Údaje o bance k 31. 3. 2013 - UniCredit Bank · 2020. 7. 10. · Vydáno dne 13. května 2013...

Vydáno dne 13. května 2013

UniCredit Bank Czech Republic, a.s.Želetavská 1525/1

140 92 Praha 4

Údaje o bance k 31. 3. 2013

1

Údaj

e o

banc

e

f) Vlastní akcie, zatímní listy ani jiné cenné papíry, s nimiž jespojeno právo na jejich výměnu za akcie, nebyly nabyty.

g) Základní kapitál nebyl od posledního uveřejnění zvýšen.

h) Akcionář s kvalifikovanou účastí na bance:

Obchodní firma: UniCredit Bank Austria AGPrávní forma: akciová společnost

podle rakouského právaSídlo: Schottengasse 6–8, 1010 Vídeň

Rakouská republika

Výše podílu na hlasovacích právech: 100 %

1.2 ORGANIZAČNÍ STRUKTURA BANKY

Počet organizačních jednotek:• 7 divizí• 26 úseků• 37 odborů• 85 oddělení centrály• 6 obchodních oblastí • 21 regionálních center firemní klientely• 9 retailových obchodních regionů• 99 poboček

Přepočtený stav zaměstnanců k 31. 3. 2013: 1949,01

1. Informace o bance

1.1

a) Obchodní firma: UniCredit Bank Czech Republic, a.s.Právní forma: akciová společnostSídlo: UniCredit Bank Czech Republic, a.s.

Želetavská 1525/1140 92 Praha 4IČ:64 94 82 42

b) Datum zápisu do obchodního rejstříku: 22. června 2012Datum poslední změny: 30. listopadu 2012Účel poslední změny: dochází k zániku UniCredit CAIB Czech Republic a.s.

c) Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 8 749 716 000,- Kč

d) Výše splaceného základního kapitálu: 8 749 716 000,- Kč

e) Akcie: 100 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotěKč 16 320 000,- Kč

200 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotěKč 13 375 000,- Kč

436 500 ks kmenové akcie na jméno v zaknihované podoběve jmenovité hodnotě 10 000,- Kč

10 akcií na jméno, každá ve jmenovité hodnotěKč 7 771 600,- Kč

STAV K 31.03.2013

PrahaStruktura pobo ek viz následující strana

echy a MoravaStruktura pobo ek viz následující strana

Statutární reportingSkupinový reporting Centrum italské klientely MajordomusMetodika ú etnictví

Firemní klientela Trené i prodejních dovednostíFaktura Firemní kompeten ní centrumÚ etní služby a majetek Dota ní poradenství Obchodní plánování a optimalizace sítKontrola ú etních transakcí a aplika ních rozhraní Distribuce fond Obchodní plánování

Dan Centrum Energy Agro Public Optimalizace sítMID Západ Customer Relationship Management

Plánování a kontrola Struktura oblasti viz následující stranaKontroling a ízení kapitálu MID Východ Franšízová a alternativní distribuceSpráva dat Struktura oblasti viz následující stranaPlánování a kontrola aktivit retailu SME Západ

Struktura oblasti viz následující strana Franšízová obchodní místa viz následující stranaízení aktiv a pasiv SME Východ

Struktura oblasti viz následující stranaMakroekonomická analýza trhu

Strategické ízení firemního bankovnictvíízení rizik Plánování a analýza firemního bankovnictví

ízení projekt firemního bankovnictvíÚv rový underwriting Inovace produkt firemního bankovnictví Household Financing

Firemní underwriting Podpora prodeje firemního bankovnictví Procesy HHFUnderwriting pro Standard Customers I Úv roví specialisté Underwriting pro Standard Customers II International MarketsUnderwriting pro Standard Customers III TradingÚv rová dokumentace Treasury Sales

Underwriting pro Real Estate Treasury Sales pro firemní klientelu POS FinancingRetailový underwriting Treasury Sales pro retailovou a privátní klientelu

Underwriting pro retailové hypotéky ízení segment retailového bankovnictvíUnderwriting pro Small Business Finan ní instituce Transak ní produktyUnderwriting pro spot ebitelské úv ry a kreditní karty Nebankovní finan ní instituce Segment Individuals

Segment Small BusinessÚv rové operace Privátní bankovnictví Svobodná povolání

Vymáhání a restrukturalizace úv r Privátní bankovnictví PrahaRestrukturalizace úv r Vývoj produkt Cash Management & eBanking Privátní bankovnictví RegionyPrávní vymáhání úv r Podpora prodeje a zákaznické projekty Privátní bankovnictví BrnoCentrální vymáhání úv r Podpora prodeje privátního bankovnictví

Monitoring úv r Dokumentární obchodyAdministrace úv r pro firemní klientelu Bankovní záruky Financing & AdvisoryAdministrace úv r pro retail Koresponden ní bankovnictví Financování komer ních nemovitostí IOce ování nemovitostí Financování komer ních nemovitostí II

Prodej produkt GTB Structured Finance & SyndicationsÚv rové modely a reporting Produktoví specialisté GTB Corporate Finance Advisory

Ratingové a scoringové modelyÚv rový reporting Depozitá ské službyRetailové úv rové nástroje a procesy Custody operaceFiremní úv rové nástroje a procesyZajišt ní kvality úv r

Opera ní rizika

Tržní rizika LegendaMonitoring tržních rizikKontrola a správa tržních rizik

ízení rizik POS

Retailové bankovnictví

Obchodní editel

Centrum korporátní klientely IICentrum korporátní klientely I

P EDSTAVENSTVO

Generální editel

HR Business Partners

Mezinárodní klientela

PrávníCompliance

Lidské zdroje

Audit procesVnit ní audit

Audit pobo ek a prodejní sít

Structured Trade & Export Finance

Firemní, investi ní a privátní bankovnictví

Korporátní klientela

ízení náklad

Pr zkum a analýza trhu

HR servisní centrum

Marketing a ízení zna ky

ízení kvality služeb

KomunikaceIdentity & Communication

Centrum korporátní klientely III

FinanceVzd lávání, rozvoj a recruitment

ízení IT služeb

Technické službySpráva budov a logistika

ízení hotovostních procesPodp rné služby

Bankovní a podp rné služby

Ú etnictví, reporting a dan

Ú etnictví

Reporting a ú etní metodika

DivizeÚsek

Samostatná manažerská pozice

Strategie a rozvoj obchodních oblastíStrategické obchodní projekty a kancelá O

KartySpot ebitelské úv ry

Trade Services

Cash Management & eBanking

Acquiring

Infrastrukturní služby

Global Banking Services

Procesní ízení

OrganizaceZm nové ízeníFunk ní ízení

Bankovní bezpe nost

Centrální nákup

Global Transaction Banking

Generální a Obchodní editel, Divize ízená lenem p edstavens

Hypote ní úv ry

Global Securities Services

Oblast

ízení t etích stranPodpora alternativní distribuce

Zákaznické centrum IZákaznické centrum II

Multi-Channel BankingInternet, Mobile & Web Banking

RETAILOVÁ OBCHODNÍ MÍSTA

Praha

Bankovní d m Nám stí Republiky Jižní echy BrnoNR Expresní služby eské Bud joviceNR Služby na míru 1 Plze Brno KobližnáNR Služby na míru 2 Plze Americká Brno TrinitiSmall Business Nám stí Republiky P íbram Brno SpielberkSvobodná povolání Nám stí Republiky Plze Koterovská Brno Královo PoleHypote ní centrum Nám stí Republiky KlatovyInternational Clients Centre eské Bud jovice Nám stí Jihozápadní Morava

Tábor JihlavaPraha severozápad Písek Zlín

Adria Jind ich v Hradec Prost jovHavelská Strakonice T ebíVít zné nám. Benešov ZnojmoArbes Havlí k v BrodDejvická Severovýchodní echy B eclavAnd l Liberec Ž ár nad SázavouLazarská Hradec Králové BlanskoVáclavské nám stí Mladá Boleslav VyškovKobyliské nám. Jablonec nad Nisou Krom ížStrossmayerovo nám. Liberec Nisa Uherské Hradišt Na Po í í Pardubice Zlín Nám stí MíruHolešovice Hradec Králové Karla IV.Hlavní nádraží Trutnov Severozápadní Morava

Náchod OlomoucPraha jihovýchod Kolín Ostrava

Valdek Kutná Hora ŠumperkVinohrady OpavaPankrác Severozápadní echy Ostrava PorubaVršovice Karlovy Vary Frýdek MístekFiladelfie Ústí nad Labem Nový Ji ínKarlín Chomutov T inecEden Cheb KarvináTylovo nám stí Kladno P erovBud jovická Beroun Valašské Mezi í íFlóra Teplice Haví ovVyso any D ín Ostrava Hrab vka Nusle Most Expres Uherský BrodŽižkov eská LípaButovice M lník Expres Holešov

