Índice1 - Apresentação da Empresa....................................................................................................

2 - Receive Card como Intermediadora de Pagamentos............................................... 3- Setores da Empresa...................................................................................................................

4 - Funcionamento do Sistema.................................................................................................

5 - Logins e Senhas.........................................................................................................................

6 - Taxas...............................................................................................................................................

7 - Prazos............................................................................................................................................

8 - Bandeiras.....................................................................................................................................

9 - Cadastro do Cliente................................................................................................................ 9.1 Caminhos para o Cadastro..................................................................................... 9.2 Visita do Representante.......................................................................................... 9.3 Quem pode ser Cliente Receive...........................................................................

10 - Recebimento de Pagamentos em Cartão de Crédito............................................ 10.1 - Recebimento de Pagamentos Através do Programa Venda Dinâmica.. 10.2 - Recebimento de Pagamentos Através do Aplicativo Venda Mobile....

11 - Aréa Administrativa...............................................................................................................

11.1 - Fazendo o Login...................................................................................................... 11.2 - Conhecendo a Área Administrativa.............................................................. 11.3 - Cadastrando uma Conta Bancária.................................................................. 11.4 - Recebendo os Valores das Transação na Conta Bancária..................... 11.5-ConfigurandooRepassedeTaxas................................................................ 11.6 - Simulando Transações........................................................................................ 11.7-ConfigurandoBoleto........................................................................................... 11.8 - Gerando Boleto...................................................................................................... 11.9 - Enviando Cobrança............................................................................................... 11.10 - Visualizando Extrato.......................................................................................... 11.11 - Alterando as Senhas........................................................................................... 11.12 - Relatório Fiscal......................................................................................................

12 - Contatos.......................................................................................................................................

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1 - Apresentação A Receive Card Pagamentos Ltda está sediada na cidade de Juiz de Fora, Minas Gerais. A empresa conta com escritórios em Uberlândia (MG), Varginha (MG), Cachoeiro do Itapemirim (ES) e Brasília (DF). Há 3 anos atua no segmento de intermediação de pagamentos, sendo que tal serviço é prestado através da internet. Missão: possibilitar ao cliente o recebimento de pagamentos em cartão de crédito. Através dos recursos da Receive Card, lojistas, empresários, microeemprendedores, profissionais liberais e vendedores “porta em porta” oferecem aos consumidores mais facilidade no pagamento.

Visão: ser reconhecida no mercado como empresa referência no ramo de intermediação de pa-gamentos no cartão de crédito.

Valores: transparência, excelência na execução dos serviços; ética, comprometimento , valori-zação do cliente e objetividade.

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2 - Receive Card como Intermediadora de pagamentos O trabalho da Receive Card consiste em intermediar a relação entre quem recebe o pa-

gamento (lojista, vendedor, prestador de serviço) e a operadora de cartão de crédito. É também função da Receive Card fazer as análises de risco das transações e fazer o repasse dos recebíveis aos seus clientes. O fluxograma a seguir, explica a atuação da empresa como intermediadora de pagamentos.

Consumidor: portador do cartão de crédito, é quem paga pelo produto vendido ou pelo serviço prestado pelo cliente Receive Card. O crédito é de responsabilidade do banco emissor.

Cliente Receive: empresa, lojista, microeemprendedor, vendedor ou profissional liberal que re-cebe pagamentos através do sistema.

Receive Card: faz a análise das transações e passando os dados para a operadora.

Operadora: recebem os dados das transações e tem a responsabilidade de efetuar o pagamento para a Receive Card. A operadora repassa os dados conforme a transação foi efetuada, ou seja, se o pagamento foi parcelado, a operadora deposita as mensalmente casa parcela no banco onde a Receive Card possui seu domicílio bancário.

Emissores de Cartão: os bancos emissores de cartão de crédito são responsáveis por receber o dinheiro da transação do portador do cartão de crédito (consumidor) e enviam o dinheiro para as operadoras.

Banco: antecipa as parcelas que vão cair da operadora e credita todo esse valor na conta da Receive Card, que por sua vez paga ao Cliente Receive o valor da transação descontando as taxas. Este valor é depositado na conta bancária que o Cliente Receive cadastrou em sua área administrativa no site www.receivecard.com.br.

Consumidor ClienteReceive

Operadora Banco

Emissoresde Cartão

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3 - Os Setores da Empresa A qualidade na prestação de serviço da Receive Card é garantida pelos profissionais que trabalham nos diversos setores da empresa. Cada setor tem uma função específica.

Administração: gerenciar o funcionamento e as verbas da empresa.

Tecnologia: responsável pelo monitoramento, segurança e manutenção do sistema. Além do desenvolvimento de softwares e outras alternativas parar a otimização do serviço prestado pela empresa.

Comunicação: design, redação e produção de material publicitário e manuais usados por cli-entes e representantes. Trabalhos de webwriting, webdesign e análise de redes socias.

Análise de Risco: garante a segurança de todas as transações, fazendo a confirmação do pa-gamento através do contato com o titular do cartão de crédito e de consultas de dados e docu-mentos.

Análise Cadastral: faz o filtro no cadastro de clientes consultando órgão de defesa ao consu-midor e Serasa e analisa a credibilidade do cliente. É responsável por criar e passar aos repre-sentantes o login e as senha de acesso (ver capítulo: 5 - Logins e Senhas) do Venda Mobile e Venda Dinâmica (estes são repassadas pelo representante ao Cliente Receive) , além de fazer a liberação da área administrativa ao cliente. Também tem a missão de receber e organizar os documentos dos clientes cadastrados e, por fim, criam os critérios e procedimentos que os rep-resentantes de vendas devem seguir para o cadastro de novos clientes. Tem o aval para alterarem prazos (ver capítulo: 7 - Prazos) do Cliente Receive para o recebimento dos valores relativos às transações efetuadas.

Jurídico: cria os contratos e termos adotados pela empresa.

Atendimento: dar suporte e tirar as dúvidas de clientes e representantes.

Financeiro: faz a contabilidade e monitora o depósito de recebíves do Cliente Receive.

Vendas: setor composto pelos representantes de vendas que ten a missão de cadastrar novos clientes conforme os critérios e procedimentos definidos pelo setor de análise cadastral. São re-sponsáveis por apresentarem a Receive Card aos possíveis clientes explicando com transparência o funcionamento do sistema e prestando esclarecimento sobre as taxas cobradas.

Tecnonogia Comunicação Análise de Risco Análise Cadastral Jurídico

Administração

Atendimento

Vendas(representantes)

Financeiro

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4 - O Funcionamento do Sistema O sistema da Receive Card funciona a partir de três ferramentas: o Venda Dinâmica, o Venda Mobile e o site www.receivecard.com.br. Venda Dinâmica é um sotware (programa) de-senvolvido para notebooks e desktops que trabalham com o sistema operacional Windows. En-quanto Venda Mobile é um aplicativo para tablets e smartphones que operam com o sistema Android. Ambas as ferramentas são usadas para o recebimento de pagamentos em cartão de crédito. Todas as informações das transações que são computadas no Venda Dinâmica ou no Venda Mobile automaticamente passam por uma análise de risco e são registradas na área ad-ministrativa do Cliente Receive no site Receive Card.

