ДД , MM, ГГ , город

1 ДД, MM, ГГ, город

Программа ОАО «Российский банк развития» по финансовой поддержке

малого и среднего предпринимательства через региональные банки-партнеры

Сибирского федерального округа

г. Иркутск10 сентября 2008

2

Общие сведения

• «Российский банк развития» (РосБР) учрежден в 1999 г. в соответствии с Законом «О Федеральном бюджете на 1999 год»

Юридический статус: открытое акционерное общество (ОАО)

• В соответствии с Федеральным законом № 82 от 17 мая 2007 г. «О банке развития» сто процентов акций Российского банка развития принадлежат государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»

• Международные рейтинги:

• A - Baa 2

• Прогноз – позитивный

• Аудитор – «Ernst & Young»

Лицензии:

• Банка России на осуществление банковских операций № 3340 от 25 января 2000 г.

• Профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление: - дилерской деятельности № 077-11355-010000 от 24.06.2008 г.

- брокерской деятельности № 077-11352-100000 от 24.06.2008 г.

- деятельности по управлению ценными бумагами № 077-11357-001000 от 24.06.2008г.

Поставлен на пересмотр

с возможностью повышения

3

Динамика основных показателей РосБР (млрд. руб.)

01.01.02

01.01.03

01.01.04

01.01.05

01.01.06

01.01.07

01.01.08

01.07.08

01.09.08

Кредитный портфель,

в т.ч. по программе поддержки МСП

0,8 1,3 5,0

0,1

5,4

0,9

11,5

4,6

12,7

3,5

17,4

6,1

17,6

7,4

18,4

8,2

Собственные средства (капитал)

в т.ч. уставный капитал

4,9 5,2 5,6 5,8 6,0 6,3 6,6 7,3 7.3

4,66 4,66 4,66 4,66 4,66 4,66 4,66 4,66 4.66

Привлеченные средства, в т.ч.

0,3 1,0 2,2 3,0 11,1 15,5 19,3 16,9 16.9

целевое финансирование ВЭБ

5,0 8,0

еврооблигации 4,9 4,5 4,2 4,0

синдицированные кредиты

1,4 2,6 2,5 1,9 1,5

Балансовая прибыль 0,41 0,57 0,52 0,3 0,3 0,56 0,58 0,40 0,45

4

Финансовая поддержка МСП - Двухуровневая система

Малые и средние

предприятия

РОССИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ

• Критерии отбора банков

• Критерии отбора субъектов МСП

• Кредитные продукты

• Межбанковские кредитные соглашения

• Кредитные соглашения с конечными заёмщиками-субъектами МСП

• Отчётность РосБР по целевому использованию средств

Программа РосБР реализуется с 2004 годаВ основе лежит двухуровневая процедура кредитования, широко применяемая банками развития зарубежных стран

РосБР – лауреат Национальной банковской премии (Ассоциации российских банков и «Национального банковского журнала») 2006 г. в номинации «За достижения в области кредитования малого предпринимательства»





Банки-партнерыв регионах

Банки-партнерыв регионах

5

Параметры программы на 2008 год

Деятельность РосБР по финансовой поддержке МСП определена Наблюдательным советом Внешэкономбанка (решение от 28.12.07).

Общая сумма гарантий, поручительств и кредитов, предоставляемых кредитным организациям и юридическим лицам, осуществляющим поддержку МСП,

на 2008г.: 9 млрд. руб., в том числе:

- кредиты коммерческим банкам 6,5 млрд. руб.- кредиты юридическим лицам,

осуществляющим поддержку МСП 2,5 млрд. руб.

Общая сумма предоставленных кредитов (млн. руб.)

Количество предоставленных кредитов (ед.)

Фактическая задолженность (млн. руб.)

20 377

101

5 690

8 180

Количество банков-партнеров (ед.)

