107

M E T A D A T A

INFORMASI DASAR

1 Nama Data : Suku Bunga

2 Penyelenggara Statistik

: Departemen Statistik Ekonomi dan Moneter (DSM) Bank Indonesia

3 Alamat : Jl. M.H. Thamrin No. 2 Jakarta 10350

4 Contact : Divisi Penyelesaian Transaksi, Informasi dan Administrasi DPM

5 Nomor Telp : 62-21-3818361, 62-21-3817810

6 Nomor Fax : 62-21-2310171

7 Email : milis-seki@bi.go.id

DEFINISI DATA BI Rate adalah suku bunga kebijakan yang mencerminkan sikap atau stance

kebijakan moneter yang ditetapkan oleh bank Indonesia dan diumumkan kepada publik. BI Rate diumumkan oleh Dewan Gubernur Bank Indonesia setiap Rapat Dewan Gubernur bulanan.

Sertifikat Bank Indonesia (SBI) adalah surat berharga dalam mata uang rupiah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia sebagai pengakuan utang berjangka waktu pendek

Sertifikat Bank Indonesia Syariah (SBIS) adalah surat berharga berdasarkan prinsip syariah berjangka waktu pendek dalam mata uang rupiah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia.

Deposit Facility (DF) adalah penempatan dana rupiah oleh bank di Bank Indonesia dalam rangka Operasi Moneter dengan jangka waktu 1 (satu) hari kerja.

Fasilitas Simpanan Bank Indonesia Syariah (FASBIS) adalah fasilitas simpanan bank umum syariah dan unit usaha syariah di Bank Indonesia dalam rangka Operasi Moneter Syariah dengan jangka waktu 1 (satu) hari kerja.

Lending Facility (LF) adalah penyediaan dana rupiah dari Bank Indonesia kepada bank dalam rangka Operasi Moneter dengan jangka waktu 1 (satu) hari kerja

Pasar Uang Antar bank (PUAB) adalah kegiatan pinjam meminjam dalam rupiah dan/atau valuta antar Bank konvensional dengan jangka waktu sampai dengan 1 (satu) tahun. PUAB terdiri dari PUAB Rupiah Pagi, PUAB Rupiah Sore, dan PUAB valas.

Jakarta Interbank Offered Rate (JIBOR) adalah suku bunga indikasi penawaran dalam transaksi PUAB di Indonesia yang berasal dari bank kontributor JIBOR

Suku Bunga Penjaminan adalah tingkat bunga maksimum yang dinilai wajar dalam rangka penjaminan

Pasar Uang Antar Bank Syariah (PUAS) adalah kegiatan transaksi keuangan jangka pendek antar bank berdasarkan prinsip syariah baik dalam rupiah

108

maupun valuta asing.

Deposito Investasi Mudharabah adalah penempatan dana dari pemilik dana (shahibul maal) kepada pengelola dana (mudharib) untuk melaksanakan aktivitas bisnis tertentu menggunakan metode bagi hasil antara kedua belah pihak berdasarkan rasio yang disepakati bersama dimuka.

Sebelum Juli 2010:

BI Rate diumumkan oleh Dewan Gubernur Bank Indonesia setiap Rapat Dewan Gubernur triwulanan. Dengan demikian, rata-rata tertimbang hasil lelang SBI pada setiap kali lelang SBI tidak lagi diintepretasikan oleh stakeholders sebagai sinyal kebijakan moneter BI.

CAKUPAN DATA Cakupan : Data suku bunga, diskonto, dan tingkat imbalan terdiri dari:

BI Rate

SBI (jangka waktu 1, 3, 6 dan 9 bulan)

SBIS (jangka waktu 1, 3, 6 dan 9 bulan)

Deposit Facility

FASBIS

Lending Facility (SBI, SUN, SBIS, SBSN)

PUAB Rupiah Pagi (1 hari dan keseluruhan) PUAB Rupiah Sore (1 hari dan keseluruhan) PUAB Valuta Asing (1 hari dan keseluruhan)

JIBOR (1 hari, 1 bulan dan 3 bulan)

Suku Bunga Penjaminan (Simpanan Pihak Ketiga)

PUAS

Deposito Investasi Mudharobah Sebelum Juli 2010 : Data suku bunga, diskonto, dan tingkat imbalan meliputi:

BI Rate

SBI (jangka waktu 1, 3, dan 6 bulan)

SBIS (jangka waktu 1 bulan)

SBI Repo

SBIS Repo

SWBI

FASBI (1 hari pagi, 1 hari sore dan 7 hari)

Repo (SBI, SUN, SBIS, SBSN)

PUAB Rupiah Pagi (1 hari dan keseluruhan)

PUAB Rupiah Sore (1 hari dan keseluruhan)

109

PUAB Valuta Asing (1 hari dan keseluruhan)

JIBOR (1 hari, 1 bulan, dan 3 bulan)

