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Planeamiento, asistencia y servicios de extensión sobre beneficios

Capítulo 12 PLAN PARA EL LOGRO DE LA AUTOSUFICIENCIA (PASS)

Objeto de un PASS

El plan para el Logro de la Autosuficiencia (Plan for Achieving Self-Support - PASS) es un incentivo laboral de SSI en virtud del cual las personas con discapacidad pueden apartar ingresos o recursos para usarlos en el logro de metas laborales específicas. Se puede establecer un PASS para cubrir los costos de continuar estudios, recibir capacitación vocacional, iniciar un negocio o comprar servicios de apoyo que les permiten a las personas trabajar y tienen por resultado la reducción o cesación de los beneficios (SSI/SSDI). Estos servicios de apoyo pueden incluir: • La compra de servicios de apoyo de entrenamiento o defensa laboral

necesarios para obtener o mantener un empleo; • Una evaluación vocacional; • El pago de gastos relacionados con la transportación; • La compra de equipos, uniformes, etc., relacionados con el trabajo; • El mecanismo para permitirles a las personas o grupos de personas adquirir

un negocio; y • Cualquier otro servicio o equipo necesario para dar apoyo laboral a las

personas.

En abril de 1996, el SSA revisó sus pautas para la administración del Programa de PASS y creó un nuevo proceso para manejar las solicitudes y revisiones de PASS. Desde el comienzo de los cambios iniciales al PASS, el SSA informó al Congreso y a los consumidores que evaluaría el impacto de estas nuevas pautas. El objetivo principal de los cambios fue garantizar la correcta conducción de la provisión, a la luz de los hallazgos recientes de la Oficina General Contable (General Accounting Office) de que el programa estaba siendo mal empleado y mal administrado.

Si bien dicha evaluación se inició en marzo de 1997, fue acelerada en gran medida por la expresión de preocupación por parte de los solicitantes y participantes del PASS respecto del impacto adverso de las mejoras y la falta de una aplicación uniforme de las pautas del PASS en todo el territorio de los Estados Unidos. Esta evaluación de las mejoras al Programa PASS fue seguida, el 1ero de diciembre de 1997 por una declaración realizada por Carolyn W. Colvin, Subcomisionada de Programas y Políticas de la Administración del Seguro Social, que modificó nuevamente los procedimientos para aplicar las

133 2003 Cornell University, Programa sobre Empleo y Discapacidad. Puede ser reproducido con autorización.

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políticas del PASS y el proceso general del manejo del trabajo asociado con las solicitudes y revisiones del PASS. La información consignada en este capítulo incluye estos cambios recientes y el SSA hace poco emitió instrucciones completas a sus oficinas locales mediante el POMS, que incorpora todos estos cambios. Las personas que tengan dificultades para acceder al Programa PASS, deseen información adicional o estén interesadas en comunicar opiniones del consumidor deben comunicarse con el SSA.

Efectos del PASS sobre los beneficios

El PASS es simplemente el medio para adquirir los servicios y los elementos necesarios para comenzar a trabajar, no un medio para poner ingresos o recursos a disposición para costos existentes. El objeto de un PASS es aumentar o mantener la capacidad de producir ingresos, reduciendo así la dependencia del individuo del apoyo de los beneficios gubernamentales. Para que el SSA apruebe un PASS debe haber una probabilidad razonable de que las personas puedan alcanzar su meta vocacional. También debe haber una clara conexión entre las metas vocacionales y el aumento o el mantenimiento de la capacidad de generar ingresos. La intención del PASS es asistir a una persona a competir en el mercado laboral. El PASS hace que sea financieramente posible para las personas apartar o ahorrar ingresos o recursos. Los mismos pueden usarse para lograr las metas vocacionales permitiéndoles a las personas recibir mayores pagos de SSI mientras trabajan para lograr la autosuficiencia. El Programa PASS les brinda a las personas con discapacidad la oportunidad de dirigir su propio proceso de rehabilitación vocacional.

Resumen del PASS

Un PASS está diseñado para ser una herramienta flexible, para permitirles a las personas con discapacidad aumentar el monto de su SSI o alcanzar las condiciones para ser elegibles para el SSI, a fin de obtener elementos o servicios que las ayuden a volver al trabajo o aumenten su capacidad de bastarse a sí mismas ganando más de lo que ganan actualmente. Un PASS brinda ingresos de SSI adicionales para ayudar a las personas a depender menos de los SSI al final del PASS. Los ingresos o recursos apartados en un PASS no se cuentan para determinar la elegibilidad para el SSI ni para calcular el monto del beneficio de SSI que recibirán las personas. Para determinar la elegibilidad para el SSI, las personas deben cumplir con una prueba de ingresos y recursos. Si sus ingresos (inclusive los ingresos laborales y los ingresos no laborales como por ejemplo el Seguro Social) o sus recursos son demasiado elevados, no serán elegibles para el SSI. Sin embargo, excluyendo esos ingresos o recursos en un PASS, las personas podrían cumplir con la prueba de ingresos y recursos y tener la posibilidad de ser aceptadas para el SSI. Funciona así: El monto de SSI se incrementa (o las personas pueden acceder al SSI cuando no podrían en virtud de las normas comunes de los SSI), excluyendo ciertos ingresos o activos (también llamados recursos), que deberían haberse

2003 Cornell University, Programa sobre Empleo y Discapacidad. Puede ser reproducido con autorización. 134

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contado según las normas comunes de los SSI. Se pueden ignorar los ingresos y recursos, que normalmente reducirían el SSI o impedirían la elegibilidad si los mismos se encuentran listados en el PASS y si se los usa para objetivos ocupacionales. El SSI adicional ayuda a pagar sus otros gastos de manutención (es decir, alimentos, vestido y vivienda). En algunos casos, el SSI adicional generado por un PASS se equipara al monto que se gasta en un PASS, de modo que el costo del PASS es cubierto totalmente por el aumento de los SSI. Sin embargo, cada situación de PASS debe calcularse separadamente para averiguarlo. Aun cuando el PASS no reemplace el dinero gastado dólar por dólar, puede haber otros factores que hacen que el PASS sea ventajoso, como por ejemplo permitir la elegibilidad para Medicaid. Los beneficios a largo plazo de un PASS exitoso, tanto financieros como personales, bien pueden valer una inversión ahora.

Ingresos laborales y no laborales

Las personas que tienen ingresos laborales y no laborales pueden apartar uno o ambos ingresos y también los ingresos presuntos de un cónyuge o padre o los ingresos en especie para establecer o aumentar los beneficios en efectivo de SSI. Ingresos laborales Si las personas que reciben el SSI fueran a trabajar, sus ingresos provocarían una reducción en su cheque por SSI. Los cheques de SSI de los destinatarios normalmente serían reducidos por los ingresos, menos las exclusiones permitidas (lo que se conoce como ingresos laborales computables). Al apartar los nuevos ingresos que normalmente reducirían el cheque de SSI, las personas tienen la oportunidad de comprar los bienes y servicios que necesitan para trabajar. Ingresos no laborales Las personas que sólo tienen ingresos no laborales en forma de Seguro Social o algún otro tipo de pensión, también pueden beneficiarse con un incentivo laboral del PASS. Dependiendo del monto de sus ingresos no laborales computables, es posible que las personas no sean elegibles para el SSI, o si son elegibles, reciban un cheque de SSI reducido (es decir, no estén recibiendo la FBR máxima). Al apartar una porción o la totalidad de estos ingresos no laborales computables en el PASS, las personas pueden aumentar el monto del cheque de SSI que reciben actualmente.

Recursos Si las personas tienen recursos que superan el límite de recursos para el SSI, también se pueden apartar estos recursos en el PASS. Los recursos pueden ser cualquier cosa de la cual se sea propietario, incluyendo cuentas bancarias, bienes raíces o bienes personales. En resumen, se puede establecer un PASS apartando uno o más de los siguientes elementos para alcanzar una meta vocacional:



• Ingresos laborales (salario, empleo por cuenta propia, ciertos subsidios por

enfermedad, regalías y honorarios); • Ingresos no laborales (Seguro Social u otros tipos de beneficios, otros tipos

de apoyo monetario); o • Recursos El PASS les permite a las personas recuperar algunos o todos los gastos pagados en virtud del PASS.

Requisitos para aprobar un PASS

Para ser aprobado, cada PASS debe cumplir con los siguientes requisitos: 1. Meta ocupacional factible:

El PASS debe estar específicamente diseñado para cada persona y tener un objetivo ocupacional designado y factible. Los objetivos no ocupacionales, tales como las capacidades básicas para la vida diaria o para llevar adelante un hogar no cumplen con los requisitos del PASS. Las metas vocacionales propuestas deben estar claramente especificadas e incluir el nombre del cargo en el caso de un empleo, o el tipo de negocio en el caso de un empleado por cuenta propia. Es importante consignar la edad de la persona, sus antecedentes laborales previos, su educación y formación, la discapacidad, y si existe una posibilidad razonable de lograr el objetivo. El PASS también debe indicar los ingresos actuales, los ingresos estimados a la finalización del PASS, o el nivel de desempeño laboral independiente que la persona espera alcanzar.

Como parte de su evaluación de las mejoras al Programa de PASS de abril de 1996, el SSA halló que las evaluaciones y los avisos no establecían una clara distinción entre la factibilidad de la meta (sobre la base de la expectativa razonable de desempeño laboral de la persona), y la viabilidad del plan para lograrla (sobre la base de los pasos necesarios para alcanzar la meta). Sobre la base de los cambios políticos introducidos el 12/1/97, se modificaron las instrucciones operativas para establecer una clara distinción entre factibilidad y viabilidad, y para asegurarse de que se haga la misma distinción en todas las evaluaciones y los avisos enviados a los solicitantes del PASS. Tal como se afirmara en la declaración de Carolyn Colvin del 12/1/97, “a menos que haya evidencia en contrario, los especialistas en PASS del SSA supondrán que una meta ocupacional es factible y que el plan para alcanzarla es viable si el PASS es desarrollado por algunos de los profesionales estatales o privados en el área de rehabilitación vocacional y empleo. Si el especialista en PASS no puede aprobar un PASS, deberá analizar el tema con la persona y con quien haya preparado el plan. Si el especialista en PASS sigue creyendo que la meta no es factible o que el plan no es viable, documentará en el expediente el análisis y los motivos de su posición”. Si los especialistas en PASS lo consideran justificado, pueden pedirle al solicitante del PASS que se realice una evaluación vocacional. Si se recomienda una evaluación vocacional, el costo de dicha evaluación se incluye habitualmente como gasto del PASS.



2. Límites a las metas ocupacionales Los cambios del PASS introducidos en diciembre de 1997 estipulan

claramente que las instrucciones del POMS existentes que describen los límites a las metas ocupacionales contenían una excepción cuando, en el “nivel de entrada,” un cargo no produce los ingresos suficientes para cubrir los gastos de manutención, los gastos médicos no cubiertos y los gastos relacionados con el trabajo de una persona. Las pautas operativas han sido revisadas de modo que “dentro del negocio, oficio o profesión que la persona elija, su meta ocupacional debe ser el punto más bajo en la carrera en el cual se pueda razonablemente pretender que los ingresos cubran sus gastos de manutención (que tenga durante el PASS), sus gastos médicos no cubiertos y sus gastos relacionados con el trabajo.”

