1

รายงาน

เรอง INTERNET BANKING ธนาคารซไอเอมบ ไทย จำากด (มหาชน)

จดทำาโดย1. นางสาวประภาทพย ชมภา รหสนกศกษา

551001422. นางสาวภาวกา ภพลบ รหสนกศกษา

551001523. นางสาวเยาวลกษณ ผายชำานาญ รหสนกศกษา

551001584. นางสาววรรณวภา หลอนล รหสนกศกษา

551001605. นางสาววภาณ เพงสะเละ รหสนกศกษา

551001616. นางสาวอญชกา รำาพรรณ รหสนกศกษา

55100174นกศกษาชนปท 2

2

เสนออ.อดลกษณ พมอม

รายงานนเปนสวนหนงของการศกษาวชา การประยกตอนเทอรเนตสำาหรบธรกจ

รหสวชา C2536010 ภาคเรยนท 2 ปการศกษา 2556สาขาเทคโนโลยการจดการ คณะวทยาลยการบรหารและ

จดการสถาบนเทคโนโลยพระจอมเกลาเจาคณทหารลาดกระบง

ความเปนมา

ธนาคาร ซไอเอมบ ไทย จำากด (มหาชน)

ธนาคาร ซไอเอมบ ไทย จำากด (มหาชน) เดมชอ ธนาคาร ไทยธนาคาร จำากด (มหาชน) กอตงขนตงแตป พ.ศ. 2541 โดยมกองทนเพอการฟ นฟและพฒนาระบบสถาบนการเงนเปนผถอหนรายใหญทสดของธนาคารมาโดยตลอด จากนนเมอวนท 5 พฤศจกายน พ.ศ. 2551 กลมซไอเอมบ โดย CIMB Bank Berhad ไดเขาเปนผถอหนรายใหญทสดในไทยธนาคาร และไดดำาเนนการจดทะเบยนเปลยนชอจากธนาคาร ไทยธนาคาร จำากด (มหาชน) เปน ธนาคาร ซไอเอมบ ไทย จ ำากด (มหาชน) หรอ "CIMB Thai Bank Public Company Limited" ในภาษาองกฤษ เมอวนท 4 พฤษภาคม

3

พ.ศ. 2552 ซงชอใหมของธนาคารน นบเปนการสะทอนถงการสงผาน ไทยธนาคาร เขาสการเปนสวนหนงของกลมซไอเอมบ อยางเปนทางการ

กลมซไอเอมบ มสำานกงานใหญตงอย ณ กรงกวลาลมเปอร และเปนบรษทจดทะเบยนทใหบรการทางการเงนทใหญเปนอนดบ 2 ของประเทศมาเลเซย และอนดบ 5 ของ ASEAN เมอจดอนดบตามขนาดสนทรพยเปนผใหบรการและนำาเสนอผลตภณฑการเงนครบวงจรทครอบคลม ถงบรการการธนาคารเพอลกคารายยอย บรการดานบรรษทธรกจและดานวาณชธนกจ ธนาคารอสลาม การบรหารจดการสนทรพย การบรหารความมงคงสวนบคคล บรการประกนภย โดยมเครอขาย 8 ใน 10 ประเทศอาเซยน (มาเลเซย อนโดนเซย ไทย สงคโปร กมพชา บรไน เวยดนาม และพมา) นอกเหนอจากอาเซยน กลมซไอเอมบ ยงมเครอขายในจน ฮองกง บาหเรน อนเดย ศรลงกา ออสเตรเลย ไตหวน เกาหล สหรฐอเมรกา และองกฤษ

