Revolver Online - Deloitte United States · 2020-05-18 · •Списки политически...

Revolver OnlineОнлайн-мониторинг рисков портфеля контрагентов

Revolver Online | Онлайн-мониторинг рисков портфеля контрагентов 2© 2019 АО «Делойт и Туш СНГ». Все права защищены.

Новые реалии бизнеса

Нарушение

традиционных

каналов

взаимодействия

Переход на

удаленную работу

Оптимизация

затрат

Непредсказуемость

и сложность

контроля

Необходимость

принятия быстрых

решений

….идеальная среда для злоупотреблений и мошенничества


Проверка контрагентов – важный шаг на пути снижения рисков и защиты интересов компании

Эффективная проверка…

• осуществляется на максимально ранней стадии до подписания договора

• охватывает все аспекты деятельности компании в комплексе

• основана на данных из независимых друг от друга источников

• отслеживает изменения в течение периода действия договоров

• позволяет выявлять бизнес-риски, в том числе конфликты интересов

• является ключевым элементом подтверждения проявления должной осмотрительности

Коммерческие риски

Мошенничество

Репутационные риски

Регуляторныеи комплаенс риски

Конфликты интересов

Налоговые риски

Риски


Результаты нашего опроса говорят, что несмотря на наличие лучших практик и решений по проверке контрагентов, 99% компаний все еще испытывают с этим проблемы

Финансовые и налоговые потери

Временные затратына оспаривание выявленных

проблем

Репутационные потери

Предписания регуляторав отношении компании

Отсутствие серьезных проблемс неблагонадежностью

контрагентов

73,1%

57,7%

30,8%

30,8%

3,8%

Какие негативные последствия взаимодействияс неблагонадежными контрагентами являютсядля Вашей компании наиболее существенными?

Финансовые риски

Налоговые риски

Коррупционные риски

Репутационныериски

Юридические риски

66,7%

33,3%

48,1%

66,7%

55,6%

Какие риски, связанные с благонадежностью контрагентов, наиболее актуальны для Вашей компании?


Тенденции развития комплаенс в России и СНГРезультаты опроса участников рынка, 2019https://www2.deloitte.com/ru/ru/pages/finance/articles/2020/compliance-development-trends-in-russia-and-cis.html

https://www2.deloitte.com/ru/ru/pages/finance/articles/2020/compliance-development-trends-in-russia-and-cis.html


В ходе анализа мы выделили 5 ключевых причин возникновения проблем с контрагентами

#1 Недостаточное количество ресурсов для контроля всего портфеля контрагентов

#2 Отсутствие эффективного процесса регулярного мониторинга новых рисков

#3 Применение единого подхода к анализуразных групп контрагентов

#4 Несогласованность проверки между разными подразделениями

#5 Неупорядоченность хранения информации о контрагентах


Процесс проверки контрагента

Портал

регистрации

Контрагентов

(Company Profile)

Первичный

анализ и

согласование

Мониторинг

рисков

(Revolver Online)

ЭДО Закупки Бух. учет

Контрагент

СПАРК НовостиЧерные списки

Досье контрагента

Уведомление о рисках

Внутренние данные

Внешние данные

Личный кабинет контрагента – единая точка анализа и хранения истории взаимодействия с контрагентом

Автоматизированный скоринг, детальная ручная проверка в зависимости от уровня риска и процесс согласования контрагента

•Н

ал

оги

•Ф

ин

ан

сы

•Ю

ри

сты

•З

акуп

ки

•К

ом

пл

ае

нс

•Б

езо

па

сно

сть


Портал регистрации контрагентов (Демо)


Комплексная проверка благонадежности: основные направления исследования

Мы стремимся получить информацию об объекте, его аффилированных юридических лицах, их руководителях, акционерах и потенциальных бенефициарах. Стандартное исследование включает в себя анализ следующей информации для выявления рисков неблагонадежности:

• Дата регистрации

• Адреса и телефоны

• Отраслевая принадлежность

• Изменения регистрационных данных

• Лицензии

Регистрационные данные

• Основные финансовые показатели

• Краткая оценка финансовой стабильности

• Платежная дисциплина

• Коммерческие и государственные тендеры

Финансовый статус

• Биография

• Карьера

• Деловые связи

• Репутация на рынке

• Негативные отзывы в СМИ

• Политические связи и посты в органах государственной власти

• Коммерческие споры

Ключевые лица

• Партнеры и клиенты

• Активы, необходимые для выполнения услуг (сооружения, оборудование и т. д.)