ФАКТ

ПЛАН

6

Банки-участники программы

по федеральным округам

(всего банков-партнеров – 101)

3. ЮФО (11%)

1. ЦФО(23%)

2. СЗФО (6%)

4. ПФО (40%)

5. УФО (10%) 6. СФО

(8%)

7. ДФО(2%)

Данные по федеральным округам представлены в виде их доли в совокупном портфеле кредитов, предоставленных МСП в рамках программы РосБР

7

Динамика кредитного портфеля МСП

8 180

6 074

3 513

4 584

875

0,00

1 000,00

2 000,00

3 000,00

4 000,00

5 000,00

6 000,00

7 000,00

8 000,00

9 000,00

01.01

.04

01.03

.04

01.05

.04

01.07

.04

01.09

.04

01.11

.04

01.01

.05

01.03

.05

01.05

.05

01.07

.05

01.09

.05

01.11

.05

01.01

.06

01.03

.06

01.05

.06

01.07

.06

01.09

.06

01.11

.06

01.01

.07

01.03

.07

01.05

.07

01.07

.07

01.09

.07

01.11

.07

01.01

.08

01.03

.08

01.05

.08

01.07

.08

01.09

.08

мл

н.

руб

ле

й

8

14,9%

9,0%45,5%

11,7%

10,1%

8,8%

до 0,5 лет от 0,5 лет до 1 года

от 1 года до 1,5 лет от 1,5 лет до 2 лет

от 2 лет до 2,5 лет от 2,5 лет до 3 лет

Сроки предоставления кредитов

Структура портфеля кредитов конечным заемщикам - субъектам МСП

48%

12%

22%

2%

16% Промышленность

Строительство

Сельское хозяйство

Торговля

Услуги

21%

18%59%

2%

до 1 млн. рублей

от 1 до 5 млн. рублей

от 5 до 10 млн. рублей

свыше 10 млн. рублей

Отраслевая структура кредитов

Размер предоставленных кредитов

9

Кредитные продукты для МСП

«Стартовый капитал»

«Капитал для роста»

Цель: приобретение недвижимости, оборудования и транспортных средств и другие

расходы в целях модернизации/реконструкции/расширения действующего производства или создания

нового вида деятельности

размер кредита - до 150 млн. руб. срок кредита - до 7 лет

Цель: приобретение недвижимости, оборудования и транспортных средств для создания нового

производства товаров (работ, услуг)


10

Кредитные продукты для МСП (продолжение)

«Оборотный капитал»

«Регион»

Цель: финансирование текущей деятельности (приобретение товарно-материальных ценностей, оплата работ и услуг и другие текущие расходы)


Цель: приобретение недвижимости, оборудования и трансп. средств и

др. расходы по модернизации/ реконструкции/ расширению

действующего производства или созданию нового вида деятельности

размер кредита - до 150 млн. руб.

срок кредита - до 10летобеспечение - гарантия

субъекта РФ

11

Региональная политика РосБР

Группа 1

•Высокий уровень развития сегмента МСП

•Низкий уровень насыщенности кредитованием субъектов МСП

Группа 2

•Высокий уровень развития сегмента МСП

•Достаточный уровень насыщенности кредитованием субъектов МСП

Группа 3

•Низкий уровень развития сегмента МСП

12

Развитие финансовой поддержки в регионах Группы 1

Особенности: значительное количество субъектов МСП, недостаточность банковского кредитования

Цель: наращивание объемов кредитования

Основные меры:

• Расширение сети банков-партнеров

• При недостаточности банков-партнеров на территории субъекта РФ – расширение сотрудничества с банками из других регионов, имеющими филиалы в данном регионе

Поддерживающие мероприятия:

• Активное взаимодействие с региональными органами власти, банковскими ассоциациями в целях поиска и отбора банков-партнеров

• Распространение информации о программе финансовой поддержки с привлечением партнеров среди региональных органов власти, банковских ассоциаций и общественных организаций

БАНКОВСКИЕ АССОЦИАЦИИАссоциация российских банков,

Ассоциация «Россия»