ทงน กลมซไอเอมบ ดำาเนนธรกจผาน 3 แบรนดหลก ไดแก CIMB Bank, CIMB Investment Bank และ CIMB Islamic โดย CIMB Bank เปนสวนสำาคญในการดำาเนนธรกจดานธนาคารพาณชยของกลม ขณะท CIMB Islamic ดำาเนนธรกจดานการเงนและการธนาคารอสลามในระดบโลก ซ งทง CIMB Bank และ CIMB Islamic ใหบรการธรกจรายยอย (Retail Banking) บนระบบธนาคาร 2 ระบบควบคกน นอกจากน กลมซไอเอมบ เปนผถอหนใหญ 97.9% ในธนาคาร ซไอเอมบ ไนอากา อนโดนเซย และ 93.7% ในธนาคาร ซไอเอมบ ไทย

ณ วนท 30 กนยายน 2556 กลมซไอเอมบมจำานวนเครอขายสาขาเพอลกคารายยอยมากทสดในอาเซยนกวา 1,000 สาขานอกจากนยงเปนหนงใน

4

กลมผใหบรการทางการเงนทมเครอขายธรกจดานวาณชธนกจทใหญทสดในภมภาคเอเชยแปซฟกอกดวย

กลมซไอเอมบ เปนบรษทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยแหงประเทศมาเลเซย ภายใตชอ CIMB Group Holdings Berhad ดวยมลคาตลาดรวม (Market Capitalisation) ณ วนท 30 ก นยายน 2556 กว า 17,600 ลาน (USD 17.6 พนลาน)ดอลลารสหรฐ และมพนกงานรวมกวา 40,000 คน ประจำาอยใน 17 ประเทศ

วสยทศนและพนธกจ

วสยทศน

"เปนธนาคารชนนำาของไทยในอาเซยนเพอผทเกยวของทกคน"

พนธกจ

"มงสการเปนธนาคารชนนำาของไทยในอาเซยน ดวยการนำาเสนอผลตภณฑและนวตกรรมทางการเงน พรอมบรการทเปนเลศใหแกลกคาอยางไรพรมแดน โดยการผสานจดแขงกบกลมการเงนซไอเอมบ"

ธนาคารกำาลงอยในเสนทางทมงมนเพอบรรลปณธานของธนาคารในป 2556 ไดแก

เปนหนงในสามธนาคารทสรางผลกำาไรสงทสด (วดจากอตราผลตอบแทนผถอหนหรอ ROE)

5

เปนผนำาตลาด ในธรกจอยางนอย 3 ประเภท (ผลตภณฑ/ กลมลกคา)

เปนนายจางในความตองการของลกจางจากการสรางแบรนดทแขงแกรงและขบเคลอนองคกรดวยวฒนธรรมการ ทำางานทมสมรรถนะสง

คานยมองคกร

คานยมองคกรสะทอนหลกความคดของธนาคาร ซไอเอมบ ไทย คานยมนจะไมเปลยนแปลงไปตามกาลเวลา และสถานการณหรอบคคลใด แตจะเปนรากฐานของวฒนธรรมองคกรและเปนหวใจของธนาคารเรา

CTHAI:

Customer - มงใหความสำาคญกบลกคา

ธนาคารเหนคณคาและเคารพความแตกตางของแตละบคคลและองคกร โดยใหความสำาคญตอความตองการทแตกตางกนของลกคาแตละทานเปนสำาคญ เพอการบรการทเปนเลศ และความสมพนธทตอเนอง

Teamwork - การทำางานเปนทม

ธนาคารเชอมนในการทำางานเปนทม เพราะศกยภาพทแทจรงนนยอมเกดจากความรวมมอรวมใจกนของการทำางาน

Honesty - ความซอสตย

6

ธนาคารใหความสำาคญกบความซอตรงเปนอยางยง โดยตระหนกดวาธรกจธนาคารเปนธรกจทอาศยความเชอถอไววางใจเปนหลก ธนาคารพรอมทจะยอมรบทงความสำาเรจและอปสรรคทเกดขน ซงจะทำาใหลกคามอบความไววางใจใชบรการของธนาคาร