A área administrativa do cliente no receivecard.com.br funciona da mesma forma dos recursos de “internet banking” oferecidos pela maioria dos bancos. Isso significa, que o Cliente Receive tem a sua disposição um espaço online onde pode consultar todos os dados de seus pa-gamentos recebidos, além de conferir extratos, saldo e solicitar saques para sua conta bancária. Um outro recurso oferecido através da área administrativa é a configuração de taxas. Por meio deste recurso, o Cliente Receive pode administrar as taxas no recebimento de pagamentos em

Tablet

smartphone

área administrativa do cliente no

www.receivecard.com.br

Cartões decrédito

análise de risco

análise de risco

notebook

desktop

ProgramaVenda Dinâmica

AplicativoVenda Mobile

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ProgramaVenda Dinâmica

AplicativoVenda Mobile

cartão da maneira que for mais interessante para seu negócio. Ao definir uma configuração de taxa, estas alterações são automaticamente aplicadas às ferramentas Venda Mobile e Venda dinâmica. Estas configurações se referem aos valores descontados em cada transação. Por exem-plo, em uma venda de um produto de maneira parcelada, o Cliente Receive pode definir se a taxa de juros será descontada de seu saldo ou acrescentada no valor que o consumidor irá pagar.

área administrativa do cliente no

www.receivecard.com.br

configurações de taxas

%

área administrativa do cliente no

www.receivecard.com.br

$ $ $ $ conta bancáriado clienteReceive

Cliente Receive

solicitação de saque

Tome nota!

O sistema da Receive Card funciona com três ferramentas. O Venda Mobile é usado para os clientes que desejam receber pagamentos por meio de tablets, o Venda Dinâmica é para os que preferem trabalhar com notebooks e desktops. A área administrativa no site receivecard.com.br é a ferramenta onde o cliente administra suas transações, configuraastaxasesolicitaossaquesdosvaloresrelativosaospaga-mentos recebidos.

É também na área administrativa que o Cliente Faz a solicitação de saque. Ao fazer uma solição de saque, o depósito é efetuado no máximo em três dias úteis.

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5 - Logins e Senhas Tanto o representante quanto o Cliente Receive tem logins e senhas para acessar a área administrativa, o Venda Mobile e o Venda Dinâmica. O representante tem acesso às ferramentas pois dependem delas para explicar o funcionamento do sistema. O cliente define seu login e a senha de acesso à área administrativa no momento em que seu cadastro é feito pelo site www.receivecard.com.br. O login de acesso é o e-mail informado no formulário de cadastro, e a senha também é defina por ele através do mesmo formulário (ver capítulo: 9 - Cadastro do Cliente; 9.1 Caminhos para ser Cliente; a)Cadastro pelo Site). No entanto, o acesso à area administrativa só é liberado pelo setor de análise cadastral, esta lib-eração ocorre no momento da visita do representante de vendas (ver capítulo: 9 - Cadastro do Cliente; 9.1 Visita do Representante). O login e as senhas de acesso ao Venda Mobile e ao Venda Dinâmica são recebidos pelo cliente também no momento da visita do representante.

ID!!! Além de senhas e logins, o representante e o Cliente Receive tem umnúmerodeidentificaçãonaplataforma,estenúmeroéchamadoID. As transações (saques e pagamentos recebitos) também geram IDs. No sistema, estes números facilitam buscas e pesquisas realiza-das pelos setores de análise de risco, análise cadastral e programação. Cada transação efetuada também tem um ID, seja autorizada ou não autorizada.

Tome nota!

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6 - Taxas

Cartão de Crédito: como foi afirmado no capítulo anterior, o Cliente Receive tem a opção de configurar os descontos de taxas em pagamentos efetuados em cartão de crédito conforme as necessidades de seu negócio. Os valores das taxas podem ser embutidos nos valores dos produ-tos ou serviços prestados, ou serem descontados oferecendo um melhor preço ao consumidor. Em relação, às taxas em cartão de crédito temos os seguintes valores:

- Taxa de Antecipação ( juros): 1,99% ao mês.

- Taxa de Administrativa: 8,5% sobre valor da transação (valor digitado no Venda Mobile ou no-Venda Dinâmica).

- Tarifa de operação: R$ 0,54 por transação.

(mais a frente, será explicado como se configura as taxas em cartão de crédito)

Boleto Bancário: para os boletos bancários, não há opções de configurações de taxas. Os des-contos são feitos nos valores realtivos ao Cliente Receive Card. Nenhum valor é descontado do consumidor.

- Taxa fixa: R$ 2,50 por boleto

- Taxa Administrativa: 2,9% sobre o valor da transação.

- Tarifa de operação: R$ 0,54 por transação.

Saque: sobre saques, são descontados do saldo do Cliente Receive Card a quantia de R$ 7,50. Mas este valor é debitado quando o cliente extrapola o número de saques permitidos. Cada Cliente tem 4 saques isentos de taxas por mês.

- Taxa de R$7,5 a cada saque.

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7 - Prazos Para o Cliente Receive é importante saber que o sistema trabalha com alguns prazos para a disponibilização dos valores dos pagamentos efetuados com cartão de crédito e para o déposito na conta bancária (saque”). Estes prazos variam conforme o tipo de cadastro realizado. Clientes cadastrados como pessoa física tem prazos para recebimento diferente dos clientes ca-dastrados como pessoa jurídica.

Pessoa Jurídica: após o recebimento de um pagamento em cartão de crédito, o valor fica dis-ponível para a solicitação de saque em 5 dias. Este prazo começa a ser contado no dia seguinte à efetuação do pagamento. Quando o valor ficar disponível, o Cliente Receive pode solicitar o saque. Após a solicitação, o depósito é realizado na conta do cliente no máximo em 3 dias úteis (contados a partir do dia da solicitação).

Pessoa Física: neste caso o valor fica disponível para o saque 10 dias após a efetuação do pa-gamento (prazo que começa a ser contado no dia seguinte à efetuação do pagamento). Após o valor ficar disponível, o Cliente Receive solicita o saque e o depósito é realizado em até 3 dias úteis, mesmo prazo definido para pessoa jurídica.

Prazo para Pagamentos em Boleto

Em pagamentos feitos pelo boleto bancário, o valor constará na conta do cliente no dia seguinte à conclusão do pagamento.

Tanto para pessoa física como para pessoa jurídica, os prazos para os valoresdepagamentosficaremdisponíveisparasolicitaçãodosaquepodem variar. Clientes que tem pendências de SPC e Serasa podem ter prazos maiores. Clientes que não tem pendências e que ao longo do tempo tiverem grande volume de transações e baixo número de contestações de pagamentos podem terem prazos reduzidos.Tome nota!

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8 - Bandeiras Ao todo o sistema da Receive Card é capaz de receber pagamentos realizados com cartões de crédito de 5 bandeiras.

