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Conhecendo os Investimentos Conhecendo os Investimentos dos recursos financeiros da dos recursos financeiros da CELPOSCELPOS
COMPOSIÇÃO PATRIMONIALCOMPOSIÇÃO PATRIMONIAL
Base : abr/2011Base : abr/2011RENDA FIXA 57.273.684
RENDA VARIÁVEL 12.776.273 EMPRÉSTIMOS 2.869.988
TOTAL R$ 72.919.944
CARTEIRA CELPOS CD
78,54%
17,52%
3,94%
RENDA FIXA
RENDA VARIÁVEL
EMPRÉSTIMO
Renda Fixa
Banco Santander
Banco Votorantim
Renda VariávelBanco Fator
Banco Mellon
Empréstimos a Participantes
Segmentos dos Investimentos, Gestores e AtivosSegmentos dos Investimentos, Gestores e Ativos
Títulos Públicos – LFT, NTN-B, LTN
Títulos Privados – CDB, Debêntures
AÇÕES
Investimentos Estruturados
Investimentos no Exterior
Segmentos dos Investimentos, Gestores e AtivosSegmentos dos Investimentos, Gestores e Ativos
Previsto na Política de Investimentos a partir de 2011Previsto na Política de Investimentos a partir de 2011
FIP’SFDOS. MULTIMERCADOS
FDOS. IMOBILIÁRIOS
ATIVOS EMITIDOS NO EXTERIOR
FDOS. DÍVIDA EXTERNAFDOS. ÍNDICES DO
EXTERIORBDR’S
AÇÕES DO MERCOSUL
CONTRIBUIÇÕESCONTRIBUIÇÕES
PERFIL DE INVESTIMENTOSPERFIL DE INVESTIMENTOS
Contribuições
PatrocinadorPatrocinador ParticipanteParticipante
PROVISÃO PROVISÃO MATEMÁTICAMATEMÁTICA
PERFIL DE PERFIL DE
INVESTIMENTOSINVESTIMENTOS
O que é um perfil de investimento?
É a opção dada ao participante onde ele indica que
percentuais da sua Provisão Matemática devem ser
alocados em Renda Fixa + EmpréstimosRenda Fixa + Empréstimos e em
Renda Variável (ações) +Investimentos Estruturados Renda Variável (ações) +Investimentos Estruturados
+ Investimentos no Exterior+ Investimentos no Exterior,, de acordo com seu
perfilperfil.
ConceitosConceitos
PERFIL DE INVESTIMENTOSPERFIL DE INVESTIMENTOS
PERFIL DE INVESTIMENTOSPERFIL DE INVESTIMENTOS
Perfis oferecidosPerfis oferecidosPerfil Básico – consiste no perfil do investidor que busca maior segurança nos seus investimentos. Este perfil tem como característica característica exclusivaexclusiva investimentos em Renda FixaRenda Fixa + + empréstimo a participantes.empréstimo a participantes.
Perfil Diferenciado – este é o perfil do investidor que está disposto a correr algum risco, ou tem tolerância a variações (altas /baixas) no mercado de risco, (possíveis perdas) na busca por retornos diferenciados no longo prazo. Este Perfil tem características de características de investimentos em Renda VariávelRenda Variável (ações (ações) + Investimentos Estruturados ) + Investimentos Estruturados + Investimentos no exterior.+ Investimentos no exterior.
CONTRIBUIÇÕESCONTRIBUIÇÕES
PERFIL DE INVESTIMENTOSPERFIL DE INVESTIMENTOS
Contribuições
PatrocinadorPatrocinador ParticipanteParticipante
PERFIL BÁSICOPERFIL BÁSICO
Renda Fixa +
Empréstimos
CONTRIBUIÇÕESCONTRIBUIÇÕES
PERFIL DE INVESTIMENTOSPERFIL DE INVESTIMENTOS
Contribuições
Patrocinador Participante
PERFIL BÁSICO x%
Renda Fixa +
Empréstimos
PERFIL DIFERENCIADO
Y%
Ações + Inv. Estruturados
Comparação entre Rentabilidades Comparação entre Rentabilidades
82,81% 82,79% 84,07% 86,39%87,16%
65,03% 66,82%
69,21% 70,95% 72,92%65,79% 67,21%
68,62% 70,17% 71,60%
40,21% 41,02% 41,79% 42,67%
43,44%
Acum 06 - 10 jan-11 fev-11 mar-11 abr-11
PLANO CD x ATUARIAL x CDI x POUPANÇA
COTA - Plano CD META ATUARIAL CDI POUPANÇA
Rentabilidades dos Perfis de InvestimentosRentabilidades dos Perfis de Investimentos
Básico DiferenciadoAcumulado
Básico + Diferenciado Acumulado
2011Acumulado
Jan/10 - Abr/11
100% 0% 0,71% 0,00% 0,71% 3,15% 19,35%90% 10% 0,64% -0,13% 0,51% 2,66% 19,22%80% 20% 0,57% -0,26% 0,31% 2,18% 19,05%70% 30% 0,50% -0,39% 0,11% 1,69% 18,86%60% 40% 0,43% -0,52% -0,09% 1,21% 18,64%
RENTABILIDADE LÍQUIDA DOS PERFIS DE INVESTIMENTOS ABRIL/2011