ASEAN - อาเซยน

ธนาคารมงทจะเปนชนนำาของไทยในอาเซยน โดยการผสานจดแขงกบกลมการเงนซไอเอมบ ทงดานบคลากร ผลตภณฑ และเครอขาย เพอสรางโอกาสและผลประโยชนแกผทมสวนเกยวของทกคน

Innovation - สรางนวตกรรม

ธนาคารมงมนพฒนาอยางตอเนองโดยอาศยพลงแหงความคดสรางสรรคและสมรรถนะของพนกงาน สนบสนนใหทกคนสรางสรรคสงใหมๆ ทไมเหมอนใคร เพอชวยนำาพาองคกรบรรลเปาหมายทตงไว

7

CIMB Clicks Internet Banking คออะไร?

CIMB Clicks (CIMB Internet Banking) เปนชองทางการใหบรการธรกรรมทางการเงนพนฐานผานทางอนเตอรเนต ทชวยเพมชองทางใหคณสามารถทำาธรกรรมทางการเงนพนฐาน เชน การเชคยอดบญช การโอนเงนและบรการดวยตนเองผานทางอนเตอรเนตท www.cimbclicks.in.th

บรการธนาคารทางอนเตอรเนต CIMB Clicks Internet Banking เพมความสะดวก และคลองตวใหคณมากขนพรอมมนใจยงขนในระบบความปลอดภย ดวยมาตรฐานระดบอาเซยน

CIMB Clicks Internet Banking และ CIMB Clicks on Mobile Application 

บรการธรกรรมทางการเงนออนไลนของธนาคารซไอเอมบไทยทใหบรการธรกรรมทางการเงนไดผานทางเครองคอมพวเตอร /ผานโทรศพทมอถอแบบสมารทโฟนและแทบเลต พรอมบรการทหลากหลาย ปลอดภย สะดวก เพอตอบสนองทกไลฟสไตลทรวดเรวของคณไดตลอด 24 ชวโมงเหมอนมสาขาธนาคารอยขางๆคณ

8

วธการสมครใชบรการ CIMB Clicks Internet Banking 

วธการดาวนโหลด CIMB Clicks on Mobile Application

การใชบรการผาน Mobile Application โดยมขนตอนงายๆดงน

1. เชอมตออนเทอรเนตผานโทรศพทมอถอ หรอ แทบเลต

2. ดาวนโหลด application คนหา "CIMB Clicks Thailand" ผาน

สำาหรบชาวตางชาตทตองการสมครใชบรการ CIMB Clicks จะตองเตรยมหนงสอเดนทางและหลกฐานแสดงถนทอยในประเทศไทย (ไมรบเลขทตไปรษณยหรอทอยโรงแรม) พรอมนำาสมดบญชเงนฝากททานตองการใชลงทะเบยนสมครบรการ CIMB Clicks มาแสดงในวนสมครทสาขาธนาคาร

9

บรการดานบญช สามารถดบญชยอนหลงไดสงสด 90 วน

บรการโอนเงนภายในธนาคาร ซไอเอมบ ไทย หรอโอนไปยงบญชธนาคารตางๆ ไดตลอด 24 ชวโมง

ชำาระคาสนคาหรอบรการดวยรานคาหลากหลายมากกวา 35 บรษท

บรการตงชำาระคาสนคาและบรการ/โอนเงนลวงหนา

พรอมทงเครองมอสวนตว ททำาใหคณจดการเมนสวนตวทใชบอย

พเศษ! สำาหรบบรการบน CIMB Clicks on Mobile Application

- คนหาทตงธนาคารและจดบรการของธนาคารผาน GPS ไมพลาดการตดตอกบสาขาหรอความตองการใชเงนเรงดวน

10

- เครองคำานวณสนเชอ สามารถคำานวณรายละเอยดสนเชองายๆดวยตวคณเอง

ธรกรรมทใหบรการผานทาง CIMB Clicks Internet Banking ไดแก

- Check Balance :เชคยอดเงนในบญชออมทรพยและบญชกระแสรายวน

- Fund Transfer โอนเงนภายในบญชของตนเอง โอนเงนบคคลอนธนาคารซไอเอมบ ไทย และโอนเงนใหบคคลอนตางธนาคาร

