Il centro di ricerca promosso dall’ABI per ottimizzare la ... · La panoramica europea ha messo...

1° Forum Green Energy

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Workshop

Roma, 17 giugno 2011

Scenari di sviluppo delle fonti rinnovabilile prospettive del mercato per banche e aziende

Il centro di ricerca promosso dall’ABI per ottimizzare la gestione e l’utilizzo dell’energia in banca


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Agenda Agenda deidei lavorilavori

Considerazioni emerse dalla prima giornata del Considerazioni emerse dalla prima giornata del Forum Green EnergyForum Green Energy

Il Mercato dellIl Mercato dell’’energiaenergia

Le Le azioniazioni ABI ABI EnergiaEnergia in in ambitoambito green green

LL’’OsservatorioOsservatorio RinnovabiliRinnovabili


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Forum Green Energy:Forum Green Energy:alcunealcune riflessioniriflessioni emerseemerse nelnel corsocorso delladella prima prima giornatagiornata

Con il termine Green Energy non si deve intendere soltanto la produzione di energia da fonte

rinnovabile ma anche l’insieme delle azioni a sostegno dell’efficienza energetica

L’auspicio è che gli interventi di efficienza

energetica diventino “interventi di

mercato”, così come per il settore

fotovoltaico. Affinché ciò avvenga, è

necessario individuare meccanismi che

consentano alle banche di valutarne la

bancabilità.

La Green Energy dovrebbe esplicarsi

attraverso lo sviluppo di tutte le fonti

rinnovabili, che sia finalizzato non solo a

rispondere agli impegni assunti in sede EU ma

anche ad allineare il Sistema Paese al trend

europeo di diversificazione delle fonti.

La panoramica europea ha messo in evidenza pregi e criticità dei

sistemi di incentivazione di paesi quali Spagna, Francia, Regno Unito,

e Germania in termini di project financing, e ha anche evidenziato

come l’Italia, nonostante le difficoltà legate alle revisioni del quadro

normativo, figura come un Paese con elevata attrattività di

investimenti da parte di soggetti esteri.

Un’attrattività che deve però essere confermata alla luce del nuovo

contesto normativo.

Fonte: Luciano Barra, Ministero Sviluppo EconomicoFonte: Luciano Barra, Ministero Sviluppo Economico

Fonte: Corrado Clini, Ministero dell’AmbienteFonte: Corrado Clini, Ministero dell’Ambiente

Fonte: Guido Rosa, AIBEFonte: Guido Rosa, AIBE


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Forum Green Energy:Forum Green Energy:riflessioniriflessioni emerseemerse nelnel corsocorso delladella TavolaTavola RotondaRotonda

INCERTEZZENORMATIVE

NUOVI “RISCHI”

AUMENTO COSTI PER

CONSUMATORE

Arrivare in tempi rapidi a risolvere i dubbi interpretativi: esempio meccanismi di accesso in graduatoria dei grandi impianti.

Dopo 2013 ? Maggiore chiarezza nel lungo periodo.

Nel corso dei diversi interventi è apparsa chiara la necessità di affrontare e risolvere nuove criticità

legate all’evoluzione normativa. L’attenzione è stata rivolta in particolare agli investimenti realizzati e in

corso sul fotovoltaico.

Rischi di esclusione dalla graduatoria o livelli di incentivazione potenzialmente inferiori legati all’effettiva entrata in esercizio.

Nel transitorio i rischi si potranno tradurre in un aumento dei tassi di interesse legati ai finanziamenti.

Necessità di stabilizzare i tempi procedurali legati agli allacciamenti al fine di poter avere BUSINESS PLAN più affidabili.

La forte attenzione agli incentivi da parte del settore deve però essere equilibrata rispetto ad un aumento sostenibile della componente che grava sui consumatori finali nel lungo periodo.

