ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN...
description
Transcript of ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN...
1
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN
DOLDURULMASI )
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN
DOLDURULMASI )
Mali Bilgi Edinme Birimi
2
A- FORMU DÜZENLEYEN YÜKÜMLÜNÜN :
Adı Soyadı- Unvanı[1] :
Yükümlü Grubu[2] :
Adresi :
Tel : Kimlik No[3]:
X BANKASI LTD.
BANKA
BEDRETTİN DEMİREL CADDESİ / LEFKOŞA
2244982 MŞ.2599
[1] Gerçek kişi yükümlüler için adı soyadı, tüzel kişi yükümlüler için ticaret unvanı yazılır.
[2] Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Yasası’nın 6.ıncı maddesinde sayılan yükümlülerden dahil olunan grup yazılır.
[3] Gerçek kişi yükümlüler için K.K.T.C. Kimlik No, diğer yükümlü grupları için tescil onay no (M.Ş.) yazılır.
Mali Bilgi Edinme Birimi
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜĞÜ (ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMUNUN
DOLDURULMASI )
3
B- BİLDİRİME İLİŞKİN BİLGİLER
Aşağıdakilerden bildiriminize uygun olan seçenekleri işaretleyiniz.
Bildirim Tarihi :
Önceki Bildirimin Tarihi[4]:
Bildirimin Aciliyeti[5] :
Yeni Ek
Tek bir kişi Tek bir işlem
Birden çok kişi Birden çok işlem
[4] Yukarıda ek bildirim olduğu işaretlenmişse doldurulur.
[5] Normal, ivedi ve çok ivedi seçeneklerinden biri yazılır.
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)
Mali Bilgi Edinme Birimi
8.10.2008
--------
İVEDİ
x
X
X
4
B- BİLDİRİME İLİŞKİN BİLGİLER
Aşağıdakilerden bildiriminize uygun olan seçenekleri işaretleyiniz.
Bildirim Tarihi :
Önceki Bildirimin Tarihi[4]:
Bildirimin Aciliyeti[5] :
Yeni Ek
Tek bir kişi Tek bir işlem
Birden çok kişi Birden çok işlem
[4] Yukarıda ek bildirim olduğu işaretlenmişse doldurulur.
[5] Normal, ivedi ve çok ivedi seçeneklerinden biri yazılır.
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)
Mali Bilgi Edinme Birimi
8.10.2008
29.08.2008
İVEDİ
x
X
X
5
C- ŞÜPHELİ İŞLEMİ YAPAN GERÇEK KİŞİNİN:
( Birden fazla kişi tarafından gerçekleştirilen şüpheli işlemlerde işlemi yapan her bir gerçek kişinin bilgileri ayrı ayrı doldurulur.)
Kendi Adına Başkası Adına[6]
Adı
Soyadı
Doğum Yeri
Doğum Tarihi[7]
Anne Adı
Baba Adı
Uyruğu
Kimlik Belgesinin Türü[8]
Kimlik Belgesinin Numarası
K.K.T.C. Kimlik No
Yerleşim Yeri Adresi[9]
Telefon Numarası
Faks Numarası
Elektronik Posta Adresi
Mesleği
İşyeri Adresi
6 Başkası adına işlem yapılması durumunda adına işlem yapılan gerçek veya tüzel kişi bilgilerinin girişi Formun D ve E bölümlerine yapılır.
[7] Doğum tarihi, gün/ay/yıl olarak girilecektir.
[8] Kimlik tespitinde geçerli olan belgelerden biri yazılacaktır.
[9] Müşterinin Tanınması ve Kimlik Tesbit Yükümlülüğü Usul ve Esasları Tebliği’nin 4. maddesine göre teyidi yapılan adres yazılır.
X
HÜSEYİN
HÜSEYİNOĞLU
LARNAKA
31.10.1967
HATİCE
ALİ
KKTC
PASAPORT
1689999
126999
GÜZELYURT
7146666
2223334
SERBEST
LEFKOŞA
6
D- ADINA İŞLEM YAPILAN GERÇEK KİŞİNİN[10] :
Adı
Soyadı
Doğum Yeri
Doğum Tarihi[11]
Anne Adı
Baba Adı
Uyruğu
Kimlik Belgesinin Türü[12]
Kimlik Belgesinin Numarası
K.K.T.C. Kimlik No[13]
Yerleşim Yeri Adresi[14]
Telefon Numarası
Faks Numarası
Elektronik Posta Adresi
Mesleği
Adresi
[10] Adına işlem yapılan birden fazla gerçek kişinin olduğu şüpheli işlemlerde her biri adına işlem yapılanın bilgilerinin girişi ayrı ayrı yapılacaktır.