Bandeiras Parcelamento em até

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12x

12x

12x

12x

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9 - Cadastro do Cliente Receive

9.1 - Caminhos para ser um Cliente Receive

Há três caminhos para ser um Cliente Receive. O primeiro é fazendo um cadastro no site www.receivecard.com.br e aguardar o contato de um representante de vendas da Receive Card que marcará uma visita. O segundo é ligando para a Receive Card e solicitar a visita de um rep-resentante. A terceira é o contato direto com algum representante de vendas da Receive Card.

a) Cadastro pelo site: ao acessar o site www.receivecard.com.br, é necessário clicar no link “ca-dastre-se” localizado no região central da página inicial.

É exibido o contrato de prestação de serviços da Receive Card. Após a leitura, o interes-sado clica no botão “confirmar”.

página inicial do site www.receivecard.com.br

link de para a página de cadastro

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O próximo passo, é preencher o formulário de cadastro. Após o preenchimento e confirmação, é exibida uma mensagem avisando que um e-mail de confirmação foi enviado.

Na caixa de e-mail constará a seguinte mensagem: “Confirmação de Cadastro”.

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A seguinte mensagem é exibida:

O próximo passo é aguardar a análise cadastral. Em caso de resposta positiva, um rep-resentante de vendas da Receive Card irá entrar em contato no período de uma semana para agendar uma visita para explicar como o sistema funciona, colher os documentos necessários, e receber o valor pela adesão.(vernestecápitulo:9.1-VisitadoRepresentante:finalizaçãodo cadastro)

b) Cadastro pelo telefone: de segunda a sexta, a Receive Card tem horário de atendimento de 8 horas da manhã até às 7 horas da noite. Aos sábados o horário é de 9h da manhã até às 15h da tarde. A empresa não funciona aos domingos. Dentro dos horários de atendimento, o interes-sado em ser um cliente Receive Card pode ligar (ver capítulo??: Contatos) e solicitar a visita de um representante.

c) Cadastro direto com o representante: a Receive Card tem representantes de vendas que atuam nos estados de Minas Gerais, Rio de Janeiro, Espirito Santo e, também, no Distrito Federal. Os representantes tem a missão de conquistar novos clientes apresentando as vantagens da empresa.

9.2AVisitadoRepresentante:finalizaçãodocadastro.

Como foi apresentado, existem diferentes caminhos para se tornar um Cliente Receive, sendo que estes convegem para um mesma direção: a visita do representante. Não há como tornar-se cliente sem passar pelo contato com o representante. Este tem a missão de apresentar o sistema Receive Card da melhor forma. Ele deve explicar o funcionamento da empresa, es-clarecer os valores das taxas, ensinar como se faz para receber um pagamento através do Venda Mobile e do Venda Dinâmica, além de tirar todas as dúvidas do cliente. Caso a proposta seja aceita, o representante faz junto com o cliente um cadastro no site (ver neste capítulo: 9.1 - Caminhos para o ser um Cliente. a) Cadastro pelo site). No formúrio de cadastro do site, há um campo chamado “Onde conheceu Receive Card” em que o representante deve preencher com seu nome completo. Por exemplo: “Visita do Representante Eduardo Macedo”. Em seguida o representante liga para o setor de análise cadastral da Receive Card e solicita a liberação do acesso à area administrativa do cliente, além de pedir o login e senha de acesso ao programa Venda Dinâmica e instalá-los para o cliente. Também é função do representante apresentar o Termo de Adesão e Compromisso, que deve ser assinado tanto pelo

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cliente como pelo representante e enviado em versão original para a sede da Receive Card até o quinto dia útil do mês seguinte. O representante deve enviar a cópia deste termo e a dos os documentos do cliente (ver neste capítulo: 7.3 - Quem Pode ser Cliente Receive Card?) para o e-mail sac@receivecard.com.br até às 23 horas e 59 minutos da sexta-feira da semana em que o cadastro foi realizado. O pagamento pelo cadasdro é feito da maneira que o representante preferir. A seguir segue um passo a passo sobre a atuação do representante.

1° - Apresentação da empresa e do serviço.2° - Apresentação das vantagens.3° - Explicação sobre o funcionamento. 4° - Explicação sobre os procedimentos: vendas, saques, consulta de extratos etc...5° - Esclarecimento sobre taxas e prazos.6° - Cadastro do cliente no site e ligação para o setor de análise cadastral para a solicitação da liberação da área administrativa e das senhas do Venda Mobile e Venda Dinâmica.7° - Repasse ao cliente da senha para a utilização do Venda Mobile e Venda Dinâmica. 8° - Instalação ferramentas para o cliente: Venda Dinâmica e Venda Mobile9° - Solicitação da assinatura do Termo de Adesão e Compromisso e envio da cópia do mesmo e as cópias dos documentos do cliente para o e-mail sac@receivecard.com.br até a sexta-feira da semana em que o cadastro foi realizado. 10º - Recebimento do pagamento pelo cadastro.

11° - Envio do Termo de Adesão e Compromisso original para a sede da Receive Card até o 5° dia útil do mês seguinte.

Após a liberação do acesso a área administrativa e aos logins e senhas do Venda Mobile e Venda Dinâmica, o cliente já pode receber pagamentos através do sistema Receive Card. Cada cliente cadastrado passa a ter um número de identificação denominado “ID”.

9.3 - Quem pode ser Cliente Receive Card?

a) Empresas: auto escolas, oficinas mecânicas, serralherias, vidraçarias e *salões de beleza. Além de lojas de roupas, assistência técnica em telefonia, assistência técnica em informática, materiais de construção etc..

- Documentos necessários: contrato social (caso seja microeemprededor individual é necessário o contrato de microempreendedor), comprovante de endereço e, ainda, RG, CPF e comprovante de residência do responsável pela empresa.

* Caso o salão de beleza não tenha documentação de pessoa jurídica, o cadastro pode ser reali-zado como pessoa física desde que haja comprovante de residência, alvará de localização e RG e CPF do responsável pelo salão.

b) Profissionais autônomos: médicos, dentistas, advogados, arquitetos personal trainers etc... - Documentos necessários: RG, CPF, comprovante de residência e documentos que comprovem a atividade, por exemplo carteira da OAB, CRM etc...

c) Profissionais de Venda Direta: vendedores de cosméticos, produtos nutricionais etc...

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- Documentos necessários: RG, CPF, comprovante de residência e nota fiscal com no máximo 40 dias de emissão.

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10 - Recebimento de Pagamentos em Cartão de Crédito Para o recebimento de pagamentos em cartão de crédito das vendas e serviços, o Cliente Receive tem a sua disposição as ferramentas Venda Dinâmica e Venda Mobile. A seguir, estão expostos os processos de download, instalação e recebimento de pagamentos de ambas as fer-ramentas.

