Post on 18-Jan-2015
FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER
FODEBAX
Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011
FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER
FODEBAX
1. INFORMACION FINANCIERA Y ECONOMICA AÑO 2011
Balance General
Comportamiento reciente de las principales variablesCifras en Millones
2007 2008 2009 2010 20110
3,000
6,000
9,000
12,000
15,000
9.569
11.11711.981
12.637
14.010
2.143
3.5904.700
5.893
7.1947.426 7.527 7.281 6.744 6.816
ACTIVOS PASIVOS PATRIMONIO
Evolución Balance General (millones)
Composición Activos Año 2011
Cartera. $13.487 . 96%
Inver. Temp.. $4 . 0%
CxC. $ 78 . 1% Disponible. $202 . 1%Fondo Liquidez. $ 175 .
1%Otros. $ 64 . 1%
Año 07 Año 08 Año 09 Año 10 Año 112,000
3,000
4,000
5,000
6,000
7,000
8,000
9,000
10,000
11,000
7,430
9,208
10,121
12,173 13,487
FODEBAX – Evolución de la Cartera(millones)
Año 2008Año 2009
Año 2010Año 2011
0
2,000
4,000
6,000
8,000
10,000
12,000
14,000
4.6794.497
5.4925.554
4.4585.573
6.681 7.933
LP CP
Evolución de la Cartera (millones)
0
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
6,000
7,000
3,851
375
19 205 140 110
4,873
264 232 38
225 261
6,188
296 220
93 220 177
Año 2009Año 2010Año 2011
FODEBAXComportamiento del
Pasivo(millones)
2007 2008 2009 2010 20110
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
3,500
4,000
4,500
5,000
5,500
6,000 5.5845.368
4.8414.327 4.198
862
1.4151.944
2.206 2.248
744495
211370
Capital Social Reservas y Superavit Resultados del ejercicio
Evolución Patrimonio (millones)
Estado de Resultados
2007 2008 2009 2010 20110
500 1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 3,500 4,000 4,500 5,000 5,500 6,000 6,500 7,000
6,445 6,363
5,414
1,571 1,700
3,251 3,661
2,570
236 231
2,223 1,958 2,348
1,124 1,100
Ingresos Costos Gastos
Estado de Resultados (millones)
2007 2008 2009 2010 20110
200
400
600
800
1000
1200
1400
1600
1800
2000
360
173 176 136 124
1.027
1.138
1.3381.435
1.577
Ventas Financieros
Evolución de los Ingresos (millones)
Año 2007 Año 2008 Año 2009 Año 2010 Año 2011
0
200
400
600
800
1000
1200
980
744
495
211370
324
360
315
360
139
29
170
Los años 2008. 2009.2010 y 2011 están afectados cada uno con $324. $360 . $ 315 y $360 millones destinados para los Fondos Sociales El año 2009 y 2010 presentan gastos extraordinarios de $ 139 y $29 millones correspondientes al cierre de las unidades de negocio (indemnizaciones laborales. bajas de activos. ajustes de cargos diferidos). El 2011 presenta gastos extraordinarios de ancheta. evento 40 Años y obsequio paraguas.
FODEBAX - Comportamiento de Excedente Total (millones)
2007 2008 2009 2010 20110
200
400
600
800
1,000
1,200
1,400
1,600
1,800
2,000
1.608 1,8041,688 1,629 1.700
1.5981.572
1.4191.372
1.404
Empleados Asociados
83%84%87% 87%
%93 %
Base Social (# personas)
2007 2008 2009 2010 2011
-5.0%
0.0%
5.0%
10.0%
15.0%
20.0%
25.0%
30.0%
35.0% 33.0%32.0%
24.0%25.9%
29.9%
15.4% 15.4% 15.4% 15.4%13.4%
9.0% 10.0%
4.0% 3.5%5.5%
5.7% 7.7%
2.0%3.2%
3.7%
12.0%
8.0% 8.0%
2.0%2.0%
Usura FODEBAX - Consumo DTF Inflación Ah. Permanente
Tasas
Fondo de Empleados de Laboratorios Baxter - FODEBAX
Presupuesto 2012 Cifras en millones de pesos
• desde el año 2007 se venia presentando disminución en la base social. para el año 2011 contamos con un incremento de 32 nuevos Asociados.
• Se presupuesta un incremento de 36 asociados. lo cual es una cifra basada en el comportamiento del año anterior. pero permite prever que se demandarán mayores recursos de los Fondos Sociales a los ejecutados durante el año 2011.
1300
1350
1400
1450
1500
1550
1600
1650
1436
1527 1520 1518
16081598
1572
13881372
1404
1440
• La apertura de nuevas líneas de crédito como extra cupo de vivienda y sobre aportes han permitido alcanzar las metas de colocación y permiten que los asociados tomen mayores volúmenes de endeudamiento a más largo plazo y por ende sostener el ritmo de crecimiento de la cartera.
