Fana Sparebank...•Fana Sparebank skal være en selvstendig og nær sparebank, som skaper verdi...
Transcript of Fana Sparebank...•Fana Sparebank skal være en selvstendig og nær sparebank, som skaper verdi...
Fana Sparebank Egenkapitalbevisseminar
Thon Universitetsgaten Konferansesenter
20. oktober 2015
Adm. Banksjef Lisbet K. Nærø Twitter: @LisbetNero
|
Dagens Næringsliv 2. april 2014
20.10.2015 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker | Side 2
Fun facts
•Etablert i 1878
•Uavhengig og selvstendig
•Forvaltningskapital 20 mrd.
•Markedsområder: Bergen og omegn
•Markedsandel 10 %
•2.300 BM kunder
•35.000 PM kunder
•147 årsverk i konsernet, 106 i morbanken
•Moody’s rating A3 og Aaa (OMF)
•Vekstambisjoner vil kreve kapital
|
Drivere for endring i Finansbransjen
Teknologisk utvikling
Kundeatferd
Makroøkonomiske forhold og utvikling
Regulatoriske rammer
avgjørende for
alt vi gjør…
20.10.2015 | Side 3 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
|
Bankens visjon: # Nær der du er….
20.10.2015 | Side 4 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
|
• Fana Sparebank skal være en selvstendig og
nær sparebank, som skaper verdi gjennom
den gode kundeopplevelsen
• Vi skal gi god avkastning til våre eiere,
gjennom bærekraftig virksomhet og lønnsom
drift
• Vi skal være en positiv bidragsyter for
samfunnet rundt oss
20.10.2015 | Side 5
Forretningsidé
Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
| 20.10.2015 20.10.2015 | Side 6 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
Led
els
e
Verdier Ekte
Smidig Nytenkende
Strategisk plattform
ICAAP Risikostyring Likviditetsstrategi Kompetansestrategi
Kredittstrategi Kapitalforvaltning IKT-strategi BM og PM strategi Distribusjonsstrategi
Merkevarestrategi
Konkretisering av strategisk målbilde
Strategisk målbilde 2018 Finansielt Vi skal være blant de 3
beste på egenkapital-
avkastning blant banker
som det er naturlig å
sammenligne oss med.
Kunde og marked Mest fornøyde bank-
kundene i vår region.
Interne prosesser og
risikostyring Effektiv ressursutnyttelse
gjennom riktig bruk av
teknologi.
Medarbeidere Menneskene som gjør
forskjell – vårt fremste
konkurransefortrinn.
Forretningsidé Fana Sparebank skal være en
selvstendig og nær sparebank som
skaper verdi gjennom den gode
kundeopplevelsen
Vi skal gi god avkastning til våre
eiere gjennom bærekraftig virksom-
het og lønnsom drift.
Vi skal være en positiv verdi-
bygger for samfunnet rundt oss.
|
Konsernstruktur
20.10.2015 | Side 7 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
Fana Sparebank
Fana Sparebank Eiendom AS
Fana Sparebank Boligkreditt AS
Fana Sparedata AS Fana Sparebank
Regnskap AS AS Kinobygg
20.10.2015 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker | Side 7
|
Vi bidrar til regionen og finansbyen Bergen
20.10.2015 | Side 8 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
Vi har de siste årene bidratt med nyskaping og utvikling av finansbyen Bergen og
regionen, men det viktigste er å imøtekomme kundenes totalbehov for finansielle
tjenester.