L’Obiettivo ultimo è il raggiungimento della grid parity (prezzo al kWh da fonte rinnovabile comparabile al prezzo di mercato)

RISULTA FONDAMENTALE CONSIDERARE L’EVOLUZIONE DEGLI INVESTIMENTI NELLE ENERGIE RINNOVABILI

NEL QUADRO PIU’ AMPIO DELLE DINAMICHE DEL MERCATO ELETTRICO

RISULTA FONDAMENTALE CONSIDERARE L’EVOLUZIONE DEGLI INVESTIMENTI NELLE ENERGIE RINNOVABILI

NEL QUADRO PIU’ AMPIO DELLE DINAMICHE DEL MERCATO ELETTRICO


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Le componenti non negoziabili di un contratto di fornitura, che rappresentano circa il 35% dei costi

in capo agli utenti finali, sono rappresentate dai cosiddetti “oneri di sistema” per i quali si

evidenzia un progressivo aumento negli anni.

La componente A3, che si riferisce al costo sostenuto dai consumatori per lo sviluppo della produzione da

fonti rinnovabili per il Sistema Paese ha subito, a partire dal secondo trimestre del 2011, un aumento di

circa il 36%

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TOTALE €/MWh A2 €/MWh A3 €/MWh A4 €/MWh A5 €/MWh A6 €/MWh As €/MWh

UC3 €/MWh UC4 €/MWh UC5 €/MWh UC6 €/MWh UC7 €/MWh MCT €/MWh

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a €/M

Wh

Andamento storico degli oneri di sistema (utenze Media Tensione)

+36%

+75%

Il Il mercatomercato delldell’’energiaenergia (1/2)(1/2)

Fonte: ABI Energia


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Rispetto all’andamento dei mercati presi a riferimento,

come la Salvaguardia, le banche hanno ottenuto negli

ultimi 5 anni importanti risparmi (anche oltre il 35%).

Risparmi anche rispetto mercato IDEX (Italian

Derivatives Energy Exchange).

La formulazione dei prezzi è stata costruita anno per

anno sulla base dell’analisi storica e previsionale dei

mercati passando da formulazioni a prezzo fisso con

opzioni di de-fixing a soluzioni indicizzate con opzioni

di cap o collar

Andamento del Mercato Elettrico e Prezzo di acquisto delle Banche

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2008 2009 2010 2011 2012

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Salvaguardia Media Nazionale

Prezzo Generazione Negoziato

Mercato IDEX+fee

Il Il mercatomercato delldell’’energiaenergia (2/2)(2/2)

Il Settore Bancario, che rappresenta l’1% circa dei consumi nazionali, opera sul libero mercato dell’energia attraverso contratti che consentono importanti risparmi economici sul costo della fornitura

Tali contratti vengono determinati ogni anno sulla base di una attenta analisi e un monitoraggio dei mercati che consentono di affrontare la negoziazione con gli operatori avendo a disposizione tutti gli elementi distintivi del mercato per l’anno successivo

Si evidenzia come una negoziazione strutturata porti ad ottenere contratti con prezzi di fornitura che non recepiscono proporzionalmente l’incremento registrato per le commodities

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ABI Energia, il centro di ricerca promosso dall’ABI, presidia le tematiche

relative alla corretta gestione e utilizzo dell’energia in banca

Realizzazione della Guida “Salva l’ambiente con un click”

La guida è rivolta ai dipendenti delle banche per il corretto utilizzo degli strumenti di lavoro al fine di ridurre i consumi e, conseguentemente, le emissioni di CO2

Attività di studio sulla progettazione di impianti presso le sedi bancarie

Supporto all’acquisto di energia, con particolare attenzione e promozione dell’energia proveniente da fonte rinnovabile (più del 50% delle banche dell’intero Settore si approvvigiona da fonte idrica)

Le Le azioniazioni ABI ABI EnergiaEnergia in in ambitoambito greengreen

Progetto “Incentivare l’utilizzo della tecnologia fotovoltaica in banca” e redazione della “Guida alla realizzazione di impianti fotovoltaici”

ABI Energia, che svolge le proprie attività nell’ambito del Consorzio ABI Lab, ha già intrapreso le seguenti iniziative in ambito green:

