Деятельность Фонда содействия кредитованию малого и...

ПРОГРАММА ПОДДЕРЖКИ МАЛОГО И СРЕДНЕГО

ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА В САНКТ-ПЕТЕРБУРГЕ

Деятельность Фонда содействия

кредитованию малого и среднего бизнеса,

микрофинансовой организации

в Санкт-Петербурге

ФОНД СОДЕЙСТВИЯ

КРЕДИТОВАНИЮ МАЛОГО

И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА,

МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ

НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ

«ФОНД СОДЕЙСТВИЯ КРЕДИТОВАНИЮ МАЛОГО И СРЕДНЕГО

БИЗНЕСА, МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ»





Основной вид деятельности:

• Предоставление поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства перед кредиторами

• Предоставление микрозаймов субъектам малого предпринимательства

Учредитель:

г. Санкт-Петербург

Дата учреждения:

29 октября 2007 года

Активы Фонда на 06.05.2016 –

3,2 млрд. рублей

Общий лимит поручительств: 8,5 млрд. руб.

Формирование активов:

ФОНД

3,2 млрд рублей

Федеральный бюджет

1,105 млн рублей

Региональный бюджет

1,295 млн, рублей

Собственные средства

800 000 000

руб

Цели:

Развитие в Санкт-Петербурге системы кредитования малого и среднего предпринимательства

БАНКИ - ПАРТНЕРЫ





•ПАО «Сбербанк России» •ПАО «Промсвязьбанк» •ПАО «Балтинвестбанк» •Банк ВТБ 24 (ПАО) •ПАО «Банк Санкт-Петербург» •ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» •АО «Петербургский социальный коммерческий банк» •АО КБ «Глобэксбанк» •ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» •АО КБ «ТЕТРАПОЛИС» •АКБ «Росбанк» (ПАО) •ООО БАНК ОРАНЖЕВЫЙ

•АКБ "Банк Москвы" (ОАО) •АКБ «Кредит-Москва» (ПАО) •АО «Альфа-Банк» •Банк «Прайм Финанс» (ОАО) •ПАО «Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» •«ББР Банк» (АО) •АКБ «Ланта-Банк» (АО) •ПАО «Росгосстрахбанк» •ОАО "АК БАРС" Банк •ПАО "РосДорБанк« •ОАО СКБ "Примсоцбанк " •ОАО "АИКБ "Татфондбанк " •ОАО «СГБ Банк» •ОАО Банк «Объединенный капитал»

•ПАО «МДМ банк» •АО «Меткомбанк» •ПАО «Энергомашбанк» •Банк «Возрождение» (ОАО) •АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) •ЗАО ТКБ •ПАО «СИАБ» •ПАО «Банк ЗЕНИТ» •КБ «Юниаструм банк» ОАО •ПАО АКБ «Связь-Банк» •АИКБ «Образование» (АО) •ООО КБ «Агросоюз» •АО «КАБ «Викинг» •АО «Банк Интеза» •КБ «ЛОКО-Банк» (ЗАО)

•ОАО «Первый Объединенный Банк» •КБ «Независимый строительный Банк» (АО) •ОАО «РОСТ БАНК» •КБ «НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС» (ПАО) •ОАО «ВитаБанк» •ЗАО Банк БФА •ПАО «Межтопэнергобанк» •КБ «СДМ-Банк» ПАО •ПАО БАНК "ЮГРА " •ПАО "Совкомбанк " •АО "СМП Банк"

БАНКИ-ЛИДЕРЫ:

КРЕДИТОВАНИЕ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА

В САНКТ-ПЕТЕРБУРГЕ





В условиях экономического спада объемы кредитов СМСП на рынке кредитования

Санкт-Петербурга заметно снижены. Банки ТОП-30 сокращают выдачу кредитов в данном

сегменте

0,00

200,00

400,00

600,00

800,00

1 000,00

1 200,00

1 400,00

1 600,00

1 800,00

2 000,00

1 фев 1 мар 1 апр 1 май 1 июн 1 июл 1 авг 1 сен 1 окт 1 ноя 1 дек 1 янв

мл

рд

. р

убл

ей

Выдано Банками ТОП-30 кредитов в 2014-2016г.г. по Санкт-Петербургу

2014 год

2015 год

2016 год

0,00

100,00

200,00

300,00

400,00

500,00

600,00

700,00

800,00

1 квартал 2014 г.