3. Pasos intermedios/Hitos: El PASS debe contener los hitos que conduzcan al logro del objetivo

ocupacional, con sus plazos correspondientes. Los mismos reflejan el avance de una persona hacia el logro de la meta y deben estar descritos con detalle suficiente para que la conclusión de los pasos sea claramente discernible. La mejor forma de documentar los hitos es usando manifestaciones basadas en criterios. Esto también incluye los pasos intermedios relacionados con la obtención de un empleo según se estipuló en el objetivo ocupacional.

4. Plazo definible: Se deben establecer plazos específicos para el PASS. Se deben proveer

cronogramas para cumplir con las metas vocacionales, que indiquen el mes y el año de comienzo y fin. El tiempo asignado debe ser razonable para alcanzar la meta y debe reflejar el tiempo en el cual la persona estima poder cumplir el objetivo. [Sobre la base de las necesidades individuales, se puede ampliar un PASS más allá del plazo de 36/48 meses establecidos en la reglamentación, en incrementos de 6 meses].

5. Fuentes que se apartarán: Los planes deben mencionar las fuentes y el monto de ingresos o recursos que

se apartarán, tales como ingresos, SSDI, apoyos en beneficios (distintos de los SSI), cuentas de ahorros, apoyo familiar adicional, dividendos sobre acciones y préstamos. Las fuentes, los montos y las tasas de acumulación de ingresos y recursos deben ser suficientes para alcanzar la meta, pero no excesivos. Los planes también deben mostrar el modo en que los ingresos/recursos apartados se mantendrán clara y fácilmente identificables. Las cuentas bancarias separadas para los ahorros correspondientes al PASS son una buena manera de tomar las previsiones necesarias para la verificación de los ahorros y gastos correspondientes al PASS.

6. Gastos:

El PASS debe describir el modo en que se gastará el dinero apartado para lograr el objetivo ocupacional. Se deberá incluir una lista de los gastos mensuales previstos por grupo o categoría, con una explicación de su relación



con el objetivo ocupacional. Los gastos necesarios para lograr la meta deben

ser de un monto razonable para ser aprobados. Deben incluirse estimaciones de costos de bienes y servicios, señalando el modo en que fueron calculados los costos. En los casos en que se cuente con la información, se debe consignar el nombre de los prestadores. Los bienes y servicios referidos al PASS podrán ser comprados directamente, alquilados o arrendados. Cuando se debe comprar un elemento de valor inusual, el PASS debe incluir una explicación de por qué no se pueden usar alternativas menos costosas. Algunos ejemplos de elementos que podrían ser aceptados como gastos del PASS son:

• Costos de educación y entrenamiento, matrícula, libros, costos adicionales de

alojamiento y comidas mientras está lejos de su casa, aranceles y costos asociados;

• Equipos, herramientas, insumos, capital operativo, inventario, impuestos,

costos de aranceles y licencias; • Servicios médicos y sociales, atención concomitante y cuidado de niños,

modificaciones operativas o de acceso a edificios o vehículos; • Costos de transportación y costos de financiamiento, servicio y

mantenimiento relacionados; o • Cuidados concomitantes o entrenador laboral.

Si hay dudas acerca de si corresponde incluir algún elemento o servicio en un PASS, ¡por favor consulte! Observe que las personas a quienes se les niega un PASS propuesto tienen derecho a recibir los motivos por escrito de la oficina local del SSA.

Recuerde que el PASS es sólo el medio para adquirir los servicios y los elementos necesarios para comenzar a trabajar, no un medio para poner ingresos o recursos a disposición para costos existentes. Los costos iniciales reflejan los costos requeridos para obtener los bienes o servicios necesarios para permitirle a la persona iniciarse en el empleo o negocio.

7. Compras mayores: Según la declaración de Carolyn Colvin del 12/1/97 “los gastos permitidos

para compras mayores no se limitarán a los anticipos. Los fondos apartados para el pago de cuotas serán excluidos en la medida en que el gasto continúe relacionado con la meta ocupacional aprobada y en apoyo de la misma, y los ingresos no invaliden la necesidad de continuar con la exclusión.” (Esta política se encuentra en las instrucciones vigentes para las oficinas locales ― nuevo POMS SI 00870.)

8. Organización: El PASS debe presentarse por escrito y el SSA ha creado la forma SSA-545

para asistir en la preparación de un Plan Comprensivo (Comprehensive Plan).



Las personas deben usar la forma SSA 545 cuando inician un PASS. Cualquier Oficina del Seguro Social puede asistirla en la redacción del plan. Además existen especialistas en la preparación de PASS, consejeros para discapacitados, agencias, organizaciones, etc. que pueden ayudarlas con la forma. La forma SSA-545 está incluida en las páginas 167- 181 y también está disponible en línea, en el sitio web del SSA. Si se utiliza otro formato, de todos modos el solicitante será responsable de suministrarle ael SSA la información esencial requerida en la forma SSA-545.

9. Gastos diferidos: Es posible que no todos los gastos estén permitidos al inicio del PASS. En

algunos casos, la aprobación de ciertos bienes y servicios puede depender de que se alcancen algunos hitos sobre los cuales se basa la necesidad de dichos gastos. A partir de allí, no se aprobará ningún gasto hasta que el hito sea alcanzado.

Ejemplos de gastos posibles del PASS

• Servicios de empleo subsidiado tales como servicios de desarrollo de empleo y servicios de entrenamiento laboral;

• Equipos, insumos, capital operativo e inventario requeridos para establecer un

negocio; • Gastos de matrícula, libros, insumos y todos los aranceles y costos impuestos

por o relacionados con una institución educativa o de capacitación laboral, inclusive tutoría, asesoramiento, etc.;

• Cuidados concomitantes; • Cuidado de niños; • Costos adicionales de vivienda y alimentación incurridos por estar fuera de su

lugar principal de residencia, cuando esto sea necesario para asistir a actividades educativas, de capacitación o relacionadas con el empleo, oficio o negocio;

• Equipo o herramientas ya sean específicos para las condiciones de la persona

o diseñados para uso general (es decir, para personas sin discapacidad); • Cuotas y publicaciones para fines académicos o profesionales; • Uniformes, vestimenta especializada, equipos de seguridad (no se permite la

ropa común); • Capacitación en habilidades básicas si actualmente se encuentra intentando

alcanzar un objetivo ocupacional y dicha capacitación es necesaria para lograr el objetivo;



• Servicios médicos y sociales; • Modificaciones operativas o de acceso a edificios o vehículos para adaptarlos

a la discapacidad; • Las alternativas menos costosas de transportación, incluidas: • Transportación pública y transportadores comunes, • Contratación de transportadores privados o comerciales, • Asistencia con la compra de un vehículo privado; • Honorarios por la preparación para desarrollar un PASS; • Licencias, certificaciones y permisos requeridos para el empleo (no se

permiten penalidades o multas impuestas por el gobierno, ni impuestos a la renta)

Gastos no aprobados

No se aprobará ningún gasto que: • No se vaya a pagar con los ingresos y recursos apartados; • Existiera antes del comienzo de la meta del PASS, que puede ser anterior a la

presentación ante el SSA de la solicitud de un PASS. (Sin embargo, el mismo se podría incorporar como IRWE/BWE si fuera aprobado);

• Corresponda a compras en virtud de un PASS previo, a menos que se brinde

una justificación satisfactoria; • Se use para reducir los ingresos computables luego del período de inicio para

un negocio. El uso de un elemento como gasto comercial para determinar los impuestos de un negocio no impide el uso de un gasto del PASS durante los años calendario que abarquen el período de inicio;

• No sea pagado por la persona o si la persona supone que dicho gasto le será

reembolsado.

Empleo subsidiado como gasto excluible

Las personas en situación de empleo subsidiado también pueden usar un PASS para aumentar su potencial de autosuficiencia. En general, esto ocurre a través de una disminución de los costos de los apoyos constantes que necesitan para trabajar y su dependencia de los mismos. El objetivo de un individuo es trabajar en un empleo con un cierto nivel de desempeño independiente, según lo descrito en el plan. La meta puede ser lograr la estabilización o alcanzar un nivel de desempeño aún mayor. El plan individual debería especificar el nivel de desempeño previsto en términos de los apoyos requeridos. El plan debe ser modificado si resulta evidente que la persona puede desempeñarse a un nivel superior.



Sólo se permiten los costos de servicios de entrenamiento laboral reales, como gastos por entrenamiento laboral. Se puede contratar un servicio especializado, como por ejemplo una VR o un empleador para verificar la necesidad de entrenamiento y la probabilidad de obtener una mayor independencia. El cargo razonable permitido para estos servicios reflejará el monto que la VR estatal local paga por servicios similares. Si bien los servicios extendidos o de acompañamiento generalmente no estarían permitidos en un PASS, pueden autorizarse si la persona está tratando de aumentar su potencial de autosuficiencia.

Candidatos para el PASS

Para poder presentar un PASS, una persona debe cumplir con los siguientes criterios: • Tener menos de 65 años (a menos que se encuentre recibiendo pagos por

discapacidad de SSI el mes anterior a cumplir los 65 años); • Ser discapacitada o no vidente; • Cumplir con todos los requisitos de elegibilidad para el SSI con excepción de la

prueba de ingresos y recursos; • Tener ingresos, ingresos no laborales considerados, ingresos en especie o

recursos para apartar en el PASS. (Ejemplos de ingresos no laborales incluyen Seguro Social, pensión privada, apoyo monetario o regalos de familiares o amigos); y

• Tener gastos relacionados con el logro del objetivo laboral.

Candidatos probables: • Recursos que superan los límites permitidos: Personas que no tienen ingresos laborales o no laborales y no han podido

acceder al SSI en el pasado debido a que tienen recursos que superan el límite. Al establecer un PASS para apartar estos recursos a fin de lograr una meta vocacional, las personas pueden acceder al SSI.

• Solamente Ingresos no laborales: Las personas que tienen solamente ingresos no laborales sólo pueden establecer un PASS para excluir los ingresos no laborales, estableciendo así el SSI.

• Solamente Ingresos laborales: Las personas que tienen ingresos laborales solamente pueden apartar ingresos

en el PASS y comenzar a recibir los cheques de SSI, aunque el PASS no afecta la determinación del SGA que se requiere para la elegibilidad inicial.



• Ingresos laborales y no laborales: Las personas que tienen ingresos laborales y no laborales pueden apartar su

salario, Seguro Social o ambos para establecer los beneficios en efectivo de SSI. Repetimos que el PASS no afecta la determinación del SGA requerida durante la elegibilidad inicial.

• Ingresos laborales y SSI: Las personas que tienen ingresos laborales y están recibiendo SSI pueden

apartar los ingresos en un PASS para aumentar el monto de su cheque de SSI. Esta misma situación vale para las personas que tienen ingresos no laborales y reciben SSI antes de un PASS.

