Your Global Partner า Your Reliable Bank -...

622 เอมโพเรยม ทาวเวอร ชน L, 11-13 ถนนสขมวท แขวงคลองตน เขตคลองเตย กทม. 10110โทรศพท 0 2663 9999 โทรสาร 0 2663 9888

www.icbcthai.com

รายงานประจำาป 2561 I ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน)

ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน)รายงานประจำาป 2561

Y o u r G l o b a l P a r t n e r Y o u r R e l i a b l e B a n k

าร

02

ารจา ประ าน รร าร

04 ะ รร าร นา าร

08 ร ารระ ง

13 ราย ร าร

14 ง ง ร

15 ารประ ร จ

18 จ รร ง

22 รายงาน ะ รร าร

ร จ

24 รายงาน ะ รร าร รร า

า น ะ รร า

26 าร ราะ าร ำา นนงาน

ะ านะ าร งน

146 ารจ าร

29 รายงาน

ร น า

150 า น รร าร

ะ ร าร ป 2 1

33 ง ง านะ าร งน

153 าร ำา จ าร

41 าย ประ ง าร งน

154 รง ราง งน น

145 ง นา าร

155 ป

01 าง าร งน ำา

2561 2560 2559

งบการเงนรวม

ฐานะทางการเงน (ลานบาท)

เงนใหสนเชอแกลกหนสทธจากรายไดรอตดบญช 146,054 139,330 135,866

คาเผอหนสงสยจะสญ และคาเผอการปรบมลคาจากการปรบโครงสรางหน 8,085 7,401 5,956

เงนใหสนเชอดอยคณภาพ (NPL) 1,832 1,940 2,006

สนทรพยรวม 228,826 207,845 191,274

เงนรบฝาก รายการระหวางธนาคารและตลาดเงน และเงนกยม 195,718 176,607 161,747

หนสน 3,435 3,215 3,235

สวนของเจาของ 29,673 28,023 26,292

ผลการดำาเนนงาน (ลานบาท)

รายไดดอกเบยสทธ 4,246 4,464 4,831

รายไดคาธรรมเนยมและบรการสทธ 729 705 624

รายไดอนๆ 835 757 800

คาใชจายจากการดำาเนนงานอนๆ * (2,131) (2,014) (2,000)

กำาไรจากการดำาเนนงานกอนหนสญ หนสงสยจะสญและขาดทนจากการดอยคา รวมทรพยสนรอการขาย 3,679 3,912 4,255

หนสญ หนสงสยจะสญ และขาดทนจากการดอยคารวมทรพยสนรอการขาย (1,410) (1,855) (2,383)

กลบรายการประมาณการสวนแบงขาดทนจากการบรหารสนทรพยของ บสท. - - 13

กำาไรจากการดำาเนนงานกอนภาษเงนได 2,269 2,057 1,885

ภาษเงนได (357) (246) (366)

กำาไรสำาหรบป 1,912 1,811 1,519

* ไมรวมรายการขาดทนจากทรพยสนรอการขายและกลบรายการประมาณการสวนแบงขาดทนจากการบรหารสนทรพยของ บสท.

อตราสวนทางการเงน (รอยละ)

ผลตอบแทนตอสนทรพยเฉลย (ROA) 0.88 0.91 0.80

ผลตอบแทนตอสวนของผถอหนเฉลย (ROE) 6.63 6.67 5.98

เงนกองทนตอสนทรพยเสยง 16.90 14.74 16.55

กำาไรสทธตอหนขนพนฐาน (บาท) 0.85 0.80 0.67

มลคาหนตามบญช (บาท) 13.15 12.42 11.65

01น า า ร ย จ ำ า า น

าง าร งน ำา

02 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

ารจา ประ าน รร ารรยน น ะ ป าร าน

ในป 2561 ภาพรวมของเศรษฐกจไทยยงคงขยายตวไดตอเนอง จากปกอน โดยไดรบแรงขบเคลอนทสำาคญจากการลงทนในโครงการขนาดใหญ และการลงทนในเขตระเบยงเศรษฐกจพเศษภาคตะวนออก ทสงผลเชงบวกตอการลงทนทงจากภาครฐและเอกชน ภาคการสงออกขยายตวไดด แตเรมไดรบผลกระทบจากการชะลอตวของเศรษฐกจประเทศคคาทสำาคญของไทยในชวงครงหลงของป ในขณะทภาค การทองเทยวแมวาจะไดรบผลกระทบจากปญหาเรองมาตรฐานความปลอดภยในชวงทผานมา รฐบาลไดเรงหามาตรการเยยวยาบรรเทาผลกระทบดงกลาว และสามารถเรยกความเชอมนจากนกทองเทยว

ตางชาตไดอยางทนทวงท ทำาใหภาคการทองเทยวยงคงเปนหนงใน องคประกอบทสำาคญในการกระตนการขยายตวทางเศรษฐกจในป 2561 ซงขยายตวไดรอยละ 4.1 สงกวาป 2560 ทขยายตวไดรอยละ 3.9

สำาหรบภาคการเงนการธนาคารในปทผานมา ธนาคารพาณชยสวนใหญ ไดรบผลกระทบจากการปรบลดคาธรรมเนยมในการทำาธรกรรมทางการเงนผานชองทางอเลกทรอนกส สงผลใหรายไดคาธรรมเนยมโดยรวมของธนาคารพาณชยลดลง อยางไรกตาม การขยายตวของเงนใหสนเชออยในเกณฑด โดยขยายตวไดรอยละ 6 ซงเปนการขยาย

ดร.จอกง หล


ตวทงสนเชอเพอธรกจจากการเพมการลงทนของกลมธรกจขนาดใหญของทงนกลงทนในประเทศและตางประเทศ โดยสวนหนงเปนการลงทน เพอสนบสนนโครงการโครงสรางพนฐานของประเทศ รวมทงการลงทนเพอขยายธรกจของกลมธรกจในภาคสวนตางๆ ในขณะทสนเชอเพอการบรโภคขยายตวไดดในทกประเภทสนเชอ โดยเฉพาะสนเชอรถยนต ทขยายตวอยางตอเนองตลอดปทผานมา สอดคลองกบยอดจำาหนายรถยนตทเพมขนหลงหมดผลของมาตรการคนภาษสำาหรบรถยนต คนแรก สนเชอบคคล สนเชอบตรเครคต รวมทงสนเชอทอยอาศยขยายตวสอดคลองกบการขยายตวของการบรโภคภาคเอกชนและภาวะตลาดอสงหารมทรพย ทำาใหระบบธนาคารพาณชยยงสามารถรกษาความสามารถในการทำากำาไรไดในระดบทนาพอใจ ในขณะทภาพรวมของสนเชอทไมกอใหเกดรายไดยงอยในระดบททรงตว

ในป 2561 ถอเปนอกปหนงทธนาคารสามารถขามผานความทาทายและความไมแนนอนทางเศรษฐกจ และประสบความสำาเรจในการขยายธรกจในดานตางๆ ไมวาจะเปนสนทรพยรวมของธนาคารและ บรษทยอยขยายตวไดรอยละ 10 เปนผลจากการเพมขนของเงนใหสนเชอ และเงนลงทน หนสนรวมและสวนของผถอหนเพมขนรอยละ 11 และ รอยละ 6 ตามลำาดบ ขณะเดยวกนธนาคารเนนการเตบโตภายใตหลกความระมดระวง สอดคลองกบหลกเกณฑทหนวยงานกำากบดแลสถาบนการเงนทเกยวของกำาหนด สงผลใหอตราสวนสนเชอดอยคณภาพ กอนและหลงหกคาเผอหนสงสยจะสญตอสนเชอรวมของธนาคาร ณ สนป 2561 อยทรอยละ 1.18 และ 0.56 ตามลำาดบ

สำาหรบป 2562 คาดวาเศรษฐกจไทยจะขยายตวในระดบทใกลเคยง กบปทผานมา แตยงคงเผชญความไมแนนอนทงปจจยภายนอกและภายในประเทศ โดยปจจยภายนอกประเทศยงมความไมชดเจนหลายประการทงประเดนการคาระหวางประเทศและการถอนตวออกจากสหภาพยโรปของสหราชอาณาจกร (Brexit) ในขณะทเศรษฐกจประเทศคคาทสำาคญของไทยมสญญาณการชะลอตวลง สวนปจจยในประเทศคงจะอยทการเลอกตงทวไปทจะมขนในชวงครงแรกของป ซงนโยบายตางๆ ทางดานเศรษฐกจ การเงน การลงทน จะมความชดเจนหลงการเลอกตงและจะสงผลบวกตอเศรษฐกจไทยไดในชวงครงหลงของ ป 2562 อยางไรกด การลงทนโครงสรางพนฐานของระเบยงเศรษฐกจพเศษภาคตะวนออกทเรมมความชดเจนมากขนจะชวยเสรมสราง ความเชอมนใหกบภาคเอกชนไดเปนอยางด นอกจากน ในป 2562 คาดวาการยายฐานการลงทนของบรษทขามชาตขนาดใหญมายงประเทศ ในภมภาคเอเชยตะวนออกเฉยงใต ซงการทประเทศไทยมความชดเจนในโครงการระเบยงเศรษฐกจพเศษภาคตะวนออก การมนโยบาย สงเสรมการลงทนเพมเตมจะชวยใหประเทศไทยมความไดเปรยบในการเปนฐานการผลตในบางอตสาหกรรมได ซงคาดวาการลงทนจะยงคงเปนกลไกหลกในการขบเคลอนเศรษฐกจไทยในป 2562 ตอไป

ดร.จอกง หลประธานกรรมการและประธานคณะบรหาร

ป 2562 นบเปนปมหามงคลของประชาชนชาวไทยเนองดวยหมายกำาหนดการพธบรมราชาภเษกเพอสถาปนาการดำารงตำาแหนงพระมหากษตรยไทย รชกาลท 10 ในราชวงศจกรอยางสมบรณ และเปนการกาวสปท 10 ของกลมธนาคารไอซบซสำาหรบการใหบรการทางการเงนในประเทศไทย ตลอดระยะเวลาทผานมาธนาคารได ดำาเนนงานเพอสนบสนนและเสรมสรางความแขงแกรงและความมนคง ทางเศรษฐกจของประเทศไทย ทงยงยดหลกการเปนองคกรทมคณภาพ มธรรมาภบาลในการดำาเนนงาน เพอใหสอดคลองกบพนธกจของธนาคาร ทมงมนจะเปนธนาคารไทยอนทรงคณคา เชอมโยงเศรษฐกจ การคา การลงทนระหวางประเทศไทยและประเทศจน ธนาคารพรอมใหบรการทางการเงนทมความหลากหลาย ทนสมย และไดรบการพฒนาอยางตอเนองจากกลมธนาคารไอซบซโดยเฉพาะอยางยงธรกจระหวางประเทศไทยและประเทศจน ซงธนาคารมบคลากรทมความเชยวชาญ และมความคลองตวในการใหบรการ จากการทธนาคารเปนสวนหนงของกลมธนาคารไอซบซ ทำาใหลกคาของธนาคารสามารถเขาถง การใหบรการผานเครอขายของกลมธนาคารไอซบซทมการเตบโตอยางมนคงในประเทศจน รวมทงมเครอขายในตางประเทศทครอบคลม ทวโลก กอปรกบความแขงแกรงทางการเงนทธนาคารไดรบการ จดอนดบเครดตภายในประเทศระยะยาวในระดบสงสด AAA(tha) เปนปท 7 ตอเนองกนจากบรษท ฟทช เรทตงส ซงเปนบรษทจดอนดบความนาเชอถอทางการเงนชนนำาของโลก ซงสะทอนศกยภาพของธนาคารในการใหบรการทางการเงนแกลกคาไดเปนอยางด

สดทายน ในนามของกรรมการ ผบรหาร และพนกงาน ขอขอบคณ ผถอหน ลกคา และผทเกยวของทกทานสำาหรบการสนบสนนและเปนสวนสำาคญในความสำาเรจของธนาคารในปทผานมา และหวง เปนอยางยงวากาวตอไปของธนาคารและบรษทในเครอในป 2562 น จะไดรบความไววางใจและการสนบสนนจากทกทานตอไป

04 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

ะ รร าร นา าร

03

04 05

01

02


06

08 09

10 11

07

0 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

01 ดร.จอกง หลอาย 45 ปตำาแหนง ประธานกรรมการ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • กรรมการผมอำานาจลงนาม • ประธานคณะบรหาร • ประธานคณะจดการ • ประธานกรรมการ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากดคณวฒทางการศกษา PhD, Economics, Renmin University, P.R. Chinaประสบการณทำางาน 2558-ปจจบน ประธานกรรมการ/ประธานคณะบรหาร ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2556-ปจจบน ประธานคณะจดการ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2556-2558 ประธานเจาหนาทบรหาร/สมาชกคณะบรหาร ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2558-ปจจบน ประธานกรรมการ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด • 2561-ปจจบน นายกสมาคมวสาหกจจนในไทย • 2556-2558 กรรมการ บรษทหลกทรพยฟนนเซย ไซรส จำากด (มหาชน) • 2554-2556 Deputy General Manager of Corporate Strategy and IR Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • 2551-2554 Deputy CEO of ICBC (Macau) • 2550-2551 Division Head, Corporate Strategy and IR Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • 2547-2549 Division Head, Reform and IPO Office, Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • 2546-2547 Senior Manager of Risk Management Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • 2545-2546 Manager of Credit Risk Management Dept. and Market Risk Management Dept., ICBC Asia (Hong Kong) • 2542-2545 Manager of Risk Management Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O.สดสวนการถอหน -

02 นายชอเฉยง หลนอาย 47 ปตำาแหนง ประธานเจาหนาทบรหาร • กรรมการผมอำานาจลงนาม • สมาชกคณะบรหาร • กรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงนคณวฒทางการศกษา Bachelor of Economics, Major in International Finance, Zhejiang University (Hangzhou University) ประสบการณทำางาน 2562-ปจจบน กรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-ปจจบน ประธานเจาหนาทบรหาร/กรรมการ/สมาชกคณะบรหาร ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2561-2562 ประธานกรรมการบรหารความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-2561 ประธานกรรมการบรหารความเสยงของกลมธรกจทางการเงน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-ปจจบน กรรมการ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด • 2561-ปจจบน กรรมการ สมาคมธนาคารนานาชาต • 2557-2560 President, ICBC Zhejiang Jiaxing Branch • 2555-2557 General Manager, International Business Department, ICBC Zhejiang Provincial Branch • 2551-2555 Vice President of ICBC Zhejiang Jiaxing Branch • 2547-2551 President of ICBC Jiaxing Ping Hu Sub-Branch • 2545-2547 President of ICBC Jiaxing Tong Xia Sub-Branch สดสวนการถอหน-

03 ดร.ประสทธ ดำารงชย อาย 78 ป ตำาแหนง กรรมการอสระ • ประธานกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลคณวฒทางการศกษา PhD, Political Science, University of Oklahoma, USA • วทยาลยปองกนราชอาณาจกร (วปรอ. รนท 388)ประสบการณทำางาน 2549-ปจจบน กรรมการอสระ/ประธานกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาล ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2549-2550 กรรมการตรวจสอบ ธนาคาร ไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2555-ปจจบน กรรมการอสระ/รองประธานกรรมการ/ประธานกรรมการ ตรวจสอบ บรษท ทพยประกนภย จำากด (มหาชน) • 2547-2554 กรรมการ บรษท ทพยประกนภย จำากด (มหาชน) • 2548-2549 กรรมการ/กรรมการบรหาร บรษท การบนไทย จำากด (มหาชน) • 2547-2549 กรรมการ/กรรมการบรหาร ธนาคารกรงไทย จำากด (มหาชน)สดสวนการถอหน -

