LITERATURA 1. Ajzerman M .A., Brawerman E. M., Rozonoer L. I.: Rozpoznawanie obrazów. Metod funkcji potencjałowych.

Warszawa: WNT. 1976. 2. Allerhand M: Prawo upadłościowe – komentarz. Księgarnia F. Hoesicka, Warszawa 1937, s. 3 3. Altman E. I.: Corporate Financial Distress and Bankruptcy. New York: Wiley 1996, 1993. 4. Altman E., Avery R., Eisenbeis R., Sinkey Jr. J.: Application of Classification Techniqes in Busienss,

Banking and Finance: Connecticut.. JAI Press. 1981. 5. Altman E.: Corporate Bankruptcy Prediction. A Discriminant Analysis. New York&London: Gerland

Publishing 1988. 6. Altman E.: Financial Ratios, Discriminant Analysis and the Prediction of Corporate Bankruptcy. The Journal

of Finance. September 1968. 7. Altman E.: The Prediction od Corporate Bankruptcy. A Discriminant Analysis. New York & London: Gerland

Publishing. 1998. 8. Antoszkiewicz D. J.: Firma wobec zagrożeń. Warszawa: Poltex. 1998. s. 30. 9. Argenti J.: Corporate Collapse. Berkshire: McGrraw-Hill 1976..

10. Back B., Laitinen T., Sere K., M. van Wezel: Analysing Bankruptcy Data with Multiple Methods. American Association of Artificial Intelligence (www.aaai.org). 1998.

11. Back B., Laitinen T., Sere K.: Neural Networks and Bankruptcy Prediction: Founds Flow, Accrual Ratios and Accounting Data. Advances in Accounting. Vo. 14. 1996.

12. Bartosiewicz S.: Metody ekonometryczne. Warszawa: PWN. 1974. 13. Beaver W. H., Financial Ratios as Predictors of Failure. Empirical Research in Accounting, Selected Studies

1996, Institute of Professional Accounting, January 1967. 14. Bednarski L., Borowiecki R., Duraj J., Kurtys E., Waśniewski T., Wersty B.: Analiza ekonomiczna

przedsiębiorstwa. Wrocław. Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu. 1996. 15. Bednarski L., Waśniewski T.: Analiza finansowa w zarządzaniu przedsiębiorstwem, Fundacja Rozwoju

Rachunkowości w Polsce, Warszawa 1996, s. 330. 16. Bednarski L.: Symptomy i ocena zagrożeń sytuacji finansowej przedsiębiorstwa. Świnoujście: 1998.

Rachunkowość Menedżerska. Zarządzanie Jednostkami Gospodarczymi – Materiały na Konferencję Naukową.

17. Beinhocker E.D.: Strategy at the edge of chaos. Mc Kinsey Quarterly nr 1 1997. 18. Bettinger C.: Bankruptcy Prediction as a Tool for Commercial Lenders. 19. Bielawska A.: Regionalne towarzystwa gwarancji kredytowych. Bank i Kredyt. Nr 3. 1996. 20. Bielawska. A.: Finanse przedsiębiorstwa. Teoria i praktyka. Uniwersytet Szczeciński. Rozprawy i Studia.

Szczecin 2000. 21. Bielawska. A.: Podatek dochodowy w sterowaniu działalnością inwestycyjną małych i średnich

przedsiębiorstw. Uniwersytet Szczeciński. Rozprawy i Studia. Szczecin 1993. 22. Bishop C. M.: Neural Networks for Pattern Recognition. Oxford University Press. 1995 23. Blum M.: Failing Company Discriminant Analysis. Journal of Accounting Research. Spring. 1974. 24. Bongard M.: Pattern Recognition. New York: Sprtan Books. 1980. 25. Boritz J. E., Kennedy D. B.: Effectivness of Neural Network Types for Prediction of Business Failure. Expert

Systems With Applications. Vol. 9. Nr 4. 1995. 26. Brandt S.: Analiza danych. Warszawa: PWN. 1999. 27. Buber O.: Polskie prawo upadłościowe, Warszawa 1936, s. 20 28. Capstaff J.: The Usefulness of UK Accounting and Market Data for Predicting the Perceived Risk Class of

Securities. Accounting and Business Reaserch. Vol. 22. Nr. 87. 29. Chow G.C.: Ekonometria. Warszawa: PWN. 1995. 30. Cieślak M.: Prognozy ostrzegawcze – rodzaje i sposoby wyznaczania. Materiały konferencyjne Sekcji