• Ingresos laborales (en el futuro cercano) y SSI: Las personas que tienen SSI solamente pero comenzarán a trabajar en un

futuro próximo pueden establecer un PASS para apartar el nuevo salario a partir del primer mes de empleo. Del cheque de SSI solamente se deducirá el monto de ingresos computables no establecido en el PASS.

• Los candidatos potenciales al PASS que tengan ingresos/recursos incluyen a

aquellas personas que concurren a la escuela o a programas de capacitación, y actualmente reciben servicios de agencias de rehabilitación o están interesadas en la rehabilitación y en lograr la autosuficiencia.

Candidatos improbables: • Personas no elegibles para SSI por motivos distintos que el exceso de

ingresos o recursos. • Personas que no pueden intentar alcanzar metas ocupacionales debido a su

condición mental o física. • Personas que actualmente son autosuficientes. • Personas que ya han completado un PASS y no han intentado buscar empleo

en la meta laboral para un PASS aprobado previamente.

• Personas que no tienen recursos ni ingresos para apartar y no esperan

tenerlos. • Personas que no necesitan elementos o servicios para trabajar. • Personas que NO están dispuestas a apartar fondos para un PASS.

Desarrollo de un PASS

El desarrollo de un PASS puede comenzar en cualquier momento. Si las personas que establecen el PASS ya están recibiendo SSI, no se requiere cumplir con los criterios iniciales de elegibilidad para el SSI. Si las personas no están recibiendo SSI actualmente, deben realizar el procedimiento regular de solicitud de SSI antes de que se emita un cheque de SSI en razón de un PASS.



Recuerde que se deben cumplir con todos los requisitos de elegibilidad para el SSI, con excepción de la Prueba de Ingresos y Recursos, para que se pueda usar un PASS para establecer pagos en efectivo de SSI. Uno de los criterios que se deben cumplir es la definición de discapacidad del SSA que dice que las personas no deben estar trabajando o si lo están, sus ingresos deben ser inferiores al monto del SGA. Los ingresos apartados en un PASS no pueden ser deducidos del salario mensual bruto para cumplir con los criterios de SGA. Sin embargo, si las personas establecen un PASS para cumplir con la Prueba de Ingresos y Recursos, el gasto del PASS se puede computar simultáneamente como IRWE (suponiendo que cumple con los criterios de IRWE) para reducir el salario para la determinación del SGA/discapacidad clínica. Solamente durante la determinación de la elegibilidad para SSI se puede contar el mismo gasto como IRWE y en un PASS simultáneamente. Una vez que las personas cumplen con el SGA y también con la Prueba de Ingresos y Recursos, se calcula el monto real de su beneficio en efectivo. En el cálculo, los gastos deben ser considerados como un PASS o bien como IRWE.

El Especialista en PASS y el ESR cumplirán un papel vital en el proceso de solicitud y revisión del PASS. Se puede acceder a los Especialistas en PASS mediante un teléfono 1-800 y el cliente puede comunicarse directamente con el especialista en PASS o el ESR durante todo el proceso. Específicamente, “antes de denegar un PASS porque no es un medio viable para lograr la meta, el SSA se comunicará con el Solicitante del PASS, le explicará las razones por las cuales el plan no es viable y analizará con el solicitante las modificaciones que podrían hacer viable el plan”.

Inicio de un negocio con un PASS

Si una persona que está considerando la posibilidad de presentar un PASS tiene como objetivo laboral trabajar por cuenta propia, el PASS debe incluir un plan de negocios detallado. Es posible que el plan requiera conseguir la asistencia de terceros con mayores conocimientos acerca de la factibilidad del negocio en función de la capacidad de la persona de conducir el negocio y la capacidad de éxito del negocio. Para alguien que comienza un negocio, los costos iniciales incluyen los gastos de los primeros 18 meses o más, si son necesarios para el funcionamiento del negocio.

Algunos terceros revisores podrían ser:

• el médico de la persona; • consejeros vocacionales; • administración de pequeños negocios; • departamentos locales de empleo y capacitación;



• cámaras de comercio locales; • bancos locales; • personal apropiado en universidades locales.

Componentes de un Plan de Negocios

El plan de negocios debe incluir los siguientes componentes (no es una lista exhaustiva):

• Nombre, domicilio y propietario del negocio • Forma de negocios • Descripción de la actividad principal del negocio, incluida la descripción

del producto o servicio que proveerá • Explicación de los objetivos específicos del negocio junto con

cronogramas para establecer el negocio y lograr los objetivos enumerados

• Explicación de por qué el negocio debería tener éxito y sus

características únicas • Descripción de las características demográficas del mercado objetivo y

del público destinatario y también de la competencia • Descripción del mecanismo de fijación de precios del producto/servicio

y descripción de la producción y del control de calidad • Descripción del plan financiero, incluyendo los préstamos, si los hubiere • Plan de publicidad

• Lista del personal y sus funciones/calificaciones



Cálculo de un PASS

Los ingresos apartados en un PASS afectan el monto recibido de beneficios en efectivo de los SSI porque reducen el monto de los ingresos totales computables. Los ingresos totales computables incluyen los ingresos laborales y los ingresos no laborales. Para determinar los cheques de SSI mensuales de la persona, los agentes de recepción de peticiones calculan el monto de los ingresos totales computables y restan ese monto de la FBR.

EJEMPLO: Efecto del PASS sobre los Ingresos no laborales y laborales Juan recibe $220 en Beneficios de Discapacidad Infantil y $462 de ingresos brutos mensuales. Como persona con ingresos laborales y no laborales, sus ingresos totales computables se calcularían de la siguiente manera.

Ingresos no laborales $ 220.00 Exclusión general de ingresos – $ 20.00 Ingresos no laborales computables $ 200.00 Ingresos laborales brutos $ 462.00 Exclusión de ingresos laborales del estudiante – $ 0 Remanente $ 462.00 GIE si no se usó arriba – $ 0 Remanente $ 462.00 Exclusión de ingresos laborales – $ 65.00 Remanente $ 397.00 Gastos laborales relacionados con la discapacidad. – $ 0 Remanente $ 397.00 Dividido entre 2 $ /2 Remanente $ 198.50 Gastos laborales si es no vidente – $ 0 Total de ingresos laborales computables $ 198.50 Total de ingresos no laborales computables $ 200.00 Total de ingresos laborales computables + $ 198.50 Ingresos computables $ 398.50 Deducción por PASS – $ 0 Total de ingresos computables $ 398.50 Tasa básica de SSI $ 552.00 Total de ingresos computables – $ 398.50 Pago de SSI $ 153.50



Los ingresos laborales y no laborales apartados en un PASS se deducen de los

ingresos totales computables de la persona, aumentando así el monto del pago de SSI recibido. En el ejemplo anterior, por caso, sin un PASS Juan recibiría un pago de SSI de $153.50. Si se estableciera un PASS para comprar servicios de apoyo de un entrenador laboral a $150 por mes para lograr la meta de mayor independencia en el lugar de empleo, el efecto sobre el pago de SSI sería el siguiente:

EJEMPLO: Efecto del PASS sobre los Ingresos no laborales y laborales

Ingresos no laborales $ 220.00 Exclusión general de ingresos – $ 20.00 Ingresos no laborales computables $ 200.00 Ingresos laborales brutos $ 462.00 Exclusión de ingresos laborales del estudiante – $ 0 Remanente $ 462.00 GIE si no se usó arriba – $ 0 Remanente $ 462.00 Exclusión de ingresos laborales – $ 65.00 Remanente $ 397.00 Gastos laborales relacionados con la discapacidad. – $ 0 Remanente $ 397.00 Dividido entre 2 $ /2 Remanente $ 198.50 Gastos laborales si es no vidente – $ 0 Total de ingresos laborales computables $ 198.50 Total de ingresos no laborales computables $ 200.00 Total de ingresos laborales computables + $ 198.50 Ingresos computables $ 398.50 Deducción por PASS – $ 150.00 Total de ingresos computables $ 248.50 Tasa básica de SSI $ 552.00 Total de ingresos computables – $ 248.50 Pago de SSI $ 303.50



HOJA DE EJERCICIO: Efecto del PASS sobre los Ingresos no laborales y laborales María recibe $200 de SSDAC y $600 de ingresos brutos mensuales. Calcule cómo se afectaría su pago si fuera una persona con una deducción por PASS de $175, para apoyar su meta laboral.

Ingresos no laborales $ Exclusión general de ingresos – $ 20.00 Ingresos no laborales computables $ Ingresos laborales brutos $ Exclusión de ingresos laborales del estudiante – $ Remanente $ GIE si no se usó arriba – $ Remanente $ Exclusión de ingresos laborales – $ 65.00 Remanente $ Gastos laborales relacionados con al discapacidad. – $ Remanente $ Dividido entre 2 $ /2 Remanente $ Gastos laborales si es ciego – $ Total de ingresos laborales computables $ Total de ingresos no laborales computables $ Total de ingresos laborales computables + $ Ingresos computables $ Deducción por PASS – $ Total de ingresos computables $ Tasa básica de SSI $ Total de ingresos computables – $ Pago de SSI $



Dos factores que afectan el PASS y el monto del cheque de SSI

Es importante destacar que el PASS no siempre tiene por resultado que las personas recuperen el 100 por ciento del monto en dólares que gastan en un PASS. Para asegurarse de que el aumento del cheque de SSI sea igual al monto gastado en el PASS, se deben cumplir las dos condiciones siguientes: • El ingreso total computable es igual o inferior a la FBR de $552; (más si hay

pagos complementarios estatales); y • El monto apartado en el PASS no excede los ingresos totales computables.

EJEMPLO: Los gastos superan la FBR A continuación presentamos un ejemplo de un PASS calculado para una persona cuyos ingresos totales computables son mayores que la FBR. Miguel gana un salario de $450 por mes y recibe un cheque de Seguro Social por $450 (aún está en su TWP). Si Miguel apartara el monto total de sus ingresos totales computables en un PASS para cubrir servicios de entrenamiento y acompañamiento laboral, para aumentar su productividad laboral, su pago mensual de SSI se ajustaría de la siguiente manera:

Ingresos no laborales $ 450.00 Exclusión general de ingresos – $ 20.00 Ingresos no laborales computables $ 430.00 Ingresos laborales brutos $ 450.00 Exclusión de ingresos laborales del estudiante – $ 0 Remanente $ 450.00 GIE si no se usó arriba – $ 0 Remanente $ 450.00 Exclusión de ingresos laborales – $ 65.00 Remanente $ 385.00 Gastos laborales relacionados con la discapacidad. – $ 0 Remanente $ 385.00 Dividido entre 2 $ /2 Remanente $ 192.50 Gastos laborales si es no vidente – $ 0 Total de ingresos laborales computables $ 192.50 Total de ingresos no laborales computables $ 430.00 Total de ingresos laborales computables + $ 192.50 Ingresos computables $ 622.50 Deducción por PASS – $ 622.50 Total de ingresos computables $ 0 Tasa básica de SSI $ 552.00 Total de ingresos computables – $ 0 Pago de SSI $ 552.00



HOJA DE EJERCICIO: Comparación del PASS Si bien Miguel comenzará a recibir un cheque de SSI de $552, su gasto mensual por el PASS será de $622.50. A continuación se presenta una comparación de sus finanzas mensuales con y sin PASS. Aplique la hipótesis del Ejemplo 13 y calcule los posibles beneficios de Miguel si no está trabajando o si trabaja sin un PASS.

