TOLL FREE 800722823 الرقم املجاين www.sca.gov.ae

التي . 1 والواجبات احلقوق بجميع وا�ضح ب�ضكل امل�ضتثمر تعريف

ترتتب على عقد تقدمي اخلدمة اأو املنتج عند التعامل مع ال�ضركة

قبوله عن قرار واتخاذ لدرا�ضتها الكايف الوقت امل�ضتثمر ومنح

ب�ضروط العقد.

جراء . 2 من املتوقعة والتكاليف والعموالت الر�ضوم جميع تو�ضيح

احل�ضول على اخلدمة اأو املنتج.

احلفاظ على حقوق امل�ضتثمرين و�ضمان حماية م�ضاحلهم.. 3

الالزمة . 4 الرتتيبات جميع وو�ضع واأمواله امل�ضتثمر اأ�ضول حماية

ل�ضمان احلفاظ عليها من اأي �ضوء ا�ضتخدام اأو �ضياعها اأو ما �ضابه.

بينهم . 5 متييز دون العمالء، جميع بني وم�ضاواة بعدالة التعامل

على اأ�ضا�س حجم ا�ضتثماراتهم اأو عالقاتهم بال�ضركة اأو غريها من

االأمور.

الرد . 6 حيث من العمالء خدمة من وعايل مهني م�ضتوى تقدمي

جودة ذات خدمة وتقدمي وطلباتهم ال�ضتف�ضاراتهم واال�ضتجابة

عالية لهم.

اأن تكون جميع االت�ضاالت بني امل�ضتثمر وال�ضركة �ضواء كانت �ضفهية . 7

املنا�ضب، الوقت يف ومقدمة وكاملة ودقيقة وا�ضحة مكتوبة اأو

وت�ضتخدم لغة مب�ضطة ومبا�ضرة، وُتقدم املعلومات املطلوبة بفعالية.

ال�ضركة . 8 بني امل�ضالح يف تعار�س حالة اأي عن وال�ضفافية االإف�ضاح

وامل�ضتثمر �ضواء كانت قائمة اأو حمتملة ومنح امل�ضتثمر الفر�ضة يف

اتخاذ القرار مبا فيها ما اإذا كان �ضي�ضتمر يف احل�ضول على اخلدمة

من عدمه.

اأو . 9 املنتج يف حمتملة خماطر اأي عن والدقيق الكامل االإف�ضاح

الكايف الوقت ومنحه للم�ضتثمر تقدميها قبل املالية اخلدمة

لدرا�ضتها.

االأوراق . 10 باأن�ضطة �ضلة ذي �ضخ�س اأي جانب من العلني االإف�ضاح

املالية �ضواًء كان �ضخ�ضاً طبيعياً اأو اعتبارياً، مبا يحقق مبداأ �ضريان

وتدفق املعلومات جلميع امل�ضتثمرين بالت�ضاوي.

العمالء . 11 املالية لكافة املزودة للخدمات ال�ضركات املعاملة من جانب

وعدم ي�ضتثمرونه، الذي املبلغ حجم عن النظر بغ�س باحرتام

التمييز بينهم على هذا االأ�ضا�س.

احلق يف ال�ضكوى: يحق لكل م�ضتثمر اأن يقدم �ضكوى للهيئة �ضد اأي . 12

امل�ضائل اأحد على ال�ضكوى ان�ضبت طاملا طبيعي، اأو معنوي �ضخ�س

املتعلقة باخت�ضا�ضات الهيئة التي اأناطها بها القانون.

االلتزام بجميع القوانني واالأنظمة واللوائح ذات العالقة.. 13

للم�ضتثمر . 14 املقرتحة اال�ضتثمارات ومنا�ضبة مالئمة من التاأكد

وظروفه واأهدافه والقيود اال�ضتثمارية عليه قبل تقدميها له، وذلك

اال�ضتثمارية القرارات اتخاذ اأو اال�ضتثمارية امل�ضورة تقدمي عند

بالنيابة عنه متى �ضمحت الت�ضريعات بذلك.

اتباع اأعلى م�ضتويات الكفاءة واالأهلية واملهنية واحلر�س عند التعامل . 15

مع امل�ضتثمر.