- Standing Instructions (SI) ตงรอโอนเงนภายในบญชของตนเอง หรอโอนเงนบญชบคคลอน, โอนเงนใหบคคลอนตางธนาคาร และตงชำาระคาสนคาและบรการตางๆ

- Pay Bills ชำาระคาสาธารณปโภค,คาธรรมเนยม,คาสมาชก,คาเชา,เงนก,คาลงทะเบยนเรยนหรอคาเทอม และอนๆอกมากมาย

- Payment Alert เลอกรบการยนยนการทำาธรกรรมผานทาง SMS หรออเมล หรอทง 2 ชองทางไดโดยไมเสยคาใชจาย

Octo Tools:

เลอกเมนธรกรรมทใชบอย โดยตงเปนเมนลด 8 เมนเพอความสะดวกตอการทำาธรกรรมในครงถดไป

ธรกรรมทางการเงนตางๆ ทเปดใหบรการ - สอบถามสถานะรายการ

11

- สอบถามขอมลบญช- สอบถามรายการเดนบญชยอนหลงและวนปจจบน - บรการโอนเงนระหวางบญชของบรษท - บรการโอนเงนใหกบบญชผอนทเปนบญชของธนาคาร หรอตางธนาคาร - บรการชำาระคาสนคาและบรการตางๆ - บรการขอรายการเดนบญช - บรการการสงซอสมดเชค - บรการตรวจสอบสถานะและอายดเชค

จดเดนของบรการ

ธนาคารไดนำาเทคโนโลย Secure Sockets Layer(SSL) 128 bits ซงเปนเทคโนโลยทไดรบการยอมรบในระดบสากล มาใชเปนเทคโนโลยสำาหรบการรกษาความปลอดภยขอมลของลกคา

ปลอดภยสำาหรบการเขาสระบบการใหบรการ สำาหรบลกคาองคกร โดยจะเปนการเขาสระบบดวยการใชรหสถง 3 รหส อนประกอบดวย 1. Company ID 2. User ID 3. Password

ธนาคารกำาหนดมาตรการสำาหรบการทำารายการใหมความปลอดภยสงสด เชน การกำาหนดวงเงนการโอนสงสดตอวนเพอเปนการจำากดวงเงนการทำาธรกรรมใหสอดคลองกบแผนการเงน รวมทงปองกนการทจรตและจำากดความเสยหายทางการเงนทอาจจะเกดขน

12

ปลอดภยในการทำาธรกรรม เพราะระบบบรการจะแสดงขอมลการเขาระบบของผใช ทกครงท Login เพอประโยชนในการตรวจสอบการใชงานของตนเองและตรวจสอบไดวามผลกลอบเขาระบบดวยรหสผใชของตนเองหรอไม

ผใชบรการสามารถโอนเงนตางธนาคารไปยงบญชของบรษทของตนเองหรอบญช บรษทอน โดยสามารถสรางรายการธรกรรมลวงหนาได (Post-Dated Transaction) ทงน ระบบจะสงรายการธรกรรมลวงหนาซงผานการอนมตแลวมายงธนาคารโดย อตโนมต

บรการอนเตอรเนตแบงกกงของธนาคารไดถกออกแบบเพอรองรบความตองการในการกำาหนดระดบขนของเงอนไขการอนมตทซบซอนของบรษทได เชน การอนมตผเดยวการอนมตรวมตามลำาดบ หรอการอนมตรวมโดยไมตองลำาดบเพอประโยชนในการอนมตรายการทางการเงนตามวงเงนอนมตทแตกตางกน

ทางธนาคารจะทำาการสง e-mail แจงผลการทำารายการธรกรรมทางการเงนผานบรการ เพยงแคผใชบรการระบวาตองการใหธนาคารยนยนผานทาง e-mail บนหนาจอการทำาธรกรรมนน

