Vidy terminalov oplaty, ih funkcionalnye vozmojnosti i bezopasnost

ВИДЫ ТЕРМИНАЛОВ ОПЛАТЫ, ИХ ФУНКЦИОНАЛЬНЫЕ

ВОЗМОЖНОСТИ И БЕЗОПАСНОСТЬ

О ГРУППЕ КОМПАНИЙ «ЭЛЕКСНЕТ»

Существующая на рынке более 7 летГруппа компаний «Элекснет» владеет иуправляет одной из ведущих в России сетейтерминалов самообслуживания. Сетькруглосуточно предоставляет широкийспектр платежных услуг, включая оплатумобильной связи, коммунальных услуг,интернета, коммерческого ТВ, IP-телефонии,а также погашение кредита, пополнениебанковских пластиковых карт / счетов,осуществление денежных переводов и т.д.

В состав Группы компаний «ЭЛЕКСНЕТ» входит НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯОРГАНИЗАЦИЯ «МОСКОВСКИЙ КЛИРИНГОВЫЙ ЦЕНТР» (ОТКРЫТОЕАКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО), которая имеет лицензию ЦБ РФ № 3314-К от «08» июля2003 г. на осуществление банковских операций со средствами в рублях.

От имени ОАО «МОСКЛИРИНГЦЕНТР» заключаются все договоры, осуществляютсявсе расчеты и переводы денежных средств по поручениям физических лиц без открытиясчетов.

2000 г. 2001-2003 гг. 2002-2004 гг. 2003-2005 гг. 2005-2006 гг. 2006-2007 гг. 2007 г.

МОДЕЛЬНЫЙ РЯД ТЕРМИНАЛОВ «ЭЛЕКСНЕТ»

КОМПЛЕКТАЦИЯ ТЕРМИНАЛА ТС-02

Материнская промышленная плата с частотой 1000 МГц,512 MB, НDD 40 GB, TFTВалидатор c 1000 (2000) купюрным стекером, защищенныевстроенным в терминал сейфом, обладающим 1 классомвзломостойкости8" монитор с защищенным вандалоустойчивым стеклом с8-ю функциональными клавишами (при необходимостиможет быть оснащен 15 дюймовым монитором ссенсорным экраном)Металлическая цифровая клавиатураЧековый термопринтер с шириной бумаги 60 ммСтальной сейф (толщина стенок 12 мм)Сувально-сейфовый замок класса АДополнительный кодовый электромагнитный замок насейфРигельный замок на аппаратную дверьДополнительный электромеханический замок нааппаратную дверь

НАЗНАЧЕНИЕ, ОСОБЕННОСТИ И ОСНОВНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ ТЕРМИНАЛА ТС-02

Терминал является основной точкой доступа к услугам системы дистанционной оплаты,предназначен для установки в городской инфраструктуре в местах наибольшего сосредоточениялюдей (метро, вокзалы, аэропорты, библиотеки, остановки транспорта, кафе, магазины и пр.).

ТС-02 обеспечивает предоставление платежно-расчетных услуг в режиме прямого доступа(on-line) за счет взаимодействия с биллинговыми системами операторов мобильной связи,телефонии, телевещания, Internet-провайдеров, банковских систем для пополнения банковскихсчетов, счетов ЖКХ и пр. Кроме того, указанный терминал обеспечивает автоматическуюпроверку и прием наличных денежных средств (банкнот), а также (опционно) считывание смагнитных карт (стандарт EMV) и ввод данных с PIN клавиатуры.

Дизайн терминала ТС-02 выполнен в классическом стиле банкоматного оборудования,апробированном десятилетиями успешной деятельности передовых компаний. Такоерешение позволяет удачно сочетать удобства использования терминала клиентом и вместес тем обеспечить достаточный уровень конфиденциальности вводимой клиентоминформации (ограничивающие боковые стенки, небольшой размер монитора).

Терминал предназначен для круглосуточной эксплуатации в закрытых помещениях притемпературе окружающего воздуха от +5°С до +40°С, относительная влажность воздуха при25 °С не более 80%.

Электропитание терминала осуществляется от сети переменного тока напряжением 220В±10% частотой 50 Гц. Максимальная мощность терминала не более 350 Вт. Номинальнаямощность 200 Вт.

Рабочая температура: от +5°С до +40°С (в отдельных случаях терминал может бытьдоработан для эксплуатации в температурных условиях до -5°С).

Вес терминала: не более 130 кг.

