ROADSHOW IMMOBILIER

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Nous mettons toute notre énergie au service d’une unique cause : l’entrepreneuriat

Convaincus que finance et économie réelle doivent être réconciliés, Anaxago voit le jour en 2012 pour créer un pont entre des entrepreneurs talentueux et des investisseurs passionnés à la recherche de nouvelles

opportunités.

Nous croyons en l’intelligence collective Grâce à une communauté de plus de 50.000 membres, nous exploitons l’agrégation des expertises et des

compétences dans notre processus de sélection et dans le suivi des participations.

La transparence est une affaire sérieuse Nous portons autant d’attention à l’identification des opportunités saisies qu’aux risques qui y sont liés et à

leur suivi au quotidien.

Nous pensons que la finance est une histoire d’Hommes Nous recherchons avant tout des entreprises présentant une forte dimension entrepreneuriale avec à leur tête des hommes et des femmes pleinement impliqués financièrement et personnellement, conscients des challenges

qui les attendent et disposant d’une vision claire.

Nous participons à la création d’une nouvelle finance Inexistant à la fin des années 2000, le crowdfunding bouleverse la finance traditionnelle en remettant les

hommes, la transparence et l’économie réelle au coeur de l’équation.

Chaque investissement compte Nous rencontrons, accompagnons, conseillons et suivons l’ensemble des équipes dirigeantes avant et après leur

financement et ce durant toute la vie de l’investissement.

Nous alignons les intérêts L’ensemble de notre modèle économique repose sur un alignement permanent des intérêts entre les

investisseurs, les équipes dirigeantes et nous.

L’affectio societatis est essentiel Présents sur le long terme, nous travaillons avec des entreprises et des équipes prêtes à vivre l’aventure de

l’association sur le long terme.

Les créateurs d’Anaxago

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ANAXAGO : NOTRE HISTOIRE LANCEMENT D’UNE PLATEFORME DE CROWDFUNDING

Anaxago est créée en janvier 2012 par Joachim Dupont, Président (ex-Axa Corporate Solutions et ex-Lazard), François Carbone, Directeur Général (ex-C A C I B e t v i c e - p r é s i d e n t l’association Finance Participative France) et Caroline Lamaud, en charge la communication. Ils sont alors accompagnés par trois autres jeunes financiers décidés à c o n t r i b u e r a u t r e m e n t à l’entrepreneuriat et à l’innovation de demain  ; aujourd’hui, ils sont entourés de douze collaborateurs. L’idée ? Lancer une plateforme de crowdfunding, ou financement participatif, permettant aux jeunes entreprises innovantes de récolter des fonds auprès de particuliers souhaitant participer activement à leur développement, avec un ticket d’entrée placé à 1000 euros. La d imension s o c i é t a l e e s t ambitieuse puisqu’Anaxago vise à remettre l’entrepreneuriat au cœur de l’épargne des Français.

En pratique, la responsabilité de la plateforme réside tout d’abord dans la sélection les projets : leur caractère innovant, leur potentiel d e c r o i s s a n c e a i n s i q u e l’engagement des entrepreneurs sont les critères clefs. Pour ce faire, Anaxago analyse les business plans et évalue avec les porteurs de projets leur stratégie de financement. Dans un second temps, elle facilite les interactions entre investisseurs potentiels et porteurs de projets et crée les conditions favorables à un i n v e s t i s s e m e n t s i m p l e e t transparent. Le business model est lui basé sur le prélèvement de 5% des fonds levés sur son site, ainsi qu’une part de l’éventuelle plus-value.

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Pass ionnés par l ’aventure entrepreneuriale et convaincus de l’importance de favoriser une prise de risque uti le à la croissance et à l’innovation, l’équipe met en ligne la version bêta de la plateforme en mai 2012, puis lance la version définitive du site en septembre de la même année. En janvier 2013, Anaxago lève 140 000 euros de fonds sur sa propre plateforme et poursuit ainsi son expansion. Les résultats ne sont fait pas attendre  : mi 2013, la plateforme revendique plus de 10 000 inscrits et a permis la collecte de plus de 2 millions d’euros, assurant avec succès de la levée de fonds de huit entreprises. Un an plus tard, en août 2014, Anaxago lève à nouveau sans peine 2 millions d’euros, preuve de la confiance qu’elle inspire auprès de sa communauté. Le 14 février 2014, Fleur Pellerin, alors ministre déléguée aux PME, à l’innovation et à l’économie numérique, annonce les grandes lignes d’un projet de loi dédié au