Klasyfikacji i Analizy Danych Polskiego Towarzystwa Statystycznego. Wrocław: 1997. Zeszyt 4. 31. Coast P.K., Fant L. F.: A Neural Network Approach to forecasting financial distress. The Journal of Business

Forecasting. Winter 1991-1992. 32. Czekaj J., Dresler Z.: Podstawy zarządzania finansami firm. Warszawa: PWN. 1997. 33. Czerwiński Z., Guzik B.: Prognozowanie ekonometryczne. PWE. Warszawa 1980. 34. D. Rutkowaska, M. Piliński, L. Rutkowski: Sieci neuronowe, algorytmy genetyczne i systemy rozmyte.

Warszawa: PWN 1997. 35. Deakin E. B: A Discriminant Analysis fo Predictors of Business Failure. Journal of Accountant Research.

March 1972. 36. Discriminant Analysis and Clustering. Committe on Applied and Theoretical Statistics. Board on

Matehemtaical Sciences. National Academy Press. Washington. 1998. 37. Dominiczak Z., Górski W., Wesołowski K.: Kompendium prawa gospodarczego, Agencja Rozwoju

Regionalnego S.A w Zielonej Górze, Zielona Góra 1994. 38. Dorosey R. E., Edmister R. O., Johnson J. D.: Bankruptcy Prediction Using Artificial Neurlal Systems. The

University of Mississipi. School of Business. The Reaserch Fundation of The Institute of Chartered Financial Analysts. 1997. s. 6.

164

39. Dowgiełło Z.: Słownik ekonomiczny przedsiębiorcy, Znicz, Szczecin 1996, s. 230. 40. Draper N. R., Smith H.: Analiza regresji stosowana. Warszawa: PWN. 1973. s. 197-207. 41. Duliniec A.: Struktura i koszt kapitału w przedsiębiorstwie. Warszawa: PWN 1998. 42. Dzięcielska – Machnikowska S.: Pięć lat badań nad bezrobociem 1991 –1995. Łódź: Omega. 1997. s. 13. 43. Edmister R.O.: An Empirical Test of Financial Ratio Analysis for Small Busienss Failure Prediction. Journal

of Financial and Quantitve Analysis. March 1972. 44. Eisenbies R.A., Avery R.B: Discriminant Analysis and Classification Procedures. Theory and Applications.

Toronto&London: Lexington Books. 1972. 45. Fedorowicz Z.: Finanse przedsiębiorstwa. Warszawa. Poltex.1993. 46. Frydman H., Altman E., Kao D. L.: Introducing recursive partitioning for financial classification: The case of

financial distress. The Journal of Finance. 1/1985. 47. Gately E.: Prognozowanie finansowe i projektowanie systemów transakcyjnych. Warszawa. WIG Press. 1999.48. Grabiński T., Wydmus S., Zeliaś A.: Metody doboru zmiennych w modelach ekonometrycznych. Warszawa:

PWN. 1982. 49. Grabiński T., Wydmus S., Zeliaś A.: Metody prognozowania rozwoju społeczno – gospodarczego. Akademia

Ekonomiczna w Krakowie. Kraków 1993. 50. Grabiński T., Wydmus S., Zeliaś A.: Metody taksonomii numerycznej w modelowaniu zjawisk społeczno-

gospodarczych. Warszawa: PWN. 1989. 51. Greenstein M. M, Welsh M. J.: Bankruptcy Prediction Using Ex Ante Neural Networks and Realistically

Proportioned Testing Sets. Lehigh Business Center, La Salle University Philadelpia. September 1996. 52. Gruszczyński M: Scoring logitowy w praktyce bankowej a zagadnienie koincydencji. Bank i Kredyt 1999 nr

5. 53. Gwiazda T. D.: Algorytmy genetyczne. Zastosowania w finansach. Warszawa: Wydawnictwo Wyższej

Szkoły Przedsiębiorczości. 1998 54. Hadasik D.: Upadłość przedsiębiorstw w Polsce i metody jej prognozowania. Poznań: Zeszyty Naukowe

Akademii Ekonomicznej w Poznaniu nr 153 1998. 55. Hekanaho J., Back B., Sere K., Laitinen T.: Analysing Bankruptcy Data with Multiple Methods. American

