles recursos de mentores Busque una asociación madura que pueda ayudar

con : ◦ la administración y el material para exámenes ◦ credenciales ◦ educación en temas de profesionalismo ◦ educación continua (seminarios) ◦ asesoría constante

Pídale a una asociación madura que sea su mentor

¡Muchas gracias!

Asociación Actuarial Internacional

www.actuaries.org