Attività di approfondimento sull’applicazione della cogenerazione in banca

Studi che hanno permesso di evidenziare particolare opportunità di applicazione della cogenerazione nel caso di edifici: nuovi, con spesa energetica complessiva ≥ 300.000 euro l’anno e con climatizzazione degli ambienti ≥ 2500 ore all’anno in caso di accisa civile (altrimenti ≥ 3500 ore)


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Rapporti e Condizioni di Lavoro

Diritti Umani

L’insieme delle decisioni e delle attività che una Banca può adottare volte a perseguire la

Responsabilità Sociale con particolare attenzione ad ambiente, salute e benessere della società

AmbienteAmbiente

Consumatori

Corretta Prassi Corretta Prassi GestionaleGestionale

Coinvolgimento e Sviluppo della

Comunità

Governo dell’Organizzazione

L’insieme delle decisioni e delle attività volte a migliorare le prestazione energetica degli

immobili Bancari

Involucro Edilizio

Impianti Apparecchiature stabilmente presenti

nell’immobile

Green BankingEfficienza

energetica

Partendo dall’attenzione ai consumi, che permette una

riduzione dei costi, la Banchehanno intrapreso un

percorso virtuoso verso il Green Banking

Misura

Tecnologie e Soluzioni

• Cogenerazione• Illuminazione• Serramenti• …

Ambiente

Corretta Prassi Gestionale

• Scenario sul Green ICT in Banca

• Indicatori di Performance Ambientale

• …

• Linee guida sulla Gestione dell’Energia in Banca

• Classificazione degli immobili

• Definizione di indicatori energetici di riferimento

• Valorizzazione degli indicatori energetici

DallDall’’efficienzaefficienza energeticaenergetica al al Green Banking Green Banking (1/2)(1/2)


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Acquisto

• Prodotti certificati Energy Star o Etichette energetiche in generale

• Creazione catalogo prodotti Green

• Utilizzo di ATM “solari”

• Installazione di stampanti laser con possibilità di stampa fronte retro (riduzione consumo di carta) e riduzione di stampanti individuali a fronte di nuove macchine multifunzione

• Valutazione dei fornitori sulla base di criteri socio ambientali, mediante anche i sistemi di certificazione

Utilizzo

• Utilizzo software per la gestione delle modalità stand by

• Gestione Ottimale della distribuzione del carico di lavoro dei Data Center attraverso strumenti software ed applicazioni GRID (Gestione delle Risorse Distribuite)

• Sensibilizzazione del personale ad un uso limitato delle operazioni di Stampa

• Gestione centralizzata dell’orario di spegnimento e riaccensione delle postazioni di lavoro

Recupero

• Rigenerazione cartucce Toner

• Accordi per ricondizionare gli apparati e donarli ad associazioni no profit

In ambito ICT è possibile riscontrare nel Reporting di Sostenibilità delle banche interventi su tutte le fasi del ciclo di vita degli apparati ICT

ESEMPIO DI GREEN BANKING

DallDall’’efficienzaefficienza energeticaenergetica al al Green Banking Green Banking (2/2)(2/2)


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IL QUARTO CONTO SI CONFIGURA COME UNO DEGLI ELEMENTI CHIAVE PER IL RAGGIUNGIMENTO DELLA GRID PARITY

IL QUARTO CONTO SI CONFIGURA COME UNO DEGLI ELEMENTI CHIAVE PER IL RAGGIUNGIMENTO DELLA GRID PARITY

LE PROSPETTIVE FUTURE GUARDANO A UN’EVOLUZIONE DEL SETTORE TALE DA FAVORIRE TECNOLOGIE RINNOVABILI “AUTOSOSTENIBILI”

CON UN ROI “INDIPENDENTE” DAGLI INCENTIVI EROGATI

LE PROSPETTIVE FUTURE GUARDANO A UN’EVOLUZIONE DEL SETTORE TALE DA FAVORIRE TECNOLOGIE RINNOVABILI “AUTOSOSTENIBILI”

CON UN ROI “INDIPENDENTE” DAGLI INCENTIVI EROGATI

Progetto Progetto ““Incentivare lIncentivare l’’utilizzo della tecnologia utilizzo della tecnologia fotovoltaica in bancafotovoltaica in banca””

