Resultados Financieros y Gestión de Pago de las Isapres a Septiembre de 2006 Dr. Manuel Inostroza...
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Resultados Financieros yGestión de Pago de las Isapres
a Septiembre de 2006
Dr. Manuel Inostroza PalmaSuperintendente de Salud
Enero de 2007
RESULTADOSFINANCIEROS
DELSISTEMA
Resultados FinancierosEnero-Septiembre
El resultado del ejercicio fue inferior en un 15,1% al del mismo período del año anterior
El sistema alcanzó una utilidad después de impuestos de $35.390 millones, equivalente a un 5,1% del ingreso operacional
La baja en las utilidades se explica, principalmente, por una disminución en el resultado operacional de un 32,4%. Esto, pese a obtener una utilidad no operacional equivalente al 1,3% del ingreso operacional
Resultados FinancierosEnero-Septiembre
La variación del resultado del ejercicio se origina por:
• Un aumento de un 5% en el ingreso operacional, producto de un incremento en la cotización promedio por cotizante de 4,2%. Esto último, se explica, en parte, por un mejoramiento en las rentas imponibles.
• Un incremento de la siniestralidad de 78,7% a 80,3%, generado por un alza de un 5,8% del costo en prestaciones y un aumento de un 13,7% del costo en subsidios.
• Un alza de un 13,3% del gasto de administración y ventas.
Resultados Financieros SistemaEnero-Septiembre
$ 49.924
$ 33.767
$ 8.963
$ 41.679
$ 35.390
$ 563$ 0
$ 10.000
$ 20.000
$ 30.000
$ 40.000
$ 50.000
2005 2006
Mill
ones
de
Pes
os d
e s
eptie
mb
re d
e 20
06
Resultado Operacional
Resultado No Operacional
Resultado Ejercicio
La variación real del resultado del ejercicio es de un -15,1% entre ambos períodos.
Resultados del Ejercicio por MercadoEnero-Septiembre
$ 41.039
$ 640
$ 41.679
$ 34.940
$ 449
$ 35.389
$ 0 $ 10.000 $ 20.000 $ 30.000 $ 40.000 $ 50.000
Isapres Abiertas (1)
Isapres Cerradas
Total Sistema
Millones de pesos de septiembre 2006
2006
2005
(1) Incluye a Fusat y
Ferrosalud
Resultados del Ejercicio de Isapres AbiertasEnero-Septiembre
$ 2
$ 237
$ 676
-$ 228
$ 8.487
$ 3.286
$ 4.946
$ 7.891
$ 7.370
$ 8.373
$ 198
$ 219
$ 339
$ 2.300
$ 2.749
$ 5.413
$ 5.599
$ 8.008
$ 10.423
-$ 306
-$ 1.000 $ 2.000 $ 5.000 $ 8.000 $ 11.000
Sfera
Ferrosalud
Normédica
Fusat
ING Salud
Más Vida
Vida Tres
Consalud
Banmédica
Colmena
Millones de pesos de septiembre 2006
2006
2005
Distribución del Ingreso OperacionalEnero-Septiembre
65,0% 65,5%
13,6% 14,8%
13,7%14,8%
4,9%7,6%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
2005 2006
% d
el I
ngre
so O
pera
cion
al
ResultadoOperacional
Gastos Adm. yVtas.
Costo SIL
CostoPrestacionesSalud
Ingreso: $656.287 mill. Ingreso: $689.349 mill.
Indicadores promedio por BeneficiarioEnero-Septiembre
$ 27.232
$ 28.904
$ 21.420
$ 23.207
$ 3.740 $ 4.282
$ 0
$ 5.000
$ 10.000
$ 15.000
$ 20.000
$ 25.000
$ 30.000
2005 2006
Pes
os d
e se
ptie
mbr
e de
200
6
Ingreso operacional Costo operacional Gasto de adm. y vtas.
