Ringkasan Laporan Keuangan PT BNI LIFE …...Akad Wakalah Bil Ujrah Akad Mudharabah ASET 217,531.29...
Transcript of Ringkasan Laporan Keuangan PT BNI LIFE …...Akad Wakalah Bil Ujrah Akad Mudharabah ASET 217,531.29...
AkadWakalahBilUjrah AkadMudharabahASET 217,531.29 210,964.03 250,342.91 - 247,989.28 228,067.61 226,664.50 - 695,941.80 PENDAPATANInvestasi 181,537.59 181,537.59 97,021.46 - 97,021.46 225,094.89 225,094.89 - 503,653.94 PENDAPATANINVESTASIDANUJROHPENGELOLAANINVESTASI - - - - - - -Deposito 33,150.00 33,150.00 28,450.00 - 28,450.00 17,000.00 17,000.00 78,600.00 HasilInvestasi 4,631.64 4,676.31 1,922.03 4,716.34 - 15,946.33SertifikatDeposito - HasilInvestasiYangDibagikankeDanaPerusahaan 3,812.81 2,338.16 1,474.66 - -SahamSyariah 2,894.98 2,894.98 - - 8,757.00 8,757.00 11,651.98 JumlahHasilInvestasi 8,444.45 2,338.16 - 1,922.03 3,241.69 - 15,946.33SukukatauObligasiSyariah 38,783.23 38,783.23 27,179.27 27,179.27 62,076.47 62,076.47 128,038.97 JumlahUjrohPengelolaanInvestasi 461.06 - 461.06MTNSyariah 10,000.00 10,000.00 5,000.00 5,000.00 25,000.00 25,000.00 40,000.00 JumlahPendapatanHasilInvestasidanUjrohPengelolaanInvestasi 8,905.51 2,338.16 - 1,922.03 3,241.69 - 16,407.39SuratBerhargaSyariahNegara 70,268.61 70,268.61 36,392.19 36,392.19 13,216.53 13,216.53 119,877.33 PENDAPATANUNDERWRITING - - - - - - -SuratBerhargaSyariahyangDiterbitkanolehBankIndonesia - - - - - - KontribusiTabarru'/KontribusiTanahud/Ujroh/AlokasiInvestasi 65,501.70 197,589.10 5,744.30 21,696.80 - 290,531.91SuratBerhargaSyariahyangDiterbitkanolehNegaraSelainNKRI - - - - - - KontribusiReasuransi/Retrosesi 8,205.16 83,114.34 - - 91,319.49SuratBerhargaSyariahyangDiterbitkanolehLembagaMultinasional - - - - - - KontribusiNeto 57,296.55 114,474.77 - 5,744.30 21,696.80 - 199,212.42ReksaDanaSyariah 26,440.78 26,440.78 - - - 99,044.88 99,044.88 125,485.66 Penurunan(Kenaikan)PenyisihanKontribusidanPAKYBMP(NetSetelahAsetReasuransi) - - - - - -EfekBeragunAsetSyariah - - - - - - - - a.Penurunan(kenaikan)PenyisihanKontribusi - 3,078.92 - - 3,078.92DanaInvestasiRealEstateSyariah - - - - - - b.Penurunan(kenaikan)PAKYBMP (1,941.61) - - (1,941.61)REPO - - - - - - - - c.Penurunan(Kenaikan)PenyisihanatasRisikoBencana (0.44) - - (0.44)PembiayaanMelaluiKerjasamadenganPihakLain - - - - - - - - JumlahPendapatanKontribusiNeto 115,611.63 - - 200,349.28PembiayaanSyariahDenganHakTanggungan - - - PENDAPATANUNDERWRITING 57,296.55 115,611.63 - - 200,349.28PenyertaanLangsung - - - BEBAN - - - - - - -PropertiInvestasi - - - BEBANUNDERWRITING - - - - - - -Emasmurni - - - - - - - - BebanKlaim - - - - - - -Investasilain - - - - - a.KlaimBruto 213,958.59 - - 213,958.59