[11] Doğum tarihi, gün/ay/yıl olarak girilecektir.
[12] Kimlik tespitinde geçerli olan belgelerden biri yazılacaktır.
[13] K.K.T.C. Kimlik No. KKTC vatandaşları için aranacaktır.
[14] Müşterinin Tanınması ve Kimlik Tesbit Yükümlülüğü Usul ve Esasları Tebliği’nin 4. maddesine göre teyidi yapılan adres yazılır.
HASAN
HASANOĞLU
LEFKOŞA
25.10.1967
SUZAN
HALİL
KKTC
PASAPORT
12599999
1333333
LEKOŞA SURLARİÇİ NO 1
7144666
2284333
MAĞAZA SAHİBİLEFKOŞA
7
E- ADINA İŞLEM YAPILAN TÜZEL KİŞİNİN/TÜZEL KİŞİLİĞİ OLMAYAN TEŞEKKÜLÜN [15] :
Unvanı[16]
Tescil numarası[17]
Faaliyet konusu[18]
Açık adresi
Telefon numarası
Faks numarası
Elektronik posta adresi
[15] Adına işlem yapılan birden fazla tüzel kişinin olduğu şüpheli işlemlerde herbiri adına işlem yapılanın bilgilerinin girişi ayrı ayrı yapılacaktır.
[16] Resmi Kabz Memurluğu ve Şirketler Mukayyitliğine kayıtlı tüzel kişiler için ticaret unvanı, dernek, vakıf, sendika, tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin adı, siyasi partiler için siyasi partinin ilgili biriminin adı yazılacaktır.
[17] Resmi Kabz Memurluğu ve Şirketler Mukkayitliğine kayıtlı tüzel kişiler için tescil numarası, dernekler, vakıflar ve sendikalar için kayıt numarası yazılacaktır.
[18] Faaliyet konusu veya faaliyet amacı yazılacaktır.
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)
Mali Bilgi Edinme Birimi
YAPI VE MALZEME SATIS FABRİKASI LTD.
MŞ.128666
KONFEKSİYON ÜRETİM FABRİKASI
LEFKOŞA SANAYİ BÖLGESİ NO.1 LEFKOŞA
22888888
228883333
FABRİ[email protected]
8
F- ŞÜPHELİ İŞLEME İLİŞKİN BİLGİLER[19]
İşlem Teşebbüs Aşamasında mı? Evet Hayır
İşlemi Yapanın Adı Soyadı
Adına İşlem Yapılanın Adı Soyadı/Unvanı[20]
İşlem Tarihi
İşlem Türü
İşlem Tutarı
İşlemin Yapıldığı Yer[23]
İşlem bir hesaba bağlı mı?
Evet Hayır
[19] Birden fazla işlemin olması halinde her bir işlem için ayrı ayrı giriş yapılacaktır.
[20] İşlem başkası adına yapılıyor ise adına işlem yapılanın adı soyadı/unvanı bilgileri girilecektir aksi durumda ilgili bölüme “kendi adına” ibaresi yazılacaktır.
[21] İşlemin yapıldığı ilçe bilgilerinin yanı sıra varsa şube, acenta vb bağlı birimlerin bilgisi de girilecektir.
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)
X
HÜSEYİN HÜSEYİNOĞLU
HASAN HASANOĞLU
9.09.2008
NAKİT YATIRIM
125,899 STG
MAGOSA
X
9
F- ŞÜPHELİ İŞLEME İLİŞKİN BİLGİLER[19]
İşlem Teşebbüs Aşamasında mı? Evet Hayır
İşlemi Yapanın Adı Soyadı
Adına İşlem Yapılanın Adı Soyadı/Unvanı[20]
İşlem Tarihi
İşlem Türü
İşlem Tutarı
İşlemin Yapıldığı Yer[23]
İşlem bir hesaba bağlı mı?
Evet Hayır
[19] Birden fazla işlemin olması halinde her bir işlem için ayrı ayrı giriş yapılacaktır.
[20] İşlem başkası adına yapılıyor ise adına işlem yapılanın adı soyadı/unvanı bilgileri girilecektir aksi durumda ilgili bölüme “kendi adına” ibaresi yazılacaktır.
