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    14-Jul-2020
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  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy

    Deutsche Bank

    Come Deutsche Bank assiste le aziende nel commercio con l’estero

    Claudio Castellini Head of Trade Finance PCC Italy

  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy 2

    Impegno irrevocabile assunto da una banca, su ordine dell’acquirente (applicant), ad effettuare una certa prestazione a favore del venditore (beneficiary), contro presentazione dei documenti richiesti, conformi ai termini e alle condizioni indicate nel credito stesso.

    Il credito può essere Confermato o Non Confermato

    Con la conferma del credito, DB è in grado di assumersi i rischi verso banche e paesi in zone non sempre facili.

    Quando DB conferma un credito, il pagamento può essere: - A vista se i documenti presentati sono conformi ai termini e alle condizioni del credito - A scadenza mediante impegno di DB a pagare secondo i termini e le condizioni del credito. Qualora

    fosse necessario è possibile scontare il credito.

    Se il credito fosse emesso come non confermato, DB è in grado di confermarlo lo stesso utilizzando la così detta “Silent Confirmation” (un accordo extra credito tra la banca e il cliente beneficiario) sempre a condizione che DB abbia «Risk Appetite» verso un determinato paese e banca.

    Il Credito Documentario

  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy

    Compratore (importatore) ordinante del credito

    (2) verifica

    Venditore (esportatore) beneficiario

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    (4) verifica

    Contratto

    1. Merce e condizioni di resa (CIF, FOB ecc.)

    Documenti: fatture, note pesi, certificato d'origine

    2. Trasporto

    Documenti: Polizze di Carico, lettere di vettura, ricevute postali

    3. Assicurazione

    Documenti: polizze o certificato di assicurazione

    Banca del compratore Banca emittente

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    (9) esame dei documenti (11) esame documenti

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    (13) pagamento modalità di pagamento a vista, accettazione, pagamento differito

    (3) apertura del credito

    (10) Invio documenti

    (6) verifica (7) spedizione

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    Struttura di un Credito Documentario

  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy

    Per Garanzia Bancaria si intende ogni garanzia, fideiussione o altro impegno, assunto per iscritto da una Banca per il pagamento di un determinato importo contro presentazione di richiesta scritta di pagamento specificati nella garanzia stessa.

    Accettare un testo senza una preventiva analisi dettagliata potrebbe creare problemi

    La nostra consulenza è di assoluta importanza a salvaguardia dell’operazione

    DB può emettere garanzie indirette (controgaranzie) attraverso il Network del Gruppo se presenti sulla piazza del beneficiario, oppure attraverso l’utilizzo di banca corrispondenti

    Mantenere la transazione intra-gruppo, significa: I. Prezzi più competitivi II. Testi accettati nel luogo di emissione già a nostra disposizione

    Garanzie

    4

  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy 5

    Garanzia Diretta

    Partner Contrattuale beneficiario

    Partner Contrattuale ordinante

    Banca Emittente

    (1) Transazione sottostante con clausola di garanzia

    (2) Ordine di Garanzia

  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy

    6

    Garanzia Indiretta

    (4) Garanzia

    Partner Contrattuale beneficiario

    Partner Contrattuale ordinante (1) Transazione sottostante

    con clausola di garanzia

    (2) Ordine di Garanzia

    Seconda Banca Estera Garante

    Prima Banca Emittente

    (3) Ordine di emissione

    di garanzia indiretta

  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy 7

    La rimessa documentata è una forma di pagamento utilizzata per le operazioni con l’estero, mediante la quale l’esportatore incarica la sua banca ad inviare documenti alla banca dell’importatore per il pagamento a vista o differito.

    Non copre completamente dai rischi di performance della vostra controparte.

    E’ consigliato usarla quando il rapporto tra le parti è consolidato da tempo.

    A seconda del ruolo che si ricopre (importatore o esportatori), è necessario essere consapevoli che il rischio controparte è tutto in carico alla vostra azienda.

    Rimessa Documentata

  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy 8

    Rimessa Documentata

    merce

    (1) contratto

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    (3) documenti

    (5) ordine d’incasso/documenti

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    (8) merce

    (9) pagamento

    Importatore

    Banca dell’importatore

    (2) spedizione

  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy 9

     Operazione di cessione dei crediti pro-soluto su richiesta dell’impresa Debitrice / Compratore  Contratto tra DB e il Compratore [Debitore ceduto] al cui interno sono elencati i Venditori [Cedenti] che

    hanno accettato/riconosciuto il credito

     Il Reverse Factoring permette al Compratore [Ceduto] di estendere i termini di pagamento

     Il Venditore [Cedente] smobilizza 'pro-soluto' il proprio credito (avente scadenza differita), cedendolo alla banca e ottenendone in cambio il valore attuale ovvero al netto degli interessi di sconto.

     Compratore garantisce alla propria filiera la possibilità di accedere al credito sulla base della propria solvibilità bancaria

     Il Venditore anticipa pro-soluto l’incasso dei crediti vantati

    Il Reverse Factoring

  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy 10

    Il Reverse Factoring

    Compratore

    Venditore

    Iniziativa dell’operazione

    Cedente «N»

    Ceduto

    Cedente

    3

    1

    2

    NOTA BENE Il Compratore garantisce alla propria filiera la possibilità di accedere al credito sulla base della propria solvibilità bancaria Il Venditore anticipa pro-soluto l’incasso dei crediti vantati

    Cessione credito

    Contratto

    Contratto

    Vendita prodotti / Servizi e sottoscrizione contratto

    Cedente «1»

  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy 11

     Operazione di sconto fatture pro-soluto su richiesta dal Creditore / Venditore

     Consente al cedente di smobilizzare «pro-soluto» il proprio credito avente scadenza differita, cedendolo alla banca e ottenendone in cambio il valore attuale ovvero al netto degli interessi di sconto.

     Il Venditore anticipa l’incasso dei crediti vantati scontando pro-soluto il valore nominale delle proprie fatture

     Il Compratore conferma l’esistenza del debito

    Discount receivable purchase

  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy 12

    Discount receivable purchase

    Compratore

    Iniziativa dell’operazione

    Cedente

    Ceduto

    Cedente

    NOTA BENE Il Venditore anticipa l’incasso dei crediti vantati scontando pro-soluto il valore nominale delle proprie fatture Il Compratore conferma l’esistenza del debito

    Contratto

    Venditore

    1

    Cessione del credito

    Contratto Vendita Prodotti/Servizi e sottoscrizione contratto

    2 3

  • Claudio Castellini Deutsche Bank - Head of Trade Finance PCC Italy 13

    DB è la risposta ai vostri problemi.

    Le vostre preoccupazioni sono per noi opportunità. Metteteci alla prova!

    Il Trade Finance in Deutsche Bank