Litom ice Expres KrnovExpres Rakovník

FIREMNÍ OBCHODNÍ MÍSTA

MID Praha a st ední echy I MID jižní echy SME Praha a st ední echy I SME východní echyMID Praha a st ední echy II MID východní echy SME Praha a st ední echy II SME severní MoravaMID Praha a st ední echy III MID jižní Morava I SME Praha a st ední echy III SME jižní MoravaMID Praha a st ední echy IV MID jižní Morava II SME severozápadní echy SME st ední MoravaMID severní echy MID severní Morava SME jihozápadní echyMID západní echy MID st ední Morava

Expres Hodonín

Expres Roudnice nad Labem

Expres P elou

Expres Kada

Expres RožnovExpres Sušice

Expres Svitavy

Expres ŠternberkExpres Záb eh na MoravExpres áslav

MID Západ MID Východ

Brno Divadelní

SME Západ

Expres Pod bradyExpres Rokycany

Expres Lysá nad Labem

Expres Dob íšExpres LitvínovExpres Lovosice

Franšízová obchodní místaExpres OtrokoviceExpres ChrudimExpres Hlu ínExpres TurnovExpres eský T šínExpres Boskovice

Expres Horní Po erniceExpres Vrchlabí

Expres Rumburk

Expres Vsetín

Expres Kyjov

Expres Kralupy nad Vltavou

Expres eský Krumlov

Expres Nymburk

Expres Brandýs nad LabemExpres BohumínExpres í any

Expres Dv r KrálovéExpres LounyExpres SlanýExpres Hranice

echy a Morava

SME Východ

Expres Dob ichovice

Legenda

OdborHlavní pobo ka Privátního bankovnictvíHlavní pobo kaPobo ka / Pobo ka Privátního bankovnictvíOdd lení / Centrum firemní klientelyFranšíza

DivizeÚsek

Samostatná manažerská pozice

Generální a Obchodní editel, Divize ízená lenem p edstavens

Oblast

2

3

Údaj

e o

banc

e

1.3 OSOBY, KTERÉ JSOU VE VZTAHU K BANCE OVLÁDAJÍC ÍMIOSOBAMI, POPŘÍPADĚ VĚTŠINOVÝM SPOLEČNÍKEM

Obchodní firma: UniCredit Bank Austria AGPrávní forma: akciová společnostSídlo: Schottengasse 6–8,

1010 Vídeň, Rakouská republika

4

n hlavní investiční službu podle § 8 odst. 2 písm. e) zákonao cenných papírech, upisování emise investičníchinstrumentů nebo jejích umísťování, a to ve vztahuk investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a)a b) zákona o cenných papírech,

n doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. a)zákona o cenných papírech, úschova a správa jednohonebo několika investičních instrumentů, a to ve vztahuk investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až c) zákona o cenných papírech,

n doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. c)zákona o cenných papírech, poskytování úvěrů nebo půjčekzákazníkovi za účelem provedení obchodu s investičnímiinstrumenty, jestliže poskytovatel úvěru nebo půjčky jeúčastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až d) a g) zákona o cenných papírech,

n doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. d)zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tímsouvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služebtýkajících se fúzí a koupí podniku,

n doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. e)zákona o cenných papírech, služby související s upisovánímemisí podle § 8 odst. 2 písm. e) zákona o cennýchpapírech, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle§ 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech,

n doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. f)zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající seinvestování do investičních instrumentů, a to ve vztahuk investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech,

n doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. g)zákona o cenných papírech, provádění devizových operacísouvisejících s poskytováním investičních služeb,

g vydávání hypotečních zástavních listů;

g finanční makléřství

2. Informace o činnostech banky2.1

A/ PŘEHLED ČINNOSTÍ VYPLÝVAJÍCÍCH Z LICENCE :

g přijímání vkladů od veřejnosti

g poskytování úvěrů

g investování do cenných papírů na vlastní účet

g platební styk a zúčtování

g vydávání a správa platebních prostředků

g poskytování záruk

g otvírání akreditivů

g obstarávání inkasa

g poskytování investičních služeb

n hlavní investiční službu podle § 8 odst. 2 písm. a) zákona591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějšíchpředpisů (dále jen “zákon o cenných papírech”), přijímánía předávání pokynů týkajících se investičních instrumentůna účet zákazníka, a to ve vztahu k investičníminstrumentům podle §8a odst. 1 písm. a) až g) zákonao cenných papírech,

n hlavní investiční službu podle §8 odst. 2 písm. b) zákonao cenných papírech, provádění pokynů týkajících seinvestičních instrumentů na cizí účet, a to ve vztahuk investičním instrumentům podle § 8a odst.1 písm. a)a g) zákona o cenných papírech,

n hlavní investiční službu podle §8 odst. 2 písm. c) zákonao cenných papírech, obchodování s investičnímiinstrumenty na vlastní účet, a to ve vztahu k investičníminstrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až g) zákonao cenných papírech,

n hlavní investiční službu podle §8 odst. 2 písm. d) zákonao cenných papírech, obhospodařování individuálníchportfolií na základě volné úvahyv rámci smluvního ujednání se zákazníkem, je-li součástítohoto portfolia některý z investičních instrumentů, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle § 8aodst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech,

5

g výkon funkce depozitáře

g směnárenská činnost (nákup devizových prostředků)

g poskytování bankovních informací

g obchodování na vlastní účet nebo na účet klientas devizovými hodnotami a se zlatem;

g pronájem bezpečnostních schránek

g činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými výše

B/ PŘEHLED ČINNOSTÍ , KTERÉ BANKA SKUTEČNĚVYKONÁVÁ:

g přijímání vkladů od veřejnosti

g poskytování úvěrů

g investování do cenných papírů na vlastní účet

g platební styk a zúčtování

g vydávání a správa platebních prostředků

g poskytování záruk

g otvírání akreditivů

g obstarávání inkasa

g poskytování investičních služeb

n hlavní investiční službu podle § 8 odst. 2 písm. a) zákona591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějšíchpředpisů (dále jen “zákon o cenných papírech”), přijímánía předávání pokynů týkajících se investičních instrumentůna účet zákazníka, a to ve vztahu k investičníminstrumentům podle §8a odst. 1 písm. a) až g) zákonao cenných papírech,

n hlavní investiční službu podle §8 odst. 2 písm. b) zákonao cenných papírech, provádění pokynů týkajících seinvestičních instrumentů na cizí účet, a to ve vztahuk investičním instrumentům podle § 8a odst.1 písm. a)a g) zákona o cenných papírech,

n hlavní investiční službu podle §8 odst. 2 písm. c) zákonao cenných papírech, obchodování s investičnímiinstrumenty na vlastní účet, a to ve vztahu k investičníminstrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až g) zákonao cenných papírech,

n hlavní investiční službu podle §8 odst. 2 písm. d) zákonao cenných papírech, obhospodařování individuálníchportfolií na základě volné úvahy v rámci smluvníhoujednání se zákazníkem, je-li součástí tohoto portfolianěkterý z investičních instrumentů, a to ve vztahuk investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech,

n hlavní investiční službu podle § 8 odst. 2 písm. e) zákonao cenných papírech, upisování emise investičníchinstrumentů nebo jejích umísťování, a to ve vztahuk investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a)a b) zákona o cenných papírech,

n doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. a)zákona o cenných papírech, úschova a správa jednohonebo několika investičních instrumentů, a to ve vztahuk investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až c) zákona o cenných papírech,

n doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. c)zákona o cenných papírech, poskytování úvěrů nebo půjčekzákazníkovi za účelem provedení obchodu s investičnímiinstrumenty, jestliže poskytovatel úvěru nebo půjčky jeúčastníkem tohoto obchodu, a to ve vztahu k investičníminstrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až d) a g)zákona o cenných papírech,

n doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. d)zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající sestruktury kapitálu, průmyslové strategie a s tímsouvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služebtýkajících se fúzí a koupí podniku,

n doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. e)zákona o cenných papírech, služby související s upisovánímemisí podle § 8 odst. 2 písm. e) zákona o cennýchpapírech, a to ve vztahu k investičním instrumentům podle§ 8a odst. 1 písm. a) a b) zákona o cenných papírech,

n doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. f)zákona o cenných papírech, poradenská činnost týkající seinvestování do investičních instrumentů, a to ve vztahuk investičním instrumentům podle § 8a odst. 1 písm. a) až g) zákona o cenných papírech,

n doplňkovou investiční službu podle § 8 odst. 3 písm. g)zákona o cenných papírech, provádění devizových operacísouvisejících s poskytováním investičních služeb,

g vydávání hypotečních zástavních listů;

g finanční makléřství

g výkon funkce depozitáře

g směnárenská činnost (nákup devizových prostředků)

g poskytování bankovních informací

g obchodování na vlastní účet nebo na účet klientas devizovými hodnotami a se zlatem;

g pronájem bezpečnostních schránek

g činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými výše

C/ ČINNOSTI , JE J ICHŽ VYKONÁVÁNÍ NEBO POSKYTOVÁNÍBYLO PŘÍSLUŠNÝM ORGÁNEM OMEZENO NEBOVYLOUČENO:

V současné době nejsou žádné.

