Sanlam Plus Pensioen & Voorsorg Bewaringsfonds maandelikse … · 2019-06-03 · SMM 70 Portfolio...

Sanlam Werknemervoordele

Sanlam Plus Pensioen & Voorsorg Bewaringsfonds maandelikse

beleggingsflitsfeiteJanuarie 2019

SMM 70 Portfolio

SMM 50 Portfolio

SMM 30 Portfolio

SIM Temperance Balanced Fund

Sanlam Progressive Smooth Bonus Fund

Januarie 2019Sanlam Plus Pensioen & Voorsorg Bewaringsfonds

SMM Moderate Absolute Fund

SIM Cash Fund

SIM Balanced Fund

SIM Moderate Absolute Fund

SMM NUR Balanced Fund

Sanlam The Most Aggressive Portfolio

Sanlam Accumulation Portfolio

Satrix Enhanced Balanced Tracker Fund

Sanlam Monthly Bonus Fund

Sanlam Stable Bonus Portfolio

Sanlam Investment Management Single Manager Range

External Single Manager Range

Index-tracking Range

Individuele Beleggingskeuselys

Multi-manager Range

Smoothed Bonus Range

Nakoming van Regulasie 28

Al die trustee-goedgekeurde, institusioneel geprysde portefeuljes voldoen aanRegulasie 28.

Die Sanlam Sambreelfonds se trustees moet toesien dat Regulasie 28 van dieWet op Pensioenfondse nagekom word, en geen monitering word vandeelnemende werkgewers vereis nie. Die trustees sal alle nodige stappe doenom deurlopende nakoming van Regulasie 28 te verseker. Dit sluit diemoontlikheid van veranderings aan die Fonds se beleggings in, soos diesluiting van nie-voldoenende portefeuljes vir nuwe besigheid, soos toegelaatvolgens die goedgekeurde Beleggingsprotokol.

Smoothed Bonus Range

Smoothed Bonus Range portefeuljes bevat verskillende kompleksiteite buitedie omvang van hierdie maandelikse feiteblaaie. Vir meer inligting, word ditaanbeveel dat lede die produkbrosjures wat die werking van die SanlamMonthly Bonus Fund en die Sanlam Stable Bonus Portfolio, in meer detailbestudeer. Hierdie brosjures is op die Sanlam webtuiste beskikbaar:www.sanlam.co.za

Individuele Beleggingskeuselys

Sanlam Allan Gray Global Balanced Portfolio*Sanlam Coronation Houseview Portfolio*Sanlam Foord Balanced FundSanlam Prudential Balanced FundInvestec Balanced Fund Allan Gray Global Balanced Portfolio Coronation Houseview Portfolio PSG Balanced Fund* Let asseblief daarop – Hierdie portefeuljes is gesluit vir nuwe beleggers na 01/03/2015.

Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf 60% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 757 miljoen 15% BEASSA Total Return Index

Aanvangsdatum Feb-00 10% Short Term Fixed Interest Index (STeFI)

10% MSCI World (Developed Markets) Equity Index

5% Barclays Global Aggregate Bond Index

Fonds Maatstaf

Finansieël 18.2%

Hulpbronne 33.1%

Nywerhede 48.7%

*Gebaseer op een jaar opbrengste

Fonds Maatstaf

1 Maand 2.3% 1.8%

3 Maande 1.7% 2.2%

6 Maande -1.5% -1.6%

1 Jaar -2.3% -2.6%

3 Jare 5.7% 6.0%

5 Jare 6.6% 7.8%

Aandeelnaam % van Aandele

Naspers 15.7%

Standard Bank Group Limited 4.5%

Anglo American 4.1%

Firstrand Limited 4.0%

Sasol Limited 3.8%

British American Tobacco Plc 3.3%

Old Mutual Limited 2.4% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

BHP Group 2.2% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

Sanlam 2.2% Onderprestasie risiko *

Impala Platinum Holdings Limited 1.8% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van

die portefeulje relatief aan VPI gemeet

48.0%

21.1%

4.3%

-1.8%

38.9%

30.9%


53.8%

18.4%

1.4%

7.4%

19.0%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

Aandele enAlternatief

Effekte Kontant Eiendom Buitelands

Die maatstaf reflekteer die fonds se langtermyn strategiese bateklasindeling. Werklike bateklasindeling word toegelaat om af te wyk van die maatstaf, soos die mark verander.

Bateklasindeling

Buitelanse verdeling

Fondsopbrengs (%)

Top 10 Aandele (% van Aandele)

Aandele sektorblootstelling (%)

Risiko-analise(gebaseer op die afgelope 3 maande se opbrengstes)

SMM 70 Portfolio

Matig aggressief

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

1.1%2.6%

96.3%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele

Die relatiewe hoë aandeleblootstelling van die Fonds kan soms hoë volatiliteit meebring, maar die groei behoort ook hoër te wees as die van fondse met ’n matige risikoprofiel.

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vori ge opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het te rugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inli gting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

Maandelikse en kumulatiewe opbrengste

Batebestuurder blootstelling

Verwys asseblief na die “Onderliggende Batebestuurder Blootstelling vir SMMI portefeuljes” vir die onderliggende aandele batebestuurders in hierdie portefeulje.

Vir alle subfondse belê in hierdie portefeulje geld die hoogste beleggingsbestuursfooi van toepassing op die eerste deel van die bates. Subfondse met meer as R100 miljoen se bates word op ’n maandelikse grondslag ’n aparte korting vir enige besparings vanweë die glyskaal vir beleggingsbestuursfooie toegestaan. Die onderliggende beleggingsbestuurders

0.80% jaarliks vir die eerste R100m 0.75% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R100m - R250m 0.70% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R250m – R500m 0.60% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R500m – R1md 0.55% jaarliks op die gedeelte van die bates bo R1md

Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf 45.0% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 427 miljoen 20.0% BEASSA Total Return Index

Aanvangsdatum Sep-00 20.0% STeFI Composite

5.0% MSCI World Equity Index (Developed Markets)

10.0% Barclays Global Aggregate Index

Fonds Maatstaf

Finansieël 18.6%

Hulpbronne 32.8%

*Gebaseer op een jaar opbrengste Nywerhede 48.6%

Fonds Maatstaf

1 Maand 2.2% 1.3%

3 Maande 2.1% 2.4%

6 Maande -0.4% 0.0%

1 Jaar 0.5% 0.3%

3 Jare 6.3% 6.1%

5 Jare 7.1% 7.7%


Naspers 15.7%



Anglo American 4.0%

Sasol Limited 3.8%


Old Mutual Limited 2.4%

BHP Group 2.2%

Sanlam 2.2% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

Impala Platinum Holdings Limited 1.8% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

Onderprestasie risiko *

* Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van


Januarie 2019

3.3%

-1.3%

36.1%

48.0%

30.9%

21.1%

Sanlam Plus Pensioen & Voorsorg Bewaringsfonds

42.2%

31.7%

3.2%

6.0%

16.9%

0%

10%

20%

30%

40%

50%



Bateklasindeling

Buitelanse verdeling

Fondsopbrengs (%)



Die maatstaf reflekteer die fonds se langtermyn strategiese bateklasindeling. Werklike bateklasindeling word toegelaat om af te wyk van die maatstaf , soos die mark verander.