ОБЩЕСТВЕННЫЕ ОРГАНИЗАЦИИОПОРА России, Торгово-промышленная палата, Деловая Россия,

Российский микрофинансовый центр

13


Особенности: значительное количество субъектов МСП, достаточность банковского кредитования

Цель: предложение специализированных продуктов и технологий финансирования, позволяющих обеспечивать дальнейшее развитие сегмента МСП

Основные меры:•Разработка и предложение новых продуктов•Увеличение финансирования приоритетных отраслей реального сектора экономики за счет внедрения дифференцированных процентных ставок•Разделение риска с банками, предоставление банкам агентских функций – для снижения рисков и стоимости кредитования

Поддерживающие мероприятия:•Активное взаимодействие c международными институтами развития (ЕБРР, KfW), банковскими ассоциациями, консалтинговыми агентствами в целях разработки новых продуктов и модели ценообразования, а также методик оценки субъектов МСП

14


Особенности: недостаточное количество МСП

Цель: развитие сегмента МСП

Основные меры:• Реализация совместно с органами государственной власти мероприятий по

финансированию создания организаций инфраструктуры поддержки, активизации деятельности региональных фондов поддержки МСП

• Совместные проекты по финансированию субъектов МСП (с региональными фондами поддержки МСП, с микрофинансовыми организациями)

Поддерживающие мероприятия:• Участие в совершенствовании регионального законодательства с целью снижения

препятствий и создания благоприятных условий для развития МСП совместно c органами:

• Разработка мер по стимулированию роста МСП совместно с международными институтами развития (ЕБРР, KfW)

ЗАКОНОДАТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ

Межрегиональный банковский совет при Председателе СФ, Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению, Комитет ГД по финансовому

рынку, Комитет ГД по экономической политике и предпринимательству

ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ

Министерство экономического развития РФ Министерство регионального развития РФ,

Министерство финансов РФ

15

Финансовая поддержка МСП в Сибирском федеральном округе. Банки-партнеры по состоянию на 01.09.2008

Банки-партнеры расположены в:Алтайском крае*(1), Новосибирской области (1), Омской области (2), Республике Хакасия(3), Кемеровской области (1) и Красноярском крае (2). В скобках приведена группа, к которой относится регион.*Доля финансирования субъектов МСП банками-партнерами Алтайского края в общем объеме кредитного портфеля по Сибирскому федеральному округу – 69%.

Подписаны соглашения о сотрудничестве с региональными органами исполнительной власти в 6 субъектах РФ Сибирского федерального округа:

Кемеровская область, Красноярский край, Омская область, Республика Бурятия, Республика Тыва, Республика Хакасия.

Количество банков-партнеров, которым установлены лимиты

Количество заключенных соглашений 17

Сумма установленных лимитов, млн. руб. 1 161

Сумма заключенных соглашений, млн. руб. 671

8

16

Оптовая и розничная торговля

36,05%

Услуги и аренда 17,16%

Прочие производства

12,33%

Прочие 8,70%

Финансовая деятельность

2,79%Транспорт и связь

3,15%

Строительство 12,22%

Производство пищевых продуктов

4,12%

Сельское хозяйство 3,50%

Финансовая поддержка МСП в Сибирском федеральном округе. Субъекты МСП по состоянию на 01.09.2008

ОТРАСЛЕВАЯ СТРУКТУРА КРЕДИТОВ

Общая сумма предоставленных кредитов (млн. руб.)

Количество предоставленных кредитов (ед.)

