1

Republika Severna Makedonija

NOTAR Zorica Pulejkova ODU broj 777/19 za podra~jeto na Osnovnite sudovi na gradot Skopje Kuzman Josifovski Pitu 15

IZVORNIK

19 noemvri 2019 godina ---------------------------------------------------------------------- Devetnaesetti den, mesec noemvri, dve iljadi i devetnaesetta godina-------

Vo Skopje, vo 12 (dvanaeset ) ~asot, 0 (nula) minuti.------------------------------- ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Jas, notar Zorica Pulejkova, so slu`beno sedi{te na bul.Kuzman Josifovski Pitu broj 15 vo Skopje, denes, na 19 noemvri 2019 godina (Devetnaesetti den, mesec noemvri, dve iljadi i devetnaesetta godina), na pokana od STOPANSKA BANKA AD Skopje, so sedi{te na ul. 11 Oktomvri broj 7 vo Skopje, prisustvuvav na sednica na Sobranieto na akcionerite na Bankata koja se odr`a na dene{en den vo sedi{teto na Bankata na ul. 11 Oktomvri broj 7 vo Skopje, so po~etok vo 12 (dvanaeset) ~asot i 50 (pedeset) minuti, pri {to, soglasno odredbite od Zakonot za notarijatot, i ~len 407 vo vrska so ~len 383 stav 3 od Zakonot za trgovskite dru{tva, go sostaviv sledniot --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

ZAPISNIK OD SOBRANIE NA AKCIONERITE na STOPANSKA BANKA AD Skopje

------------------------------------------------------------------------------------------------------- Od strana na STOPANSKA BANKA AD Skopje na moe barawe mi be{e predo~ena slednata dokumentacija: ----------------------------------------------------- 1. Tekovna sostojba na Bankata od Edinstveniot trgovski registar

izdadena od Centralniot registar na Republika Makedonija Regionalna registraciona kancelarija Skopje, od koja utvrdiv deka STOPANSKA BANKA AD Skopje, so sedi{te na ul. 11 Oktomvri broj 7 vo Skopje, e zapi{na vo Edinstveniot trgovski registar {to go vodi Centralniot registar na Republika Severna Makedonija, so EMBS 4065549; ----------------------------------------------------------------------------

2. Akcionerskata kniga na STOPANSKA BANKA AD Skopje, so sostojba na den 15 noemvri 2019 godina, vo koja se evidentirani akcionerite na Dru{tvoto, so vkupen broj na obi~ni akcii 17.460.180 i vkupen broj na glasovi 17.460.180, kako i akcionerite na Dru{tvoto, so vkupen broj na prioritetni akcii 227.444, bez pravo na glas. --------

3. Spisok na prisutni akcioneri sopstvenici na obi~ni akcii ili nivni pretstavnici, i akcioneri sopstvenici na prioritetni akcii ili nivni pretstavnici, so broj na akcii odnosno glasovi. Od navedeniot spisok, po negovata verifikacija, se utvrdi deka na sednicata na

2

sobranieto se prisutni akcioneri na Bankata koi se sopstvenici na obi~ni akcii i nivni zastapnici ili polnomo{nici, so vkupno 16.555.545 glasa, {to pretstavuva 94,8% od vkupniot broj na obi~ni akcii so pravo na glas, kako i akcioneri na Bankata koi se sopstvenici na prioritetni akcii i nivni zastapnici ili polnomo{nici, so vkupno 121.987 prioritetni akcii odnosno 53.6 % od vkupniot broj prioritetni akcii. --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Sednicata ja otvori g-|a Nata{a Trpenoska - Tren~evska koja pretsedavala so prethodnata sednica na Sobranieto, i otkako gi pozdravi prisutnite akcioneri i ja otvori sednicata, gi informira prisutnite akcioneri i nivni polnomo{nici deka prevodot na dene{nata sednica }e bide izvr{en od strana na ovlasten sudski preveduva~ od angliski na makedonski jazik i obratno od strana na g-din Vlatko Georgievski, koj }e vr{i prevod na obra}awata na onie govornici koi }e zboruvaat na stranski jazik. Isto taka, pri registracijata na akcionerite i za dene{nata sednica na sobranieto na akcioneri, site akcioneri i polnomo{nici na akcioneri imaat dobieno karton~iwa za glasawe so brojot na akcii koi gi poseduvaat ili pretstavuvaat i koi }e bidat upotrebeni pri glasaweto. G-|a Nata{a Trpenoska - Tren~evska gi zamoli akcionerite i nivnite zastapnici ili polnomo{nici pri glasaweto da gi podigaat karton~iwata za glasawe zaradi transparentno broewe i objavuvawe na glasovite. Potoa ja pokani g-|a Sowa Nikolovska da prodol`i so formalniot del od otvoraweto na sednicata. ----------------- G-|a Sowa Nikolovska predlo`i za pretsedava~ na sednicata na Sobranieto povtorno da bide izbrana g-|a Nata{a Trpenoska - Tren~evska, akcioner na Bankata, za zapisni~ar da bide izbrana g-|a Zorica Pulejkova, notar od Skopje, i za broja~ na glasovi da bide izbrana g-|a Viki Rusevska Tvrtkovi}, akcioner imatel na prioritetni akcii. ---------------------------------------------------------------------------------------------

SSoo oogglleedd nnaa ttooaa {{ttoo ddrruugg pprreeddlloogg nnee bbee{{ee ddoossttaavveenn,, ssee ssttaavvii nnaa ggllaassaawwee

pprreeddllooggoott zzaa pprreettsseeddaavvaa~~ nnaa sseeddnniiccaattaa nnaa SSoobbrraanniieettoo ddaa bbiiddee iizzbbrraannaa g-|a Nata{a Trpenoska - Tren~evska, akcioner na Bankata, za broja~ na glasovi da bide izbrana g-|a Viki Rusevska Tvrtkovi}, akcioner imatel na prioritetni akcii, i za zapisni~ar da bide izbrana g-|a Zorica Pulejkova, notar od Skopje. AAkkcciioonneerriittee,, ooddnnoossnnoo nniivvnniittee zzaassttaappnniiccii ii

ppoollnnoommoo{{nniiccii ggllaassaaaa jjaavvnnoo,, ssoo kkrreevvaawwee nnaa rraakkaa.. ZZaa pprreeddllooggoott zzaa

pprreettsseeddaavvaa~~ nnaa sseeddnniiccaattaa nnaa SSoobbrraanniieettoo ddaa bbiiddee iizzbbrraannaa g-|a Nata{a Trpenoska - Tren~evska, akcioner na Bankata, za broja~ na glasovi da bide izbrana g-|a Viki Rusevska Tvrtkovi}, akcioner imatel na prioritetni akcii, i za zapisni~ar da bide izbrana g-|a Zorica Pulejkova, notar od Skopje, aakkcciioonneerriittee ooddnnoossnnoo nniivvnniittee zzaassttaappnniiccii ii

ppoollnnoommoo{{nniiccii ssee iizzjjaassnniijjaa ssoo 16.547.320 ggllaassaa--ZZAA ((9999,,9955%% oodd pprriissuuttnniittee)),,

00 ggllaassaa--PPRROOTTIIVV,, ii 88..222255 ggllaassaa--VVOOZZDDRR@@AANNII ((00,,0055%%)).. --------------------------------------------------

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

-------------------------------------------------------------------------------------------- G-|a Nata{a Trpenoska - Tren~evska, ~ij {to identitet go utvrdiv preku uvid vo nejzinata li~na karta izdadena od MVR Skopje, otkako se zablagodari na doverbata, konstatira deka na dene{nata sednica na

