Taller Alide-Bid-Brou (Sesión3.a): Gestión Socio-ambiental en Sistemas Financieros, Maria da...
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Razones Políticas y Estándares Procedimientos Sistemas de Gestión Herramientas
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.
La gestión del capital debe integrar la gestión de los riesgos no financieros
Grupos de interéstradicionales
Grupos de interés adicionales
Uso racional recursos naturales
Calidade AmbientalDerechos sociales y laborales
RentabilidadCapital-InterésCrescimiento
LicenciaSocial
RentabilidadCapital-InterésCrescimiento
Uso racional recursos naturales
Calidade AmbientalDerechos sociales y laborales
Valor Económico
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Recursos infinitos----------------------------------Desechos = 0
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Tiempo
ValorServicios ambientalesTD=0
Proyecto VPNTD=12%
Resultado: socialización de los costos de las externalidades negativas
5--------------------10------------------15 años
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Las funciones y procesos ecológicos no comercializados condicionan (feedback) el funcionamiento del proceso de producción de bienes y servicios económicamente valorados◦ El medio socio ambiental provee los estoques físicos (no
necesariamente monetarios) de capital natural y social que sustentan la actividad humana◦ Su deterioro o sobreuso desaprovecha el capital y
disminuye la calidad de vida a largo plazo y-o para los grupos mas débiles.
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ProyectoTiempo
Costos
Calidad
Alcance
EL RIESGO NO SE
EL RIESGO NO SE
PUEDE EVITAR, PERO
PUEDE EVITAR, PERO
ES POSIBLE MITIGARLO
ES POSIBLE MITIGARLOEL RIESGO NO SE
EL RIESGO NO SE
PUEDE EVITAR, PERO
PUEDE EVITAR, PERO
ES POSIBLE MITIGARLO
ES POSIBLE MITIGARLO
Externalidades
AmbientalesExternalidades
Sociales
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La banca y el Estado no deben:◦ Apoyar actividades que no cumplen la normativa◦ Apoyar actividades que sobre-explotan los recursos◦ Externalizar los costos difusos hacia la sociedad,
especialmente los grupos vulnerables La Banca de desarrollo debe◦ Favorecer proyectos y empresas mas sostenibles◦ Priorizar optimización de los recursos◦ Valorar el trabajo de los reguladores formales◦ Entender los riesgos del contexto y apoyar a sus clientes
en enfrentarlos
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Para el Banco Pérdida de efectividad en el desarrollo
Deterioro en indicadores del GCI-9 Externalidades negativas
Reputación (captación y contribución al desarrollo) Incumplimiento de las Políticas de Salvaguardias Incumplimientos legales y financieros (defaults) Responsabilidad ante terceros
Para el Prestatario Inviabilidad del Proyecto (cierre por protestas, sobrecostos) Impacto o potencial de desarrollo reducido Incumplimiento legal Reputación Pasivos y reclamos de terceros
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Para prevenir sorpresasPara prevenir sorpresas
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Medio ambiente (1979) Procedimientos del CMA-CESI Octava Reposición (1992) Reasentamiento Involuntario (1998) Acceso a la Información (1994; 2009) Medio Ambiente y Cumplimiento de Salvaguardias
(2006) Pueblos Indígenas (2006) Disaster Risk Management Policy (2007)
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Mecanismo Independiente de Consulta e Investigación Contribuye a asegurar la transparencia y responsabilización
del Banco, pues permite que las partes afectadas soliciten una investigación para establecer si la institución ha seguido o no sus propias políticas operativas durante la preparación o ejecución del proyecto.
El mecanismo empieza su gestión en septiembre de 2010 Su ámbito por ahora abarca las políticas de salvaguardias Hay 4 casos presentados
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Aspectos/ Entidad BID BM/ IFC PE
Clasificación
Consulta
EAS
Legalidad
Compromisos contractuales
Auditoria e informes
Areas naturales y culturales Habitat crucial Especies en lista
Contaminación
Materiales Peligrosos
Reasentamiento FPIC Marcos PS-5Pueblos indigenas Acuerdos IPDP PS-7Derechos Laborales
Salud y Seguridad
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Cambio Climático◦ FCPF y otros
Cadenas productivas IFC
Derechos Humanos◦ Compacto Global de la ONU
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Sistema de Manejo Sostenible (SMS) o Sistema de Gestión Socio-ambiental SGS
El objetivo de un SMS es servir de apoyo a la IF en:
1. Entender (mejor) los riesgos ambientales y sociales de su portafolio
2. Evaluar, mitigar y monitorear dichos riesgos de una manera estructurada
3. Maximizar posibilidad de detectar oportunidades ambientales y sociales
4. Cumplir con legislación local aplicable, requisitos de salud y seguridad ocupacional y
tratados/convenciones ratificados en los países de operación
5. Establecer una buena reputación entre los clientes, inversionistas y otras partes
interesadas relevantes
La idea es desarrollar un enfoque pragmático y efectivo; no algo que solo se vea bien en papel
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En la lista?Lista de Exclusión Fin
Criterios (1)
A?
