Post on 25-Jun-2015
description
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 1
The WorldThe Worldofofofof
Financial AdvisorFinancial Advisor
Narodom Vanichrudee, AFPTTM
Wealth Plus Team Supervisor
American International Assurance Co., Ltd.
Trend in The World
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 2
Trend in The World
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 3
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 4
Preference for Fee, Commission or Both
Fee Only Commission Only Both Fee and Commission
9%10%
81%81%
Life Insurance Distribution ChannelsIn Singapore
61%
2010 2009 2008
56%
27%
12%
61%
22%
12%
5%
61%
27%
8%4%
Source : www.lia.org.sg
AgencyBancassurance
Financial Advisor Direct Sale &
etc.
5%
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 5
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 6
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 7
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 8
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 9
HealthyHealthy
SocialSocial&&WealthyWealthy
MindMind&&
SpiritualSpiritual
FamilyFamily WealthyWealthy
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 10
การวางแผนการเงนการวางแผนการเงนFinancialFinancial PlanningPlanning isis lookinglooking atat thethe futurefuture andandb i ib i i itit b kb k i ti t thth tt hilhilbringingbringing itit backback intointo thethe presentpresent whilewhile youyou cancanstillstill dodo somethingsomething aboutabout itit
Roy Diliberto, CFP®, CLU, ChFCRoy Diliberto, CFP®, CLU, ChFC
การวางแผนการเงนการวางแผนการเงน คอคอ การนาเอาความฝนในอนาคตทการนาเอาความฝนในอนาคตท อยากไดอยากได กลบมาในปจจบนกลบมาในปจจบน เพอทาใหมนเปนจรงเพอทาใหมนเปนจรง ในขณะทในขณะท
ยงทาอะไรไดยงทาอะไรได
FINANCIAL PLANNING IS FINANCIAL PLANNING IS
NOT ABOUT MONEY!NOT ABOUT MONEY!
FINANCIAL PLANNING IS FINANCIAL PLANNING IS
ABOUT LIFE…ABOUT LIFE…
ABOUT DREAM … and ABOUT DREAM … and
how to achieve them.how to achieve them.
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 11
Who is A Financial Advisor?Who is A Financial Advisor?
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 12
ขนตอนการทางานแบบทปรกษาทางการเงนขนตอนการทางานแบบทปรกษาทางการเงน
สรางความสมพนธสรางความสมพนธทบทวนประจาปทบทวนประจาป
เกบรวบรวมขอมลเกบรวบรวมขอมล
ลงมอทาตามแผนลงมอทาตามแผน
วเคราะหขอมลวเคราะหขอมลนาเสนอแผนการเงนนาเสนอแผนการเงน
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 13
วตถประสงคในการวางแผนการเงนวตถประสงคในการวางแผนการเงน
•• การบรหารเงนสดหรอวางแผนการใชจายการบรหารเงนสดหรอวางแผนการใชจาย
•• การบรหารหนสนการบรหารหนสนการบรหารหนสนการบรหารหนสน
•• การบรหารความเสยงและวางแผนประกนภยการบรหารความเสยงและวางแผนประกนภย
•• การวางแผนภาษการวางแผนภาษ
•• การวางแผนการลงทนการวางแผนการลงทน
•• การวางแผนการออมเพอการศกษาบตรการวางแผนการออมเพอการศกษาบตร
•• การวางแผนการเกษยณอายการวางแผนการเกษยณอาย
•• การวางแผนสงตอทรพยสนการวางแผนสงตอทรพยสน
จดระดบความสาคญจดระดบความสาคญ
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 14
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 15
โครงสรางประชากรเปลยนไปโครงสรางประชากรเปลยนไป
คนเราอายยนมากขนคนเราอายยนมากขน
เกษยณอายกอนกาหนดเกษยณอายกอนกาหนดเกษยณอายกอนกาหนดเกษยณอายกอนกาหนด
ความไมเพยงพอของเงนทดแทนเมอเกษยณจากภาครฐความไมเพยงพอของเงนทดแทนเมอเกษยณจากภาครฐ
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 16
เปาหมายของการวางแผนเกษยณอายเปาหมายของการวางแผนเกษยณอาย
ทาใหมชวตบนปลายภายหลงเกษยณอยางมความสขทาใหมชวตบนปลายภายหลงเกษยณอยางมความสข
มชวตหลงเกษยณอยางมศกดศร มคณคาในตวเองมชวตหลงเกษยณอยางมศกดศร มคณคาในตวเอง
ไมตองเปนภาระทางการเงนกบญาตพนองหรอลกหลานไมตองเปนภาระทางการเงนกบญาตพนองหรอลกหลาน
ไ ไ สามารถดาเนนชวตในแบบทอยากเปนไดสามารถดาเนนชวตในแบบทอยากเปนได
สามารถทาสงทอยากทาแตไมมเวลาทาเมอยงอยในวยทางานสามารถทาสงทอยากทาแตไมมเวลาทาเมอยงอยในวยทางาน
x 10 10 ลานลาน
ระหวางเกบเงนตงแตอาย ระหวางเกบเงนตงแตอาย 2020 ปป, , 3030 ปป, , 4040 ป และ ป และ 5050 ปปแบบไหนตองเกบเงนมากกวากน แบบไหนตองเกบเงนมากกวากน ??