3

Sobranieto se pokaneti site akcioneri na Bankata preku javniot povik objaven vo dnevniot vesnik Ve~er, 30 dena pred odr`uvawe na sednicata, i gi informira prisutnite deka pri glasaweto akcionerite treba da glasat so podigawe na rakata, odnosno karton~iwata, a dokolku akcionerot ne glasa so podigawe na raka ZA ili PROTIV, negoviot glas }e se smeta kako da glasal VOZDR@AN. Ponatamu gi informira akcionerite deka preku uvidot vo Spisokot na prisutni i pretstaveni akcioneri na sobranieto utvrdila deka na sednicata se prisutni akcioneri na Bankata koi se sopstvenici na obi~ni akcii i nivni pretstavnici, so vkupno 16.555.545 glasa, {to pretstavuva 94,8% od vkupniot broj na obi~ni akcii so pravo na glas, i 121.987 prioritetni akcii odnosno 53,6% od vkupniot broj prioritetni akcii, taka {to postoi kvorum za rabota na Sobranieto i za donesuvawe na polnova`ni odluki spored predlo`eniot Dneven red. ----------------------- Pretsedava~ot navede deka, sо оглед на фактот дека неколку акционери се јавуваат како полномошниci на голем број иматели на приоритетни акции, a po izvr{enata proverka na site polnomo{na od strana na Notarot e utvrdeno deka golem del od polnomo{nata datiraat od mesec maj 2019 godina i не содржат инструкции за гласање или ограничувања за ова конкретно

Собрание, па отtаму soglasno odredbite od Zakonot za trgovskite dru{tva полномошникот може да гласа по сопствена определба, no секогаш треба да ја

има предвид законската обврска да води сметка за интересите на акционерот кој му го дал полномошното. Имајки предвид deka во точкаta tri од денешниот Дневен ред е утврдување на повисока фиксна дивиденда на приоритетни акции од постоечката, Пretsedava~ot im uka`a na сите ополномоштени лица да водат сметка за интересите на акционерот кој го дал полномошното согласно одредбите на Zаконот за трговски друштва. --------------------------------------------------------------- Pretsedava~ot gi informira{e akcionerite deka vo zakonski predvideniot rok do Nadzorniot odbor ne bile dostaveni barawa za vklu~uvawe na novi to~ki na Dnevniot red, posle {to gi pokani prisutnite akcioneri i nivni pretstavnici da zemat zbor po predlo`eniot Dneven red. ---------------------------------------------------------------- So ogled na toa {to nikoj ne se javi za zbor, Pretsedava~ot go stavi na glasawe predlo`eniot ---------------------------------------------------------------------

-------------------------------------------------------------------------------------------------------

Dneven red ------------------------------------------------------------------------------------------------------- 1. Izbor na pretsedava~, notar i broja~ na glasovi; ---------------------------- 2. Razgleduvawe na Zapisnikot od 45. sednica na Sobranieto na

akcioneri na Stopanska banka AD Skopje odr`ana na 29.5.2019 godina;---------------------------------------------------------------------------------------

3. Donesuvawe na Odluka za izmena na Statutot na Stopanska banka AD Skopje (koja se odnesuva na pravata od akciite); -------------------------------

4. Donesuvawe na Odluka za izmena na Statutot na Stopanska banka AD Skopje (koja se odnesuva na telata na SB); i ------------------------------------

5. Utvrduvawe na pre~isten tekst na Statutot na Stopanska banka AD Skopje. ---------------------------------------------------------------------------------------

4

------------------------------------------------------------------------------------------------------

AAkkcciioonneerriittee ooddnnoossnnoo nniivvnniittee pprreettssttaavvnniiccii ggllaassaaaa jjaavvnnoo,, ssoo kkrreevvaawwee nnaa

rraakkaa.. ZZaa pprreeddlloo`̀eenniioott DDnneevveenn rreedd aakkcciioonneerriittee ooddnnoossnnoo nniivvnniittee

pprreettssttaavvnniiccii ssee iizzjjaassnniijjaa ssoo 16.540.315 ggllaassaa--ZZAA ((9999,,99%%)),, 00 ggllaassaa--

PPRROOTTIIVV,, ii 1155..223300 ggllaassaa--VVOOZZDDRR@@AANNII ((00..11%%)).. ------------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------------

PPrreettsseeddaavvaa~~oott kkoonnssttaattiirraa ddeekkaa pprreeddlloo`̀eenniioott DDnneevveenn rreedd ee uussvvooeenn ssoo

ppoottrreebbnnoottoo mmnnoozziinnssttvvoo nnaa ggllaassoovvii..------------------------------------------------------------------------------------------------------------

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

So ogled na toa {to prvata to~ka be{e iscrpena, se premina na vtorata

to~ka od Dnevniot red- Razgleduvawe na Zapisnikot od 45-ta sednica na

Sobranieto na akcioneri na Stopanska Banka AD Skopje. Pretsedava~ot

konstatira deka Zapisnikot bil izgotven, potpi{an i dostapen na uvid

na akcionerite vo soglasnost so ~len 407 od Zakonot za trgovskite

dru{tva, posle {to otvori rasprava po istiot, pojasnuvaj}i deka

akcionerite po ovaa to~ka ne nosat odluka. ----------------------------------------

Za zbor se javi akcioner V.T., imatel na prioritetni akcii i

polnomo{nik na imateli na prioritetni akcii, koj navede deka vo

zapisnikot stoi obra}aweto na Glavniot izvr{en direktor na NBG g-din

Pol Milonas, za koe od strana na imateli na prioritetni akcii e daden

odgovor dostaven do Bankata na 24.06.2019 godina, kako reakcija na

obrazlo`enieto za neprifa}awe na konverzijata na prioritetnite akcii

vo obi~ni akcii, koj {to odgovor navede deka }e go pro~ita vo celost

bidej}i pove}eto prisutni akcioneri ne go znaat i koj odgovor pobara da

bide sostaven del od zapisnikot od sednicata na Sobranieto na

akcioneri. Acionerot V.T., otkako go pro~ita na glas pismenoto upateno

do Glaven izvr{en direktor na NBG g-din Pol Milonas, so datum od

24.06.2019 godina, so predmet-Reakcija na obrazlo`enieto za

neprifa}awe na baraweto za konverzija na prioritetni akcii vo obi~ni

akcii, istoto go predade vo pismena forma na Notarot zaradi

prilo`uvawe kon zapisnikot od sednicata na Sobranieto na akcioneri, i

istoto - so tekst identi~en na pro~itaniot na dene{nata sednica na

Sobranieto na akcioneri od strana na akcionerot V.T,. pretstavuva

sostaven del na ovoj zapisnik, ozna~en kako Prilog A. --------------------------

-----------------------------------------------------------------------------------------------------

So ogled na toa {to nikoj drug ne se javi za diskusija, Pretsedava~ot

konstatira deka Sobranieto go razgleda Zapisnikot od 45-ta sednica na

Sobranieto na akcioneri na Stopanska banka AD Skopje. ----------------------

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Se premina na tretata to~ka od Dnevniot red-Donesuvawe na Odluka za izmena na Statutot na Stopanska banka AD Skopje, koja se odnesuva na pravata od akciite. -------------------------------------------------------------------------- Pretsedava~ot pojasni deka сите измени на Статутот донесени од страна на Собранието на акционери na Bankata се предмет на одобрување од страна на

5

Гувернерот на Народна банка на Република Северна Македонија. Статутот, како општ акт, ги регулира главните елементи на Банката, вклучително и правата на

акционерите утврдени со Одлуката за издавање на акции, и истиот првенствено се заснова на Законот за трговски друштва донесен во 2004 година. Комисијата за хартии од вредност го разгледаla Статутот во 2006 година без да издаде било какви komentari ili препораки. Во февруари 2019 година, Комисијата за хартии од вредност во процесот на разгледување на сите статути на јавно котираните компании, издаla неколку препораки за изменување и дополнување на Статутот на Bankata, со цел понатамошна транспарентност во однос на правата на акциите. Покрај тоа, Komisijata zazela stav дека Сtopanka banka AD Skopje треба да ја измени формулата за пресметка на дивиденда на приоритетните акции и да ја замени со однапред одреден износ или како процент од номиналниот износ на акциите. Pretsedava~ot navede deka, iако во моментов како и во досегашниот период, правата на сите класи на акции, вклучително и приоритетните акции, кои се регулирани во Статутот на Сtopanka banka AD Skopje, се целосно во согласност со релевантните закони,