El f lujo de la gestión socio-ambiental
Evaluación impactos y ries gos A y
S Evaluación im
pactos y ries gos A y S
Mitigación Monitoreo
Si
No
Criterios (2)
No
B?No
Categoría C
Vía rápida?
Si
No
Categoría A
Si
Categoría B
Si
Has
ta e
l PP
Has
ta e
l PP
PP-POD
LP-Supervisión
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Riesgo Bajo (categoría C)
Riesgo Medio (categoría B)
Riesgo Alto (categoría A)
Impacto Ambiental y Social
Los impactos ambientales y sociales son mínimos o inexistentes
Los impactos ambientales y sociales pueden ser identificados y se pueden determinar medidas estándar preventivas y/o remediales
Se pueden presentar impactos A y S negativos o de largo plazo significativos cuya magnitud es difícil de determinar en la etapa de aplicación
Evaluación No se requiere evaluación ambiental
Chequeo de cumplimiento ambiental como parte integral de la debida diligencia y de la visita en sitio del cliente potencial
Evaluación de Impacto Ambiental o Auditoría Ambiental realizada por un consultor externo calificado
Requerimientos Ambientales y Sociales
Cumplimiento con las regulaciones locales aplicables
Cumplimiento con las regulaciones locales aplicables
Auditoría Ambiental, Evaluación de Peligros
Plan de manejo con el cliente
De ser necesario, se deben incluir medidas remediales en el contrato de crédito
Cumplimiento con las regulaciones locales aplicables
Cumplimiento con mejores practicas sectoriales
Auditoría sistemática independiente
Planes de gestión ambiental y social
De ser necesario, se deben incluir medidas remediales en el contrato de crédito
La categorización de r iesgo determina el proceso de evaluación y las medidas de mitigación, monitoreo, etc.
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SMS
Proc
eso
cré
dito
El SMS debe ser aplicado en todas las fases del proceso de crédito
Debe ser integrado en las operaciones principales y nunca ser un proceso por sí solo
Debe contar con el apoyo firme y visible de parte de la alta dirección
Identif icación Evaluación Evaluación Mit igación Monitoreo
Aplicación de Crédito
Debida dil igencia
Debida dil igencia Desembolso Seguimiento
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1. Lista de ExclusiónSelección de actividades que se excluyen de ser financiadas
2. Polít ica Ambiental y Social Declaración general sobre la posición de la IF con respecto a los aspectos ambientales y sociales
3. Modelo de Categorización de Riesgo (A, B, C)Estimación de riesgo 4. Guías SectorialesLegislación, Impactos ambientales y sociales, mejores prácticas y medidas de mitigación
5. Documentación EstándarFormatos del proceso de crédito (identificación, evaluación, mitigación, monitoreo)
6. Manual de ProcedimientosDescripción de procedimientos, formatos y responsabilidadesModelos de clausulas contractuales
7. Reporte Ambiental y SocialReportes periódicos sobre riesgos ambientales y sociales del portafolio de créditos (internos y
externos)
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1. Prepare un borrador de los procedimientos para el SMS
2. Reciba opiniones de partes relevantes para ganar conocimiento y
compromiso
3. Presente el borrador del SMS a la Junta para lograr compromiso con las siguientes
etapas
4. Cree un grupo coordinador para el SMS
5. Defina qué documentos o formatos deben ser modificados o desarrollados
6. Diseñe un plan piloto
7. Establezca un programa de construcción de capacidad y entrenamiento
8. Planee el lanzamiento y una vez en operación mejórelo continuamente
Este proceso se puede realizar en un período de 8 – 12 meses
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Planee: metas
Ejecute: acciones
Chequee: monitoreo
Revise: resultados
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IDB IFC
EBRD OPIC
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UNEP IFC IIC FOMIN FMO Aspectos locales
Fuente: Ecobanking ”Análisis de riesgos ambientales y sociales en proyectos de préstamos e inversión: Metodología”
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Cada guía sectorial generalmente consiste en:1. Panorama de la legislación internacional, nacional y local2. Resumen de los temas más importantes e impactos más críticos3. Ejemplos de mejores prácticas, preferiblemente n uso actual4. Criterios que el proyecto o proponente deben cumplir5. Listado de posibles oportunidades relacionadas con ese sector
No es necesario reinventar la rueda:• IFC ha desarrollado guías para 79 sectores• BID, IIC, FOMIN • Otras MDBs• Gremios y asociaciones (RSPO, ASTM, IIM, IAIA, OECD)• Ministerios• INECE
SCORECARDS: biocombustibles, turismo sustentable• Consensuados• Interactivos
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Rating ambiental◦ Cuestionarios estandarizados