Údaj

e o

banc

e

6

Objem obchodů s cennými papíry celkemobchody pro klientyobchody pro klienty v rámci obhospodařování

investiční cenné papíry – akcie a obdobné cenné papíry

investiční cenné papíry – dluhopisy a obdobné cenné papíry

investiční cenné papíry – ostatní

cenné papíry kolektivního investování

nástroje peněžního trhu

ostatní obchody pro klienty

investiční cenné papíry – akcie a obdobné cenné papíry





obchody na vlastní účetinvestiční cenné papíry – akcie a obdobné cenné papíry





Objem obchodů s deriváty celkemobchody pro klientyobchody pro klienty v rámci obhospodařování

akciové deriváty

úrokové deriváty

měnové deriváty

komoditní deriváty

úvěrové deriváty

ostatní deriváty

ostatní obchody pro klienty

akciové deriváty

úrokové deriváty

měnové deriváty



ostatní deriváty

obchody na vlastní účetakciové deriváty

úrokové deriváty

měnové deriváty



ostatní deriváty

za 1. čtvrtletí 2013 v tis. Kč

1 872 121 070

9 269 952

0

0

0

0

0

0

9 269 952

5 874 894

1 514 863

0

1 880 196

0

1 862 851 118

4 811 443

1 858 039 674

0

0

0

1 473 891 364

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1 473 891 364

318 200

42 525 364

1 431 047 800

0

0

0

ÚDAJE O OBJEMU OBCHODŮ V RÁMCI POSKYTOVÁNÍ INVESTIČNÍCH SLUŽEB

Pozn. objemy obchodů s deriváty se uvádějí v hodnotě podkladového nástroje.

7

Údaj

e o

banc

e

3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobamia osobami, v nichž je banka většinovým společníkem

tis. Kč

UniCredit CAIB Czech Republic a. s.

Počet akcií (ks):

Jmenovitá hodnota akcií:

Pořizovací cena akcií:

Souhrnná výše pohledávek banky vůči těmto osobám:

Souhrnná výše závazků banky vůči těmto osobám:

Souhrnná výše cenných papírů, které má banka

v aktivech a které jsou emitovány těmito společnostmi:

Souhrnná výše závazků banky z cenných papírů

emitovaných těmito společnostmi:

Souhrnná výše bankou vydaných záruk za takové osoby:

Souhrnná výše bankou přijatých záruk od takových osob:

30.6.2012

–

–

–

–

–

–

–

–

–

30.9.2012

2

2 000

104 904

–

84 427

104 904

–

–

–

31.12.2012

–

–

–

–

–

–

–

–

–

31.3.2013

–

–

–

–

–

–

–

–

–

8

4.1

a) Obchodní firma: UniCredit Bank Austria AGPrávní forma: akciová společnostSídlo: Schottengasse 6–8,

1010 Vídeň, Rakouská republika

b) Podíl na základním kapitálu banky: přímý ve výši 100 %

c) Podíl na hlasovacích právech banky v procentech: přímý ve výši 100 %

d) Jiný způsob ovládání: není

tis. Kč

e)UniCredit Bank Austria AGSouhrnná výše pohledávek banky:

Souhrnná výše závazků banky:

f)UniCredit Bank Austria AGSouhrnná výše cenných papírů, které má banka v aktivech

a které jsou emitovány UniCredit Bank Austria AG:

Souhrnná výše závazků banky z emitovaných cenných papírů:

g)UniCredit Bank Austria AGSouhrnná výše bankou vydaných záruk:

Souhrnná výše bankou přijatých záruk:

30.6.2012

8 043 084

7 442 136

2 553 291

–

1 960 197

3 355 900

30.9.2012

6 752 290

6 488 815

2 475 529

–

88 982

3 894 687

31.12.2012

5 330 434

7 140 850

2 534 761

–

94 574

3 284 193

4. Informace o vztazích s ovládajícími osobamia osobou, která je v bance většinovým společníkem

31.3.2013

7 069 095

6 440 627

2 592 224

–

237 778

4 571 347

9

Údaj

e o

banc

e

5.1

a)

ČLENOVÉ DOZORČÍ RADY K DATU 31. 12. 2012:

předseda dozorčí rady: FRANCESCO GIORDANO,

dat. nar. 13. 10. 1966Vídeň, Morzinplatz 1, 1010Rakouská republikaden vzniku funkce: 2. března 2011den vzniku členství v dozorčí radě: 2. března 2011

člen dozorčí rady: GERHARD DESCHKAN,

dat. nar. 20. 2. 1967Vídeň, Matzingerstraße 11/11, A-1140Rakouská republikaden vzniku členství v dozorčí radě:19. prosince 2008

člen dozorčí rady: GIANFRANCO BISAGNI ,

dat. nar. 11. 9. 1958Ilfov, Pipera Tun., Oxford Gard. 5 Rumunskoden vzniku členství v dozorčí radě: 2. března 2011

člen dozorčí rady: MAURO MASCHIO,

dat. nar. 08. 05. 1969Kyjev, Anri Barbyusa Str. 5, 03150 Ukrajinaden vzniku členství v dozorčí radě: 26. dubna 2012

člen dozorčí rady: HEINZ MEIDLINGER ,

dat. nar. 6. 9. 1955Vídeň, Kalmusweg 46/Haus 107, 1220Rakouská republikaden vzniku členství v dozorčí radě: 1. srpna 2011

člen dozorčí rady: ING. MILAN ŘÍHA ,

r.č. 660519/0713Praha 9, Kyje, Splavná 1489, PSČ 198 00den vzniku členství v dozorčí radě:18. června 2011

člen dozorčí rady: JUDr. IVANA BUREŠOVÁ,

r.č. 536011/301Praha 1, Staré Město, Dlouhá 714/36, PSČ 110 00den vzniku členství v dozorčí radě: 18. června 2011

člen dozorčí rady: EVA MIKULKOVÁ,

r.č. 575129/1425Kladno, Kročehlavy, Dlouhá 512, PSČ 272 01den vzniku členství v dozorčí radě: 18. června 2011

člen dozorčí rady: EBREO GIORGIO,

dat. nar. 4. 11. 1948Milano, Via Cervignano 16 Italská republikaden vzniku členství v dozorčí radě: 26. července 2011

5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucímizaměstnanci banky

10

ČLENOVÉ PŘEDSTAVENSTVA

ING. J IŘ Í KUNERTpředseda představenstva a generální ředitelod 5. 11. 2007VŠE Praha38 let zkušeností v oblasti bankovnictví

PAOLO IANNONEčlen představenstva, 1. náměstekgenerálního ředitele a obchodní ředitelRetailové bankovnictvíod 1. 4. 2009Technicko-obchodní škola Gallarate, Itálie34 let praxe v oblasti bankovnictví

ING. DAVID GRUNDčlen představenstva a náměstek generálního řediteleFiremní, investiční a privátní bankovnictvíod 5. 11. 2007VŠE Praha33 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. ALEŠ BARABASčlen představenstva a náměstek generálního ředitele Řízení rizikod 5. 11. 2007VŠE Praha32 let praxe v oblasti bankovnictví

MGR . JAKUB DUSÍLEK , MBAčlen představenstva a náměstek generálního řediteleGlobal Banking Services od 1. 10. 2012Masarykova universita, BrnoSheffield Hallam University17 let zkušeností v oblasti bankovnictví

GREGOR HOFSTAETTER-POBSTčlen představenstva náměstek generálního řediteleFinanceod 13. 7. 2009Vienna University of Economics and Business administration, Vídeň17 let zkušeností v oblasti financí a controllingu

OSTATNÍ VEDOUCÍ ZAMĚSTNANCI BANKY

CENTRÁLA

MAURIZ IO C IAIOLOLidské zdrojeod 1. 9. 2012Státní universita, Milano, Itálie18 let zkušeností v oblasti řízenílidských zdrojů

JUDR . IVANA BUREŠOVÁPrávníod 5. 11. 2007PF UK Praha36 let zkušeností v oblasti práva

ING. JAKUB MRKLOVSKÝ

Vnitřní auditod 1. 1. 2011VŠE Praha15 let zkušeností v oblasti vnitřníhoauditu v bankovnictví

ING. TOMÁŠ T ICHOTA

Strategie a rozvoj obchodních oblastíod 1. 1. 2011VŠE Praha11 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. JAN CHVOJKA

Identita a komunikaceod 5. 11. 2007VŠE Praha16 let zkušeností v oblasti marketingu

GIOVANNI GUIDI

Retailové bankovnictví od 16. 1. 2012Instituto Tecnico CommercialeEnrico Fermi, Pontedera, Itálie39 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. JAKUB STÁREK

Retailové bankovnictví – oblast Prahaod 1. 1. 2013VŠE Praha 14 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. PETR KOMÁREK

Retailové bankovnictví – oblast Čechy a Moravaod 1. 1. 2013ČZU Praha20 let zkušeností v oblasti bankovnictví

IVO CAHA

Majordomusod 1. 2. 2012Manažerské gymnásium, Jihlava19 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. IVO VAVŘÍČEK MBA

Obchodní plánování a optimalizace sítěod 1. 2. 2013VŠB Ostrava12 let zkušeností v oblasti retailovéhobankovnictví

ING. TOMÁS DRÁBEK

Franšízová a alternativní distribuceod 1. 8. 2011FTVS UK Praha11 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. IVO POLIŠENSKÝ

Multi-Channel Bankingod 15. 5. 2012VŠE Praha10 let zkušeností v oblasti komerčnícha marketingových aktivit a řízení kvality

ING. DAREK F IL IP

Household Financingod 1. 6. 2012VUT Brno21 let zkušeností v oblasti bankovnictví

DARIO MAGGIORA MBA

Řízení segmentů retailového bankovnictví od 1. 6. 2012 Luigi Bocconi University, Itálie6 let zkušeností v oblasti finančních služeb

MGR . ROMAN ŠILHA

Korporátní klientelaod 1. 1. 2010UK Praha14 let zkušeností v oblasti finančních služeb

FABIO BINI

Mezinárodní klientelaod 1. 8. 2012Státní universita, Milano, Itálie21 let zkušeností v oblasti firemníhobankovnictví

ING. DUŠAN HLADNÝ

Firemní klientelaod 5. 11.2007VŠE Praha20 let zkušeností v oblasti firemníhobankovnictví

MGR . TOMÁŠ HRON

Global Transaction Banking od 5. 11. 2007Masarykova Univerzita Brno18 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. MGR . JAN HÁJEK

Financing & Advisoryod 5. 11. 2007VŠE Praha, PF UK Praha16 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. J IŘ Í DANEŠ a . i .