Ingresos No trabajando Trabajo sin PASS Con el PASS SSI $ 552.00 Seguro Social $ 450.00 Ingresos $ 450.00 Ingresos totales $1,452.00 Gastos Entrenador laboral $ 622.50 Gastos totales $ 622.50 Ingresos $1,452.00 Menos gastos $ 622.50 Ingresos totales $ 829.50

Miguel pagará sus gastos del PASS con los pagos del Seguro Social o con sus ganancias. En este ejemplo, Miguel recupera $552 de los $622.50 de sus gastos del PASS. Debido a que sus ingresos netos mensuales se ven disminuidos por este monto, Miguel debe pagar los $70.50 remanentes de sus gastos del PASS. (El monto máximo en dólares de los pagos de SSI en efectivo federales que se puede recibir mensualmente es $552. Esta cifra representa un monto máximo en dólares (menos el pago complementario estatal) que las personas pueden recuperar a través de SSI por bienes y servicios pagados en virtud de un PASS. Como consecuencia, todas las personas que tengan Ingresos Totales Computables mayores que el monto combinado pagarán la diferencia de su propio bolsillo, a menos que sean elegibles para recibir pagos complementarios estatales.



EJEMPLO: El gasto supera los ingresos totales computables A continuación hay un ejemplo de una persona que está apartando más de sus ingresos totales computables en un PASS. María gana un salario de $500 por mes y no tiene ingresos no laborales. Sus ingresos totales computables son $207.50 antes de apartar $350 por mes de su salario para un gasto de PASS asociado con su meta laboral.

Ingresos no laborales $ 0 Exclusión general de ingresos – $ 20.00 Ingresos no laborales computables $ 0 Ingresos laborales brutos $ 500.00 Exclusión de ingresos laborales del estudiante – $ 0 Remanente $ 500.00 GIE si no se usó arriba – $ 20.00 Remanente $ 480.00 Exclusión de ingresos laborales – $ 65.00 Remanente $ 415.00 Gastos laborales relacionados con la discapacidad. – $ 0 Remanente $ 415.00 Dividido entre 2 $ /2 Remanente $ 207.50 Gastos laborales si es no vidente – $ 0 Total de ingresos laborales computables $ 207.50 Total de ingresos no laborales computables $ 0 Total de ingresos laborales computables + $ 207.50 Ingresos computables $ 207.50 Deducción por PASS – $ 350.00 Total de ingresos computables $ 0 Tasa básica de SSI $ 552.00 Total de ingresos computables – $ 0 Pago de SSI $ 552.00



Como María no tiene ingresos computables, comienza a recibir un cheque de

SSI de $552. Sin embargo, si bien el cheque de SSI de María ha aumentado en $202, su nuevo gasto por PASS es de $350. Sus finanzas mensuales con y sin PASS son como sigue:

Ingresos No trabajando Trabajo sin PASS Con el PASS SSI $ 552.00 $344.50 $ 552.00 Seguro Social $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 Ingresos $ 0.00 $500.00 $ 500.00 Ingresos totales $ 552.00 $844.50 $1,052.00 Gastos Entrenador laboral $0.00 $350.00 $ 350.00 Gastos totales $ 0.00 $350.00 $ 350.00 Ingresos $552.00 $844.50 $1,052.00 Menos gastos $ 0.00 $350.00 $ 350.00 Ingresos totales $552.00 $494.50 $ 702.00

Antes de establecer el PASS, María estaba recibiendo pagos de SSI por $344.50. María es por lo tanto capaz de aumentar su pago en $207.50 ($552.00 -$337.50). María pagará sus gastos del PASS con sus ingresos. Necesita el SSI para pagar sus gastos de manutención mientras trabaja en su meta vocacional para incrementar su independencia y estabilidad económica.



HOJA DE EJERCICIO: El PASS supera la FBR y los ingresos totales computables A continuación presentamos un ejemplo de un PASS calculado para una persona cuyos ingresos totales computables son mayores que la FBR. Bernardo gana un salario de $495 por mes y recibe un cheque del Seguro Social por $400 (aún está en su TWP). Aparte $695 de los ingresos computables de Miguel para cubrir servicios de entrenamiento laboral.

Ingresos no laborales $ Exclusión general de ingresos – $ 20.00 Ingresos no laborales computables $ Ingresos laborales brutos $ Exclusión de ingresos laborales del estudiante – $ Remanente $ GIE si no se usó arriba – $ Remanente $ Exclusión de ingresos laborales – $ 65.00 Remanente $ Gastos laborales relacionados con la discapacidad – $ Remanente $ Dividido entre 2 $ /2 Remanente $ Gastos laborales si es ciego – $ Total de ingresos laborales computables $ Total de ingresos no laborales computables $ Total de ingresos laborales computables + $ Ingresos computables $ Deducción por PASS – $ Total de ingresos computables $ Tasa básica de SSI $ Total de ingresos computables – $ Pago de SSI $



Efecto de la Regla de Reducción de un tercio (Apoyo total en especie)

El apoyo en especie y la manutención son ingresos no laborales en forma de alimentos, vestido o vivienda que se brindan a una persona elegible o porque alguna otra persona los paga. La cantidad de los beneficios en efectivo de SSI que recibirá la persona dependerá de si la otra persona paga los gastos de manutención total o parcialmente. Las personas que viven en el hogar de otro y reciben tanto alimentos como vivienda y no pagan su parte proporcional de los gastos del hogar están sujetas a la reducción de un tercio de sus beneficios de SSI. Esto se conoce como el valor de la Reducción de un Tercio (Value of the One-Third Reduction VTR). A las personas que pertenezcan a esta categoría se les reducirán los beneficios en efectivo de SSI en un tercio del monto de la FBR. Esta reducción se resta directamente de sus cheques mensuales por beneficios. El monto máximo de SSI que pueden recibir las personas a quienes se les hace una reducción por apoyo total en especie es de $368 ($552.00 - $184.00). Un PASS no ayuda a estas personas a aumentar su beneficio a $552 (el beneficio de SSI máximo). La reducción de un tercio será tomada del total de su beneficio en efectivo de SSI independientemente de si se usa un PASS o no. Veamos el siguiente ejemplo: Pepe recibe SSI y pronto comenzará un nuevo empleo ganando $595 por mes. Debido a que Pepe tiene una reducción por apoyo total en especie actualmente recibe $368 de SSI por mes. Pepe necesitará apoyo de un entrenador laboral para su nuevo empleo y tiene la intención de pagar $405.66 por mes por estos servicios con un PASS. El siguiente cálculo muestra cómo se verá afectado su cheque de SSI dados (1) sus nuevos ingresos, (2) el gasto del PASS y (3) la reducción por apoyo en especie. Pepe es elegible para recibir $368 en SSI y $595 en salarios cada mes. Por lo tanto, Pepe debe pagar $405.66 de su salario de $595 por servicios de entrenamiento laboral que necesita según su meta laboral, y recupera $255 de su sueldo en su cheque del SSI (la cantidad que no recibiría del SSI sin un PASS).



EJEMPLO: Cálculo de un PASS con apoyo total en especie (VTR) (Ingresos laborales solamente)

Ingresos no laborales $ 0 Exclusión general de ingresos – $ 20.00 Ingresos no laborales computables $ 0 Ingresos laborales brutos $ 595.00 Exclusión de ingresos laborales del estudiante – $ 0 Remanente $ 595.00 GIE si no se usó arriba – $ 20.00 Remanente $ 575.00 Exclusión de ingresos laborales – $ 65.00 Remanente $ 510.00 Gastos laborales relacionados con la discapacidad. – $ 0 Remanente $ 510.00 Dividido entre 2 $ /2 Remanente $ 255.00 Gastos laborales si es no vidente – $ 0 Total de ingresos laborales computables $ 255.00 Total de ingresos no laborales computables $ 0 Total de ingresos laborales computables + $ 255.00 Ingresos computables $ 255.00 Deducción por PASS – $ 405.66 Total de ingresos computables $ 0 Tasa básica de SSI $ 368.00 Total de ingresos computables – $ 0 Pago de SSI $ 368.00



La Regla del Valor máximo presunto (Apoyo parcial en especie)

Cuando la regla del VTR no se aplica, el ISM se determina utilizando la Regla del Valor Máximo Presunto (Presumed Maximum Value - PMV). Por ejemplo, el PMV se usa si la persona elegible tiene participación en una propiedad o responsabilidad de pagar renta, compra o consume alimentos por separado, sólo obtiene ISM, etc. El SSA presume que el valor máximo del resto de sus gastos apoyo y manutención no excede los $204. Llegan a esta cifra sumándole $20 al importe de la reducción de un tercio: $184. Una vez restada la exclusión general de $20 del PMV, la reducción del cheque de SSI es de $184. Pero si el valor real del ISM es menor que el PMV, sólo el valor real se computa como ISM. Por ejemplo, si un tercero paga la cuenta de electricidad del hogar, cuyo monto fue de $100, sólo los $100 son computados como ISM y los $100 se dividen en partes iguales entre todos los miembros del hogar. Si el hogar sólo cuenta con cuatro miembros, se computarán solamente $25 del ISM para la persona elegible para recibir SSI. Las personas que tienen una reducción por apoyo parcial en especie e inician un PASS pueden deducir el gasto del PASS del PMV, lo cual les permite incrementar el monto del beneficio en efectivo de SSI a $552 (el máximo pago por SSI). A las personas con una reducción por apoyo total en especie (VTR) que inician un PASS, quizás les convenga comenzar a contribuir a los gastos de alimentos o vivienda. Hacerlo podrá ayudar a recuperar un monto mayor de sus gastos del PASS a través de un aumento en su SSI. El siguiente ejemplo ilustra los beneficios de hacerlo. Si Pepe escoge comenzar a pagar sus gastos mensuales de alimentos, tendrá una reducción por apoyo en especie PMV.