“Guida alla realizzazione di impianti fotovoltaici”

La Guida descrive i principali aspetti legati alla progettazione, realizzazione e gestione di un impianto fotovoltaico, nel rispetto delle norme e in parallelo

all’adozione del Conto Energia vigente. Analizza, inoltre, i parametri che influiscono sulla redditività di un investimento

Parte I: ASPETTI NORMATIVI ED ECONOMICI

Parte II: ASPETTI PROGETTUALI

Parte III: ASPETTI GESTIONALI

Parte IV: IL RUOLO DELLA CERTIFICAZIONE

Parte V: PRESENTAZIONE DEL PROGETTO

Parte I: ASPETTI NORMATIVI ED ECONOMICI

Parte II: ASPETTI PROGETTUALI

Parte III: ASPETTI GESTIONALI

Parte IV: IL RUOLO DELLA CERTIFICAZIONE

Parte V: PRESENTAZIONE DEL PROGETTO

Lo studio condotto da ABI

Energia, mette in evidenzia come

l’evoluzione delle soluzioni e dei

modelli economici legati ai recenti

interventi normativi, rendano

sempre più necessario sviluppare

un’ intensa attività di analisi e

monitoraggio dei consumi

energetici


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Da uno studio condotto (*) su un totale di 45 banche campione, 9 hanno dichiarato di aver installato

almeno un impianto per energia rinnovabile

Gli impianti fotovoltaici complessivamente installati sono 22, quelli per il solare termico 6 e solo

in un caso si registra un investimento per impianto geotermico, pur “importante” in termini

produttivi (kWh/anno), che sarà operativo entro il primo semestre del 2011

Totale dei kWh/anno prodotti dagli impianti per energia

rinnovabile installati ad oggi:

• fotovoltaico – 1.049.370 kWh/anno

• solare termico – 5.000 kWh/anno

• geotermico – 300.000 kWh/anno

• eolico – 0

• biomasse – 0

(*) Fonte: Politecnico di Milano, ABI, Ossif(*) Fonte: Politecnico di Milano, ABI, Ossif

Studio su impianti per energia rinnovabileStudio su impianti per energia rinnovabile

Le banche rivolgono sempre più attenzione all’analisi del proprio parco immobiliare al

fine di individuare opportunità di installazione

di impianti a fonte rinnovabile


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Alla luce dell’attenzione rivolta da parte dell’Associazione verso le tematiche relative all’energia e all’interesse che le banche da sempre manifestano verso gli aspetti legati alla riduzione dell’impatto ambientale, ABI Energia, anche attraverso il supporto del settore Crediti e CSR dell’ABI, avvia l’“Osservatorio Rinnovabili”

L’Osservatorio si configura, infatti, come punto di riferimento del sistema bancario per l’approfondimento,l’aggiornamento e lo sviluppo di competenze sul tema delle energie rinnovabili

Le banche e le aziende partecipanti all’Osservatorio, costituiranno una community che potrà avvalersi diun punto di osservazione del mercato delle rinnovabili, per comprenderne le dinamiche, cogliere le opportunità di investimento nel settore e fornire strumenti e metodologie per il raggiungimento degli obiettivi aziendali

OsservatorioOsservatorio RinnovabiliRinnovabili (1/7)(1/7)

OBIETTIVI AZIENDALI OBIETTIVI AZIENDALI

CORRELATICORRELATI

SAVING SUI COSTI ENERGETICI

RESPONSABILITA’ SOCIALE DI IMPRESA

NUOVE LINEE DI BUSINESS


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Nelle priorità delle banche, in termini di approfondimento dei temi in ambito delle energie rinnovabili, non vi

sono solo tematiche legate al finanziamento degli impianti ed al monitoraggio dei mercati delle

rinnovabili ma assumono importanza anche aspetti di tipo gestionale

Fonte: ABI Energia, su un campione di 9 gruppi bancariFonte: ABI Energia, su un campione di 9 gruppi bancari

14,3%

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Mappatura e svi luppo rinnovabi l i al ivel lo internaziona le