04 นางลดดา ศรวฒนาโกศล อาย 62 ปตำาแหนง กรรมการอสระ • ประธานกรรมการตรวจสอบ • กรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงนคณวฒทางการศกษา ปรญญาโท บรหารธรกจ มหาวทยาลยธรรมศาสตรประสบการณทำางาน 2562-ปจจบน กรรมการอสระ/กรรมการกำากบความเสยง และควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงน ธนาคาร ไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-ปจจบน กรรมการอสระ/ประธานกรรมการตรวจสอบ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2550-2560 กรรมการอสระ/กรรมการตรวจสอบ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2554-ปจจบน กรรมการอสระ/ประธานกรรมการ ตรวจสอบ บรษท เพซ ดเวลลอปเมนท คอรปอเรชน จำากด (มหาชน) • 2547-2549 เจาหนาทบรหารสายงาน สนเชอ/ผชวยกรรมการผจดการใหญ สายงานกลยทธองคกร ธนาคารทหารไทย จำากด (มหาชน)สดสวนการถอหน -

05 ดร.สพจน เธยรวฒ อาย 53 ปตำาแหนง กรรมการอสระ • ประธานกรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงนคณวฒทางการศกษา PhD, Engineering (Electronic Engineering), The University of Tokyoประสบการณทำางาน 2562-ปจจบน กรรมการอสระ/ประธานกรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2561-ปจจบน ผอำานวยการโครงการ CU Transformations จฬาลงกรณมหาวทยาลย • 2560-ปจจบน กรรมการผทรงคณวฒ คณะกรรมการหนวยปฏบตการวจยนโยบายสอ คณะนเทศศาสตร จฬาลงกรณมหาวทยาลย • 2560-ปจจบน เลขาธการ สมาคมโทรคมนาคมแหงประเทศไทยในพระบรมราชปถมภ • 2559-ปจจบน ทปรกษาอธการบด จฬาลงกรณมหาวทยาลย • 2559-ปจจบน

กรรมการอสระ/ประธานกรรมการบรหารความเสยง บรษท หาญเอนจเนยรง โซลชน จำากด (มหาชน) • 2557-ปจจบน กรรมการอสระ/กรรมการตรวจสอบ/ประธานกรรมการบรหารความเสยง บรษท ATP30 จำากด (มหาชน) • 2557-2557 รองกรรมการผจดการ สายงานกลยทธองคกร บรษท ซมโฟน คอมมนเคชน จำากด (มหาชน) • 2555-2557 ผ ชวยอธการบด (ดานเทคโนโลยสารสนเทศและกลยทธ) จฬาลงกรณมหาวทยาลย • 2550-2554 ผอำานวยการสถาบนวจยและพฒนาอตสาหกรรมโทรคมนาคม สำานกงานคณะกรรมการกจการกระจายเสยง กจการโทรทศนและกจการโทรคมนาคมแหงชาต สดสวนการถอหน -

06 นายจอเซง สว, CFA/FRM อาย 41 ปตำาแหนง กรรมการผมอำานาจลงนาม • สมาชกคณะบรหาร • กรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงนคณวฒทางการศกษา Master in Accounting and Corporate Finance, Guanghua School of Business, Peking University ประสบการณทำางาน 2562-ปจจบน กรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2561-ปจจบน หวหนาหนวยงานบรหารความเสยง ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-ปจจบน กรรมการ/สมาชก คณะบรหาร/รองกรรมการผจดการใหญ กลมสนบสนน การเงนและบรหารความเสยง ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2561-2562 กรรมการบรหารความเสยง และควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-2561 กรรมการบรหารความเสยงของกลมธรกจทางการเงน ธนาคาร ไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-2560 รองกรรมการผจดการใหญ กลมการเงนและบรหารความเสยง ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-ปจจบน กรรมการ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด • 2560-2561 กรรมการ บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จำากด (มหาชน) • 2558-2559 Head of Budget Division, Finance & Accounting Department, ICBC, H.O. • 2557-2558 Visiting Scholar, University of Michigan, USA • 2554-2557 Head of Accounting Division and Financial Instrument Measurement Management Division, Finance & Accounting Department, ICBC, H.O. • 2550-2554 Deputy Head of Accounting Division, Finance & Accounting Department, ICBC, H.O. • 2547-2549 Senior Manager, Accounting & Settlement Department, ICBC, H.O. สดสวนการถอหน -


07 นายหยาง หลว อาย 40 ปตำาแหนง กรรมการผมอำานาจลงนาม • สมาชกคณะบรหาร คณวฒทางการศกษา Master of Economics, Peking Universityประสบการณทำางาน 2560-ปจจ บน กรรมการ /สมาชกคณะบรหาร / รองกรรมการผจดการใหญ กลมธรกจสาขาและเทคโนโลย สารสนเทศ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-2560 รองกรรมการผจดการใหญ กลมธรกจสาขา ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2561-ปจจบน กรรมการ บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จำากด (มหาชน) • 2558-2559 Head of Service & Support Division, E-Banking Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • 2557-2559 Head of Overseas Business Division, E-Banking Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • 2554-2557 Senior Manager (in charge) of Overseas Business Division, E-Banking Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • 2552-2554 Senior Manager of Marketing Division, E-Banking Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. สดสวนการถอหน -

08 นายเจยนเฟง เจงอาย 53 ป ตำาแหนง กรรมการ • กรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลคณวฒทางการศกษา Master of Finance, The University of York • Master of Management Engineering, Tianjin Universityประสบการณทำางาน ก.พ. 2558-ปจจบน กรรมการ/กรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาล ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • ม.ย. 2557-ปจจบน Senior Expert and Accredited Non-executive Director of Corporate Strategy and Investor Relations Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • ก.ย. 2553-ม.ย. 2557 Deputy Head of Supervisory Board Office, Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • ธ.ค. 2548-ก.ย. 2553 Supervisory Commissioner (rank equals to deputy head) of Supervisory Board Office, Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • 2559-ปจจบน Supervisor, ICBC Credit Suisse Asset Management • 2558-ปจจบน กรรมการ, ICBC Turkey • 2558-ปจจบน กรรมการ, ICBC Mexico • 2557-2561 กรรมการ, ICBC AXA • 2558-2559 กรรมการ, ICBC Standard Bank Plc. สดสวนการถอหน -

09 นายหยง ห อาย 45 ป ตำาแหนง กรรมการ • กรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลคณวฒทางการศกษา Master of Quantitative Economics, Shanghai University of Finance Economics

ประสบการณทำางาน ก.ย. 2561-ปจจบน กรรมการ/กรรมการสรรหา คาตอบแทน และบรรษทภบาล ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • ม.ย. 2561-ปจจบน กรรมการ Bank ICBC Moscow • ม.ค. 2561-ปจจบน Expert and Accredited Non-executive Director of Corporate Strategy and Investor Relations Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • ม.ย. 2558-ม.ค. 2561 Head of Internal Audit of Department, Audit Responsible Person of ICBC-AXA LIFE, ICBC-AXA LIFE • ม.ย. 2555-ม.ย. 2558 Head of Board of Supervisors Office, Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • ก.พ. 2549-ม.ย. 2555 Deputy Head of Board of Supervisors Office, Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. สดสวนการถอหน -

10 พลตำารวจเอก วรพงษ ชนภกด อาย 61 ปตำาแหนง กรรมการอสระ • กรรมการตรวจสอบ คณวฒทางการศกษา ปรญญารฐประศาสนศาสตรมหาบณฑต จฬาลงกรณมหาวทยาลย • ปรญญา พฒนบรหารศาสตรมหาบณฑต สถาบนบณฑตพฒนบรหารศาสตร • รฐประศาสนศาสตรบณฑต โรงเรยนนายรอยตำารวจ • หลกสตรการปองกนราชอาณาจกร สถาบนวชาการปองกนประเทศ (วปอ. รน 52) ประสบการณทำางาน 2560-ปจจบน กรรมการอสระ/กรรมการตรวจสอบ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2557-2560 กรรมการอสระ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2561-ปจจบน ประธานกรรมการตรวจสอบ บรษท ไทรเบคกา เอนเตอรไพรส จำากด • 2560-2561 ทปรกษาพเศษ สำานกงานตำารวจแหงชาต • 2560-2561ประธาน กรรมการ บรษท สเตรกา จำากด (มหาชน) • 2560-ปจจบน ประธานกรรมการ บรษท อรนสร แลนด จำากด • 2560-ปจจบน กรรมการอสระ บรษท ไทรทน โฮลดง จำากด (มหาชน) • 2558-ปจจบน กรรมการ บรษท รชแลนด พรอพเพอรต ดเวลลอปเมนท จำากด • 2559-2560 ผชวยผบญชาการตำารวจแหงชาต สำานกงานตำารวจแหงชาต • 2558-2559 ผบญชาการ ตำารวจภธรภาค 9 สำานกงานตำารวจแหงชาต • 2557-ปจจบน กรรมการอสระ/กรรมการตรวจสอบ/ประธานกรรมการดานการกำากบดแลกจการทด บรษท คนทร กรป โฮลดง จำากด (มหาชน) • 2557-2558 ผบญชาการ ตำารวจภธรภาค 7 สำานกงาน ตำารวจแหงชาต • 2556-2557 รองผบญชาการ ตำารวจภธร ภาค 4 สำานกงานตำารวจแหงชาต • 2554-ปจจบน กรรมการอสระ/ประธานกรรมการตรวจสอบ บรษท ไทยฮว ยางพารา จำากด (มหาชน) • 2554-ปจจบน กรรมการ บรษท ฟสน อตสาหกรรมเหมองแร (ประเทศไทย) จำากด • 2554-ปจจบน ทปรกษา สมาคมอตสาหกรรมไทย • 2553-2559 กรรมการ บรษทหลกทรพย คนทร กรป จำากด (มหาชน) • 2553-ปจจบน กรรมการอสระ/ประธาน กรรมการตรวจสอบ บรษท หนงสอพมพ ซน เสยน เยอะ เปา จำากด • 2552-ปจจบน กรรมการอสระ/กรรมการตรวจสอบ/ กรรมการพจารณาคาตอบแทน บรษท คนทร กรป ดเวลลอปเมนท จำากด (มหาชน) • 2545-ปจจบน กรรมการ มลนธบณยะจนดา เพอขาราชการตำารวจและครอบครว สดสวนการถอหน-

11 ดร.วรพงศ ไชยเพมอาย 53 ปตำาแหนง กรรมการอสระ • กรรมการตรวจสอบคณวฒทางการศกษา PhD, Environmental Engineering, Asian Institute of Technology (AIT)ประสบการณทำางาน 2562-ปจจบน กรรมการอสระ/กรรมการตรวจสอบ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2561-ปจจบน ผเชยวชาญพเศษดานการลงทนอตสาหกรรมเปาหมาย สำานกงานคณะกรรมการนโยบายเขตพฒนาพเศษ ภาคตะวนออก • 2555-2561 ผวาการ การนคมอตสาหกรรม แหงประเทศไทย • 2554-2555 รองผวาการ (ยทธศาสตร และการเงน) การนคมอตสาหกรรมแหงประเทศไทย • 2551-2554 รองผวาการ (ทาเรออตสาหกรรม) การนคมอตสาหกรรมแหงประเทศไทย • 2551-2551 รกษาการในตำาแหนงรองผวาการ (ทาเรออตสาหกรรม) การนคมอตสาหกรรมแหงประเทศไทย สดสวนการถอหน-

08 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

ร ารระ ง

01

02 03 04

05 06 07


08 09 10

11 12 13

14 15 16

10 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

01 นายชอเฉยง หลนอาย 47 ปตำาแหนง ประธานเจาหนาทบรหาร • สมาชกคณะบรหาร คณวฒทางการศกษา Bachelor of Economics, Major in International Finance, Zhejiang University (Hangzhou University) ประสบการณทำางาน 2560-ปจจบน ประธานเจาหนาทบรหาร/กรรมการ/สมาชกคณะบรหาร ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-ปจจบน กรรมการ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด • 2561-ปจจบน กรรมการ สมาคมธนาคารนานาชาต • 2557-2560 President, ICBC Zhejiang Jiaxing Branch • 2555-2557 General Manager, International Business Department, ICBC Zhejiang Provincial Branch • 2551-2555 Vice President of ICBC Zhejiang Jiaxing Branch • 2547-2551 President of ICBC Jiaxing Ping Hu Sub-Branch • 2545-2547 President of ICBC Jiaxing Tong Xia Sub-Branch สดสวนการถอหน -

02 นายจอเซง สว, CFA/FRM อาย 41 ปตำาแหนง หวหนาหนวยงานบรหารความเสยง • รองกรรมการ ผจดการใหญ กลมสนบสนน การเงนและบรหารความเสยง • สมาชกคณะบรหารคณวฒทางการศกษา Master in Accounting, Guanghua School of Business, Peking University ประสบการณทำางาน 2561-ปจจบน หวหนาหนวยงานบรหารความเสยง ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-ปจจบน กรรมการ/สมาชกคณะบรหาร/รองกรรมการผจดการใหญ กลมสนบสนน การเงนและบรหารความเสยง ธนาคาร ไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-2560 รองกรรมการ ผจดการใหญ กลมการเงนและบรหารความเสยง ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-ปจจบน กรรมการ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด • 2560-2561 กรรมการ บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จำากด (มหาชน) • 2558-2559 Head of Budget Division, Finance & Accounting Department, ICBC, H.O. • 2557-2558 Visiting Scholar, University of Michigan, USA • 2554-2557 Head of Accounting Division and Financial Instrument Measurement Management Division, Finance & Accounting Department, ICBC, H.O. • 2550-2554 Deputy Head of Accounting Division, Finance & Accounting Department, ICBC, H.O. • 2547-2549 Senior Manager, Accounting & Settlement Department, ICBC, H.O. สดสวนการถอหน -

03 นายหยง เฉนอาย 49 ปตำาแหนง รองกรรมการผจดการใหญ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • กรรมการบรษท และ กรรมการผจดการ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากดคณวฒทางการศกษา Master Degree in Management at Hefei University of Technology • Bachelor Degree in Management at Zhongnan University of Economics and Lawประสบการณทำางาน 2561-ปจจบน รองกรรมการผจดการใหญ ธนาคาร ไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2561-ปจจบน กรรมการ บรษท และกรรมการผจดการ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด • 2559-2561 President, ICBC Anqing Branch • 2554-2559 Deputy General Manager, Credit Management Department and Personal Banking Department, ICBC Anhui Provincial Branch • 2550-2555 Deputy President of ICBC Huainan Branch • 2545-2550 Division Head of Retail Banking, Real Estate Financing Department, ICBC Anhui Branch สดสวนการถอหน-

04 นายหยาง หลวอาย 40 ปตำาแหนง รองกรรมการผจดการใหญ กลมธรกจสาขาและเทคโนโลย สารสนเทศ • สมาชกคณะบรหาร คณวฒทางการศกษา Master of Economics, Peking Universityประสบการณทำางาน 2560-ปจจบน กรรมการ/สมาชกคณะบรหาร/รองกรรมการผจดการใหญ กลมธรกจสาขาและเทคโนโลยสารสนเทศ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-2560 รองกรรมการผจดการใหญ กลมธรกจสาขา ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2561-ปจจบน กรรมการ บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จำากด (มหาชน) • 2558-2559 Head of Service & Support Division, E-Banking Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • 2557-2559 Head of Overseas Business Division, E-Banking Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • 2554-2557 Senior Manager (in charge) of Overseas Business Division, E-Banking Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. • 2552-2554 Senior Manager of Marketing Division, E-Banking Dept., Industrial and Commercial Bank of China Limited, H.O. สดสวนการถอหน-

05 นายหยงหมน ถางอาย 45 ปตำาแหนง รองกรรมการผจดการใหญ ผบรหารสายบรรษทธรกจสมพนธจน • สมาชกคณะบรหาร คณวฒทางการศกษา BA, Finance and Banking, Shanxi Institute of Finance and Economics, P.R. Chinaประสบการณทำางาน ก.ย. 2560-ปจจบน สมาชกคณะบรหาร ธนาคาร ไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • ม.ย. 2560-ปจจบน รองกรรมการผจดการใหญ ผบรหารสายบรรษทธรกจสมพนธจน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • ก.พ. 2558-ม.ย. 2560 ผชวยกรรมการผจดการใหญ ผบรหารสายบรรษทธรกจสมพนธจน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • ม.ค. 2558-ก.พ. 2558 ผชวย กรรมการผจดการใหญ รองผบรหารสาย สายบรรษท ธรกจสมพนธจน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • ก.พ. 2555-ธ.ค. 2557 ผชวยกรรมการผจดการใหญ รองผบรหารสาย สายธรกจสาขา ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2551-2554 Deputy General Manager, Personal Banking Business Department, Industrial and Commercial Bank of China Limited, Anhui Regional Headquarters • 2548-2550 Division Head, Personal Banking Business Department, Industrial and Commercial Bank of China Limited, Anhui Regional Headquarters • ส.ค. 2555-ม.ค. 2558 กรรมการ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากดสดสวนการถอหน-

