PT. BPR LAPORAN TATA KELOLA SURASARI PERUSAHAAN … · Tata Cara Penyelenggaraan RUPS dilakukan...
Transcript of PT. BPR LAPORAN TATA KELOLA SURASARI PERUSAHAAN … · Tata Cara Penyelenggaraan RUPS dilakukan...
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
1 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
PT. BPR SURASARI HUTAMA TAHUN 2017
BAGIAN 1 : PENDAHULUAN
1. Tujuan Tata Kelola Perusahaan
PT. BPR SURASARI HUTAMA menyadari bahwa penerapan Tata Kelola
Perusahaan yang baik atau Good Corporate Governance (GCG) merupakan
suatu keharusan demi menjaga kelangsungan usaha perusahaan dalam jangka
panjang dan memaksimalkan nilai perusahaan. Penerapan Tata Kelola ditujukan
antara lain untuk :
1. Mendukung visi BPR, untuk menjadi “BPR yang profesional dan terpercaya”
2. Mendukung misi BPR : Melayani masyarakat sektor Mikro dan Menengah
dalam mengembangkan usaha
3. Memberi manfaat nilai tambah bagi para pemegang saham
4. Mempertahankan dan meningkatkan kelangsungan usaha yang sehat,
kompetitif untuk jangka panjang
5. Meningkatkan kepercayaan masyarakat dan nasabah-nasabah kepada BPR
2. Referensi
1. Peraturan OJK 4/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Penerapan
Tata Kelola bagi BPR.
2. Peraturan OJK 13/POJK.03/2015 tanggal 03 Nopember 2015 tentang
Penerapan Manajemen Risiko bagi BPR
3. Surat Edaran OJK No.5/SEOJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang
Penerapan Tata Kelola Bagi BPR
4. Surat Edaran OJK No.6/SEOJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang
Penerapan Fungsi Kepatuhan BPR
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
2 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
5. Surat Edaran OJK No.7/SEOJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang
Standar Penerapan Fungsi Audit Intern BPR (SPFAIB)
6. Surat Edaran OJK No.8/SEOJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang
Penerapan Tata Kelola Bagi BPR
7. POJK No.37/POJK.03/2016 tanggal 25 Nopember 2016 tentang Rencana
Bisnis BPR & BPRS
3. Pernyataan Komitmen Penerapan Tata Kelola
Seiring dengan meningkatnya persaingan dan risiko bisnis, operasional
perbankan, maka melalui penerapan prinsip Tata Kelola (Transparansi,
Akuntabilitas, Responsibilitas, Independensi dan Fairness) diharapkan BPR
dapat mempertahankan bisnis secara sehat dan kompetitif. Penerapan tata
kelola merupakan upaya menjaga kepercayaan masyarakat dan pemegang
saham BPR, sehingga Manajemen berkomitmen untuk terus melaksanakan
implementasi prinsip-prinsip Tata Kelola sesuai dengan regulasi yang berlaku
dan praktek perbankan terbaik (The Best Practise).
4. Struktur Tata Kelola
Pembagian tugas dan tanggungjawab yang jelas antar unit kerja dan karyawan
berupa Job Description atau Tupoksi di BPR mencerminkan pelaksanaan Tata
kelola berupa “check balances’ dan pelaksanaan pengendalian internal efektif.
Unit Kerja Khusus / APU PPT
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
3 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
4 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
Struktur Tata Kelola BPR :
1. Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)
2. Dewan Komisaris/Pegawas
3. Direksi
4. Pejabat Eksekutif Kepatuhan, Manajemen Risiko, APU PPT dan Audit Intern
Struktur Tata Kelola BPR telah bekerja sesuai tugas dan tangungjawab masing-
masing diatur dalam Tata Tertib sesuai dengan Peraturan-peraturan.
5. Laporan Pelaksanaan Tata Kelola
Laporan Pelaksanaan Tata Kelola BPR tahun 2017 disusun sesuai dengan :
Peraturan OJK 4/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang
Penerapan Tata Kelola bagi BPR.