اتباع معايري النزاهة وامل�ضداقية واالأمانة.. 16

املعلومات . 17 اأو الراأي اأو امل�ضورة تقدمي واالأمانة يف املو�ضوعية اإلتزام

اأ�ض�س على مبنية تكون واأن ا�ضتثمارية قرارات عليها �ضتبنى التي

�ضليمة من الدرا�ضة الكافية واملعرفة.

تقدمي م�ضلحة امل�ضتثمر على م�ضلحة مقدم اخلدمة املالية. . 18

باالأمور . 19 ومهني حيادي ب�ضكل امل�ضتثمر وتثقيف توعية يف امل�ضاعدة

التي يجهلها عن طبيعة اال�ضتثمار اأو غريها من االأمور التي ت�ضاعده

يف اتخاذ قراراته اال�ضتثمارية ب�ضكل اأكرث وعياً ومعرفة.

احلفاظ على �ضرية جميع املعلومات التي يقدمها امل�ضتثمر.. 20

حقوق امل�ستثمر يف �سوق املال

من توقعه لهم يحق الذي الأمثل بال�سلوك امل�ستثمرين تعريف بهدف الوثيقة هذه وال�سلع املالية الأوراق هيئة و�سعت

التي تفر�سها وتتوقعها املمار�سات الهيئة يف التي تتبناها الأ�سا�سية املبادئ املالية. وتعك�س هذه احلقوق مزودي اخلدمات

من ال�سركات التي ترخ�سها الهيئة للتعامل مع امل�ستثمرين.

وال�ست�سارات، والأبحاث ال�ستثمار، واإدارة ال�سلع، اأو الأ�سهم يف والتداول الو�ساطة واخلدمات: املنتجات هذه وت�سمل

والرتويج والتقدمي، وغريها.

على باملحافظة باللتزام مالية منتجات اأو خدمات لهم يقدمون الذين املرخ�سني الأ�سخا�س مطالبة للم�ستثمرين ويحق

هذه احلقوق والتعامل على اأ�سا�سها مبا �سيوؤدي اإىل رفع م�ستوى الثقة يف التعامل بني امل�ستثمرين وال�سركات املرخ�سة و�سمان

احلفاظ على م�ستوى عال من النزاهة والثقة يف تعامالت اأ�سواق راأ�س املال املحلية.

TOLL FREE 800722823 الرقم املجاين www.sca.gov.ae

التي . 1 والواجبات احلقوق بجميع وا�ضح ب�ضكل امل�ضتثمر تعريف

ترتتب على عقد تقدمي اخلدمة اأو املنتج عند التعامل مع ال�ضركة

قبوله عن قرار واتخاذ لدرا�ضتها الكايف الوقت امل�ضتثمر ومنح

ب�ضروط العقد.

جراء . 2 من املتوقعة والتكاليف والعموالت الر�ضوم جميع تو�ضيح

احل�ضول على اخلدمة اأو املنتج.

احلفاظ على حقوق امل�ضتثمرين و�ضمان حماية م�ضاحلهم.. 3

الالزمة . 4 الرتتيبات جميع وو�ضع واأمواله امل�ضتثمر اأ�ضول حماية

ل�ضمان احلفاظ عليها من اأي �ضوء ا�ضتخدام اأو �ضياعها اأو ما �ضابه.

بينهم . 5 متييز دون العمالء، جميع بني وم�ضاواة بعدالة التعامل

على اأ�ضا�س حجم ا�ضتثماراتهم اأو عالقاتهم بال�ضركة اأو غريها من

االأمور.

الرد . 6 حيث من العمالء خدمة من وعايل مهني م�ضتوى تقدمي

جودة ذات خدمة وتقدمي وطلباتهم ال�ضتف�ضاراتهم واال�ضتجابة

عالية لهم.

اأن تكون جميع االت�ضاالت بني امل�ضتثمر وال�ضركة �ضواء كانت �ضفهية . 7

املنا�ضب، الوقت يف ومقدمة وكاملة ودقيقة وا�ضحة مكتوبة اأو

وت�ضتخدم لغة مب�ضطة ومبا�ضرة، وُتقدم املعلومات املطلوبة بفعالية.

ال�ضركة . 8 بني امل�ضالح يف تعار�س حالة اأي عن وال�ضفافية االإف�ضاح

وامل�ضتثمر �ضواء كانت قائمة اأو حمتملة ومنح امل�ضتثمر الفر�ضة يف

اتخاذ القرار مبا فيها ما اإذا كان �ضي�ضتمر يف احل�ضول على اخلدمة

من عدمه.

