Gestão Financeira Mudando de patamar em 3 passos
Terça feira, 19 de Março de 2013 às 14h00
Gabriel Gaspar, CEO do http://www.nibo.com.br/
PRINCIPAIS OBJETIVOS DE QUEM GERENCIA AS FINANÇAS DE UMA PEQUENA EMPRESA
2
• Garantir disponibilidade de dinheiro para atividades fim
• Cumprir obrigações legais e fiscais
• Oferecer informações precisas para a tomada de decisão
• Apoiar a empresa na busca constante por melhores resultados
POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
3
No cenário ideal, onde as regras são claras e simples, a informação é gerada e transmitida sem esforço
Fiscal
• Gerencia recursos, faz pagamentos e recebimentos
• Cumpre obrigações fiscais
• Abastece empresa com informações financeiras (DRE, Balanço, demonstrativo de fluxo de caixa)
POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
4
Infelizmente no Brasil...
Fiscal 10 milhões de regras que
mudam o tempo todo
POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
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Caos Falta de
informação =
POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?
6
Mas existe uma solução
Fiscal
Método +
GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
1º Passo: Combata o caos com organização
2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais
3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
• Quanto você tem para pagar e para receber?
• Algum recebimento de cliente está vencido?
• Onde está o comprovante de pagamento do sicrano?
1º Passo: Combata o caos com organização
2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais
3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO
• Seja fácil e simples para toda a equipe
• Cubra pelo menos 70-80% do seu processo financeiro
• Solucione armazenagem de documentos
• Te ajude a dar o passos nº 2 e nº 3
Você vai precisar de uma ferramenta que:
1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO
Defina e comunique um processo simples e claro:
• Conciliação bancária todo dia entre 9h e 10h,
pagamentos todos os dias entre 15h e 16h
• Defina autorizações necessárias para pagamentos
• Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia
• Defina reuniões chave, participantes e frequência
GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais
3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
• Quanto você tem em caixa?
• Você vai ter dinheiro para fechar o mês?
• Você pode comprar a máquina que está precisando? Em que condições?
1º Passo: Combata o caos com organização
2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
Sinais vitais = Projeção de fluxo de caixa
2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS
Dicas para se gerenciar o seu fluxo de caixa:
•Antecipe-se, é mais fácil apagar uma fagulha do que um incêndio
•Envolva toda a empresa na busca de uma solução
• Seja proativo, pegue o telefone e faça ligações
• Se não existe uma solução boa escolha a menos ruim, ela é melhor do
que não fazer nada
GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO
2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais
3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
• Como está a performance do seu negócio?
• Como tem evoluído a performance do seu negócio? Por que?
• O que você pode fazer para melhorar?
1º Passo: Combata o caos com organização
Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda (+) Receita com serviço
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda (+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda (+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda
(-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros...
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda (+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda
(-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de operações
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda (+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda
(-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de operações
(-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda (+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda
(-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de operações
(-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos
(=) Fluxo de caixa de investimentos
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda (+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda
(-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de operações
(-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos
(=) Fluxo de caixa de investimentos
(+) Obtenção de empréstimo (-) Pagamento de empréstimo (+) Aporte de capital (-) Retirada de capital
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
Receitas operacionais
Custos operacionais
Despesas operacionais
Atividades de investimento Atividades de financiamento
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
(+) Receita com venda (+) Receita com serviço
(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda
(-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros...
(=) Fluxo de caixa de operações
(-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos
(=) Fluxo de caixa de investimentos
(+) Obtenção de empréstimo (-) Pagamento de empréstimo (+) Aporte de capital (-) Retirada de capital
(=) Fluxo de caixa de financiamento
A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR
Exemplo
RECAPITULANDO
2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais
3º Passo: Avalie sua performance para melhorar
1º Passo: Combata o caos com organização
CUMPRA ESSA AGENDA E VOCÊ ESTARÁ ENTRE AS EMPRESAS MAIS BEM ADMINISTRADAS DO PAÍS
• Conciliação bancária todo dia entre 9h00 e 10h00 • Pagamentos todo dia entre 15h00 e 16h00
Reunião de acompanha-
mento
Reunião de Fluxo de
caixa
Reunião de Fluxo de
caixa
Reunião de Fluxo de
caixa
Reunião de Fluxo de
caixa
FIM
OBRIGADO!
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