10.1 - Recebimento de Pagamentos Através do Programa Venda Dinâmica

a)requisitos de sistema: para a instalação do sofware Venda Dinâmica versão 1.0 é necessário um computador (notebook ou desktop) com acesso à internet e sistema operacional Windows nas versões XP, 2003, Vista, 7 ou 8. Além de 1,8MB de espaço livre em disco.

b) download: o Venda Dinâmica está disponível para download na área administrativa do Cli-ente Receive. Para fazer o download, o cliente (ou o representante) deve acessá-la no site www.receivecard.com.br.

Após fazer o login, o cliente é direcionado ao menu principal, nesta página encontra-se o link para download do software Venda Dinâmica.

Link para download

Campos de loginPara acessar a área administrati-va, é preciso informar o e-mail e a senha do Cliente Receive (ver capítulo: 5 - Logins e Senhas).

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Ao clicar no link, surge na página um aviso de confirmação de download. Este aviso varia de acordo com o navegar utilizado. A maioria dos navegadores pode ser configurada pelo usuário para não exibir este tipo de aviso, assim o download começa automaticamente. Seguem abaixo alguns exemplos de avisos e, também, um caso de download automático.

c) instalação: para iniciar o processo de instalação é só digirir-se ao local onde arquivo foi salvo e clicar no ícone “instalar”.

O processo é dividido em 6 etapas. Ao clicar no ícone “instalar” é exibida uma mensagem de segurança questionando se o usúario deseja mesmo realizar a instalação. Caso a resposta for positiva, o cliente seleciona a opção sim e parte para a segunda etapa da instalação.

A segunda etapa consiste em uma tela de boas vindas e de informações relativas à versão do software, além de recomendações para garantir o sucesso da instalação. Após ler as infor-mações, o cliente clica em avançar para dar seguimento ao processo.

1ª etapa

Aviso do navegador “Mozilla Firefox”. Aviso do navegador “Internet Explorer”.

No download automático do navegador “Google Chrome” os detalhes são exbidos no canto inferior esquerdo da tela.

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3ª etapa

4ª etapa

2ª etapa

Na terceira etapa, através do botão “Procurar...” o cliente pode modificar o local onde o programa será instalado. No entanto, não é recomendado que este local seja alterado, a não ser que não haja espaço suficiente no disco rígido. Diante disto, nesta etapa o cliente apenas confere em qual pasta o programa será instalado e, em seguida, clica em avançar para continuar a insta-lação.

A quarta etapa oferece a opção de criar um atalho do Venda Dinâmica na área de tra-balho do computador.

Um relatório de instalação é apresentado na quinta etapa. São informados o local em que o software será instalado (local de destino), o nome da pasta do Venda Dinâmica dentro do “Menu Iniciar” e, caso o usuário tenha optado pelo atalho na área de trabalho, este detalhe passa a constar no relatório. Ao clicar em instalar o processo entra em sua etapa final.

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A sexta etapa é apenas um aviso de conclusão da instalação. O usuário pode optar por abrir o software logo após a instalação ao selecionar o item “Executar Venda Dinâmica”.Caso esta opção não for selecionada, o programa poderá ser executado normalmente sempre que os ícones de atalho do Venda Dinâmica forem selecionados. O processo de instalação é finalizado quando o usuário clica no botão “Concluir”.

d) processo de recebimento de pagamento:

- 1° Passo: abrindo o software

Há duas maneiras de abrir o Venda Dinâmica. A primeira é através do menu iniciar, pre-sente no canto inferior esquerdo da tela do computador.

5ª etapa

6ª etapa

Ícone para abrir o software

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Na instalação, o usuário tem a opção de criar um ícone de atalho na área de trabalho do computador. Este atalho é a segunda forma de abrir o Venda Dinâmica.

- 2° Passo: configurando a conta Após clicar no ícone de atalho da área de trabalho ou no ícone Venda Dinâmica no menu iniciar, o seguinte banner de carregamento do sofware é exibido na tela.

O banner permane por alguns segundos na tela. Este tempo varia de acordo com a velocidade da conexão de internet. Quando o banner desaparece, surge na tela um campo de configuração de conta. Para prosseguir o usuário deve preencher com a senha de acesso às fer-ramentas de recebimento de pagamento em cartão (ver capítulo: 8 - Logins e Senhas).

Esta configuração de conta é obrigatória apenas na primeira vez que o software é aberto. Nas próximas vezes o programa abre de maneira direta. Caso o usuário tenha outra conta Re-ceive Card e queira usá-la para fazer vendas, o Venda Dinâmica oferece a opção de indicar qual conta será utilizada. Para isso, é necessário clicar no item “Opções” no canto superior esquerdo do “painel operacional” do Venda Dinâmica, selecionar “Configurar Conta” e digitar o nome do usuário e a senha correspondentes à conta a ser acessada.

Atalho para o software

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3° Passo: preenchimento de dados

Enfim, com o programa aberto, o Cliente Receive tem em sua tela o “painel operacional” do Venda Dinâmica. É neste local que o preenchimento dos dados dos pagamentos é realizado. Ao todo são 11 campos a serem preenchidos. Nenhuma pagamento é efetuado sem que estes campos estejam preenchidos corretamente.

Painel Operacional

Importante! Observações sobre os dados solicitados

Nome do titular: deve ser digitado da mesma forma que está nocartão de crédito.

CPF: Deve ser o número o número do CPF do titular do cartão.

Telefone: deve ser o telefone do dono do cartão, preferencial-mente o celular.

Descrição: detalhes do produto vendido ou serviço prestado, por exemplo: celular nokia modelo Express Music.

Valor: preço do produto ou serviço.

Bandeira: a Receive Card oferece parcelamento em cartões de crédito das seguintes bandeiras: Visa, Master Card, American Ex-press, Dinners, Hipercard, Elo e Discover.

Número de Parcelas: número de vezes que o pagamento será di-vidido.

Número do Cartão: A maioria dos cartões de crédito possuem número com 16 dígitos. Exceto os cartões antigos da bandeira hi-percard, que variam o número de dígitos e, também, os cartões daAmerican Express.

Validade: é indicada na frente do cartão. É composta pelos dígitos do mês e do ano.

Código de Segurança: geralmente é composto por 3 dígitos que ficam na parte de trás. A exceção é o American Express, que a apresenta versões com códigos de 4 dígitos na parte da frente do cartão.

E-mail: único campo em que o preenchimento não é obrigatório.

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- 4° Passo: confirmação do pagamento

Com os campos preenchidos, o cliente clica em confirmar para dar continuidade ao pro-cesso. Caso alguma informação esteja preenchida errada, ou haja a necessidade de iniciar uma novo recebimento de pagamento, o botão “Nova Venda” apaga todos os dados digitados.

Ao clicar no botão “Confirmar”, a venda está sujeita a ser autorizada, não autorizada ou pode entrar em análise de risco.

- Pagamento autorizado: o pagamento é autorizado quando todos os dados são preenchidos corretamente, o valor está dentro do limite do cartão de crédito e, além disso, está liberado para fazer compras em sistemas online.

- Pagamento não autorizado: o pagamento não é autorizado quando os dados são preenchidos incorretamente, o valor excede do limite do cartão de crédito ou o cartão não está liberado para compras em sistemas online.

