Post on 09-Mar-2016
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PrevencinLavado de Activos
Apreciaciones operativas de los cambios que se vienen
JOSU MUOZ MADRIAZAProfesor diplomado Prevencin, Deteccin e Investigacin de Fraudes
Josu Muoz Madriaza
Noticia
Josu Muoz Madriaza
En Chile
01 1995Ley N 19.366 Sanciona el Trfico Ilcito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrpicas Introduce la figura del lavado de activos
12 2003Ley N19.913 Crea la Unidad de Anlisis Financiero (UAF) y modifica diversas disposiciones en materia de lavado y blanqueo de activos
05 2004 Comienza la obligacin de informar
08 2006Ley N20.119 que modifica la Ley 19.913Se incluye Zona Franca, Sociedades Annimas Deportivas, Agentes de AduanaAcceso al secreto bancario (Corte de Apelaciones)Faculta UAF a aplicar sanciones
08 2009Ley N20.376 que modifica la Ley 19.913 y otrasAgrega delitos precedentes: cohecho a funcionarios pblicos nacionales y extranjeros
Josu Muoz Madriaza
El artculo 27 de esta ley
LAVADOACTIVOS
Modificacin al objeto
UnidadAnlisis
Financiero
Objeto creacin
El artculo 8 de la ley N 18.314FinanciamientoTerrorismo
Prevenir e impedir la utilizacin del sistema financiero y de otros sectores de la actividad
econmica, para la comisin de alguno de los delitos descritos en:
Recomendaciones GAFISUD
Josu Muoz Madriaza
Artculo 2 de las atribuciones y funciones de la UAF
En el enunciado quita la palabra solo
Literal b) Establece un plazo de 3 das para las resoluciones de la Corte de Apelaciones respecto
de levantamiento de secreto bancario Cambia el mtodo de designacin de los ministros que deben resolver
Literal d) Organizar, mantener y administrar archivos, bases de datos Agrega y registros
En el final Remitir al MINPUB cuando el Director de la UAF estime que aparecen indicios de que
se ha cometido Lavado de Activos Se agrega el Financiamiento del Terrorismo
Josu Muoz Madriaza
Artculo 3 de la obligacin a informar y los SOI
Operacin Sospechosa
estarn obligadas a informar sobre operaciones sospechosas (elimina actos y transacciones)
Se entiende por operacin sospechosa todo acto, operacin o transaccin que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, resulte inusual o carente de justificacin econmica o jurdica aparente
o pudiera constituir alguna de las conductas contempladas en el artculo 8 de la ley N 18.314, o sea realizada por una persona natural o jurdica que figure en los listados de alguna resolucin del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
Josu Muoz Madriaza
SOI Vigentes
Agrega Cualquier otra bolsa que en el futuro
est sujeta a la supervisin de la SVS Ampla de S.A. Deportivas a
organizaciones deportivas profesionales, regidas por la ley N 20.019
Incluye cooperativas de ahorro y crdito Representaciones de bancos extranjeros Empresas de depsito de valores
regidas por la ley N 18.876
Elimina al Comit de Inversiones Extranjeras
Josu Muoz Madriaza
SOI especiales
Se agregan Superintendencias Ministerios Intendencias Gobernaciones rganos y servicios pblicos
creados para el cumplimiento de la funcin administrativa
Contralora General de la Repblica
Banco Central Fuerzas Armadas Fuerzas de Orden y Seguridad
pblica Gobiernos Regionales Municipalidades Empresas pblicas creadas por
ley
Obligacin ROS Prohibicin de revelar que se ha
informado a la UAF (Art.6) Se eximen del nombramiento de
un funcionario responsable Se eximen del ROE Se eximen de las sanciones
Josu Muoz Madriaza
Artculo 5 ROE
Diez mil dlares de los Estados Unidos de Amrica
o su equivalente en pesos chilenos, segn el valor del dlar observado el da en que se realiz la operacin
Josu Muoz Madriaza
Artculo 13 Secreto que debe mantener la UAF
Se exceptan del deber de secreto las
informaciones y antecedentes que
requiera el fiscal del Ministerio Pblico o el
tribunal que conozca del procedimiento criminal