Surat Edaran OJK No.5/SEOJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016 tentang
Penerapan Tata Kelola Bagi BPR
Laporan Pelaksanaan Tata Kelola BPR 2017 terdiri dari :
a. Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) sesuai penilaian tingkat
kesehatan bank dalam 1 tahun (2017)
b. Transparansi Pelaksanaan Tata Kelola BPR meliputi 11 faktor :
1) PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNGJAWAB DIREKSI
2) PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNGJAWAB DEWAN KOMISARIS
3) KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS ATAU FUNGSI KOMITE2
4) PENANGANAN BENTURAN KEPENTINGAN
5) PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN
6) PENERAPAN FUNGSI AUDIT INTERN
7) PENERAPAN FUNGSI AUDIT EKSTERN
8) PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO & SISTEM PENGENDALIAN INTERN
9) BATAS MAKSIMUM PEMBERIAN KREDIT
10) RENCANA BISNIS BPR
11) TRANSPARANSI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
5 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
6. Laporan Hasil Penilaian Sendiri (Self Assessment)
Hasil penilaian sendiri pelaksanaan Tata Kelola BPR sepanjang tahun 2017
dikategorikan kedalam peringkat 1,36 (sangat baik) dengan kesimpulan umum :
Manajemen BPR telah melaksanakan Tata Kelola secara umum SANGAT BAIK,
tercermin dari pemenuhan 11 faktor Tata Kelola.
Struktur Tata Kelola sudah lengkap dan sangat memadai.
Proses Tata Kelola pada sebagian besar faktor sudah efektif dan efisien
yang didukung oleh Struktur Tata Kelola yang lengkap.
Hasil Tata Kelola dari keseluruhan faktor sudah efektif dan efisien
mendapat dukungan dari Struktur dan Infra Struktur Tata Kelola.
Apabila terdapat kekurangan, maka hal-hal tersebut bersifat tidak signifikan dan
akan terus menjadi perhatian untuk diperbaiki dimasa mendatang.
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
6 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
BAGIAN 2 : PENDAHULUAN
1. Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)
RUPS merupakan organ perusahaan tertinggi dan mempunyai wewenang yang
tidak diberikan kepada Dewan Komisaris dan Direksi dalam batasan sesuai
Undang-undang.
Tata Cara Penyelenggaraan RUPS dilakukan dengan mekanisme Direksi
membuat pemberitahuan tertulis kepada seluruh pemegang saham dan Dewan
Komisaris.
Daftar Pemegang Saham BPR yang hadir dalam RUPS tahun 2017
NAMA JABATAN KETERANGAN
Noerhajati Pemegang Saham
Pengendali
Tjioe Ferlinna
Koeswanto
Komisaris Utama
Tjioe Sien Jap
Tjioe Andreas Tjahjo
Yohana Agustina, SE.,
MH
Direktur Utama
Dewan Komisaris BPR yang hadir dalam RUPS tahun 2017
NAMA JABATAN KETERANGAN
Tjioe Ferlinna
Koeswanto
Komisaris Utama
Tony Martan, SE Komisaris
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
7 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
Direksi BPR yang hadir dalam RUPS tahun 2017
NAMA JABATAN KETERANGAN
Yohana Agustin, SE.,
MH
Direktur Utama
Isnaini Azizah, SE. Direktur
2. Dewan Komisaris
Dewan Komisaris adalah organ perseroan yang bertugas melakukan
pengawasan secara umum dan/atau khusus sesuai dengan anggaran dasar dan
peraturan atau perundang-undangan yang berlaku serta memberikan nasihat
kepada Direksi. Dewan Komisaris juga bertugas untuk memastikan
terselenggaranya pelaksanaan prinsip- prinsip Tata Kelola dalam setiap kegiatan
usaha BPR pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. Dewan Komisaris
melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara independen.
a. Referensi Hukum
Undang Undang No.40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas
Peraturan OJK No.27/POJK.03/2016 tentang Penilaian Kemampuan dan
Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan
Surat Edaran OJK No.39/SEOJK.03/2016 tentang Penilaian Kemampuan
dan Kepatutan bagi Calon Pemegang saham, Calon anggota Direksi dan
Calon Anggota Dewan Komisaris.
b. Tugas dan Tanggug Jawab Dewan Komisaris
Dewan Komisaris telah melaksanakan Tugas dan tanggung jawabnya sesuai
kewenangan yang diatur dalam Anggaran Dasar BPR, antara lain :
a. Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap
kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.
b. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung
jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
8 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
c. Dalam melaksanakan pengawasan sebagaimana dimaksud pada huruf
b), Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi
pelaksanaan kebijakan strategis BPR.
d. Dalam melaksanakan pengawasan sebagaimana dimaksud pada huruf
b), Dewan Komisaris dilarang ikut serta dalam pengambilan keputusan
mengenai kegiatan operasional BPR, kecuali terkait dengan:
1) penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang
mengatur mengenai batas maksimum pemberian kredit BPR; dan
2) hal-hal lain yang ditetapkan dalam peraturan perundang-undangan.
e. Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan
rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab
terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern, hasil
pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau
otoritas lainnya.
f. Memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan:
1) pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan
dan perbankan; dan/atau
2) keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan
kelangsungan usaha BPR;
Seluruh anggota Dewan Komisaris telah mendapat persetujuan Otoritas Jasa
Keuangan, seluruh anggota Dewan Komisaris bertempat tinggal di Provinsi
yang sama dengan Kantor Pusat PT. BPR SURASARI HUTAMA.