SMM 50 Portfolio

Die Fonds mik daarna om beleggingsopbrengste ooreenkomstig sy risikoprofiel te lewer. Die matige blootstelling aan aandele behoort matige volatiliteit en matige groei tot gevolg te hê.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

3.4% 3.3%

93.3%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Matig

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassing). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.





Vir alle subfondse belê in hierdie portefeulje geld die hoogste beleggingsbestuursfooi van toepassing op die eerste deel van die bates. Subfondse met meer as R100 miljoen se bates word op ’n maandelikse grondslag ’n aparte korting vir enige besparings vanweë die glyskaal vir beleggingsbestuursfooie toegestaan. Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang.

Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maastaf 25.0% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 21 miljoen 22.5% BEASSA Total Return Index (ALBI)

Aanvangsdatum Julie 2010 37.5% Short Term Fixed Interest Index (STeFi)

5.0% MSCI World Equity Index (Developed Markets)


Fonds Maatstaf

Finansieël 19.3%

Hulpbronne 32.4%

*Gebaseer op een jaar opbrengste Nywerhede 48.3%

Fonds Maatstaf

1 Maand 1.7% 0.9%

3 Maande 1.9% 2.1%

6 Maande 1.7% 1.6%

1 Jaar 4.1% 3.8%

3 Jaar 7.6% 6.6%

5 Jare 8.1% 7.7%


Naspers 15.6%



Anglo American 4.0%

Sasol Limited 3.8%



BHP Group 2.2%

Sanlam 2.2%

Impala Platinum Holdings Limited 1.8% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand





21.1%

30.9%

48.0%

27.8%

-0.7%

1.9%

Bateklasindeling

Buitelandse verdeling

Fondsopbrengs (%)



Risiko-analise(gebaseer op die afgelope 3 jaar se opbrengstes

23.6%

45.8%

7.3%5.1%

18.2%

0%

10%

20%

30%

40%

50%



SMM 30 Portfolio

Die Fonds mik daarna om beleggingsopbrengste ooreenkomstig sy risikoprofiel te lewer. Die lae aandeleblootstelling behoort lae volatiliteit en ’n beskeie groei tot gevolg te hê.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie


5.7%4.8%

89.5%

-20.0%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Konserwatief

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vori ge opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terug kry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat wor d, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inli gting bladsye verantwoordelik gehou word nie.






Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf VPI + 5%

Fondsgrootte R 568 miljoen

Aanvangsdatum Mei-03

Fonds

Finansieël

Hulpbronne

*Gebaseer op een jaar opbrengste Nywerhede

Fonds Maatstaf *

1 Maand 2.1% 0.2%

3 Maande 1.8% 1.0%

6 Maande 2.4% 3.1%

1 Jaar 5.7% 9.0%

3 Jare 5.9% 10.0%

5 Jare 8.0% 10.1%

* Die syfer vir laaste maand is beraam.


15.7%

6.4%

5.0%

4.7%

3.5%

3.5%

2.6% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

2.6% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

2.5% Onderprestasie risiko *

2.4% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van


27.4%

46.5%

Sanlam Plus Pensioen & Voorsorg Bewaringsfonds

26.1%

Januarie 2019

Sappi

2.8%Firstrand Limited

Nedbank Group Limited

-1.0%

38.9%

BHP Group

Anglo American

Naspers

Sasol Limited

Standard Bank Group Limited

British American Tobacco Plc

Old Mutual Limited

28.9%

34.4%

6.4%

12.4%

17.9%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

Aandele Effekte Kontant Eiendom Buitelands

Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)



Fondsbestuurderindeling


SMM Moderate Absolute Fund

Die fonds se doel is om absolute (positiewe) opbrengste op lang termyn vir beleggers te bied. Meer spesifiek word daar gemik na ’n bruto opbrengs, voordat bestuursgelde afgetrek is, van inflasie +5% (5 persentasiepunte bokant inflasie) oor enige aaneenlopende tydperk van drie jaar, asook geen kapitaalverliese oor enige aaneenlopende tydperk van 12 maande nie. Die fonds het ’n lae tot medium risikoprofiel vergeleke met klassieke gebalanseerde portefeuljes.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

8.2%2.9%

88.9%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Matig

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SA NLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade



Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf Die markwaarde-geweegde gemiddeld oor 3 jaar van die totale

Fondsgrootte R 186 miljoen opbrengste van die portuurgroep van gebalanseerde portefeuljes

Aanvangsdatum Jan-14 wat voldoen aan Shari’ah wetgewing.

*Gebaseer op een jaar opbrengste Fonds

Hulpbronne 50.8%

Fonds Maatstaf * Nywerhede 49.2%

1 Month 0.7% 0.2%

3 Months -1.2% -2.8%

6 Months -0.2% -1.9%

1 Year 1.7% -0.9%

3 Years 7.2% 4.0%

5 Years 5.2% 3.5%

Share Name % van Aandele

Anglo American 6.6%

BHP Group 5.6%

Barloworld Limited 4.1%

African Rainbow Minerals Limited 4.1%

Sasol Limited 4.0%

AVI Limited 3.8%

Mondi Limited 3.3%

MTN Group Limited 3.2%

A E C I LIMITED 2.8%

Metair Investments Ltd 2.7%

% negatiewe maande oor die laaste 3 jaar






3.2%

38.9%

-1.3%


Bateklasindeling

Buitlandse verdelingMaandelikse en kumulatiewe opbrengste

Fondsopbrengs (%)


39.8%

4.2%

34.4%

1.3%

20.3%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

45%


SMM NUR Balanced Fund

0.95% per jaar

Verskaf stabiele langtermyn-beleggingsopbrengste deur in gebalanseerde fondse te belê wat aan Sharia-wette voldoen.Dit is gemik op stabiele langtermyn-opbrengste en kapitaalgroei, asook matige blootstelling aan volatiliteit op die kort termyn.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

7.0% 5.8%

87.2%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%



Shari'ah wetgewing Matig Aggressief



Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maastaf 54% SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 24 miljoen 11% South African Property Index(SAPY)

Aanvangsdatum 01-Mar-18 10% CPI+2% p.a.