06 นางสรย วภาตกนกอาย 55 ปตำาแหนง ผชวยกรรมการผจดการใหญ ผบรหารสายบรรษทธรกจ • สมาชกคณะบรหาร คณวฒทางการศกษา ปรญญาตร บรหารธรกจ มหาวทยาลยรามคำาแหงประสบการณทำางาน ธ.ค. 2555-ปจจบน สมาชกคณะบรหาร ธนาคาร ไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2550-ปจจบน ผชวย กรรมการผจดการใหญ สายบรรษทธรกจ ธนาคาร ไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2549-2550 ผชวยกรรมการผจดการใหญ ฝายบรรษทธรกจ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2547-2549 ผจดการอาวโส ฝายสนเชอและการตลาด-ธรกจขนาดกลาง ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2543-2547 ผอำานวยการฝายงานพาณชยธนกจ ธนาคารเอเชย จำากด (มหาชน) • 2549-ส.ค. 2555 กรรมการ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด สดสวนการถอหน-


07 นายไชยวฒน ตนชวะวงศ อาย 60 ปตำาแหนง ผชวยกรรมการผจดการใหญ ผบรหารสายธรกจสาขา • สมาชกคณะบรหารคณวฒทางการศกษา ปรญญาโท บรหารธรกจ จฬาลงกรณมหาวทยาลย • ปรญญาตร พาณชยศาสตร (การเงน) มหาวทยาลยธรรมศาสตร ประสบการณทำางาน ธ.ค. 2555-ปจจบน สมาชกคณะบรหาร ธนาคาร ไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2550-ปจจบน ผชวยกรรมการผจดการใหญ ผบรหารสายธรกจสาขา ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2548-2550 ผอำานวยการอาวโส ผบรหารฝายธรกจสาขา ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2543-2548 ผบรหารฝายขายและการตลาด สายงานธรกจ SME ธนาคารสแตนดารดชารเตอรด ไทย จำากด (มหาชน)สดสวนการถอหน-

08 นางสาวกาญจนา วงศรตนกลธนอาย 63 ปตำาแหนง ผ ชวยกรรมการผจดการใหญ ผบรหารสายพฒนาคณภาพสนทรพยคณวฒทางการศกษา ปรญญาตร บรหารธรกจ มหาวทยาลยสโขทยธรรมาธราชประสบการณทำางาน ก.พ. 2562-ปจจบน ผชวยกรรมการผจดการใหญ สายพฒนาคณภาพสนทรพย ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • ธ.ค. 2556-ก.พ. 2562 ผชวยกรรมการ ผจดการใหญ สายพฒนาคณภาพสนทรพยและบตรเครดต ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2555-ธ.ค. 2556 ผชวยกรรมการผจดการใหญ สายบรหารและควบคม ความเสยง ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2550-ก.พ. 2555 ผชวยกรรมการผจดการใหญ สายพฒนาคณภาพสนทรพย ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2549-2550 ผอำานวยการอาวโส สายพฒนาคณภาพสนทรพย ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2548-2549 ผจดการอาวโส ฝายบรหารคณภาพสนทรพย ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2557-ปจจบน กรรมการ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด • 2554-ปจจบน กรรมการ บรษท ชลบร มอเตอร เอกซเพรส จำากดสดสวนการถอหน-

09 นางอรพนท ศรสงคมอาย 55 ปตำาแหนง ผชวยกรรมการผจดการใหญ ผบรหารสายเลขานการองคกรและกฎหมายคณวฒทางการศกษา LL.M., Harvard Law School, USA • LL.M. (International Banking Law), Boston University School of Law, USAประสบการณทำางาน 2550-ปจจบน ผชวยกรรมการผจดการใหญ สายเลขานการ องคกรและกฎหมาย ธนาคาร ไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2548-2550 ผอำานวยการอาวโส สายบรหารงานทวไป ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2547-2548 Vice President, Legal and Compliance Department บรษทหลกทรพยสนเอเซย จำากด • 2543-2547 Vice President, Capital Markets Legal บรษทหลกทรพย เอสจ สนเอเซย จำากด • 2540-2543 Consultant บรษท ลงคเลเทอรส (ประเทศไทย) จำากด • 2531-2540 Associate บรษท ทปรกษากฎหมายสากล จำากดสดสวนการถอหน-

10 นายสม พศาลโสภณอาย 54 ปตำาแหนง ผชวยกรรมการผจดการใหญ ผบรหารสายการเงนและกลยทธ • สมาชกคณะบรหารคณวฒทางการศกษา MS, Industrial Administration Carnegie-Mellon University, USAประสบการณทำางาน 2561-ปจจบน สมาชกคณะบรหาร ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2551-ปจจบน ผชวยกรรมการผจดการใหญ สายการเงนและกลยทธ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2550-2551 ผอำานวยการอาวโส สายการเงน และกลยทธ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2549-2550 ผอำานวยการอาวโส ฝายกลยทธองคกร และแผนงาน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2551-ปจจบน กรรมการ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด • 2558-2560 กรรมการ บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จำากด (มหาชน) • 2551-2552 กรรมการ บรษทหลกทรพยสนเอเซย จำากด สดสวนการถอหน-

11 นางศศวด สมบรณธรรมอาย 59 ปตำาแหนง ผชวยกรรมการผจดการใหญ ผบรหารสายปฏบตการคณวฒทางการศกษา ปรญญาโท บรหารธรกจ มหาวทยาลยธรรมศาสตร • MS, Information Systems, PACE University, USAประสบการณทำางาน ก.ย. 2555-ปจจบน ผชวยกรรมการผจดการใหญ สายปฏบตการ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2551-ก.ย. 2555 ผชวยกรรมการผจดการใหญ สายบรหารสาขาและพฒนาองคกร ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2550-2551 ผอำานวยการอาวโส สายบรหารสาขาและพฒนาองคกร ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2549-2550 ผอำานวยการอาวโส ฝายพฒนาระบบงาน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2546-2549 รองผจดการอาวโส ฝายพฒนา ระบบงาน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน)สดสวนการถอหน-

12 นายวสฐ อศวลายทองอาย 51 ปตำาแหนง ผชวยกรรมการผจดการใหญ ผบรหารสายเทคโนโลยสารสนเทศคณวฒทางการศกษา ปรญญาโท วทยาการคอมพวเตอร, Asian Institute of Technologyประสบการณทำางาน 2550-ปจจบน ผชวยกรรมการผจดการใหญ สายเทคโนโลย สารสนเทศ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2550 ผอำานวยการอาวโส ฝายบรการเทคโนโลยสารสนเทศ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2537-2550 Principal Consultant, บรษท เทมนอส (ประเทศไทย) จำากดสดสวนการถอหน-

12 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

13 นายวน ฮท โจเซฟ เชย อาย 59 ป ตำาแหนง ผชวยกรรมการผจดการใหญ รองผบรหารสายบรรษทธรกจสมพนธจน คณวฒทางการศกษา ปรญญาโท บรหารธรกจ สถาบนบณฑตบรหารธรกจ ศศนทรแหงจฬาลงกรณมหาวทยาลย ประสบการณทำางาน 2562-ปจจบน ผชวยกรรมการผจดการใหญ รองผบรหารสายบรรษทธรกจสมพนธจน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2560-2562 ผชวยกรรมการผจดการใหญ ผบรหารฝายบรรษทธรกจสมพนธจน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • 2556-2560 Senior Executive Vice President, Mermaid Maritime Public Company Limited • 2555-2560 Executive Director, Thoresen Thai Agencies • 2548-2555 Senior Executive Vice President, Advance Finance Public Company Limited สดสวนการถอหน-

14 นายเสยวเหวย จาวอาย 37 ป ตำาแหนง ผอำานวยการอาวโส ผบรหารสาย Global Markets คณวฒทางการศกษา MBA, Beijing Normal Universityประสบการณทำางาน ธ.ค. 2559-ปจจบน ผอำานวยการอาวโส ผบรหารสาย Global Markets ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • พ.ย. 2554-ส.ค. 2559 Chief Manager of Treasury Dept., Industrial and Commercial Bank of China, Tokyo Branch • ม.ย. 2549-พ.ย. 2554 Senior Marketing Manager of Global Markets Dept., Industrial and Commercial Bank of China, H.O. สดสวนการถอหน-

15 นางสาวสวมล อทธพฒอาย 55 ปตำาแหนง ผอำานวยการอาวโส ผบรหารสายธรกจสถาบน คณวฒทางการศกษา MBA, International Business, University of New Haven, Connecticut, USAประสบการณทำางาน ม.ค. 2560-ปจจบน ผอำานวยการอาวโส ผบรหาร สายธรกจสถาบน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • ม.ค. 2559-ม.ค. 2560 ผอำานวยการอาวโส รกษาการผบรหารสายธรกจสถาบน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • ก.ย. 2550-ม.ค. 2559 ผอำานวยการอาวโส ฝายคาเงนตราตางประเทศและสถาบนการเงน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) สดสวนการถอหน-

16 นายเสกสรร ชณหเสรชยอาย 52 ป ตำาแหนง ผอำานวยการอาวโส ผบรหารสายบรหารและควบคมความเสยงคณวฒทางการศกษา ปรญญาโท บรหารธรกจ จฬาลงกรณมหาวทยาลยประสบการณทำางาน ม.ย. 2561-ปจจบน ผอำานวยการอาวโส ผบรหาร สายบรหารและควบคมความเสยง ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • ม.ค. 2560-ม.ย. 2561 ผอำานวยการอาวโส รกษาการ ผบรหารสายบรหารและควบคมความเสยง ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • ม.ค. 2558-ม.ค. 2560 ผอำานวยการอาวโส ฝายบรหารความเสยง Portfolio/รกษาการ ผบรหารฝายประเมนความเสยงดานสนเชอ ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) • ม.ค. 2551-ธ.ค. 2557 ผอำานวยการ ฝายบรหาร ความเสยง Portfolio ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) สดสวนการถอหน-


ราย ร ารลำาดบ ชอ-สกล ตำาแหนงองคกร สงกด

123456789

101112131415161718192021222324252627282930313233343536373839

นายอหนง หยางนายสยาม โลหสวสดนางรชชนก วจตรเลขการน.ส.ประภา ศกดญานนทนางนฤมล เมฆสงหวน.ส.วนเพญ ยงชยานนทกลนายเมธน เลยวศรชยนางณรศรา เชาวฤทธนายหยาง หยางน.ส.กลนดา เชอสวรรณนายเสนชย ชวนะน.ส.เสมอใจ เจรญศรนางอารยา วฒนคณน.ส.นยนา นอยบรรจงนางสนทร ธรรมรชพมลนายอ กวนายเสาเฉยง หวงน.ส.บศรนทร คณดลกกรนายพงศอนนต เศรษฐชาญวทยนายศภกจ โอฬาระชนนายธนธรณ อรยสกลเสรนายเปาฉวน เหอนายปอ หานนายชยรตน คงเกรยงไกรนางเหยยนนา ไชนายอยณฎฐ ดษฎสมะรตนน.ส.อไร ฉตรวฒนานนทน.ส.ดลฤด ดประชานายอษา รอดพนนายกรธนา ตนนำานงนายวจตร ศรวจตรโชคนายเวยหว สวน.ส.จตราพร เสาวภานายธรธร โพธรงษนายกงหลง โฮวนายปอหยา ยวน.ส.วรรณงาม สพรรณกลนายหยง จางนางหว เกอ

ผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการอาวโสผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผอำานวยการผจดการผจดการผจดการผจดการผจดการ

สายธรกจสถาบนฝายบรรษทธรกจ 2ฝายบรรษทธรกจ 4ฝายสงเสรมเงนฝากลกคาบรรษทธรกจฝายเงนฝากลกคาบคคล ฝายธรกจสาขา 1ฝายธรกจสาขา 2ฝายธรกจสาขา 4ฝายบรรษทธรกจสมพนธจนฝายบรหารเงนฝายกฎหมาย ฝายกำากบการปฏบตการฝายปฏบตการกลางฝายระบบงานและผลตภณฑฝายบญชฝายประเมนความเสยงดานเครดตฝายทรพยากรบคคลฝายบรรษทธรกจ 1ฝายบรรษทธรกจ 3ฝายธรกจสาขา 3ฝายบรหารชองทางการตลาดฝายลกคาบคคลฝายลกคาบคคลฝายบรหารคณภาพสนทรพยฝายธรกจการคาตางประเทศฝายประเมนหลกประกนฝายตรวจสอบภายในฝายสอบทานสนเชอฝายบรหารสนเชอ ฝายธรการฝายปฏบตการบรหารเงนฝายเลขานการองคกรและฝายธรการฝายกลยทธองคกรและแผนงานฝายกำาหนดและบรหารนโยบายควบคมความเสยงฝายสนเชอธรกจจน ฝายการเงนระหวางประเทศฝายบรหารภาพลกษณและสอสารองคกรฝายประมวลผลสารสนเทศและงบประมาณการเงนฝายกำาหนดและบรหารนโยบายควบคมความเสยง

1 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

ฝายพ

ฒนา

ระบบ

งาน

เทคโ

นโลย

สารส

นเทศ

งง

ร

สายบ

รรษท

ธร

กจสา

ยบรร

ษทธร

กจสม

พนธ

จนสา

ยการ

เงน

และก

ลยทธ

สา

ยบรห

ารแล

ะ คว

บคมค

วามเ

สยง

สายธ

รกจส

ถาบน

สายป

ฏบตก

าร

ฝายส

อบทา

นสนเ

ชอ

สาย

G

loba

l Mar

kets

ฝายบ

รรษท

ธร

กจ 2

ฝายบ

รรษท

ธร

กจ 3

ฝายบ

รรษท

ธร

กจ 4

ฝายบ

รรษท

ธร

กจ 5

ฝายส

งเสรม

เงนฝา

กลก

คาบร

รษทธ

รกจ

ฝายบ

รหาร

ชอ

งทาง

การต

ลาด

ฝายธ

รกจส

าขา 1

ฝายธ

รกจส

าขา 2

ฝายธ

รกจส

าขา 3

ฝายธ

รกจส

าขา 4

ฝายเ

งนฝา

กลกค

าบคค

ล

ฝายบ

รรษท

ธร

กจ 1

ฝายล

กคาบ

คคล

คณะก

รรมก

ารธน

าคาร

คณะบ

รหาร

คณะก

รรมก

ารกำา

กบคว

ามเส

ยงแล

ะ คว

บคมภ

ายใน

ของก

ลมธร

กจทา

งการ

เงน

คณะก

รรมก

ารสร

รหา

คาตอ

บแทน

และบ

รรษท

ภบาล

คณะก

รรมก

ารตร

วจสอ

บ

ฝายต

รวจส

อบภา

ยใน

ประธ

านเจ

าหนา

ทบรห

าร

สายเ

ลขาน

การอ

งคกร

แล

ะกฎห

มาย

ฝายเ

ลขาน

การอ

งคกร

ฝายก

ฎหมา

ย

ฝายก

ำากบก

ารปฏ

บตกา

ร

ฝายบ

รหาร

ภาพ

ลกษณ

แล

ะสอส

ารอง

คกร

ฝายท

รพยา

กรบค

คล

กลมธ

รกจส

าขาแ

ละเท

คโนโ

ลยสา

รสนเ

ทศกล

มสนบ

สนน

การเ

งนแล

ะบรห

ารคว

ามเส

ยง

ฝายส

นเชอ

ธรกจ

จน

ฝายบ

รรษท

ธรกจ

สมพ

นธจน

การเ

งน

ระหว

างปร

ะเทศ

สายพ

ฒนา

คณ

ภาพ

สนทร

พย

สายธ

รกจส

าขา

สายเ

ทคโน

โลยส

ารสน

เทศ

ฝายบ

รหาร

คณ

ภาพ

สนทร

พย

ฝายป

ฏบตก

ารแล

ะบรก

าร

เทคโ

นโลย

สารส

นเทศ

ฝายธ

รรมา

ภบาล

แล

ะควา

มปลอ

ดภย

เทคโ

นโลย

สารส

นเทศ

ฝายธ

รกจช

ำาระด

ลเงน

หยวน

ฝายบ

รหาร

เงน

ฝายธ

รกจส

ถาบน

การเ

งน

ฝายธ

รกจก

ารคา

ตา

งประ

เทศ

ฝายร

ะบบง

านแล

ะผล

ตภณ

ฑฝา

ยประ

เมน

หลกป

ระกน

ฝายธ

รการ

ฝายบ

รหาร

สนเช

อ

ฝายป

ฏบตก

ารบร

หารเ

งน

ฝายป

ฏบตก

ารกล

าง

ฝายป

ระมว

ลผล

สารส

นเทศ

และ

งบปร

ะมาณ

การเ

งน

ฝายบ

ญช

ฝายก

ลยทธ

องคก

ร แล

ะแผน

งาน

ฝายป

ระเม

นควา

มเสย

งดา

นสนเ

ชอ

ฝายบ

รหาร

ความ

เสยง

Po

rtfol

io

ฝายก

ำาหนด

และบ

รหาร

นโยบ

ายคว

บคมค

วามเ

สยง


ธนาคารจดทะเบยนเปนบรษทจำากดเมอวนท 26 สงหาคม 2512 ไดรบใบอนญาตประกอบธรกจเงนทนและหลกทรพยเมอวนท 26 ตลาคม 2516 ตอมาป 2521 ไดเขาจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย โดยไดรบอนญาตจากกระทรวงการคลงใหจดตงและเปดดำาเนนการธนาคารพาณชยเตมรปแบบตงแตวนท 23 ธนวาคม 2548

