SACE SpAconfindustria.ro/templates/img/online/users/admin/File/events/2011/SACE_presentation...•...
Transcript of SACE SpAconfindustria.ro/templates/img/online/users/admin/File/events/2011/SACE_presentation...•...
SACE SpA - Instrumente de garantare a creditelor de investitii
Speranta Tirsar
Director SACE Europa Centrala si de Est
2
• Agentia de Garantare a Creditelor de Export a ITALIEI
• NU furnizam finantare directa ...
• ... dar produsele noastre va faciliteaza obtinerea finantarii
bancare sau comerciale ...
• ...in cazul in care achizitionati echipamente din Italia
• ... sau sunteti filiala din Romania a unei companii italiene
Misiunea SACE
3
Repere
Angajamente existente de 33 miliarde de euro
pentru asigurarea riscurilor derivate din tranzactii
comerciale si financiare in peste 180 tari
Capital social de 6.3 miliarde de euro
INCREDERE
EXPERIENTA
Peste 30 de ani de experienta in furnizarea de solutii
de management al riscului pentru companii de toate
marimile
Ministerul Italian al Finantelor si Economiei –
actionar 100%
Rating A- (Fitch)
STABILITATE FINANCIARA
4
SACE in Europa Centrala si de Est
• Expunere totala (Sept 2011)
2.63 miliarde euro
Romania – 468 milioane euro
• Angajamente noi in 2011 (Dec 2011)
432 milioane euro
Romania – 250 milioane euro
• Biroul SACE din Bucuresti este competent pentru toate tarile din
Europa Centrala si de Est
5
• Importatorilor romani de echipamente italiene
• Inclusiv castigatorilor de proiecte care urmeaza sa fie dezvoltate
cu fonduri europene
• Filialelor romane ale unor companii italiene
• Beneficiarilor romani de lucrari de constructii executate de companii
de constructie italiene
• Bancilor care finanteaza tranzactii care implica un continut italian
Cui ne adresam in Romania?
Credit cumparator
Creditul cumparator acopera riscul de credit al bancii derivat din imprumutul acordat catre un
importator, pentru plata echipamentelor sau a lucrarilor de constructii achizitionate de la o
companie italiana (sau filialele acesteia din alte tari)
• Societati private
• Entitati publice – guvern, administratii locale, companii nationale
• Acoperire SACE: pana la 85% din valoarea exportului
• 15% trebuie platit ca avans
• Durata creditului va fi de 2-10 ani
• Avantaje pentru imprumutat:
• nu mai este necesar sa prezinte garantii suplimentare bancilor
• obtinerea de imprumuturi pana la 10 ani
• obtinerea unor rate de dobanda mai bune
Banca Importator roman
(imprumutat) Cumparare de echipamente
Lucrari de constructii
Polita de
asigurare
Companie
italiana
(vanzator)
Credit
6
Structura
Clienti potentiali
Caracteristici
principale
7
• Parti implicate
• Trero Fashion SRL (cumparator)
• BRD Societe Generale (banca finantatoare)
• Shima Seiki (exportator italian)
• Valoare totala a imprumutului acordat de banca: 450,000 EUR
• Valoarea acoperita de SACE: 315.000 EUR (70% din suma finantarii)
• Investitie: achizitie masini de tricotat
• Termen de rambursare: 5 ani
NB. Creditul bancar a venit in completarea finantarii cu fonduri
europene a investitiei
Studiu de caz - cresterea capacitatii de productie
a Trero Fashion Romania
Credit furnizor
Structura
Clienti potentiali
Caracteristici
principale
Exportator
italian
Cumparator
IMM
romanesc Export de echipamente/
Lucrari de constructii
Plata prin bilete la ordin
Polita
asigurare
8
Creditul furnizor acopera riscul de credit al exportatorului derivat din termenele de plata
extinse acordate unui importator
• Societati private
• Entitati publice – guvern, administratii locale, companii nationale
• Acoperire SACE: pana la 85% din valoarea exportului
• 15% trebuie platit ca avans
• Termene de plata de 2-10 ani
• Avantaje pentru imprumutat:
• nu mai angajeaza credite bancare
Studiu de caz: achizitie de echipamente –
Romcab SA
• Parti implicate
• Romcab SA (cumparator).