Strategické řízení firemního bankovnictvíod 1. 11. 2012VŠE Praha3 roky zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. MARTIN VINTER

International Markets a Finanční instituceod 5. 11. 2007VŠE Praha17 let zkušeností v oblasti Treasury

RAYMOND KOPKA

Privátní bankovnictvíod 1. 1. 2013Chartered Institute of Bankers, Londýn22 let zkušeností v oblasti financí a privátního bankovnictví

11

Údaj

e o

banc

e

ING. J IŘ Í KUPECÚčetnictví, reporting a daněod 5. 11. 2007VŠE Praha15 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. PATRIK MAREŠPlánování a kontrolaod 1. 12. 2009VŠE Praha16 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. J IŘ Í HOUŠKAŘízení aktiv a pasiv od 1. 12. 2009VŠE Praha14 let zkušeností v oblasti bankovnictví

RNDR . PAVEL SOBÍŠEKMakroekonomická analýza trhu od 5. 11. 2007MFF UK Praha22 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. PAVEL JEŘÁBEKÚvěrový underwritingod 5. 11. 2007VŠE Praha22 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. ANTONÍN F IKRLEÚvěrové modely a reporting od 5. 11.2007VŠE Praha14 let zkušeností v oblasti analýza řízení úvěrových rizik

ING. MILAN ŘÍHATržní rizika od 5. 11. 2007ČVUT Praha20 let zkušeností v oblasti Treasury

ING. PETR BARTELOperační rizika od 5. 11. 2007VŠE Praha22 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. MARTIN KRÁLÍKŘízení rizik POSod 1. 12. 2012Bankovní institut Vysoká škola a.s3 roky zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. PAVEL V INTER MBAOrganizaceod 5. 11. 2007VŠE Praha18 let zkušeností v oblasti bankovnictví

ING. JAN JAKOUBEKSpráva budov a logistikaod 1. 1. 2010ČVÚT Praha17 let zkušeností v logistiky a správy budov

ING. R ICHARD ŠMÍDLBankovní a podpůrné službyod 1. 2. 2011Západočeská Univerzita Plzeň18 let zkušeností v oblasti obchodua podpůrných služeb

ING. TOMÁŠ SYCHRACentrální nákupod 1. 2. 2011Technická Univerzita Liberec9 let zkušeností v oblasti centrálního nákupu

ING. FRANTIŠEK ŽEHRABankovní bezpečnostod 5. 11.2007VŠZ Praha 19 let zkušeností v oblasti bankovní bezpečnosti

Přepočtený stav zaměstnanců31. 3. 2013: 1949,01

b)

Souhrnná výše bankou poskytnutých úvěrů:

tis. Kč

členům dozorčí rady:

členům představenstva:

dalším vedoucím zaměstnancům banky:

c)

Souhrnná výše bankou vydaných záruk za:

tis. Kč

členy dozorčí rady:

členy představenstva:

další vedoucí zaměstnance banky:

30.6.2012

688

5 628

89 049

30.6.2012

–

–

–

30.9.2012

655

5 531

83 494

30.9.2012

–

–

–

31.12.2012

654

9 140

77 414

31.12.2012

–

–

–

31.3.2013

623

8 791

74 518

31.3.2013

–

–

–

13

Údaj

e o

banc

e6. Údaje o finanční situaci banky

14

tis. Kč

AKTIVA1-14 AKTIVA celkem1. Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankámPokladní hotovost

Pohledávky vůči centrálním bankám

2. Finanční aktiva k obchodováníDeriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou

Kapitálové nástroje k obchodování

Dluhové cenné papíry k obchodování

Pohledávky k obchodování

Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím

Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím

Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné

3. Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztrátyKapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z

Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z

Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty

Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst.

Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst.

Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné

4. Realizovatelná finanční aktivaKapitálové nástroje realizovatelné

Dluhové cenné papíry realizovatelné

Pohledávky realizovatelné

Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím

Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím

Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné

5. Úvěry a jiné pohledávkyDluhové cenné papíry neobchodovatelné

Pohledávky

Pohledávky vůči úvěrovým institucím

Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím

Ostatní pohledávky sektorově nečleněné

6. Finanční investice držené do splatnostiDluhové cenné papíry držené do splatnosti

Pohledávky držené do splatnosti

Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím

Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst.

Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné

7. Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotouZajišť. deriváty s kladnou RH – zajištění reálné hodnoty

Zajišť. deriváty s kladnou RH – zajištění peněžních toků

Zajišť.deriváty s kl. RH – zaj. čistých investic do zahr.jedn.

Zajišť.deriváty s kladnou RH – zajištění úrok. rizika – RH

Zajišť.deriváty s kladnou RH – zajištění úrok. rizika-pen.toky

8. Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů9. Hmotný majetekPozemky, budovy a zařízení

Investice do nemovitostí

10. Nehmotný majetekGoodwill

Ostatní nehmotný majetek

11. Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn.12. Daňové pohledávkyPohledávky ze splatné daně

Pohledávky z odložené daně

13. Ostatní aktiva14. Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji

30.6.2012

316 027 330

27 402 064

1 778 574

25 623 490

12 511 877

4 304 280

3 956

3 723 295

4 480 346

4 480 346

0

0

8 414 406

18

8 414 388

0

0

0

0

64 711 797

2 250 712

62 461 085

0

0

0

0

197 094 632

0

197 094 632

13 393 623

183 415 934

285 075

0

0

0

0

0

0

3 583 061

0

0

0

607 750

2 975 311

0

1 116 437

1 116 437

0

76

0

76

240

261 000

0

261 000

896 269

35 470

30.9.2012

325 260 280

29 618 650

1 504 094

28 114 555

16 478 402

4 726 485

5 287

3 810 548

7 936 082

7 936 082

0

0

6 728 983

19

6 728 964

0

0

0

0

68 667 098

2 263 392

66 403 706

0

0

0

0

196 561 588

0

196 561 588

15 952 153

180 452 752

156 683

0

0

0

0

0

0

4 563 959

0

0

0

697 891

3 866 068

0

1 097 290

1 097 290

0

2 463

0

2 463

105 144

261 000

0

261 000

1 140 232

35 470

31.12.2012

318 325 387

20 414 614

1 656 661

18 757 952

14 710 443

4 555 632

3 745

3 102 820

7 048 246

7 027 516

20 730

0

7 075 344

18

7 075 326

0

0

0

0

73 043 953

2 220 053

70 823 900

0

0

0

0

195 670 987

0

195 670 987

10 860 832

184 694 771

115 384

0

0

0

0

0

0

4 674 150

0

0

0

591 868

4 082 282

0

1 085 151

1 085 151

0

2 300

0

2 300

240

384 546

0

384 546

1 246 001

17 658

ROZVAHA

31.3.2013

313 928 995

9 612 199

1 510 020

8 102 179

15 054 023

4 408 260

33 579

3 461 581

7 150 602

7 135 366

15 236

0

8 123 367

19

8 123 348

0

0

0

0

68 057 547

2 236 297

65 821 250

0

0

0

0

205 520 175

0

205 520 175

12 431 810

193 016 158

72 207

0

0

0

0

0

0

4 539 051

0

0

0

590 524

3 948 527

0

1 071 580

1 071 580

0

2 434

0

2 434

240

384 546

0

384 546

1 546 176

17 658

15

tis. Kč

ZÁVAZKY1-19Závazky a vlastní kapitál celkem1-11 Závazky celkem1. Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám2. Finanční závazky k obchodováníDeriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou

Závazky z krátkých prodejů

Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování

Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst.

Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst

Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné

Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období

3. Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztrátyVklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z

Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst.

Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst

Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen.

Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty

Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty

4. Finanční závazky v naběhlé hodnotěVklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě

Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst.

Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst.

Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné

Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě

Podřízené závazky v naběhlé hodnotě

5. Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy6. Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotouZajišť. deriváty se zápornou RH – zajištění reálné hodnoty

Zajišť. deriváty se zápornou RH – zajištění peněžních toků

Zajišť.deriváty s záp.RH – zaj.čistých investic do zahr.jedn.