21% MSCI World Equity Index

4% S&p GLOBAL REIT INDEX

Fonds Maatstaf

Finansieël 18.3%

Hulpbronne 31.5%

Nywerhede 50.2%


Fonds Maatstaf

1 Maand 2.7% 2.7%

3 Maande 1.9% 1.7%

6 Maande -1.4% -2.2%

1 Jaar n/a n/a

3 Jare n/a n/a

5 Jare n/a n/a


Naspers 18.0%



Sasol Limited 3.8%

Anglo American 3.6%


Sanlam 2.3%


BHP Group 2.0%

ABSA Group Limited 2.0%

18.2%

26.6%

55.2%

Sanlam Plus Pensioen & Voorsorg Bewaringsfonds Januarie 2019

Fund performance (%)

Fund manager breakdown

Top 10 holdings (% of Equities)

Equity sectoral exposure (%)

LIFESTAGE PROGRAMMELIFESTAGE PROGRAMMEIFESTAGE PROGRAMMESanlam The Most Aggressive Portfolio

Die fonds is ’n aktief-bestuurde fonds spesiaal ontwerp om beleggingsopbrengste op lang termyn te lewer teen ’n risiko- en volatiliteitsvlak veel hoër as dié van ’n tipiese globale gebalanseerde fonds.

Risk profile

Fees

Fund objective

Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling






Risiko profiel

0.90% per jaar

Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang.

0.5% 2.8%

96.7%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Fooie

Fondsdoelwit

Die fonds het 'n aggressief risiko profiel.

57.7%

6.9%

-3.8%

17.8%21.4%

-10%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%





Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf 27.5% SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 11,794 miljoen 27.5% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Aanvangsdatum Jul-13 10.0% BEASSA Total Return All Bond Index

7.5% FTSE/JSE SAPY Index

2.5% Short Term Fixed Interest Index (STeFI)

5.0% Barclays BESA Gov. Inflation-linked Index

15.0% MSCI World (Developed Markets) Equity Index


Aggresief

Fonds Maatstaf

Finansieël 18.2% 18.2%

Hulpbronne 32.2% 26.6%

Nywerhede 49.6% 55.2%


Fonds Maatstaf

1 Maand 2.5% 2.3%

3 Maande 1.9% 2.0%

6 Maande -1.6% -1.6%

1 Jaar -2.5% -2.5%

3 Jare 5.6% 5.7%

5 Jare 7.1% 8.2%


17.5%

4.3%

3.8%

3.7%

3.6%

2.8%

2.2%

2.1%

2.0% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

1.9% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand




4.4%

Old Mutual Limited

BHP Group 38.9%

ABSA Group Limited -1.9%

Sasol Limited

Anglo American

British American Tobacco Plc

Sanlam

Firstrand Limited

Naspers

Standard Bank Group Limited


Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling

Fondsdoelwit

56.4%

12.2%1.5% 8.9%

21.0%

-20%

-10%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%




Die maatstaf weerspieël die fonds se langtermyn batetoekennings. Fondsbatetoekennings mag van die maatstaf verskil, afhanklik van die mark.


Aandelesektorblootstelling (%)



Sanlam Accumulation Portfolio

Risiko profiel

Fooie

1.00% jaarliks vir die eerste R50m0.90% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R50m - R100m0.775% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R100m – R300m0.70% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R300m – R500m0.65% jaarliks op die gedeelte van die bates bo R500m

Die fonds is ’n aggressiewe portefeulje wat op kort termyn heelwat volatiliteit kan toon en daarop gemik is om markverwante groei te verskaf. "Scrip Lending" mag toegepas word op die passiewe aandelekomponent.

0.3%

99.7%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word n ie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deu r hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsulta nte kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye

Vir alle subfondse belê in hierdie portefeulje geld die hoogste beleggingsbestuursfooi van toepassing op die eerste deel van die bates. Subfondse met meer as R50 miljoen se bates word op ’n maandelikse grondslag ’n aparte korting vir enige besparings vanweë die glyskaal vir beleggingsbestuursfooie toegestaan.

Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang.


Verwys asseblief na die “Onderliggende Batebestuurder Blootstelling vir SMMI portefeuljes ” vir die onderliggende aandele batebestuurders in hierdie portefeulje.


Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf Alexander Forbes Global Large Manager Watch Median


Aanvangsdatum Feb-75

Geen prestasiegeld nie.

Fonds Maatstaf

Finansieël 32.1%

Hulpbronne 16.3%

Nywerhede 51.6%



*Gebaseer op een jaar opbrengste Onderprestasie risiko *



Fonds Maatstaf

1 Maand 2.6% 1.8%

3 Maande 2.7% -0.2%

6 Maande -1.7% -2.2%

1 Jaar -1.8% -1.3%

3 Jare 5.9% 4.1%

5 Jare 7.0% 5.5%


Naspers N 20.7%

FirstRand / RMBH 4.7%

Stanbank 4.3%

Growpnt 3.9%

Anglos 3.9%

Sasol 3.3%

Redefine Properties 3.3%

British American Tobacco 3.1%

OMutual (OMU) 2.4%

Sanlam 2.3%


-1.6%

4.4%

42.2%

39.5%

18.3%

41.7%

54.8%

13.8%

6.6%

24.8%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

Aandele Effekte Kontant Buitelands

Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)



SIM Balanced Fund

Die fonds se doel is om stabiele langtermyn-beleggingsinkomste en kapitaalgroei te bied. Dit verskaf eweknie-verwante beleggingsopbrengste deur hoofsaaklik in aandele, vasterente-beleggings, kontant en buitelandse bates te belê.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

100.0%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Aandele

Matig aggressief




Risiko-analise(gebaseer op die afgelope 3 maande se opbrengste)

Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maastaf VPI+5%

Fondsgrootte R 1,284 miljoen

Aanvangsdatum 01-Jul-03

Geen prestasiegeld nie.

Fonds Maatstaf

Finansieël 27.2%

Hulpbronne 22.6%

Nywerhede 50.2%



Fonds Maatstaf Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

1 Maand 0.6% 0.2% Onderprestasie risiko *

3 Maande 0.3% 1.0% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van

6 Maande 1.1% 3.1% die portefeulje relatief aan VPI gemeet

1 Jaar 4.3% 9.0%

3 Jare 7.0% 10.0%

5 Jare 8.4% 10.1%

Naspers N 23.7%


Stanbank 5.3%

Anglos 4.7%

Sasol 4.5%

British American Tobacco 3.4%

MTN Group 3.1%

Sanlam 2.9%

OMutual (OMU) 2.6%

ABSAG ABG 2.5%


27.0%

17.6%

55.4%


33.3%

-0.7%

2.1%


Monthly and cumulative returns


Foreign split

LIFESTAGE PROGRAMMELIFESTAGE PROGRAMMEIFESTAGE PROGRAMMESIM Moderate Absolute Fund

Die fonds se doel is om absolute (positiewe) opbrengste op lang termyn vir beleggers te bied. Meer spesifiek word daar gemik na ’n bruto opbrengs, voordat bestuursgelde afgetrek is, van inflasie +5% (5 persentasiepunte bokant inflasie) oor enige aaneenlopende tydperk van drie jaar, asook geen kapitaalverliese oor enige aaneenlopende tydperk van 12 maande nie. Die fonds het ’n lae tot medium risikoprofiel vergeleke met klassieke

Fund objective

Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling





Risiko profiel

4.1%

21.0%

65.9%

9.0%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele BuitelandseEiendom

Fooie

Fondsdoelwit

Die fonds het 'n matig risiko profiel.