Association for Artificial Intelligence. 1998. 56. Hering M.: Przyczyny niewypłacalności przedsiębiorstw niemieckich i ich znaczenie dla banków, Praca

doktorska, Uniwersytet Szczeciński, Szczecin 1996. 57. Hoc R.: Kłopoty z Altmanem. Gazeta Bankowa. 1994. nr 43. 58. Hopwood W., McKeown J., Mutcher J.: A Test of the Incremental Explanatory Power of Opinions Qualified

for Consistency and Uncertainty. The Accounting Review. No. 1 1989. 59. Hozer J., Purczyński J.: Zastosowanie równania logistycznego w modelu ekonometrycznym. Przegląd

Statystyczny. 1998. Zeszyt 3. 60. Hozer J., Tarczyński W., Gazińska M, Wawrzyniak K,. Batóg J, Metody ilościowe w analizie finansowej

przedsiębiorstwa. GUS, Warszawa 1997. 61. Hozer J.: Czas i przestrzeń w modelowaniu ekonometrycznym, czyli tempus, locus, homo, casus et fortuna

regit actum. Ekonometria. Szczecin. Stowarzyszenie Pomoc i Rozwój. 1997. 62. Hozer J.: Mikroekonometria. Analizy. Diagnozy. Prognozy. PWE. Warszawa 1993. 63. Hozer J.: Poszukiwanie norm proporcji gospodarczych. Przegląd Statystyczny. Zeszyt 1-2/1996. 64. Hozer J: Celowość działań jako ważny element zakłócający w badaniach ekonometrycznych dla danych w

postaci szeregów czasowych. Przegląd Statystyczny. Zeszyt 1–2 1996 65. Hryniewiecki J.: Krótki zarys polskiego prawa upadłościowego oraz polskiego prawa o postępowaniu

układowym, Księgarnia Wł. Wilak, Poznań 1939, s. 8. 66. Hsieh S.J.: A Note on the Optimal Cutoff Point in Bankruptcy Prediction Models. Journal of Business Finance

& Accounting. 20(3), April 1993. 67. Iselin E.R.: Individual versus group decision making performance: a further investigation of the theories in a

bankruptcy prediction task. Jouranl of Business Finance and Accouting. 18(2). 1991 68. Jagiełło R.: Zarządzanie portfelem kredytowym banku. Praca doktorska. Fundacja Edukacji i Badań

Naukowych. 1999. 69. Jajuga K.: Some Additions to the Problem of Lp-Norm Based Parameters. Prace Naukowe Akademii

Ekonomicznej we Wrocławiu. Taksonomia. Nr 817. 1999. 70. Jajuga K.: Statystyczna teoria rozpoznawania obrazów. Warszawa: PWN 1990. 71. Jamiołkowski A.: Oczami sądu. Firma. Nr 13. 1992. 72. Jeleń W.: Metodyka i narzędzia analizy finansowej w praktyce. Rachunkowość Nr 3/1998. 73. Kent A., Williams J.G.: Traditional and Neural Network Models for Business Failure Prediction. New Yor:

Encyclopedia of Microcomputers. Marcel Dekker Inc. 1996 74. Klesyk M.: Lenistwo szarych komórek. Businessman Magazin nr 6 1999. 75. Koh H. C.: Model Predictions and Auditor Assessments of Going Concern Status. Accounting and Business

Reaserch. Vol. 21. 76. Koh H. C.: The Sensitivity of Optimal Cuttoff Points to Misclassification Coast of Type I and Type II Errors

in the Going-Concern Prediction Context. Journal of Business Finance & Accunting. 19(2). January 1992.

165

77. Kolonko J.: Analiza dyskryminacyjna i jej zastosowania w ekonomii. Warszawa: PWN. 1980. 78. Komputerowy słownik języka polskiego. Warszawa: PWN. 1996 79. Korzonek J.: Prawo upadłościowe, Prawo o postępowaniu układowem – komentarz, Księgarnia powszechna,

Kraków 1935, s. 4. 80. Kulikowski J. L.: Cybernetyczne układy rozpoznające. Warszawa: PWN. 1972. 81. Kurowski L.: Mała encyklopedia prawa, PWN, Warszawa 1959, s. ???. 82. Lacher R.C., Coast P.K., Sharma S.C., Fant L. F.: A Neural Network for Classifying the Financial Health of a

Firm. European Journal of Operational Research. 1985 No. 85. 83. Ladd G. W.: Linear probability Function and Discriminant Functions. Econometrica. vol. 34, Nr. 4. 1966 s.