Zajišť.deriváty se zápornou RH – zajištění úrok.rizika – RH

Zajišť.deriváty s záp.RH – zajištění úrok.rizika-peněžní toky

7. Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů8. RezervyRezervy na restrukturalizace

Rezervy na daně a soudní spory

Rezervy na důchody a podobné závazky

Rezervy na podrozvahové položky

Rezervy na nevýhodné smlouvy

Ostatní rezervy

9. Daňové závazkyZávazky ze splatné daně

Závazky z odložené daně

10. Ostatní závazkyZákladní kapitál družstev splatný na požádání

11. Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji12-19 Vlastní kapitál celkem12. Základní kapitálSplacený základní kapitál

Nesplacený základní kapitál

13. Emisní ážio14. Další vlastní kapitálKapitálová složka finančních nástrojů

Ostatní kapitálové nástroje

15. Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdílyOceňovací rozdíly z hmotného majetku

Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku

Údaj

e o

banc

e

30.6.2012

316 027 330

280 567 155

0

36 946 657

4 024 199

1 452 307

31 470 151

7 564 132

23 906 019

0

0

0

0

0

0

0

0

0

234 373 206

186 935 221

25 394 850

161 425 351

115 019

47 437 985

0

0

2 570 382

0

0

0

613 414

1 956 967

0

1 022 985

0

57 720

0

714 126

0

251 140

535 556

0

535 556

5 118 370

0

0

35 460 175

8 749 716

8 749 716

0

3 482 716

37 142

0

37 142

2 242 341

0

0

30.9.2012

325 260 280

287 911 410

0

43 010 695

4 494 559

1 218 919

37 297 217

11 809 133

25 488 084

0

0

0

0

0

0

0

0

0

233 571 370

190 084 332

21 857 709

167 912 926

313 697

43 487 038

0

0

2 472 225

0

0

0

728 640

1 743 585

0

1 109 458

0

57 720

0

762 030

0

289 709

806 958

0

806 958

6 940 704

0

0

37 348 870

8 749 716

8 749 716

0

3 482 716

37 142

0

37 142

3 466 646

0

0

31.12.2012

318 325 387

279 387 684

0

20 674 057

4 424 005

1 531 555

14 718 497

11 759 445

2 959 052

0

0

0

0

0

0

0

0

0

251 206 224

209 041 169

22 470 278

186 194 516

376 375

42 165 055

0

0

2 644 629

0

0

0

798 851

1 845 779

0

1 027 391

0

57 720

0

611 357

0

358 314

970 370

0

970 370

2 865 013

0

0

38 937 703

8 749 716

8 749 716

0

3 482 716

37 142

0

37 142

4 177 588

0

0

31.3.2013

313 928 995

274 627 203

0

26 482 286

4 383 249

1 276 070

20 822 967

8 207 896

12 615 071

0

0

0

0

0

0

0

0

0

237 708 287

196 027 116

22 304 172

173 243 709

479 236

41 681 171

0

0

2 488 920

0

0

0

789 636

1 699 284

0

1 058 517

0

57 720

0

653 684

0

347 113

913 773

0

913 773

5 975 419

0

0

39 301 792

8 749 716

8 749 716

0

3 482 716

37 142

0

37 142

3 989 910

0

0

16

Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek

Zajištění peněžních toků

Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv

Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji

Ostatní oceňovací rozdíly

16. Rezervní fondy17. Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období18. Vlastní akcie19. Zisk (ztráta) za běžné účetní období

tis. Kč

1. Zisk z finanční a provozní činnostiÚrokové výnosy

Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám

Úroky z finančních aktiv k obchodování

Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z

Úroky z realizovatelných finančních aktiv

Úroky z úvěrů a jiných pohledávek

Úroky z finančních investic držených do splatnosti

Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů

Úroky z ostatních aktiv

Úrokové náklady

Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám

Úroky na finanční závazky k obchodování

Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z

Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě

Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů

Úroky na ostatní závazky

Náklady na základní kapitál splatný na požádání

Výnosy z dividend

Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování

Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z

Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv

Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob

Výnosy z poplatků a provizí

Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky

Poplatky a provize z obstarání emisí

Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů

Poplatky a provize za poradenskou činnost

Poplatky a provize z clearingu a vypořádání

Poplatky a provize za obhospodařování hodnot

Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot

Poplatky a provize z příslibů a záruk

Poplatky a provize z platebního styku

Poplatky a provize ze strukturovaného financování

Poplatky a provize ze sekuritizace

Poplatky a provize z ostatních služeb

Náklady na poplatky a provize

Poplatky a provize na operace s finančními nástroji

Poplatky a provize na obhospodařování hodnot

Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot

Poplatky a provize na clearing a vypořádání

Poplatky a provize na sekuritizaci

Poplatky a provize na ostatní služby

Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z

0

1 035 332

1 207 009

0

0

3 057 064

16 281 946

0

1 609 250

30.6.2012

4 861 432

4 674 866

24 399

95 898

41 550

833 032

3 545 042

0

134 791

154

-1 461 844

0

-80 456

0

-1 250 105

-131 284

0

0

1

1

0

0

0

1 330 532

45 643

25 886

19 512

245

0

0

86 489

117 345

832 585

0

0

248 470

-388 863

-16 281

0

-26 430

0

0

-346 152

92 075

0

1 481 794

1 984 852

0

0

3 057 064

16 281 946

0

2 273 639

30.9.2012

7 054 736

7 046 586

41 471

121 325

68 065

1 310 301

5 196 988

0

308 264

171

-2 341 885

0

-118 507

0

-1 979 094

-244 284

0

0

611

1

0

0

609

2 018 597

64 951

26 186

38 206

559

0

0

126 253

174 673

1 287 024

0

0

365 695

-587 734

-17 834

0

-39 830

0

0

-530 070

90 899

0

1 636 126

2 541 462

0

0

3 057 064

16 276 517

0

3 156 961

31.12.2012

9 591 203

9 268 899

47 374

136 272

86 427

1 745 367

6 789 610

0

463 586

263

-3 081 270

0

-142 222

0

-2 615 270

-323 778

0

0

52 105

1

0

51 495

609

2 867 832

146 004

61 984

72 131

11 889

0

0

177 229

234 326

1 803 853

0

0

506 420

-809 586

-24 782

0

-56 832

0

0

-727 972

85 257

VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY

0

1 650 398

2 339 512

0

0

3 057 064

19 433 477

0

551 767

31.3.2013

2 156 730

2 020 100

1 192

7 458

13 944

346 775

1 521 397

0

129 332

3

-532 783

0

-7 259

0

-518 620

-6 903

0

0

0

0

0

0

0

663 407

42 590

0

35 052

7 538

46

0

45 176

55 973

431 574

0

0

88 048

-183 836

-1 279

0

-14 432

0

0

-168 125

-9 276

17

Údaj

e o

banc

e

Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv

Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek

Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti

Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě

Zisk (ztráta) z ostatních závazků

Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování

Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů

Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů)

Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů)

Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů)

Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů

Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních

Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z

Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví

Kurzové rozdíly

Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji

Ostatní provozní výnosy

Ostatní provozní náklady

2. Správní nákladyNáklady na zaměstnance

Mzdy a platy

Sociální a zdravotní pojištění

Penzijní a podobné výdaje

Náklady na dočasné zaměstnance

Odměny – vlastní kapitálové nástroje

Ostatní náklady na zaměstnance

Ostatní správní náklady

Náklady na reklamu

Náklady na poradenství

Náklady na informační technologie

Náklady na outsourcing

Nájemné

Jiné správní náklady

3. OdpisyOdpisy pozemků, budov a zařízení

Odpisy investic do nemovitostí

Odpisy nehmotného majetku

4. Tvorba rezerv5. Ztráty ze znehodnoceníZtráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z

Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně

Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv

Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek

Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti

Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv

Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení

Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí

Ztráty ze znehodnocení goodwillu

Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku

Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn.

Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv

6. Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z7. Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků8. Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin1-8 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním9. Náklady na daň z příjmůZisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění

Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění

10. Zisk nebo ztráta po zdanění

88 972

-501

0

3 603

0

473 345

-4 304

128 249

347 866

1 294

241

0

23 643

0

211 480

2 283

18 018

-114 106

-2 060 173

-942 308

-657 918

-205 741

-4 105

-3 293

0

-71 251

-1 117 865

-117 976

-29 086

-17 137

-498 693

-133 539

-321 434

-64 139

-64 110

0

-29

-156 053

-641 027

-641 027

0

86 229

-727 256

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

34 500

1 974 540

-365 290

1 609 250

0

1 609 250

89 741

-1 294

0

2 452

0

425 592

-749

123 082

301 541

1 294

423

0

20 915

0

521 586

1 652

32 693

-174 774

-3 113 193

-1 418 580

-998 568

-301 364

-6 346

-4 662

0

-107 639

-1 694 613

-171 294

-47 601

-47 667

-769 834

-202 545

-455 674

-97 697

-97 655

0

-42

-255 144

-834 081

-834 081

0

86 229

-920 311

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

34 500

2 789 120

-515 481

2 273 639

0

2 273 639

89 743

-2 971

0

-1 516

0

543 124

-4 894

242 700

303 366

1 380

572

0

18 251

0

836 277

796

51 169

-241 651

-4 185 426

-1 895 698

-1 329 447

-388 373

-9 340

-6 031

0

-162 507

-2 289 728

-273 303

-86 615

-80 923

-1 032 769

-272 584

-543 534

-137 191

-136 986

0

-205

-185 379

-1 422 941

-1 405 128

0

86 229

-1 491 357

0

-17 813

-17 813

0

0

0

0

0

0

0

34 500

3 694 765

-537 805

3 156 961

0

3 156 961

12

-3 912

0

-5 376

0

40 455

-1 942

-121 873

163 986

0

284

0

-88

0

213 574

690

8 894

-64 408

-1 060 664

-477 846

-334 754

-109 495

-1 378

-1 222

0

-30 997

-582 819

-34 098

-11 454

-10 647

-263 743

-70 480

-192 397

-32 501

-32 275

0

-226

-64 671

-321 878

-321 878

0

0

-321 878

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

677 015

-125 248

551 767

0

551 767

18

tis. Kč

Pohledávky z finančních činností celkemPohledávky za úvěrovými institucemiPohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání

Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi

Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi

Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním

Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi

Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi

Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi

Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemiPohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání

Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi

Sledované pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi

Pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi se selháním

Nestandardní pohledávky za jin. osobami než úvěr.institucemi

Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi

Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi

tis. Kč















Opravné

položky k port-

foliu jednotlivě

nevýznam.

pohledávek

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Kumulovaná

ztráta

z ocenění

reálnou

hodnotou

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Opravné

položky

k port. pohled.

jednotlivě bez

znehodnocení

1 043 411

0

0

0

0

0

0

0

0

1 043 411

1 043 411

1 043 411

0

0

0

0

0

Opravné

položky

k jednotlivým

pohledávkám

6 303 710

0

0

0

0

0

0

0

0

6 303 710

442 609

78 600

364 009

5 861 102

900 684

764 217

4 196 200

Účetní

hodnota

(netto)

205 447 968

12 431 810

12 431 810

12 431 810

0

0

0

0

0

193 016 158

188 560 717

184 251 167

4 309 550

4 455 441

3 292 382

517 241

645 818

Hodnota

před

znehodnocením

212 795 090

12 431 810

12 431 810

12 431 810

0

0

0

0

0

200 363 280

190 046 738

185 373 179

4 673 559

10 316 542

4 193 066

1 281 458

4 842 019

Opravné

položky k port-

foliu jednotlivě

nevýznam.

pohledávek

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Kumulovaná

ztráta

z ocenění

reálnou

hodnotou

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Opravné

položky

k port. pohled.

jednotlivě bez

znehodnocení

1 031 833

0

0

0

0

0

0

0

0

1 031 833

1 031 833

1 031 833

0

0

0

0

0

Opravné

položky

k jednotlivým

pohledávkám

6 299 315

0

0

0

0

0

0

0

0

6 299 315

389 682

0

389 682

5 909 633

898 294

495 380

4 515 959

Účetní

hodnota

(netto)

195 555 603

10 860 832

10 860 832

10 860 832

0

0

0

0

0

184 694 771

180 426 368

175 970 161

4 456 207

4 268 403

3 356 506

273 625

638 272

Hodnota

před

znehodnocením

202 886 752

10 860 832

10 860 832

10 860 832

0

0

0

0

0

192 025 920

181 847 884

177 001 995

4 845 889

10 178 036

4 254 800

769 005

5 154 231

INFORMACE O POHLEDÁVKÁCH Z FINANČNÍCH ČINNOSTÍ BEZ SELHÁNÍ A SE SELHÁNÍM

31.3.2013

31.12.2012

19

Údaj

e o

banc

e

tis. Kč















tis. Kč















Opravné

položky k port-

foliu jednotlivě

nevýznam.

pohledávek

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Kumulovaná

ztráta

z ocenění

reálnou

hodnotou

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Opravné

položky

k port. pohled.

jednotlivě bez

znehodnocení

793 497

0

0

0

0

0

0

0

0

793 497

793 497

793 497

0

0

0

0

0

Opravné

položky

k jednotlivým

pohledávkám

6 144 947

0

0

0

0

0

0

0

0

6 144 947

382 967

0

382 967

5 761 980

842 861

546 484

4 372 634

Účetní

hodnota

(netto)

196 404 905

15 952 153

15 952 153

15 952 153

0

0

0

0

0

180 452 752

175 248 279

170 149 890

5 098 389

5 204 473

4 125 957

322 058

756 458

Hodnota

před

znehodnocením

203 343 349

15 952 153

15 952 153

15 952 153

0

0

0

0

0

187 391 196

176 424 744

170 943 388

5 481 356

10 966 452

4 968 818

868 543

5 129 092

30.9.2012

Opravné

položky k port-

foliu jednotlivě

nevýznam.

pohledávek

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Kumulovaná

ztráta

z ocenění

reálnou

hodnotou

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Opravné

položky

k port. pohled.

jednotlivě bez

znehodnocení

793 497

0

0

0

0

0

0

0

0

793 497

793 497

793 497

0

0

0

0

0

Opravné

položky

k jednotlivým

pohledávkám

6 175 155

0

0

0

0

0

0

0

0

6 175 155

421 533

0

421 533

5 753 622

731 753

453 938

4 567 930

Účetní

hodnota

(netto)

196 809 557

13 393 623

13 393 623

13 393 623

0

0

0

0

0

183 415 934

177 834 304

172 467 048

5 367 256

5 581 630

4 398 389

343 482

839 759

Hodnota

před

znehodnocením

203 778 210

13 393 623

13 393 623

13 393 623

0

0

0

0

0

190 384 586

179 049 335

173 260 545

5 788 790

11 335 252

5 130 143

797 420

5 407 688

30.6.2012

20

tis. Kč

Pohledávky bez znehodnoceníHodnota před znehodnocením

Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou

Pohledávky oceňované reálnou hodnotou

Účetní hodnota (netto)Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou


Pohledávky se znehodnocenímHodnota před znehodnocením



Opravné položky Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou

Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou hodnotouPohledávky oceňované reálnou hodnotou

Účetní hodnota (netto)Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou


30.6.2012

191 355 662

191 355 662

0

191 355 662

191 355 662

0

17 136 390

17 136 390

0

6 975 826

6 975 826

0

0

10 160 563

10 160 563

0

INFORMACE O POHLEDÁVKÁCH BEZ ZNEHODNOCENÍ A SE ZNEHODNOCENÍM

tis. Kč

Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před znehodnocením



30.6.2012

60 066

60 066

0

INFORMACE O RESTRUKTURALIZOVANÝCH POHLEDÁVKÁCH

30.9.2012

186 755 731

186 755 731

0

186 755 731

186 755 731

0

16 863 126

16 863 126

0

6 945 458

6 945 458

0

0

9 917 668

9 917 668

0

30.9.2012

61 389

61 389

0

31.12.2012

198 748 035

198 748 035

0

198 748 035

198 748 035

0

15 022 914

15 022 914

0

7 342 090

7 342 090

0

0

7 680 824

7 680 824

0

31.12.2012

212 998

212 998

0

31.3.2013

203 476 908

203 476 908

0

203 476 908

203 476 908

0

15 003 468

15 003 468

0

7 358 063

7 358 063

0

0

7 645 405

7 645 405

0

31.3.2013

47 898

47 898

0

21

Údaj

e o

banc

e

tis. Kč

Kapitálová přiměřenost (%)Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) (%)Rentabilita průměrného původního kapitálu (ROAE) (%)Aktiva na jednoho zaměstnanceSprávní náklady na jednoho zaměstnance Čistý zisk na jednoho zaměstnance

30.6.2012

15,51

1,10

10,36

159 047

2 074

1 620

POMĚROVÉ UKAZATELE

30.9.2012

15,94

1,02

9,71

162 225

2 070

1 512

31.12.2012

15,82

1,05

10,08

158 845

2 089

1 575

tis. Kč

Deriváty k obchodování – aktivaReálná hodnota

Jmenovitá hodnota

Deriváty k obchodování – závazkyReálná hodnota

Jmenovitá hodnota

Deriváty zajišťovací – aktivaReálná hodnota

Jmenovitá hodnota

Deriváty zajišťovací – závazkyReálná hodnota

Jmenovitá hodnota

30.6.2012

4 304 280

233 833 648

4 024 199

233 895 508

3 583 061

114 007 517

2 570 382

114 362 002

30.9.2012

4 726 485

224 081 112

4 494 559

224 061 798

4 563 959

110 797 040

2 472 225

110 627 846

31.12.2012

4 555 632

233 348 187

4 424 005

233 433 223

4 674 150

122 778 703

2 644 629

122 796 082

31.3.2013

16,00

0,70

6,84

157 043

2 122

1 104

31.3.2013

4 408 260

249 624 955

4 383 249

249 691 180

4 539 051

125 387 672

2 488 920

125 407 472

INFORMACE O DERIVÁTECH

22

tis. Kč

Údaje o kapitálu na individuálním základěInformace o charakteru kapitálu a jeho složkách je zveřejněna v příloze účetní uzávěrkyKapitálPůvodní kapitál (Tier 1)Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříkuVlastní podílyEmisní ážioRezervní fondy a nerozdělený ziskPovinné rezervní fondyOstatní fondy z rozdělení ziskuNerozdělený zisk z předchozích obdobíZisk za účetní období po zdaněníNeuhrazená ztráta z předchozích obdobíVýsledné kurzové rozdíly z konsolidaceZisk za běžné účetní obdobíZtráta za běžné účetní obdobíČistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizaceZisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizikaDalší odčitatelné položky z původního kapitáluGoodwillNehmotný majetek jiný než goodwillNegat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojůÚčastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v banceHybridní nástroje celkemHybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitáluHybridní nástroje zohledňované do výše 35% původ. kapitáluHybridní nástroje zohledňované do výše 15% původ. kapitáluDodatkový kapitál (Tier 2)Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2)Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRBKapitál na krytí tržního rizika (Tier 3)