[21] İşlemin yapıldığı ilçe bilgilerinin yanı sıra varsa şube, acenta vb bağlı birimlerin bilgisi de girilecektir.
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)
X
HÜSEYİN HÜSEYİNOĞLU
YAPI VE MALZEME SATIS FABRİKASI LTD
20.10.2009
NAKİT YATIRIM
125,899 STG
MAGOSA
X
10
G- HESABA İLİŞKİN BİLGİLER[22]
Hesap Türü
Hesap Numarası
IBAN Numarası
Müşteri Numarası
Hesap Sahibi Kişinin Adı Soyadı/Unvanı[23]
Hesabın Açılış Tarihi
Hesabın Kapanış Tarihi
Hesap Bakiyesi
Hesabın Bulunduğu Şube
[22] Şüpheli işlemin bir hesaba bağlı olması halinde doldurulacaktır.
[23] Gerçek kişiler için adı soyadı, Resmi Kabz Memurluğu ve Şirketler Mukayyitliğine kayıtlı tüzel kişiler için ticaret unvanı, dernek, vakıf, sendika, tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin adı, siyasi partiler için siyasi partinin ilgili biriminin adı yazılacaktır.
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)
Mali Bilgi Edinme Birimi
VADELİ MEVDUAT/ CARİ HESAP/
128999
-------
134
HASAN HASANOĞLU / YAPI ve MALZEME SATIŞ FABRİKASI LTD.
25.4.2008
--------
189,226 STG
LEFKOŞA
11
H- ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ :
(Şüpheli İşlem Kriterinin Önüne X İşareti Konacaktır.)
ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERİNİN NUMARASI[24]
GENEL MAHİYETTE ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ
Müşteri Profiline İlişkin Kriterler
İşlemlere İlişkin Kriterler
SEKTÖREL MAHİYETTE ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ
Bankacılık Sektörüne İlişkin Kriterler
Sigorta Sektörüne İlişkin Kriterler
Döviz Bürolarına İlişkin Kriterler
Faktoring Şirketlerine İlişkin Kriterler
Finansal Kiralama Şirketlerine İlişkin Kriterler
Posta ve Kargo Şirketlerine İlişkin Kriterler
Gayrimenkul Sektörüne İlişkin Kriterler
Kumarhaneler ve Talih Oyunları İşletmeciliğine İlişkin Kriterler
Diğer Haller
TERÖRÜN FİNANSMANI İLE BAĞLANTILI ŞÜPHELİ İŞLEM KRİTERLERİ
Terör Örgütleri ile Bağlantısından Şüphelenilen Kişiler veya Riskli Ülkelerle Gerçekleştirilen İşlemlere İlişkin Kriterler
Kar Amacı Gütmeyen Kuruluşlara İlişkin Kriterler[24] Şüpheli İşlem Kriterleri ile Şüpheli İşlem Bildirim Usul ve esasları Tebliği ekinde (EK:1) yer alan şüpheli işlem kriterlerinden uygun olan bir veya bir kaçının yine EK:1’ de belirlenen numarası yazılır.
X
X
X
1.1
4.1
2.2
Mali Bilgi Edinme Birimi
12
Açıklama[25]
Formu Düzenleyenin Yetkili Amirin
Adı Soyadı
Adı Soyadı :.......................
Ünvanı
Ünvanı :.......................
İletişim Bilgileri :.......................... İletişim Bilgileri :........................
Tarih
:......................... Tarih :.......................
İmza-Mühür
:......................... İmza-Mühür :.......................
[25] Şüpheli işlemle ilgili yapılmak istenen açıklamalar bu bölüme yazılabileceği gibi Tebliğle belirlenen şüpheli işlem kriterlerinden herhangi birine uymadığı düşünülen bir işlemle karşılaşılması durumunda işlemi şüpheli kılan nedenler bu bölümde açıklanır. Ayrıca yapılmak istenen işlem genel veya sektörel mahiyette şüpheli işlem kriterleri arasında sayılmakla birlikte özellikle terörün finansmanı şüphesi barındırıyor ise bu husus “AÇIKLAMA” kısmında özellikle belirtilir.
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)
Mali Bilgi Edinme Birimi
Suzan Ahmet
31.10.2009
MAGOSA ŞUBESİ
:......................