873-855. 84. Laitinen E. K.: Financial Ratios and Different Failure Processes. Journal of Business Banking and

Accounting. 18(5). 1991. 85. Laitinen E. K.: Traditional Versus Operating Cash Flow in Failure Prediction. Journal of Business Finance

and Accounting. 21(2) 1994. 86. Lo A.W.: Logit Versus Discriminant Analysis. Journal of Econometrics. nr 31. 1986 87. Lula P.: Metody projektowania struktur sieci neuronowych stosowanych w procesie modelowania.

Taksonomia. Zeszyt 4. 1997. 88. Lula P.: Metody reprezentacji danych stosowane w modelowaniu neuronowym. Prace Naukowe Akademii

Ekonomicznej we Wrocławiu. Taksonomia. Nr 817. 1999. 89. Luoma M., Laitinen E. K.: Survival analysis as a tool for company failure prediction. Omega vol. 19. 6/1991. 90. Makeever D. A.: Predicting Business Failures. A Special Collection form The Jpournal of Commercial Bank

Lending. Bankruptcy. Robert Morris Associates. 1998 91. Malina A.: Ocena ekonomiczno-finansowej działalności przedsiębiorstw. Praca wykonana w ramach projektu

badawczego KBN nr 0659/P1/94/06 nt. Statystyczno-matematyczne metody oceny ryzyka przy podejmowaniu działalności gospodarczej w mikroskali.

92. Martin D.: Early warning of bank failure. A logit regression approach. Journal of Baking and Finance. 1/1977.93. Masters T.: Sieci neuronowe w praktyce. Warszawa. WNT. 1998. 94. Mączyńska E.: Ocena kondycji przedsiębiorstwa. Metody uproszczone. Życie Gospodarcze nr 38. 1994. 95. Merwin C.L.: Financing Small Corporations in Five Manufacturing Industries 1926-1936. New York 1942. 96. Michaluk K.: Identyfikacja sygnałów zagrożenia bankructwem. Szczecin: 1999. Materiały Konferencyjne IV

Zachodniopomorskie Forum Finanse. 97. Michaluk K.: O finansowaniu obcym, wartości przedsiębiorstwa i zagrożeniu bankructwem. Firma i Rynek.

Nr 10 . 1998. 98. Michaluski T., Pacak K.: Mapa ryzyka kredytowego. Przegląd Statystyczny. Zeszyt 3-4. 1996. 99. Milo W.: Nieliniowe modele ekonometryczne. Warszawa: PWN. 1990.

100. Moore P.G.: Ryzyko w podejmowaniu decyzji. PWE. Warszawa 1975. 101. Nowak E.: Problemy doboru zmiennych do modelu ekonometrycznego. Warszawa: PWN. 1984. 102. Nowak E.: Prognozowanie gospodarcze. Warszawa: Placet. 1998. 103. Nowak E.: Wielowymiarowa analiza kondycji finansowej przedsiębiorstwa. Szczecin: Materiały

Konferencyjne Uniwersytetu Szczecińskiego. 1996. Nr. 6. 104. Odom A.D., Sharda R.: A Neural Network Mpodel for Bankruptcy Prediction. San Diego: IEEE Internaltional

Conference on Neural Networks. 1996 105. Ohlson J.: Financial Raitios and the Probabilistic Prediction of Bankruptcy. Journal of Accounting Reaserch.

Vol. 18. Nr 1. 1980. s. 118. 106. Ohlson J.: Financial Ratios and the Probabilistic Prediction of Bankruptcy. Journal of Accoutnig Research.

Spring 1980. 107. Oleksyn T.: Charakterystyka i przeciwdziałanie bezrobociu w Polsce. Warszawa: PWN. 1992. 108. Olszewski W.: Zdolność płatnicza przedsiębiorstwa – koncepcje i metody oceny. Bank i Kredyt 6/1995. 109. Orzeczenie Sądu Najwyższego z dnia 16.01.1934, Zbiór Orzeczeń 1934 poz. 510 s. 1011. 110. Osowski S.: Sieci neuronowe w ujęciu algorytmicznym. Warszawa. WNT. 1996. 111. Ostaciewicz W.: Statystyczne analizy metody danych. Wrocław. Wydawnictwo Akademii Ekonomicznej we

Wrocławiu. 1998. 112. Ostasiewicz S.: Metody dyskryminacyjne w prognozowaniu dyskretnym. Warszawa: Wydawnictwo Polskiej