17.4%

12.9%

46.3%

1.6%

21.8%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

45%

50%



Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vori ge opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opini es wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande di e gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.


Vir alle subfondse belê in hierdie portefeulje geld die hoogste beleggingsbestuursfooi van toepassing op die eerste deel van die bates. Subfondse met meer as R100 miljoen se bates word op ’n maandelikse grondslag ’n aparte korting vir enige besparings vanweë die glyskaal vir



Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf STeFI Index

Fondsgrootte R 1,553 miljoen

Aanvangsdatum Jul-01

Fonds Maatstaf

1 Maand 0.7%

3 Maande 2.0%

6 Maande 4.0%

1 Jaar 8.2%

3 Jare 8.3%

5 Jare 7.7%





Geen prestasiegeld nie. die portefeulje relatief aan VPI gemeet



0.5%

0.0%

0.0%

6.9%

7.4%

7.3%

3.6%

1.8%

0.6%


Fondsopbrengs (%)


SIM Cash Fund

Om kapitaalstabiliteit en hoë likiditeit te verskaf wat mededingende opbrengste vergeleke met bankdeposito’s bied.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

Konserwatief


0.20% jaarliks vir die eerste R100m 0.125% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R100m - R500m 0.10% jaarliks op die gedeelte van die bates bo R500m


Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maastaf 42.5% Capped SWIX excl Tobacco Alcohol and Gambling

Fondsgrootte R 209 miljoen 17.5% BEASSA TRI

Aanvangsdatum 01-Sep-09 12.5% STeFI


17.5% MSCI World ESG Leaders Net Ret (ZAR)

7.5% SAPY PROPERTY INDEX


Fonds

Finansieël 34.7%

Hulpbronne 24.5%

Nywerhede 40.8%

Fonds Maatstaf

1 Month 2.7% 2.2%

3 Months 2.9% 2.4%

6 Months 0.9% 0.0%

1 Year 2.1% 0.2% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

3 Years 9.2% 8.0% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

5 Years 8.3% 8.0% Onderprestasie risiko *



Naspers N 11.0%


Stanbank 4.9%

Growpnt 4.8%

Sasol 4.3%

Anglos 4.3%


MTN Group 3.0%

Sanlam 2.8%

ABSAG ABG 2.6%



Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassing). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie,

maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word.

Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie

gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en

opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die

inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

38.1%

19.8%

42.1%

41.7%

-1.2%

3.4%

Maatstaf


The benchmark reflects the fund's long-term strategic asset allocations. Fund asset allocations may be allowed to vary from the benchmark, depending on market conditions.



LIFESTAGE PROGRAMMELIFESTAGE PROGRAMMEIFESTAGE PROGRAMMESIM Temperance Balanced fund

Die fonds het as mikpunt stabiele langtermyn-beleggingsinkomste en kapitaalgroei vir beleggers. Die fonds word aktief bestuur en belê hoofsaaklik in aandele, vasterente-instrumente, kontant en buitelandse bates. Die fondsbestuurder mag egter nie in sekuriteite (aandele en effekte) belê waar alkohol, tabak of dobbel die kernsake van die betrokke

Suid-Afrikaanse bates:0.60% p.j.Internasionale bates: 0.85% p.j.

Fund objective

Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling




Risiko profiel

Fooie

Fondsdoelwit

Matig


46.1%

23.1%

5.4%8.9%

15.6%

0.9%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

45%

50%

Aandele Effekte Kontant Eiendom GestruktureerdeProdukte

Buitelands

4.1%

95.9%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte Buitelandse Kontant

Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf Alexander Forbes Global Large Manager

Fondsgrootte R 4,098 miljoen Watch Average

Aanvangsdatum Julie 2010

Fonds


Finansieël

Hulpbronne

Fonds Maatstaf Nywerhede

1 Maand 0.1% 1.4%

3 Maande -3.0% -0.5%

6 Maande -3.9% -2.4%

1 Jaar -3.4% -1.1%

3 Jare 5.8% 5.3%

5 Jare 8.0% 6.3%



Aandeelnaam % van Aandele Onderprestasie risiko *

Naspers 14.0% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van

British American Tobacco Plc 9.9% die portefeulje relatief aan VPI gemeet

Sasol Limited 7.3%


Remgro Limited 5.7%

Glencore Xstrata Plc 5.3%

Investec Plc 3.4%


Newplat (NGPLT) 3.3%

Woolworths Holdings Limited 3.0%

4.5%

23.4%

25.3%

51.3%

36.1%

-1.9%


Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)




Sanlam Allan Gray Global Balanced Portfolio

Hierdie portefeulje is vir institusionele beleggers met ’n gemiddelde risikotoleransie. Dit mik na langtermyn-opbrengste wat die maatstaf klop, maar teen ’n laer risiko van kapitaalverlies.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

53.2%

9.9%

5.0%

1.5%

30.4%

0.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%


10.6%

24.8%

63.2%

1.4%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele Buitelandse Eiendom

Matig aggressief

Fooie van toepassing op Deelnemende Werkgewers wat nie voor 1 Maart 2015 blootstelling aan hierdie portefeulje gehad het nie

Suid-Afrikaanse bates:1.00% jaarliks vir die eerste R25m 0.85% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R25m- R50m 0.75% jaarliks op die gedeelte van die bates bo R50m Geen prestasiefooi geld vir Suid-Afrikaanse bates nie.internasionale bates:

0.10% per jaar van die internasionale bates, ná die herstel van die prestasieverwante fooi. ’n Prestasieverwante fooi wat tussen 0.5% en 2.5% per jaar van die waarde van die internasionale bates wissel, met ’n fooi van 1.5% per jaar vir opbrengste gelyk aan die maatstaf.


Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf Alexander Forbes Global Large Manager Watch

Fondsgrootte R 2,069 miljoen Median

Aanvangsdatum Mei 2005

Fonds

Finansieël

Hulpbronne

Nywerhede






Fonds Maatstaf die portefeulje relatief aan VPI gemeet

1 Maand 2.9% 1.6%

3 Maande -0.1% -0.5%

6 Maande -3.1% -2.5%

1 Jaar -3.0% -1.0%

3 Jare 5.9% 5.3%

5 Jare 6.9% 7.0%


Naspers 10.8%


Anglo American 8.0%


Nedbank Group Limited 6.0%

Northam Platinum Limited 4.6%



Spar group 3.6%

Pick n Pay Stores Limited 3.4%

41.7%

-1.9%

4.7%

16.5%

37.8%

45.7%


Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)




Sanlam Coronation Global Houseview Portfolio

Die Coronation Global Houseview-portefeulje is ’n skoon lei van ’n ten volle diskresionêre gebalanseerde portefeulje en verteenwoordig ons beste beleggingsiening vir ’n gebalanseerde portefeulje in alle belangrike bateklasse –aandele, eiendomme, effekte, kontant en internasionaal. Die portefeuljedoelwit is om die mediaanopbrengs van die portuurgroep oor aaneenlopende tydperke van 3 jaar te klop. Die portefeulje word in ooreenstemming met die beperkings van Regulasie 28 bestuur.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

50.1%

14.8%

0.5%

10.7%

23.9%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%


2.3%11.2%

85.1%

1.4%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Matig aggressief

Fooie van toepassing op Deelnemende Werkgewers wat nie voor 1 Maart 2015 blootstelling aan hierdie portefeulje gehad het nieSuid-Afrikaanse bates:0.60% p.j.Internationale bates:1.00% p.j.


Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf Average of the SA Multi-Asset High Equity

Fondsgrootte R 345 miljoen Category

Aanvangsdatum Apr-12

Fonds

Finansieël

Hulpbronne

Nywerhede


Fonds Maatstaf

1 Maand 1.0% 1.3%

3 Maande -2.2% -0.8%

6 Maande -4.6% -3.9% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

1 Jaar -3.0% -4.0% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

3 Jare 3.2% 3.7% Onderprestasie risiko *

5 Jare 5.6% 5.1% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van

*Opbrengste vanaf die Foord Gebalanseerde Feite staat. Die Sanlam die portefeulje relatief aan VPI gemeet

Sambreelfonds is nie vir die tydperk bele nie.


BHP Group 11.7%

Sasol Limited 9.5%

RMB Holdings Limited 9.3%

Naspers 9.0%

New Gold ETF 8.8%


Richemont 7.8%


Aspen Healthcare Holdings 5.6%

Bid Corporation Limited 3.9%


11.0%

-2.4%

5.5%

35.5%

53.5%

38.9%

40.2%

20.1%

2.5%4.6%

32.6%

0.0%

5.0%

10.0%

15.0%

20.0%

25.0%

30.0%

35.0%

40.0%

45.0%


Bateklasindeling


Fondsopbrengs (%)




Sanlam Foord Balanced Fund

Die fonds is daarop gerig om beleggers van ’n stabiele groei in inkomste en kapitaal, sowel as die bewaring van reële kapitaal te voorsien. Die portefeulje sal bestaan uit ’n mengsel van sekuriteite in die aandele-, effekte-, geld- en eiendomsmarkte

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie


6.2%

35.5%

57.6%

0.6%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte BuitelandseKontant

BuitelandseAandele

BuitelandseEiendom

Matig aggressief

Suid Afrikaanse bates:0.70% p.j.Internationale bates:1.35% p.j.Prestasiefooi van 10% (uitsluitend BTW) van die persentasie waarmee sy maatstaf geklop is, bereken oor ’n aaneenlopende tydperk van 12 maande.Die prestasiefooi word daagliks gegenereer en maandeliks betaal. Daar is geen beperking op die prestasiefooi nie. ’n Hoogwatermerk is van toepassing.


Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf ASISA SA Multi Asset High Equity Category Average


Aanvangsdatum Apr-12

Fonds

*Gebaseer op een jaar opbrengste Finansieël

Hulpbronne

Nywerhede

Fonds Maatstaf

1 Maand 2.1% 1.6%

3 Maande 0.2% 0.0%

6 Maande -2.4% -2.0%

1 Jaar -0.4% -2.1%

3 Jare 6.6% 3.8%

5 Jare 9.0% 5.4% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar






Naspers 12.0%


Sasol Limited 7.7%

Anglo American 7.1%






Sappi 3.7%


38.9%

-1.7%

23.4%

33.4%

43.2%

4.2%

Bateklasindeling

Maandelikse en kumulatiewe opbrengste Buitelandse verdeling

Fondsopbrengs (%)



Sanlam Prudential Balanced Portfolio

47.8%

20.6%

2.9%4.6%

24.1%

0.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%


Die fonds mik daarna om stabiele groei van kapitaal en inkomste te lewer deur internasionale aandeleblootstelling en aandeleseleksie oor alle nywerheidsektore heen.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

6.0%1.0%

93.0%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Matig Aggressief

Suid Afrikaanse bates:0.90% p.j.Internationale bates:0.65% p.j, 0.45% p.j. afgetrek deur die batebestuurder voordat die eenheidsprys verklaar word



Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf Alexander Forbes Global Best Investment View

Aanvangsdatum Jan-97 Median

Fonds


Finansieël

Hulpbronne

Nywerhede

Fonds Maatstaf

1 Maand 1.0% 1.9%

3 Maande 0.0% 0.0%

6 Maande -2.1% -2.1%

1 Jaar -0.5% -1.0%


5 Jare* 8.8% 6.9% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

*Opbrengste vanaf die Investec Gebalanseerde Feite staat. Die Sanlam Onderprestasie risiko *

Sambreelfonds is nie vir die tydperk bele nie.




Naspers 9.6%

BHP Group 7.5%

Sasol Limited 6.9%


Anglo American 5.8%



Mondi Plc 4.4%


Sanlam 3.7%

10.4%

45.9%

43.7%

36.1%

-2.0%

4.4%


50.9%

19.1%

0.8% 4.2%

25.0%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%


Bateklasindeling


Fondsopbrengs (%)




Investec Balanced Fund

Die primêre doelwit is om kapitaalgroei op medium tot lang termyn te lewer teen volatiliteitsvlakke wat ’n matige risikoprofiel weerspieël. Die portefeulje sal in ’n kombinasie van aandele, effekte, geldmarkinstrumente, genoteerde eiendom sowel as internasionale aandele en vasterente-beleggings belê. Die portefeulje sal breed oor bateklasse heen gediversifiseer word. Aktiewe batetoewysing en sekuriteitseleksiestrategieë wat voldoen aan die behoeftes van gematigde beleggers sal gevolg word.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

0.8%

19.1%

79.6%

0.5%

-10.0%

10.0%

30.0%

50.0%

70.0%

90.0%

110.0%


Matig aggressief

Suid Afrikaanse bates: 0.54% p.j.Internasionale bates: 0.75% p.j.


Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf Alexander Forbes Global Large Manager

Aanvangsdatum Augustus 2000 Watch Average

Fonds


Finansieël

Hulpbronne

Fonds Maatstaf Nywerhede

1 Maand -0.2% 1.4%

3 Maande -2.6% -0.5%

6 Maande -3.4% -2.4%

1 Jaar -2.4% -1.1%

3 Jare 5.8% 5.3%

5 Jare 7.9% 6.3%



Aandeelnaam % van Aandele Onderprestasie risiko *

Naspers 14.0% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van

British American Tobacco Plc 9.9% die portefeulje relatief aan VPI gemeet

Sasol Limited 7.3%


Remgro Limited 5.7%

Glencore Xstrata Plc 5.3%

Investec Plc 3.4%


Newplat (NGPLT) 3.3%

Woolworths Holdings Limited 3.0%

4.4%

23.4%

25.3%

51.3%

41.7%

-1.7%


Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)




Allan Gray Global Balanced Portfolio

Hierdie portefeulje is vir institusionele beleggers met ’n gemiddelde risikotoleransie. Dit mik na langtermyn-opbrengste wat die maatstaf klop, maar teen ’n laer risiko van kapitaalverlies.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

53.2%

9.9%

5.0%

1.5%

30.4%

0.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%


10.6%

24.8%

63.2%

1.4%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele Buitelandse Eiendom

Matig aggressief

Fooie van toepassing op Deelnemende Werkgewers wat nie voor 1 Maart 2015 blootstelling aan hierdie portefeulje gehad het nie

Suid-Afrikaanse bates:1.00% per jaarinternasionale bates:

Die Basis Terugbetaalbare Reserwefooi (RRF) hef ’n basisfooi van 0.60% p.j. plus 25% van die prestasie wat behaal is bo die maatstaf (na aftrekking van die basisfooi), onderhewig aan ’n terugbetaling vir daaropvolgende onderprestasie. Die maksimum fooi (basisfooi plus prestasiefooi) wat Orbis in enige enkele jaar in kontant kan ontvang, word beperk tot 2.6%.

Die maatstaf vir die keuse (Basis-RRF) is 60% van MSCI Wêreldindeks (netto dividende herbelê) en 40% van die JP Morgan Globale Staatseffekte-indeks.


Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf Alexander Forbes Global Large Manager Watch

Aanvangsdatum Okt - 93 Median

Fonds

Finansieël

Hulpbronne

Nywerhede


*Gebaseer op een jaar opbrengste Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand



Fonds Maatstaf die portefeulje relatief aan VPI gemeet

1 Maand 2.4% 1.6%

3 Maande -0.7% -0.5%

6 Maande -3.4% -2.5%

1 Jaar -2.7% -1.0%

3 Jare 6.2% 5.3%

5 Jare 7.1% 7.0%


Naspers 10.8%


Anglo American 8.0%


Nedbank Group Limited 6.0%

Northam Platinum Limited 4.6%



Spar group 3.6%

Pick n Pay Stores Limited 3.4%

4.6%

16.5%

37.8%

45.7%

41.7%

-1.8%


Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)




Coronation Global Houseview Portfolio

Die Coronation Global Houseview-portefeulje is ’n skoon lei van ’n ten volle diskresionêre gebalanseerde portefeulje en verteenwoordig ons beste beleggingsiening vir ’n gebalanseerde portefeulje in alle belangrike bateklasse –aandele, eiendomme, effekte, kontant en internasionaal. Die portefeuljedoelwit is om die mediaanopbrengs van die portuurgroep oor aaneenlopende tydperke van 3 jaar te klop. Die portefeulje word in ooreenstemming met die beperkings van Regulasie 28 bestuur.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

50.1%

14.8%

0.5%

10.7%

23.9%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%


2.3%11.2%

85.1%

1.4%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Matig aggressief

Fooie van toepassing op Deelnemende Werkgewers wat nie voor 1 Maart 2015 blootstelling aan hierdie portefeulje gehad het nieBeleggingsbestuursfooie:Die volgende basisfooie geld vir die gedeelte van die bates wat in die portefeuljes belê is:Coronation Internasionale Effektefonds: 0.55% per jaarCoronation Internasionale Aandelefonds van Fondse: 0.75% per jaarCoronation Internasionale Geleentheidsaandelefonds: 0.75% per jaarCoronation Internasionale Kapitaal Plus Fonds: 0.75% per jaarCoronation Internasionale Opkomende Markte -fonds: 0.75% per jaarCoronation Absolute Wêreldgeleenthedefonds: 0.75% per jaarCoronation Wêreldgeleenthedefonds: 0.75% per jaarCoronation Internasionale Bestuurdefonds: 0.75% per jaarCoronation Internasionale Opkomende Markte Geleenthede -fonds: 1.00% per jaarCoronation Afrika-fonds: 1.50% per jaarCoronation Africa Frontiers-fonds: 1.50% per jaarBinnelandse bates en regstreekse internasionale bates wat nie in enige van die bostaande portefeuljes belê is nie:0.85% per jaar


Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf VPI+5%

Aanvangsdatum Sep-11

Fonds


Finansieël

Hulpbronne

Nywerhede

Fonds Maatstaf

1 Maand 1.9% 0.2%

3 Maande -2.5% 1.7%

6 Maande -2.4% 4.1%

1 Jaar -0.7% 9.5%


5 Jare* 9.0% 10.3% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand





Discovery Holdings Limited 9.6%

Rmb Holdings Ltd Common Stock Zar.01 9.1%

Old Mutual Ltd 8.4%

A E C I Limited 5.7%

Super Group 5.6%

Anheuser-Busch Inbev Sa Inv 4.4%

Omnia Holdings 4.4%

Sun International Limited 4.1%

Hudaco Industries Ltd 3.8%

Psg Group Ltd 3.6%


33.9%

1.2%

64.9%

30.6%

-1.4%

3.2%

42.7%

28.5%

1.1%

27.7%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

45%

Aandele Effekte Kontant Buitelands

Bateklasindeling


Fondsopbrengs (%)




PSG Balanced Fund

Die PSG Balanced Fund is ’n gepoelde matig aggressiewe risiko-gebalanseerde portefeulje wat op ’n markgekoppelde grondslag bestuur word. Die fonds se doelwit is om langtermyn-kapitaalgroei en ’n redelike vlak van inkomste aan beleggers te lewer.Hierdie portefeulje is geskik vir beleggers wat ’n goeie beleggingsopbrengs wil kry maar terselfdertyd onnodige stres wil vermy wat met finansiële markte gepaardgaan. Dit verg ’n langer beleggingstermyn.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