устройство бесперебойного питаниясигнализация вскрытия терминалаблоки питания функциональных элементов терминалаустройство защитного отключениявентиляторы и комплект аудиоколонокотсутствие электромагнитной несовместимости и помех отработы его электронного оборудованиявозможность установки в терминал GPRS-модема, при этомодновременно в модемом устанавливаются SIM-карты двухоператоров сотовой связи.обладает полностью автоматизированными процедурамиуправления терминала, достигаемыми за счет использованияв нем систем автоматического и автоматизированногодистанционного управления, таких как восьмирелейноеинтеллектуальное устройство «Watch-Dog».

СТАНДАРТНОЕ ОСНАЩЕНИЕ ТЕРМИНАЛА ТС-02 ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ РАБОТЫ, ДИСТАНЦИОННОГО

УПРАВЛЕНИЯ И ЗАЩИТЫ

Технические свойства ТС-02 подтверждены испытаниями независимыхсертификационных центров:

СЕРТИФИЦИРОВАННЫЕ СВОЙСТВА ТЕРМИНАЛА ТС-02

Сертификат соответствия № РОСС RU.ME06.B03048, № 6248466Сертификат пожарной безопасности № ССПБ.RU.ОП019.Н00248 № 0101459Сертификат соответствия (первый класс устойчивости к взлому) № РОССRU.C313.A03237 на сейф терминала системы дистанционной оплатыЗаключение Экспертно-криминалистического центра МВД РФ № 37/9-4985 от 03.11.04г. о тестировании устройств для приема денежных билетов, изготовленных компанией«Global payment technologies – GPT», с целью определения качества распознаванияполностью поддельных и частично измененных денежных билетов Банка Россииобразца 1997 года и образца 1997 года модификации 2001 года.Санитарно-эпидемиологическое заключение № 50.РА.01.515.П.003422.06.03 от10.06.2003 г. на соответствие государственным санитарно-эпидемиологическимправилам и нормативам

Возможность пополнения бесконтактных транспортныхкарт с чипом стандарта MIFAREРабочая температура: от -40°С до +50°С,относительная влажность до 98%.

СТАНДАРТНОЕ ОСНАЩЕНИЕ ЗИМНЕГО ТЕРМИНАЛА ТС-03ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ РАБОТЫ, ДИСТАНЦИОННОГО


Оснащение зимнего терминал ТС-03 аналогичнооснащению терминалу ТС-02, с учетом следующихособенностей:

Наличие системы климат-контроля, особенностиконструкции корпуса, теплоизоляция, электро ивлагобезопасность дают возможность «уличного»размещения терминала ТС-03, в наиболее удобных идоступных для конечного пользователя местах.

ВНЕШНИЙ ВИД ЗИМНЕГО ТЕРМИНАЛА ТС-03

СТАНДАРТНОЕ ОСНАЩЕНИЕ ТЕРМИНАЛА ГИСС ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ РАБОТЫ, ДИСТАНЦИОННОГО


15’’ жидкокристаллический экран сактивной матрицей;Полнофункциональная клавиатура сподсветкойТелефонная трубка для получениязвуковой справки (опционально)Bluetooth адаптерРабочая температура: от -40°С до+50°С, относительная влажность до98%.

Терминал ГИСС предназначен длякруглосуточной и круглогодичнойэксплуатации в уличных условиях припрямом воздействии атмосферных осадков.Представляет собой цельную пластиковуюконструкцию со своим влагозащищеннымраспределительным щитком. Оснащениетерминала ГИСС аналогично оснащениютерминалу ТС-02, с учетом следующихособенностей:

ТЕРМИНАЛЫ ГИСС НА УЛИЦАХ МОСКВЫ

Комплекс предназначен для розничного обслуживания населения, создается на базедействующих АТМ банка и оснащается модулями приема наличных средств компании«Элекснет».Устройство приема наличных выполнено в виде компактного высокопрочного стальногосейфового модуля современного дизайна, который жестко крепится к корпусу офисногобанкомата или киоска. Такой способ крепления обеспечивает безопасный подвод кабелейпитания и управления, и не требует серьезных конструктивных доработок, а также идополнительного места на банкомате.Технологическая платформа программы является результатом стратегического партнерствакомпании «Элекснет» и ЗАО «Эн. Си. Ар., NCR A/O». Все элементы предлагаемой технологииимеют длительную и успешную историю эксплуатации в Российской банковской системе.Создаваемые комплексы, помимо традиционных функций АТМ (выдача наличных, приемплатежей по банковским картам), обеспечивают выполнение функций по приему наличныхплатежей в адрес операторов сотовой связи, интернет-провайдеров, цифрового телевидения,пополнению банковских счетов в различных банках.«Элекснет» обеспечивает эксплуатацию, техническое обслуживание и ремонт модулей врегионах своего присутствия.Банк-партнер проводит операции в банкомате в стандартном режиме. Используемаятехнологическая платформа позволяет обеспечить независимые режимы проведенияопераций и эксплуатации АТМ и cash-in модуля, а также позволяет обеспечитьвзаимодействие с любым процессинговым центром Банка по стандартным протоколам.