Akademii Nauk. 1989. s. 67. 113. Ostasiewicz W.: Dyskryminacja, klasyfikacja, rozpoznawanie. Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we

Wrocławiu. Nr 165(187). 1980. 114. Pawłowski Z.: Prognozy ekonometryczne. PWN. Warszawa 1973. 115. Perridon L. Steiner M.: Finanzwirtschaft der Unternehmung. München:Verlag Vahlen. 1995. 116. Piasecki K: Prawo upadłościowe, Prawo o postępowaniu układowym, Bankowe postępowanie ugodowe,

Branta, Bydgoszcz 1994, s. 13. 117. Pisera R.: Wzrsot plajt,bankructw i upadłości. Prawo i Finanse w Biznesie. Nr 2. 1995. 118. Rao C. R.: Advanced Biometrics Methods in Biometric Reaserch. New York: Wileys. 1952. 119. Rees B.: Financial Analysis. Prentice Hall, Hertfordshire 1990.

166

120. Refenes E. P.: Neural Networks in the Capital Markets. New York: John Wiley & Sons. 1995. 121. Rogowski W. K.: Możliwości wczesnego rozpoznawania symptomów zagrożenia zdolności płatniczej

przedsiębiorstwa. Bank i Kredyt 06/1999. 122. Ross S. A., Westerfield R. W., Jordan B. D.: Finanse przedsiębiorstw. Warszawa: Dom Wydawniczy ABC.

1999. 123. Rozin B.B.: Teoria rozpoznawania obrazów w badania ekonomicznych. Warszawa: PWN: 1979 124. Rozporządzenie Prezydenta Rzeczypospolitej z dnia 24.10.1934 r., Prawo o postępowaniu układowym, Dz.U.

Nr 93, poz. 836 – z późniejszymi zmianami. 125. Rumelhart D., McClelland J.: Parallel Distributed Processing. Cambridge MIT Press. 1986. 126. Rutkowska D., Piliński M., Rutkowski L.: Sieci neuronowe, algorytmy genetyczne i systemy rozmyte.

Warszawa: PWN. 1997. 127. Ryu T. H., Lombard L.: A Comparative Analysis of Auditors’ Opinion and Bankruptcy Prediction Models.

Departament of Accounting Metropolitan State College of Denver. Źródło internetowe: http://www.sbear.uca.edu/docs/proceedingsII/97wds065.txt

128. Ryżewska S.: Bankowa analiza przedsiębiorstwa dla potrzeb oceny ryzyka kredytowego. Warszawa: Twigger S.A. 1996.

129. Shadrda R., Ramplal R.: Neural Networks and Management Science / Operations Research. Department of Mamagement College of Business Administration Oklahoma State University. Źródło internetowe: http://catt.bus.okstate.edu/itorms/guide/nnpaper.html z dnia 09.04.1998.

130. Sharda R., Wilson R. L.: Neural Network Experiments in Business–Failure Forecasting: Predictive Performance Issues. International Journal of Computational Intelligence and Organizations. 1996. Vol.1 No. 2.

131. Siegel J. G., Shim J.K., Hartman S.W.: Przewodnik po finansach. Warszawa: PWN. 1999. 132. Sierpińska E., Jachna T.: Ocena przedsiębiorstw według standardów światowych. Warszawa: PWN. 1997. 133. Simons R.: How risky is your Company?. Harvard Business Review. nr 6-7. 1999. 134. Sobczak W., Malina W.: Metody selekcji i redukcji informacji. Warszawa: WNT. 1985. 135. Sobkowski J.: Istota i znaczenia prawa upadłościowego w polskim systemie prawnym, Ruch Prawniczy,

Ekonomiczny i Socjologiczny 1974, nr 3, s. 244. 136. Strahl D.: Analiza porównawcza przedsiębiorstw jako strategia kredytowa banków. Bank i Kredyt 1997 nr 1-

2. 137. Strahl D.: System oceny zdolności kredytowej przedsiębiorstwa. Szczecin: Materiały Konferencyjne

Uniwersytetu Szczecińskiego. 1996. nr 23. 138. Szewczuk A.., Rogowska E.: Monitoring kredytowy jako instrument redukowania ryzyka bankowego w

świetle zróżnicowanej płynności finansowej podmiotów gospodarczych. Szczecin-Międzyzdroje 1998. Materiały konferencyjne: Finanse i Bankowość – dźwignie wzrostu gospodarczego.