8.7%

87.6%

3.7%

-10.0%

10.0%

30.0%

50.0%

70.0%

90.0%

110.0%

Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele Buitelandse Eiendom

Matig aggressief

0.70% per jaar

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vori ge opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het te rugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van d ie inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maatstaf 52.5% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 1,808 miljoen 5.0% FTSE/JSE SAPY Index

Aanvangsdatum Sep-08 13.0% ALBI (BEASSA All Bond Index)

14.0% MSCI (Developed Markets) World Index


7.5% STeFI

Fonds Maatstaf

Finansieël 37.1%

Hulpbronne 19.0%

Nywerhede 43.9%


Fonds Maatstaf

1 Maand 1.7% 1.7%

3 Maande 1.8% 1.5%

6 Maande -1.1% -1.2%

1 Jaar -1.1% -1.3%

3 Jaar 5.8% 5.7%

5 Jaar 8.4% 8.4%


Naspers N 8.7%


Growpnt 4.6%

Stanbank 4.3%

Sasol 3.9%


Anglos 3.1%

MTN Group 2.7%

NEPIROCK 2.7%

Sanlam 2.5%

% negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 44.4%

Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand -1.5%

Onderprestasie risiko * 3.9%




37.2%

19.0%

43.8%

50.2%

10.1%

6.1%9.0%

24.6%

0.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%


Bateklasindeling

Fondsopbrengs (%)




Satrix Enhanced Balanced Tracker Fund

Die portefeulje belê in aandele- en effekte-indekse (Tracker-fondse), plaaslik enoorsee, asook in kontant om 'n matige risiko, gebalanseerde portefeulje, te skep watdie onderliggende indekse behoort te volg sonder aktiewe bestuurskoste. "ScripLending" mag toegepas word op die passiewe aandelekomponent.

Risikoprofiel

Fondsdoelwit

Fooie

0.8%

87.0%

4.5% 7.7%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Kontant Sanlam World EquityTracker I

Sanlam EmergingMarket Equity Tracker

iShares GlobalAggregate Bond ETF

Die fonds het 'n matige aggressiewe risikoprofiel.

Suid-Afrikaanse bates: 0.36% per jaarInternasionale bates:0.36% per jaar op internasionale aandele, en0.25% per jaar op internasionale rentedraende bates

Die plaaslike aandelekomponent volg die Capped SWIX-indeks. Skriplenings word toegelaat vir hierdie mandjie van aandele, en die voortspruitende inkomste (netto van verwante koste) word periodiek as korting toegestaan aan kliënte wat aan hierdie portefeulje deelneem. Dit bring dus in effek die gekwoteerde bestuursfooi af.



Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produk inligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word ni e.



Fondsgrootte R6 998 miljoen 16.0% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Aanvangsdatum Jul-99 25.5% BEASSA Total Return All Bond Index

1.0% STeFI + 2%

2.0% IGOVI

17.5% MSCI World Index (Dev. Markets)


2.5% US 3 month London InterBank Offered Rate (LIBOR)

+2.5% (net of fees)

8.0% STeFI Index

6.5% BEASSA 7-12 years TRI plus 1.0% p.a.

Fonds

Finansieël

*Gebaseer op een jaar opbrengste Hulpbronne

Nywerhede en ander

Fonds (bruto van fooie)

1 Maand 0.3%

3 Maande 1.1%

6 Maande 3.0% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

1 Jaar 6.6% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

3 Jaar 7.5% Onderprestasie risiko *

5 Jaar 10.1% * Risiko van daling word gemeet as die standaard-afwyking van die onderprestasie

van die portefeulje relatief tot VPI

16.4% Februarie 2019: 95.13% befondsde

5.5%

5.1%

4.4%

3.9%

3.6%

3.2%

3.2%

2.7%

2.6%


Naspers N

25.8%

13.9%

60.3%

0.0%

0.0%

0.6%

Aandeelnaam % Aandele

FirstRand / RMBH

Stanbank

Sasol

British American Tobacco

Anglos

MTN Group

ABSAG ABG

Consol Holdings

OMutual (OMU)

33.4%

23.8%

4.7%7.1%

25.8%

5.2%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

Aandele Effekte Kontant Eiendom Buitelands Krediet

Die Sanlam Monthly Bonus Fund (MBF) beskerm beleggers teen korttermynvolatiliteit deur beleggingsopbrengste so stabiel moontlik te hou, en terselfdertyd waardevolle waarborge vir voordele-uitbetalings te verskaf. Die onderliggende portefeulje se mandaat maak voorsiening vir meer gewig aan minder riskante bateklasse as in 'n tipiese gebalanseerde fonds. Ten volle gevestigde bonusse word maandeliks vooruit verklaar. Die portefeulje bied 100% kapitaalbeskerming aan en bonusse wat ten volle vestig.

. Bateklasindeling



Fondsbonusse (%)




Sanlam Monthly Bonus Fund

Fondsdoelwit

Risikoprofiel

Fooie

59.3%

40.7%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Aandele Ander

Die fonds het 'n konserwatiewe risikoprofiel.

Beleggingsbestuursfooi: 0.425% per jaarWaarborgpremie:1.60% per jaarJaarlikse Prestasiegekoppelde Fooi: Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang (beperk tot 0.30% per jaar)


Befondsingsvlak


Fondsgrootte R8 623m miljoen 16.0% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Aanvangsdatum Nov-86 25.5% BEASSA Total Return All Bond Index

1.0% STeFI + 2%

2.0% IGOVI

17.5% MSCI World Index (Dev. Markets)


2.5% US 3 month London InterBank Offered Rate

(LIBOR) +2.5% (net of fees)

8.0% STeFI Index

6.5% BEASSA 7-12 years TRI plus 1.0% p.a.

Fonds

*Gebaseer op een jaar opbrengste Finansieël 25.8%

Hulpbronne 13.9%

Nywerhede en ander 60.3%


1 Maand 0.3%

3 Maande 1.3%

6 Maande 3.3% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 0.0%

1 Jaar 7.3% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand 0.0%

3 Jare 8.1% Onderprestasie risiko * 0.5%

5 Jare 10.5% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van


Nievestigende bonusse as 'n gedeelte van die totale belegging in

Aandeelnaam % van Aandele Sanlam Stable Bonus Portfolio:

16.4% Sanlam Umbrella Pension Fonds 12.40%

5.5% Sanlam Umbrella Providen Fonds 10.89%

5.1%

4.4% * Het net betrekking op Sanlam Lifestage-lede wat hierdie bewaringstrategie

4.0% in die laaste 6 jaar voor aftrede kies.