МНОГОФУНКЦИОНАЛЬНЫЙ АВТОМАТИЗИРОВАННЫЙ КОМПЛЕКС «АТМ + CASH-IN»

ВНЕШНИЙ ВИД И ОСНАЩЕНИЕ СASH-IN ПРИСТАВКИ ДЛЯ АВТОМАТИЗИРОВАННОГО КОМПЛЕКСА «АТМ + CASH-IN»

Высокопрочный стальной сейф с толщинойстенок 12 мм (соответствует требованиямГОСТ 51113-97 и ГОСТ Р 50862-98 к Первомуклассу устойчивости ко взлому (Сертификатсоответствия №РОСС RU.C310.B80028 от30.06.2004 г.)Оснащен средствами механической иэлектромеханической защитыУниверсальный банкнотоприемник пятогопоколения GPT SA-4 (соответствуетстандартам ETL (UL-757), CETL (CAN/CSAC22/2 №950-95)Оснащен стекером с транспортныммеханизмом, перемещающим искладывающим банкноты шириной от 60 ммдо 78 мм.Фактический уровень распознавания банкнот12,5%

Схема предполагает раздельные учет и проведение операций, а также эксплуатацию,инкассацию и мониторинг банкоматного оборудования и модуля приема наличных.На функционирование модуля приема наличных неисправности, связанные с устройством длявыдачи банкнот (диспенсера) не оказывают влияния.Модуль подключается к последовательному порту системного блока банкомата или киоска иимеет свой собственный блок питания. На изменение состояния банкомата не оказываетвлияние ни одно из устройств и программ, обеспечивающих функционирование модуляприема наличных, при возникновении в них неисправностей и сбоев.

ФУНКЦИОНАЛЬНАЯ СХЕМА АВТОМАТИЗИРОВАННЫЙ КОМПЛЕКСА «АТМ + CASH-IN»

ТРЕБОВАНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РФ К СОВЕРШЕНИЮ ОПЕРАЦИЙ ПО ПРИЕМУ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ОТ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

В соответствии с Указанием ЦБ РФ от 20.06.2007 г. №1842-У «О порядкеосуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручениюфизических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участиемкоммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями», вступающим всилу с 12.11.2007 г.:

Коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией, можетосуществлять прием наличных денежных средств от физических лиц в качестве платы зауслуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги для последующегоперевода принятых наличных денежных средств пользу лиц, оказывающих такие услуги(выполняющих такие работы), только в случае заключения коммерческой организациидоговора с кредитной организацией, заключившей договоры с организациями –получателями средств о переводе денежных средств в их пользу.

КОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ

ПОСТАВЩИК УСЛУГ 1

ПОСТАВЩИК УСЛУГ N

ПОСТАВЩИК УСЛУГ 2

РЕКОМЕНДУЕМАЯ, В СООТВЕТСТВИИ С ТРЕБОВАНИЯМИ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РФ, СХЕМА ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО ПРИЕМУ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ОТ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

ИНИЦИАТИВЫ ГРУППЫ КОМПАНИЙ «ЭЛЕКСНЕТ» ПО СОВМЕСТНОЙ РЕАЛИЗАЦИИ РЕГИОНАЛЬНЫХ ПРОГРАММ С БАНКАМИ

Процессинг - маршрутизация транзакций по схеме «Host-to-Host» в биллинги поставщиков услуг

Предпроцессинг – управление терминальной сетью и маршрутизация транзакций по схеме «Host-to-Host» в биллинги поставщиков услуг

Порядок организации проекта:

Действия Банка• Операционная аренда терминалов «чужой» сети в регионе

(обеспечение инкассации наличных) по местам их установки.• Заключение договора с Группой компаний «Элекснет» на оказание

информационно-технологических услуг.

Действия Группы компаний «Элекснет»• Адаптация и загрузка программного обеспечения «Элекснет» (см.