Gestione degl i impiantirinnovabi l i

Certi ficazione da fonte rinnovabi le

Monitoraggio del mercato degl iimpianti rinnovabi l i in Ita l ia

Finanziamento impiantirinnovabi l i

Percentua le dei ri spondenti

prioritario

elevato

medio

basso

scarso

livello di interesse



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Per quanto riguarda le fonti, nonostante l’attenzione delle banche sia rivolta prioritariamente al solare

e all’idroelettrico, si assiste ad una rilevante apertura nel valutare altre fonti quale il geotermico e

le biomasse

Fonte: ABI Energia, su un campione di 9 gruppi bancariFonte: ABI Energia, su un campione di 9 gruppi bancari

20,0%

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Moto ondoso

Maremotrice

Gas residuati dai processi didepurazione e biogas

Eolica

Biomasse

Geotermica

Idraulica

Solare

Percentuale dei rispondenti

prioritario

elevato

medio

basso

scarso

livello di interesse



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IL COINVOLGIMENTO DELLA BANCA NELLA CATENA DEL VALORE NELLA SUA DUPLICE NATURA DIEND USER E SOGGETTO FINANZIATORE PER LO SVILUPPO DEL SETTORE DELLE RINNOVABILI

VALUE CHAIN

FO

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IMPIANTO IDROELETTRICO

IMPIANTO SOLARE

IMPIANTO EOLICO

ALTRO IMPIANTO

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BANCA

BANCA

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END USER DI UNA SPECIFICA TECNOLOGIA

Riduzione dei consumi energetici attraverso l’utilizzo di tecnologie che utilizzano fonti

rinnovabili

Riduzione dell’impatto ambientale legato al consumo energetico

Riduzione nel lungo periodo dei costi di approvvigionamento dell’energia

Monitoraggio costante del mercato delle rinnovabili con individuazione degli impatti

diretti per la banca a seguito delle evoluzioni normative del settore

SOGGETTO FINANZIATORE

Possibilità di accedere ad analisi di benchmark sulle modalità di finanziamento degli

impianti rinnovabili

Completare la propria competenza in materia anche da un punto di vista tecnico potendo

confrontarsi con i colleghi dello stesso istituto che partecipano all’Osservatorio al fine di cogliere

aspetti innovativi sulle tecnologie in ambito rinnovabile

Costante informazione sui meccanismi di incentivi

Possibilità di ricevere valutazioni tecnico-economiche sugli impianti

potenzialmente di interesse per la banca (ROI, …)

I VANTAGGI PER LA BANCA COME



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MONITORAGGIO DEL MERCATO DEGLI

IMPIANTI RINNOVABILI IN ITALIA

FINANZIAMENTO IMPIANTI RINNOVABILI

MAPPATURA E SVILUPPO RINNOVABILI

A LIVELLO INTERNAZIONALE

GESTIONE DEGLI IMPIANTI RINNOVABILI

CERTIFICAZIONE DA FONTI RINNOVABILI

TEMI DELLTEMI DELL’’OSSERVATORIOOSSERVATORIO

…

FOCUSEOLICO

FOCUS

IDROELETTRICO

FOCUS FOTOVOLTAICO


…

…


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MODALITAMODALITA’’ DIDI LAVORO LAVORO

Analisi Tecniche e studi di fattibilità

per tecnologica/impianto

Modelli economici di redditività per

soluzioni / impianto

Azioni di comunicazione/formazione

sulle opportunità legate alle

rinnovabili

Realizzazione di business plan

Studi di redditività su progetti di

recycling

Report di fine anno sulle attività

svolte nell’ambito dell’Osservatorio

Workshop finale

OUTPUTOUTPUT

Incontri su specifici temi e ambiti

di approfondimento

Sviluppo dei rapporti con gli

stakeholders

BANCHE

AZIENDE

ENTI DIRICERCA/UNIVERSITÀ

ISTITUZIONI

Nella community

confluiranno

specifiche

competenze

tecniche e

professionali dei

diversi soggetti che

parteciperanno

all’’Osservatorio



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Il centro di ricerca dell’ABI per ottimizzare la gestione e l’utilizzo dell’energia in banca

Grazie per l’attenzione

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