614 8% от общего объема кредитного портфеля

24015% от общего

количества кредитов

17

Меры по совершенствованию программы

•увеличение количества регионов, в которых реализуется программа•удвоение объемов финансирования региональных банков каждые два года•снижение стоимости ресурсов для субъектов МСП•разделение кредитного риска с банками для стимулирования финансирования ими приоритетных направлений МСП•повышение уровня финансовой культуры субъектов МСП

Расширение доступа к финансовым ресурсам

•разработка кредитных продуктов для предприятий, занятых в наукоемких, высокотехнологичных, экспортно-ориентированных отраслях

•финансирование создания и развития деятельности техно- и научных парков

•разработка дифференцированной процентной политики для стимулирования финансирования приоритетных направлений поддержки МСП

Поддержка производства и инновационного

бизнеса

•финансирование организаций инфраструктуры поддержки МСП•создание специализированных кредитных продуктов для организаций инфраструктуры поддержки МСП

Совершенствование финансирования инфраструктуры поддержки МСП

18

Меры по совершенствованию программы (продолжение)

•создание и совершенствование информационного портала поддержки МСП на базе сайта РосБР

•постоянное информационное сопровождение Программы через интернет/ СМИ, каналы общественных организаций по поддержке МСП

•финансовая поддержка СМИ, которые имеют специализированные разделы, посвященные информационной поддержке МСП, или консультируют МСП

Повышение информированности

субъектов МСП

•предоставление консультаций субъектам МСП в рамках работы информационного портала на базе сайта РосБР

•предоставление финансирования учебным заведениям, имеющим в учебных планах образовательные программы для субъектов МСП

Повышение квалификации кадров

субъектов МСП

Совершенствование законодательства в

области поддержки МСП

•участие в работе:-правительственных комиссий и комитетов;-комитетов общественных организаций и профессиональных ассоциаций

19

Информационный портал

Миссия проекта – предоставить возможность банкам получить информацию о параметрах и условиях реализуемой программы финансовой поддержки МСП, а субъектам МСП – получить собранную в едином месте информацию о финансировании, организации бизнеса, развитии и управлении.

Цели проектапредоставить банкам и организациям доступ к информации о программе

финансовой поддержки МСП;

предоставить российским предпринимателям доступ к информации по финансированию, открытию, ведению, и развитию бизнеса;

предоставить доступ к сервисам, помогающим представителям МСП в развитии своего бизнеса;

способствовать развитию управленческих, юридических, финансовых знаний у представителей МСП, развитию ответственности бизнеса;

способствовать реализации потенциала общественных, коммерческих и государственных организаций в их деятельности по поддержке МСП.

20

Общий вид информационного портала

21

Разделы информационного портала в части поддержки МСП

Главная

Финансовая поддержка МСП

Банки-участники программы в регионах

Условия кредитования банков

Кредитные продукты для малых и средних предприятий

Ход реализации программы

Как стать участником программы финансовой поддержки

Малый и средний бизнес

О Проекте

Открой свой бизнес

Финансирование бизнеса

Развивай свой бизнес

Внешнеэкономическая деятельность

Часто задаваемые вопросы Закрытие бизнеса

Новости и события

Консультации экспертов

22

Партнеры Российского банка развития

•Межрегиональный банковский совет при Председателе СФ •Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению

•Комитет ГД по финансовому рынку •Комитет ГД по экономической политике и предпринимательству

СоветФедерации

ГосударственнаяДума

Региональныеорганы

Общественные организации

Консалтинговаякомпания

Министерства иведомства

23

Контактная информация

Общее руководство программой финансовой поддержки МСП

Заместитель Председателя ПравленияМартынова Надежда Владимировна

Вопросы обеспечения реализации программы финансовой поддержки МСП

Директор Департамента программ развития малого и среднего предпринимательстваБобырь Юрий Александровичтел.: 783-7987 [email protected]

Заместитель Директора Департамента программ развития малого и среднего предпринимательстваАфанасьев Михаил Кузьмичтел.: 783-7987 [email protected]

Заместитель Директора Департамента программ развития малого и среднего предпринимательстваТарелкина Ирина Викторовнател.: 783-7992 [email protected]

Начальник клиентского отдела Начальник отдела методологии и анализаЖильцова Елена Вячеславовна Литянская Наталья Дмитриевнател.: 783-7923 [email protected] тел.: 783-7987 [email protected]

ДД , MM, ГГ , город

Documents

Transcript of ДД , MM, ГГ , город