SUZAN AHMET
Selen Selen
31.10.2009
X BANK LEFKOŞA
GENEL MÜDÜR
SELEN SELEN
HESAPLARA YÜKSEK TUTARLARDA NAKİT YATIRIMLAR YAPILMAKTA VE DAHA SONRA BU MEBLAĞLAR YURT DIŞINA TRANSFER EDİLMEKTEDİR. BU İŞLEMLER SIKLIKLA YAPILMAKTA OLUP KİŞİNİN KENDİ TİCARİ İŞLEMLERİ İLE İLİŞKİLİ GÖRÜLMEMEKTEDİR.
ŞEF
:......................
13
Uyum Görevlisinin değerlendirmeleri .[26]
UYUM GÖREVLİSİNİN
Adı Soyadı: …………………….
Unvanı: …………………….
İletişim Bilgileri .................................
Tarih: …………………….
İmza Mühür: …………………….
[26] Uyum Görevlisinin şüpheli işlemle ilgili olarak yükümlü bünyesindeki mevcut diğer bilgiler ile birlikte ilgili Yasa ve Tebliğ’ler göz önünde bulundurarak yaptığı değerlendimeler yazılmalıdır.
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİM FORMU (ŞİBF)
Mali Bilgi Edinme Birimi
YATIRILAN NAKİTİN KAYNAĞI VE YAPILAN TRANSFERLERİN AMACI SORULDUĞU ZAMAN MÜŞTERİ BİLGİ VERMEDE İSTEKSİZ DAVRANMIŞ VE HER SEFERDE ÇELİŞKİLİ YANITLAR VERMİŞTİR. MÜŞTERİ NAKİT OLARAK GETİRDİĞİ VEYA HESAPLARINA NAKİT OLARAK YATAN FONLARI GÖRÜNÜRDE İŞ İLİŞKİSİ OLMAYAN OFFSHORE BÖLGELERDE BULUNAN KİŞİ VEYA KURUMLARA TRANSFER ETMEKTEDİR. HESABINA YATIRMAKTA OLDUĞU NAKİTİN MÜŞTERİNİN MALİ DURUMU İLE MAKUL BİR ORANTISI BULUNMAMAKTADIR. YÜKLÜ MİKTARLARDA KISA SÜRELİ PARA GİRİŞ VE ÇIKIŞLARI MEVCUTTUR.
Ahmet Mehmet
5.11.2009
UYUM GÖREVLİSİ
AHMET MEHMET
2212122 - 05332222222
14
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE
KARŞILAŞILAN SORUNLAR
Mali Bilgi Edinme Birimi
15
ŞİB Formunun tam doldurulmaması
ŞİB Formunu destekleyici bilgi ve belgelerin form ekinde gönderilmemesi (ör. Kimlik kartı fotokopisi, hesap ekstresi ve havale detayı v.s.....)
Şüpheli işlem bildirimine dayanak olan ve özellikle bahsedilen şüpheyi ortaya koymakta olan hesaba ilişkin hesap hareketlerini gösteren hesap ekstrelerinin bildirime ek yapılmaması
Şüpheli işlem bildirimine konu olan işlem bir havale işlemi ise havale işlemi ile ilgili uluslararası işbirliği bağlamında araştırma yapılmasını sağlayacak havale detaylarının ek yapılmaması
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
Mali Bilgi Edinme Birimi
16
Bildirim yapılan ve şüpheli işleme konu olan yabancı uyruklu kişilerin adres bilgilerinin tam alınmaması ve adres teyidinin yapılmaması
Şüpheli işlemle ilgili bildirimde bulunurken yükümlü
bünyesinde bulunan ve işlemle bağlantılı veya ilişkili olabilecek kişi, işlem veya hesap hareketleri ile ilgili hiçbir araştırma yapılmaması
ŞİB kriterlerine uymayan şüpheli işlem bildirimleri ile ilgili konuların formun açıklama bölümünde ayrıntılı olarak açıklanmaması
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
Mali Bilgi Edinme Birimi
17
İşlemin anlatılması amacıyla doldurulması gerekli olan açıklama bölümüne yazılanların okunaklı olmaması
Eklerin bir sıralama ya da listeleme yapılmadan karışık bir biçimde gönderilmesi,
Şüpheli işlemin tespit edildiği tarihle Daireye gönderilme tarihinin arasında 5 günden fazla bir süre geçmesi
Şüpheli işlem ile bildirim formunda işaretlenen kriterlerin uyumsuz olması,
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
Mali Bilgi Edinme Birimi
18
Teşebbüs aşamasında kalmış olmakla birlikte şüpheli görülerek Daireye bildirilen işlemlerin ilerleyen tarihlerde gerçekleşip gerçekleşmediği hakkında ek bildirim gönderilmemesi,
Şüpheli İşlem Bildirimlerinin kapalı zarf üzerine ‘Gizli’ ibareli olarak gönderilmemesi
İmza karşılığı gönderilen bazı bildirimlerin yükümlü tarafından hazırlanan evrak teslim defterine zarf içerisindeki konunun ne olduğunun belirtilmesi (Ör: Ahmet Mehmet hk. Ş.İ.Bildirimi gibi....)