• Основные проекты, в т. ч. неудачные

• Отзывы о работе компании на рынке

Деловая активность

• Акционеры, конечные акционеры и потенциальные бенефициары

• Дочерние компании

• Связанные стороны

• Косвенные связи

Корпоративная структура

• Санкционные списки, международные черные списки

• Неэтичное поведение

• Связи с правительством и политически значимыми лицами

• Штрафы и другие нормативные действия

«Красные флаги»

• Информация в российской и международной прессе

• Рейтинги на сайтах вакансий

• Отзывы клиентов

• Мнения отраслевых экспертов

Обзор репутации в СМИ

• Участие в крупных судебных разбирательствах

• Расширенный анализ коммерческих споров

• Процедура банкротства в отношении объекта и связанных с ним сторон

Судебные разбирательства


Комплексная проверка благонадежности - доскональное изучение репутации объекта, его бизнес активов, связей и контактов, направленное на поиск скрытых рисков, связанных с объектом исследования

Всестороннее исследование открытых

источников информации (позитивная,

негативная или нейтральная информация):

• текущие и исторические регистрационные данные

• краткие биографии руководителей компании, включая

деловые связи и профессиональную репутацию

• обзор упоминаний объекта в СМИ и его коммерческая

репутация, в особенности обзор бизнес-практик объекта

и его отношений с партнерами

• ключевые бизнес-партнеры (клиенты и поставщики)

• контекстуальный анализ «красных флагов», найденных в

процессе проверки

• обзор судебных разбирательств с участием объекта, с

акцентом на случаи, представляющие высокие

репутационные или коммерческие риски

• поиск информации о санкциях, примененных к объекту,

и политически значимых лицах (PEPs) в руководстве

объекта

Обзор публичных источников информации

для проверки профессиональной

деятельности и образования объекта

проверки; исследование направлено на

поиск негативных упоминаний с целью

обнаружения «красных флагов»:

• подтверждение информации, предоставленной

Заказчиком

• поиск негативных упоминаний или судебных

разбирательств с участием объектов проверки

• проверка наличия исполнительных производств,

открытых в отношении объектов проверки

• проверка лиц на предмет их включения в

международные санкционные списки и списки

политически значимых лиц (PEPs)

Детальный анализ с использованием

данных из открытых и экспертных

источников информации, а также с

учетом данных, полученных на Уровне

2, и информации о физических лицах,

полученных от независимых

экспертов:

• выявление «красных флагов», не указанных в

публичных источниках

• разъяснение и уточнение найденных «красных

флагов»

• обзор репутации компании и ее руководителей в

бизнес-кругах

• восполнение недостающих сведений об объекте,

например, о возможных периодах отсутствия

активности компании

• выезд на объект, в случае если есть признаки, что

компания не ведет фактическую деятельность

Уровень 1

Уровень 2

Уровень 3


Мониторинг рисков контрагентов (Демо)


Revolver Online – комплексное аналитическое решение, позволяющее осуществлять непрерывный мониторинг и анализ рисков

• Анализ рисков с неограниченной вариативностью скоринговых моделей

• Непрерывное отслеживание изменений по всем контрагентам

• Ежедневный пересчет скоринга и аналитики по всему портфелю

• Многофакторный анализ связей и конфликтов интересов

• Использование данных из внутренних учетных систем

• Незамедлительное уведомление о реальных угрозах бизнесу

Company Profile – портал регистрации контрагентов, единая точка анализа и хранения истории взаимодействия с контрагентом

• Анкетные и регистрационные данные

• Текущие и исторические подтверждающие документы

• Выявленные риски и рекомендации по снижению

• Коммуникации между Заказчиком и Поставщиком

• История изменений и обновления данных

• Журнал согласования сотрудниками Заказчика


Информационные источники и обмен данными

Внешние источники

• Коммерческие реестры

• ФНС

• Вестник государственной регистрации

• Росстат

• ФАС

• ФССП

• Верховный суд Российской Федерации

• Государственные закупки

Возможность расширения

• Собственные базы данных

• Списки политически значимых лиц (PEPs)

• Ограничительные списки (US, EU, UK, CA, CH, UA и др.)