3.6%

3.2%

3.2%

2.7% Februarie 2019: 95.06% befondsde

2.6%


OMutual (OMU)

ABSAG ABG

Consol Holdings

MTN Group

British American Tobacco

Anglos

Stanbank

Naspers N

Sasol

FirstRand / RMBH

33.5%

23.8%

4.7%7.1%

25.8%

5.1%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

Aandele Effekte Kontant Eiendom Buitelands Krediet



Fondsbonusse (%)


Bateklasindeling



Sanlam Stable Bonus Portfolio

Die Stabiele Bonusportefeulje (SBP) bied beleggers stabiele, reëlmatige opbrengste met ’n gedeeltelike waarborg van voordele-uitbetalings. ’n Bonus, wat bestaan uit ’n vestigende en nievestigende gedeelte word maandeliks vooruit verklaar. Bonusse kan nie negatief wees nie.Die portefeulje bied 100% kapitaalbeskerming aan en bonusse wat gedeeltelik vestig.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

59.3%

40.7%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Aandele Ander

Konserwatief

Beleggingsbestuursfooi: 0.425% per jaar Waarborgpremie:0.90% per jaar

Jaarlikse Prestasiegekoppelde Fooi: Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang (beperk tot 0.30% per jaar)

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting blads ye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaa r en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

Befondsingsvlak

Verstreke tydperk 31 Januarie 2019 Maastaf 37.0% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 137.3 miljoen 25.5% BEASSA Total Return All Bond Index

Aanvangsdatum Okt 17 2.5% US 3 Mnth LIBOR + 2.5% pa

8.0% Short Term Fixed Interest Index (STeFI)

12.5% MSCI World Equity Index

6.5% SAPY PROPERTY INDEX


1.0% Short Term Fixed Interest Index (STeFI)+2%

2.0% JSE ASSA TR Inflation-Linked Gov Bond Index

*Gebaseer op een jaar opbrengste Fonds Maatstaf

Finansieël 17.3% 21.1%

Hulpbronne 29.8% 30.9%

Nywerhede 52.9% 48.0%


1 Maand 0.3%

3 Maande 0.6%

6 Maande 2.9%

1 Jaar 5.1%

3 Jare n/a

5 Jare n/a

Naspers 17.8%



Anglo American 4.1%

Sasol Limited 3.8%



BHP Group 2.6%

Sanlam 2.5%





Monthly and cumulative returns


Foreign split

LIFESTAGE PROGRAMMELIFESTAGE PROGRAMMEIFESTAGE PROGRAMMESanlam Progressive Smooth Bonus Fund

Die Progressiewe Uitgestrykte Bonusfonds is die eerste en enigste bemagtigde, uitgestrykte bonusportefeulje in Suid-Afrika wat deur swart batebestuurders bestuur word, met ’n beleggingswaarborg gerugsteun deur Sanlam. Die portefeulje bied beleggers bestendige, uitgestrykte opbrengste met gewaarborgde voordeelbetalings.

Administrasiefooie: 0.7% per jaar-BTW uitgesluitWaarborgpremie:0.7% per jaar. Jaarlikse Prestasie-gekoppelde Fooi: Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang.

0.8%

39.4%

59.8%

0

0.2

0.4

0.6

0.8

1

International Bond International Cash International Equity

Fund objective

Fondsbonusse (%)

Bateklasindeling





Risiko profiel

3.3%

96.7%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele

Fooie

Fondsdoelwit

Die fonds het 'n Konservatief matig risikoprofiel.

34.6%

26.0%

12.3%

7.7%

19.4%

0%

10%

20%

30%

40%

Aandele en Alternatief Effekte Kontant Eiendom Buitelands

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vori ge opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het te rugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van d ie inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

Die maatstaf reflekteer die fonds se langtermyn strategiese bateklasindeling. Werklike bateklasindeling word toegelaat om af te wyk van die maatstaf , soos die mark verander.


Lifestage

Accumulation

SMM 70

Portfolio

SMM 50

PortoflioSMM 30 Portfolio

ILLA

Preservation

Domestic Equity

Core Equity

Fairtree Equity 2.0% 4.1% 3.1% 1.6% 1.3%

Truffe Equity 2.0% 4.2% 3.2% 1.7% 1.3%

ABAX Eqity 1.9% 3.9% 2.9% 1.5% 1.2%

Coronation Equity 2.4% 5.1% 3.9% 2.0% 1.6%

Sentio Equity 1.4% 3.0% 2.2% 1.2% 0.9%

Quality Equity

First Avenue 1.8% 3.8% 3.0% 1.5% 1.2%

Steyn Equity 1.0% 2.2% 1.8% 0.9% 0.7%

Bataleur Equity 1.3% 2.8% 2.3% 1.1% 0.9%

Satrix Quality Index 1.1% 2.3% 1.8% 0.9% 0.8%

Momentum Equity

Kaizen Thematic Equity 1.1% 2.1% 1.6% 0.8% 0.7%

Satrix Momentum 2.8% 5.4% 4.2% 2.2% 1.7%

Capricorn Equity 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%

Value Equity

ABSA Select Equity 1.4% 3.0% 2.2% 1.1% 0.9%

Investec Value 1.4% 2.9% 2.2% 1.1% 0.9%

SIM General Equity 1.6% 3.5% 2.6% 1.3% 1.1%

Satrix Stable Dividend 1.1% 2.4% 1.8% 0.9% 0.7%

Totaal 24.2% 50.5% 38.8% 20.0% 16.0%

Note: Performance figures are gross of investment management fees, but are net of any performance fees (if applicable). For portfolios in the Smoothed Bonus Range ,the

returns are gross of investment management fees, but are net of any guarantee premiums. Performance figures for periods greater than 12 months are annualised. All data

shown is at the month-end, unless specifically indicated differently. Changes in currency rates of exchange may cause the value of your investment to fluctuate. Past

performance is not necessarily a guide to the future returns. The value of investments and the income from them may increase or decrease and are not guaranteed. You may

not get back the amount you invest. The product information sheets are prepared for the SANLAM UMBRELLA FUND by its investment consultants. The product information

sheets are prepared in good faith and the information, data and opinions contained in the product information sheets are based on source information considered reliable.

However, no guarantee, explicit or otherwise are provided that the information and data contained therein are correct and comprehensive. The SANLAM UMBRELLA FUND

and the investment consultants cannot be held liable for any loss, expense and/or damage following from the use of the product information sheets.


LIFESTAGE PROGRAMMELIFESTAGE PROGRAMMEIFESTAGE PROGRAMMEOnderliggende Batebestuurder Blootstelling

vir SMMI portefeuljes

Sanlam Plus Pensioen & Voorsorg Bewaringsfonds maandelikse … · 2019-06-03 · SMM 70 Portfolio...

Documents

Transcript of Sanlam Plus Pensioen & Voorsorg Bewaringsfonds maandelikse … · 2019-06-03 · SMM 70 Portfolio...