- Pagamento em análise: o pagamento pode entrar em análise mesmo quando todos os dados são preenchidos corretamente, o valor está dentro do limite do cartão de crédito e este está

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liberado para fazer compras em sistemas online. Os critérios para que o pagamento entre em análise de risco estão baseados no valor, quantidade de vezes que o cartão realizou pagamentos em estabelecimentos que utilizam o sistema Receive Card e o número de vezes que o cartão foi usado para comprar em um mesmo estabelecimento. Quando a pagamento entra em análise, o usuário deve digitar o CEP do titular do cartão e clicar em continuar.

Depois de clicar no botão “Continuar”, uma nova janela surge com o número da transação e a informação de que o pagamento está em análise. A análise dura cerca de 10 minutos. Este procedimento pode ser acompanhado no site www.receivecard.com.br, para isso é preciso clicar no botão “Acompanhar Transação”, ou simplesmente fazer o login no site da maneira conven-cional. Desta forma, o usuário pode até fechar o Venda Dinâmica e conferir posteriormente a situação do pagamento. Não é necessário esperar o resultado desta análise para realizar um novo procedimento de recebimento de pagamento. Para voltar ao “Painel Operacional” e receber um pagamento é preciso apenas clicar no botão “fechar”.

Mesmo com o programa fechado, a transação continua sendo monitorada. No canto in-ferior direito da tela do computador há uma função chamada “system tray”, que mostra os ícones ocultos de programas variados como antivirus, acelerador de downloads etc... O ícone do “Venda Dinâmica” também está presente no “system tray”, isso significa que o programa está ativado para monitorar os pagamentos recebidos. Caso o usuário deseje desativar o monitoramento, é preciso apenas clicar com o botão direito do mouse no ícone Venda Dinâmica e selecionar a opção “Sair”.

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System Tray

No momento em que uma análise de risco é concluída, o usuário é informado através de uma janela de aviso.

- 5° Passo: impressão do comprovante

Na janela de aviso de autorização da venda há o botão “Imprimir Comprovante”.

Selecionando este botão uma janela é aberta com as duas vias do comprovante de venda. A impressão do comprovante é obrigatória em todos os pagamentos recebidos. Para solicitar a impressão, o usuário pressiona ao mesmo tempo as teclas Ctrl e P, ou, na barra de menu, se-leciona a opção “Arquivo” e em seguida clica em “Imprimir”. Em seguida destaca as duas vias e solicita a assinatura do consumidor, que deve ser a mesma da carteira de identidade. Uma das vias fica com o consumidor e a outra fica com o Cliente Receive.

Aviso de venda cancelada (não autorizada)Aviso de venda autorizada

Ícone Venda Dinâmica

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10.2 - Recebimento de Pagamentos Através do Programa Venda Mobile

a) requisitos de sistema: o aplicativo Venda Mobile foi desenvolvido exclusivamente para tablets e smartphones que utilizam o sistema operacional Android. O aplicativo não é compatível com nenhum outro sistema operacional.

b) download: o cliente receive tem duas opções para fazer o download do aplicativo. ele pode baixá-lo através de um computador e depois transfiri-lo para o dispositívo móvel através de cabo, ou pode baixá-lo diretamente no aparelho.

- baixando através de um computador: para baixar o aplicativo, o cliente acessa sua área admin-istrativa e clica no link “Download Venda Dinâmica”.

link para download

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Quando se clica no link, um aviso de confirmação de download surge na tela. Para iniciar o download, o Cliente Receive seleciona o botão “OK”.

Depois, é necessário selecionar a pasta onde o arquivo será salvo.

O arquivo fica salvo na pasta selecionada da seguinte forma:

Em seguida, o cliente deve plugar o cabo de seu smartphone ou tablet no computador e tranferir o arquivo para seu dispositivo móvel.

- baixando através de um tablet ou smartphone: o procedimento é semelhante ao download feito no computador ou notebook. O cliente acessa seu área administrativa e seleciona o link “Download do Venda Mobile” e o download começa a ser feito. Quando o download é finalizado, o Cliente tem na tela de seu dispositivo a seguinte mensagem: “Download complete” em inglês, ou “Download concluído” caso o aparelho esta configurado com linguagem em português.

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c) instalação: caso o cliente tenha baixado através de um computador e depois tenha transferido arquivo para o dispositivo, ele tem que encontrar o arquivo na pasta para a qual ele foi encamin-hado e apenas clicar no arquivo que um aviso sobre a instalação será exibido. Caso o download tenha sido feito pelo próprio dispositivo, o Cliente Receive seleciona o arquivo no mesmo local onde consta a mensagem de download concluído (ver imagem acima), a mensagem exibida perguntando se o cliente deseja instalar o aplicativo é a mesma nos dois casos. Para confirmar a instalação é só selecionar o botão “Install” (Intalar). A mensagem “Application installed” indica que o aplicativo foi instalado.

d) processo de recebimento de pagamento:

- 1° Passo: abrindo o aplicativo

O atalho para abrir o aplicativo estará na área de trabalho do aparelho no setor designado aos aplicativos. Para executá-lo, o cliente seleciona o ícone “Receive”.

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- 2° Passo: configurando a conta

Ao abrir o aplicativo pela primeira vez, o cliente deve fazer o procedimento de configu-ração de conta. É o mesmo procedimento do Venda Dinâmica, é necessário apenas informar login e senha e, em sguida, selecionar o botão “Logar”. Na próxima vez em que o cliente for usar o aplicativo não será necessário informar estes dados, a ferramenta irá abrir já na tela de preenchimento de dados.

indicação da seção de aplicativos

atalho para o Venda Mobile

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- 3° Passo: preenchimento de dados

O preenchimento de dados é feito da mesma forma do Venda Dinâmica, os dados solici-tados no formulário para o recebimento de pagamnetos são identicos. O Cliente Receive deve preencher os dados do consumidor com atenção para ganratir a segurança do pagamento.

- 4° Passo: confirmação do pagamento

Após certificar-se que todos os dados do consumidor foram preenchidos corretamente, o Cliente Receive confirma o procedimento através do botão “Confirma...”.

O pagamento pode ser imediatemnte autorizado, não autorizado ou pode entrar em análise de risco. Quando o pagamento é imediatamente autorizado a seguinte mesagem é ex-ibida:

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Após selecionar o botão “OK” um relatório com os dados da transação surge na tela.

Quando o pagamento é imediatamente não autorizado a mensagem é a seguinte:

Caso o pagamento entre em análise o cliente tem a seguinte tela:

Nesta situação, o Cliente Receive pode até mesmo fechar o aplicativo, pois da próxima vez em que ele abri-lo, o resultado da análise será exibido, desde que a análise tiver sido concluída. Na mensagem, são informados 10 minutos, mas a análise pode ser bem mais rápido, e a resposta vem em um curto período de tempo. No exemplo a seguir da resposta em que o pagamento foi autorizado foi digitado o valor de 2 reais no momendo do recebimento do pagamento somente à título de teste. No resultado em que o pagamento não foi autorizado o valor foi de 500 reais.