اأو . 9 املنتج يف حمتملة خماطر اأي عن والدقيق الكامل االإف�ضاح

الكايف الوقت ومنحه للم�ضتثمر تقدميها قبل املالية اخلدمة

لدرا�ضتها.

االأوراق . 10 باأن�ضطة �ضلة ذي �ضخ�س اأي جانب من العلني االإف�ضاح

املالية �ضواًء كان �ضخ�ضاً طبيعياً اأو اعتبارياً، مبا يحقق مبداأ �ضريان

وتدفق املعلومات جلميع امل�ضتثمرين بالت�ضاوي.

العمالء . 11 املالية لكافة املزودة للخدمات ال�ضركات املعاملة من جانب

وعدم ي�ضتثمرونه، الذي املبلغ حجم عن النظر بغ�س باحرتام

التمييز بينهم على هذا االأ�ضا�س.

احلق يف ال�ضكوى: يحق لكل م�ضتثمر اأن يقدم �ضكوى للهيئة �ضد اأي . 12

امل�ضائل اأحد على ال�ضكوى ان�ضبت طاملا طبيعي، اأو معنوي �ضخ�س

املتعلقة باخت�ضا�ضات الهيئة التي اأناطها بها القانون.

االلتزام بجميع القوانني واالأنظمة واللوائح ذات العالقة.. 13

للم�ضتثمر . 14 املقرتحة اال�ضتثمارات ومنا�ضبة مالئمة من التاأكد

وظروفه واأهدافه والقيود اال�ضتثمارية عليه قبل تقدميها له، وذلك

اال�ضتثمارية القرارات اتخاذ اأو اال�ضتثمارية امل�ضورة تقدمي عند

بالنيابة عنه متى �ضمحت الت�ضريعات بذلك.

اتباع اأعلى م�ضتويات الكفاءة واالأهلية واملهنية واحلر�س عند التعامل . 15

مع امل�ضتثمر.

اتباع معايري النزاهة وامل�ضداقية واالأمانة.. 16

املعلومات . 17 اأو الراأي اأو امل�ضورة تقدمي واالأمانة يف املو�ضوعية اإلتزام

اأ�ض�س على مبنية تكون واأن ا�ضتثمارية قرارات عليها �ضتبنى التي

�ضليمة من الدرا�ضة الكافية واملعرفة.

تقدمي م�ضلحة امل�ضتثمر على م�ضلحة مقدم اخلدمة املالية. . 18

باالأمور . 19 ومهني حيادي ب�ضكل امل�ضتثمر وتثقيف توعية يف امل�ضاعدة

التي يجهلها عن طبيعة اال�ضتثمار اأو غريها من االأمور التي ت�ضاعده

يف اتخاذ قراراته اال�ضتثمارية ب�ضكل اأكرث وعياً ومعرفة.

احلفاظ على �ضرية جميع املعلومات التي يقدمها امل�ضتثمر.. 20

حقوق امل�ستثمر يف �سوق املال

من توقعه لهم يحق الذي الأمثل بال�سلوك امل�ستثمرين تعريف بهدف الوثيقة هذه وال�سلع املالية الأوراق هيئة و�سعت

التي تفر�سها وتتوقعها املمار�سات الهيئة يف التي تتبناها الأ�سا�سية املبادئ املالية. وتعك�س هذه احلقوق مزودي اخلدمات

من ال�سركات التي ترخ�سها الهيئة للتعامل مع امل�ستثمرين.

وال�ست�سارات، والأبحاث ال�ستثمار، واإدارة ال�سلع، اأو الأ�سهم يف والتداول الو�ساطة واخلدمات: املنتجات هذه وت�سمل

والرتويج والتقدمي، وغريها.

على باملحافظة باللتزام مالية منتجات اأو خدمات لهم يقدمون الذين املرخ�سني الأ�سخا�س مطالبة للم�ستثمرين ويحق

هذه احلقوق والتعامل على اأ�سا�سها مبا �سيوؤدي اإىل رفع م�ستوى الثقة يف التعامل بني امل�ستثمرين وال�سركات املرخ�سة و�سمان

احلفاظ على م�ستوى عال من النزاهة والثقة يف تعامالت اأ�سواق راأ�س املال املحلية.