сепак со цел да се почитуваат и спроведат препораките на Кomisijata za hartii od vrednost, Банката ги предлага slednite измени: iзмени, вклучително и одредби за правата на приоритетните акции во Статутот кои се веќе пропишани во Одлуките за издавање и во Законот за трговски друштва, со цел да се зголеми транспарентноста на Статутот на Bankata, и oдредување

фиксна дивиденда за приоритетните акции во однапред одредена сума. Поточно, Банката предлага измена на членот edinaeset со цел да го преслика во Статутот фактот дека приоритетните акции на Сtopanska banka AD Skopje се кумулативни приоритетни акции во согласност со Одлуката за нивното издавање донесена од Собранието на акционери на Сtopanska banka AD

Skopje a voedno i taka se регистрирани во Централниот депозитар за хартии од вредност уште од 2001 година. Покрај тоа, со предложените измени во член {esnaeset od Statutot, Банката ги конкретизира сите права на обете класи на акции како што се утврдени со Законот за трговски друштва и релевантните Одлуки за издавање. ----------------------------------------------------------

Измените во член 18 od Statutot се однесуваат на правото на дивиденда и процесот на распределување на добивката, како што е пропишано со Законот за трговски друштва. Така, во член 18 став 2 се додава нова формална реченица со

цел усогласување на одредбата со членот 329 став 2 од Законот за трговските друштва. Покрај тоа, став 4 од истиот член го опфаќа кумулативното право на приоритетните акции што веќе е утврдено во Одлуката за издавање. ------------- Во член 18, став 3, фиксната дивиденда е утврдена како однапред одреден

паричен износ, во согласност со препораките на Комисијата за хартии од вредност. ----------------------------------------------------------------------------------------- Pretsedava~ot gi информира присутните акционери дека od strana na Komisijata za hartii od vrednost e izdadeno mislewe so koe se potvrduva deka predlo`enite izmeni na Statutot se vo soglasnost so nivnite preporaki. -------------------------------------------------------------------------------------- Врз основа на тековните услови на пазарот, се предлага Собранието на

акционери да одобри дивиденда на приоритетни акции во износ од 25 денари по акција (6,25% од номиналната вредност на приоритетната акција). ---------------

6

Пretsedava~ot navede deka pозитивната одлука прифатена од акционерите значи и адресирање на препораките од надлежните институции, одговорен став

од сите акционери и повисок поврат за сопствениците на приоритетните акции. Ponatamu navede deka, iмајќи предвид дека Одлуката влијае врз правата кои произлегуваат од двата рода на акции, а согласно член 403 од Законот за трговски друштва, ќе se спроведе одвоено гласање од претставниците од

обичните акции и ке se побара согласност од претставниците на приоритетните акции. -------------------------------------------------------------------------------------------- Pretsedava~ot otvori rasprava po predlogot. --------------------------------------- Za zbor se javi akcioner V.T., imatel na prioritetni akcii i polnomo{nik na imateli na prioritetni akcii, koj navede deka vo to~kata dva od predlo`enata Statutarna odluka nominalniot iznos na po~etniot kapital (osnovnata glavnina) na Bankata e opredelen vo iznos od 3 milijardi i {estotini milioni denari, koj e podelen na 17.460.180 obi~ni akcii so nominalen iznos od 201,1 denari po edna akcija i 227.444 prioritetni kumulativni akcii bez pravo na glas so nominalen iznos od 400,00 denari po edna akcija, soglasno upisot vo Centralen depozitar za hartii od vrednost. Ako se pogledne Odlukata od 1991 godina, vo samata emisija stoi deka se izdavaat obi~ni akcii vo vkupen iznos od milijarda i osumstotini milioni dinari i prioritetni akcii vo vkupen iznos od 200 milioni dinari. Vaka trebalo da bide zapi{ano toa {to ovde go pi{uva vo Statutarnata odluka. Navede deka, bidej}i postoi spor dali se akciite samo prioritetni kumulativni ili kumulativni i participativni, ova ne mo`e vaka da bide zapi{ano, bidej}i vo emisijata ne e taka zapi{ano. Ponatamu navede deka kumulativnost e klasa na akcii i ne se pi{uva vo ovoj del od Odlukata tuku toa se zapi{uva vo odredbite

koi gi reguliraat pravata na akciite. Stavot se zavr{uva so „soglasno

pravata zapi{ani vo Centralen depozitar za hartii od vrednost“. O~ajno

se baral na~in Bankata da se fati za toa {to e zapi{ano a treba da se znae deka funkciite na depozitarot se registrirawe na izdavaweto i prenosot na hartii od vrednost vo Republika Makedonija, davawe me|unaroden broj za identifikacija - ISIN, zapi{uvawe na sopstvenicite na hartii, poramnuvawe na trgovski transakcii, ovozmo`uvawe uslovi za pozajmuvawe na hartii od vrednost, sledewe na finasiskata sostojba, vr{ewe dopolnitelni uslugi. Ova e sodr`ano vo Zakonot za hartii od vrednost, vo ~lenot 32 - funkcii na depozitarot. Navede deka mo`e da im pro~ita na akcionerite eden odgovor {to go dobil od Izvr{niot direktor na Centralniot depozitar g-|a Darinka

Damjanovi}, koja veli deka:„ Centralniot depozitar za hartii od

vrednost kako institucija e formiran vo Оktomvri 2001 godina. Akcionerskite knigi na toga{ postoe~kite akcionerski dru{tva bea

preneseni vo sistemot na Дepozitarот vo elektronska forma, so sostojba

na denot na prenesuvaweto na akcionerskata kniga. Osven podatocite koi bile vnesuvani vo soodvetnata aplikacija za taa namena, organite na upravuvawe ja potvrduvaa to~nosta i vistinitosta na predadenata akcionerska kniga, a dopolnitelno za to~nostata i vistinitosta na podatocite bil predavan i izve{taj od nezavisna revizorska ku}a. Akcionerskite knigi na akcionerskite dru{tva koi dostavija set na

7

podatoci i dokumenti, bea vneseni vo bazata na podatoci na Depozitarot. Soglasno podatocite dostaveni od strana na Stopanska banka AD Skopje, za rodot na prioritetni akcii odredena e klasa na prioritetni