Komisaris Utama tidak merangkap Jabatan sebagai anggota Dewan
Komisaris, Anggota Direksi atau Pejabat Eksekutif Bank Lain.
Komisaris Tony Martan, SE merangkap jabatan sebagai anggota Dewan
Komisaris pada PT. BPR ARTHA HAKSA PRIMA.
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
9 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
Anggota Dewan Komisaris telah melakukan pembelajaran secara
berkelanjutan untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung
pelaksanaan tugas dan tanggungjawabnya.
c. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Dewan Komisaris
telah lengkap sesuai kententuan :
1. Dewan Komisaris berjumlah 2 (dua) orang sama dengan jumlah Direksi.
2. Dewan Komisaris dipimpin oleh Komisaris Utama, dengan komposisi
sebagai berikut :
Komisaris Utama : Tjioe Ferlinna Koeswanto
Komisaris : Tony Martan, SE
3. Setiap anggota dewan Komisaris dan direksi telah sepenuhnya lulus
Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper test).
4. Sesama anggota Dewan Komisaris dan Direksi tidak memiliki hubungan
keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan atau hubungan
keluarga yang mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak
independen.
d. Frekuensi Rapat Dewan Komisaris
Jadwal rapat Dewan Komisaris telah ditetapkan di awal tahun. Selama tahun
2017, Dewan Komisaris telah menyelenggarakan 4 ( Empat ) kali rapat.
Data Kehadiran Anggota Dewan Komisaris pada Rapat Dewan Komisaris :
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
10 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
Nama Anggota Dewan Komisaris
Jumlah Rapat
Jumlah Kehadiran
Persentase Kehadiran
Tjioe Ferlinna Koeswanto 4 4 100%
Tony Martan, SE 4 4 100%
Total rapat per tahun 4 4
Selama periode 2017, Dewan Komisaris telah merekomendasikan hal-hal
berikut kepada Direksi:
1. Pengangkatan PE Kepatuhan dan Manajemen Risiko
3. Dewan Direksi
Direksi merupakan organ perusahaan yang memiliki tugas pokok melakukan
pengurusan untuk kepentingan dan tujuan perusahaan sesuai dengan maksud
dan tujuan perusahaan berdasarkan ketentuan Anggaran Dasar dan peraturan
perundang-undangan yang berlaku.
a. Referensi Hukum
Undang Undang No.40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas
Peraturan OJK No.27/POJK.03/2016 tentang Penilaian Kemampuan dan
Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan
Surat Edaran OJK No.39/SEOJK.03/2016 tentang Penilaian Kemampuan
dan Kepatutan bagi Calon Pemegang saham, Calon anggota Direksi dan
Calon Anggota Dewan Komisaris.
b. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi Direksi telah melaksanakan Tugas dan tanggung jawabnya sesuai
kewenangan yang diatur dalam Anggaran Dasar BPR, antara lain :
a. Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR.
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
11 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
b. Mengelola BPR sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab
sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar BPR dan peraturan
perundang-undangan.
c. Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh
tingkatan atau jenjang organisasi.
d. Menunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan:
1) Fungsi audit intern;
2) Fungsi manajemen risiko; dan
3) Fungsi kepatuhan
e. Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau
pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern
BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas
Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.
f. Memastikan terpenuhinya jumlah sumber daya manusia yang
memadai, antara lain dengan adanya:
1) pemisahan tugas dan tanggung jawab antara satuan atau unit
kerja yang menangani pembukuan, operasional, dan kegiatan
penunjang operasional; dan
2) penunjukan pejabat yang bertanggung jawab terhadap
pelaksanaan audit intern, dan independen terhadap unit kerja
lain.
g. Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang
saham dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan
peraturan perundang-undangan.
h. Mengungkapkan kebijakan BPR yang bersifat strategis di bidang
kepegawaian kepada pegawai.
i. Menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan, dan tepat waktu
kepada Dewan Komisaris.