21 เมษายน 2553 ธนาคารอนดสเตรยล แอนด คอมเมอรเชยล แบงก ออฟ ไชนา ลมเตด (Industrial and Commercial Bank of China Limited หรอ “ICBC”) ซงเปนธนาคารทมมลคาตลาดรวมใหญทสดในโลกไดเขาถอหนรอยละ 97.24 ของจำาหนายหนทจำาหนายไดแลวทงหมด จากการทำาคำาเสนอซอหนทงหมดจากผถอหนรายยอยของธนาคาร และไดเปลยนชอจาก ธนาคารสนเอเซย จำากด (มหาชน) เปน ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) และไดรวมเปนสวนหนงของกลม ICBC นบแตนนมา ธนาคารไดเพกถอนหนออกจากการเปนหลกทรพยจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยตงแตวนท 19 มนาคม 2554 ปจจบน ICBC ถอหนในธนาคารรอยละ 97.86 ของจำานวนหนทจำาหนายไดแลวทงหมดของธนาคาร

ารประ ร จ

1 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

ธนาคารมเปาหมายทจะเปนธนาคารชนนำาของไทยในการให บรการทางการเงนระหวางประเทศโดยเฉพาะอยางยงระหวางประเทศไทยและจน การทธนาคารเปนสวนหนงของกลม ICBC จะทำาใหลกคาของธนาคารสามารถเขาถงการใหบรการผานเครอขายของกลม ICBC ทมการเตบโตอยางรวดเรวในประเทศจน รวมทงมเครอขายในตางประเทศทครอบคลมทวโลก โดย ณ สนเดอนมถนายน 2561 กลม ICBC มสาขาและจดใหบรการในประเทศจนทงสน 16,024 แหง และมสำานกงานสาขาในตางประเทศจำานวน 420 แหง ครอบคลม 45 ประเทศทวโลก นอกจากน ICBC ยงมธนาคารตวแทนตางประเทศ (Correspondent Banks) จำานวน 1,543 แหง ใน 146 ประเทศทวโลกอกดวย

ปจจบนธนาคารมบรษทยอยหนงแหง คอ บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด ซงธนาคารถอหนรอยละ 99.99 ใหบรการธรกจเชาซอ และใหเชาแบบลสซง และมบรษทรวมหนงแหง คอ บรษทหลกทรพยฟนนเซย ไซรส จำากด (มหาชน) ธนาคารถอหนรอยละ 22.29 ใหบรการดานธรกจหลกทรพย

เกอบ 10 ปทดำาเนนงานในประเทศไทย ธนาคารมการพฒนาดานการออกผลตภณฑและบรการอยางตอเนองเพอใหครอบคลมความตองการของลกคายงขน โดยเฉพาะอยางยงธนาคารไดเรมใหบรการธรกจรายยอย เชน บตรเครดต บตรเดบต อนเทอรเนตแบงกกง โมบายแบงกกง บรการโอนเงนหยวนไปจนภายใน 1 วน เปนตน ณ ปจจบน ธนาคารมสาขาจำานวนทงสน 22 สาขา

นอกจากน ธนาคารมความภมใจทไดรบการแตงตงใหเปนธนาคารชำาระดลเงนหยวนในประเทศไทย และไดรบการจดอนดบเครดตจากฟทช เรทตงส ท AAA(tha) สำาหรบอนดบเครดตภายในประเทศระยะยาว และ F1+(tha) สำาหรบเครดตภายในประเทศระยะสน แนวโนมเครดตมเสถยรภาพ เปนปทเจดตดตอกน

บรษทยอยทางตรง99.99%

บรษทรวม22.29%

ธนาคารอนดสเตรยล แอนด คอมเมอรเชยล แบงก ออฟ ไชนา ลมเตด ผถอหนรายยอย

97.86% 2.14%

บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จำากด (มหาชน)

โครงสรางการถอหนของกลมธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) น 1 น า 2 0

ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน)

Sky High LI Leasing Designated Activity Company Limited

บรษทยอยทางออม100%


ผถอหนรายใหญ 1 น า 2 1

นโยบายการจายเงนปนผลธนาคารจะจายเงนปนผลใหแกผถอหนไดในกรณทผลประกอบการของธนาคารมกำาไร ไมมยอดขาดทนสะสมอย และเงนกองทนชนท 1

ของธนาคารมจำานวนไมตำากวา 40,000 ลานบาท ในการพจารณาจายเงนปนผล ธนาคารจะคำานงถงสภาพคลองของธนาคาร ภาวะเศรษฐกจ ตลอดจนแผนการดำาเนนงานของธนาคาร ทงน การจายเงนปนผลจะตองไดรบอนมตจากทประชมผถอหน การจายเงนปนผลนนจะแบงตามจำานวนหน หนละเทาๆ กน และธนาคารอาจจายเงนปนผลทงหมดหรอบางสวนในรปของหนปนผล (Stock Dividend) โดยออกเปนหนใหมใหแกผถอหนตามชนดตางๆ ของหนทธนาคารมอยในขณะนน

หมายเหต - ผถอหนสญชาตไทย = รอยละ 2.03 - ผถอหนสญชาตตางดาว = รอยละ 97.97

ลำาดบท ชอผถอหน หนสามญ หนบรมสทธ

ก

หนบรมสทธ

ข

จำานวนหนรวม รอยละ

1 อนดสเตรยล แอนด คอมเมอรเชยล แบงก ออฟ ไชนา ลมเตด

2,208,258,569 - 355,581 2,208,614,150 97.86

2 นางสาวศรวรรณ พานชชวะ 15,407,521 - 15,407,521 0.68

3 นายบณฑร ลวประเสรฐ 8,883,242 - - 8,883,242 0.39

4 นางสาวศรมา พานชชวะ 6,137,254 - - 6,137,254 0.27

5 นายสำาเรง มนญผล 2,998,982 - - 2,998,982 0.13

6 นายอดศกด ภตกชกร 2,567,700 - - 2,567,700 0.11

7 นายบณยสทธ โชควฒนา 2,399,125 - - 2,399,125 0.11

8 นายเลา ตง ไฟ 1,517,250 - - 1,517,250 0.07

9 นางมณ จระมงคล 1,053,125 - - 1,053,125 0.05

10 บรษท ประเสรฐกจเอนเตอรไพรส จำากด 923,857 - - 923,857 0.04

อนๆ 6,363,492 - 95,500 6,458,992 0.29

2,256,510,117 - 451,081 2,256,961,198 100

18 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

ย ง น นา ง

ตลอดระยะเวลาทธนาคารไอซบซ (ไทย) ดำาเนนธรกจในประเทศไทย ธนาคารตระหนกถงการเปนองคกรทดมความรบผดชอบ ตอสงคม ยดมนในการมธรรมาภบาล มงมน ในการเปนสมาชกทดตอสงคมมาโดยตลอด ธนาคารมความมงมนทจะพฒนาและสรางสรรค กจกรรมเพอสงคมในหลากหลายรปแบบ อยางตอเนองและเปนรปธรรม เพอใหสอดคลองกบหลกในการดำาเนนธรกจของธนาคาร และมสวนชวยใหสงคมมความนาอย ยงขน

จ รร ง


ในปทผานมา ธนาคารจดกจกรรมเพอสงคมในหลากหลายรปแบบ โดยยงคงเนนการพฒนาเยาวชนอยางตอเนอง ทงในดาน การใหโอกาสทางการศกษา การแบงปนความร รวมถงการเสรมสรางพลานามยทด ซงจะมสวนชวยในการพฒนาศกยภาพทงทางดานรางกาย สตปญญา และความคด และจะพฒนาไปเปนภมคมกนใหกบเยาวชนทจะเปนกำาลงสำาคญของประเทศตอไปในอนาคตขณะเดยวกนยงคงเนนการปลกจตอาสาใหกบพนกงานของธนาคารในการรวมทำาประโยชนและตอบแทนสงดๆ คนสสงคม นอกจากน ธนาคารยงใหความสำาคญในการสรางความสมพนธทดกบชมชนในพนททธนาคารมสาขาตงอยดวย

20 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

สำาหรบกจกรรมในป 2561 ธนาคารไดสนบสนนทนการศกษาใหแกนกศกษาท เรยนดแตขาดแคลนทนทรพย โดยธนาคาร จดสรรทนจำานวน 40 ทน ทนละ 25,000 บาท รวมทงสน 1 ลานบาท ใหแก นสต นกศกษาจาก 4 มหาวทยาลย คอ จฬาลงกรณมหาวทยาลย มหาวทยาลยธรรมศาสตร มหาวทยาลยเกษตรศาสตร และวทยาลยนานาชาตจน- อาเซยน มหาวทยาลยธรกจบณฑต ทงน ธนาคารเชอมนวาทนดงกลาวจะเปนการชวย แบงเบาภาระคาใชจายดานการศกษาและเปนอกกำาลงใจทชวยใหนสต นกศกษาทไดรบทนมความตงใจในการศกษาเลาเรยน ในสวนของการพฒนาโรงเรยนในพนททรกนดาร ธนาคารทำาการปรบปรงสนาม

อเนกประสงค พรอมมอบอปกรณสงเสรม การศกษาใหกบโรงเรยนในพนทภาคใต และทำาการปรบปรงสนามเดกเลนใหกบโรง เ รยนในภาคตะวนออกเฉยง เหนอ อกทงยงไดสานตอโครงการ “เปดโลกกวาง กบไอซบซ (ไทย)” ซงเปนโครงการจตอาสา ของพนกงาน โดยนำานองๆ จากสถานสงเคราะห เดกหญงบานราชวถเดนทางไปทศนศกษา ณ มน มราห ฟารม จงหวดฉะเชงเทรา เพอเปนการเปดโลกทศนใหกบเยาวชน


นอกจากน ธนาคารยงแสดงความหวงใยกบพนองทไดรบความเดอดรอนจากภยหนาว โดยการมอบผาหมกนหนาวใหกบประชาชนท ไดรบผลกระทบจากภยหนาวในพน ท ภาคเหนอและภาคตะวนออกเฉยงเหนอ อกดวย

22 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

คณะกรรมการตรวจสอบของธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) ประกอบดวยกรรมการอสระผทรงคณวฒจำานวน 3 ทาน โดยทกทานมคณสมบตครบถวนตามขอกำาหนดของหนวยงานทกำากบดแลธนาคาร กรรมการทง 3 ทาน ไดแก นางลดดา ศรวฒนาโกศล นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช และพลตำารวจเอก วรพงษ ชนภกด ไดรบการแตงตงจากคณะกรรมการธนาคารใหทำาหนาทเปนกรรมการตรวจสอบของธนาคาร โดยมวาระการดำารงตำาแหนง 2 ป อยางไรกตาม นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช ไดลาออกจากคณะกรรมการตรวจสอบเมอวนท 1 ธนวาคม 2561 โดย ดร.วรพงศ ไชยเพม ไดเขามาเปนกรรมการแทน

ในป 2561 คณะกรรมการตรวจสอบไดปฏบตหนาทความรบผดชอบตามขอบเขตอำานาจหนาททไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารตามทไดมการกำาหนดไวในกฎบตรของคณะกรรมการตรวจสอบ ในป 2561 ไดมการจดประชมคณะกรรมการตรวจสอบจำานวนทงสน 6 ครงโดยมกรรมการเขารวมประชมครบองคประชมทกครง ทงน คณะกรรมการตรวจสอบไดมการรายงานสาระสำาคญของการปฏบตหนาทในแตละไตรมาสใหคณะกรรมการธนาคารรบทราบ ซงสามารถสรปสาระสำาคญได ดงน

1 านง าร งน

คณะกรรมการตรวจสอบไดสอบทานความถกตองและความนาเชอถอของงบการเงนประจำางวดครงปและงบการเงนประจำาปของธนาคารและงบการเงนรวม ตลอดจนความเพยงพอของการเปดเผยขอมลประกอบงบการเงน รวมถงการพจารณาขอสงเกตทพบจากการตรวจสอบงบการเงนของผสอบบญช โดยคณะกรรมการตรวจสอบไดพจารณารวมกบผบรหารของฝายบญช โดยมผสอบบญชเขารวมประชมดวยทกครง นอกจากน ยงจดใหมการประชมรวมกบผสอบบญช 1 ครง โดยไมมผบรหารของธนาคารเขารวมประชมดวย เพอหารอเกยวกบความเปนอสระในการปฏบตหนาท ขอจำากดในการปฏบตหนาท และการแสดงความเหนของผสอบบญช ตลอดจนถงขอกงวลใดๆ ทพบจากการตรวจสอบ

จากการพจารณาความเหนของผสอบบญชตองบการเงนของธนาคาร ตลอดจนประเดนทพบจากการตรวจสอบของผสอบบญช คณะกรรมการ ตรวจสอบมความเหนวา ธนาคารมกระบวนการในการจดทำารายงานทางการเงนทมระบบการควบคมทดเพยงพอ และคณะกรรมการตรวจสอบไดพจารณาและมความเหนสอดคลองกบผสอบบญชวางบการเงนมความถกตองตามทควร และมการเปดเผยขอมลทเชอถอไดอยางเพยงพอและเปนไปตามหลกการบญชทรบรองทวไป คณะกรรมการตรวจสอบไดมการนำาเสนอผลของการพจารณางบการเงนตอคณะกรรมการธนาคารเพอรบรองและรบทราบ ในสวนของประเดนทพบจากการตรวจสอบทระบในรายงานของผสอบบญช (Management Letter) ไดมการนำาเสนอใหคณะกรรมการธนาคารพจารณาและรบทราบดวยเชนกน ทงน ในการปฏบตหนาทของผสอบบญชนน ผสอบบญชสามารถปฏบตหนาทไดอยางเปนอสระโดยปราศจากขอจำากดใดๆ ขอกงวลของผสอบบญชนนไดมการรายงานใหคณะกรรมการตรวจสอบพจารณาและไดรบทราบวาทางผบรหารทเกยวของไดตระหนกเกยวกบเรองดงกลาวและมการบรหารจดการเปนอยางด

