Mission possible: Strukturwandel im Swiss Banking

Crowdbanking bei der Luzerner Kantonalbank

Stefan Lüthy

Strategie 2016 - 2020

«Wir sind die Bank erster Wahl» - diese Vision definiert Anspruch und Rahmen der Strategie

08.06.2017 3

Weshalb beschäftigt sich die LUKB mit dem Crowd-Thema?

§ Leuchtturmprojekte der Digitalisierungsstrategie 2020@LUKB: Wahrnehmung in der Deutschschweiz als innovative und moderne Retailbank

§ Umgang mit neuen und unbekannten Faktoren§ Lab-Effekt§ Kombination zwischen Innovation und Anlagekompetenz § Schutz vor Substitution und Basis für zukünftige Ertragschancen

CrowdfundingSupporting | Donating | Lending | Investing

Crowdvoting

CrowdfundingInvesting

08.06.2017 4

Crowdvoting

Idee der Digitalisierung Anlagegeschäft bei der LUKB ist nicht neu

08.06.2017 6

2000 2008 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

Säule 1

Online-Trading

Säule 2

Anlage-Community

Säule 3

Mitmach-Fonds

LUKB Anlagebank 2.0

Einführung Anlage-Expertensystem, auch für Nichtkunden im Web (INA Web): Kunde kann selber machen

Fachbereich entwickelt elektronisches Anlagebank-Modell: Digitale Interaktion Bank - Kunde

Start Strategie-Review 2016-2020

Steigendes Bedürfnis nach digitaler Interaktion (Bank & Kunde)

Steigendes Bedürfnis nach Verhaltensinformationen (Bank)

Finanzkrise: Vertrauen in die Finanzindustrie wird einmal mehr erschüttert: Kunde will selber urteilen

Akteure und Ziele der LUKB

Community

Voter

Investoren

LUKB Kunden

§ Voter müssen Teil der registrierten Community sein§ Investoren können auch nur in den

Fonds investieren und müssen nicht Teil der Community oder der Voter sein§ Alle Gruppen stehen sowohl LUKB-

Kunden wie auch Nichtkunden offen

Übersicht der Akteure

o Aufbau und nachhaltig erfolgreicher Betrieb des ersten realen Crowdvoting-Plattform inklusive Investitionsmöglichkeit (Fonds) der Schweiz

o Erreichen der Marktführerschaft in der Schweiz

o Bau eines Digitalisierungs-Leuchtturms gegenüber Kunden, Mitarbeitenden und Öffentlichkeit als erster Anbieter in der Schweiz

o nach einem Jahr: 200 Crowders und 50 regelmässige Voter. Fondsvolumen > CHF 20 Mio (innert 5 Jahren)

Ziele der LUKB

08.06.2017 7

Isaac, der Beliebte – Frauen in der Minderheit

08.06.2017 8

Crowd schlägt Profis - Fonds mit guter Performance

08.06.2017 9

Crowdfunding

Facts & Figures seit Plattformstart

§ 64 Projekte§ Erfolgsquote 77,8 %§ rund CHF 1/2 Mio. wurden gefundet§ rund 2'500 Unterstützer (Funders)§ rund 40 Projekte in der Pipeline§ Ø Alter der Starter: 43 Jahre§ Ø Fundinghöhe bei CHF 200 pro Funder§ Ø Projektlaufzeit beträgt 62 Tage§ Ø Projektziel liegt aktuell bei CHF 10’592§ Ø Anzahl der Funders pro Projekt: 53§ Ø Zielerreichung pro Projekt: 117 %

08.06.2017 11

Verbreiterung der Reichweite über Kooperationen (primärer Fokus: Kantonalbanken)

20.06.2016 13.02.2017 15.05.2017

08.06.2017 12

Fazit

Leuchttürme laufen nicht herum, um Boote zu finden, die sie retten können. Sie stehen einfach da und leuchten.Anne Lamott

160 Jahre Tradition treffen auf Fintech

§ Herausforderungen:– Bestehende Strukturen– Risikobeurteilungen– Bewilligungsprozess– Geschwindigkeit (time-to-market)

§ Erfolgsfaktoren:– Visionäre Treiber, «geistige Väter» und Verantwortliche– Überzeugungsarbeit und repetitive Kommunikation– Bewährtes loslassen und Neues zulassen (out-of-the-box)– Einbettung in Strategie

àSchnelle Umsetzung im Vergleich zu anderen ProjektenàErfolgreiche Positionierung (Presse, Nachfrage) der PlattformenàHoher Lerneffekt und Know-how-Aufbau in verschiedenen Bereichen08.06.2017 14