Bukaninvestasi 35,993.69 29,426.44 153,321.45 - 150,967.82 2,972.72 1,569.61 - 192,287.86 b.Klaimrecovery 91,341.68 - - 91,341.68KasdanBank 9,985.49 9,985.49 1,106.92 - 1,106.92 1,153.85 1,153.85 12,246.26 c.Kenaikan(Penurunan)PenyisihanKlaim (1,155.31) - - (1,155.31)Tagihan 20,183.16 19,440.94 116,467.55 - 114,480.63 1,818.88 415.76 138,469.59 d.PenarikanDanaInvestasiPesertayangtelahjatuhtempo - 628.00 - 628.00AsetReasuransi - 35,380.27 - 35,380.27 35,380.27 e.Penarikan/PenebusanDanaInvestasiPeserta(belumjttempo) 7,882.09 27,706.41 - 35,588.50Biayaakuisisiyangditangguhkan - - JumlahBebanKlaimNetto 121,461.60 - 7,882.09 28,334.41 - 157,678.09PropertyBukanInvestasi - - BebanAdjuster - - - -AsetLain 5,825.05 366.70 - - 6,191.75 JUMLAHBEBANUNDERWRITING 121,461.60 - - 157,678.09
LIABILITASDANEKUITASDANA 217,531.29 210,964.03 250,342.91 - 247,989.28 228,067.61 226,664.50 - 695,941.80 JUMLAHSURPLUS(DEFISIT)UNDERWRITING (5,849.97) - - (5,849.97)Liabilitas 41,835.76 41,835.76 236,734.19 - 236,734.19 4,544.68 4,544.68 - 283,114.62 a.SurplusunderwritinguntukdanaPerusahaan - - - - -Utangklaimdanmanfaatdibayar 14,615.38 - 14,615.38 199.79 199.79 14,815.18 b.SurplusunderwritinguntukPeserta - - - - - -BiayayangMasihHarusDibayar 3,792.76 3,792.76 - - - 430.57 430.57 4,223.33 BEBANUSAHA: - - - - - - -Utanglain 24,866.06 24,866.06 93,098.50 - 93,098.50 3,914.32 3,914.32 121,878.88 a.BebanPemasaran 1,000.68 - 1,000.68PenyisihanTeknis 13,176.94 13,176.94 129,020.30 - 129,020.30 - 142,197.24 b.BebanAkuisisi 26,482.84 - 26,482.84Penyisihanujroh 13,176.94 13,176.94 - - - 13,176.94 c.BebanUmumdanAdministrasi: 19,168.95 - 19,168.95PenyisihanPAYDIyangmemberikangaransipokokinvestasi - - - - - - -BebanPegawaidanPengurus 13,330.29 - 13,330.29Penyisihankontribusi 83,220.94 - 83,220.94 83,220.94 -BebanPendidikandanPelatihan 222.05 - 222.05Penyisihanataskontribusiyangbelummerupakanpendapatan 32,589.58 - 32,589.58 32,589.58 -BebanUmumdanAdministrasiLainnya 5,616.60 - 5,616.60Penyisihanklaim 13,086.96 - 13,086.96 13,086.96 Kenaikan(penurunan)PenyisihanUjroh 2,889.32 - 2,889.32Penyisihanatasrisikobencana 122.82 - 122.82 122.82 Kenaikan(penurunan)PenyisihanPAYDIyangMemberikanGaransiPokokInvestasi - - -