kumulativni.„ Akcionerot na ova komentira{e deka kako {to bile

dostaveni od Bankata taka gi zapi{ale, ako bilo pre}uteno participativnoto tie ne mo`ele da znaat deka bilo pre}uteno. Navede deka ni eden od sega{nite rakovodni lica ne bil na funkcija vo taa godina za da znae {to bilo predadeno, no mo`ele da proverat. Akcionerot poso~i deka Centralniot depozitar ne ja odreduva klasata na akcii. Ponatamu poso~i deka ~lenot 283 od Zakonot za trgovskite dru{tva odreduva {to pretstavuva knigata na akcioneri i kade taa prakti~no stoi zapi{ana. Ponatamu navede deka vo to~ka tri od Statutarnata odluka, ~lenot 16 se menuva i glasi - ubavo se navedeni pravata na obi~nite akcii, toa se pravo na glas na sobranie na akcioneri, pravo na isplata na del od dobivka-dividenda, i pravo na isplata na del od ostatokot od likvidacionata, odnosno ste~ajnata masa na Bankata, no e potfrleno i zatoa se ovie ma~ni sednici na sobranie, vo naveduvawe na pravata na prioritetni akcii. Kone~no e zapi{ano za prv pat pravoto na fiksna dividenda, iako se tvrdi deka ne bilo zadol`itelno, no Bankata bila naterana od Komisijata za hartii od vrednost toa da go napravi, i vtoro, pravo na naplata na akumulirani neplateni dividendi pred naplatuvaweto na kakvi bilo dividendi na sopstvenik na obi~ni akcii. Akcionerot naveduva deka ne znae dali namerno ili nenamerno se ispu{ta da se zapi{e pravoto na isplata na del od ostatokot od likvidaciona odnosno ste~ajna masa na Bankata. Spored nego treba da se znae deka i prioritetnite akcii go imaat toa pravo i toa prvenstveno, i iskreno se nadeva deka nema da dojde do ste~aj ili likvidacija na Bankata zaradi nivniot spor, ova go naveduva zaradi malku humor, no toa pravo treba da se predvidi, a ~etvrto e pravoto na u~estvo vo raspredelba na dobivkata na Bankata, koe stoi vo to~kata 11 od Odukata za emisija, ili skrateno, zborot e participativna prioritetna akcija. Smeta deka e prepi{ana re~enicata od Odlukata za emisija, na ne{to {to ne mu e mesto tuka za i ponatamu vo nedogled da gi zbunuva akcionerite. Mestoto na ovaa re~enica e vo ~len 18 kade {to se objasnuva {to e garantirana dividenda, {to e kumulativna prioritetna akcija. Navede deka }e dade eden komentar za toa {to e garantirana dividenda bidej}i tuka e problemot za koj se sudiraat akcionerite imateli na obi~ni akcii i akcionerite imateli na prioritetni akcii ili nemaat ist stav. Garantirana dividenda vo slu~ajov na Stopanska banka fiksna zna~i deka taa se presmetuva sekoja godina i ako dru{tvoto ostvari dobivka }e se isplati ako ostvari zaguba nema da se isplati bidej}i nema od kade da se isplati. I taa e taka nare~ena garantirana dividenda. Drugata dividenda {to ja ima i vo starata verzija na Statutot, spored prviot del od re~enicata, toa e - akcionerite na Stopanska banka imaat pravo na u~estvo vo dobivkata. Pobara podocna da mu bide odgovoreno {to ova zna~i-akcionerite. Ovde ne pi{uvalo deka se odnesuva samo za obi~ni akcii, se odnesuvalo na site akcioneri. Akcionerot navede deka }e dade plasti~en primer, koga pravat zaedno ne{to dvajca partneri, dali e toa du}an ili biznis, sekoj ima sopstveno u~estvo. Da se nare~e ednoto lice kako liceto P-kako asocijacija na

8

prioritetni, i liceto O-kako asocijacija na obi~ni akcioneri. Ako prioritetnite dale 10 posto od toj osnoven kapital, a liceto O dalo 90 procenti, ako trgne biznisot, koga }e ima dobivka, na sekoj mu e jasno deka taa dobivka treba da se podeli soodvetno na vlo`eniot kapital. Vo slu~ajot, ovde posilniot - liceto O ja zema celata dobivka. Koga ima dobivka na site im e jasno deka ako e podignata ovaa Banka zaedno od 1990 godina so u~estvo vo osnovniot kapital toj procent ne mo`e da bide odzemen od akcionerite koi se imateli na prioritetni akcii. Me|utoa ima ne{to {to teorijata koe ne ja izmislile nitu Makedonija nitu Grcija, ja izmislile ponapredni ekonomii i se odnesuva na trgovskite dru{tva, veli deka akciite treba da se razlikuvaat po ne{to, a toa e po glasot. Liceto O mo`e da upravuva i ima glas, liceto P nema da ima glas i nema da upravuva, toa e kako da ostanal bez glas, i poradi toa se nagraduva so edna garantirana dividenda. Navede deka taa dividenda Bankata mora da ja izrazuva, sakala ili nesakala. Obi~nite akcii imaat pravo na glas, prioritetnite imaat garantirana dividenda. Koga ima dobivka, site akcioneri treba da ja delat podednakvo. Za da nema zabuna, ovaa formulacija na re~enicata, koja e to~ka na Odluka za emisija i glasi: Vrz osnova na odluka na Sobranieto na akcioneri na Bankata imatelite na prioritetni akcii mo`at da steknat pravo na u~estvo na dobivkata na Bankata kako varijabilen del vo visina {to }e ja utvrdi Sobranieto, no najmnogu do iznosot {to }e go dobijat imatelite na obi~ni akcii. Ovaa odredba vo Odlukata za emisija, i vo site, vo vtora, treta i ~etvrta, iako navede deka ne znae zo{to Bankata ne ja poprava formulacijata, spomnuva samo vtora i ~etvrta, vo site emisii nominalniot iznos na obi~nata i prioritetnata akcija e identi~en, i ovaa re~enica - no najmnogu do iznosot {to }e go dobijat imatelite na obi~ni akcii, ima smisla, ako obi~nata akcija dobie 100 denari i prioritetnata da dobie 100 denari, ama koga ima ednakov nominalen iznos. [to se slu~ilo da se promenat nominalnite iznosi, navede deka ne mu e poznato. Me|utoa denes obi~nata akcija ima iznos 200 denari, prioritetnata 400 denari. Ne mo`e ako se isplati na obi~nata akcija 100 denari i na prioritetnata akcija da se isplati 100 denari, na prioritetnata }e treba da se isplati 200 denari. Ili, ako e taka polesno za Bankata, da se podelat, da se dupliraat, i tie da bidat so iznos od 200 denari, pa da bidat kako sijamski bliznaci. Vo ~len 18 tret stav od Statutarnata odluka, sopstvenicite na prioritetni, povtorno navedeni kako kumulativni akcii, imaat pravo na dividenda vo odnapred opredelen iznos od 25 denari po akcija. Akcionerot naveduva deka nivniot predlog e dobro poznat deka e 54 denari kako konzistentnost na iznosot koj vo 2000 godina se pojavil. Za sre}a na Bankata i vo dene{no vreme preveden toa bi povleklo nekoi skromni 200 iljadi evra, toa e 0,9 evra po akcija, ako se pomno`i - toa e 200 iljadi evra. Akcionerot navede deka ne samo predlogot od 25 denari {to e nepristoen, go interesira dali tie pari {to se predlagaat i koi se 0,4 evra po akcija ili vo prevod zna~at 90 iljadi evra kako garantirana dividenda za prioritetni godi{no, za onie {to ne znaat rakovodniot kadar na Bankata od ~etvoricata ~lenovi na Upraven odbor za 2018 godina podelil skromni 32 milioni denari, odnosno po 125 iljadi evra sekoj, ako ramnomerno gi delele. Koga ima dru{tvoto dobivka tie se nagraduvaat, pretpostavuva deka ne gi zemaat