EJEMPLO: Cálculo de un PASS con apoyo en especie (PMV) (Ingresos laborales solamente)

Ingresos no laborales $ 204.00 Exclusión general de ingresos – $ 20.00 Ingresos no laborales computables $ 184.00 Ingresos laborales brutos $ 595.00 Exclusión de ingresos laborales del estudiante – $ 0 Remanente $ 595.00 GIE si no se usó arriba – $ 0 Remanente $ 595.00 Exclusión de ingresos laborales – $ 65.00 Remanente $ 530.00 Gastos laborales relacionados con la discapacidad. – $ 0 Remanente $ 530.00 Dividido entre 2 $ /2 Remanente $ 265.00 Gastos laborales si es no vidente – $ 0 Total de ingresos laborales computables $ 265.00 Total de ingresos no laborales computables $ 184.00 Total de ingresos laborales computables + $ 265.00 Ingresos computables $ 449.00 Deducción por PASS – $ 405.66 Total de ingresos computables $ 43.34 Tasa básica de SSI $ 552.00 Total de ingresos computables – $ 43.34 Pago de SSI $ 508.66



Decidir entre PASS e IRWE

Muchos elementos o servicios que están permitidos en virtud de un PASS, posiblemente también cumplan con los criterios de exclusión como IRWE. Sin embargo, sólo se pueden excluir los elementos o servicios en virtud de una de estas dos disposiciones de incentivo laboral por vez, al calcular el monto del beneficio en efectivo de SSI que se recibirá. No es posible apartar ingresos en virtud de un PASS para comprar servicios de entrenamiento laboral y al mismo tiempo deducir el gasto de estos servicios de los ingresos brutos mensuales como IRWE. En cualquier momento dado, el gasto de servicios de entrenamiento laboral puede ser un PASS o IRWE a los fines del cálculo del beneficio en efectivo de SSI. Sin embargo, si ya se ha alcanzado la meta del PASS debe ser computado como IRWE. Cuando los elementos y servicios cumplen con los criterios para ser tomados en un PASS o como IRWE, es mejor establecer un PASS debido al orden en que se aplican estas dos exclusiones en el cálculo del beneficio de SSI. Un ejemplo de un servicio relacionado con una meta vocacional calculado como IRWE primero y luego como PASS demostrará mejor las diferencias entre estos dos incentivos laborales. A continuación presentamos dos ejemplos:



EJEMPLO: Cálculo de PASS e IRWE Juan debe comprar servicios de entrenamiento laboral para asistirlo en su capacitación laboral inicial. El gasto es de $100 por mes. Este gasto cumple con los criterios de exclusión como IRWE y como PASS. Juan recibe $414.50 por mes de SSI y gana $300 de salario bruto. Sus ingresos mensuales actuales son $714.50 de estas fuentes. Una vez que ha pagado el gasto, además de su cheque de SSI, los ingresos disponibles de Juan son $644.50 sin PASS ni IRWE. A continuación se observa el impacto del PASS y de los IRWE sobre sus ingresos disponibles.

IRWE PASS $ 300.00 Salario bruto – $ 85.00 Exclusiones $ 215.00 – $ 100.00 Costo de IRWE $ 115.00 Ingresos laborales computables / 2 $ 57.50 Total de ingresos computables $ 552.00 Tasa básica de SSI – $ 57.50 Total de ingresos computables $ 494.50 cheque de SSI $ 300.00 Salario + $ 494.50 pago de SSI $ 794.50 Ingresos mensuales – $ 100.00 Costo de IRWE $ 694.50 Ingresos mensuales disponibles

$ 300.00 Salario bruto – $ 85.00 Exclusiones $ 215.00 $ / 2 $ 107.50 Total de ingresos computables – $ 100.00 gasto por PASS $ 7.50 Ingresos computables revisados $ 552.00 Tasa básica de SSI – $ 7.50 Ingresos totales computables $ 544.50 cheque de SSI $ 300.00 Salario + $ 544.50 pago de SSI $ 844.50 Ingresos mensuales – $ 100.00 gasto por PASS $ 744.50 Ingresos mensuales disponibles



La diferencia entre los métodos de cálculo de IRWE y del PASS tienen por

resultado el reembolso del 100 % del gasto de entrenamiento laboral en virtud del PASS, y solamente 50 % de reembolso del mismo gasto como IRWE. Según se ilustra, sería mejor para Juan establecer un PASS para pagar este gasto. Algunos elementos establecidos como PASS se pueden pasar a IRWE cuando ya no se disponga de la exclusión por PASS. Recuerde que habitualmente es mejor usar el incentivo laboral del PASS en lugar de los IRWE. Es necesario analizar ambas opciones con ayuda de la oficina local del SSA para determinar la mejor opción para cada situación.

PASS e IRWE concurrentes

Se puede tener un PASS para uno o más gastos y al mismo tiempo tener IRWE para otros gastos relacionados con el trabajo y no cubiertos por el PASS. A continuación, el estudio de caso y el ejemplo ilustran el beneficio de tener un PASS e IRWE concurrentes.



EJEMPLO: Bárbara es una destinataria de SSI con discapacidad. Participa en un programa de capacitación para el empleo por el cual recibe $400 mensuales. Actualmente está excluyendo $50 por mes (su contribución al costo de su terapia física) como IRWE. Decide comprar un vehículo tipo van especialmente adaptado para permitirle continuar con el programa, alcanzar su meta laboral y asegurarse el empleo. Se determina que el pago del vehículo es excluible en virtud de un PASS a $350 por mes. Bárbara también recibe $225 por mes en beneficios del Seguro Social. Sin IRWE ni un PASS Bárbara cumpliría los requisitos para un pago de SSI de $179.50.

Ingresos no laborales $ 225.00 Exclusión general de ingresos – $ 20.00 Ingresos no laborales computables $ 205.00 Ingresos laborales brutos $ 400.00 Exclusión de ingresos laborales del estudiante – $ 0 Remanente $ 400.00 GIE si no se usó arriba – $ 0 Remanente $ 400.00 Exclusión de ingresos laborales – $ 65.00 Remanente $ 335.00 Gastos laborales relacionados con la discapacidad. – $ 0.00 Remanente $ 335.00 Dividido entre 2 $ /2 Remanente $ 167.50 Gastos laborales si es no vidente – $ 0 Total de ingresos laborales computables $ 167.50 Total de ingresos no laborales computables $ 205.00 Total de ingresos laborales computables + $ 167.50 Ingresos computables $ 372.50 Deducción por PASS – $ 0 Total de ingresos computables $ 372.50 Tasa básica de SSI $ 552.00 Total de ingresos computables – $ 372.50 Pago de SSI $ 179.50



EJEMPLO: Cálculo de PASS e IRWE concurrentes Usar un PASS de $350 y también un IRWE de $150 le permite a Bárbara comenzar a recibir un pago de SSI de $552.

Ingresos no laborales $ 225.00 Exclusión general de ingresos – $ 20.00 Ingresos no laborales computables $ 205.00 Ingresos laborales brutos $ 400.00 Exclusión de ingresos laborales del estudiante – $ 0 Remanente $ 400.00 GIE si no se usó arriba – $ 0 Remanente $ 400.00 Exclusión de ingresos laborales – $ 65.00 Remanente $ 335.00 Gastos laborales relacionados con la discapacidad. – $ 50.00 Remanente $ 285.00 Dividido entre 2 $ /2 Remanente $ 142.50 Gastos laborales si es no vidente – $ 0 Total de ingresos laborales computables $ 142.50 Total de ingresos no laborales computables $ 205.00 Total de ingresos laborales computables + $ 142.50 Ingresos computables $ 347.50 Deducción por PASS – $ 350.00 Total de ingresos computables $ 0 Tasa básica de SSI $ 552.00 Total de ingresos computables – $ 0 Pago de SSI $ 552.00



PASS y Seguro Social

Recuerde que el incentivo laboral del PASS aplica el programa de SSI y no tiene ningún efecto sobre los beneficios del Seguro Social recibidos. Sin embargo, algunos gastos pagados en virtud de un PASS también cumplen con los criterios de exclusión como IRWE. (Cuando los gastos cumplen con los criterios de PASS e IRWE, el gasto se puede contar como PASS para el cálculo del pago de SSI y también se lo puede computar como IRWE para las determinaciones de SGA en curso para el Seguro Social). El siguiente ejemplo ilustra el modo en que esto puede resultar en beneficio financiero para las personas que reciben SSI y Seguro Social. Marcos actualmente recibe SSI y $300 del Seguro Social. Durante su empleo anterior completó su TWP para el Seguro Social. En este momento está en su EPE para el Seguro Social. Marcos comenzó recientemente en un empleo nuevo y está ganando $850 mensuales. Necesita servicios de apoyo de entrenamiento laboral que costarán $300 por mes, y que lo asistirán a prepararse para un trabajo con mejor sueldo—lo cual compensaría por la pérdida de todos sus beneficios. Si Marcos no usa un incentivo laboral para pagar este servicio, perderá su cheque del Seguro Social inmediatamente. Su Seguro Social se interrumpirá porque sus ingresos superan el nivel de un SGA. Esto queda ilustrado en el siguiente cálculo:



EJEMPLO: Ejemplo sin aplicar un PASS

Ingresos no laborales $ 0 Exclusión general de ingresos – $ 20.00 Ingresos no laborales computables $ 0 Ingresos laborales brutos $ 850.00 Exclusión de ingresos laborales del estudiante – $ 0 Remanente $ 850.00 GIE si no se usó arriba – $ 20.00 Remanente $ 830.00 Exclusión de ingresos laborales – $ 65.00 Remanente $ 765.00 Gastos laborales relacionados con la discapacidad. – $ 0 Remanente $ 765.00 Dividido entre 2 $ /2 Remanente $ 382.50 Gastos laborales si es no vidente – $ 0 Total de ingresos laborales computables $ 382.50 Total de ingresos no laborales computables $ 0 Total de ingresos laborales computables + $ 382.50 Ingresos computables $ 382.50 Deducción por PASS – $ 0 Total de ingresos computables $ 382.50 Tasa básica de SSI $ 552.00 Total de ingresos computables – $ 382.50 Pago de SSI $ 169.50



Debido a que Marcos perderá su Seguro Social, sus ingresos disponibles

consistirán solamente en sus ingresos de $850 y su cheque de SSI de $169.50. Además, enfrenta el gasto de $300 del entrenador laboral. Si Marcos decide establecer un PASS para pagar el gasto del entrenamiento laboral como parte de una meta laboral, podrá conservar $189.50 en SSI. (Ver cálculo a continuación). Debido a que el entrenamiento laboral también cumple con los criterios de exclusión como IRWE, este gasto será deducido de sus ingresos brutos antes de hacer la determinación del SGA para el Seguro Social. Sus ingresos computables son ahora de $550 ($850 - $300). Dado que sus ingresos computables están por debajo del nivel del SGA, conservará también su pago de $300 del Seguro Social.

EJEMPLO: Ejemplo del SSI aplicando un PASS

Ingresos no laborales $ 300.00 Exclusión general de ingresos – $ 20.00 Ingresos no laborales computables $ 280.00 Ingresos laborales brutos $ 850.00 Exclusión de ingresos laborales del estudiante – $ 0 Remanente $ 850.00 GIE si no se usó arriba – $ 20.00 Remanente $ 830.00 Exclusión de ingresos laborales – $ 65.00 Remanente $ 765.00 Gastos laborales relacionados con la discapacidad. – $ 0 Remanente $ 765.00 Dividido entre 2 $ /2 Remanente $ 382.50 Gastos laborales si es no vidente – $ 0 Total de ingresos laborales computables $ 382.50 Total de ingresos no laborales computables $ 280.00 Total de ingresos laborales computables + $ 382.50 Ingresos computables $ 662.50 Deducción por PASS – $ 300.00 Total de ingresos computables $ 362.50 Tasa básica de SSI $ 552.00 Total de ingresos computables – $ 362.50 Pago de SSI $ 189.50



Los ingresos disponibles de Marcos usando los incentivos laborales son de $1,039.50. $ 850.00 Salario + $ 300.00 Seguro Social + $ 189.50 pago de SSI $1,339.50 INGRESOS TOTALES Luego de pagar su gasto de $300 del PASS, a Marcos le quedará un remanente de $1039.50. En comparación, sin incentivos laborales, los ingresos de Marcos son solamente $719.50 después de pagar su gasto por entrenamiento laboral.