crowdfunding en fonds propres, qui aboutira à l’ordonnance du 31 mai 2014. À l’automne 2014, Anaxago est l’une des deux premières p la te formes de crowdfunding en fonds propres à disposer du statut CIP (Conseil en Investissement Participatif). Ce statut offre une reconnaissance légale et officielle aux activités d’Anaxago, sous contrôle de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), dans un secteur d’avenir très concurrentiel. Aujourd’hui, ce sont plus de 60 projets qui ont d’ores et déjà été financés par la plateforme pour un montant total de plus de 28 millions d’euros  ; le tout grâce à 50 000 inscrits, dont 3000 investisseurs actifs  ! Ces projets vont des nouvelles technologies ( s a n t é , l o g i c i e l s ) a u développement durable en passant par l’agro-alimentaire et la distribution (physique ou e-c o m m e r c e ) , m a i s a u s s i l’immobilier.

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LE CROWDFUNDING IMMOBILIER CRÉATION D’UNE NOUVELLE ACTIVITÉ

Anaxago Immobilier est née du succès d’une première opération. L’opération menée avec le p r o m o t e u r K a l e L i t h o s à Montpellier qui a pour vocation la construction de deux résidences dans le sud ouest de la France et l’aménagement d’un terrain. Suite à ce succès, c’est près d’1,8 Million d’euro qui ont été investis p a r u n e c i n q u a n t a i n e d’investisseurs et ceci en 40 jours. C’est avec les nombreuses d e m a n d e s é m a n a n t d e promoteurs immobiliers que nous avons choisi de nous pencher sur cette problématique et de comprendre les besoins en financement des promoteurs en France. Nous nous sommes rapprochés de deux experts  : le groupe SFS, qui accompagne les promoteurs à travers les garanties techniques et financières, qui nous apporte son expertise quand à la viabilité technique et financière des o p é r a t i o n s e t C h r i s t o p h e Chevallier, promoteur pendant 15 ans il a monté les premiers fonds d’investissement dédiés à la promotion immobilière en France,

qui occupe aujourd’hui le poste de directeur des opérations pour Anaxago Immobilier. Anaxago Immobilier c’est une nouvelle source de financement qui permet d’un côté à des investisseurs privés de prendre une participation au capital de projets de promotion qui ont été identifiés, sélectionnés et audités par nos partenaires. I l étai t évident pour nous d’accompagner les promoteurs qui sont des entrepreneurs et participer ainsi à un enjeu majeur qui est la construction de logements en France. Chaque année ce sont 500 000 logements qui doivent être construits pour répondre à la demande de la population en France, aujourd’hui on constate une carence de 300 000 logements.

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25 projets financés

14 000 000 euros investis

667 investisseurs

Rendez-vous sur anaxago.com pour découvrir notre carte de France des promoteurs.

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Programme de la soirée

18h30 Accueil des invités

19h00 Introduction – Joachim Dupont, président d’Anaxago

19h15 Panel – Crowdfunding immobilier quels sont les risques ? Intervenants M. Alain Chorel, Directeur de l'Immobilier professionnel à la Caisse d'Epargne M. Pierre Ricard, Responsable de la souscription Grands Comptes chez SFS M. Edouard Le Scanff, Responsable pôle immobilier Anaxago Animation - Joachim Dupont

20h00 Pitch - Alogia

20h10 Pitch - Axis

20h20 Pitch - Uniti

20h30 Cocktail Dînatoire

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Après les projets culturels et les start-up, c 'est au tour de l'immobilier de se mettre au crowdfunding. Le but est simple: financer des projets immobiliers grâce à aux investisseurs privés. Des projets jusqu'ici réservés aux investisseurs institutionnels. En l'espace de quelques mois, plusieurs plateformes françaises se sont emparées de ce créneau, promettant des rendements pour les particuliers de 10% et plus par an. De quoi intéresser les investisseurs, avec un livret A qui affiche péniblement un taux de rémunérat ion de 1%, des B o u r s e s d e p l u s e n p l u s chahutées et des contrats d ' a s s u r a n c e - v i e d o n t l e rendement moyen ne devrait pas dépasser 2,5% cette année. Faut-il toutefois se laisser tenter par ces offres tentantes? Quels sont les dangers? Le marché du crowdfunding ressemble en effet parfois au Far West, avec des acteurs sérieux mais également une ribambelle de sociétés peu scrupuleuses. Faisons le point

avec ce panel pour vous aider à y voir plus clair. Les thèmes abordés : Le crowdfunding immobilier, c'est quoi? Comment cela fonctionne-t-il (montages) ? Qui sont les principaux acteurs ? Qu’en pensent les promoteurs ? Quels sont les risques ? Comment est-on imposé ? Quel montant investir ?