2 าร าย น ะ าร าน น ย ะ าร น

คณะกรรมการตรวจสอบพจารณาการสอบทานผลการประเมนระบบการควบคม และประสทธภาพของการบรหารจดการของธนาคารและบรษทยอย ทงในสวนของการปฏบตการและระบบเทคโนโลยสารสนเทศจากการรายงานของฝายตรวจสอบภายในและการรายงานของผสอบบญช ของธนาคาร ทงน ไดมการหารอรวมกบฝายจดการทเกยวของตามควร เพอใหมนใจวามการดำาเนนการจดทำาใหมระบบการควบคมทดและเพยงพอ โดยในป 2561 คณะกรรมการตรวจสอบไดรบรายงานและมการหารอรวมกบผบรหารสายงานของธนาคารทรบผดชอบงานทางดานเทคโนโลยสารสนเทศ เพอใหมนใจวาฝายจดการไดตระหนกความพรอมในการลดความเสยงดานไซเบอร ตลอดจนการปองกนความเสยง ทางดานเทคโนโลยสารสนเทศ เพอใหสามารถบรการลกคาไดอยางตอเนอง นอกจากน คณะกรรมการตรวจสอบไดรบรายงานและมการหารอรวมกบกรรมการของบรษทยอยทรบผดชอบดแลฝายงานตรวจสอบภายใน เพอใหมนใจวาขอบเขตงานของฝายตรวจสอบภายในของ บรษทยอยครอบคลมถง การปองกนและการตรวจพบการทจรต ขอผดพลาด เพอใหเกดความมประสทธภาพของระบบการควบคมภายใน ซงจากการตดตามผลโดยรวมไมพบขอบกพรองทเปนสาระสำาคญ

*หมายเหต: นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช ไดลาออกจากตำาแหนง มผลบงคบเมอวนท 1 ธนวาคม 2561 โดยทประชมคณะกรรมการธนาคารครงท 4/2561 เมอวนท 14 ธนวาคม 2561 ไดแตงตง ดร.วรพงศ ไชยเพม เปนกรรมการตรวจสอบแทนนายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช (มผลบงคบเมอวนท 28 มกราคม 2562)

รายงาน ะ รร าร ร จ


นางลดดา รว นา ก ล ประธานกรรมการตรวจสอบ

ในสวนของระบบการตรวจสอบของธนาคาร คณะกรรมการตรวจสอบไดพจารณาและอนมตแผนการตรวจสอบประจำาปรวมถงแผนการตรวจสอบ ทมการปรบปรงแกไขเพอใหสอดคลองกบภาวการณ และดำาเนนการเพอใหมนใจวาขอบเขตของการตรวจสอบไดครอบคลมถงการปฏบตงานทสำาคญของธนาคารและสวนงานหรอกระบวนการทำางานทมความเสยงสงตามผลการประเมนความเสยง นอกจากน คณะกรรมการตรวจสอบไดมการสอบทานผลการปฏบตงานดานการตรวจสอบเปรยบเทยบกบแผนงานทไดรบอนมตเปนประจำาทกไตรมาส

คณะกรรมการตรวจสอบมความเหนวาธนาคารและบรษทยอยมระบบการควบคม ระบบการบรหารจดการ และกระบวนการในการกำากบดแลและตดตามแกไขขอบกพรองทพบจากการตรวจสอบอยางเหมาะสมและเพยงพอ รวมทงมการจดใหมระบบการตรวจสอบทเหมาะสม เพยงพอ และสามารถสนบสนนใหธนาคารและบรษทยอยสามารถดำาเนนธรกจภายใตกรอบของการกำากบดแลทด

ารป า

คณะกรรมการตรวจสอบกำากบดแลระบบการควบคมและตดตามการปฏบตตามกฎเกณฑของธนาคาร ผานกระบวนการตรวจสอบของธนาคาร คณะกรรมการตรวจสอบมการพจารณารบทราบการเปลยนแปลงกฎเกณฑใดๆ ทมผลกระทบตอการปฏบตงานของธนาคารผาน การรายงานของฝายกำากบการปฏบตการเปนประจำาสมำาเสมอ

ในสวนของการดำาเนนธรกจของธนาคารในป 2561 จากผลของการตรวจสอบ ไมพบประเดนทเปนสาระสำาคญเกยวกบการไมปฏบตตามกฎหมายและขอกำาหนดของหนวยงานทกำากบดแลธนาคาร หรอประเดนทมความขดแยงดานผลประโยชน โดยคณะกรรมการตรวจสอบ มความเหนวาธนาคารไดจดระบบการกำากบการปฏบตตามกฎเกณฑ เพอใหมนใจวามการปฏบตตามขอกำาหนดและตามกฎหมายทเกยวกบการดำาเนนธรกจของธนาคารทเพยงพอเหมาะสม

สบเนองจากนโยบายของธนาคาร n tr a an mmer a an na L m te (“ ”) บรษทแมของธนาคารทไดกำาหนดใหบรษทยอยทกแหงใชบรการการสอบบญชจากผสอบบญชสงกดเดยวกน ทงน เพอใหกระบวนการสอบบญชของทงกลมไดมาตร านเดยวกน ตงแตป 2556 เปนตนมา บรษท เคพเอมจ ภมไชย สอบบญช จำากด ไดรบการเสนอจาก ใหเปนผสอบบญชของธนาคารและบรษทยอย คณะกรรมการตรวจสอบไดพจารณาผลการปฏบตงานทผานมา มาตร านการตรวจสอบ ประสบการณ ความเปนอสระ และคณสมบตของผสอบบญช และใหความเหนชอบแตงตง บรษท เคพเอมจ ภมไชย สอบบญช จำากด เปนผสอบบญชของธนาคารและบรษทยอยสำาหรบป 2562 พรอมอตราคาตอบแทนตามทเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณาและนำาเสนอตอทประชมผถอหนประจำาป 2562 เพอพจารณาอนมตตอไป

าร าย าน น

เพอใหเปนไปตามคำาแนะนำาของธนาคารแหงประเทศไทยเรองความเปนอสระของหนวยงานสอบทานสนเชอ ธนาคารจงมคำาสงแตงตงใหหนวยงานดงกลาวเปนฝายสอบทานสนเชอ โดยใหอยภายใตการกำากบดแลของคณะกรรมการตรวจสอบ โดยมผลตงแตวนท 1 ธนวาคม 2561 เปนตนไป ทงน คณะกรรมการตรวจสอบมหนาทดแลการปฏบตงานการสอบทานสนเชอใหสอดคลองกบแนวนโยบายการสอบทานเงนใหสนเชอ ธรกรรมทมลกษณะคลายการใหสนเชอ และภาระผกพนของธนาคารตามทธนาคารแหงประเทศไทยกำาหนดผานผบรหารฝายสอบทานสนเชอ

โดยสรปในภาพรวมแลว คณะกรรมการตรวจสอบไดปฏบตหนาทดวยความรอบคอบอยางเปนอสระและสามารถแสดงขอคดเหนไดอยางตรงไปตรงมาเพอเปนประโยชนตอธนาคาร คณะกรรมการตรวจสอบมการทบทวนกฎบตรของคณะกรรมการตรวจสอบและประเมนผลการปฏบตงานของตนเองเปนประจำาทกป เพอใหมนใจวาไดมการปฏบตหนาทครบถวนและมประสทธภาพตามหนาทความรบผดชอบทไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารและบรรลตามวตถประสงคทไดกำาหนดไว

24 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

รายงาน ะ รร าร รร า า น ะ รร า ป 2 1คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลของธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) ประกอบดวยกรรมการทไมไดเปนผบรหาร

จำานวน 3 คน โดยประธานคณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลเปนกรรมการอสระ

คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลไดปฏบตหนาทตามทไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารตามทระบไวในกฎบตรคณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลของธนาคาร โดยทำาหนาทพจารณาสรรหาและคดเลอกบคคลทมคณสมบตเหมาะสม เพอดำารงตำาแหนงเปนกรรมการ กรรมการชดยอย และผบรหารระดบสงของธนาคาร พจารณาคาตอบแทนของบคคลดงกลาวใหเหมาะสมกบหนาทและความรบผดชอบ รวมถงดแลใหธนาคารมการปฏบตตามหลกการกำากบดแลกจการทด นอกจากน ตามประกาศธนาคารแหง ประเทศไทย เรอง หลกเกณฑการกำากบดแลโครงสรางและขอบเขตธรกจของกลมธรกจทางการเงน คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาล มหนาทกำากบดแลการกำาหนดนโยบาย หลกเกณฑ และวธการในการสรรหาและการจายคาตอบแทนกรรมการและกรรมการผจดการหรอ ตำาแหนงเทยบเทาของบรษทยอย เพอใหแนใจวาการสรรหาและการจายคาตอบแทนมความชดเจน โปรงใส และสอดคลองกบความเสยงสำาคญของกลมธรกจทางการเงน

ในป 2561คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลมการประชมทงสน 6 ครง โดยไดพจารณาเรองทสำาคญ ดงน

พจารณากลนกรองบคคลทมคณสมบตเหมาะสม ครบถวน และไมมลกษณะตองหามตามกฎหมายและขอกำาหนดของธนาคารแหงประเทศไทย เพอดำารงตำาแหนงเปนกรรมการและผบรหารระดบสง รวมถงแตงตงกรรมการทครบกำาหนดออกตามวาระใหกลบเขาดำารงตำาแหนงกรรมการอกวาระหนง เสนอคณะกรรมการธนาคารพจารณาอนมตและ/หรอเสนอทประชมผถอหนพจารณาอนมตแลวแตกรณ

พจารณาเหนชอบการแตงตงกรรมการคณะกรรมการตรวจสอบ และเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพออนมต พจารณาเหนชอบคาตอบแทนกรรมการ และเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพออนมต พจารณาเหนชอบการจายโบนสของประธานคณะบรหาร และเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพออนมต พจารณาอนมตการปรบเงนเดอนและโบนสประจำาปของผบรหารระดบสงตามทไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคาร พจารณาเหนชอบการแตงตงผบรหารระดบสงเพอเปนสมาชกคณะบรหารเพมเตม และเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพออนมต พจารณาเหนชอบการจายโบนสของผบรหารระดบสง และเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพออนมต พจารณาเหนชอบการจางผบรหารสายธรกจสาขา และเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพออนมต พจารณาเหนชอบการจางกรรมการผจดการบรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด พจารณาเหนชอบการเลอนตำาแหนงของผบรหารระดบสง และเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพออนมต พจารณาทบทวนการดำารงตำาแหนงเปนกรรมการในบรษทอนของกรรมการและผบรหารระดบสงของธนาคาร เพอใหกรรมการและ

ผบรหารระดบสงสามารถอทศเวลาในการปฏบตหนาทในธนาคารไดอยางเตมท และเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพออนมต พจารณาเหนชอบการแกไขกระบวนการรบและพจารณาขอรองเรยน และเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพออนมต พจารณาเหนชอบนโยบายธรรมาภบาลของบรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด พจารณาอนมตรายงานคณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลสำาหรบครงปและทงป 2561 พจารณาเหนชอบการตออายการทำางานของผบรหารในระดบผชวยกรรมการผจดการใหญทจะเกษยณอาย เสนอตอคณะกรรมการธนาคาร

เพออนมต


ดร ระสท ดำารงชย ประธานกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาล

พจารณารบทราบแผนการทดแทนตำาแหนงของธนาคาร พจารณาการแตงตงกรรมการและคาตอบแทนของคณะกรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงน และเสนอ

ตอคณะกรรมการธนาคารเพออนมต พจารณาการยนยนการแตงตงกรรมการอสระของธนาคารทานใหม พจารณาแบบการประเมนผลงานคณะกรรมการธนาคาร พจารณาการแตงตงกรรมการอสระของธนาคารเพอหารอกบธนาคารแหงประเทศไทย พจารณาการออกจดหมายยนยนการแตงตงกรรมการอสระของธนาคารเพอนำาสงธนาคารแหงประเทศไทย พจารณารบทราบกฎเกณฑใหมของธนาคารเพอนำาสงธนาคารแหงประเทศไทยในเรองการแตงตงกรรมการสถาบนการเงน พจารณารบทราบกระบวนการเกยวเนองกบการปรบปรงระบบการถวงดลอำานาจของประธานกรรมการธนาคารกบประธานคณะบรหาร พจารณารบทราบผลกระทบจากกฏเกณฑของธนาคารแหงประเทศไทยในเรองธรรมาภบาลของสถาบนการเงน พจารณารบทราบผลการประเมนการทำางานของคณะกรรมการธนาคารในป 2560

หลกธรรมาภบาลทดเปนหลกการทสำาคญตอการทำาใหมนใจไดวาระบบการเงนและกลไกทางเศรษ กจจะเปนไปอยางเหมาะสม ตรวจสอบได และโปรงใส ในระบบเศรษ กจทกำาลงพฒนาอยางรวดเรวเชนประเทศไทย ดงนน ธนาคารจงใหความสำาคญตอการตระหนกถงการเคารพตอ หลกธรรมาภบาลทดหลงจากทมกฎเกณฑใหมๆ จากหนวยงานกำากบดแลธนาคารออกมา ซงถอเปนสวนหนงของหลกธรรมาภบาล

ในป 2561 ธนาคารแหงประเทศไทยไดมประกาศใหมเรองธรรมาภบาลของสถาบนการเงนออกมา ธนาคารจงทำาการปรบปรงแกไขนโยบาย กระบวนการ และการปฎบตงานทงของธนาคารและบรษทยอยใหสอดคลองกบประกาศดงกลาว นอกเหนอจากการปฏบตเกณฑธรรมาภบาลแลว ธนาคารยงปฏบตตามเกณฑของหนวยงานกำากบดแลทเกยวของอนๆ ดวย ดงนน ธนาคารและบรษทยอยจงดำาเนนการภายใตแนวทางการตอตานทจรตคอรรปชนของสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย รวมถงหลกเกณฑการกำากบดแลโครงสรางและขอบเขตธรกจของกลมธรกจทางการเงน และคมอสำาหรบกรรมการสถาบนการเงนอยางเครงครด การปฏบตตามหลกธรรมาภบาลทดไมใชเพยงเพอการสราง และรกษาความนาเชอถอและชอเสยงของธนาคารเทานน แตเพอความยงยนทางศรษ กจของประเทศดวย

2 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

ราะ าร ำา นนงาน ะ านะ าร งน

าร ำา นนงาน

ในป 2561 ธนาคารและบรษทยอยมกำาไรหลงภาษ 1, 12 ลานบาท สงกวาป 2560 จำานวน 101 ลานบาท หรอรอยละ 6

รายไดดอกเบยสทธรวมรายไดคาธรรมเนยมจากการใหสนเชอ ( r nt n ee) มจำานวน 4,246 ลานบาท ตำากวาป 2560 จำานวน 21 ลานบาท หรอรอยละ 5 เนองจากการเพมขนของดอกเบยจายจำานวน 45 ลานบาท หรอรอยละ 12 ซงสวนหนงมาจากการออกหนกดอยสทธ

ในป 2561 รายไดทมใชดอกเบยมจำานวน 1,564 ลานบาท สงกวาป 2560 จำานวน 101 ลานบาท หรอรอยละ สาเหตหลกมาจากการเพมขนของกำาไรจากการขายสนเชอดอยคณภาพจำานวน 158 ลานบาท และกำาไรจากเงนลงทนในหลกทรพยจำานวน 131 ลานบาท ในขณะทรายไดจากหนสญรบคนและกำาไรจากการจำาหนายสนทรพยอนลดลงจำานวน 61 ลานบาท และ 52 ลานบาท ตามลำาดบ

ในป 2561 คาใชจายจากการดำาเนนงานอนๆ มจำานวน 2,1 1 ลานบาท สงกวาป 2560 จำานวน 81 ลานบาท หรอรอยละ 4 สาเหตหลกเนองจากการเพมขนของคาใชจายพนกงาน