Por alguno de los delitos a que se
refieren los artculos 27 y 28
Como tambin de aquellos que le
sirven de base y que se sealan en la letra
a) del artculo 27
Josu Muoz Madriaza
InfraccionesInfracciones menos graves
ROE
Infracciones graves vigente
ROS Designar un funcionario
responsable Entregar o exhibir los
antecedentes del ROS Entregar o exhibir los
antecedentes que la UAF solicite
Se agregan
Revelar que se ha informado a la UAF
Destruir, alterar u ocultar antecedentes que deben ser entregados a la UAF o entregar antecedentes falsos
Secreto que debe mantener la UAF y sus funcionarios
Secreto que se debe mantener durante la investigacin del MINPUB
Se establece nueva sancin
y procedimiento para los DPTE
Aduana puede retener hasta el 30% del dinero en efectivo
O el 100% de los valores negociables al portador
Josu Muoz Madriaza
Ms delitos baseContrabando
Delitos contra la propiedad intelectual con
nimo de lucro
Entregar informacin falsa al banco central
Falsificacin de dinero
Asociaciones ilcitas
Produccin y comercializacin, difusin
exhibicin material pornogrfico infantil
Trfico de inmigrantes
Promover la entrada o salida del pas para
la prostitucin
Recibir o acoger personas para su
explotacin sexual
Defraudaciones
Fraude al fiscoJosu Muoz Madriaza
PLAF
TSistema
prevencin interna
Nombramiento funcionario responsable
Manual prevencin
Capacitacin personal
Verificacin informacin pblica
Seales de alerta
Resolucin del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
Pases y territorios no cooperantes y parasos fiscales
Creacin mantencin
registros
Reporte operaciones sospechosas (ROS)
Deteccin
Anlisis
Envo
Reporte operaciones efectivo (ROE)
Registro
Envo
Transferencias electrnicas de fondos
Debida diligencia conocimiento cliente (DDC)
Personas expuestas polticamente (PEP)
Circular N49
Josu Muoz Madriaza
Circular N48
Presidente de la Repblica
Senadores, Diputados y
Alcaldes
Ministros de la Corte Suprema
y Cortes de Apelaciones
Ministros de Estado, Subsecretarios,
Intendentes, Gobernadores,
Secretarios Regionales
Ministeriales, Embajadores, Jefes
Superiores de Servicio, y sus subrogantes
Comandantes en Jefe de las Fuerzas
Armadas, el Director General Carabineros, y el
Director General de Investigaciones, y sus subrogantes
Fiscal Nacional del Ministerio Pblico y los
Fiscales Regionales
Contralor General de la
Repblica
Consejeros del Banco Central
de Chile
Consejeros del Consejo de Defensa del
Estado
Ministros del Tribunal
Constitucional
Ministros del Tribunal de la
Libre Competencia
Integrantes titulares y
suplentes del Tribunal de
Contratacin Pblica
Josu Muoz Madriaza
Problemas de inconsistencias
Lavado de activos
Financiamiento del terrorismo
Origen lcito
Destino lcito
Origen ilcito
Destino ilcito
Josu Muoz Madriaza
Consistencia Ley 20.393
Josu Muoz Madriaza
Consistencia Ley 20.393
)
Josu Muoz Madriaza
Consistencia Ley 20.393
Prevenir que la empresa sea utilizada por sus clientes para el lavado de activos y/o financiamiento
del terrorismo
Prevenir que la empresa sea utilizada por sus propias personas para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo y cohecho
Prevenir que la empresa sea utilizada por sus proveedores para el lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo
y cohecho
Josu Muoz Madriaza
Muchas gracias
Josu Muoz MadriazaProfesor diplomado Prevencin, Deteccin e Investigacin de Fraudes
Josu Muoz Madriaza
PrevencinLavado de ActivosNoticiaEn ChileModificacin al objeto Artculo 2 de las atribuciones y funciones de la UAFArtculo 3 de la obligacin a informar y los SOISOI VigentesSOI especialesArtculo 5 ROEArtculo 13 Secreto que debe mantener la UAFInfraccionesMs delitos baseCircular N49Circular N48Problemas de inconsistenciasConsistencia Ley 20.393Consistencia Ley 20.393Consistencia Ley 20.393Muchas gracias