20 ปx x xx
อายอาย 30 ป 40 ป 50 ป 60 ป
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 17
พอรตกองทนเพอการเกษยณอายสาหรบพอรตกองทนเพอการเกษยณอายสาหรบรายจายจาเปนรายจายจาเปน
•• เปนเงนสวนท เปนเงนสวนท ““ไมมไมไดไมมไมได” ” •• เปนเรองของ ปากทอง การดารงชวต ไมตองเปนภาระของลกหลานเปนเรองของ ปากทอง การดารงชวต ไมตองเปนภาระของลกหลาน•• สนคาทจะจดลงพอรต ตองมคณสมบตดงนสนคาทจะจดลงพอรต ตองมคณสมบตดงน
ooผลตอบแทนแนนอนผลตอบแทนแนนอนooระยะเวลานานพอระยะเวลานานพอoo เนนเปาหมาย มากกวาผลตอบแทนเนนเปาหมาย มากกวาผลตอบแทน
ooความเสยงตาความเสยงตา
•• เมอไดตวเลขแลวใหหกสวนทมอยแลว เชน พนธบตร ประกนเมอไดตวเลขแลวใหหกสวนทมอยแลว เชน พนธบตร ประกนประเภทสะสมทรพย ประกนสงคม เงนบานาญประเภทสะสมทรพย ประกนสงคม เงนบานาญ
•• ทเหลอกหาสนคาททเหลอกหาสนคาทสามารถตอบสนองเปาหมายสามารถตอบสนองเปาหมายได มานาเสนอได มานาเสนอ
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 18
•• เพอใหชวตหลงเกษยณมทางเลอกเพอใหชวตหลงเกษยณมทางเลอก
สดสวนการลงทน
พอรตกองทนเพอการเกษยณอายสาหรบพอรตกองทนเพอการเกษยณอายสาหรบรายจายไมจาเปนรายจายไมจาเปน
ทมากขน เงนทตอบสนองความทมากขน เงนทตอบสนองความปรารถนาของเราจงจาเปนตองมปรารถนาของเราจงจาเปนตองม
•• ยงมาก ยงด แตถามนอยไปบางกยงมาก ยงด แตถามนอยไปบางกไมเปนไรไมเปนไร
•• เนนการลงทนทมความเสยง เพอเนนการลงทนทมความเสยง เพอตราสารทนตราสารทน
ตราสารหนตราสารหน3030%%
ตลาดเงนตลาดเงน1515%%
ตลาดตปทตลาดตปท..55%%
เนนการลงทนทมความเสยง เพอเนนการลงทนทมความเสยง เพอผลตอบแทนทมากกวาผลตอบแทนทมากกวา
•• เปนความเสยงทยอมรบได เปนความเสยงทยอมรบได ((กนได กนได นอนหลบนอนหลบ))
ตราสารทนตราสารทน5050%%
เอกสารประกอบการบรรยายเรอง The World of Financial Advisor 3/31/2011
Copyright 2011 by Wealth Plus Team, AIA 19
: Narodom Vanichrudee: Narodom Vanichrudee
narodom@gmail.comnarodom@gmail.com