ในป 2561 ธนาคารและบรษทยอยมคาใชจายหนสญ สำารองหนสงสยจะสญ และขาดทนจากการดอยคาจำานวน 1,350 ลานบาท ตำากวา ป 2560 จำานวน 410 ลานบาท หรอรอยละ 23 จำานวนเงนนสงมากกวาเกณฑททางการกำาหนดไว ธนาคารตงสำารองสวนเพมนเพอใหสอดคลองกบภาวะความไมแนนอนของสภาพเศรษ กจในประเทศไทยและของโลก

(หนวย : ลานบาท)

งบกำา ร าดทน 2561 2560 เ ลยนแ ลง (รอยละ)

รายไดดอกเบยสทธ 4,246 4,464 (5)%

รายไดทมใชดอกเบย 1,564 1,463 7%

ราย ดดอกเบยสท และราย ดท ชดอกเบย 5,810 5,927 ( )

คาใชจายจากการดำาเนนงานอน (2,191) (2,110) (4)%

กำา ร ากการดำาเนนงาน 3,619 3,817 ( )

หนสญ หนสงสยจะสญ และขาดทนจากการดอยคา (1,350) (1,760) 23%

กำา รกอน า 2,269 2,057

ภาษเงนได (357) (246) (45)%

กำา รหลง า 1,912 1,811


านะ าร งน

ธนาคารและบรษทยอย ณ สนป 2561 สนทรพยรวมมจำานวน 228,826 ลานบาท เพมขนจากสนป 2560 จำานวน 20, 81 ลานบาท หรอรอยละ 10 สาเหตหลกเนองจากการเพมขนของสนทรพยทกอใหเกดรายไดโดยเฉพาะเงนลงทนในหลกทรพยและเงนใหสนเชอแกลกหน

รายการระหวางธนาคารและตลาดเงนมจำานวน 11, 13 ลานบาท เพมขนจำานวน 3,30 ลานบาท หรอรอยละ 3

เงนลงทนสทธมจำานวน 4,1 8 ลานบาท เพมขนจำานวน 11,454 ลานบาท หรอรอยละ 18

เงนใหสนเชอแกลกหนสทธจากรายไดรอตดบญชมจำานวน 146,054 ลานบาท เพมขนจากสนป 2560 จำานวน 6, 25 ลานบาท หรอรอยละ 5

หนสนรวมของธนาคารและบรษทยอย ณ สนป 2561 มจำานวน 1 ,153 ลานบาท เพมขนจากสนป 2560 จำานวน 1 ,331 ลานบาท หรอรอยละ 11 เปนผลมาจากการเพมขนของรายการระหวางธนาคารและตลาดเงนจำานวน 11,604 ลานบาท หรอรอยละ 23 และตราสารหน ทออกและเงนกยมจำานวน 5, 1 ลานบาท หรอรอยละ 22

สวนของผถอหนของธนาคารและบรษทยอย ณ สนป 2561 มจำานวน 2 ,6 3 ลานบาท เพมขนจากสนป 2560 จำานวน 1,650 ลานบาท หรอรอยละ 6 เปนผลจากกำาไรทเพมขนซงจะถกโอนไปยงบญชกำาไรสะสมทอยในสวนของผถอหน


รายการทสำาค นงบดล ค ค เ ลยนแ ลง (รอยละ)

รายการระหวางธนาคารและตลาดเงนสทธ 11,713 8,406 39%

เงนลงทนสทธ 74,178 62,724 18%

เงนใหสนเชอแกลกหนสทธจากรายไดรอตดบญช 146,054 139,330 5%

สนทรพยรวม 228,826 207,845 10%

หนสนรวม 199,153 179,822 11%

สวนของเจาของรวม 29,673 28,023 6%

28 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

า น ร ย

ณ สนป 2561 ธนาคารและบรษทยอยมเงนใหสนเชอดอยคณภาพกอนหกคาเผอหนสงสยจะสญจำานวน 1,832 ลานบาท ลดลงจาก ณ สนป 2560 จำานวน 108 ลานบาท และมสดสวนของสนเชอดอยคณภาพตอสนเชอรวมกอนหกคาเผอหนสงสยจะสญของธนาคารทรอยละ 1.18 ลดลงจากรอยละ 1.34 ณ สนป 2560 รวมถงธนาคารและบรษทยอยยงคงรกษาอตราสวนการตงสำารองตอสนเชอดอยคณภาพ ( erage at ) อยในระดบทสงเพอปองกนความเสยงทอาจจะเกดขนในอนาคต และเพอเตรยมพรอมสำาหรบเครองมอทางการเงนฉบบใหม ( ) ททางการ จะออกมาบงคบใช


เงนกองทน ค ค

เงนกองทนชนท 1 28,016 26,290

เงนกองทนชนท 2 7,505 2,306

รวมเงนกองทนตามกฎหมาย 35,521 28,596

อตราสวนการดำารงเงนกองทน ค ค

เงนกองทนชนท 1 ตอสนทรพยเสยงถวเฉลย 13.33% 13.56%

เงนกองทนชนท 2 ตอสนทรพยเสยงถวเฉลย 3.57% 1.18%

เงนกองทนทงสนตอสนทรพยเสยงถวเฉลย 16.90% 14.74%

งบการเงนรว ค ค

ลานบาท รอยละ ลานบาท รอยละ

อตราสวนเงนใหสนเชอดอยคณภาพ (กอนหกคาเผอหนสงสยจะสญ) 1,832 1.18% 1,940 1.34%


รา น งน ง น น ร ย ยง

ณ วนท 31 ธนวาคม 2561 ธนาคารและบรษทยอยมเงนกองทนทงสนกอนหกเงนกองทนสวนเพมจำานวน 35,521 ลานบาท โดยมอตราสวนเงนกองทนตอสนทรพยเสยงเทากบรอยละ 16. 0 ซงสงกวาอตราสวนขนตำาทธนาคารแหงประเทศไทยกำาหนดอยทรอยละ 10.3 5


รายงาน ง ร น า เสนอ ผ อหน นาคาร อ บ ( ทย) ำากด หาชน

30 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

32 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

(ชาญชย สกลเกดสน)ผสอบบญชรบอนญาตเลขทะเบยน 6827

บรษท เคพเอมจ ภมไชย สอบบญช จำากด กรงเทพมหานคร22 มนาคม 2562

34 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

37น า า ร ย จ ำ า า น 3737น า า ร ย จ ำน า า ร ย จ ำ าา า น า น

38 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 83838 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ าา ป 2 0 1 8ป 2 0 1 8

ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ าา ป 2 0 1 8ป 2 0 1 8

น า า ร ย จ ำ า า น น า า ร ย จ ำน า า ร ย จ ำ าา า น า น

1 0 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 81 01 0 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ าา ป 2 0 1 8ป 2 0 1 8

1 1น า า ร ย จ ำ า า น 1 11 1น า า ร ย จ ำน า า ร ย จ ำ าา า น า น


- นางสาวอรพนท สนถาวรกล เลขทะเบยนผสอบบญชรบอนญาต 441- นางวไล บรณกตตโสภณ เลขทะเบยนผสอบบญชรบอนญาต 3 20

- นายชาญชย สกลเกดสน เลขทะเบยนผสอบบญชรบอนญาต 682

ำาน งาน ง

บรษท เคพเอมจ ภมไชย สอบบญช จำากดชน 50-51 เอมไพรทาวเวอร1 ถนนสาทรใต แขวงยานนาวา เขตสาทร กรงเทพ 10120โทรศพท 0 26 2000 แฟกซ 0 26 2222

ง ร ย ย

ผสอบบญชของบรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด (บรษทยอยของธนาคาร) เปนผสอบบญชทอยในสงกดสำานกงานสอบบญชเดยวกนกบผสอบบญชของธนาคาร ทงน ผสอบบญชตามรายชอขางตนไมมความสมพนธหรอสวนไดสวนเสยกบธนาคาร/บรษทยอย/ผบรหาร/ ผถอหนรายใหญหรอผเกยวของกบบคคลดงกลาวแตอยางใด

า น ง ง นา าร ะ ร ย ย

คาสอบบญชของธนาคารและบรษทยอยสำาหรบรอบปบญชสนสด 2561 เปนจำานวน 4, 6,5 4 บาท ซงจากจำานวนดงกลาวเปนคาสอบบญช ของธนาคารจำานวน 3,20 ,600 บาท และบรษทยอยของธนาคาร ไดแก บรษท ลสซงไอซบซ (ไทย) จำากด จำานวน 1, 68, 4 บาท

ง นา าร

1 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

ารจ าร1 ะ รร าร นา าร

คณะกรรมการธนาคารประกอบดวยกรรมการทเปนตวแทนของ ผถอหนรายใหญและกรรมการผทรงคณวฒทเปนกรรมการอสระ รวมทงสน 11 คน โดยเปนกรรมการอสระ 5 คน ดงนดร.จอกง หล ประธานกรรมการนายชอเฉยง หลน กรรมการดร.ประสทธ ดำารงชย กรรมการอสระนางลดดา ศรวฒนาโกศล กรรมการอสระดร.สพจน เธยรวฒ กรรมการอสระ*นายจอเซง สว กรรมการนายหยาง หลว กรรมการนายเจยนเฟง เจง กรรมการนายหยง ห กรรมการ**พลตำารวจเอก วรพงษ ชนภกด กรรมการอสระดร.วรพงศ ไชยเพม กรรมการอสระ***

รร าร า นางหมนหมน หว กรรมการ**** นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช กรรมการอสระ*****

* ไดรบแตงตงเปนกรรมการธนาคารเมอวนท 2 มกราคม 2562** ไดรบแตงตงเปนกรรมการธนาคารเมอวนท 8 กนยายน 2561*** ไดรบแตงตงเปนกรรมการธนาคารเมอวนท กมภาพนธ 2561**** ลาออกจากการเปนกรรมการธนาคารเมอวนท 8 มถนายน 2561***** ลาออกจากการเปนกรรมการธนาคารเมอวนท 1 ธนวาคม 2561

ธนาคารจดใหมการประชมคณะกรรมการอยางนอย 3 เดอนตอครง โดยตองมกรรมการมาประชมไมนอยกวากงหนงของจำานวนกรรมการทงหมด จงจะเปนองคประชม

คณะกรรมการธนาคารมหนาทความรบผดชอบในการกำาหนดนโยบายและทศทางในการดำาเนนธรกจของธนาคาร ดแลใหธนาคารมกระบวนการบรหารจดการทมประสทธภาพ มการบรหารความเสยง ทเหมาะสม มเงนกองทนทแขงแกรงสามารถรองรบความเสยงของธนาคารไดทงในปจจบนและในอนาคต มการดำาเนนงานทเปนไปตามกฎเกณฑของทางการ มระบบการตดตามตรวจสอบใหมการปฏบตตามนโยบายทกำาหนดไวอยางมประสทธภาพและประสทธผลโดยปฏบตใหเปนไปตามกฎหมายทเกยวของ ระเบยบขอบงคบของธนาคาร และมตของทประชมผถอหน ตลอดจนดแลใหธนาคารมระบบธรรมาภบาลทด โปรงใส เปนธรรมแกทกฝายทเกยวของ เพอใหธนาคารมความมนคง สรางความเชอมนตอลกคาและประชาชนโดยทวไป

* ไดรบแตงตงเปนกรรมการธนาคารเมอวนท 8 กนยายน 2561** ลาออกจากการเปนกรรมการธนาคารเมอวนท 8 มถนายน 2561*** ลาออกจากการเปนกรรมการธนาคารเมอวนท 1 ธนวาคม 2561

2 รร าร ระ

คณะกรรมการธนาคารไดกำาหนดคณสมบตกรรมการอสระของธนาคารใหสอดคลองกบคณสมบตของกรรมการอสระตามขอกำาหนดของธนาคารแหงประเทศไทย เรอง ธรรมาภบาลของสถาบนการเงน กลาวคอ กรรมการอสระตองไมมธรกจ หรอสวนรวมในการบรหารงาน หรอมผลประโยชนเกยวของกบธนาคารอนอาจมผลตอการตดสนใจโดยอสระของตน ซงกรรมการอสระของธนาคารตองมคณสมบตตามขอกำาหนดของคณะกรรมการกำากบตลาดทนท ทจ. 28/2551 และทแกไขเพมเตม

ะ รร าร ย ย

คณะกรรมการธนาคารไดแตงตงคณะกรรมการชดยอยเพอทำาหนาทดแลระบบบรหารใหเปนไปตามนโยบายทกำาหนดไวอยางมประสทธภาพ โดยกำาหนดหนาทความรบผดชอบของคณะกรรมการชดยอยแตละชดไวชดเจน นอกจากน ตามขอกำาหนดของคมอสำาหรบกรรมการสถาบนการเงน คณะกรรมการธนาคารมหนาทควบคมดแลการปฏบตหนาทของคณะกรรมการชดยอยทรายงานตรงตอคณะกรรมการธนาคาร และกำาหนดใหคณะกรรมการชดยอยเหลานรายงานการปฏบต หนาทตอคณะกรรมการธนาคารเปนประจำา คณะกรรมการชดยอยทไดรบแตงตงจากคณะกรรมการธนาคารประกอบดวย 4 คณะ คอ คณะบรหาร คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาล และคณะกรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงน

ชอกรร การ ำานวนครง

ดร.จอกง หล 4/4นายชอเฉยง หลน 4/4ดร.ประสทธ ดำารงชย 4/4นางลดดา ศรวฒนาโกศล 4/4นายจอเซง สว 4/4นายหยาง หลว 4/4นายเจยนเฟง เจง 4/4นายหยง ห* 2/2นางหมนหมน หว** 1/1นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช*** 3/3พลตำารวจเอก วรพงษ ชนภกด 4/4

การเ า ระช น


ค ะบรหาร

ประกอบดวยกรรมการและผบรหารระดบสงรวม 8 คน ดงน

ดร.จอกง หล ประธานนายชอเฉยง หลน สมาชกนายจอเซง สว สมาชก

นายหยาง หลว สมาชกนายหยงหมน ถาง สมาชกนางสรย วภาตกนก สมาชกนายไชยวฒน ตนชวะวงศ สมาชก

นายสม พศาลโสภณ สมาชก*

* ไดรบแตงตงเปนสมาชกเมอวนท 22 มถนายน 2561

คณะบรหารมหนาทตามทไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารในการกำากบดแลการบรหารและการดำาเนนงานประจำาวนเพอใหเปนไปตามนโยบาย กลยทธ และแผนธรกจของธนาคาร กำาหนดหลกเกณฑและกระบวนการอนมตสนเชอ การปรบปรงโครงสรางหน การลงทนในหลกทรพย การไดมาหรอจำาหนายไปซงอสงหารมทรพยอนเนองจากการปรบปรงโครงสรางหน อนมตโครงสรางองคกรและ แผนพฒนาบคลากร รวมถงเรองทเกยวของกบการบรหารทรพยากรบคคล แตงตงคณะอนกรรมการชดยอยตางๆ เพอสนบสนนการบรหารงานและการดำาเนนงานของธนาคาร รวมถงกำาหนดอำานาจหนาทและความรบผดชอบของคณะอนกรรมการดงกลาว นอกจากน คณะบรหารม หนาทตดตามผลการดำาเนนงานของธนาคาร บรษทยอย และบรษทรวม เพอรายงานตอคณะกรรมการธนาคารอยางสมำาเสมอ ตลอดจนทำาหนาทกลนกรองงานทไมอยในความรบผดชอบของคณะกรรมการ ชดยอยอนเพอเสนอใหคณะกรรมการธนาคารพจารณา

ค ะกรร การตรว สอบ

ประกอบดวยกรรมการอสระ 3 คน ดงนนางลดดา ศรวฒนาโกศล ประธานพลตำารวจเอก วรพงษ ชนภกด กรรมการดร.วรพงศ ไชยเพม กรรมการ*