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- 5° Passo: Assinatura do comprovante

Caso o pagamento seja autorizado, o Cliente Receive entrega ao consumidor o “compro-vante de venda mobile” para ser assinado. Todos os Clientes Receive recebem blocos com estes comprovantes já impressos, pois como a o pagamento é recebido através de tablets e smart-phones, não há como estes comprovantes serem impressos no momento do recebimento do pagamento. Assim como o comprovante do Venda Dinâmica”, este tem duas vias uma fica com o Cliente Receive e outra com o consumidor. Um aviso sobre o comprovante é exibido na tela do Venda Mobile, quando o pagamento é confirmado.

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11 - Área Administrativa

Como foi afirmado em capítulos anteriores (ver capítulo: 4 -Funcionamento do Sis-tema) a área administrativa do Cliente Receive funciona como recursos de ‘internet baking” oferecidos pelos bancos. Por meio da ferramenta, o Cliente Receive consegue visualizar detalhes de todas suas transações: pagamentos recebidos e depósitos solicitados. A área administrativa também disponibiliza as operações de configurações do repasse das taxas no recebimento de pagamentos em cartão de crédito, simulação de vendas, geração de boletos entre outras oper-ações.

11.1 Fazendo o Login

Para acessar a área administrativa, o cliente deve abrir o site www.receivecard.com.br. No canto superior direito há os campos de e-mail e login. Após o preenchimento, o cliente clica em ok. Lembrando que o e-mail e senha de acesso são definidos pelo no procedimento de cadastro (ver capítulo: 5 - Logins e Senhas).

11.2 Conhecendo a Área Administrativa

A área administrativa é composta pelos link rápidos (links das operações e de downloads do Venda Mobile e Venda Dinâmica), pelo relatório com das transações mais recentes, pelos da-dos do Cliente Receive, pelas informações de saldo, pelas notícias sobre a Receive Card e pelo link de logout.

página inicial do site www.receivecard.com.br

campos de login

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11.3 Cadastrando uma Conta Bancária

Para receber os valores dos pagamentos o cliente deve cadastrar uma conta bancária. Para isso, há na área administrativa o link rápido “Gerenciar Contas”.

Ao clicar no link “Gerenciar Contas”, é exibido um novo link chamado “Cadastrar contas”.Ao clicar neste novo link, o cliente tem acesso a um formulário que será preenchido com seus dados bancários. Caso o cliente esteja cadastrado como pessoa física, a conta bancária que será cadastrada também deve ser de pessoa física. Caso o cliente esteja cadastrado como pessoa física, a conta deve ser de pessoa física. Do contrário os valores recebidos não serão depositados.

formulário de castro de conta bancária

logout

links rápidos

extrato das transações mais recentes

saldo

dados do cliente

notícias

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Após a indicação do “Banco”, e o preenchimento dos campos “Agência”, “Conta” e a seleção da conta como poupança ou corrente, o cliente clica no botão cadastrar para finalizar a operação. Detalhe: os dígitos do número da conta bancária e do número da agência devem ser separados por um traço . Por exemplo uma conta de número 344555 dígito 2, deve ser digitada da seguinte maneira no formulário: 344555-2.

11.4 Recebendo os Valores dos Pagamentos na Conta Bancária

Após cadastrar uma conta bancária em sua área administrativa, o cliente receive fica apto a receber os valores dos pagamentos. Mas antes de fazer a solicitação para de depósito, é necessário conferir se há saldo disponível. Lembrando de há prazos para que os valores dos pagamentos recebidos fiquem disponíveis (ver capítulo: 7 - Prazos). As informações de saldo ficam no centro da página da área administrativa.

Caso haja saldo disponível, o cliente pode solicitar o depósito. Para isso, ele clica no link rápido “sacar dinheiro”.

Surge uma tela onde deve ser indicada a conta bancária em que o cliente deseja receber o dinheiro e um um campo que é preenchido com o valor que será depositado. Um clique no botão “sacar” finaliza a operação. Em até três dias úteis o dinheiro será depositado na conta in-dicada.

saldo

O Cliente Receive pode cadastrar mais de uma conta bancária. Para cadastrar mais contas é só repetir a operação que foi feita para o ca-dastro da primeira conta.

Tome nota!

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11.5-ConfigurandooRepassedeTaxas

Através da área administrativa, o Cliente Receive tem a opção de configurar o repasse de taxas em pagamentos recebidos através do Venda Dinâmica e do Venda Mobile. Ao todo são três configurações de repasse, cabe ao cliente analisar qual configuração é mais adequada para o seu negócio.

a) configuração de repasse I: o cliente assume a taxa administrativa de 8,5% sobre o valor do produto ou serviço prestado e repassa ao consumidor a taxa de antecipação de 1,99% ao mês. Além disso é descontada do Cliente Receive a rarifa operacional de R$0,54. Nesta opção, o valor líquido a receber se mantém o mesmo independente do número de parcelas. A seguir temos uma tabela com a simulação de um pagamento de um produto no valor de R$ 1000,00 na con-figuração de repasse I.

N° de parcelas Valor da parcela Valor total Valor líquido a receber

1 1000,00 1000,00 914,462 514,97 1029,00 914,463 346,69 1040,06 914,464 262,56 1050,24 914,465 212,10 1060,48 914,466 178,17 1070,79 914,467 154,45 1081,17 914,468 136,45 1091,61 914,469 122,46 1102,11 914,4610 111,27 1112,68 914,4611 102,12 1123,32 914,4612 94,50 1134,20 914,46

Para definir esta configuração o Cliente Receive acessa o link rápido “Configurar Cartão”.

Na tela de configuração de conta, a configuração I é definida pelo cliente da seguinte maneira:

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Nos dois primeiros campos, o cliente seleciona o número mínimo e máximo de parcelas que os consumidores podem efetuar os pagamentos. Depois no campo “Assumir taxa até”, o cliente deve selecionar o número “1” e manter o campo “Taxa a passar para o cliente” com o número “1,99”. Em seguida, o botão gravar finaliza o procedimento.

b) configuração de repassse II: assumir todas as taxas (administrativa, antecipação e tarifa op-eracional) pode ser uma vantagem para atrair o consumidor, pois quem compra paga somente o valor do produto ou serviço. Na configuração II, o cliente receive oferece ao consumidor o pagamento parcelado e sem juros. A tabela abaixo, mostra uma simulação de um produto no valor de R$ 1000,00.