P.e. SERASA (5 analistas, sistema automatizado) Conformidad ambiental (on l ine)◦ Licenciamientos, Otorgas y Atendimiento al Código
Forestal◦ Infracciones, Sanciones Administrativas◦ Acuerdos de Concil iación◦ Certif icados de Regularidad Impositiva◦ Áreas Contaminadas◦ Áreas Embargadas Conformidad Social Inclusión en la l ista referente al Trabajo esclavo Pre4staciones laborales
Informes especiales—cuestionarios a cl ientes www.serasaexperian.com.br
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Generales◦ ISO◦ OSHAS◦ SGS
Específicos◦ Forest Trends◦ FSW◦ RSPO◦ ICMM◦ Gremios◦ Mercados—EU/US/cadenas
![Page 32: Taller Alide-Bid-Brou (Sesión3.a): Gestión Socio-ambiental en Sistemas Financieros, Maria da Cunha, Bid](https://reader034.fdocuments.net/reader034/viewer/2022052508/559b57901a28ab16298b4787/html5/thumbnails/32.jpg)
Consultorías especializadas Planes de acción◦ Adicionan valor al cliente
Ahorros de costo Acceso a mercados mas exigentes Financiamiento para las medidas de gestión socio ambiental
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Indicadores de desempeño◦ No demonizar proyectos complejos◦ Nivel gestión-Nivel de desempeño de cartera
Indicadores de resultado◦ Nivel de empresa◦ Nivel de comunidad (cuenca, región)
Líneas de Base Índices de desempeño Cuentas verdes—afectan el grado de inversión
del país (SERASIN, PICTET)
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Investigación por analistas Criterios de exclusión (5% en actividades
nucleares, agroquímicos, tabaco, armas)◦ Clasificación
Proyecto (desempeño socio ambiental—legalidad, sustentabilidad)
Compañía—historia capacidad País—eficiencia en uso de recursos
Matriz
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Los impactos socio-ambientales de servicios y productos f inancieros;
Oferta de servicios y productos financieros adecuados a los cl ientes y usuarios;
Relacionamiento con clientes e usuarios, para ofrecer mejores condiciones en la toma de decisiones sobre la utilización de servicios y productos financieros, así como para la resolución de confl ictos;
Riesgos y oportunidades en relación al cambio cl imático y la biodiversidad;
Gestión del r iesgo socio-ambiental; Condiciones para viabilizar la part icipación y el engajamento de las
partes interesadas en el proceso de ejecución de la política
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Estructura adecuada al tamaño, y naturaleza del negocio y complejidad de servicios y procesos, para:
Implementar acciones del PRSA; Monitorear el cumplimiento de las acciones establecidas en la PRSA; Evaluar la efectividad de las acciones implementadas; Verificar la adecuación de la gestión de riesgos socio-ambientales
establecida en la PRSA; y Identificar eventuales deficiencias en la implementación de las
acciones, y establecer un cronograma de ajustes
Comité de gestión: criterios, participación externa Designar director responsable Formalizar la PRSA y divulgarla interna y externamente; y Mantener documentación relativa a la PRSA disponible al BACEN
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PRSA debe integrar la política estratégica da institución
ser aprobada por el directorio y por el consejo de administración, si lo hay,
Adecuadamente integrada con otras políticas:◦ Crédito ◦ Gestión◦ Recursos humanos ◦ Gestión del riesgo.
![Page 38: Taller Alide-Bid-Brou (Sesión3.a): Gestión Socio-ambiental en Sistemas Financieros, Maria da Cunha, Bid](https://reader034.fdocuments.net/reader034/viewer/2022052508/559b57901a28ab16298b4787/html5/thumbnails/38.jpg)
Elaboración y Divulgación del Informe de Responsabilidad socio-ambiental relativo al cumplimiento de su política de responsabilidad socio-ambiental (PRSA)◦ Usuarios deben entender las acciones tomadas para
implementar la PRSA◦ 90 días de terminado el año –por 5 años en sitio de la
internet◦ Auditoria independiente◦ Forma y contenidos regulados por BACEN
![Page 39: Taller Alide-Bid-Brou (Sesión3.a): Gestión Socio-ambiental en Sistemas Financieros, Maria da Cunha, Bid](https://reader034.fdocuments.net/reader034/viewer/2022052508/559b57901a28ab16298b4787/html5/thumbnails/39.jpg)
Proceso abierto para comentarios◦ 30 de septiembre
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Plataforma de información Entrenamiento ◦ Banca pública y privada◦ Empresas y sus clientes
Intercambio de experiencias Herramientas◦ Armonizadas (estándares)◦ Diferenciadas (productos, legislación local, disponibilidad de
informaciones) Bien público? Cooperación Técnica?◦ Mejorar la información
Calidad Disponibilidad ◦ Mejorar la capacidad◦ Generar productos novedosos
Proyecto Cliente SGSProyecto Cliente SGS