* ไดรบแตงตงเปนกรรมการเมอวนท 28 มกราคม 2562

คณะกรรมการตรวจสอบมหนาทในการสอบทานเพอใหมนใจวาธนาคารและบรษทในกลมธรกจทางการเงนมกระบวนการในการรายงานทางการเงนอยางถกตองและเพยงพอ ทบทวนระบบการควบคมภายใน ( nterna ntr ) และระบบการตรวจสอบภายใน ( nterna

t) ทเหมาะสมและมประสทธผล สอบทานใหธนาคารและบรษทในกลมธรกจทางการเงนปฏบตตามกฎหมายทเกยวของ พจารณาคดเลอกและเสนอแตงตงบคคลทมความเปนอสระเพอทำาหนาท


นางลดดา ศรวฒนาโกศล 6/6พลตำารวจเอก วรพงษ ชนภกด 5/5ดร.วรพงศ ไชยเพม 6/6

เปนผสอบบญชของธนาคารและเสนอคาตอบแทนของบคคลดงกลาว และเขารวมประชมกบผสอบบญชอยางนอยปละครงโดยไมมฝายบรหาร ของธนาคารเขารวมการประชม ทบทวนรายการทอาจมความขดแยงทาง ผลประโยชนเพอใหมนใจวารายการดงกลาวเปนไปตามกฎหมาย ทเกยวของ มความสมเหตสมผลและเปนประโยชนสงสดตอธนาคาร จดทำาและเปดเผยรายงานการตรวจสอบรวมถงการเปลยนแปลงใน องคประกอบของคณะกรรมการตรวจสอบ รวมถงการเปลยนแปลงทมนยสำาคญในหนาทความรบผดชอบเปนลายลกษณอกษรและเสนอขออนมตตอคณะกรรมการธนาคาร และเปดเผยสาระสำาคญ ของการเปลยนแปลงไวในรายงานประจำาป ท เสนอใหผถอหน นอกจากน คณะกรรมการตรวจสอบมหนาทปฏบตงานอนตามท ไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารโดยความเหนชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ

ค ะกรร การสรรหา คาตอบแทนและบรร ท บาล

คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลประกอบ ดวยกรรมการทไมเปนผบรหารจำานวน 3 คน โดยประธานกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลเปนกรรมการอสระ ดงน

ดร.ประสทธ ดำารงชย ประธานนายเจยนเฟง เจง กรรมการนายหยง ห กรรมการ*

* ไดรบแตงตงเปนกรรมการธนาคารเมอวนท 8 กนยายน 2561

คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลมหนาท ความรบผดชอบ ดงน

( ) การสรรหา

คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลมหนาท กำาหนดนโยบาย หลกเกณฑ และวธการในการสรรหากรรมการ กรรมการชดยอย และผบรหารระดบสงของธนาคารเพอเสนอ คณะกรรมการธนาคารพจารณาอนมต ดแลใหคณะกรรมการของธนาคาร มขนาดและองคประกอบทเหมาะสมกบองคกร รวมถงปรบเปลยนใหสอดคลองกบสภาพแวดลอมทเปลยนแปลงไป โดยคณะกรรมการ ธนาคารตองประกอบดวยบคคลทมความร ความสามารถ และประสบการณ ทหลากหลายซงเปนประโยชนตอการดำาเนนธรกจของธนาคาร


1 8 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

การสรรหาบคคลเพอดำารงตำาแหนงเปนกรรมการ กรรมการชดยอย และผบรหารระดบสงจะดำาเนนการผานคณะกรรมการสรรหา คาตอบแทน และบรรษทภบาล โดยพจารณาบคคลทมคณสมบตเหมาะสมตาม หลกเกณฑของธนาคารและมคณสมบตครบถวน รวมทงไมมลกษณะตองหามตามพระราชบญญตธรกจสถาบนการเงน พ.ศ. 2551 หลกเกณฑ ของธนาคารแหงประเทศไทย และกฎหมายทเกยวของ กรณทเปนกรรมการอสระจะตองมคณสมบตครบถวนตามหลกเกณฑทธนาคารกำาหนด ซงสอดคลองกบหลกเกณฑของหนวยงานกำากบดแล รวมถงมหนาทในการดแลใหธนาคารมกลไกหรอเครองมอทชวยสนบสนนกระบวนการคดเลอก โดยคณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลจะเสนอความเหนตอคณะกรรมการธนาคารและ/หรอทประชมผถอหนพจารณาแตงตงแลวแตกรณ

นอกจากน คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลมหนาทกำากบดแลการกำาหนดนโยบาย หลกเกณฑ และวธการในการสรรหาและการจายคาตอบแทน กรรมการ และกรรมการผจดการหรอตำาแหนงเทยบเทาของบรษทยอย เพอใหแนใจวาการสรรหาและการจายคาตอบแทนมความชดเจน โปรงใส และสอดคลองกบความเสยงสำาคญของกลมธรกจทางการเงน

กรณการแตงตงกรรมการทครบกำาหนดออกตามวาระใหกลบเขาดำารงตำาแหนงกรรมการอกวาระหนง คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลจะพจารณาคณสมบตและผลการปฏบตหนาทของกรรมการในชวงทผานมา เพอใหมนใจวากรรมการดงกลาวมคณสมบตเหมาะสมทจะดำารงตำาแหนงกรรมการกอนเสนอคณะกรรมการธนาคารและทประชมผถอหนพจารณาแตงตง

( ) การกำาหนดคาตอบแทน

คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลมหนาทกำาหนดนโยบายการจายคาตอบแทนและผลประโยชนอน จำานวน คาตอบแทนทใหแกกรรมการ กรรมการชดยอย และผบรหารระดบสง เพอเสนอคณะกรรมการธนาคารและ/หรอทประชมผถอหนพจารณาอนมตแลวแตกรณ รวมถงดแลใหกรรมการและกรรมการผจดการหรอตำาแหนงเทยบเทาของบรษทยอยไดรบคาตอบแทนทเหมาะสมจากการกำาหนดนโยบาย หลกเกณฑ และวธการในการสรรหาและการจาย คาตอบแทนทชดเจนและโปรงใส

การกำาหนดคาตอบแทนดงกลาว คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทน และบรรษทภบาลจะพจารณาถงอตราคาตอบแทนทเหมาะสมกบหนาท ความรบผดชอบและสอดคลองกบผลการดำาเนนงานของธนาคาร รวมทงอยในระดบทสามารถเทยบเคยงไดในอตสาหกรรมเดยวกน โดยกรรมการทไดรบมอบหมายหนาทความรบผดชอบเพมขน

จะไดรบผลตอบแทนเพมขนตามความเหมาะสม ทงน ยงม หนาทในการดแลใหธนาคารมกลไกหรอเครองมอทชวยสนบสนน กระบวนการกำาหนดคาตอบแทน โดยหารอกบคณะกรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงน เพอใหสามารถสะทอนความเสยงทสำาคญของธนาคารได

นอกจากน คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาล มหนาทกำาหนดแนวทางในการประเมนผลการปฏบตงานของกรรมการ และผบรหารระดบสง เพอใชในการประเมนผลตอบแทนประจำาป

( ) การกำากบดแลก การ

คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลทำาหนาทเสนอแนะและทบทวนนโยบายการกำากบดแลกจการและแนวทางการปฏบตของธนาคารเพอใหสอดคลองกบหลกธรรมาภบาลของธนาคารแหงประเทศไทย เสนอแนะขอพงปฏบตทดแกกรรมการ ผบรหาร และพนกงาน รวมทงจรรยาบรรณในการดำาเนนธรกจโดยยงคงรกษาไวซงการบรหารงานทมประสทธภาพ

นอกจากน ตามขอกำาหนดของคมอสำาหรบกรรมการสถาบนการเงนและประกาศ สนส. 8/2560 เรอง หลกเกณฑการกำากบดแล โครงสรางและขอบเขตธรกจของกลมธรกจทางการเงนของธนาคารแหงประเทศไทยและทมอบหมายโดยคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลมหนาทควบคมดแลนโยบายการกำากบดแลกจการและแนวทางการปฏบตของบรษทในกลมธรกจทางการเงนของธนาคาร และพจารณาสรรหาและกำาหนดคาตอบแทนกรรมการและกรรมการ ผจดการของบรษทในกลมธรกจทางการเงนของธนาคาร

* ลาออกจากการเปนกรรมการเมอวนท 8 มถนายน 2561

** ไดรบแตงตงเปนกรรมการธนาคารเมอวนท 8 กนยายน 2561


ดร.ประสทธ ดำารงชย 6/6นายเจยนเฟง เจง 6/6นางหมนหมน หว* 2/3นายหยง ห** 2/2



ค ะกรร การกำากบควา เสยงและควบค าย น องกล รก ทางการเงน

คณะกรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลม

ธรกจทางการเงนประกอบดวยสมาชก 4 คน ดงน ดร.สพจน เธยรวฒ ประธานนางลดดา ศรวฒนาโกศล รองประธานนายชอเฉยง หลน กรรมการนายจอเซง สว กรรมการ

* คณะนไดจดตงขนเมอวนท 18 มกราคม 2562

คณะกรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจ

ทางการเงนมหนาทหลก 2 ดาน คอ กำากบดแลความเสยงและควบคมภายในของธนาคารและบรษทภายในของกลมธรกจทางการเงนของธนาคาร ดงน

) การกำากบดแลควา เสยง

คณะกรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงนมหนาทใหความเหนตอคณะกรรมการธนาคารในเรองกรอบความเสยง รวมถงดแลใหหวหนาหนวยงานบรหารความเสยงปฏบตตามนโยบาย กลยทธ และความเสยงทยอมรบไดของธนาคาร และประเมนผลงานของหวหนาหนวยงานบรหารความเสยง คณะกรรมการกำากบความเสยง และควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงนยงมหนาทดแลให กลยทธในการบรหารเงนกองทนและสภาพคลอง ใหสอดคลองกบความเสยงทยอมรบไดของธนาคาร รวมถง ควบคมดแลนโยบายความเสยงของกลมธรกจทางการเงน เพอใหแนใจวาไดถกนำาไปปฏบตตามขอกำาหนดของธนาคารแหงประเทศไทย นอกจากน คณะกรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายใน ของกลมธรกจทางการเงนยงตองรายงานความเสยงทสำาคญตอ คณะกรรมการธนาคารดวย

) การควบค าย น

คณะกรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงนมหนาทกำาหนดนโยบายการควบคมภายในและ จดประสงคของกลมธรกจการเงน รวมถงกำาหนดใหมการทำาแผนการควบคมภายใน เพอใหแนใจวามประสทธภาพและเพยงพอตอการตดตาม คณะกรรมการกำากบความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงนยงตองดแลใหกลม มโครงสรางความรบผดชอบแบบ ree L ne e en e และการแบงหนาทอยางชดเจน รวมถงการสงเสรมใหกลม ทำาการควบคมภายใน วเคราะหขอบกพรอง ทางการควบคมภายใน และทบทวนรายงานการประเมนผล

นอกเหนอจากคณะกรรมการชดยอย 4 ชดดงกลาวขางตนท คณะกรรมการธนาคารแลว ธนาคารยงมคณะอนกรรมการหลกทรายงาน โดยตรงตอคณะบรหารอก เชน คณะจดการ คณะอนกรรมการสนเชอ คณะอนกรรมการบรหารสนทรพยและหนสน และคณะอนกรรมการเทคโนโลย

1 0 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

า น รร าร ะ ร ารป 2 11 า น รร าร

คาตอบแทนกรร การ

ลำาดบ ชอ ำานวนเงน (บาท)

1 ดร.จอกง หล 3,531,625.44

2 ดร.ประสทธ ดำารงชย 360,000.00

3 นางลดดา ศรวฒนาโกศล 360,000.00

4 นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช 320,000.00

5 พลตำารวจเอก วรพงษ ชนภกด 360,000.00

รว

คาตอบแทน ระ านค ะบรหาร

1 ดร.จอกง หล 11,434,300.80

รว

คาตอบแทนกรร การตรว สอบ

1 นางลดดา ศรวฒนาโกศล 600,000.00

2 นายกองเอก เปลงศกด ประกาศเภสช 330,000.00

3 พลตำารวจเอก วรพงษ ชนภกด 360,000.00

รว

คาตอบแทนกรร การสรรหา คาตอบแทนและบรร ท บาล

1 ดร.ประสทธ ดำารงชย 600,000.00

รว

รว ทงสน

ผบรหาร

จำานวนราย จำานวนเงนรวม (บาท)

คาตอบแทนรว ทงสน 18

2 า น ร าร

1 1น า า ร ย จ ำ า า น

รายช

อตำา

แหนง

นนา

คาร

ตำาแห

นง

บรท

นกล

รก

ทางก

ารเงน

บรทอ

น

ดร.จอก

ง หล

ปร

ะธาน

กรรม

การธ

นาคา

ร/กร

รมกา

รบรห

ารกร

รมกา

ร ทเ

ปนผบ

รหาร

บร

ษท ล

สซง

ไอซบ

ซ (ไทย

) จำา

กด

--

นายช

อเฉย

ง หล

นปร

ะธาน

เจาห

นาทบ

รหาร

/กร

รมกา

รบรห

ารกร

รมกา

ร ทเ

ปนผบ

รหาร

บร

ษท ล

สซง

ไอซบ

ซ (ไทย

) จำา

กด

--

ดร.ป

ระสท

ธ ดำา

รงชย

กรรม

การอ

สระ

กรรม

การอ

สระ/รอ

งประ

ธานก

รรมก

าร/

ประธ

านกร

รมกา

รตรว

จสอบ

บรษท

ทพยป

ระกน

ภย จ

ำากด

(มหา

ชน)

นางล

ดดา

ศรวฒ

นาโก

ศลกร

รมกา

รอสร

ะ -

-กร

รมกา

รอสร

ะ/ปร

ะธาน

กรรม

การ

ตรวจ

สอบ

บรษท

เพซ

ดเวล

ลอปเ

มนท

คอรป

อเรช

น จำา

กด (ม

หาชน

)

นายจ

อเซง

สว

รองก

รรมก

ารผจ

ดการ

ใหญ

กลมส

นบสน

นการ

เงนแ

ละบร

หารค

วามเ

สยง

กรรม

การ

ทเปน

ผบรห

าร

บรษท

ลสซ

งไอ

ซบซ

(ไทย

) จำา

กด

--

นายห

ยาง

หลว

รองก

รรมก

ารผจ

ดการ

ใหญ

กลมธ

รกจส

าขาแ

ละเท

คโนโ

ลยสา

รสนเ

ทศ

--

กรรม

การ

บรษท

หลกท

รพย

ฟนน

เซย

ไซรส

จำา

กด (ม

หาชน

)

นายเ

จยนเ

ฟง

เจง

กรรม

การท

ไมได

เปนผ

บรหา

รกร

รมกา

รIC

BC T

urke

y

กรรม

การ

ICBC

Mex

ico

กรรม

การท

ไมได

เปนผ

บรหา

รIC

BC C

redit S

uiss

e As

set M

anag

emen

t

การด

ำารงต

ำาแหน

งในบ

รษทอ

นของ

กรรม

การแ

ละผบ

รหาร

ระดบ

สงขอ

งธนา

คาร

ณ ว

นท

1 ธน

วาคม

261

1 2 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

รายช

อตำา

แหนง

นนา

คาร

ตำาแห

นง

บรท

นกล

รก

ทางก

ารเงน

บรทอ

น

นายห

ยง ห

กร

รมกา

รทไม

ไดเป

นผบร

หาร

--

กรรม

การ

ICBC

Mos

cow

พลต

ำารวจ

เอก

วรพงษ

ชนภ

กด

กรรม

การอ

สระ

--

กรรม

การอ

สระ/กร

รมกา

รตรว

จสอบ

/กร

รมกา

รพจา

รณาค

าตอบ

แทน

บร

ษท ค

นทร

กรป

ดเวล

ลอปเ

มนท

จำากด

(มหา

ชน)

กรรม

การอ

สระ/กร

รมกา

รตรว

จสอบ

/ปร

ะธาน

กรรม

การด

านกา

ร กำา

กบดแ

ลกจก

ารทด

บรษท

คนท

ร กร

ป โฮ

ลดง

จำากด

(ม

หาชน

)