Frende Forsikring tilbyr skade- og livsforsikring til både bedrifts- og
privatkunder
Brage Finans tilbyr tilpassede finansieringsprodukter med hovedvekt
på leasing av alle type driftsmidler, samt salgspant
Eiendomskreditt er et frittstående kredittforetak som eies av 85
sparebanker fra hele landet, fordelt på alle samarbeidsgrupperinger
Norne Securities er et fullservice verdipapirforetak som tilbyr
internettbasert verdipapirhandel, tradisjonelle fondsmeglertjenester
og corporate finance
|
Fana Sparebank - Organisasjonskart
20.10.2015 | Side 9 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
Juridisk/kreditt Bjarne Amundsen
Kommunikasjon/marked Anita Østerbø
Adm. banksjef Lisbet K. Nærø
Bedriftsmarked Konst. Bjarne Amundsen
Personmarked John Gaute Kvinge
Kapitalmarked Kim F. Lingjærde
Stab Oddgeir Timberlid
Forretningsutvikling/støtte Marianne Wik Sætre
|
Kulturendring – «House of cards» Vi arbeider med lean og kontinuerlig forbedring i praksis
• Elektroniske
tavler er tatt i
bruk i prosjekter,
ledergruppen og i
flere avdelinger
• Tavlene skal sikre
at vi jobber enkl-
ere, smartere og
mer nytenkende
med våre kjerne-
prosesser
• Sikre kontinuerlig
forbedring- og
kundefokus i alt vi
gjør!
20.10.2015 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker | Side 10
|
Tall og slikt… Nøkkeltall og hovedtrekk fra regnskapet per 30.06.2015
Forvaltnings-
kapital
20,0 MRD
Utlåns-
utvikling Q/12 mnd.
3,4 pst.
Resultat etter skattekostnad
66,4 MNOK
Innskudds-dekning konsern
60,8 pst.
Egenkapital-avkastning etter skatt
8,5 pst.
Kostnads-prosent
56,5 pst.
Innskudds-vekst Q/12
mnd.
5,5 pst.
Nettotap i pst. av GFK
-0,04
Kapital-dekning ren kjernekapital
13,6 pst. Driftsresultat
før tap
87,7 MNOK
Rentenetto
1,51 pst.
Kapital-dekning
17,1 pst.
20.10.2015 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker | Side 11
|
Utlån og porteføljesammensetting
Industri & Bergverk 1 %
Kraft, vannforsyning, bygg
og anlegg 1 %
Varehandel, hotell og restaurantvirks.
1 %
Transport 1 %
Eiendomsdrift 18 %
Byggeprosjekter 1 %
Tjenesteytende næringer
3 %
Lønnstagere m.m. 74 %
12,5
4,1
1,51%
0,00%
0,50%
1,00%
1,50%
2,00%
-
2,0
4,0
6,0
8,0
10,0
12,0
14,0
16,0
18,0
2011 2012 2013 2014 Q2 2015
Utlån privat Utlån næring Rentenetto %
20.10.2015 | Side 12 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
|
EK-bevisstgjøring Noen refleksjoner
• Ansvarlig lån 200 MNOK 2013
• Fondsobligasjoner 200 MNOK 2014
• 100 MNOK i EK-bevis representerer ≈
1%-poeng i økt kjernekapital
• Egenkapital per Q2 2015 utgjorde 1.550
MNOK. EK-bevis 200 MNOK utgjør EK-
bevisandel ca. 11%
• Godt utgangspunkt for aktiv utbytte-
politikk
• Grunnlag for høyt utdelingsforhold med
god direkteavkastning til EK-beviseiere
og tilbakeholdt resultat for videre vekst
20.10.2015 | Side 13 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
|
Hva sier kundene om oss?
20.10.2015 | Side 14 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
|
Aktiv i sosiale medier..
20.10.2015 | Side 15 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
• Økt trafikk på web
• Stabil og fin utvikling i «likes» og følgere
• Antall «likes» øker ved høy aktivitet
• Bygger nettverk på LinkedIn
• Opplæring av ansatte i bruk av sosiale medier
• Flere administratorer i alle sosiale kanaler
• Tester mye
• Sosiale medier er tema i toppledelsen
| 20.10.2015 | Side 16 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
«Ansatte som gjør forskjellen»
|
Stor og sterk eller liten og kjapp…
20.10.2015 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker | Side 17
•”Liten” bank i stort
markedsområde
•Godt omdømme
•Lange tradisjoner
•Kjenner kundene
•Raske beslutninger
•Snur oss raskt
•Hverdagsinnovasjon
|
#Nær – der du er!
20.10.2015 | Side 18 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
|
Vi er på rett vei..….
20.10.2015 | Side 19 Egenkapitalbevisseminar lokale sparebanker
To be continuied….