N° de parcelas Valor da parcela Valor total Valor líquido a receber

1 1000,00 1000,00 914,462 500,00 1000,00 884,513 333,33 1000,00 874,404 250,00 1000,00 864,225 200,00 1000,00 853,986 166,67 1000,00 843,677 142,86 1000,00 933,298 125,00 1000,00 822,859 111,11 1000,00 812,3510 100,00 1000,00 801,7811 90,91 1000,00 791,1412 83,33 1000,00 780,44

Configuração de repasse II, é definida desta forma:

O cliente escolhe o número máximo e mínimo de parcelas, em seguida no campo “Assum-

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ir taxas” seleciona o número “12”, e mantém no campo “Taxa a passar para o cliente o número “1,99”. Para finalizar, clica no botão “Gravar”. c) configuração de repasse III: embutir os valores de todas as taxas nos preços dos produtos ou serviços pode não ser atraente para co consumidor. No entanto, a configuração III garante o recebimento do mesmo valor líquido independente do número de parcelas. Nesta configuração, o Cliente Receive paga apenas a tarifa operacional de R$ 0,54. Na tabela seguinte, há uma simu-lação de um pagamento de um produto no valor de R$ 1000,00 na configuração de repasse III.

N° de parcelas Valor da parcela Valor total Valor líquido a receber

1 1092,90 1092,90 999,462 564,94 1129,88 999,463 380,98 1142,94 999,464 289,10 1156,39 999,465 234,05 1170,25 999,466 197,42 1184,54 999,467 171,33 1199,28 999,468 151,81 1214,49 999,469 136,69 1230,18 999,4610 124,64 1246,39 999,4611 114,83 1263,13 999,4612 106,70 1280,44 999,46

Para definir utilizar esta configuração de repasse, o Cliente Receive acessa a tela de configuração de repasse e define esta configuração apenas clicando no item “Tabela de repasse recebaonline”.

Lembrando que antes de clicar no botão “Gravar” para confirmar a configuração, o Cli-ente Receive deve selecionar o mínino e o máximo de parcelas em que o seu consumidor poderá realizar pagamentos.

11.6 - Simulando Transações

Para testar se a configuração de repasse de taxas definida é adequada para seu negócio, o Cliente Receive pode fazer simulações de transações. Para isso ele clica no link rápido “Simular” e a ferramenta de simulação é exibida.

No campo valor, o Cliente Receive digita o preço do produto ou serviço e depois clica em simular. Surge na tela uma tabela com os valores da parcela que o consumidor pagará, o valor total do pagamento e o valor que será recebido pelo Cliente Receive. Na simulação a seguir, o Cliente Receive digitou o valor de 1 mil reais e optou por repassar as taxas para que seu consu-midor bancar, tendo apenas 54 centavos descontados relativos à tarifa de operação.

11.7-ConfigurandoBoleto

Além de receber pagamentos em cartão de crédito, o sistema recevie card proporciona o recebimento através de boletos bancário. O boleto bancário é gerado através do link rápido “gerrar boleto”. Mas antes de gerá-lo, o Cliente Receive precisa definir o prazo de validade de seus boletos. Esta definição é feita clicando no link rápido “configurar boletos”.

ferramenta de simulação

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Na tela de configuração de boletos, o Cliente Receive define o prazo de validade, este prazo começa a ser contado a partir do dia seguinte da geração do boleto. Por exemplo, se um boleto for gerado no dia 3, o prazo começa a valer a partir do dia 4.

Um clique no botão “Gravar” confirma a configuração.

11.8 - Gerando Boleto

Após a definir o prazo de validade do boleto, o Cliente Receive pode gerá-lo através do link rápido “Gerar Boleto”.

Para gerá-lo, é preciso informar o nome do consumidor e CPF, ou da razão social e CNPJ em caso de pessoa física. No campo descrição, é necessário também informar o produto ou serviço prestado e seu valor.

Ao clicar no botão “gerar”, uma nova janela é aberta no navegador constando o boleto. Para imprimi-lo, o cliente usa o atalho “Ctrl + P” ou clica no botão “.

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Um detalhes sobre os boletos. Ao gerar um boleto, automaticamente consta no extrato do Cliente Receive as informações e estatus de pagamento. O status do pagamento do boleto fica como “Aguardando” até que o consumidor faça o pagamento no banco. Depois do paga-mento ser realizado este status no extrato passa a constar com “autorizado”. Caso o consumidor não faça o pagamento dentro do prazo de validade, o status continua como “Aguardando”, mas o boleto não é mais válido. O boleto pode ser pago em qualquer agência bancária ou casa lotérica.

Boleto bancário gerado pelo Cliente Receive.

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11.9 - Enviando Cobrança

O Cliente Receive tem a possibilidade de enviar cobranças por e-mail ao consumidor, isso se dá através do link rápido “Enviar cobrança”.

Após clicar no link, o Cliente Receive tem na sua tela um formulário com os detalhes da combrança. O primeiro campo é preenchido como o e-mail do consumidor, o segundo com o nome consumidor, o terceiro com o valor da cobrança., o quinto com o número de vezes que no mínimo pode ser parcelado, o sexto com o número máximo de parcelas, o sétimo com a data de vencimento da cobrança (prazo ára pessoa abrir o e-mail e fazer opagamento), o oitavo com o assunto do e-mail e o nono com a descrição do que se refere a cobrança.

A cobrança consta na caixa de e-mail do consumidor da seguinte forma:

Ao abrir o e-mail, o consumidor vê os detalhes da cobrança, e clicando no link que indi-cado no e-mail ele é encaminhado para as páginas de efutação do pagamento.

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transações mais recentes

Na primeira página, o consumidor preenche um formulário de idenficação e clica no botão “con-tinuar”.

Em seguida, o consumidor escolhe a forma de pagamento. Caso o pagamento seja pelo boleto, ele clicará no botão “Boleto” e uma nova página será aberta com o boleto gerado para ser impresso e pago qualquer agência bancária ou casa lotérica. Caso escolha o pagamento em cartão de crédito, ele selecionará o botão correspondente à bandeira da operadora do seu cartão.

Ao selecionar o pagamento pelo cartão de crédito, o consumidor preenche os dados de seu cartão: número, validade e código segurança. E ainda escolhe a quantidade de parcelas do pagamento. Este procedimento é semelhante ao de uma compra de um produto em uma loja virtual.

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Clincando em confirmar o procedimento é finalizado, uma mensagem avisando que o pagamento está em análise surge na tela.

Os pagamentos recebidos através desta forma entrar diretamente em análise de risco. Em média está análise dura 5 minutos. Enquanto a análise é feita o pagamento consta no extratodas últimas transações (ver neste capítulo: 11.10 Visualizando o Extrato) do Cliente Receive com o status de “Não Autorizado”.

Na análise de risco, o setor responsável entra em con tato por telefone para confirmar os dados com o titular do cartão do crédito. Caso as informações esteja corretas o pagamento é autorizado, caso o contrário o pagamento não é autorizado pela Receive Card. Diante disso, o status do pagamento pode constar das seguintes formas no extrato do Cliente Receive.

11.11 - Visualizando o Extrato

Para visualizar os extratos de suas transações, o cliente Receive clica no link rápido “Ver Extrato”.