Comentarios finales sobre el PASS

A continuación incluimos algunos puntos fundamentales sobre el Programa de PASS contenidos en la declaración de Carolyn Colvin del 1° de diciembre de 1997: • Cualquier persona cuyo PASS haya sido interrumpido o denegado a partir

de marzo de 1996 será localizada, informada de los cambios introducidos en el Programa el 12/1/97 e invitada a presentar un nuevo PASS.

• Las revisiones del PASS continuarán para incluir los requerimientos actuales de administración, pero serán más proactivas y brindarán apoyo. Los Especialistas en PASS aumentarán estas revisiones con llamadas telefónicas periódicas. Dichas llamadas ayudarán al Especialista en PASS y a la persona a identificar y corregir problemas reales o potenciales antes de que los mismos afecten la integridad del PASS y deberían mejorar las probabilidades de completarlo con éxito.

• El SSA hará énfasis en la flexibilidad al modificar un PASS en forma retroactiva cuando se hayan producido cambios que no comprometan la integridad del plan.

Estudio de caso PASS

Sandra tiene 19 años, es estudiante y se graduará esta primavera. Está entusiasmada ante la posibilidad de ir a la universidad y finalmente vivir sola. Sandra tiene parálisis cerebral, usa una silla de ruedas con motor y, si bien tiene movilidad en los brazos y las manos, tiene muy poca fuerza y necesita asistencia para trasladarse, vestirse, etc. Es muy buena estudiante y tiene mucha motivación para continuar aprendiendo. La meta de Sandra es ser maestra de primaria y quiere asistir al Peabody Teachers’ College, una escuela privada a 30 millas de distancia de su hogar. Tiene un expediente abierto de VR y han acordado pagarle aproximadamente la mitad de los costos de enseñanza y material de lectura ($2,700/semestre; equivalente a una universidad estatal), pero primero debe solicitar becas. A Sandra le gustaría vivir en el campus, comprar una van y adaptarla para su uso particular. Tomó una prueba de conducir y el informe indica que es una buena candidata para las clases de educación a conductores. Sandra ha evaluado



los precios de las camionetas y comprar una le costaría aproximadamente $20,000. VR está dispuesto a considerar pagar las modificaciones una vez que adquiera la camioneta. Sandra actualmente vive con sus padres jubilados y recibe $242 de SSI y $330 de SSDI. Sandra no ha ahorrado dinero y sus padres no están en una situación económica que les permita ayudarle a pagar los gastos de la universidad. Instrucciones: Divídanse en grupos de 4-5. Seleccionen un facilitador y un presentador para el grupo. Lean el estudio de caso y respondan las siguientes preguntas todos juntos. Presenten sus ideas según lo solicitado.

1. Enumeren tres factores que puedan convertir a Sandra en una candidata elegible para PASS.

2. Teniendo en cuenta la meta vocacional de Sandra, enumeren algunos

hitos posibles para lograrla. 3. Realicen un intercambio de ideas sobre una posible lista de recursos

monetarios para cada gasto asociado con alcanzar la meta (con la mayor exactitud con la que puedan proyectarlos).

4. ¿Cuáles son algunas de las decisiones que Sandra tendría que tomar si

busca utilizar un PASS como fuente principal de financiación para lograr su meta?

Formato del PASS A continuación se incluye el formato del PASS y las instrucciones proporcionadas por el SSA.



PLAN PARA EL LOGRO DE LA AUTOSUFICIENCIA

Fecha de recepción

A.

B.

C. D.

Forma S

167

Para minimizar las consultas y las demoras en el procesamiento, sírvase completar todas las preguntas y brindar explicaciones exhaustivas cuando corresponda. Si necesita más espacio para responder cualquier pregunta, use la sección Comentarios o una hoja adicional.

Nombre___________________________________SSN_______________________________

PARTE I — SU META LABORAL

¿Cuál es su meta laboral? (incluya el empleo específico que espera tener al final del plan. Si aún no tiene una meta laboral específica y trabajará con un profesional en orientación vocacional para encontrar un trabajo apropiado, ponga “Evaluación de VR” y asegúrese de completar la Parte II, pregunta F en la página 4. ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________

Si su meta involucra un empleo subsidiado, incluya el número de horas de entrenamiento laboral que recibirá cuando comience a trabajar __________ por semana/por mes (marque una opción con un círculo).

Indique el número de horas de entrenamiento laboral que espera recibir una vez completado el plan. __________ por semana/mes (marque una opción con un círculo).

Describa las funciones que espera cumplir en este empleo. Sea lo más específico posible (estar de pie, caminar, estar sentado, levantar pesos, agacharse, flexionarse, estar en contacto con el público, escribir informes, documentos, etc.) ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________

¿Cómo decidió fijarse esta meta laboral y qué es lo que hace que este empleo sea atractivo para usted? ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________

Si su meta laboral no es el empleo por cuenta propia, ¿cuánto espera ganar por mes (bruto) una vez completado su plan? $__________/mes

SA-545-BK (2/99) Página 1

2003 Cornell University, Programa sobre Empleo y Discapacidad. Puede ser reproducido con autorización.


E. Si su meta laboral es el empleo por cuenta propia, explique por qué trabajando para usted mismo será más autosuficiente que si trabaja para otro.

________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ NOTA: Si planea iniciar su propio negocio, adjunte un plan de negocios detallado. Como mínimo el plan de

negocios debe incluir el tipo de negocio; los productos o servicios que ofrecerá su negocio; una descripción del mercado de este negocio; el plan de publicidad; la asistencia técnica necesaria; las herramientas, los insumos y los equipos necesarios; y una proyección de ganancias y pérdidas que abarque la duración del PASS y por lo menos un año después de su finalización. También incluya una descripción de cómo piensa hacer que su negocio tenga éxito.

F. ¿Alguien le ayudó a preparar este plan? SÍ NO Si respondió “NO,” pase a G. Si respondió “SÍ” indique el nombre, la dirección y el número de teléfono de esa persona u organización. ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ¿Podemos comunicarnos con ellos si necesitamos información adicional sobre su plan? SÍ NO ¿Desea que les enviemos una copia de nuestra decisión sobre el plan? SÍ NO ¿Le cobran honorarios por este servicio? SÍ NO Si respondió “SÍ” ¿cuánto le cobran? ____________________________ G. ¿Alguna vez presentó un Plan para el Logro de la Autosuficiencia (PASS) a el Seguro Social? SÍ NO Si respondió “NO” pase a la Parte II. Si respondió “SÍ” complete las siguientes preguntas: ¿Alguna vez le aprobaron un PASS? SÍ NO Si respondió “NO,” pase a la Parte II. Si respondió “SÍ” complete las siguientes preguntas: ¿Cuándo fue aprobado su plan más reciente (mes/año)?__________________________________ ¿Cuál era su meta laboral en ese plan?_________________________________________________ ¿Completó ese PASS? SÍ NO Si respondió “NO” ¿por qué no pudo completarlo? _______________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ Si respondió “SÍ” ¿por qué no pudo lograr la autosuficiencia?_______________________________ ________________________________________________________________________________ ¿Por qué cree que este nuevo plan que solicita lo ayudará a trabajar?_________________________ ________________________________________________________________________________ Forma SSA-545-BK (2/99) Página 2



PARTE II — ANTECEDENTES MÉDICOS/VOCACIONALES

A. ¿Cuáles son sus enfermedades, lesiones o condiciones discapacitantes? ______________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ B. Describa todas las limitaciones que tenga a causa de su discapacidad (e.g., tiempo limitado que puede

permanecer de pie o levantar pesos, agacharse, flexionarse o caminar; dificultad para concentrarse; incapacidad de trabajar con otras personas, dificultad para manejar el estrés, etc.) Especifique. ______________

________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ En vista de las limitaciones que describió, ¿cómo llevará a cabo las funciones de su meta laboral? ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ C. Enumere los empleos que desempeñó con mayor frecuencia en los últimos años. También enumere cualquier

empleo, inclusive voluntario, que sea similar a su meta laboral o que le haya proporcionado las habilidades que puedan ayudarle a alcanzar la meta laboral. Incluya las fechas en que trabajó en dichos empleos. Identifique los períodos de empleo por cuenta propia. Si estuvo en el Ejército, incluya su código de Especialidad Ocupacional Militar (Military Occupational Specialty, MOS); para la Fuerza Aérea, incluya su código de Especialidad en la Fuerza Aérea (Air Force Specialty, AFSC); y para la Marina, Cuerpo de Infantes de Marina y Guarda Costas, incluya su RATE.

Cargo Tipo de negocio Fechas trabajadas

Desde Hasta

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D. Marque con un círculo el grado escolar más alto completado. 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 GED o Equivalencia de la Escuela Secundaria Universitario: 1 2 3 4 o más 1. ¿Recibió un título universitario o de posgrado? SÍ NO ¿Cuándo se graduó?_________________________ ¿Qué tipo de título recibió? (B.A., B.S., M.B.A., etc.) _________________________ ¿En qué área de estudios?__________________________________________________________ 2. ¿Asistió a clases de educación especial? SÍ NO Si respondió “NO,” pase a E. Si respondió “SÍ” complete los siguientes datos: Nombre de la escuela _________________________________________________________ Dirección___________________________________________________________________ Fechas: Desde ________________________ Hasta _________________________ Tipo de programa_____________________________________________________________ E. ¿Ha completado algún tipo de capacitación laboral especial, de algún oficio o escuela vocacional? SÍ NO Si respondió “NO” pase al punto F. Si respondió “SÍ” complete las siguientes preguntas: Tipo de capacitación ___________________________________________________________________ Fecha de finalización_____________________________________________________________ ¿Recibió un certificado o licencia? SÍ NO Si respondió “NO,” pase a F. Si respondió “SÍ” ¿qué tipo de certificado o licencia? ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ F. Alguna vez ha tenido o espera tener una evaluación laboral o un Plan por Escrito de Rehabilitación

Individualizado (IWRP) o un Plan de Empleo Individualizado (IEP)? SÍ NO Si respondió “NO,” pase a la Parte III (página 5). Si respondió “SÍ”, adjunte una copia de la evaluación y pase a la Parte II (página 5). Si no puede adjuntar una copia, complete la siguiente información:

¿Cuándo lo evaluaron o cuándo espera que se realice la evaluación o cuándo se hizo el IWRP o IEP

o cuándo espera que se realice? ______________________________________________ Indique el nombre, la dirección y el número de teléfono de la persona u organización que lo evaluó o, lo evaluará o que preparó el IRWP o IEP o preparará el IWRP o IEP. ________________________________________________________________________________ Forma SSA-545-BK (2/99) Página 4



Parte III — Su Plan Deseo que mi Plan comience ________________________________________________________(mes/año) y que mi Plan finalice______________________________________________________________(mes/año) Enumere, en secuencia, los pasos que dará para alcanzar esta meta. Sea lo más específico posible. Si asistirá a la escuela, indique los cursos que estudiará cada trimestre/semestre. Incluya los pasos finales para encontrar empleo una vez obtenidas las herramientas, la educación y los servicios, etc., que necesita.