Variación anualIngreso operacional: 6,1%Costo operacional: 8,3%Gasto de adm. y vtas.: 14,5%
Ingreso Operacional mensual por cotizanteEnero-Septiembre
$ 42.462$ 44.246
$ 14.875 $ 15.450
$ 1.455 $ 1.476
$ 0
$ 10.000
$ 20.000
$ 30.000
$ 40.000
$ 50.000
2005 2006
$ de
sep
tiem
bre
2006
Cotización legal (7%) Cotización adicional voluntaria Aporte empleador
Variación anualCotización legal: 4,2%Cotización adicional: 3,9%Aporte empleador: 1,4%
Egreso Operacional mensual por cotizanteEnero-Septiembre
$ 38.221$ 40.044
$ 8.025 $ 9.041$ 8.075 $ 9.063
$ 0
$ 10.000
$ 20.000
$ 30.000
$ 40.000
$ 50.000
2005 2006
$ de
sep
tiem
bre
2006
Prestaciones de salud SIL Gastos Adm. y vtas.
Variación anualCosto prestaciones: 4,8%Costo SIL: 12,7%Gastos adm. y vtas.: 12,2%
Índice de Variación de Principales RubrosEnero-Septiembre
90,0
94,0
98,0
102,0
106,0
110,0
114,0
118,0
Bas
e: s
epti
em
bre
200
1 =
100
Ingresos operacionales 100,0 101,5 103,9 108,7 110,8 116,4
Costo Prestaciones Salud 100,0 103,2 105,6 108,9 107,0 113,3
Costo SIL 100,0 101,0 98,9 94,9 101,2 115,1
Gastos Adm. y Vtas. 100,0 94,5 94,2 90,7 95,4 108,1
2001 2002 2003 2004 2005 2006
Ingreso operacional
Costo prestaciones salud
Costo SIL
Gastos adm/vtas.
INDICADORESDE GESTION
DE PAGO
Gestión de Pago del Sistema
10,4
4,5
50,8
9,4
3,9
47,8
7,7
3,7
44,1
0,0
10,0
20,0
30,0
40,0
50,0
60,0
SIL (1) Reembolsos (2) Prestadores (3)
Día
s
sep-2005 jun-2006 sep-2006
(1) Subsidios por incapacidad laboral no sujetos a convenios de pago. 2) Reembolsos de beneficiarios.3) Bonos y programas médicos por pagar; Cuentas de clínicas, hospitales y centros médicos; Honorarios médicos; Cápita y Empresas relacionadas.
Plazo Promedio de Pago de SIL
9,2
8,8
8,7
8,6
8,4
7,9
7,8
5,6
4,5
12,9
8,4
8,9
13,4
9,1
10,8
11,0
12,6
11,0
0 3 6 9 12 15
Vida Tres
Colmena
Masvida
Banmédica
Consalud
Promedio Grupo
Ferrosalud
ING Salud
Normédica
Días
Sep-05Sep-06
Subsidios por incapacidad laboral no sujetos a convenios de pago y cuya deuda tiene una antigüedad
inferior a 9 meses
Plazo Promedio de Pago de Reembolsos
11,6
8,1
5,3
5,2
4,5
3,9
3,8
3,3
2,9
2,7
0,1
6,4
4,0
5,3
5,7
4,2
6,1
4,5
0,6
4,2
4,7
4,5
0 2 4 6 8 10 12 14
Sfera
Colmena
ING Salud
Normédica
Masvida
Ferrosalud
Promedio Grupo
Fusat
Banmédica
Vida Tres
Consalud
Días
Sep-05
Sep-06
Reembolsos de beneficiarios cuya deuda tiene una
antigüedad inferior a 9 meses
Plazo Promedio de Pago de Prestadores
69,5
64,8
62,2
56,2
53,1
49,2
43,9
40,4
38,7
30,8
9,7
42,5
65,7
60,9
61,5
60,2
50,3
36,0
48,4
35,2
9,4
0 8 16 24 32 40 48 56 64 72
Normédica
Sfera
Vida Tres
Ferrosalud
Banmédica
Colmena
Promedio Grupo
Masvida
Consalud
ING Salud
Fusat
Días
Sep-05
Sep-06
Bonos y programas médicos por pagar; Cuentas de
clínicas, hospitales y centros médicos; Honorarios
médicos; Cápita y Empresas relacionadas.
Todas las deudas con una antigüedad inferior a 9
meses
Gracias