Qardh - - - - - - JUMLAHBEBANUSAHA 49,541.79 - 49,541.79EkuitasDana 175,695.53 169,128.27 13,608.72 - 11,255.09 223,522.93 222,119.82 - 412,827.18 LABA(RUGI)USAHAASURANSI 16,660.27 - 9,536.78ModalDisetor 25,000.00 25,000.00 25,000.00 PendapatanLain 536.84 659.86 - - 1,196.71Agio/DisagioSaham - - - BebanLain 190.58 129.45 - - 320.03AkumulasiDana 13,608.72 - 13,608.72 223,522.93 223,522.93 237,131.65 LABA(RUGI)SEBELUMPAJAK 17,006.53 - 10,413.46ProfitEquilizationReserve - - - PajakPenghasilan - - - - - - -SaldoLaba 153,568.66 153,568.66 153,568.66 LABASETELAHPAJAK 17,006.53KomponenEkuitasLainnya (2,873.13) (2,873.13) - - (2,873.13) PENDAPATANKOMPREHENSIFLAIN (4,592.63)SelisihSaldoSAKdanSaldoSAP (6,567.26) (2,353.63) (1,403.11) - - JUMLAHKINERJASELURUHDANA 12,413.90 (2,981.39) - (215.76) (3,395.92)AsetYangTidakDiperkenankan - - - - -
No. DanaTabarru' Dana DanaInvestasiTingkatSolvabilitas 11,255.09 169,128.27 1. PTReasuransiSyariahIndonesia danDanaTanahud Perusahaan PesertaA.Asetyangdiperkenankan(AYD) 247,989.28 210,964.03 2. PTMaskapaiReasuransiIndonesia RasioLikuiditas - - - -B.LiabilitasselainQardhdariDanaPerusahaan 236,734.19 41,835.76 3. PTReasuransiNasionalIndonesia A.Kekayaanlancar 247,989.28 210,964.03 225,094.89 684,048.19
DanaTabarrudandanaTanahudMinimumBerbasisRisiko(DTMBR) 25,288.45 4,248.80 B.Kewajibanlancar 236,734.19 41,835.76 4,544.68 283,114.62A.RisikoKredit 6,576.82 1,582.36 C.Rasio(a:b) 104.75% 504.27% 4952.93% 241.62%B.RisikoLikuiditas 1,162.42 - No. Rasioperimbanganinvestasidenganliabilitas - - - -C.RisikoPasar 1,981.52 2,479.19 1. PT.BankNegaraIndonesia(Persero)Tbk A.Investasi,kasdanbank 98,128.38 - - -D.RisikoAsuransi 15,554.08 2. YayasanDanarDanaSwadharma(YDDS) B.Penyisihanteknis 93,640.04 - - -E.RisikoOperasional 13.61 187.25 3. YayasanKesejahteraanPegawai(YKP)BNI C.Utangklaimretensisendiri - - -1.RisikoPAYDIDigaransi - 4. SumitomoLifeInsuranceCompany(SL) D.Rasio[a:(b+c)] 104.79% - - -
a.RisikoKredit RasioPendapatanInvestasiNetob.RisikoLikuiditas A.Pendapataninvestasinetto 4,676.31 4,631.64 6,638.37 15,946.33c.RisikoPasar No. B.Rata-ratainvestasi 97,021.461 181,537.592 225,094.891 503,653.94
2.AsetPAYDIDigaransi 1. ParikesitSuprapto C.Rasio(a:b) 4.82% 2.55% 2.95% 3.17%3.LiabilitasPAYDIDigaransi 2. DarwinSuzandi Rasiobebanklaim - - - -
TingkatSolvabilitassebelummemperhitungkanAsetyangTersediauntukQardh(dalam%) 44.51% 3980.61% 3. KazuhikoArai A.Bebanklaimnetto 122,616.91 - - -TargetTingkatSolvabilitasInternal 100.00% 4. HusainAbdullah B.Kontribusinetto 115,611.63 - - -TingkatSolvabilitasdenganDTMBR/MMBRyangDipersyaratkanPeraturan 80.00% 5. HenryC.Suryanaga C.Rasio(a:b) 106.06% - - -AsetyangTersediaUntukQardhyangDiperhitungkansebagaiPenambahAYDDanaTabarru'danTanahud 14,033.36 14,033.36 Rasioperubahandana - - - -