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PANEL : CROWDFUNDING IMMOBILIER, QUELS SONT LES RISQUES ?

LES INTERVENANTS

Alain Chorel Directeur de l'Immobilier professionnel à la Caisse d'Epargne

Pierre Ricard Responsable de la souscription Grands Comptes chez SFS

Edouard Le Scanff Responsable Pôle Immobilier Anaxago

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ALOGIA Alogia est une filiale immobilière du groupe Apavou et développe, conçoit et construit des ensembles clés en main. Son expertise en fait depuis 7 ans un interlocuteur reconnu des bailleurs sociaux de l’île de La Réunion. Avec 287 logements déjà livrés, 47 logements en chantier à date et 369 logements en projet, Alogia est un gros promoteur local. EXEMPLE DE PROJETS FINANCÉS AVEC ANAXAGO

BAOBAB 420 000€ INVESTIS

Type de projet : 47 logements sociaux Permis de construire : Permis d’aménager, Purgé de tout recours

Rentabilité : 10%* Commercialisation : 100%

Dispositif fiscal : PEA-PME Location : Saint Benoît, Ile de la Réunion

Durée : 12 à 18 mois Ticket Minimum : 1000€

* L'investissement immobilier présente des risques d'illiquidité et de perte en capital, consultez soigneusement les dossiers mis à votre disposition avant de prendre une décision d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et les objectifs de rentabilité sont fournis à titre indicatif et sont nets de frais.

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AXIS RÉPUBLIQUE Le groupe AXIS a développé un savoir-faire spécifique sur la réhabilitation d'immeubles anciens et de logements dans les plus grandes villes françaises. Selon le type d'opération, et l'implantation de l'immeuble, il oriente sa commercialisation: soit il revend à la découpe les logements une fois rénovés à une clientèle essentiellement constituée d'investisseurs locatifs; soit, s’il s'agit d'un emplacement considéré comme stratégique par le groupe, il revend l'intégralité des logements en bloc à la foncière logement du groupe. EXEMPLE DE PROJETS FINANCÉS AVEC ANAXAGO AXIS RÉPUBLIQUE 322 000€ INVESTIS

Type de projet : Réhabilitation de 60 logements

Permis de construire : Cette opération ne nécessitait aucun permis puisqu’il n’y a pas de modification sur la façade de l’immeuble.

Rentabilité : 8%* Commercialisation : 60%

Dispositif fiscal : PEA PME Location : Marseille

Durée : 24 mois Ticket Minimum : 1000€

* L'investissement immobilier présente des risques d'illiquidité et de perte en capital, consultez soigneusement les dossiers mis à votre disposition avant de prendre une décision d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et les objectifs de rentabilité sont fournis à titre indicatif et sont nets de frais.

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UNITI Uniti connaît depuis sa création un fort développement, essentiellement dû à son modelé économique innovant et particulièrement performant. En effet, la principale difficulté des promoteurs aujourd’hui vient du fait que les taux et durée d’écoulement (le temps nécessaire à la commercialisation du programme) sont de plus en plus bas et longs. La marge des opérations se faisant sur les tous derniers logements, les opérations sont en risques quasiment jusqu’à leur livraison. Uniti a complètement annulé ce risque en consacrant 100 % de sa production à la réalisation de logements sociaux. Ainsi, leurs opérations ne sont lancées qu’à la condition d’avoir formalisé un contrat de réservation avec un bailleur social sur l’ensemble des lots programmes et l’acquisition du foncier ne se fait qu’après avoir finalisé tous les marchés travaux et signé la VEFA (Vente en l’Etat Futur d’Achèvement). Les opérations d’Uniti sont donc maitrisées bien au-dessus des critères habituels de la profession quant à la durée prévisionnelle du chantier, à la marge prévisionnelle de l’opération et aux facteurs de risque lies à la commercialisation. EXEMPLE DE PROJETS FINANCÉS AVEC ANAXAGO LE CLOS SAINT JACQUES 220 000€ INVESTIS

Type de projet : 21 logements sociaux Permis de construire : purgé de tous recours

Rentabilité : 20%* Commercialisation : 100%

Dispositif fiscal : PEA PME Location : Agde

Durée : 6 mois Ticket Minimum : 2000€

Opération débouclée et remboursée en juin 2015 avec 20% de TRI annuel

* L'investissement immobilier présente des risques d'illiquidité et de perte en capital, consultez soigneusement les dossiers mis à votre disposition avant de prendre une décision d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et les objectifs de rentabilité sont fournis à titre indicatif et sont nets de frais.

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Pour plus d’informations, rendez vous sur www.anaxago.com ou contactez nous au 01.84.17.41.78