Suku Bunga Penjaminan (PUAB, Deposito 1 bulan, Deposito 3 bulan, Simpanan Pihak ketiga)

PUAS

Deposito investasi Mudharabah

Pinjaman Rupiah dan USD menurut kelompok bank dan jenis penggunaan

Simpanan Berjangka Rupiah dan USD menurut kelompok bank dan jangka waktu

Tabungan Rupiah menurut kelompok bank

Satuan : persen

Valuta : Rupiah dan USD

PERIODISASI PUBLIKASI

Bulanan

KETEPATAN WAKTU PUBLIKASI

Minggu ke 6 dari periode data (WEB)

Minggu ke 7 dari periode data (CD dan publikasi cetak)

JADWAL PUBLIKASI KEDEPAN/ADVANCE RELEASE CALENDAR (ARC)

ARC (terlampir) akan dikeluarkan pada bulan Desember setiap tahun

SUMBER DATA

Bank Indonesia (BI) : LHBU, BI-SSSS dan web BI

Lembaga Penjamin Simpanan (LPS): Suku bunga penjaminan

METODOLOGI

Proses pencatatan data adalah sbb:

Proses Pencatatan - Data BI Rate diperoleh dari pengumuman suku bunga kebijakan yang

dipublikasikan melalui website BI - Data suku bunga SBI dan SBIS diperoleh dari hasil lelang SBI yang

dipublikasikan melalui website BI - Data suku bunga Deposit Facility, FASBIS, dan Lending Facility

diperoleh dari pengumuman suku bunga di LHBU. - Data suku bunga PUAB, PUAS, JIBOR, Deposito Investasi Mudharabah

diperoleh dari LHBU yang disampaikan oleh Bank Pelapor kepada Bank Indonesia secara online melalui jaringan extranet BI. Data yang

110

disampaikan oleh bank tersebut akan masuk ke server OLTP (Online Transaction Processing) setelah sebelumnya dilakukan validasi atas akurasi data. Validasi bisnis dilakukan oleh sistem berdasarkan beberapa parameter. Parameter tersebut sudah ditentukan sebelumnya terutama untuk data transaksional. Beberapa data perlu dikonfirmasi ke bank yang bersangkutan untuk pengecekan kebenaran dan terkait dengan sanksi yang akan diberikan. Data yang telah melewati validitas secara teknis akan dikirim secara otomatis ke portal.

- Semua data yang telah masuk ke portal dapat diakses secara langsung oleh pengguna dan BI melalui EDW, termasuk diantaranya data agregat, data detail oleh masing-masing bank dan data transaksi antar bank.

- PUAB pagi Rupiah dimulai dari pukul 07.00 -12.00 WIB, PUAB sore Rupiah dimulai dari pukul 12.00 18.00 WIB dan PUAB Valuta asing dimulai dari pukul 07.00 18.00 WIB.

Metode penghitungan - Suku bunga SBI Suku Bunga SBI dihitung menggunakan metode rata-rata tertimbang

dengan membobot suku bunga dengan volume transaksi SBI di masing-masing suku bunga yang tidak melebihi SOR pada setiap periode lelang. Stop-out Rate (SOR) adalah tingkat diskonto tertinggi yang dihasilkan dari lelang dalam rangka mencapai target kuantitas SBI yang akan diterbitkan oleh Bank Indonesia.

Rumus yang digunakan untuk mendapatkan suku bunga SBI yaitu :

(vol1 x rate1) + (vol2 x rate2) + (vol3 x rate3) + (vol N x rate N) Suku Bunga SBI = ------------------------------------------------------------------- Total Volume Suku bunga SBI ditetapkan dengan metode harga tetap (fixed rate) dan

harga beragam (variable rate). Suku bunga SBI dengan harga tetap (fixed rate) ditentukan oleh BI dan mengacu pada BI Rate (terhitung mulai Mei 2006 s.d Januari 2008). Suku bunga SBI dengan harga beragam (variable rate) dihitung dengan menggunakan rata-rata tertimbang (digunakan mulai Januari 1998 s.d April 2006 dan berlaku kembali sejak Februari 2008 s.d sekarang).

- Tingkat Imbalan SBIS

Tingkat imbalan yang diberikan mengacu kepada tingkat diskonto hasil lelang SBI berjangka waktu sama yang diterbitkan bersamaan dengan penerbitan SBIS dengan ketentuan sebagai berikut :

a. dalam hal lelang SBI menggunakan metode fixed rate tender, maka imbalan SBIS ditetapkan sama dengan tingkat diskonto hasil lelang SBI pada periode yang sama

b. dalam hal lelang SBI menggunakan metode variable rate tender, maka imbalan SBIS ditetapkan sama dengan rata-rata tertimbang

111

tingkat diskonto hasil lelang SBI pada periode yang sama

Dalam hal pada saat yang bersamaan tidak terdapat lelang SBI, tingkat imbalan SBIS yang diberikan mengacu kepada data terkini antara tingkat imbalan SBIS atau tingkat diskonto SBI berjangka waktu sama

- Suku Bunga Deposit Facility

Suku bunga Deposit Facility ditetapkan sebesar BI Rate dikurangi marjin tertentu.

