Compliance e responsabilità dei vertici aziendali
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mauro.fontana@aster- servizi.it mercoledì 24 settembre 2008 Salute e Sicurezza sui luoghi di lavoro e modelli organizzativi Criticità, esperienze e strumenti Compliance e responsabilità dei vertici aziendali: strumenti di trasferimento del rischio Mauro Fontana Broker assicurativo
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Compliance e responsabilità dei vertici aziendali
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mercoledì 24 settembre 2008
Salute e Sicurezza sui luoghi di lavoro e modelli organizzativiCriticità, esperienze e strumenti
Compliance e responsabilità dei vertici aziendali: strumenti di trasferimento del rischio
Mauro FontanaBroker assicurativo
cos’è la compliance ?
• la compliance è il
• “governo di un processo trasversale di gestione del rischio volto a far sì che le procedure interne siano coerenti con la necessità di prevenire la violazione di norme”
• e quindi
• la non conformità alle norme di legge, di regolamenti, ovvero di norme di autoregolamentazione o di codici di condotta ha come conseguenza il rischio di incorrere in:
• sanzioni giudiziarie o amministrative
• perdite finanziarie rilevanti
• danni di reputazione
gestire il rischio
• Il risk management• protegge e dà valore all’organizzazione e ai suoi
stakeholder, sostenendo gli obiettivi dell’organizzazione
» standard FERMA
• Il primo passo fondamentale è conoscere in modo preventivo i rischi• gli eventi potenzialmente dannosi
• la frequenza si possono manifestare
• l’impatto che possono avere
• “senza la conoscenza del rischio non c’è possibilità di preparare o di adottare azioni correttive e preventive migliorative”
responsabilità civile
• violazione dei diritti regolanti rapporti fra privati
• ha carattere risarcitorio e tende a ricostruire la situazione patrimoniale lesa dall’illecito
• è trasferibile ad altri soggetti
responsabilità penale e amministrativa
• offesa ai principi della convivenza
• ha carattere sanzionatorio e mira a prevenire l’illecito
• è personale e intrasferibile
conseguenze economiche
• responsabilità penali• sanzioni
• spese di difesa
• responsabilità amministrative• sospensioni di esercizio
• perdita opportunità
• spese di difesa
conseguenze economiche
• responsabilità civili
• risarcimento• regresso INAIL
• art. 11 TU 1124/65
• regresso INPS• (art. 14 Legge 12 giugno 1984 n. 222)
• risarcimento differenziale• art. 10 TU 1124/65
• risarcimento di ulteriori voci di danno• art. 2043 Codice Civile• danno biologico, morale, esistenziale, patrimoniale
• spese• legali e peritali
trasferimento assicurativo dei rischi
• soluzioni disponibili• RC verso prestatori d’opera (RCO)
• RC personale degli addetti
• RC committenza
• Tutela legale
RCO
• risponde delle somme dovute• per azioni di regresso o surroga esperite
dall’INAIL e/o dall’INPS.• ai sensi del Codice Civile a titolo di risarcimento
di danni non rientranti nel punto che precede.
• criticità• definire con attenzione i “prestatori d’opera”
• dipendenti INAIL e non INAIL• parasubordinati, interinali, occasionali, …• non dipendenti (tirocinanti, …)• titolari e loro famigliari• …
• malattie professionali• attenzione chi non è terzo ?
RC personale
• dipendenti (dirigenti, quadri, preposti, responsabili e addetti ai servizi, coordinatori, …• … responsabilità facenti capo al soggetto per
effetto della posizione, degli incarichi e/o mansioni attribuiti ai sensi …
• tirocinanti
• lavoratori di cui l’azienda si avvale in base alle normative vigenti• lavoro somministrato, a progetto,
intermittente, interinale, a chiamata, …
RC committenza
• responsabilità diretta o indiretta per committenza (appalto / subappalto)• danni causati a terzi da dette imprese e loro
addetti
• danni subiti da dette imprese e loro addetti
• azienda e relativi addetti, dette imprese e loro addetti sono considerati terzi tra di loro
• criticità• regolarità contributiva e autorizzativa
• capacità tecniche, finanziarie, assicurativei
• responsabilità solidale
tutela legale
• criticità• la compagnia di RC assume la gestione della
controversia finché ne ha interesse e al massimo entro un quarto del massimale previsto nella polizza ai sensi dell’art 1917 codice civile e … a condizione che ci sia una richiesta di risarcimento, ovvero IL SINISTRO coperto ai sensi della polizza di RC
• NON garantisce all‘assicurato e all‘azienda la possibilità:
• di usufruire della miglior difesa penale
• di determinare la strategia difensiva
• rischio di perdere la libertà
tutela legale
• oggetto• assistenza legale e peritale in fase stragiudiziale
e giudiziale - in tutti i gradi di giudizio - qualora l’Assicurato o suo dipendente sia perseguito in sede penale per reati colposi o reati dolosi (per i quali sia stato assolto, ovvero il reato sia stato derubricato da doloso a colposo).
• comprese le violazioni per gli inadempimenti di carattere penale, civile ed amministrativo:
– D.Lgs 196/03 Tutela delle Persone e di altri soggetti rispetto al trattamento dei dati personali
– D Lgs 81/2008 Tutela della salute e della sicurezza nei luoghi di lavoro
– … leggi speciali 155/231/152/2006,
tutela legale
• punti di attenzione• scelta libera del legale
• massimale da assicurare
• difesa contro sanzioni pecuniarie
• ricorso contro provvedimenti
• patteggiamento
• testimone in un procedimento penale
tutela legale
• massimale• copertura di onorari, spese e competenze
dell’avvocato – liberamente scelto - e le spese giudiziarie e/o processuali, comprese quelle di perizie e quelle in caso di soccombenza
• escluse• sanzioni di carattere pecuniario
contatti
• Mauro Fontana• [email protected]
• R.U.I. B000189047
• Skype ms.fontana
• Telefono 049 945 9098
• Telefax 800 090 348
• Cellulare 348 9020 324
• ASTER SERVIZI Srl• R.U.I. B000291659
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