9

koga ima Bankata zaguba. Ne e eti~ki pri vakva sostojba da se opredeluva iznos od 25 denari po akcija. Ponatamu navede deka bi sakal da go komentira procentot od 6,25% od nominalnata vrednost na prioritetnata akcija za koj vo obrazlo`enioeto na odlukata pi{uva deka e opredelen vrz osnova na tekovnite uslovi na pazarot. Ne e naglaseno koj pazar, makedonski, finansiski, bankarski, zelen pazar, bit pazar, bugarski pazar, gr~ki pazar, angliski, germanski, ameri~ki. Navede deka se potrudil da razbere, so ogled deka se raboti za banka, deka se misli na nekoj bankarski sektor. Procentite se odreduvaat zavisno od rejtingot na zemjata, i zavisno od rejtingot na dru{tvoto. Vo 2008 godina NBG izdava prioritetni akcii nekumulativni, so 9% od nominalnata vrednost. Ova leto 400 milioni deset godi{na obvrznica, pak so 9%. Ona {to e aktuelno, mo`e da se otvori i vidi na sajtot na divident investment, imame Siti Grup koja dava 7,1% i drugi, i sega ovie giganti samo vo taa brojka imaat povisoko od gigantot Stopanska banka AD Skopje, {to tuka ne{to ne e vo red. Spored nego, 6% mo`e da e dobro samo vo odnos na godi{nite kamati na denarski depoziti. Ne mo`e da e dobro toa {to e opredeleno 25 denari po akcija. Akcionerot navede deka ako sekoj izgugla na Gugl koi se karakteristiki na prioritetnite akcii na bilo koja strana, }e se vidi deka postojat slednite karakteristiki koi kaj nas gi narekuvaat klasi, i toa se neparticipativni nasproti participativni akcii, kumulativni nasproti nekumulativni, pa ima konvertibilni, i pod pet-kombinacija na ovie karakteristiki, ako korporacijata ne e atraktivna za potencijalni investitori prioritetnite akcii treba da bidat i dvete kumulativni i participativni, od druga strana, uspe{na blu ~ip korporacija mo`e da opredeli prioritetnata akcija da bide nekumulativna i neparticipativna. Tuka vo Makedonija vo 2019 se zanemaruva deka ne mo`elo vo isto vreme da se predvidat i dvete raboti. Navede deka ne samo poradi podnesenite tu`bi, ovoj slu~aj }e odi i vo svetot i }e bide edinstven primer na prioritetna akcija koja nema da dozvoli dve klasi iako makedonskiot zakon toa go dozvoluva. Navede deka Bankata veruva vo svojata golemina, mo} i vlijanie, barem takvi se prvite ~ustva od odr`anite podgotvitelni ro~i{ta po dvete tu`bi. Vo vrska so tu`bite, vo eden komentar od obrazlo`enieto za predlo`enata odluka, se naveduva deka Statutot prvenstveno se zasnova na Zakonot za trgovski dru{tava. Navede deka tu`itelite se ma~at da doka`at dali sudot e nadle`en bidej}i Bankata istaknuva deka raboti spored Zakonot za banki i drugo ni{to ne priznava i bara sudot da se proglasi za nenadle`en. Akcionerot smeta deka toa e eden obid da se vlijae na sudijata iako po poslednoto ro~i{te e jasno deka ne mo`e da se proglasi sudot za nenadle`en bidej}i upravniot sud e nadle`en koga Bankata ima spor so Narodna banka a ne so akcioneri, bidej}i Statutot se zasnova na Zakonot za trgovskite dru{tava, gra|anskiot sud e i za Bankata i za akcionerite. Ponatamu se navededuva deka vo obrazlo`enieto na odlukata zaradi pridobivawe simpatii se naveduva deka ovie prava na prioritetnite akcii i dosega bile regulirani so Statutot, a spored nego ne bile regulirani, i se naveduva deka pravata bile vo celost vo soglasnost so relevantnite zakoni, {to spored nego ne bilo slu~aj i zatoa imalo sudski spor. Ponatamu vo Odlukata se naveduvalo deka Bankata gi

10

konkretizirala site prava na obete klasi, {to spored nego ne bilo to~no. Vo 1991 godina, koga e pi{uvana Vtorata odluka za emisija, avtorot go imal pred sebe toga{niot relevanten Zakon za hartii od vrednost, objaven vo Slu`ben vesnik na SFRJ broj 64 od 1989 godina, toj ~len 20 od navedeniot zakon od strana na akcionerot bil razgloben vo edna tabela koja gi naveduva sostojkite koi mora da gi sodr`i edna odluka za emisija, pri {to vo zakonot ne e navedeno deka odlukata mo`e da sodr`i i ne{to drugo odnosno ne e ostaveno mesto za kreativnost, i gi nabrojuva slednite sostojki: naziv na izdava~ot na akcii, oznaka deka akcijata glasi na donositel ili na ime, vkupniot iznos na koj se izdavaat akcii i brojot na akciite, nominalna vrednost na akciite, brojot na glasovi {to gi dava akcijata, ako se steknuva so pravo na upravuvawe, na~in na isplata na dividendata, vreme na upis na akcii, na~in na upis na akcii, kaj kogo i vo koj rok se vr{i uplata na sredstvata za kupuvawe na akcii, vo koj rok se vr{i povrat na uplatenite sredstva vo slu~aj na otka`uvawe od izdavaweto na akcii, vidot na akcii, redosled na ostvaruvawe na prvenstvo koga prioritetnite akcii se izdavaat vo pove}e serii, na~inot na objavuvawe, na izdavaweto na akcii, postapkata za raspredelba i distribucija na akciite, na~in na pla}awe na akciite, utvrduvawe na uslovite za isplata na kumulativnata dividenda, podnesuvawe na rizikot, na~in na raspolagawe na akciite, mo`nost za zamena-konvertirawe na akciite, akcionerot dodade deka ovago nema vo odlukata, prava {to gi ostvaruva imatelot na prioritetna akcija, pravo na prioritetno kupuvawe na imatelite na akcii pri novoto izdavawe na akcii, i drugi pra{awa vo vrska so izdavaweto na akciite. Site ovie raboti ako se stavat na levata strana, pri sostavuvawe na odlukata treba da postoi relacija so ovie nasoki, zatoa predmentniot dokument akcionerot go naslovil kako Relacija me|u zakonot i odlukata. I Komisijata za hartii od vrednost ne znaela participativnoto pravo od to~kata 11 kade da se svrsti. Akcionerot pobaral od Komisijata i usno i pismeno da mi se odgovori na ova pra{awe no ne dobil odgovor, pa ka`a deka mu odgovorile ,, ajde ti za {to se fa}a{,, no nemo`e da go dostavi kako dokaz na hartija i zatoa sega se vodi sudski spor. Garantiranata dividenda za prv pat bila utvrdena so Zakonot za trgovski dru{tva vo 2004 godina, no Stopanska banka AD Skopje ne se usoglasila so Zakonot. Vo 2007 godina istiot Zakon za trgovskite dru{tva so izmeni i dopolnuvawe dava rok do krajot na godinata site dru{tva da moraat da se usoglasat so nego, no nitu toga{ Bankata ne se usoglasila. Duri vo 2019 godina so va`nost od slednata prolet se dava predlog za usoglasuvawe. Po odnos na neusoglasenosta za Bankata ne bil potreben zakon tuku trebalo da si gi po~ituva Odlukite za emisii. Vo brojki razlikata za garantirana dividenda od 2000 godina do denes, spored akcionerot, ako se zemela referentna vrednost od 54 denari, zna~i 1 milion i 600 iljadi evra zavr{ile vo dobivkata na Bankata i bile podeleni me|u imatelite na obi~ni akcii. Navedede deka toj li~no i akcionerite koi gi pretstavuva ne se soglasuvaat so predlogot od 25 denari po akcija, i se pra{uva kako bi gi isplatila Bankata nanazad, tie razliki barem dodeka ima pozitivna razlika nitu pak ima predlog za toa, oti{le traga nema. Spored dividendatata koja nim im pripa|a smeta deka imatelite na prioritetni akcii se o{teteni so 3,5 milioni evra. Ova vo Komisijata za

11

hartii od vrednost ne go znaat i ne gi zasega. Do denes e napravena {teta od 5 milioni evra. Akcionerot pobara vo zapisnikot da se vmetne kako dokument [ematski prikaz na regulativa i odluki na Sobranie na Stopanska banka AD Skopje, kako funkcionira postapka za donesuvawe odluka i na koi zakoni taa treba da se potpre, i sledno e ispolnuvawe na tie obvrski. ------------------------------------------------- Akcionerot V.T. mu predade na notarot dokument- [ematski prikaz na regulativa i odluki na Sobranie na Stopanska banka AD Skopje, zaradi prilo`uvawe kon zapisnikot od sednicata na Sobranieto na akcioneri, i

istiot pretststavuva sostaven del na ovoj zapisnik, ozna~en kako Prilog B. --------------------------------------------------------------------------------------------------- Akcionerot V.T. mu predade na notarot dokument ozna~en kako Relacija pome|u ~len 20 od Zakon za hartii od vrednost (1989 godina) i Odluka za vtora emisija na akcii na Stopanska banka AD Skopje 20.06.1991 godina, zaradi prilo`uvawe kon zapisnikot od sednicata na Sobranieto na