Paso Fecha de comienzo

Fecha de finalización

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________




PARTE IV — GASTOS A. Si se propone comprar, arrendar o alquilar un vehículo, por favor incluya la siguiente información adicional:

1. Explique por qué formas de transporte menos costosas (e.g., transporte público, taxis) no le permitirán alcanzar su meta laboral.

____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ 2. ¿Tiene una licencia de conducir vigente? SÍ NO Si respondió “SÍ” pase al punto 3. Si respondió “NO” complete las siguientes preguntas: ¿Quién conducirá el vehículo?____________________________________________________ ¿Cómo se utilizará el vehículo para ayudarlo en su meta laboral?________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ 3. Si propone la compra de un vehículo, explique por qué arrendar o alquilar no sería suficiente. ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ 4. Explique por qué escoge el vehículo en particular. (Nota: la compra del vehículo debe estar enumerada

como uno de los pasos de la Parte III). ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________




B. Si se propone comprar equipos de computación u otros equipos costosos, por favor explique por qué una alternativa menos costosa (e.g., alquiler de una computadora o compra de un modelo más barato) no le permitirá alcanzar su objetivo. Explique por qué necesita las capacidades de la computadora o equipo especial que identificó. También, si asiste (o asistirá) a una escuela que tenga un laboratorio de computación, explique por qué el uso de esas instalaciones no será suficiente para satisfacer sus necesidades.

________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ C. Aparte de los elementos identificados en A o B más arriba, enumere los elementos o servicios que está

comprando o alquilando o que necesitará comprar o alquilar para alcanzar su meta laboral. Sea lo más específico posible. Si la educación es uno de esos elementos, incluya la matrícula, los aranceles, los libros, etc., como elementos separados. Incluya los costos para todo el plazo que dure su asistencia a la escuela. Cuando corresponda, incluya la marca y el modelo de cada elemento. (No incluya gastos que estaba pagando antes de comenzar su plan; sólo se pueden aprobar gastos adicionales incurridos debido a su plan).

NOTA: Asegúrese de que la Parte III indique cuándo comprará estos elementos, servicios o capacitación. 1. Elemento/servicio capacitación___________________________Costo $ __________________ Proveedor ____________________________________________________________________ ¿Cómo ayudará esto a alcanzar su meta laboral? ______________________________________ _____________________________________________________________________________ ¿Cómo determinó el costo? ______________________________________________________ _____________________________________________________________________________ ¿Por qué algo menos costoso no satisface sus necesidades? _____________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ 2. Elemento/servicio capacitación___________________________Costo $ __________________ Proveedor ____________________________________________________________________ ¿Cómo ayudará esto a alcanzar su meta laboral? ______________________________________ _____________________________________________________________________________ ¿Cómo determinó el costo? ______________________________________________________ _____________________________________________________________________________ ¿Por qué algo menos costoso no satisface sus necesidades? _____________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ Forma SSA-545-BK (2/99) Página 7



3. Elemento/servicio capacitación___________________________Costo $ _________________ Proveedor ___________________________________________________________________ ¿Cómo ayudará esto a alcanzar su meta laboral? _____________________________________ ____________________________________________________________________________ ¿Cómo determinó el costo? ______________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ¿Por qué algo menos costoso no satisface sus necesidades? ____________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ 4. Elemento/servicio capacitación___________________________Costo $ _________________ Proveedor ___________________________________________________________________ ¿Cómo ayudará esto a alcanzar su meta laboral? _____________________________________ ____________________________________________________________________________ ¿Cómo determinó el costo? ______________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ¿Por qué algo menos costoso no satisface sus necesidades? ____________________________ ____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ 5. Elemento/servicio capacitación___________________________Costo $ _________________ Proveedor ___________________________________________________________________ ¿Cómo ayudará esto a alcanzar su meta laboral? _____________________________________ ____________________________________________________________________________ ¿Cómo determinó el costo? ______________________________________________________ ____________________________________________________________________________ ¿Por qué algo menos costoso no satisface sus necesidades? _____________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ Forma SSA-545-BK (2/99) Página 8



D. Si en la Parte II (página 4) indicó que tiene un título universitario o formación especializada, y su plan incluye educación o formación adicional, explique por qué la educación o formación ya recibida no alcanza para permitirle ser autosuficiente.

________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ E. ¿Cuáles son sus gastos mensuales actuales (alquiler, alimentos, servicios públicos, teléfono, impuestos

inmobiliarios, seguro de vivienda, reparación y mantenimiento de vehículo, costos de transportación pública, vestimenta, lavandería/tintorería, donaciones a entidades de caridad, etc.)?

$__________/mes Si el monto de los ingresos que usted tendrá disponibles para sus gastos de manutención después de haber

hecho los pagos o ahorrado dinero para sus gastos del plan es menor que sus gastos de manutención actuales, explique cómo pagará sus gastos de manutención.

________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ Forma SSA-545-BK (2/99) Página 9



PARTE V — FINANCIAMIENTO PARA LA META LABORAL A. ¿Planea usar algún elemento que ya posea (e.g., equipos o bienes) para alcanzar su meta laboral? SÍ NO Si respondió “NO” pase al punto B. Si respondió “SÍ” complete las siguientes preguntas: Elemento__________________________________________________________________________ Valor_____________________________________________________________________________ ¿Cómo ayudará esto a alcanzar su meta laboral?___________________________________________ _________________________________________________________________________________ Elemento__________________________________________________________________________ Valor_____________________________________________________________________________ ¿Cómo ayudará esto a alcanzar su meta laboral?___________________________________________ _________________________________________________________________________________ B. ¿Ha ahorrado usted dinero para pagar los gastos enumerados en las páginas 6-8 en la Parte IV? (Incluya

efectivo o dinero que tenga en una cuenta bancaria.) SÍ NO Si respondió “NO,” pase a C. C. ¿Recibe o espera recibir ingresos distintos de los pagos de SSI? SÍ NO Si respondió “NO” pase a F. Si respondió “SÍ” incluya los siguientes detalles:

Tipo de ingresos Monto Frecuencia (Semanal, mensual, anual)

D. ¿Cuánto de estos ingresos usará mensualmente para pagar los gastos enumerados en la Parte IV? ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ Forma SSA-545-BK (2/99) Página 10



E. ¿Planea ahorrar todo o parte de este dinero para una futura compra que sea necesaria para completar su meta? SÍ NO Si respondió “NO,” pase a F. Si respondió “SÍ” ¿cómo mantendrá ese dinero separado de otro dinero que tenga? (Si guardará los ahorros en

una cuenta bancaria separada, indique el nombre y la dirección del banco y el número de cuenta.) ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ F. ¿Alguna otra persona u organización e.g., Rehabilitación vocacional, Subsidios escolares, Asistencia de

Capacitación para Asociación en el Empleo (Job Partnership Training Assistance, JTPA) le pagará o le reembolsará alguna parte de los gastos enumerados en la Parte IV o le proveerá algún otro elemento o servicio que necesite?

SÍ NO Si respondió “NO,” pase a la Parte VI.

Quién pagará

Elemento/servicio

Monto

¿Cuándo se comprará el elemento?

PARTE VI — COMENTARIOS _______________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________

PARTE VII -- ACUERDO

Si mi plan es aprobado, estoy de acuerdo con: Cumplir con todos los demás términos y condiciones del plan aprobado por la Administración del Seguro

Social (Social Security Administration, SSA).; Informar cualquier cambio en mi plan a el SSA inmediatamente.




Llevar registros y recibos de todos los gastos que haga en virtud del plan hasta que deba entregárselos a el SSA.

Usar los ingresos o recursos apartados en virtud del plan sólo para comprar los elementos o servicios indicados en el plan aprobado por el SSA.

Entiendo que si no cumplo con los términos del plan o si uso los ingresos o recursos apartados en virtud de mi plan para cualquier otro fin, el SSA contará los ingresos o recursos excluidos y es posible que deba reembolsar los SSI recibidos. También entiendo que el SSA no puede aprobar ningún gasto por el cual yo no presente recibos u otro comprobante de pago. Sé que cualquier persona que haga o induzca a otro a hacer una declaración o manifestación falsa en cuanto a datos sustanciales en una solicitud que se usará para determinar el derecho a recibir un pago en virtud de la Ley sobre el Seguro Social comete un delito castigado por la Ley Federal o Estatal. Declaro que toda la información que he proporcionado en esta forma es verdadera. Firma ________________________________________Fecha_______________________________________ Dirección_________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________ Teléfono: Particular_____________________________ Empleo_________________________________ Forma SSA-545-BK (2/99) Página 12



DECLARACIÓN RESPECTO DE LA LEY SOBRE PRIVACIDAD (PRIVACY ACT)

La Administración del Seguro Social está autorizada a recopilar la información contenida en esta forma en virtud de la sección 1631 (e) de la Ley sobre el Seguro Social. Necesitamos esta información para determinar si podemos aprobar su Plan para el logro de la autosuficiencia. Brindar esta información es un acto voluntario. Sin embargo, sin ella, es posible que no podamos aprobar su plan. El Seguro Social no usará la información con ningún otro fin. Solamente en ciertas circunstancias revelaremos los datos contenidos en esta forma sin su consentimiento. Por ejemplo, revelamos esta información si una Ley Federal así lo exige o si su Representante ante el Congreso o Senador necesita la información para responder las preguntas que usted le haga.

AVISO RELATIVO A LA LEY DE REDUCCIÓN DE LA BUROCRACIA (PAPERWORK REDUCTION

ACT) Y DECLARACIÓN DEL TIEMPO QUE DEMORA

La Ley de reducción de la burocracia (Paperwork Reduction Act) de 1995 requiere que le notifiquemos que esta recopilación de información está de acuerdo con los requerimientos de autorización de la sección 3507 de la Ley de reducción de la burocracia de 1995. No podemos realizar ni patrocinar ninguna recopilación de información a menos que contenga un número de control OMB válido, ni usted tiene la obligación de responder a ella. Estimamos que usted demorará alrededor de 120 minutos en completar esta forma. Esto incluye el tiempo que demorará en leer las instrucciones, recopilar los datos necesarios y completar la forma. Forma SSA-545-BK (2/99) Página 13



NUESTRAS RESPONSABILIDADES PARA CON USTED

Recibimos el Plan para el logro de la autosuficiencia (PASS) el ______________________________________. Su plan será procesado por los empleados del Seguro Social capacitados para trabajar con PASS. El experto en PASS que maneje su caso trabajará directamente con usted. Analizará el plan lo antes posible para ver si existen buenas posibilidades de que usted pueda cumplir con su meta laboral. El experto en PASS también se asegurará de que las cosas que usted desea pagar sean necesarias para lograr su meta laboral y tengan un precio razonable. Si se requieren cambios, el experto en PASS los analizará con usted. Puede comunicarse con el experto en PASS por la línea gratuita al 1-______________________________.

SUS RESPONSABILIDADES DE INFORMAR Y LLEVAR REGISTROS

Si aprobamos su plan, debe informarle a el Seguro Social sobre cualquier cambio en su plan. Debe informarnos si:

Mejora su condición clínica.