• No obstante se advierten síntomas de “recalentamiento” que hacen pensar que la demanda de crédito debería disminuir a partir del II semestre del año 2011 (Ver años 2006-2009) .
• De todos modos los retornos de la cartera actual no permitirían colocar más de $8.131 millones de crédito.
Año 06 Año 07 Año 08 Año 09 Año 10 Año 11 Año 12 ´ppto
4,000
6,000
8,000
10,000
12,000
14,000
16,000
6,403
5,947
7,194
7,184
9,796
8,751
7,832 7,260 7,430
9,159
10,121
12,236
13,556
15,000
Colocaciones Cartera
Cartera de Crédito
Las condiciones de plazos y tasas continúan sin modificación.
• La cartera de Vivienda asciende a $6.981 millones que corresponde al 51.5% del total de la cartera del fondo.
• Esto hace que se alcance lo propuesto en el balance social. Pero. se viene disminuyendo la rotación y tasa ponderada de la cartera.
• Actualmente están en “turno” más de $ 700 millones de pesos para Vivienda.
• El monto promedio de crédito de vivienda pasó de $13 a $ 32 millones en 6 años.
• En los dos últimos años se colocaron $ 6.319 millones en créditos de vivienda entregados a 197 asociados en comparación con $ 6.761 millones para 443 asociados en los cinco años anteriores.
Año 06
Año 07
Año 08
Año 09
Año 10
Año 11
Año 12
´ppto
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
3,500
4,000
952
1,321 1,482
1,906
3,611
2,708
$ 2.137
Colocaciones Cartera de Crédito VIVIENDA
Se efectuaron 86 créditos de vivienda en el año 2011 frente a 111 del año 2010 y 73 del año 2009.
• A partir del año 2007 de acuerdo a la decisión de la Asamblea de invertir el porcentaje (%) de los aportes. ha permitido el incremento del ahorro permanente y la disminución de los aportes sociales. pagando intereses a más del 50% de los recursos colocados por el asociado. reduciendo los excedentes y aumentando los requerimientos del Fondo de Liquidez.
Año 07 Año 08 Año 09 Año 10 Año 11 Año 12 ´ppto
500
1,500
2,500
3,500
4,500
5,500
6,500
7,500
8,500
5,584 5,368
4,841
4,327 4,198 4,168
928
2,308
3,433
4,444
5,705
7,983
Aportes Ah. Perm
Depósitos y Aportes
Las condiciones de plazos y tasas continúan sin modificación.
• La brecha existente entre el total de la cartera y los aportes y ahorros permanentes de los asociados. se incremento en el año 2011 a $ 3.600 millones. el capital institucional (Reservas y Fondos patrimoniales) son $2.248 millones y los intereses del ahorro permanente y otras captaciones de ahorros voluntarios por $ 998 millones.
• Queda poco espacio para que dicha brecha se pueda ampliar. dado que la generación de excedentes es menor a la observada hasta el año 2008 y las captaciones de ahorros voluntarios no crecen de manera importante pese a las campañas y políticas de estímulos.
Fuentes y Usos
Año 07 Año 08 Año 09 Año 10 Año 11 Año 12 ´ppto
3,000
5,000
7,000
9,000
11,000
13,000
15,000
7,430
9,159
10,121
12,236
13,556
15,000
6,512
7,676
8,274 8,771
9,903
12,150
CarteraAportes y Ahorros Perm.
• Los gastos de personal se incrementa para el año 2012 de acuerdo al incremento de salario y los nuevos incentivos por cumplimiento de metas.
• Los Gastos Generales se incrementan por el proyecto de acercamiento en los gastos de viaje para visitas a asociados.
• Los gastos sociales (fondos sociales y atención a asociados) se incrementan para mantener el valor presente de las actividades. teniendo en cuenta también el crecimiento de la base social y el costo de vida.
Estado de Resultados
PersonalGenerales
Sociales
0
100
200
300
400
500
600
700
800
900
1,000
1,100
1,200
1,300
1,400 1,318
422
360
406
162
433 329
138
530
368
158
521
Año 09 Año 10 Año 11 Año 12 ´ppto
El año 2012 debe servir para seguir consolidando el ahorro y crédito. obteniendo un incremento en los resultados netos y manteniendo el nivel de gastos sociales.
Se puede observar en el grafico la recuperación en los resultados y los gastos sociales (fondos sociales y atención asociados) que son distribución anticipada de excedentes; se busca volver ha entregar los recursos para fondos sociales a través del excedente. Año 07 Año 08 Año 09 Año 10 Añ0 11 Añ0 12
Ppto
0
200
400
600
800
1,000
1,200
980
744
495
211
370
550
1,121 1,068
855
644
900
1,071
Netos Sin G. Sociales
RESULTADOS