กรรม

การอ

สระ/กร

รมกา

รพจา

รณา

คาตอ

บแทน

/กรร

มการ

ตรวจ

สอบ

บรษท

ไทย

ฮว ย

างพาร

า จำา

กด

(มหา

ชน)

กรรม

การอ

สระ/ป

ระธา

นกรร

มการ

ตร

วจสอ

บบร

ษท ห

นงสอ

พมพ

ซน เส

ยน เย

อะ เป

า จำา

กดกร

รมกา

รบร

ษท ฟ

สน อ

ตสาห

กรรม

เหมอ

งแร

(ป

ระเท

ศไทย

) จำา

กดกร

รมกา

รมล

นธบณ

ยะจน

ดา เพอ

ขารา

ชการ

ตำารว

จ คร

อบคร

ว

ประธ

าน/ก

รรมก

ารอส

ระบร

ษท อ

รนสร

แลน

ด จำา

กด

ทปรก

ษาสม

าคมอ

ตสาห

กรรม

ไทย

กรรม

การ

บรษท

รชแ

ลนด

พรอ

พเพ

อรต

ดเ

วลลอ

ปเมน

ท จำา

กดทป

รกษา

พเศ

ษสำา

นกงา

นตำาร

วจแห

งชาต

กรรม

การอ

สระ

บรษท

ไทร

ทน โฮล

ดง จ

ำากด

(มหา

ชน)

กรรม

การอ

สระ

บรษท

ไทร

เบคก

า เอ

นเตอ

รไพรส

จำา

กด

นายห

ยง เฉน

รองก

รรมก

ารผจ

ดการ

ใหญ

กรรม

การ

ทเปน

ผบรห

าร

บรษท

ลสซ

งไอ

ซบซ

(ไทย

) จำา

กด

--

น.ส.กา

ญจน

า วง

ศรตน

กลธน

ผชวย

กรรม

การผ

จดกา

รใหญ

สา

ยพฒ

นาคณ

ภาพสน

ทรพย

กรรม

การ

ทเปน

ผบรห

าร

บรษท

ลสซ

งไอ

ซบซ

(ไทย

) จำา

กด

กรรม

การท

เปนผ

บรหา

รบร

ษท ช

ลบร

มอเต

อร เอก

ซเพรส

จำา

กด

นายส

ม พศา

ลโสภ

ณผช

วยกร

รมกา

รผจด

การใ

หญ

สายก

ารเงนแ

ละกล

ยทธ

กรรม

การ

ทเปน

ผบรห

าร

บรษท

ลสซ

งไอ

ซบซ

(ไทย

) จำา

กด

--


าร ำา จ ารการกำากบดแลกจการทดเปนโครงสรางและกลไกสำาคญทจะทำาให

เชอมนวาองคกรหรอธรกจจะมความรบผดชอบ ความโปรงใส รวมถง การปฏบตตอผถอหน ผทเกยวของทกฝาย และสงคมสวนรวมอยางเปนธรรม คณะกรรมการธนาคารเลงเหนความสำาคญของหลกการกำากบดแลกจการทดในการกำาหนดกลยทธและการบรหารงานประจำาวน ดงนน คณะกรรมการจงไดจดใหมนโยบายกำากบดแลกจการเปน ลายลกษณอกษร โดยนำาหลกการและแนวทางในการกำาหนดโครงสรางและกลไกการบรหารจดการตามประกาศธนาคารแหงประเทศไทย เรอง ธรรมาภบาลของสถาบนการเงนมาปรบใชใหสอดคลองและเหมาะสม กบสภาพธรกจของธนาคาร นอกจากนโยบายกำากบดแลกจการ ดงกลาวแลว ธนาคารยงไดจดใหมนโยบายทเกยวเนองกบการกบกำาดแล กจการทดอกหลายนโยบาย เชน จรรยาบรรณธรกจ นโยบายกจกรรมเพอสงคม และนโยบายตอตานคอรรปชน ในการกำาหนดโครงสรางองคกร แนวทางการดำาเนนธรกจ และหนาทของแตฝาย ธนาคารคำานงถง หลกแหงความรบผดชอบ ความเปนธรรม และความโปรงใส เพอ ทการดำาเนนธรกจจะเปนไปภายใตกฎหมายและระเบยบทเกยวของ

คณะกรรมการธนาคารดแลใหธนาคารมการดำาเนนงานภายใตกรอบของธรรมาภบาลทด โดยปฏบตหนาทดวยความซอสตยสจรต มจรยธรรม และสงเสรมใหผบรหารและพนกงานเขาใจถงมาตร านดานจรยธรรมทธนาคารยดถอเปนหลกในการดำาเนนธรกจ เพอใชเปน กรอบในการประพ ตปฏบตเพอธำารงไวซงการเปนองคกรทมมาตร านการกำากบดแลทด

คณะกรรมการธนาคารตระหนกถงความสำาคญของการมระบบการบรหารจดการทดของธนาคารโดยคำานงถงหลกการถวงดลอำานาจ จงไดมอบหมายใหฝายจดการดำาเนนการจดใหมระบบการควบคมภายในทเพยงพอและเหมาะสม เพอลดผลกระทบทางลบทอาจเกดขน ขอกำาหนดใหมขอหนงตามประกาศธนาคารแหงประเทศไทยเรอง ธรรมาภบาลของสถาบนการเงนฉบบใหมนน คอการใหธนาคารดแล ธรรมาภบาล รวมถงความเสยงและนโยบายดานผลตอบแทนกรรมการและผมอำานาจจดการของบรษทในกลมธรกจทางการเงนของธนาคารดวย ดงนน ในป 2561 ธนาคารจงไดปรบปรงนโยบายทเกยวของกบธรรมาภบาลของธนาคารใหสอดคลองกบขอกำาหนดเหลาน

คณะกรรมการธนาคารไดกำาหนดใหงานควบคมเปนสวนหนงของหนาททสำาคญในการปฏบตงานของทกสวนงานของธนาคาร ดงนน จงไดมอบหมายใหคณะอนกรรมการหลายชดดแลเรองดงกลาว คณะกรรมการเหลาน คอ คณะกรรมการตรวจสอบ และคณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาล อยางไรกตาม เพอทจะเปนไปตามประกาศธนาคารแหงประเทศไทย เรอง ธรรมาภบาลของสถาบนการเงนฉบบใหม ธนาคารจงไดจดตงคณะกรรมการกำากบความเสยง และควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงนขน เพอทดแทน คณะกรรมการบรหารความเสยงและควบคมภายในของกลมธรกจทางการเงน เนองจากจดประสงคของหนาทของคณะนคอการกำากบ

ดแลความเสยงของกลมโดยรวมและดแลระบบควมคมภายในของกลมดวย ทงน คณะกรรมการตรวจสอบและคณะกรรมการสรรหา คาตอบแทนและบรรษทภบาลภายใตการดแลของคณะกรรมการโดยตรง มหนาทนอกเหนอจากการคดเลอกบคคลทมคณสมบตครบเพอดำารงตำาแหนงในธนาคารและกำาหนดคาตอบแทนของบคคลดงกลาว ยงตองดแลใหธนาคารมระบบธรรมาภบาลทเหมาะสมและเปนไปตามนโยบายการกำากบดแลกจการของธนาคารดวย

คณะกรรมการตรวจสอบมหนาทสอบทานความมประสทธภาพและความเพยงพอเหมาะสมของระบบการควบคมภายในดงกลาว รวมถงการกำากบดแลการปฏบตตามขอกำาหนดของหนวยงานททำา หนาทกำากบดแลนโยบายและระเบยบปฏบตของธนาคารผานฝาย ตรวจสอบภายใน ซงเปนหนวยงานอสระทรายงานตรงตอคณะกรรมการ ตรวจสอบ นอกจากน คณะกรรมการธนาคารยงมอบหมายให คณะกรรมการบรหารความเสยงของกลมธรกจทางการเงนตดตามและกำากบดแลการปฏบตงานของธนาคารใหเปนไปตามนโยบายการบรหารความเสยงของธนาคารอยางเหมาะสม

นอกจากน ตามนโยบายการกำากบดแลกจการของธนาคาร กรรมการแตละทานจะตองทำาการประเมนและทบทวนการทำางานของคณะกรรมการทงคณะในปกอนหนาทกป การประเมนนแบงออกเปน 2 แบบฟอรม (สำาหรบคณะกรรมการทงคณะและสำาหรบผลการทำางานของกรรมการแตละทาน) ซงไดรบความเหนชอบจากคณะกรรมการเมอป 2560 แลว โดยกรรมการแตละทานจะทำาการประเมนทงผลงานของคณะกรรมการและผลงานของกรรมการตวเองในปทผานมา หวขอการประเมนประกอบดวย 5 หมวดหลก ดงน

1) นโยบายคณะกรรมการ2) โครงสรางของคณะกรรมการ3) แนวปฏบตของคณะกรรมการ4) การจดเตรยมและดำาเนนการประชมคณะกรรมการ5) การกำากบดแล ผลการประเมนคณะกรรมการทงคณะในป 2561 มคะแนนเฉลย

ในภาพรวมคดเปนรอยละ .50 สงกวาป 2560 ทรอยละ .25 ขณะทคะแนนเฉลยสำาหรบการประเมนผลงานแตละทาน ซงเพมขนจากขอกำาหนดของธนาคารแหงประเทศไทยคดเปนรอยละ .25

ทงน ธนาคารไดตระหนกถงการดำาเนนธรกจอยางโปรงใสและเปนธรรม จงรวมแสดงเจตนารมณการตอตานคอรรปชนกบโครงการ แนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานการทจรต ( a an r ate e t r e t e e t r t n aga n t rr t n: )

และจะมงมนดำาเนนการเพอใหธนาคารไดรบการรบรองการเปนองคกรทตอตานการคอรรปชน ( ert e m an e a an r ate e t r e t e t n a t n ga n t rr t n) จาก

จนไดรบเขาเปนสมาชกเมอวนท 18 สงหาคม 2560 โดยสมาชกภาพมอาย 3 ป

1 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

รง ราง งน น1 นจ ะ ยน

ณ วนท 31 ธนวาคม 2561 ธนาคารมทนจดทะเบยน 20,132,0 3,886.16 บาท แบงเปนหนสามญ 2,256,510,11 หน มลคาทตราไวหนละ 8. 2 บาท และหนบรมสทธประเภท ข จำานวน 451,081 หน มลคาทตราไวหนละ 8. 2 บาท โดยมทนชำาระแลว 20,132,0 3,886.16 บาท แบงเปนหนสามญ 2,256,510,11 หน มลคาทตราไวหนละ 8. 2 บาท และหนบรมสทธประเภท ข จำานวน 451,081 หน มลคาทตราไวหนละ 8. 2 บาท

2 น ร

เดมธนาคารมหนบรมสทธ 2 ประเภท แบงเปนหนบรมสทธประเภท ก และหนบรมสทธประเภท ข ปจจบนหนบรมสทธประเภท ก ไดมการแปลงสภาพเปนหนสามญทงหมดแลว คงเหลอหนบรมสทธประเภท ข เพยงประเภทเดยว และผถอหนบรมสทธประเภท ข มสทธเชนเดยวกบผถอหนสามญทกประการ ทงน ผถอหนบรมสทธประเภท ข มสทธแปลงหนบรมสทธทถออยเปนหนสามญไดในอตราการใชสทธหนบรมสทธ 1 หน แปลงเปนหนสามญได 1 หน โดยผถอหนบรมสทธสามารถแปลงสภาพไดปละ 4 ครง วนกำาหนดใชสทธคอวนท 22 กมภาพนธ, 22 พ ษภาคม, 22 สงหาคม และ 22 พ ศจกายนของทกป โดยยนคำาขอแปลงหนบรมสทธเปนหนสามญพรอมใบหนบรมสทธ ไดทธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) สาขาสำานกงานใหญ ใน านะนายทะเบยนหนในเวลาทำาการตามวนทกำาหนด ทงน ธนาคารเปนนายทะเบยนหนตงแตวนท 1 กนยายน 2556


ปนา าร ย จำา า น

ประกอบธรกจ ธนาคารพาณชยทตงสำานกงานใหญ ชน L, 11-13 เอมโพเรยม ทาวเวอร เลขท 622 ถนนสขมวท

แขวงคลองตน เขตคลองเตย กรงเทพมหานคร 10110 ทะเบยนบรษทเลขท 0107536000251

เวบไซต www.icbcthai.comโทรศพท 0 2663 9999 โทรสาร 0 2663 9888Call Center 0 2629 5588ทนจดทะเบยน 20,132,093,886.16 บาท (ณ 31 ธนวาคม 2561)ทนชำาระแลว 20,132,093,886.16 บาท (ณ 31 ธนวาคม 2561)มลคาทตราไวตอหน 8.92 บาท

น นา าร น ง ร ย ะ 10 น ป

- บร ท ลส ง อ บ ( ทย) ำากดทตงสำานกงานใหญ 1122 อาคาร เค.พ.ไอ. ทาวเวอร ชน 15

ถนนเพชรบรตดใหม แขวงมกกะสน เขตราชเทว กรงเทพมหานคร 10400 ประเภทธรกจ ใหเชาสนทรพยแบบลสซง

โทรศพท 0 2876 7200 โทรสาร 0 2876 7210-12 ทนจดทะเบยน 8,000,000,000.00 บาท (ณ 31 ธนวาคม 2561) ทนชำาระแลว 4,250,000,000.00 บาท (ณ 31 ธนวาคม 2561) มลคาทตราไวตอหน 10 บาท สดสวนการถอหนรอยละ 99.99

- บร ทหลกทร ย นนเ ย รส ำากด ( หาชน)ทตงสำานกงานใหญ 999/9 อาคารดออฟฟสเศส แอท เซนทรลเวลด ชน 18

ถนนพระราม 1 แขวงปทมวน เขตปทมวน กรงเทพมหานคร 10330 ประเภทธรกจ หลกทรพย

โทรศพท 0 2658 9000 โทรสาร 0 2658 9110 ทนจดทะเบยน 930,244,840.00 บาท (ณ 31 ธนวาคม 2561) ทนชำาระแลว 930,244,840.00 บาท (ณ 31 ธนวาคม 2561) มลคาทตราไวตอหน 1.60 บาท สดสวนการถอหนรอยละ 22.29

1 ร า ย ง า น ป ร ะ จ ำ า ป 2 0 1 8

- บร ท บางกอก บทเอ ย ำากด ทตงสำานกงานใหญ 54 อาคารหะรนธร ชน 4 ยนต A ถนนสาทรเหนอ แขวงสลม เขตบางรก กรงเทพมหานคร 10500 ประเภทธรกจ ธรกจการลงทนและใหกยมเงน โทรศพท 0 2266 3075 โทรสาร 0 2266 3076 ทนจดทะเบยน 200,000,000 บาท (ณ 31 ธนวาคม 2561) ทนชำาระแลว 200,000,000 บาท (ณ 31 ธนวาคม 2561) มลคาทตราไวตอหน 100 บาท สดสวนการถอหนรอยละ 10

าง ง น

- นายทะเบยนหลกทร ย ธนาคารไอซบซ (ไทย) จำากด (มหาชน) ชน 13 เอมโพเรยม ทาวเวอร เลขท 622 ถนนสขมวท แขวงคลองตน เขตคลองเตย กรงเทพมหานคร 10110 โทรศพท 0 2663 9999 โทรสาร 0 2663 9768

- ผสอบบ ช บรษท เคพเอมจ ภมไชย สอบบญช จำากด สถานทตง ชน 48 เอมไพรทาวเวอร 195 ถนนสาทรใต กรงเทพมหานคร 10120 โทรศพท 0 2677 2000 โทรสาร 0 2677 2222

622 เอมโพเรยม ทาวเวอร ชน 11 13 ถนนสขมวท แขวงคลองตน เขตคลองเตย กทม 10110โทรศพท 0 2663 9999 โทรสาร 0 2663 9888

www.icbcthai.com

Your Global Partner า Your Reliable Bank -...

Documents

Transcript of Your Global Partner า Your Reliable Bank -...