Мл

н. р

убл

ей

Выданные СМСП поручительства Фонда в 2014-2016 г.г.

объем предоставленных поручительств

Объем предоставляемых поручительств Фонда, в кризисных условиях, сохраняется на прежнем уровне

ПОРУЧИТЕЛЬСТВА ФОНДА

БАНКИ - ПАРТНЕРЫ (54 УЧАСТНИКА)

1.

• СМСП обращается в Банк за получением кредита под поручительство Фонда

2.

• Банк одобряет выдачу кредита и обращается в Фонд за оформлением поручительства

3. • Банк одобряет выдачу кредита и обращается в Фонд за

оформлением поручительства

4. • Банк выдает кредит под поручительство Фонда

1 • Регистрация на территории Санкт-Петербурга

2

• Выдача – по кредитным договорам, заключенным на срок не менее 3 месяцев

3 • Срок осуществления хозяйственной деятельности не менее 3 месяцев

4

• Отсутствие за 6 месяцев нарушений условий ранее заключенных кредитных договоров

5 • Отсутствие в течение двух лет процедур банкротства

6

• Предоставление обеспечения кредита в размере:

• Для научно-технических, инновационных предприятий, производственных, строительных, транспортных, предприятий сферы услуг – не менее 30%

• Для прочих субъектов малого предпринимательства – не менее 50%

ПОРУЧИТЕЛЬСТВА: УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ СХЕМА ВЫДАЧИ КРЕДИТА ПОД ПОРУЧИТЕЛЬСТВО

ФОНДА

Максимальный объем поручительства Фонда не более 50% от суммы кредита и

процентов по нему за 3 месяца

Объем поручительств для одного заемщика: не более 30 млн. руб. для малых и средних предприятий сферы

производства, научно-технических и инновационных предприятий; не более 15 млн. руб. для прочих видов деятельности.

РЕЗУЛЬТАТЫ ПРОГРАММЫ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ

ПОРУЧИТЕЛЬСТВ НА 06.05.2016





0

1000

2000

3000

4000

5000

6000

7000

8000

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Количество договоров, шт Сумма поручительства, млн.руб

Сумма кредитных договоров, млн.руб.

Количество заключенных договоров

поручительства

• за 2016 год – 94

• за период с начала деятельности – 3 229

Объем выданных поручительств

• за 2016 год – более 655 млн. рублей

• за период с начала деятельности – 13 976 млн.

рублей

Фонд выполнил свои обязательства перед Банками по 91

заемщику и выплатил по заключенным договорам

поручительства 376, 9 млн. рублей.

В том числе в 2016 году по 6 заемщикам, на общую сумму 25

млн. рублей

ПРЕДОСТАВЛЕННЫЕ ФОНДОМ ПОРУЧИТЕЛЬСТВА ПО ВИДАМ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЗАЕМЩИКОВ


34,9%

12,9%

4,2%

11,0%

19,2%

9,2%

0,5%

1,4% 0,4%

4,5%

1,8%

Производство

Строительство

Бытовые услуги

Прочее

Оптовая торговля

Розничная торговля

Научные исследования и инновации

Транспорт

Связь

Услуги по перевозке

Общественное питание





КРУПНЫЕ ПРОЕКТЫ

ООО «Фабрика детской обуви «Скороход»

группа компаний по производству детской ортопедической обуви

Свою историю общество начинает с открытия в 1998 г. Фабрики

детской обуви «Скороход». В 2005 - 2006 гг. фабрика награждена золотой

медалью и включена в реестр «500 преуспевающих компаний России».