«Терминальный контент») в терминальную сеть, взятую Банком воперационную аренду (подключение их к хосту процессингового центраЭлекснет, как один из возможных вариантов).

• Обеспечение авторизации запросов по операциям и процессингасамих операций, а также перевод принятых средств по поручениюБанка в адрес поставщиков услуг.

• Управление сетью Банка на уровне прикладного программногообеспечения, полноформатное обеспечение функций финансового итехнического мониторинга терминальной сети Банка, разработкарегионального контента (по согласованию).

ПРЕДПРОЦЕССИНГ И ПРОЦЕССИНГ «ЧУЖИХ» ТЕРМИНАЛЬНЫХ СЕТЕЙ

№ Место установки / Функции

Операция по переводу средств (в МКЦ) без открытия счета, совершенная в терминале

Предпроцес-синг и про-цессинг транзакций, совершен-ных в терминале

Инкассация (выемка наличных из терминала и их обработка)

Аренда места установки терминала

Расчеты с поставщи-ком услуги

Техническое обслужи-вание терминала

1 Офис Банка + - +** ±* - ±*

2 В РС + - +** ±* - ±*

«+» - функция выполняется Банком«-» - функция не выполняется Банком«±» - функция выполняется либо Банком, либо ОАО «МОСКЛИРИНГЦЕНТР» (Элекснет)«РС» - public capacity, места установки терминалов, имеющие публичный статус

* - выполняется Банком или владельцем терминальной сети** - выполняется Банком или аутсерсинговой компанией за счет Банка

ФУНКЦИИ БАНКА ПО ПРОЕКТУ «ПРЕДПРОЦЕССИНГ И ПРОЦЕССИНГ «ЧУЖИХ» ТЕРМИНАЛЬНЫХ СЕТЕЙ»

ОСНОВНЫЕ ПРЕДЛОЖЕНИЯ КОМПАНИИ ПО РЕАЛИЗАЦИИ МОДЕЛИ «ПРЕДПРОЦЕССИНГ И ПРОЦЕССИНГ «ЧУЖИХ» ТЕРМИНАЛЬНЫХ

СЕТЕЙ»

№ Наименование Модель «Предпроцессинг и процессинг «чужих» терминальных сетей»

1. Стоимость терминала «чужой» сети По договоренности Банка с владельцем «чужой» сети

2. Минимальное количество устройств для реализации модели 50 ед.

3. Передача и поддержка ПО «Элекснет» Да

4. Гарантия на оборудование По договоренности Банка с владельцем «чужой» сети

5. Процессинг транзакций 0,25% с каждой операции, совершенной в терминале

6. Комиссионный доход по операциям Банку

7. Авансовый платеж Нет

8. Минимальные сроки функционирования проекта и штрафные санкции Не определяются

9. Доставка оборудования в регион Банк

10. Обучение персонала Банка (в г. Москве, на стенде Компании) Проводит Компания, безвозмездно

11. Выезд (в случае необходимости) специалиста Компании для подключения и запуска (за счет Банка) Да

12. Разработка регионального контента По согласованию сторон

Стороны (Банк и Группа компаний «Элекснет») создают совместноепредприятие в регионе (ЗАО), в которое инвестируют средства (Банк) напроизводство (ГК «Элекснет»), поставку, подключение и запуск в эксплуатациюсети терминалов (не менее 150 шт.).

Стороны совместно участвуют в текущих расходах на эксплуатацию сетитерминалов под брэндом «Элекснет», осуществляющих прием наличныхплатежей по существующему набору услуг (см. «Терминальный контент»).

Доход Сторон от совместного предприятия распределяется в соответствиис условиями создания этого совместного предприятия.

СОВМЕСТНОЕ ПРЕДПРИЯТИЕ В РЕГИОНЕ

ФУНКЦИИ БАНКА ПРИ АРЕНДЕ ТЕРМИНАЛОВ «ЭЛЕКСНЕТ»


Операция по переводу средств без открытия счета, совершенная в терминале

Процессингтранзак-ций, совершен-ных в терминале

Инкассация (выемка наличных из термина-ла и их обработка)

Аренда места установки термина-ла

Расчеты с постав-щиком услуги

Техничес-кое обслужи-вание терминала

1Офис Банка, где услуги Элекснет НЕ доступны

+ - + + - +

2*Офис Банка, где услуги Элекснет доступны

- - ±* + - -

3В РС, где услуги Элекснет НЕ доступны

+ - + + - +

4*В РС, где услуги Элекснет доступны

±* - ±* ±* - -


* по отдельному согласованию сторон

ФУНКЦИИ БАНКА ПРИ ПОКУПКЕ ТЕРМИНАЛОВ «ЭЛЕКСНЕТ»