30.6.2012

31 797 680

31 571 366

8 749 716

0

3 482 716

19 339 010

1 232 402

1 824 662

16 281 946

0

0

0

0

0

0

0

-76

0

-76

0

0

0

0

0

0

279 743

-53 429

0

0

ÚDAJE O KAPITÁLU NA INDIVIDUÁLNÍM ZÁKLADĚ

30.9.2012

31 770 991

31 568 979

8 749 716

0

3 482 716

19 339 010

1 232 402

1 824 662

16 281 946

0

0

0

0

0

0

0

-2 463

0

-2 463

0

0

0

0

0

0

254 460

-52 448

0

0

31.12.2012

32 037 490

31 563 713

8 749 716

0

3 482 716

19 333 581

1 232 402

1 824 662

16 276 517

0

0

0

0

0

0

0

-2 300

0

-2 300

0

0

0

0

0

0

531 149

-57 372

0

0

31.3.2013

33 778 237

32 957 540

8 749 716

0

3 482 716

20 727 542

1 232 402

1 824 662

16 276 517

1 393 961

0

0

0

0

0

0

-2 434

0

-2 434

0

0

0

0

0

0

869 796

-49 099

0

0

23

Údaj

e o

banc

e

tis. Kč

Údaje o kapitálových požadavcích na individuálním základěKapitálové požadavky celkemKap. pož. k úvěrovému riziku celkemKap. pož. k úvěr. riziku při STA celkemKap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkemKap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankámKap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánůmKap. pož. při STA k expoz. vůči org. veřejného sektoru a ost.Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucímKap. pož. při STA k podnikovým expoz.Kap. pož. při STA k retailovým expoz.Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmiKap. pož. při STA k expoz. po splatnostiKap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisechKap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investováníKap. pož. při STA k ostatním expoz.Kap. pož. při STA k expoz.vůči inst.a podn. – s krátk. ratingemKap. pož. k úvěr. riziku při STA v IRB k expozicím celkemKap. pož. při STA v IRB k retailovým expoz.Kap. pož. při STA v IRB k akciovým expoz.Kap. pož. při STA v IRB k ostatním expoz.Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB celkemKap. pož. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkemKap. pož. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankámKap. pož. při IRB k expoz. vůči institucímKap. pož. při IRB k podnikovým expoz.Kap. pož. k vypořádacímu rizikuKap. pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkemKap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkemKap. pož. při STA k úrokovému rizikuKap. pož. při STA k akciovému rizikuKap. pož. při STA k měnovému rizikuKap. pož. při STA ke komoditnímu rizikuKap. pož. k operačnímu riziku celkemKap. pož. k oper. riziku při AMAKap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfoliaKap. pož. k ostatním nástrojům obch. portfolia

30.6.2012

16 398 544

14 556 052

2 051 445

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

2 051 445

1 663 582

188 470

199 393

12 504 607

12 504 607

640 022

899 880

10 964 705

0

680 631

680 631

612 593

6 954

19 422

41 662

1 161 861

1 161 861

0

0

30.9.2012

15 943 349

14 012 633

2 019 977

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

2 019 977

1 607 600

189 484

222 893

11 992 656

11 992 656

644 234

979 215

10 369 207

0

768 855

768 855

725 416

6 383

28 259

8 797

1 161 861

1 161 861

0

0

31.12.2012

16 202 874

14 213 733

2 119 153

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

2 119 153

1 693 181

186 017

239 955

12 094 580

12 094 580

854 730

866 487

10 373 363

0

732 038

732 038

706 391

6 720

14 838

4 089

1 257 103

1 257 103

0

0

31.3.2013

16 890 299

14 636 714

2 181 577

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

2 181 577

1 745 007

179 535

257 035

12 455 137

12 455 137

706 121

892 811

10 856 205

0

996 482

996 482

920 631

10 218

49 543

16 090

1 257 103

1 257 103

0

0

ÚDAJE O KAPITÁLOVÝCH POŽADAVCÍCH

24

Kromě kalkulace a plánování kapitálových potřeb za standardníchekonomických podmínek provádí banka tzv. stress testing, neboli výpočet potřeb kapitálu za předpokladu nepříznivýchscénářů ekonomického vývoje. Výsledky stress testů bankazohledňuje při tvorbě strategických plánů a plánování kapitálu.

Hlavním orgánem banky zodpovědným na oblast SVSK je výborpro řízení aktiv a pasiv (ALCO). ALCO monitoruje vývoj a strukturuekonomického kapitálu na čtvrtletní bázi, schvaluje strategieřízení ekonomického kapitálu a přístupy k jeho měření. ALCO rovněž stanovuje akceptovatelnou míru rizika a přijímározhodnutí vedoucí k jejímu dodržení.

Přístup banky k SVSK a k metodám výpočtu ekonomickéhokapitálu je předmětem bankovního dohledu České národní banky.Banka informuje na pravidelné bázi ČNB o kapitálovépřiměřěnosti podle SVSK a zohledňuje při jejím stanovení a řízenípožadavky a názory ČNB jako regulátora bankovního trhu.

SVSK je dynamický systém, který v rámci pravidelných revizíreaguje na změnu rizikového profilu banky, na ekonomický vývoja na vývoj know-how v této oblasti v bance, skupině UniCredita bankovním sektoru. SVSK je popsán v interní předpisovézákladně, která kromě SVSK zahrnuje i veškeré pravidla a procesyřízení rizik v bance a vytváří tím celkový vnitřní řídící a kontrolnísystém banky.

Souhrnná informace o přístupu banky k posuzovánídostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledemk současným a budoucím činnostem

UniCredit Bank Czech Republic a.s. (UCB CZ) využívá od roku 2008 systém vnitřně stanoveného kapitálu (SVSK) v souladu sezákonem o bankách a vyhláškou ČNB č. 123/2007 o pravidlechobezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrových družsteva obchodníků s cennými papíry.

SVSK v UCB CZ využívá přístupy a postupy platné v rámci skupinyUniCredit a navazuje na procesy řízení ekonomického kapitálua kapitálových potřeb ve skupině. Při aplikaci skupinovýchpřístupů dbá UCB CZ o dostatečné pokrytí specifik lokálníhoekonomického prostředí úpravou nebo vhodnou parametrizacískupinových modelů.

SVSK je procesem, který se skládá z následujících částí:

1. Identifikace hlavních rizik, které banka při svém podnikánípodstupuje a stanovení způsobu měření a řízení

2. Kvantifikace rizikového profilu, aneb stanovení ekonomickéhokapitálu potřebného ke krytí rizik

3. Plánování kapitálu a stanovení akceptovatelné míry rizik

4. Monitorování a reportování

5. Tvorba a správa vnitřního řídícího a kontrolního systému řízení rizik

V rámci identifikace rizik banka definovala následující rizika, které podstupuje: úvěrové riziko, tržní riziko, operační rizika,obchodní riziko, riziko pohybu cen nemovitostí, riziko finančníchinvestic, riziko likvidity, reputační riziko a strategické riziko.

Pro všechny kromě posledních tří výše uvedených rizik kalkulujebanka potřebu kapitálu k jejich krytí. Pro výpočet využívá modelyzaložené na metodě Value at Risk, přičemž uvažuje roční časovýhorizont a 99,97% hladinu spolehlivosti. Rizika likvidity, reputační a strategické jsou řízena systémem limitů a vnitřníchpostupů zabezpečujících jejich minimalizaci nebo redukci na akceptovanou míru.

Celková hodnota ekonomického kapitálu (banka při agregovánípotřeb za jednotlivá rizika využívá korelační matici) je navýšenao rezervu na pokrytí rizik použitých modelů a rizikaekonomického cyklu a je srovnávána s kapitálovými zdroji a to nejen z pohledu přítomnosti, ale i z pohledu očekávánívývoje rizik a kapitálu v budoucnu. Potřeba kapitálu jekvantifikována jak na úrovni celé banky, tak kaskádovitě směremna jednotlivé obchodní divize, které potřebu kapitálu vytváří.Měření výkonnosti jednotlivých útvarů, zohledňuje jejich potřebukapitálu a náklady s tím spojené.