• Списки Интерпола, списки террористов и др.

Внутренние источники

• Учетные системы

• Системы документооборота

• Импорт данных в ручном режиме (шаблон Excel)

• Настройка автоматической синхронизации данных

• Использование RevolverOnline.API


Мы предлагаем все возможные варианты работыдля компаний любого масштаба

Единоразоваяпроверка

Веб-доступ к Revolver Online

Ежемесячная подписка

Фиксированная стоимость за контрагента

Стоимость обсуждается индивидуально

Аутсорсинг проверки контрагентов

Локальная установкаили доступ к API

Отчет о проверке и выявленных рисках всего портфеля контрагентов

Непрерывный мониторинг рисков всего портфеля контрагентов

Детальная ручная проверка рисков и деловой репутации контрагента и его ключевых лиц

Установка, доработка и настройка системы под индивидуальные требования Заказчика

1

Фиксированная стоимость за портфель


Наши преимущества

∞неограниченная вариативность скоринговыхмоделей

85+риск-индикаторов

100kежедневно анализируемых риск-событий

80+экспертов в области управления рисками, комплаенси противодействия мошенничеству

лет опыта в сфере финансовых расследований

15+ 24/7круглосуточный доступ в систему

100+российских и международных клиентов

1день на подключение


Будем рады провести для вас демонстрацию современных решений и наших возможностей в области управления рисками

Алексей ИвлевДиректор

+ 7 (495) 787 06 00 #[email protected]

Евгений УспенскийСтарший менеджер

+ 7 (495) 787 06 00 #[email protected]

© 2019 АО «Делойт и Туш СНГ». Все права защищены.

Наименование «Делойт» относится к одному либо любому количеству юридических лиц, в том числе аффилированных, совместно входящих в «Делойт Туш Томацу Лимитед», частную компанию с ответственностью участников в гарантированных ими пределах, зарегистрированную в соответствии с законодательством Великобритании (далее — «ДТТЛ»). Каждое из этих юридических лиц является самостоятельным и независимым. Компания «ДТТЛ» (также именуемая как «международная сеть «Делойт») не предоставляет услуги клиентам напрямую. Более подробную информацию можно получить на сайте www.deloitte.com/about.

«Делойт» является ведущей международной сетью компаний по оказанию услуг в области аудита, консалтинга, финансового консультирования, управления рисками и налогообложения, а также сопутствующих услуг. «Делойт» ведет свою деятельность в 150 странах, в число клиентов которой входят около 400 из 500 крупнейших компаний мира по версии журнала Fortune. Около 286 тысяч специалистов «Делойта» по всему миру привержены идеям достижения результатов, которыми мы можем гордиться. Более подробную информацию можно получить на сайте www.deloitte.com.

Настоящее сообщение содержит исключительно информацию общего характера. Ни компания «Делойт Туш Томацу Лимитед», ни входящие в нее юридические лица, ни их аффилированные лица не предоставляют посредством данного сообщения каких-либо консультаций или услуг профессионального характера. Прежде чем принять какое-либо решение или предпринять какие-либо действия, которые могут отразиться на вашем финансовом положении или состоянии дел, проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом. Ни одно из юридических лиц, входящих в международную сеть «Делойт», не несет ответственности за какие-либо убытки, понесенные любым лицом, использующим настоящую публикацию.

Revolver Online - Deloitte United States · 2020-05-18 · •Списки политически...

Documents

Transcript of Revolver Online - Deloitte United States · 2020-05-18 · •Списки политически...