139. Szymański. K.: Rachunkowość i podatki. Warszawa: Delfin. 1998. 140. Tadeusiewicz R., Kulik C.: Elementy cybernetyki ekonomicznej. Kraków: Wydawnictwo Akademii

Ekonomicznej w Krakowie. 1974. 141. Tadeusiewicz R.: Problemy biocybernetyki. PWN. Warszawa: 1994. 142. Tadeusiewicz R.: Sieci neuronowe. Warszawa. Akademicka Oficyna Wydawnicza. 1993. 143. Tamari M.: Financial Ratios as a Means of Forecasting Bankruptcy. Management International Review, nr 4.

1966. 144. Tarczyński W.: Analiza dyskryminacyjna na Giełdzie Papierów Wartościowych. Przegląd Statystyczny. 1996.

Zeszyt 1-2. 145. Tarczyński W.: Taksonomiczna miara atrakcyjności inwestycji w papiery wartościowe; w: W. Tarczyński, J.

Hozer, M. Gazińska, K Wawrzyniak: Analiza fundamentalna na Giełdzie Papierów Wartościowych. Szczecin. PTE. 1995.

146. The Auditors Consideration od an Entity’s Ability to Continue in Existance. American Institute of Certified Public Accountants. New York No. 59.1988

147. Trippi R.R., Turban E.: Neurla Networks in Finance and Investing. Chckago: Irwin Proffesional Publishing. 1996.

148. Uberman R.: Spółki według Altmana. Gazeta Bankowa. 1994. nr 39. 149. Ustawa z dnia 24.20.1934 r. Prawo upadłościowe (Dz.U. Nr 117, poz. 752, z dnia 2.10.1997 r.) 150. Ustawa z dnia 31.07.1997 o zmianie Rozporządzenia Prezydenta Rzeczpospolitej z dnia 24.10.1934 r., Dz.U.

nr 117, poz. 752, z dnia 2.10.1997 151. Wallin J., Sundgren S.: Using Linear Programming to Predict Business Failure: An Empirical Study. The

Finnish Journla of Business Economics. 1/1995. 152. Wasserman P. D., Schwartz T.: Neural Networks. Part 1. IEEE Expert. Spring. 1998. 153. Wawrzyniak K., Batóg B.: Wykorzystanie funkcji dyskryminacyjnej do oceny kondycji finansowo –

ekonomicznej spółek i przedsiębiorstw I, II, III i IV transzy, alokowanych do Narodowych Funduszy Inwestycyjnych. Przegląd Statystyczny. Zeszyt 1. 1997.

154. Weinreich G.: Kreditwurdigkeitprognosen Steureung des Kreditgeschaft durch Risikoklassen. Gabler. Hamburg.

167

155. Whitaker J.S.: Use of Stepwise Methodology in Discriminant Analysis. Texas A&M University. January 1997. Źródło internetowe: www.ericae.net/ft/tamu/STEPWIS.htm

156. Wilcox J. W.. The gambler’s ruin prediction of business failure using accounting data. Sloan Management Review. September 1971.

157. Yang Z. H., James H., Packer A.: The Fialure Prediction of Private Construction Companies. University of Portsmouth. Departamet of Land & Construction Management. 1998.

158. Zając K.: Zarys metod statystycznych” Warszawa: PWE. 1982. 159. Zarzecki D.: Wykorzystanie wskaźników finansowych w ocenie przedsiębiorstwa. Szczecin: Interbook. 1997. 160. Zavgren C. V.: Assesing the vulnerability to failure of American industrial firms. A logistic analysis. Journal

of Busieness Banking and Accounting. 12(1)/1995. 161. Zeliaś A.: Teoria prognozy. Warszawa: PWE. 1998 162. Zieliński J. S.: Inteligentne systemy w zarządzaniu. Teoria i praktyka. Warszawa: PWN. 1999. 163. Zirilli J. S.: Financial Prediction using Neural Networks. Kondon: Int. Thomson Computer Press. 1997. 164. Zmijewski M. E.: Methodological Issues Related to the Estimation of Financial Distress Prediction Models.

Journal of Accoutnig Research. Vol. 22. Supplement. 1984 165. Zopounidis C., Dimitras A. I.: Multicriteria Decision Aid Methods for the Prediction of Business Failure.

London: Kluwler Academic Publishers. 1998.

168