akcioneri, i istiot pretststavuva sostaven del na ovoj zapisnik, ozna~en kako Prilog V. --------------------------------------------------------------------------------- Akcionerot navede deka bi sakal da se povika na Kodeksot za korporativno upravuvawe na Bankata vo koj tri od osnovnite principi Bankata ne gi ispolnuva, i toa principot na garantirawe na pravata i interesite na akcionerite, princip na sledewe na zakonite i eti~kite standardi i pricip na op{testvena odgovornost i razvivawe na partnerstvo so akcionerite i zainteresiranite subjekti. Primer za partnerstvo e za ovoj problem koj postoi da se razgovara i pregovara, pri {to naveduva deka iako bile povikani na sostanocite ne se razgovaralo za regulativa tuku bile pra{uvani za nekoi novi predlozi. Ona {to minatata nedela gi v`e{tilo telefonskite linii bilo odnosot na NBG Bankata koj postapuva sprotivno na makedonskite zakoni i gi zloupotrebuva podatocite od knigata na akcii na Stopanska banka AD Skopje i direktorite na sektori i filijali koi vr{ele pritisok vrz akcionerite da dadat ovlastuvawe za zastapuvawe na Sobranieto na akcioneri so cel da se soberat glasovi da se postigne donesuvawe na Statutarnata odluka. Akcionerot smeta deka so toa direktorite vr{at zloupotreba na slu`bena dol`nost i mobing vrz vrabotenite na Bankata i go prekr{uvaat Kodeksot na etika na Bankata. Akcionerot pra{a dali se prisutni na sednicata pretstavnici na Nadzorniot odbor na NBG, i dali vakvo odnesuvawe bi bilo primeneto i vo nekoja od zemjite ~lenki na Evropskata unija. Prvoto javuvawe vo sredata do{lo od Strumica deka direktorot dal naredba kon vrabotenite koi imaat prioritetni akcii da mora da popolnat polnomo{no so instrukcija za glasawe-ZA, i da gi kontaktiraat ostanatite akcioneri. Isto bilo vo [tip i vo Veles, vo Debar, vo Ki~evo, {to rezultiralo so revolt kaj akcionerite, a denes se prisutni akcioneri koi stravot gi nateral da dojdat. Akcionerot navede odreden incident so vrabotena vo Bankata koja kontaktirala so vraboteni vo Bankata a sega{nite aktivnosti se od mnogu pogolem obem. Smeta deka se zloupotrebeni li~ni podatoci na akcioneri imateli na prioritetni akcii od bazata na podatoci za klienti na Stopanska banka AD Skopje za da se vr{i pritisok i so toa Bankata sama na sebe si ima napraveno problem. Za navedenoto ima veke dve prijavi do Direkcijata za za[tita na li;ni podatoci. Ovie lica }e podnesat soodvetni prijavi za

12

mobing. Navede deka vo struga ima samo edna vrabotena koja mu rekla,, moram da potpi{am oti sum na rabota,,Smeta deka izlez od ovaa situacija e edinstveno dokolku Bankata dade dostoinstven predlog za re{avawe na problemot, a vo sprotivno re{avawe na problemot }e se bara tamu kakde {to akcionerite se upateni od strana na instituciite. ---------------------------------------------------- Za zbor se javi akcioner K.P., imatel na prioritetni akcii, koj vo vrska so to~kata tri od Dnevniot red pra{a zo{to vo Statutarnata odluka ne se navedeni i odredbite od Statutot koi se menuvaat i pobara istite da bidat pro~itani. ----------------------------------------------------------------------------- Od strana na Pretsedava~ot e odgovoreno deka Statutot e javno dostapen interen akt i sekoj koj bil zainteresiran mo`el da napravi uvid vo odredbite na Statutot. ---------------------------------------------------------------------- Istiot akcioner pra{a zo{to vo istiot predlog prioritetnite akcii se definirani samo kako kumulativni prioritetni akcii. ------------------------ Od strana na Pretsedava~ot mu be{e odgovoreno deka toa e soglasno potvrdata izdadena od Centralniot depozitar za hartii od vrednost. ----- Akcionerot navede deka CDHV ne e nadle`en za ova. Za zbor se javi akcioner Ve.T., imatel na obi~ni i prioritetni akcii, koj navede deka e iznenaden i zbunet od tekot na sednicata na Sobranieto, i deka od izvonrednoto izlagawe na akcionerot V.T. zabele`al golemi razliki i problemi vo aktite i pravilnicite na koi treba da se obrne golemo vnimanie. Navede deka, iako Bankata vo tri kvartali ima izvonredni rezultati, nema da bide iznenaden ako i za ovaa godina Bankata ne deli dividenda bidej}i golemot akcioner e sebi~en i ne gi tretira soodvetno pomalite akcioneri vo odnos na delbata na dobivkata. Predlaga da bide prifateno baraweto na imatelite na prioritetni akcii za opredeluvawe na iznos od 54 denari po akcija bidej}i razlikata od predlo`eniot do ovoj iznos e okolku 120 iljadi evra. Navede deka u{te pred nekolku godini predlagal da se napravi konverzija i predlaga i ovoj predlog na imatelite na prioritetni akcii da bide prifaten i toa pod itno, {to bi bilo vo interes na Bankata. -------------------------------------------------------------- So ogled na toa {to nikoj drug ne se javi za diskusija po ovie to~ki, Pretsedava~ot ja stavi na glasawe Odlukata za izmena na Statutot na Stopanska banka AD Skopje, koja se odnesuva na pravata od akciite, i gi povika prvo da glasat aakkcciioonneerriittee iimmaatteellii nnaa oobbii~~nnii aakkcciiii.. ----------------------------------

AAkkcciioonneerriittee iimmaatteellii nnaa oobbii~~nnii aakkcciiii ooddnnoossnnoo nniivvnniittee zzaassttaappnniiccii ii

ppoollnnoommoo{{nniiccii ggllaassaaaa jjaavvnnoo,, ssoo kkrreevvaawwee nnaa rraakkaa.. ZZaa ddoonneessuuvvaawwee nnaa Odlukata za izmena na Statutot na Bankata akcionerite ooddnnoossnnoo nniivvnniittee

zzaassttaappnniiccii ii ppoollnnoommoo{{nniiccii ssee iizzjjaassnniijjaa ssoo 16.530.803 ggllaassaa--ZZAA ((9999,,99%%)),,

2233..331122 ggllaassaa--PPRROOTTIIVV ((00,,11%%)),, ii 11..443300 ggllaassaa--VVOOZZDDRR@@AANNII ((00,,0011%%)).. ------------

-------- Pretsedava~ot gi povika aakkcciioonneerriittee iimmaatteellii nnaa pprriioorriitteettnnii aakkcciiii ddaa

ggllaassaaaatt zzaa ddaavvaawwee nnaa ssooggllaassnnoosstt nnaa Odlukata za izmena na Statutot na Stopanska banka AD Skopje, koja se odnesuva na pravata od akciite.. ----------------

AAkkcciioonneerriittee iimmaatteellii nnaa pprriioorriitteettnnii aakkcciiii ooddnnoossnnoo nniivvnniittee zzaassttaappnniiccii

ii ppoollnnoommoo{{nniiccii ggllaassaaaa jjaavvnnoo,, ssoo kkrreevvaawwee nnaa rraakkaa.. ZZaa ddaavvaawwee ssooggllaassnnoosstt

13

nnaa Odlukata za izmena na Statutot na Stopanska banka AD Skopje, koja se odnesuva na pravata od akciite, akcionerite imateli na prioritetni

akcii ooddnnoossnnoo nniivvnniittee zzaassttaappnniiccii ii ppoollnnoommoo{{nniiccii ssee iizzjjaassnniijjaa ssoo 11.074

ggllaassaa--ZZAA ((99,,11%%)),, 111100..771166 ggllaassaa--PPRROOTTIIVV ((9900,,88%%)),, ii 119977 ggllaassaa--

VVOOZZDDRR@@AANNII ((00,,22%%)).. --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