Фабрика выходит в лидеры обувной промышленности г. Санкт-

Петербурга и Ленинградской области. С 2012 года Фабрика детской

обуви «Скороход» сотрудничает с «Научно-исследовательским детским

ортопедическим институтом имени Г.И.Турнера», являющимся ведущим

институтом по детской ортопедии не только в России, но и в Европе.

Результатом сотрудничества, стало появление новой коллекции «ОРТО»,

разработанной с учетом основных требований врачей-ортопедов.

ПАРАМЕТРЫ ОКАЗАННОЙ ПОДДЕРЖКИ:

сумма поручительства – 6 254 930,13 рублей

сумма кредитного договора – 12 000 000,00 рублей

цель проекта – пополнение оборотных средств

ДОСТИЖЕНИЯ:

Предоставленные средства поспособствовали увеличению выпуска

детской обуви, а также созданию совместно с «Научно-

исследовательским детским ортопедическим институтом имени

Г.И.Турнера» лаборатории по исследованию стопы










ООО «Авто-Альянс»

дорожно-строительный холдинг полного цикла: проектирование, производство асфальтобетонных смесей,

асфальтирование, благоустройство, испытательная лаборатория, содержание дорог

Компания осуществляет деятельность по производству холодных

асфальтобетонных смесей (холодного асфальта) на основе

оригинального МАК-порошка производства США. Уникальные свойства

данного продукта позволяют производить укладку асфальта при

наружных температурах до -20 °С. На настоящий момент - единственный

дилер и производитель холодных асфальтобетонных смесей на Северо-

западе РФ, а холодный асфальт - уникальный продукт, запатентованный

для круглогодичного использования.

Испытания холодного асфальта производства ООО «Авто-Альянс» были

проведены на трассе Скандинавия (М-10), дорогах Ленинградской

области, КАД, дорогах и улицах Санкт- Петербурга. По результатам

испытаний Комитетом по дорожному хозяйству Ленинградской области и,

ФКУ «Севзапуправтодор» холодные асфальтобетонные смеси

производства ООО «Авто-Альянс» рекомендованы для использования

при ремонте дорог. Технология ямочного ремонта с применением

холодных смесей позволяет ликвидировать ямочность сразу при

возникновении, без применения спецтехники и не препятствуя движению

автотранспорта по магистрали, тем самым снижая стоимость

последующего ремонта и избегая рекламаций автомобилистов.






Предоставленные средства поспособствовали увеличению объемов

производства смесей а также расширению работы испытательной

лаборатории в целях повышения качества продукта






ООО «Компания АлкорБио»

холдинг, осуществляющий деятельность в области химической промышленности, занимается

производством биохимической медицинской продукции

Продукция ООО «Компания АлкорБио» представляет собой

диагностические тест-системы для лабораторных анализов по

гормональной, аллерго и инфекционной диагностики, онкологических

заболеваний, наборы и программное обеспечение для прентального

скрининга синдрома Дауна, ПЦР, тест-системы для диагностики

наследственных заболеваний, которую компания производит для

больниц и диагностических центров. Группа компаний АлкорБио

является крупнейшим на Северо-западе России биотехнологическим

холдингом. В настоящее время занимает первые позиции среди

отечественных производителей реагентов гормональной и

аллергодиагностики.






Предоставленные средства позволили расширить собственное

производство диагностических тест систем, путем закупки крупной

партии материалов, необходимых для производства

НАПРАВЛЕНИЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ПОРУЧИТЕЛЬСТВ ПО

ДОГОВОРАМ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ





• ПАО «Промсвязьбанк»

• ПАО «Балтинвестбанк»

• Банк ВТБ 24 (ПАО)

• АКБ «Ланта-Банк» (ПАО)

• ПАО «СИАБ»

• КБ «НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС» (ПАО)

• ПАО «Витабанк»

• ПАО «Банк «Санкт-Петербург»

• ПАО Банк ЗЕНИТ

• ПАО «Банк БФА»

• ПАО «Сбербанк России»

• АКБ "ФОРА-БАНК" (АО)

• ПАО БАНК «ЮГРА»

• ПАО «Совкомбанк»