A.Kekurangan(kelebihan)tingkatsolvabilitasdaritargetinternal 14,033.36 14,033.36 A.Danatahun/triwulan/bulanberjalan 13,608.72 175,695.53 223,522.93 412,827.18B.Ketidakcukupaninvestasi,kasdanbank - - No. B.Danatahun/triwulan/bulanlalu 19,573.84 136,562.13 227,134.61 383,270.59
RasioTingkatSolvabilitasDanaTabarru'danDanaTanahud,danDanaPerusahaan 100.00% 3650.32% 1. Prof.Dr.(H.C.)K.H.Ma’rufAmin C.Perubahandana(a-b) (5,965.12) 39,133.40 (3,611.68) 29,556.602. Prof.Dr.H.UtangRanuwijaya,MA D.Rasio(c:b) -30.47% 28.66% -1.59% 7.71%3. Ir.AgusHaryadi,AAAIJ,FIIS,ASAI RasioAsetUnitSyariah - - - -
A.AsetDanaTabarrudanDanaTanahud - - - 247,989.28B.AsetDanaInvestasiPeserta - - - 226,664.50
No. C.AsetDanaAsuransiPerusahaan(Konvensional) - - - 10,586,948.001. ShadiqAkasya D.Rasio(a+b):(a+b+c) - - - 4.29%2. EbenEserNainggolan PenghitunganQardhyangDiperlukanDanaTabarru - - - -3. HidenobuIto A.JumlahKewajibanselainQardh 236,734.19 - - -4. NaruyoshiKuwata B.JumlahAset 247,989.28 - - -
JumlahQardhyangDiperlukan(a-b) (11,255.09) - - -PenghitunganQardhyangDiperlukanDanaTanahud - - - -A.JumlahKewajibanselainQardh - - -
Jakarta,31Januari2019 B.JumlahAset - - -Direksi JumlahQardhyangDiperlukan(a-b) - - - -PTBNILifeInsurance
ttd
(EbenEserNainggolan)
RingkasanLaporanKeuanganPTBNILIFEINSURANCEUNITSYARIAH
-
DanaPerusahaan DanaTabarru' DanaTanahud Penyesuaian GabunganDanaInvestasiPeserta
LaporanKinerjaKeuangan
TriwulanIVTahun2018
---------
-
--
---
--
--
--
-
--
--
-
(dalamjutaanrupiah)Gabungan
SAKSAKDTH SAPDanaTabarru'danTanahud
SAK SAPDanaInvestasiPesertaURAIAN
SAK SAPDanaPerusahaan
SAKDT
LaporanPosisiKeuangan(dalamjutaanrupiah)
UraianPenyesuaian
- - - (4,592.63)- 5,820.82
-
Nama
RASIOKEUANGANSELAINTINGKATSOLVABILITAS
(dalamjutaanrupiah)Indikator
Gabungan
PemilikPerusahaanNama
0.000003%0.000003%
- 10,413.46- -
-
-
%
-
-
PENCAPAIANTINGKATSOLVABILITAS
(dalamjutaanrupiah)
Keterangan DanaTabarru'danDanaTanahud
DanaPerusahaan ReasuradurUtama
-
--
-
-
--
--
-
JabatanKetua
Direktur
Anggota
Uraian
39.999993%
Komisaris
60.000000%%
31.39%48.19%
DewanKomisaris
KomisarisIndependen
Anggota
DewanDireksiNama Jabatan
Direktur
Nama Jabatan
Komisaris
Nama
20.42%
DewanPengawasSyariah
DirekturUtamaDirekturKeuangan
-
KomisarisUtama(KomisarisIndependen)
KomisarisIndependen
--
LaporanPosisiKeuangan,LaporanKinerjaKeuangan,LaporanTingkatSolvabilitas,danLaporanRasioKeuanganSelainSolvabilitasmerupakanlaporanunauditedyangdisusunberdasarkanperaturanperundangan.
--
100.00%80.00%