ประโยชนทจะไดรบจากการทำาธรกรรมออนไลนผาน CIMB Clicks Internet Banking- ทานสามารถทำาธรกรรมไดงายและสะดวกมากยงขน

- ชวยประหยดคาใชจายในการเดนทางมาทำาธรกรรมทธนาคาร

13

- บรการออนไลนนไมไดคดคาธรรมเนยมพเศษ

- ทานสามารถทำาธรกรรมออนไลนหลงเวลาทำาการของธนาคารได ทงททำางานและทบาน

- ทานสามารถชำาระคาบรการขององคกรรฐ, คาสาธารณปโภค และ บรการตางๆอกมากมาย อกทงธนาคารยงจะมบรการเสรมใหมๆ ตลอดเวลา เพอตอบสนองความตองการของทาน

ระบบการรกษาความปลอดภยของ CIMB Clicks Internet Banking

สามารถมนใจในมาตรฐานเทคโนโลยระบบการรกษาความปลอดภยและการจดเกบรกษาขอมลการทำาธรกรรมของทานไดเพราะทางธนาคารมการวางเครอขายคอมพวเตอรและไฟลวอร(Firewall)ทมประสทธภาพและการ เขาร ห ส ข อ ม ล (Data Encryption) แ ล ะ ร ห ส ผ า น เ ข า ร ะ บ บ (Login Password) ในการเขาใชบรการ CIMB Clicks Internet Banking ไดอยางมนใจ

14

สมครใชบรการ CIMB Clicks ได 2 ชองทาง ดงน 

1. สมครใชบรการไดผานตเอทเอมของธนาคารซไอเอมบ ไทย เพอสรางรหส e-Pin กอนจากนนสามารถลงทะเบยนไดท www.cimbclicks.in.th แลวเลอก ใชบรการครงแรก“ ” 

15

16

17

18

2. สมครใชบรการทสาขาของธนาคารซไอเอมบ ไทย เมอไดรบ ePin ผานทาง sms แลวจงนำาไปลงทะเบยนไดท www.cimbclicks.in.th แลวเลอก ใชบรการครงแรก“ ”

เมอเขาสระบบแลว ระบบจะใหทานเปนผกำาหนดรหสผใชบรการ รหสผาน ทอย เบอรโทรศพท โทรศพทมอถอ และอเมล เพอใชเขาสระบบในคร งตอไป เพอความปลอดภยของทานเอง

แนวโนมของ Internet E-Banking ในอนาคต

ความสามารถของ Internet Banking ยงมอกมากทยงไมไดกลาวถง แตสำาหรบอนาคตความสามารถใหมๆ จะถกเพมเตมขนเรอยๆ อยางแนนอน ในอนาคตอาจจะไดเหนเชคของขวญแบบอเลกทรอนกส (Gift

19

Cheque) หรอกระเปาเงนอเลกทรอนกส (e-Wallet) ซงเมอสามารถใชงานไดจรง จะทำาใหเกดธรกจรปแบบอนตามมาอกมาก

นอกจากนยงมOfficeBanking คอหนงในบรการธนาคารทางอเลกทรอนกสทเชอมตอระบบคอมพวเตอรในททำางานของทานกบระบบเครอขายของธนาคารเพอใหทานสามารถ บรหารการเงนในบญชธนาคารของทาน อยางสะดวกสบายภายในสำานกงานของทานเอง เชน

1.ตรวจสอบอตราแลกเปลยนเงนตราตางประเทศลาสด

2.ตรวจสอบอตราดอกเบยลาสดของธนาคาร

3.ตรวจสอบยอดคงเหลอและการเคลอนไหวในบญช

4.ดใบแจงรายการเดนบญชและพมพเกบไว

5.โอนเงนระหวางบญชธนาคารกรงเทพของบรษท และบรษทในเครอของผใชบรการ โดยผใชบรการตอง

1.เซนสญญาเอกสารตางๆไวใหกบธนาคาร พรอมรบรหสผานตางๆ บคคลทรบผดชอบดานการเงน เปนผปฎบต โดยบางครงตองประสานกบธนาคารในบางเรอง สอบถามผลการเขาบญชการเรยกเกบเชคลาชา