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O recurso de visualização de extrato permite fazer buscas específicas de transações através do seu código de transação (ID). Também é possível visualizar o extrato de um período determinado. Outro critério para a seleção das transações a serem visualizadas é o status (Tipo). Antes de conhecer o significado do status das transaços é importante que o Cliente Receve en-tenda as informações que constam no extrato das transasões.

a) as informações no extrato das transações: no extrato costam a data, a hora, a descrição do serviço ou produto prestado (Descrição), a forma de pagamento , o valor digitado no momento do recebimento do pagamento (Venda), o valor total pago pelo consumidor (Pagamento), o sta-tus do pagamento, o valor líquido recebido pelo Cliente Receive e o link detalhes (Mais).

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As solicitações de depósito (saques) estão identificadas nos extratos da seguinte forma:

Nas colunas “Descrição” e “Forma de Pagamento” constam a palavra saque. E nas colunas “Pa-gamento” e “Valor líquido” , o valor é indicado com o sinal de negativo.

Já os pagamentos recebidos através do recurso de envio de cobrança, são identificados no extrato através da coluna “Descrição”, onde conta a frase “Cobrança para” + o email do con-sumidor que recebe a cobrança.

No extrato estão as informações gerais sobre as transações, mas através do link “detalhes” presente na coluna “Mais”, o Cliente Receive tem registradas mais informações, como por exem-plo o “ID” e a data em que o valor da transação (em caso de pagamento recebido) constará como saldo disponível.

Caso o Cliente deseje saber todos detalhes de uma solicitaçã de depósito (saque), ao cli-car em “Detalhes” ele tem a sua disposição um relatório com todas as informações da transação: ID, conta bancária, hora, data, agência bancária e valores.

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Nos pagamentos recebidos feitos em cartão de crédito através do Venda Dinâmica, do Venda Mobile e do recurdo “Enviar Cobrança”, o link “detalhes” mostra um relatório completo sobre o pagamento: parcelamento, descrição do produto ou serviço prestado, hora, data, valor descontado nas taxas, valor líquido a receber, o nome do consumidor (titular do cartão), telefone do consumidor, data em que o valor do pagamento constará como saldo disponível (Data da Liberação), o ID (Código da transação) e a bandeira do cartão de crédito (Tipo).

Há também neste relatório, o link “gerar comprovante”, caso o Cliente tenha se esquecido de gerar o comprovante e solicitar a assinatura do consumidor no momento do recebimento do pagamento, ele tem a opção de gerá-lo e imprimir um novo comprovante através deste link. Mas este procedimento só pode ser realizado 2 dias após a efetuação do pagamento.

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b) os status das transações:

- autorizado: o pagamento em cartão de crédito é autorizado quando todos os dados são preenchidos corretamente, o valor está dentro do limite do cartão de crédito e, além disso, está liberado para fazer compras em sistemas online. O status “autorizado” também consta nas solici-tações de depósitos (saques).

- não autorizado: o pagamento não é autorizado quando os dados são preenchidos incorreta-mente, o valor excede do limite do cartão de crédito ou o cartão não está liberado para compras em sistemas online, ou quando o setor de análise considera a transação de alto risco.

- em análise 1: todas os recebimentos de pagamentos passam por um procedimento de análise automaticamente, este procedimento denominado análise 1 é feito quando o sistema recebe os dados da transação, no entanto o status “análise 1” não consta no extrato das transações do Cliente Receive.

- em análise 2: todos os pagamentos efetuados por meio do recurso “Enviar Cobrança” entram em análise 2, isso significa que o setor de análise da Receive Card está estudandoos riscos da transação. O Cliente Receive deve aguardar 5 minutos e em seguida conferir seu extrato para sabes atráves do status da transaçao se o pagamento foi autizado. - em análise 3: os pagamento recebidos através do Venda Mobile e do Venda Dinâmica po-dem entrar em análise mesmo quando todos os dados são preenchidos corretamente, o valor está dentro do limite do cartão de crédito e este está liberado para fazer compras em sistemas online. Os critérios para que o pagamento entre em análise de risco estão baseados no valor, quantidade de vezes que o cartão realizou pagamentos em estabelecimentos que utilizam o sistema Receive Card e o número de vezes que o cartão foi usado para comprar em um mesmo estabelecimento.O cliente também deve esperar os 5 minutos da análise e depois conferir em seu extrato se a transação foi autorizada.

- aguardando: quando um boleto é gerado, o status do pagamento fica como “aguardando”, as-sim que o boleto for pago, o status passa para “Autorizado”.

- estornado: quando o Cliente Receive entra em contato com a Receive Card e solicita o cancela-mento do pagamento pelos motivos: digitação de valores errados ou desistência do consumidor de realizar o pagamento. O status da transação passa de “Autorizado” para “Estornado”. O Es-torno só pode ser feito no mesmo dia em que o pagamento foi efetuado.

- contestado: quando o consumidor entre em contato com a operadora do cartão alegando que não recebeu o produto, ou o serviço pelo o qual pagou não efetuado ou, ainda, simplesmente não fez o pagamento com seu cartão de crédito. Por sua vez, a operadora avisa a Receive Card sobre a costestação do pagamento. E o valor do pagamento é descotando do Cliente Receive. O status da transação passa de “Autorizado” para “Contestado”.

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- concluído: status relativo à solicitação de depósito (saque). Quando o depósito é efetudo na conta bancária do Cliente Receive o status desta transação passa a ser “concluído”.

- cancelado: status das solicitações de depósito (saque) podem estar como “cancelado”, pelos seguintes motivos: o Cliente Receive ter cadastrado os dados de sua conta bancária de maneira incoreta, o Cliente estar registrado na Receive Card como pessoa jurídica e informarum conta jurídica (vice-versa). As solicitações de saques também podem ser canceladas com base nas análises de setor financeiro da Receive Card.

11.12 - Alterando as Senhas

O Cliente Receive tem a possibilidade de alterar sua senha de acesso à área administrativa clicando no link rápido “Alterar Senha”.

Na tela de alteração de senha, o Cliente digita uma vez a senha antiga e duas vezes a senha nova.

Depois de clicar em confirmar, um aviso de confirmação é exibido.

Para alterar a senha de acesso ao Venda Mobile e ao Venda Dinâmica, o Cliente Receive deve ligar para o atendimento da Receive Card.

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11.13 - Relatório Fiscal

Todas as notas fiscais relativas às taxas descontadas pela Receive Card durante o mês são enviadas ao cliente no início do mês seguinte. No entanto o Cliente Receive já tem acesso ao relatório fiscal em sua área administrativa por meio do link rápido “Relatório Fiscal”.

Ao clicar no link, uma ferramenta de pesquisa surge na tela, o Cliente Receive tem a opção de conferir o relátório de cada mês.

O botão “Gerar” faz com que o relatório do mês indicado seja exibido. No relatório, con-sta a data da recebimento do pagamento, o nome do consumidor (titular do cartão. comprador),CPF do consumidor, forma do pagamento (boleto, ou cartão: bandeira do cartão), valor líquido que o Cliente Recieve Recebe pelo pagamento, e o valor descontado pelas taxas da Receive Card.Ao final do relatório, o cliente tem o botão “Imprimir”, para caso desejar ter uma cópia em papel do relatório.

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12 - ContatosSite:www.receivecard.com.br

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