О необходимости создания Центра Бизнес-Аналитики в...
-
Upload
ihor-voloshyn -
Category
Documents
-
view
300 -
download
0
Transcript of О необходимости создания Центра Бизнес-Аналитики в...
О необходимости создания Центра Бизнес-Аналитики
в банках
Волошин Игорь Владиславович Директор департамента по управлению финансовыми рисками, к.т.н.
ПАО «Кредитпромбанк» Март 2013
Центр Бизнес-Аналитики
• Благодаря Центру традиционный банк становится аналитическим банком.
• Аналитический банк за счет использования Бизнес-Аналитики предоставляет своим клиентам: – то, что им необходимо,
– тогда, когда им это необходимо,
– и в требуемом месте.
• Для этого Бизнес-Аналитика обеспечивает предоставление информации в режиме реального времени не только на корпоративном уровне, но и на уровне точек продаж.
• Благодаря этому преимуществу продавцы могут опираться на интеллектуальные данные для эффективной продажи продуктов.
© 2013 Волошин И.В. 2
Центр обеспечивает целостный подход к аналитике в масштабах всего банка
Финансы
Казначейство
Маркетинг Риск-
менеджмент
Бизнес
© 2013 Волошин И.В. 3
Бизнес-Аналитика • Поддерживает продажу персонализированных
продуктов, обеспечивая быстрое принятие уникального решения по каждой сделке.
• Ориентирована на повышение управляемости всего банка.
• Обеспечивает: – поддержку принятия управленческих решений разного уровня,
обоснованных расчетами;
– и контролирует результаты их реализации.
• Создает дополнительную стоимость для акционеров путем извлечения из данных скрытой информации, необходимой для принятия обоснованных и оптимальных (лучших) решений.
© 2013 Волошин И.В. 4
Центр играет решающую роль в поддержке принятия решений
© 2013 Волошин И.В. 5
Персональное или коллегиальное
принятие решения
Действие: реализация
решения
Бизнес-процессы
Первичные данные
Модели
Обработанные данные
Валидация моделей
Бизнес-Аналитика:
анализ и синтез
Отчетность
Проект решения
Оценка результативности решения
Аудит системы принятия решений
Центр Бизнес-Аналитики
• Обеспечивает своевременную и адекватную реакцию на быстроизменяющиеся условия, поддерживая принятие лучших решений. Благодаря этому повышается конкурентоспособность банка.
• Обеспечивает компетентное использование лучших практик Бизнес-Анализа, позволяющих повысить эффективность продаж, снизить затраты и уменьшить риски.
• Таким образом, Бизнес-Аналитика всегда нацелена на получение результата, превосходящего ожидания акционеров.
© 2013 Волошин И.В. 6
Центр повышает конкурентоспособность банка
© 2013 Волошин И.В. 7
3. Система принятия решения
2. Лучшие практики Бизнес- Аналитики
1. Лучшие бизнес- практики
Ко
нку
ре
нто
спо
соб
но
сть
4. Система управления (управляемость)
Центр Бизнес-Аналитики
• Отвечает за разработку стратегии развития Бизнес-Аналитики (включая инфраструктуры), нацеленной на использование передовых аналитических инструментов для обнаружения новых возможностей развития бизнеса.
• Обеспечивает максимально автоматизированную подготовку и мобильную доставку информации менеджерам разных уровней, необходимой для быстрого и обоснованного принятия управленческих решений.
• Обеспечивает подготовку конкретных предложений: как повлиять на бизнес-процесс, чтобы достичь целевого финансового результата.
© 2013 Волошин И.В. 8
Степень сложности
Ко
нку
рен
тны
е п
реи
мущ
еств
а Центр поддерживает принятие лучших
решений
9 На основе © 2009 IBM Corporation
Что произошло?
В чем состоит проблема?
Какие действия необходимо предпринять?
Как можно достичь наилучшего результата?
Отчетность “смотрящая в прошлое”
Бизнес-Аналитика “смотрящая в будущее”
Ожидаемый результат
• Повышение эффективности бизнеса и получение акционерами дополнительной прибыли за счет использования развитых методов анализа бизнес-данных.
• Быстрая реакция на изменения экономической ситуации.
• Обоснованный расчетами выбор: целевых сегментов клиентов, продуктового ряда, географии присутствия, каналов продаж и пр.
• Топ-менеджеры имеют удобную и быструю, мобильную навигацию по отчетам, необходимым для принятия решения.
© 2013 Волошин И.В. 10
Ожидаемый результат
• Компетентное использование современной методологии обеспечивает повышение обоснованности и готовности управленческих решений и способствует повышению управляемости банка.
• Сокращение (за счет автоматизации) трудозатрат на подготовку отчетов, необходимых для принятия решений.
• Устранение дублирования работ по составлению отчетов разными бизнес-подразделениями.
• Сокращение затрат на хранение данных. Хранятся только те данные, которые необходимы для принятия решений.
© 2013 Волошин И.В. 11
12 © 2008 Profisee Group, Inc
Центр освобождает менеджеров от избыточной информации
Бизнес-Аналитика повышает обоснованность и готовность решений
На основе © 2004 Cokins, G. 13
Обработанные данные
Модели поведения
данных
Модели бизнес-
процессов
Модели оптимизации
Первичные данные
Отчеты не содержат готовых решений
Отчеты содержат готовые решения
Оптимальные решения
Рациональные решения
Сте
пен
ь о
бо
сно
ван
но
сти
ре
шен
ия
Степень готовности решения
Создание таких Центров рекомендуют:
• SAS - Business Intelligence Competency Center or Analytical Center of Excellence.
• IBM - Analytics Center of Excellence.
• Deloitte, PwC - Analytics Center of Excellence.
• Mentus Solutions Ltd (Page, J.) - Information Board.
© 2013 Волошин И.В. 14
Примеры задач для Центра
• Динамическая коррекция цен в зависимости от объема продаж.
• Динамическая коррекция бала отсечения в зависимости от объема продаж и качества кредитного портфеля.
• Прогнозирование спроса на банковские продукты с учетом предпочтений потребителей – фундамент для успешного бизнес-планирования.
• Оптимальные маркетинговые кампании.
• Разработка индикаторов «принятия решения» - decision making indicators.
© 2013 Волошин И.В. 15
Дополнение: управляемость и наблюдаемость банка
• Управляемость банка означает, что банк может быть переведен с помощью управления (целенаправленного воздействия) из текущего финансового состояния в целевое финансовое состояние за конечное время.
• Обобщенным критерием эффективности управления считается степень достижения поставленной цели.
• Контроль за эффективностью принятых решений позволяет постоянно совершенствовать систему управления банком.
• Наблюдаемость банка означает возможность адекватно определить финансовое состояние банка путем измерения наблюдаемых показателей его деятельности.
© 2013 Волошин И.В. 16
• Волошин Игорь Владиславович
• Директор департамента по управлению финансовыми рисками ПАО «Кредитпромбанк», канд.техн.наук.
17