--------------------------------------------------------------------------------

PPrreettsseeddaavvaa~~oott kkoonnssttaattiirraa ddeekkaa aakkcciioonneerriittee iimmaatteellii nnaa pprriioorriitteettnnii

aakkcciiii NNEE ddaaddooaa ssooggllaassnnoosstt nnaa Odlukata za izmena na Statutot na Stopanska banka AD Skopje, koja se odnesuva na pravata od akciite, i deka Sobranieto po pat na odvoeno glasawe ne ja usvoi Odlukata za izmena na Statutot na Stopanska banka AD Skopje, koja se odnesuva na pravata od akciite.. ---------------------------------------------------------------------------

-------------------------------------------------------------------------------------------------------

Potoa se premina ~etvrtata to~ka od Dnevniot red- Donesuvawe na Odluka za izmena na Statutot na Stopanska banka AD Skopje, koja se odnesuva na telata na SB. Pretsedava~ot pojasni deka iзмените предложени во оваа Статутарна одлука се однесуваат на измени во кредитните тела, поврзани со кредитните лимити на одобрување на Кредитниот одбор, Кредитниот одбор за средни компании и Повисокиот кредитен одбор за мали компании како и на членството на Кредитниот одбор. Измените се предложени со цел да се насочат процесите на донесување одлуки во согласност со неодамнешните измени во Кредитната политика на Bankata. Покрај тоа, Odborot за наградување кој е веке основан во Стопанска банка и се предвидува и формално во Статутот, како odbor на Банката. ----------------------- Pretsedava~ot otvori rasprava po ovaa to~ka. ------------------------------------ So ogled na toa {to nikoj ne se javi za diskusija, Pretsedava~ot ja stavi na glasawe Odlukata za izmena na Statutot na Stopanska banka AD Skopje, koja se odnesuva na telata na SB. AAkkcciioonneerriittee ooddnnoossnnoo nniivvnniittee

pprreettssttaavvnniiccii ggllaassaaaa jjaavvnnoo,, ssoo kkrreevvaawwee nnaa rraakkaa.. ZZaa pprreeddlloo`̀eennaattaa Odluka za izmena na Statutot na Stopanska banka AD Skopje, koja se odnesuva na telata na SB, aakkcciioonneerriittee ooddnnoossnnoo nniivvnniittee pprreettssttaavvnniiccii ssee iizzjjaassnniijjaa ssoo

16.530.803 ggllaassaa--ZZAA ((9999,,99%%)),, 00 ggllaassaa--PPRROOTTIIVV,, ii 2244,,447722 ggllaassaa--

VVOOZZDDRR@@AANNII ((00,,11%%)).. --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

--------------------------------------------------------------------------------------

PPrreettsseeddaavvaa~~oott kkoonnssttaattiirraa ddeekkaa SSoobbrraanniieettoo ssoo ppoottrreebbnnoo mmnnoozziinnssttvvoo nnaa

ggllaassoovvii jjaa uussvvooii Odlukata za izmena na Statutot na Stopanska banka AD

Skopje, koja se odnesuva na telata na SB, i istata pretstavuva Prilog G kon ovoj Zapisnik, koj se nao|a vo spisite na predmetot. ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Potoa se premina na petata to~ka od Dnevniot red- Utvrduvawe na pre~isten tekst na Statutot na Stopanska banka AD Skopje. ------------------Pretsedava~ot navede deka tочката 3 и точката 4 кои претходно bea razgleduvani i glasani се однесуваат на измените на Статутот кои треба да бидат внесени во овој пречистен текст. Со оглед на фактот дека беа усвоени единствено измените од точка 4 односно оние измени кои се однесуваат на

одборите на Bankata, овој пречистен текст на Статутот на Банката ке ги содржи одредбите односно предложените и усвоените измени кои се однесуваат на одборите на Bанката. Pretsedava~ot otvori diskusija po ovaa to~ka. So ogled na toa {to nikoj ne se javi za diskusija, Pretsedava~ot ja stavi na

14

glasawe Odlukata za utvrduvawe na pre~isten tekst na Statutot na Stopanska banka AD Skopje. AAkkcciioonneerriittee ooddnnoossnnoo nniivvnniittee pprreettssttaavvnniiccii

ggllaassaaaa jjaavvnnoo,, ssoo kkrreevvaawwee nnaa rraakkaa.. ZZaa pprreeddlloo`̀eennaattaa Odluka za utvrduvawe na pre~isten tekst na Statutot na Stopanska banka AD Skopje

aakkcciioonneerriittee ooddnnoossnnoo nniivvnniittee pprreettssttaavvnniiccii ssee iizzjjaassnniijjaa ssoo 16.530.803

ggllaassaa--ZZAA ((9999,,99%%)),, 00 ggllaassaa--PPRROOTTIIVV,, ii 2244,,447722 ggllaassaa--VVOOZZDDRR@@AANNII ((00,,11%%)).. ------------------------ ------------------------------------------------------------------------------------------------------ Pretsedava~ot kонстатира дека Собранието на акционери го разгледа и усвои

Пречистениот текст на Статутот на Банката, istiot pretstavuva Prilog D kon ovoj Zapisnik, koj se nao|a vo spisite na predmetot, i коj ги содржи следните измени: ------------------------------------------------------------------------------ ------------------------------------------------------------------------------------------------------

“Член 63: Кредитните одбори, кои се формираат со одлука на Надзорниот одбор на СБ, се:

1. Извршен корпоративен кредитен одбор (ИККО): се состои од 5 члена, и тоа:

1.Генерален извршен директор и Претседател на Управниот одбор на СБ, Претседател;

2. Раководно лице на НБГ Групацијата именувано од Генерален директор за кредитирање на НБГ Групацијата, член; 3.Генерален директор за управување со ризици и член на Управниот одбор на СБ, член;

4. Генерален директор за корпоративно банкарство и член на Управниот одбор на СБ, член и 5. Директор на Одделот за меѓународни активности на НБГ Групацијата, член.

Членовите се избираат со неограничен мандат. ИККО одлучува за кредитна изложеност спрема поединечен субјект - правно лице за финансирање во износ од ЕУР 5.000.001 до ЕУР 10.000.000. Сите финансирања што надминуваат 10.000.001 ЕУР или 10% од сопствените

средства на СБ се одобруваат од страна на Надзорниот одбор на СБ. ИККО исто така одобрува реструктуирање и регулирање на побарувања утврдени со одлуки на Надзорниот одбор. Седниците на Одборот се оддржуваат по потреба по пат на телеконференција или писмено изјаснување со кворум од сите членови на Одборот и одлуките се донесуваат едногласно.

2. Кредитен одбор (КО): се состои од 4 члена, и тоа: 1.Генерален извршен директор и Претседател на Управниот одбор на СБ,

Претседател; 2.Генерален директор за управување со ризици и член на Управниот одбор на СБ, член; 3.Генерален директор за корпоративно банкарство и член на Управниот

одбор на СБ, член; 4. Сениор директор на Сектор за корпоративно банкарство на СБ, член.

Членовите се избираат со неограничен мандат. КО одлучува за кредитна изложеност спрема поединечен субјект -

правно лице за финансирање во износ од ЕУР 2.000.001 до ЕУР 5.000.000. КО исто така одобрува реструктуирање и регулирање на побарувања утврдени со важечките кредитни политики и врши други активности утврдени со одлуки на

15

Надзорниот одбор. Седниците на Одборот се оддржуваат по потреба по пат на телеконференција или писмено изјаснување со кворум од сите членови на Одборот и одлуките се донесуваат едногласно.

3. Кредитен одбор за средни компании (КОСК): се состои од 4 члена, и тоа:

1. Генерален директор за управување со ризици и член на Управниот одбор на СБ, Претседател; 2. Генерален директор за корпоративно банкарство и член на Управниот одбор на СБ, член;

3. Сениор директор на Сектор за корпоративно банкарство на СБ, член; 4. Директор или Заменик директор на Сектор за изготвување на кредитни предлози на СБ, член.