25

Úd

aje

o b

anceInformace o emisích HZL a struktuře HU

podle čl. V Sdělení Ministerstva financí ČR č. 103/26 388/1998

BD (ČNB) 18-04 HLÁŠENÍ O HYPOTEČ. ZÁSTAVNÍCH LISTECH A HYPOTEČNÍCH ÚVĚRECH

ŘÁDNÉ KRYTÍ HYPOT. ZÁSTAV. L ISTŮ POHLEDÁVKAMI Z HYPOT. ÚVĚRŮ

v tisících Kč 31.3.2013

1 Počet úvěrových smluv na HÚ k řádnému krytí HZL

2 Zástavní hodnota zastavených nemovitostí

3 *Nesplac.pohledávky z HÚ ke krytí (aktuální výše) – jistina

4 *Nesplac.pohled.z HÚ ke krytí (aktuál. výše) – příslušenství

5 *Nesplac.pohledávky z HÚ ke krytí (po ocenění) – jistina

6 *Nesplac.pohled.z HÚ ke krytí (po ocenění) – příslušenství

13 021

112 874 383

54 265 403

233 018

53 874 373

225 077

26

REALIZOVANÉ EMISE HYPOTEČNÍCH ZÁSTAVNÍCH LISTŮ


ISIN Datum Datum Schválený Objem Objem Objem Objem Naběhlý Závazky

emise splatnosti objem vydaných hypotečních hypot. splacených úrokový z hypotečních

HZL HZL emise hypotečních zástavních zást. listů a zrušených výnos z zástavních

hypotečních zástavních listů stažených hypotečních hypotečních listů

zástavních listů v oběhu z oběhu zástavních zástavních celkem

listů v držení listů listů

emitenta

78 886 025 27 726 233 22 161 833 5 564 400 0 423 820 22 585 653CZ0002000631 29.09.2005 29.09.2015 1 000 000 1 000 000 1 000 000 0 0 20 222 1 020 222

CZ0002000649 05.10.2005 05.10.2015 6 000 000 6 000 000 6 000 000 0 0 132 000 6 132 000

CZ0002000680 23.11.2005 15.11.2025 10 000 000 1 000 000 850 000 150 000 0 16 056 866 056

CZ0002001902 14.12.2007 14.12.2017 1 000 000 968 910 966 520 2 390 0 17 236 983 756

CZ0002001910 21.12.2007 21.12.2017 12 000 000 12 000 000 9 241 300 2 758 700 0 171 053 9 412 353

CZ0002001993 28.12.2007 28.12.2017 3 000 000 3 000 000 356 190 2 643 810 0 7 356 197

CZ0002002389 15.11.2011 15.11.2016 2 000 000 321 020 316 520 4 500 0 0 316 520

CZ0002002397 15.11.2011 15.11.2016 2 000 000 47 000 42 000 5 000 0 0 42 000

CZ0002002462 15.05.2012 15.05.2015 5 000 000 234 918 234 918 0 0 0 234 918

CZ0002002470 15.05.2012 15.05.2015 5 000 000 150 338 150 338 0 0 0 150 338

CZ0002002488 15.05.2012 15.05.2015 5 000 000 17 500 17 500 0 0 0 17 500

CZ0002002496 15.05.2012 15.05.2017 5 000 000 185 380 185 380 0 0 0 185 380

CZ0002002504 15.05.2012 15.05.2017 5 000 000 186 643 186 643 0 0 0 186 643

CZ0002002512 15.05.2012 15.05.2017 5 000 000 51 000 51 000 0 0 0 51 000

CZ0002002520 27.04.2012 27.04.2018 5 000 000 1 125 540 1 125 540 0 0 62 655 1 188 195

CZ0002002546 27.11.2012 27.11.2020 1 000 000 174 733 174 733 0 0 1 107 175 841

CZ0002002553 27.11.2012 27.11.2014 500 000 87 367 87 367 0 0 551 87 917

CZ0002002561 27.11.2012 27.11.2020 257 350 103 661 103 661 0 0 657 104 318

CZ0002002579 27.11.2012 27.11.2014 128 675 51 830 51 830 0 0 327 52 157

CZ0002002587 15.08.2012 20.10.2015 1 000 000 129 052 129 052 0 0 0 129 052

CZ0002002595 15.08.2012 20.10.2017 1 000 000 168 992 168 992 0 0 0 168 992

CZ0002002629 28.02.2013 31.08.2018 1 000 000 218 000 218 000 0 0 0 218 000

CZ0002002637 20.11.2012 20.11.2015 1 000 000 4 349 4 349 0 0 111 4 460

CZ0002002645 20.11.2012 20.11.2014 1 000 000 500 000 500 000 0 0 1 838 501 838

STRUKTURA KRYTÍ ZÁVAZKŮ Z HYPOTEČNÍCH ZÁSTAVNÍCH LISTŮ

v tisících Kč

1 Krytí celkem

2 Ŕádné krytí (pohledávkami po ocenění)

3 Náhradní krytí – celkem

4 Hotovost – ke krytí

5 Vklady u ČNB – ke krytí

6 Vklady u jiné centrální banky – ke krytí

7 Státní dluhopisy a cenné papíry vydané ČNB – ke krytí

8 Stát.dluhopisy a CP vydané člen.státy EU/EHP – ke krytí

9 Dluhopisy vydané fin. institut. založ. mezin. smlouvou – ke krytí

31.3.2013

54 099 450

54 099 450

0

0

0

0

0

0

0

27

Úd

aje

o b

ance

PLÁNOVANÉ NOVÉ EMISE HYPOTEČNÍCH ZÁSTAVNÍCH LISTŮ

ISIN Datum emise HZL Datum splatnosti HZL Plánovaný objem hypotečních zástavních listů

HYPOTEČNÍ ÚVĚRY PODLE SEKTORŮ, ÚČELU A DOBY SPLATNOSTI


Rezidenti Domácnosti Domácnosti Rezidenti

a nerezidenti obyvatelstvo živnosti a nerezidenti

celkem (rezidenti (rezidenti bez domácností

a nerezidenti) a nerezidenti) celkem

Souhrn za všechny *Hypoteční úvěry – celkem 1

časové intervaly *Hypoteční úvěry – k financování

a netermínováno nemovitostí na bydlení 2

*Hypoteční úvěry – k financování

nemovitostí ostatních 3

*Hypoteční úvěry – spotřebitelské 4

*Hypoteční úvěry – ostatní (vč. neúčelových) 5

Netermínováno *Hypoteční úvěry – celkem 6

a do 5 let *Hypoteční úvěry – k financování

nemovitostí na bydlení 7





Nad 5 let do 10 let *Hypoteční úvěry – celkem 11

včetně *Hypoteční úvěry – k financování






Nad 10 let do 20 let *Hypoteční úvěry – celkem 16

včetně *Hypoteční úvěry – k financování






Nad 20 let *Hypoteční úvěry – celkem 21







100 349 695 32 610 712 600 509 67 138 474

38 946 500 30 791 880 85 224 8 069 396

56 332 277 631 432 496 932 55 203 913

1 145 475 1 145 475 X X

3 925 442 41 924 18 352 3 865 165

19 068 520 235 060 56 119 18 777 341

4 815 725 196 811 0 4 618 914

13 762 604 20 886 41 150 13 700 569

17 363 17 363 X X

472 828 0 14 969 457 859

26 522 658 636 629 98 996 25 787 033

1 726 915 518 208 14 739 1 193 967

22 987 756 12 626 84 013 22 891 117

74 032 74 032 X X

1 733 955 31 762 244 1 701 948

28 497 450 7 235 508 350 588 20 911 355

8 267 429 6 103 262 55 330 2 108 836

17 980 723 556 833 292 118 17 131 773

565 251 565 251 X X

1 684 047 10 162 3 139 1 670 746

26 261 067 24 503 515 94 806 1 662 746

24 136 432 23 973 599 15 155 147 678

1 601 194 41 088 79 651 1 480 455

488 829 488 829 X X

34 612 0 0 34 612

28

HODNOTA ZASTAVENÝCH NEMOVITOSTÍ PODLE SEKTORŮ A ÚČELU HÚ


Rezidenti Domácnosti obyvatelstvo Domácnosti živnosti Rezidenti a nerezidenti

a nerezidenti celkem (rezidenti a nerezidenti) (rezidenti a nerezidenti) bez domácností celkem

1 *Hodnota zast.nemovitostí –

k HÚ celkem


k HÚ k finan.nemovit.na bydlení


k HÚ k finan.nemovit.ostatních


k HÚ spotřebitelským


k HÚ ostatním (vč.neúčelových)

167 189 176 56 286 059 6 670 450 104 232 668

64 741 140 51 681 899 189 708 12 869 533

93 773 491 1 537 267 949 791 91 286 432

2 972 817 2 972 817 X X

5 701 728 94 075 5 530 951 76 702

Údaje o bance k 31. 3. 2013 - UniCredit Bank · 2020. 7. 10. · Vydáno dne 13. května 2013...

Documents

Transcript of Údaje o bance k 31. 3. 2013 - UniCredit Bank · 2020. 7. 10. · Vydáno dne 13. května 2013...