Операция по переводу средств без открытия счета, совершенная в терминале

Процессингтранзак-ций, совершен-ных в терминале

Инкассация (выемка наличных изтерминала и их обработка)

Аренда места установки термина-ла

Расчеты с поставщи-ком услуги

Техничес-кое обслужи-вание терминала

1Офис Банка, где услуги Элекснет НЕ доступны

+ - + + - +

2*Офис Банка, где услуги Элекснет доступны

+ - + + - ±*

3В РС, где услуги Элекснет НЕ доступны

+ - + + - +

4*В РС, где услуги Элекснет доступны

+ - + + - ±*


* по отдельному согласованию сторон

ОСНОВНЫЕ ПРЕДЛОЖЕНИЯ КОМПАНИИ ПО РЕАЛИЗАЦИИ ПРОЕКТА АРЕНДЫ ИЛИ ПОКУПКИ ТЕРМИНАЛОВ «ЭЛЕКСНЕТ»

№ Наименование Модель «Аренда» Модель «Покупка»

1. Стоимость терминала «Элекснет» 10 300 руб. / мес. от 170 000 руб. (в зависимости от комплектации)

2. Минимальное количество устройств для реализации модели 5 ед. 5 ед.

3. Передача и поддержка ПО «Элекснет» Да Да

4. Гарантия на оборудование 1 год 1 год

5. Процессинг транзакций 0,25% с каждой операции, совершенной в терминале

0,25% с каждой операции, совершенной в терминале

6. Комиссионный доход по операциям Банку Банку

7. Авансовый платеж Нет 50% от стоимости терминала

8. Минимальные сроки функционирования проекта и штрафные санкции

1 год и назначение штрафных санкций Банку при преждевременном прекращении проекта со стороны Банка

Нет

9. Доставка оборудования в регион Банк Банк

10. Обучение персонала Банка (в г. Москве, на стенде Компании) Проводит Компания, безвозмездно Проводит Компания,

безвозмездно

11.Выезд (в случае необходимости) специалиста Компании для подключения и запуска (за счет Банка)

Да Да

12. Разработка регионального контента Отдельное согласование Отдельное согласование

БАНКИ–ПАРТНЕРЫ ГРУППЫ КОМПАНИЙ «ЭЛЕКСНЕТ»,в пользу которых принимаются наличные платежи (проект

«ПОПОЛНЕНИЕ СЧЕТА / КАРТЫ»)

1. Альфа-Банк2. АМИ-БАНК3. Газпромбанк4. ДжиИ Мани Банк (ДельтаБанк)5. Еврофинанс Моснарбанк6. ЗЕНИТ7. ИМПЭКСБАНК8. КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК

(Финансбанк)9. МДМ-Банк10. Метробанк11. МИнБ12. Московское Ипотечное Агентство13. Московский Банк Реконструкции и

Развития

14. Москомприватбанк15. Ренессанс Кредит16. Росбанк17. Русский Стандарт18. Северный Морской Путь19. Ситибанк20. Союз21. Тинькофф. Кредитные Системы22. Транспортный23. Уралсиб24. Хоум Кредит энд Финанс Банк25. HandyBank26. Центр-Инвест

ГОТОВЯТСЯ К ПОДПИСАНИЮ ДОГОВОРЫпо проекту «ПОПОЛНЕНИЕ СЧЕТА / КАРТЫ»

1. Банк Москвы

2. ВТБ 24

3. Денизбанк

4. Инвестсбербанк

5. ИпоТек Банк

6. М плюс

7. Связь-Банк

8. Славинвестбанк

9. Собинбанк

10. Экстробанк

ТЕРМИНАЛЬНЫЙ КОНТЕНТ (НАБОР УСЛУГ В ТЕРМИНАЛЬНОМ МЕНЮ)

Более 50 операторов сотовой связи, интернет-провайдеров, коммерческого телевиденияБолее 25 банков-партнеров

Управление Банковских Программ

123557, г. Москва, Электрический пер., д. 3/10, стр. 1

e-mail: [email protected]

телефон: (495) 252-15-50

факс: (495) 252-51-52

ГРУППА КОМПАНИЙ «ЭЛЕКСНЕТ»

Vidy terminalov oplaty, ih funkcionalnye vozmojnosti i bezopasnost

Business

Transcript of Vidy terminalov oplaty, ih funkcionalnye vozmojnosti i bezopasnost