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
12 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
Seluruh anggota Direksi telah mendapatkan persetujuan Otoritas Jasa
Keuangan, seluruh anggota Direksi bertempat tinggal di kota / kabupaten
yang berbatasan langsung dengan Kantor Pusat BPR Surasari Hutama
Seluruh anggota Direksi tidak merangkap Jabatan sebagai anggota
Dewan Komisaris, anggota Direksi atau Pejabat Eksekutif Bank Lain
Anggota Direksi telah melakukan pembelajaran secara berkelanjutan
untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung pelaksanaan tugas
dan tanggung jawabnya.
c. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Direksi telah
lengkap sesuai kententuan :
1. Direksi berjumlah 3 (Tiga) orang.
2. Direksi dipimpin oleh Direktur Utama, dengan komposisi sebagai
berikut :
Direktur Utama : Yohana Agustina, SE., MH.
Direktur : Isnaini Azizah, SE.
Direktur yang membawahkan- : Diah Ariestiana, A.Md
Fungsi Kepatuhan
4. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komite
Dalam rangka penerapan tata kelola, Direksi telah menunjuk Pejabat
Eksekutif yang menangani fungsi audit intern, fungsi manajemen risiko
dan fungsi kepatuhan, dengan susunan sebagai berikut:
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
13 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
Nama Pejabat Eksekutif Fungsi Tgl Pengangkatan
Christian Dwi Cahyono, SH Audit Intern 28 April 2016
Aan Lestari, SE Kepatuhan dan
Manajemen Risiko
15 Maret 2017
Fungsi Audit Intern
Tugas dan Tanggung Jawab Pejabat Eksekutif Fungsi Audit Intern
a. Membantu tugas Direktur Utama dan Dewan Komisaris dalam
melakukan pengawasan operasional BPR yang mencakup
perencanaan, pelaksanaan maupun pemantauan hasil audit;
b. Membuat analisis dan penilaian di bidang keuangan, akuntansi,
operasional dan kegiatan lainnya paling sedikit dengan cara
pemeriksaan langsung dan analisis dokumen;
c. Mengidentifikasi segala kemungkinan untuk memperbaiki dan
meningkatkan efisiensi penggunaan sumber daya dan dana; dan
d. Memberikan saran perbaikan dan informasi yang objektif tentang
kegiatan yang diperiksa pada semua tingkatan manajemen.
e. Menyampaikan laporan kepada Direktur Utama dan Dewan Komisaris
dengan tembusan kepada anggota Direksi yang membawahkan fungsi
kepatuhan.
Independensi Pejabat Eksekutif Fungsi Audit Internal
Pejabat Eksekutif Fungsi Audit Internal berasal dari pihak internal tidak
memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham,
dan/atau hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris. Direksi, dan/atau
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
14 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, yang dapat
mempengaruhi kemampuan bertindak independen.
Fungsi Audit Manajemen Risiko
Tugas dan Tanggung Jawab Pejabat Eksekutif Fungsi Manajemen Risiko
a. Pemantauan pelaksanaan kebijakan dan pedoman penerapan
Manajemen Risiko yang telah disetujui oleh Direksi;
b. Pemantauan posisi Risiko secara keseluruhan, per jenis Risiko, dan
per jenis aktivitas fungsional;
c. Pengkajian usulan penerbitan produk dan/atau pelaksanaan aktivitas
baru;
d. Penyampaian rekomendasi kepada satuan kerja atau pegawai yang
menangani fungsi operasional dan Komite Manajemen Risiko, sesuai
kewenangan yang dimiliki; dan
e. Penyusunan dan penyampaian laporan profil Risiko secara berkala
kepada anggota Direksi yang membawahkan fungsi Manajemen
Risiko dan/atau Komite Manajemen Risiko.
Independensi Pejabat Eksekutif Fungsi Manajemen Risiko
Pejabat Eksekutif Fungsi Manajemen Risiko berasal dari pihak internal
tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham,
dan/atau hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris. Direksi, dan/atau
Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, yang dapat
mempengaruhi kemampuan bertindak independen.
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
15 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
Fungsi Kepatuhan
Tugas dan Tanggung Jawab Pejabat Eksekutif Fungsi Kepatuhan
a. Menyusun dan/atau mengkinikan pedoman kerja, sistem, dan
prosedur kepatuhan.