- Tingkat Imbalan FASBIS Imbalan FASBIS mengacu pada suku bunga Deposit Facility pada periode yang bersangkutan.

- Suku Bunga lending Facility Suku bunga Lending Facility ditetapkan sebesar BI Rate ditambah marjin tertentu.

- PUAB Suku bunga PUAB Overnight (O/N) adalah suku bunga PUAB dengan tenor 1 hari pada periode akhir bulan yang dihitung menggunakan metode rata-rata tertimbang pada periode yang bersangkutan. Suku bunga PUAB Keseluruhan adalah suku bunga PUAB seluruh tenor pada periode akhir bulan yang dihitung menggunakan metode rata-rata tertimbang pada periode yang bersangkutan.

- Suku bunga JIBOR Dihitung dari rata-rata suku bunga indikasi yang ditawarkan bank-bank anggota JIBOR pada periode akhir bulan. Suku bunga yang dihitung telah mengeluarkan suku bunga tertinggi dan terendah.

- Suku bunga Program Penjaminan Pemerintah Ditetapkan oleh Bank Indonesia mulai 1 Juni 1998 s.d 21 September 2005 meliputi maksimum suku bunga Simpanan Pihak Ketiga dan PUAB dalam rupiah dan valuta asing (USD). Penetapan maksimum suku bunga penjaminan Simpanan Pihak Ketiga dalam rupiah dan valuta asing (USD) dihitung berdasarkan rata-rata suku bunga deposito berjangka per jangka waktu dalam rupiah dan valuta asing (USD) dari bank-bank anggota JIBOR yang dipilih oleh Bank Indonesia selama periode 1 (satu) minggu ditambah marjin basis poin. Penetapan maksimum suku bunga penjaminan PUAB dalam rupiah dan valuta asing (USD) dihitung berdasarkan rata-rata suku bunga PUAB overnight (O/N) dalam rupiah dan valuta asing (USD) dari bank-bank anggota JIBOR yang dipilih oleh Bank Indonesia selama periode 1 (satu) minggu. Dengan berdirinya Lembaga Penjaminan Simpanan (LPS) maka terhitung mulai tanggal 22 September 2005 s.d sekarang, penetapan maksimum

112

suku bunga Program Penjaminan dilakukan oleh LPS untuk Simpanan Pihak Ketiga, sedangkan PUAB tidak termasuk ke dalam Program Penjaminan LPS. Penetapan maksimum suku bunga penjaminan simpanan oleh LPS yang berlaku mulai tanggal 22 September 2005 s.d 9 Mei 2006 dihitung berdasarkan rata-rata suku bunga deposito berjangka per jangka waktu dalam rupiah dan valuta asing (USD) dari bank-bank tertentu selama periode tertentu. Terhitung mulai tanggal 10 Mei 2006 s.d sekarang, suku bunga Program Penjaminan Simpanan dalam rupiah dihitung sebesar BI Rate atau sesuai kebijakan dari LPS, sedangkan dalam valuta asing (USD) dihitung sesuai kebijakan LPS.

- Tingkat imbalan PUAS

Tingkat imbalan PUAS adalah tingkat imbalan PUAS seluruh tenor pada periode akhir bulan yang dihitung menggunakan metode rata-rata tertimbang pada periode yang bersangkutan.

Jumlah (tingkat indikasi imbalan Sertifikat IMA setiap bank x nisbah bagi hasil utk Bank

Penanam Dana setiap bank x volume transaksi setiap bank)) Tingkat imbalan PUAS = ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- x

100 (Total volume transaksi seluruh bank)

Keterangan : Tingkat indikasi imbalan Sertifikat IMA = Tingkat indikasi imbalan Sertifikat IMA sebelum distribusi pada bank pengelola dana bulan sebelumnya.

- Tingkat imbalan Deposito Investasi Mudharabah

Tingkat imbalan deposito Investasi Mudharabah adalah tingkat imbalan deposito investasi Mudharabah yang didistribusikan untuk tenor 1 bulan pada periode akhir bulan .

INTEGRITAS DATA Data merupakan data final pada saat dipublikasikan. Perubahan terhadap metodologi akan diinformasikan ketika data dengan metodologi baru tersebut dikeluarkan untuk pertama kalinya.

AKSES DATA

113

Data dapat dilihat pada:

Website BI http://www.bi.go.id/web/id/Statistik/Statistik+Ekonomi+dan+Keuangan+Indonesia/Versi+HTML/Sektor+Moneter/

Publikasi SEKI (cetak maupun CD).

Data yang sama juga dapat dilihat pada:

Website BPS (http://www.bps.go.id/)

Website SDDS/IMF (http://www.bi.go.id/sdds)