• АО «СМП Банк»

Банки - партнеры Фонда (15 участников):

Виды банковских гарантий, по которым возможно поручительство Фонда:

Банковская гарантия на исполнение

обязательств по контракту

Банковская таможенная

гарантия

Тендерная гарантия (гарантия

предложения)

НАПРАВЛЕНИЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ПОРУЧИТЕЛЬСТВ ПО

ЛИЗИНГОВЫМ СДЕЛКАМ


Лизинговые компании - партнеры Фонда:

• ООО «Ленобллизинг»

•Фонд поддержки малого бизнеса АПК «Санкт-Петербург – фермерам, садоводам и ЛПХ»

1 • Оборудование;

2 • Спецтехника автокраны, автовышки, бетононасосы, бортовой длинномер, грейфер, манипуляторы, панелевоз,

фронтальный погрузчик, экскаватор-погрузчик и бурильно-крановая машина;

3 • Грузовой автотранспорт: бортовые грузовики, фургоны, тягачи, прицепы и полуприцепы; универсальные

мобильные платформы;

4

• нестационарные объекты для ведения предпринимательской деятельности субъектами малого и среднего предпринимательства (временные сооружения или временные конструкции, не связанные прочно с земельным участком);

5 • модульные объекты для ведения предпринимательской деятельности субъектами малого и среднего

предпринимательства.

Предметом лизинга может выступать:





ПРОГРАММА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ





Вторая программа, реализуемая Фондом – предоставление займов по упрощенной

процедуре рассмотрения:

Размер займа:

от 50 000 рублей до

3 000 000 рублей

Срок договора займа:

от 3 до 24 месяцев

Процентная ставка:

от 5% годовых для субъектов малого

предпринимательства – производственных,

научно-технических и инновационных

предприятий

10 % годовых для прочих субъектов малого

предпринимательства

Погашение задолженности по договору займа производится

аннуитетными платежами с начислением процентов на

фактический остаток задолженности

Способы обеспечения займа: до 100 тысяч – поручительство

свыше 100 тысяч – поручительство и залог на сумму займа и процентов

РЕЗУЛЬТАТЫ ПРОГРАММЫ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ НА

06.05.2016


53

119 129 134

99 106

32

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Количество займов

0

10 000 000

20 000 000

30 000 000

40 000 000

50 000 000

60 000 000

70 000 000

80 000 000

90 000 000

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Объем займов 20 014 000 59 401 000 77 684 000 74 360 450 62 684 000 82 850 000 24 770 000

Объем займов





За время действия программы микрофинансирования зарегистрировано

7 973 обращения, поступило 1 000 заявок.

Количество выданных займов

• за 2016 год – 32

• за период с начала действия программы- 672

Объем выданных займов

• за 2016 год – 24 770 тыс. рублей

• за период с начала действия программы –401 763,5 тыс. рублей

ПРИЗНАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМИ СООБЩЕСТВАМИ


«Корпорация «МСП» совместно с Фондом реализуют программу по поддержке субъектов малого и среднего предпринимательства при кредитовании в коммерческих банках.

В 2012 году рейтинговым агентством RAEX (Эксперт РА) Фонду присвоен рейтинг «А++»: исключительно высокий уровень надежности гарантийного покрытия. Рейтинг ежегодно подтверждается, прогноз по рейтингу - «стабильный».

В 2012 году Фонд был признан соответствующим стандартам системы менеджмента ISO 9001:2008. Сертификат № 120394-2012-AQ-MCW-FINAS. Соответствие стандартам ежегодно подтверждается

Фонд является членом Ассоциации Банков Северо-Запада и Санкт-Петербургской Торгово-промышленной палаты





КООРДИНАТЫ





190068, г. Санкт-Петербург,

Пр. Римского-Корсакова, д. 2

Тел./Факс: (812) 640-46-14

E-mail: [email protected]

www.credit-fond.ru

Деятельность Фонда содействия кредитованию малого и...

Government & Nonprofit

Transcript of Деятельность Фонда содействия кредитованию малого и...