• Euroalpha SRL (exportator italian asigurat de SACE).
• Valoare totala a investitiei: 500.000 EUR
• Valoarea acoperita de SACE: 400.000 EUR (80%)
• Investitie: achizitie linie de productie cabluri
• Termen de rambursare: 5 ani
• Instrument de plata: bilete la ordin
SACE-International Network 9
Garantii de internationalizare
Structura
SACE acopera credite bancare pentru:
• capital circulant
• investitii
• Filialele din Romania ale unor companii italiene (IMM sau mari companii)
Acoperire: maximum 80%
Avantaje pentru imprumutat:
• nu mai este necesar sa prezinte garantii suplimentare bancilor
• obtinerea de imprumuturi pana la 10 ani
• obtinerea unor rate de dobanda mai bune
10
Banca
Contra-garantie Filiala din Romania a
unei companii italiene Credit
Clienti potentiali
Caracteristici
principale
Studiu de caz: cresterea capacitatii de productie
a Human Bioplazma Kft (Ungaria)
Parti implicate:
• Kendrion SPA - compania mama, italiana (debitor);
• Human Bioplazma KFT (Ungaria) – subsidiara ungara a Kendrion SPA,
beneficiara imprumutului actionar acordat de Kendrion SPA;
• Banca Popolare dell’ Emiglia Romagna: finantator al Kendrion SpA si
beneficiar al politei SACE;
Detalii tranzactie:
• Imprumut acordat de banca - 3.000.000 EUR;
• Valoarea acoperita de SACE - 2.100.000 EUR (70%)
• Investitie: lucrari de constructii si achizitii de echipamente pentru
dezvoltarea capacitatii de productie a Human Bioplazma KFT ;
• Termen de rambursare a imprumutului bancar: 5 ani.
SACE-International Network 11
Scrisori de garantie pentru constructii
12
• Scrisori de garantie pentru participare la licitatie
• Scrisori de garantie de buna executie,
• Scrisori de garantie de restituire a avasului,
• Scrisori de garantie de retentie
SACE poate
• contra-garanta banca emitenta a scrisorilor de garantie – acoperire maxima de 70%
• emite direct scrisorile de garantie
Structura
Clienti potentiali
Caracteristici
principale
Banca Beneficiar
roman
Lucrari de constructii Contra-garantie
pentru scrisori de
garantie
Firma
italiana de
constructii
Scrisori de garantie
Scrisori de garantie
emise direct de
SACE
13
Detalii tranzactie:
• Contragarantii emise catre o banca locala pentru emiterea:
• Scrisorii de garantie de buna executie
• Scrisorii de garantie de restituire avans
• Valoarea acoperita de SACE - RON 159 milioane
Lucrari de constructii pentru tronsonul de
autostrada Lugoj – Deva
RON 159 mln Performance Bond
Advance Payment Bond
Lugoj-Deva motorway
2011 Romania
14
Exemple de tranzactii - Europa Centrala si de Est
€ 20 MnPerformance Bond
Warsaw’s second metro line
2009 Poland
€ 0.4 MnSupplier Credit
Tanks for wine storage
2010 Moldova
€ 2.2 MnSupplier Credit
Lines for paper conversion
2010 Romania
€ 2.2 MnFinancial Guarantee
Plant expansion
2010 Hungary
€ 0.4 MnSupplier Credit
Molds for automotive industry
2010 Slovakia
€ 5.5 MnBond + WC Guarantee
Construction of a road
2010 Albania
€ 0.6 MnSupplier Credit
Export of containers
2009 Croatia
€ 25 MnFinancial Guarantee
Expansion of the industrial
area of Slatina
2009 Romania
€ 0.7 MnSupplier Credit
Refrigerated cabinets forsupermarkets
2010 Serbia
RON 159 mln Performance Bond
Advance Payment Bond
Lugoj-Deva motorway
2011 Romania
15
Roma Piazza Poli 37/42 - 00187 Rome
Tel. +39 06 67361 • Fax +39 06 6736225
www.sace.it
Romania Speranta Tirsar
Roxana Gherman
Str. Icoanei nr. 15, etaj 3, sector 2, Bucuresti
Tel. +40 21 2102183; +40 21 21 22 896
E-mail [email protected]
Date de contact