No puede seguir su plan.

Decide no continuar intentando llegar a su meta o decide cambiar de meta.

Decide que no necesita pagar ninguno de los gastos enumerados en su plan.

Alguien más paga cualquiera de los gastos de su plan.

Usa los ingresos o recursos que excluimos con un fin distinto del gasto especificado en su plan.

Se producen otros cambios en su plan. Usted debe informarnos sobre cualquiera de estas eventualidades dentro de los 10 días siguientes al mes en que se produzcan. Si no informa alguna de estas cosas, podremos interrumpir su plan. También debe informarnos si decide que necesita pagar otros gastos no enumerados en su plan para poder alcanzar su meta. Es posible que podamos modificar su plan o modificar el monto de ingresos que excluimos, para que pueda pagar los gastos adicionales. DEBE CONSERVAR LOS RECIBOS O CHEQUES CANCELADOS PARA DEMOSTRAR QUE LOS GASTOS QUE PAGÓ FORMABAN PARTE DE SU PLAN. Debe conservar estos recibos o cheques cancelados hasta que nos comuniquemos con usted para averiguar si aún continúa siguiendo su plan. Cuando nos comuniquemos con usted, solicitaremos ver los recibos o cheques cancelados. Si no está siguiendo el plan, es posible que tenga que reembolsar parte o todos los SSI que haya recibido. Forma SSA-545-BK (2/99) Página 14



Proceso de revisión del PASS

Las solicitudes iniciales del PASS serán verificadas para asegurar que cumplan con el POMS (SI E00870.000). Una vez recibida una solicitud inicial de PASS en la oficina local, la misma será enviada a un especialista en PASS dentro del plazo de un día, para su aprobación, modificación o rechazo. Un especialista en PASS revisará la solicitud usando la “Lista Inicial de Verificación de PASS ” que aparece a continuación y trabajará directamente con el solicitante del PASS para completar el desarrollo del PASS.

Anexo 1: Lista inicial de verificación de PASS

Lista inicial de verificación de PASS I. Meta Sí No A. ¿La meta es una ocupación específica o una “Evaluación de VR?” [ ] [ ] B. ¿La persona tiene una posibilidad razonable de alcanzar la meta? [ ] [ ] C. Si es exitosa, ¿la meta resultará en ingresos laborales suficientes para reducir significativamente/eliminar los SSI o eliminar el Seguro Social? [ ] [ ] NOTA: Si la respuesta para A, B, o C es “No”, se debe modificar el PASS (o rechazarlo si no se puede modificar). D. ¿Se estableció contacto directo con la persona para asegurar que haya entendido el propósito y las reglas del PASS? [ ] [ ] E. ¿El plan especifica el tiempo total necesario para alcanzar la meta? [ ] [ ] II. Gastos del PASS A. ¿Todos los gastos están directamente relacionados con el logro de la meta? [ ] [ ] B. ¿Se han considerado alternativas menos costosas? [ ] [ ] C. ¿Todos los gastos son razonables? [ ] [ ] D. ¿La persona tiene ingresos suficientes para pagar los gastos del PASS y los gastos de manutención normales? [ ] [ ] E. ¿Los fondos del PASS se guardan separados de otros fondos? [ ] [ ]

181 2003 Cornell University, Program on Employment and Disability. Puede ser reproducido con autorización.


Lista inicial de verificación de PASS (continuación)

III. Participación de terceros Sí No A. Si se cobró un honorario por desarrollo del PASS, el plan contiene detalles sobre: 1. los servicios específicos prestados [ ] [ ] 2. el número de horas dedicadas por el tercero en cada servicio [ ] [ ] 3. la tarifa horaria cobrada por el tercero [ ] [ ] ¿La tarifa horaria es razonable para el área local? [ ] [ ] B. ¿Hay una SSA-3288 completa y firmada en los archivos? [ ] [ ] IV. Decisión A. ¿Está firmado el PASS? [ ] [ ] B. Si corresponde, ¿se le dio a la persona la oportunidad de modificar el PASS? [ ] [ ] C. ¿Se enviaron los avisos correspondientes (incluyendo copias a un representante del beneficiario, un representante autorizado o cualquier otra persona u organización autorizada por la persona para recibir el aviso)? [ ] [ ] D. ¿Se ha notificado la exclusión de ingresos/recursos SSR? [ ] [ ] E. ¿Se ha anotado el campo CG para una exclusión de recursos? [ ] [ ] F. ¿Se ha colocado una copia de todo el material del PASS (es decir, el plan, los adjuntos, la documentación y los avisos) en un expediente PASS de la oficina local? [ ] [ ]

Una vez completada la revisión, el especialista en PASS le pedirá documentación adicional al solicitante o bien autorizará el envío del aviso de aprobación o rechazo. Si una solicitud de PASS es rechazada, el solicitante puede pedir una redeterminación por otro especialista en PASS. Las revisiones de avance se realizarán a intervalos determinados por el especialista en PASS y por lo menos cada 12 meses. Las revisiones se realizarán usando la siguiente “Revisión de avance del PASS” junto con llamadas telefónicas periódicas de miembros del personal administrativo para identificar y corregir cualquier problema real o potencial antes de que el mismo afecte la integridad del PASS.



Anexo 2: Revisión de avance del PASS

Revisión de avance del PASS I. Meta Sí No A. ¿La persona está trabajando según lo especifica el plan? [ ] [ ] Si respondió “Sí” pase a la Parte II. B. ¿La persona aún continúa siguiendo el plan aprobado (es decir, la persona ha alcanzado los hitos a tiempo)? [ ] [ ] C. ¿Se ha modificado el plazo para completar el plan? [ ] [ ] II. Gastos del PASS A. ¿Todos los gastos aprobados están pagados? [ ] [ ] B. ¿Se han usado los fondos del PASS solamente para gastos aprobados? [ ] [ ] C. ¿Hubo gastos pagados por otra persona u organización (que no sea una persona a cargo de hacer la presunción)? [ ] [ ] D. ¿La persona ha recibido algún reembolso de alguna fuente por algún gasto? [ ] [ ] E. Monto total excluido hasta la fecha: $ __________ F. Gastos permitidos totales hasta la fecha: $ __________ G. Si la exclusión supera los gastos, ¿los fondos excedentes se conservan separados de otros fondos? [ ] [ ] H. ¿Hubo algún cambio en los ingresos o recursos del individuo que requiera un cambio en el PASS? [ ] [ ] I. ¿La reanudación del PASS después de una suspensión constituye un problema? [ ] [ ] III. Decisión A. ¿En qué situación se encuentra el PASS? 1. . La persona alcanzó la meta laboral [ ] [ ] Si respondió “Sí” pase al punto B.2. 2. La persona abandonó el plan [ ] [ ] Si respondió “Sí” pase al punto B.1. 3. La persona está cumpliendo con el plan o con la modificación [ ] [ ]

Si respondió “Sí” pase al punto B.1. Si respondió “No” pase al punto B.2.



Anexo 2 Revisión de avance del PASS (continuación)

III. Decisión (continuación) Sí No B. ¿Cuál es el resultado de la revisión? 1. Ampliar el PASS [ ] [ ] Continuar con el plan actual [ ] [ ] Continuar sólo con la modificación [ ] [ ] PASS ampliado hasta __________ 2. Cancelar el PASS [ ] [ ] Suspender el plan [ ] [ ] Interrumpir el plan [ ] [ ] El PASS se interrumpe a partir del __________ C. ¿Se enviaron los avisos correspondientes (incluyendo copias a un representante del beneficiario, un representante autorizado o cualquier otra persona/organización autorizada por la persona para recibir el aviso)? [ ] [ ] D. ¿Se ajustó la exclusión de ingresos en el SSR? [ ] [ ] E. Si se suspende o se interrumpe el PASS ¿se ha realizado la contabilidad final? [ ] [ ]



Tabla comparativa entre SSI/Seguro Social

TABLA COMPARATIVA ENTRE SSI/SEGURO SOCIAL

SSI Seguro Social

Menor de 18 años Mayor de 18 años Mayor de 18 años

Sin disposiciones sobre período de prueba laboral (TWP), Período de Elegibilidad ampliado (EPE), ni Prueba laboral no exitosa

Sin disposiciones sobre Período de prueba laboral (TWP), Período de elegibilidad ampliado (EPE), ni Prueba laboral no exitosa

Disposiciones sobre TWP, EPE, y prueba de trabajo no exitosa para personas videntes y no videntes

Crédito para subsidio en el momento de la determinación de la elegibilidad inicial

Crédito para subsidio en el momento de la determinación de la elegibilidad inicial

Crédito para subsidio

Crédito para Gastos laborales relacionados con discapacidades (IRWE)

Crédito para Gastos laborales relacionados con discapacidades (IRWE)

Crédito para IRWE

Crédito para Gasto por trabajo de no videntes (BWE)

Crédito para Gasto por trabajo de no videntes (BWE)

No corresponde

Crédito para Exclusión de ingresos laborales del estudiante (SEIE)

Crédito para Exclusión de ingresos laborales del estudiante (SEIE) (hasta los 22 años)

No corresponde

Crédito para Plan para el logro de la autosuficiencia (PASS) (a partir de los 15 años)

Crédito para Plan para el logro de la autosuficiencia (PASS)

No corresponde

Crédito para Bien inmueble esencial para la autosuficiencia (PESS)

Crédito para Bien inmueble esencial para la autosuficiencia (PESS)

No corresponde



Ejercicio concurrente

Ejercicio de revisión de Incentivos laborales de SSDI/SSI Zoila es una beneficiaria concurrente de SSDI/ destinataria de SSI de 20 años de edad que también tiene cobertura de Medicaid y Medicare. Recibe beneficios por discapacidad de menores por los antecedentes laborales de su padre fallecido por la suma de $300 por mes y un cheque de SSI. No tiene otras formas de ingreso no laboral, no recibe ningún tipo de apoyo en especie ni manutención, es soltera y vive sola. Nunca ha trabajado pero recientemente recibió su “ticket” del SSA y consideró recurrir a los servicios de la red de empleo local.

1. Antes de brindarle asesoramiento, ¿cuáles son algunos de los indicadores que debería explorar relacionados con el posible uso de los incentivos laborales por parte de Zoila?

2. Suponiendo que no existe potencial para incentivos laborales especiales,

¿cuál sería el efecto inmediato de un empleo a medio tiempo por $600 por mes sobre los beneficios en efectivo y seguro de gastos médicos de Zoila?

3. ¿Cuál sería el efecto sobre sus beneficios en efectivo y seguro de gastos

médicos si continúa trabajando con este nivel de ganancias durante 13 meses consecutivos?

4. ¿Qué ocurriría con sus beneficios en efectivo y seguro de gastos médicos si

Zoila aumentara sus horas de trabajo en el mes número 24 de su empleo y sus ganancias brutas fueran entonces de $800 por mes?

5. Si Zoila renunciara a su empleo después de 40 meses, ¿qué ocurriría con

sus beneficios? 6. ¿Qué pasaría si Zoila tuviera que renunciar después de 50 meses de

empleo?


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