2.มคอมพวเตอรและระบบโปรแกรมซอฟทแวรคอมพวเตอรตามทธนาคารกำาหนดมระบบความปลอดภยแยกเปนเอกเทศกบระบบเครอขายภายใน

จดเดน

ประหยดเวลาดวยบรการฉบไว ไมตองสงพนกงานสงเอกสารไปธนาคารทกครงทกวนททจะทำาพธการดานการเงนกบธนาคาร เชน เขาบญชฝากเชคเรยก ยนเปดแอลซเพอสงสนคา ยนขอทำาทรสตรซท ชำาระหนเงนก เพยง

20

ปอนคำาสงการโอนเงน ระบบจะดำาเนนการทนท สามารถเลอกสงคำาสงลวงหนา เพอชำาระเงนในภายหลงในวนททานระบได และนอกจากนบรการของธนาคารยงใหลกคาตรวจสอบจำานวนเงนในบญชไดตลอดเวลากอนจายเชคใบใหม

ขอด

1) มใหใชไดตามสถานทตางๆ คอ สามารถใชบรการไดจากสถานทตางๆ อาท

ถาเปนบรการธนาคารอนเทอรเนต กใชจากอนเทอรเนตทใดกได ถาเปนเอทเอมกใชจากจดทมเครองเอทเอม

2) ความรวดเรวในการใชงาน ในการทำาธรกรรมผานเวบธนาคาร ใชเวลาในการ ดำาเนนการและอนมตเรวกวาใชเอทเอมในการใชงาน ไมตองเสยเวลาเดนทางไปธนาคาร

3) สะดวก เมอเทยบกบธนาคารแบบปกตทตองยนตอแถว และใชเวลานานธนาคารออนไลน มความสะดวกเพราะสามารถทำาทใดกไดและเวลาใดกได

4) มประสทธภาพ ถาเปนธนาคารอนเทอรเนตสามารถเขาเวบธนาคาร เพอจดการบญชของตนเองได

5) มบรการเสรมหลายเวบธนาคารออนไลนไดเปดบรการ พเศษ อาท บรการแจงขอมลตลาดหน บรการแจงอตราแลกเปลยนเงนตรา บรการจดการดานหลกทรพย

ขอเสย

1) ใชเวลาในการเรยนรรปแบบเวบ ผทเขาใชเวบธนาคารออนไลนครงแรก อาจจะสบสนกบรปแบบการใชงาน ซงตองใชเวลาศกษา

21

2) เสยเวลาในการลงทะเบยน อาจตองเสยเวลาในการลงทะเบยน เชนกรอกชอ ทอย และขอมลสวนตว หมายเลขบญช และรหสสวนตว เนองจากการใชงานธนาคารออนไลนตองการความปลอดภยและความเปนสวนตวของผใชงาน

3) ทอยเวบอาจเปลยนแปลง แมแตธนาคารขนาดใหญกอาจมโอกาสเปลยนทอยเวบหรอเปลยนรปแบบทงหมดไดบางกรณผใชอาจตองลงทะเบยนสมครสมาชกใหม

4) อาจขาดความนาเชอถอ บางคนจะไมคอยเชอถอการทำาธรกรรมออนไลน

เนองจากไมมนใจวาระบบปองกนความปลอดภย จะมประสทธภาพหรอไม ฉะนนควรพมพใบเสรจจากเวบ เพอเกบไวเปนหลกฐาน

22

บรรณานกรม

http://www.cimbthai.com/CIMB/index.phphttps://www.cimbclicks.in.th/index-thai.htmlhttps://www.cimbclicks.in.th/howtoreg_clicks-thai.htm