Perfil Básico
Perfil Diferenciado
Rentabilidade
Rentabilidades dos Perfis de InvestimentosRentabilidades dos Perfis de Investimentos
Perfil Básico Perfil Diferenciado
1,874145043 1,72723410750,71% -1,29%3,15% -1,67%
Rentabilidade das Cotas - ABRIL/2011
CotasVariação Mês
Acumulado 2011
ÍNDICE CDI POUPANÇA IBOVESPA
MÊS 0,84% 0,54% -3,58%
ACUM. 2011 3,50% 2,30% -4,58%
INDICADORES FINANCEIROS - ABRIL/2011
-
10.000
20.000
30.000
40.000
50.000
60.000
70.000
80.000
30/1
2/20
0514
/02/
2006
03/0
4/20
0622
/05/
2006
06/0
7/20
0621
/08/
2006
05/1
0/20
0623
/11/
2006
10/0
1/20
0727
/02/
2007
13/0
4/20
0730
/05/
2007
16/0
7/20
0729
/08/
2007
16/1
0/20
0703
/12/
2007
18/0
1/20
0806
/03/
2008
23/0
4/20
0810
/06/
2008
24/0
7/20
0808
/09/
2008
22/1
0/20
0805
/12/
2008
22/0
1/20
0911
/03/
2009
28/0
4/20
0915
/06/
2009
29/0
7/20
0914
/09/
2009
29/1
0/20
0915
/12/
2009
01/0
2/20
1019
/03/
2010
06/0
5/20
1022
/06/
2010
05/0
8/20
1021
/09/
2010
08/1
1/20
1023
/12/
2010
07/0
2/20
1125
/03/
2011
IBOVESPA
OpçõesOpções
PERFIL DE INVESTIMENTOSPERFIL DE INVESTIMENTOS
ASSINALE NA OPÇÃO DESEJADA
COMPOSIÇÃO DOS PERFIS DE INVESTIMENTOS
40%
100%90%80%70%60%
SEGMENTO DE RENDA VARIÁVEL - AÇÕES + INVEST. ESTRUTURADOS
+ INVEST. NO EXTERIOR
0%10%20%30%
RENDA FIXA + EMPRESTIMOS A PARTICIPANTES
PERFIL BÁSICO PERFIL DIFERENCIADO
• O participante pode mudar de perfil duas vezes no ano, em junho
e dezembro, passando a alteração a vigorar nos meses seguintes;
• Próximo Prazo – JUNHO/2011
• As posições nos perfis só serão alteradas mediante solicitação do
participante.
Novo período para opção
PERFIL DE INVESTIMENTOSPERFIL DE INVESTIMENTOS
• Prazo para alteração da opção de Perfil de Investimento 1º
semestre 2011:
23/05 a 30/06/2011
Quem perder o prazo para optar?
• Os recursos serão alocados no Perfil Básico (100% RF+Empréstimos).
• Terá que aguardar o próximo prazo (dezembro) para migrar os
recursos para o perfil desejado;
Como ficam os recursos de quem não optar em nenhum momento?
Opção pelos perfis?
PERFIL DE INVESTIMENTOSPERFIL DE INVESTIMENTOS
PERFIL DE INVESTIMENTOSPERFIL DE INVESTIMENTOS
Ultrapassando o limite do Perfil Diferenciado – o recurso excedente
será realocado, automaticamente, no Perfil Básico, em julho ou janeiro de cada exercício;
Reduzido o limite do Perfil Diferenciado – a Celpos só fará o complemento se o participante ratificar o percentual desejado nos meses de junho e dezembro de cada ano.
Se, em decorrência da rentabilidade houver alteração do limite do percentual por mim escolhido, para mais ou para menos, o que ocorrerá?
Opção pelos perfis?
Como fica a opção do perfil quando houver redução do limite do percentual anteriormente escolhido?
• O acompanhamento do perfil deve ser feito através do extrato de
contribuição mensal, que pode ser obtido na CELPOS ou pelo site na opção
“Conheça nossos serviços – item 7”.
Como devo acompanhar a evolução do meu perfil?
Opção pelos perfis?PERFIL DE INVESTIMENTOSPERFIL DE INVESTIMENTOS
• Se o participante após o acompanhamento do Extrato de Contribuição
entender pela manutenção dos Percentuais escolhidos, deverá ratificar sua
opção nos meses de junho e dezembro de cada ano.
www.celpos.com.br
•Termo de Opção
•Folder
•Apresentação
Para mais informações, acesse o nosso site e os link´s abaixo:
PERFIL DE INVESTIMENTOSPERFIL DE INVESTIMENTOS
Link – Perfil de Investimento
CFAF – Rosineide - 2128.4010/4012
Site: www.celpos.com.brAtendimento: [email protected]
(81) 2128-4000
O melhor Perfil de Investimento é o que mais se O melhor Perfil de Investimento é o que mais se parece com vocêparece com você
FAÇA A SUA FAÇA A SUA ESCOLHA.ESCOLHA.
Obrigada!ROSINEIDE
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