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
Mali Bilgi Edinme Birimi
19
Bir hesapla ilgili ŞİB’lerin hesaptaki bakiyenin tamamına yakınının çekilmesine veya hesabın kapanmasına çok az bir süre kala ya da hesap kapandıktan sonra gönderilmesi,
Araştırılan bir şüpheli şahısla ilgili o anda nezdinde herhangi bir işlem olmaması ve daha sonra işlem olsa bile bildirim yapılmaması
ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
Mali Bilgi Edinme Birimi
20
TEDBİR KONULMASI İSTENEN HESAPLAR HAKKINDAKİ SORUNLAR
• Savcılık ve/veya Mahkeme tarafından tedbir konulması talep edilen banka hesapları, Dairemiz tarafından bankalara bildirilmektedir.
• Bildirim sonrasında bankalar nezdlerinde yapmış olduğukları araştırma sonuçlarını Daire’ye ulaştırmaktadır. Bu araştırmaya göre, ya bankalar nezdlerinde belirtilen isimlere ait hesapları bulunmadığını ya da kimlerin hesaplarının bulunduğunu belirterek ekstrelerin ekte olduğunu belirtmekte ve hangi hesapları gönderdiklerinin listelemeden göndermektedir.
• Daireye bildirilen gerçek veya tüzel kişilerin hesapları ile ilgili bilgiler özet bir şekilde belirtilmeli
• Gönderilen ekstrelerle ilgili olarak hesap numarası, hesap türü (vadeli,maaş hs. , borçlu cari hs. v.s) , isim ve hesap bakiyesi olarak ifade edilmelidir.
Bankanın resmi başlıklı kapak yazısında
Örneğin:
Hesap Numarası Hesap Türü İsim Hesap Bakiyesi
000252525 Vadeli Ahmet Mehmet 125,225 USD
000266666 Maaş Hs. Ahmet Mehmet ve/veya
Ayşe Mehmet 120,000 TL
Mali Bilgi Edinme Birimi
21Mali Bilgi Edinme Birimi
NAKDİ PARA LİMİTİNİ AŞAN NAKİT İŞLEM BİLDİRİMLERİNDE
KARŞILAŞILAN SORUNLAR
22
.....................Ayı Yükümlünün Adı: ...........................................................................................................................
Sıra No İşlem Tarihi İşlemi Yapanın Kimlik İşlemin Kimin Para Cinsi İşlem İşlem
Adı Soyadı No Adına yapıldığı Miktarı Türü
NAKDİ PARA LİMİTİNİ AŞAN NAKİT İŞLEMLER BİLDİRİM FORMU
Mali Bilgi Edinme Birimi
23
NAKDİ PARA LİMİTİNİ AŞAN NAKİT İŞLEMLER BİLDİRİMLERİNDE KARŞILAŞILAN SORUNLAR
• Nakdi Para Limitini Aşan Nakit İşlemler Bildirimlerinde gerçek ve tüzel kişilerin kimlik bilgilerinin eksik olarak doldurulması
• Nakdi Para Limitini Aşan Nakit İşlem Bildirimlerinin sadece yazılı döküman olarak gönderilmesi ve manyetik olarak Cd ve Disket ortamında gönderilmemesi
* İlgili ay içerisinde işlem yapılmamış ise Dairemize bir yazı ile sözkonusu ayda herhangi bir nakdi para limitini aşan işlem bulunmadığı bildirilmelidir.
Mali Bilgi Edinme Birimi
24
DİNLEDİĞİNİZ İÇİN
TEŞEKKÜR EDERİZ
DİNLEDİĞİNİZ İÇİN
TEŞEKKÜR EDERİZ
Mali Bilgi Edinme Birimi
www.kktcparakambiyo.net