Членовите се избираат со неограничен мандат.

КОСК одлучува за кредитна изложеност спрема поединечен субјект - правно лице во износ до ЕУР 2.000.000. КОСК исто така одобрува реструктуирање и регулирање на побарувања утврдени со важечките кредитни политики и врши други активности утврдени со одлуки на Надзорниот одбор. Седниците на Одборот се оддржуваат по потреба по пат на телеконференција или писмено изјаснување со кворум од сите членови на Одборот и одлуките се донесуваат едногласно.

4. Повисок кредитен одбор за мали компании (ПКОМК): се состои од 4 члена, и тоа:

1. Генерален директор за управување со ризици и член на Управниот одбор на СБ, Претседател; 2. Генерален директор за банкарство на мало и член на Управниот

одбор, член; 3. Директор на Дирекција за работење со клиенти од сегментот на мали претпријатија, член; и 4. Директор на Секторот за управување со ризици и кредитен ризик на корпоративно кредитно портфолио или Директор на Сектор за управување со кредитен ризик на портфолио на население, член.

Членовите се избираат со неограничен мандат. ПКОМК одлучува за кредитна изложеност кон поединечен

субјект - правно лице во износ од ЕУР 100.001 до ЕУР 500.000 и кредитна

изложеност кон поединечен субјект - физичко лице во износ од ЕУР 100.001.

ПКОМК исто така одобрува реструктуирање и регулирање на побарувања во согласност со важечките кредитни политики и врши други активности утврдени со одлуки на Надзорниот одбор. Седниците на Одборот се одржуваат по потреба по пат на телеконференција или писмено изјаснување со кворум од сите членови на Одборот и одлуките се донесуваат едногласно.

5. Кредитен одбор за мали компании (КОМК): се состои од 4 члена, и тоа:

1. Генерален директор за банкарство на мало и член на Управниот одбор, Претседател;

2. Директор на Дирекција за работење со клиенти од сегментот на мали

претпријатија, член; 3. Директор или Заменик директор на сектор за управување со

производи, член;

16

4. Директор на Секторот за управување со ризици и кредитен ризик на корпоративно кредитно портфолио или Директор на Сектор за управување со кредитен ризик на портфолио на население, член.

Членовите се избираат со неограничен мандат. КОМК одлучува за кредитна изложеност кон поединечен субјект – правно лице во износ до ЕУР 100.000. КОМК исто така одобрува реструктуирање и регулирање на побарувања во согласност со важечките кредитни политики и врши други активности утврдени со одлуки на Надзорниот одбор. Седниците на Одборот се одржуваат по потреба по пат на телеконференција или писмено изјаснување со кворум од сите членови на Одборот и одлуките се донесуваат едногласно. Пониските нивоа на одобрување можат да се утврдуваат со одлуки на Надзорниот одбор или со одобрување на релевантната кредитна политика.

6. Кредитен одбор за население (КОН): се состои од 5 члена, и тоа: 1. Генерален директор за банкарство на мало и член на Управниот

одбор, Претседател; 2. Директор или Заменик директор на Сектор за управување со

производи, член; 3. Директор на Сектор за управување со кредитен ризик на портфолио

на население, член; 4. Сениор директор за продажба и мрежа на филијали, член

5. Директор на Дирекција за кредитирање на население, член. Членовите се избираат со неограничен мандат. КОН одлучува за кредитна изложеност кон поединечен субјект – физичко лице во износ до ЕУР 100.000. КОН исто така одобрува реструктуирање и регулирање на побарувања во согласност со важечките кредитни политики и врши други активности утврдени со одлуки на Надзорниот одбор. Седниците на Одборот се одржуваат по потреба по пат на телеконференција или писмено изјаснување со кворум од сите членови на Одборот и одлуките се донесуваат едногласно. Пониските нивоа на одобрување можат да се утврдуваат со одлуки на Надзорниот одбор. Кредитните одбори работат во согласност со релевантните кредитни политики усвоени од Надзорниот одбор. Членови на Кредитните одбори се лица со посебни права и одговорности во СБ или други вработени во СБ или други лица или коишто се оценети како лица со доволно познавање и искуство во соодветната кредитна област.„

член 63-а:

„ Друго/и тело/а кои се формирани со Одлука на Надзорниот одбор е/се:

1. Одбор за наградување (ОН): се состои од 3 члена, и тоа: 1. Независен член од Надзорниот одбор, Претседател, 2. Член на Надзорниот одбор, член; и 3. Независен член од Надзорниот одбор, член

Членовите се назначени со мандат од една година, кој може да се продолжи на неодредено време, доколку членот на Одборот сè уште ги исполнува критериумите за членство во Одборот и во Надзорниот одбор. Целта на Одборот за наградување е да му помогне на Надзорниот одбор во извршувањето на својата функција на надзор према акционерите, со тоа што ќе

17

осигура дека Стопанска банка има кохерентни политики и практики за наградување кои правично и одговорно ги наградуваат поединците во однос на перформансите, во рамките на стратегијата за управувањето со ризиците, правната регулатива, деловната стратегија и највисоки стандарди на

корпоративно управување. Одборот за наградување работи во согласност со Правилникот за работа што го усвојува Надзорниот одбор. “ -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Vo 14 ((~~eettiirriinnaaeesseett)) ~~aassoott ii 2233 ((ddvvaaeesseett ii ttrrii)) mmiinnuuttii sseeddnniiccaattaa nnaa

SSoobbrraanniieettoo jjaa nnaappii{{ttiijjaa ttrroojjccaa aakkcciioonneerrii iimmaatteellii nnaa pprriioorriitteettnnii aakkcciiii

ssoo vvkkuuppnnoo 331111 aakkcciiii.. -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------

OOttkkaakkoo kkoonnssttaattiirraa ddeekkaa ssee iissccrrppeennii ssiittee ttoo~~kkii oodd DDnneevvnniioott rreedd,,

PPrreettsseeddaavvaa~~oott iimm ssee zzaabbllaaggooddaarrii nnaa pprriissuuttnniittee aakkcciioonneerrii ii nniivvnnii

ppoollnnoommoo{{nniiccii zzaa nniivvnnoottoo pprriissuussttvvoo ii uu~~eessttvvoo vvoo rraabbootteewweettoo nnaa

SSoobbrraanniieettoo,, ppoossllee {{ttoo jjaa zzaattvvoorrii sseeddnniiccaattaa vvoo 1144 ((~~eettiirriinnaaeesseett)) ~~aassoott ii

2266 ((ddvvaaeesseett ii {{eesstt)) mmiinnuuttii.. ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Potvrduvam deka ovoj akt li~no go sostaviv i li~no mu go pro~itav na

Pretsedava~ot na Sobranieto, i deka go preduprediv na pravnite

posledici od vakvata pravna rabota. ----------------------------------------------------

U~esnikot izjavi deka gi prifa}a pravnite posledici koi proizleguvaat od ovaa pravna rabota i deka sodr`inata na ovoj zapisnik vo celost odgovara na dejstvijata koi se slu~uvale na sednicata na Sobranieto. ------ Ovoj zapisnik e sostaven na sedumnaeset strani od sedumnaeset lista. Na pretsedava~ot na u~esnikot mu e izdaden eden izvod, kako i po eden izvod za Stopanska Banka AD Skopje, Narodnata Banka na Republika Severna Makedonija, i Centralniot registar na Republika Severna Makedonija. Izvornikot na zapisnikot se ~uva vo mojata arhiva. ------------------------- Notarskata taksa po tarifen broj 27 od Zakonot za sudski taksi vo iznos od 500,00 denari e uredno naplatena. ---------------------------------------------------- Notarskata nagrada e presmetana vo iznos od 10.000,00 denari, soglasno ~len 41 od Notarskata tarifa. ------------------------------------------------------------ U~esnik vo postapkata, Pretsedava~ G-|a Nata{a Trpenoska-Trenevska __________________________

Notar Zorica Pulejkova