b. Memantau dan memahami setiap perkembangan peraturan Otoritas
Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain yang relevan
dengan kegiatan usaha BPR;
c. Melaksanakan sosialisasi dan pelatihan berkelanjutan kepada seluruh
unit kerja terkait mengenai peraturan Otoritas Jasa Keuangan terkini
dan peraturan perundang-undangan lain yang relevan;
d. Memastikan bahwa masing-masing unit kerja sudah melakukan
penyesuaian ketentuan intern dengan peraturan Otoritas Jasa
Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain yang relevan;
e. Memberikan konsultansi kepada unit kerja atau pegawai BPR
mengenai kepatuhan terhadap peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan
peraturan perundang-undangan lain;
f. Memberikan rekomendasi untuk produk, aktivitas, dan transaksi BPR
sesuai peraturan perundang-undangan;
g. Memastikan penerapan prosedur kepatuhan pada setiap unit kerja
BPR;
h. Melakukan koordinasi dan memberikan rekomendasi kepada Satuan
Kerja Audit Intern atau Pejabat Eksekutif yang menangani fungsi audit
intern terkait pelanggaran kepatuhan yang dilakukan oleh pegawai
BPR;
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
16 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
Independensi Pejabat Eksekutif Fungsi Kepatuhan
Pejabat Eksekutif Fungsi Kepatuhan berasal dari pihak internal tidak
memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham,
dan/atau hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris. Direksi, dan/atau
Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, yang dapat
mempengaruhi kemampuan bertindak independen.
5. Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait (Related Party) dan
Penyediaan Dana Besar (Related Party) atau BPMK
1. Bank tidak pernah melanggar dan melampaui ketentuan BMPK dan
Penyediaan Dana kepada pihak terkait.
2. Bank sudah membuat ketentuan mengenai BMPK PT. BPR SURASARI
HUTAMA
3. Penyediaan Dana kepada Pihak terkait dan Penyediaan dana Besar
diputuskan oleh Manajemen secara independen.
4. Bank telah menyampaikan secara berkala Laporan BMPK kepada OJK.
6. Rencana Strategis Bank
a. Rencana jangka pendek tahun 2017
Beberapa faktor penting yang menjadi perhatian dalam pengembangan
bisnis di tahun 2017.
Potensi stabilnya suku bunga dan inflasi.
Perlambatan pertumbuhan ekonomi yang berdampak pada
perlambatan pertumbuhan kredit.
Potensi meningkatnya kredit bermasalah.
Persaingan pasar perbankan yang semakin ketat.
Memperhatikan hal tersebut, pengembangan usaha yang akan
dijadikan strategi PT. BPR Surasari Hutama jangka pendek
difokuskan pada peningkatan profitabilitas dengan dibarengi untuk
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
17 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
menimalkan risiko dan infrastruktur yang kuat sehingga mendukung
ekspansi bisnis dan meningkatnya efisiensi
b. rencana jangka menengah tahun 2017
1) Finansial
Pertumbuhan kredit untuk mendorong percepatan
peningkatan LDR.
Meningkatkan ratio antara pendapatan dan biaya di atas
batas normatif
2) Customer
Secara konsisiten meningkatkan standar pelayanan kepada
nasabah, membangun perilaku dan budaya pelayanan untuk
seluruh karyawan dan memotivasi serta menciptakan
lingkungan yang positif.
Terbentuknya citra positif dan menjadi kebanggaan bagi
nasabah dengan menggunakan jasa layanan PT. BPR
SURASARI HUTAMA.
3) Karyawan
Mencapai skor tertinggi dalam survey kepuasan karyawan.
Peningkatan kesejahteraan karyawan sebagai motivasi dan
kompensasi kinerja.
Meningkatnya profesionalisme SDM PT. BPR SURASARI
HUTAMA.
7. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank.
1. Bank telah menyusun SOP tentang Transparansi Informasi Produk
Bank dan SOP Penyelesaian Pengaduan Nasabah.
2. Laporan Tahunan Bank telah disusun dan disajikan kepada pihak
Bank Indonesia tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank.
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
18 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
3. Laporan Tahunan Bank telah disampaikan kepada pihak independen
sesuai ketentuan Bank Indonesia dan telah disajikan pada Home
Page PT. BPR SURASARI HUTAMA sesuai dengan ketentuan.
4. Bank telah mempublikasikan Laporan tahunan dan Laporan
Keuangan Publikasi secara tepat waktu.
8. Kepemilikan Saham Anggota Direksi
Nama Anggota Direksi Kepemilikan Saham
BPR Surasari Hutama Perusahaan Lain
Yohana Agustina, SE., MH 2.5% -
- -
9. Hubungan Keuangan Dan/Atau Hubungan Keluarga anggota Direksi
Dengan Anggota Dewan Komisaris, Anggota Direksi Lain Dan/Atau Pemegang Saham BPR
Seluruh Direksi tidak memiliki hubungan keuangan dengan anggota
Direksi lainnya, anggota Dewan Komisaris, dan Pemegang Saham.
Seluruh Direksi tidak memiliki hubungan keluarga dengan anggota
Direksi lainnya, anggota Dewan Komisaris, dan Pemegang Saham.
10. Kepemilikan Saham Anggota Dewan
Nama Anggota Dewan Komisaris
Kepemilikan Saham
BPR Surasari Hutama
BPR Lain Perusahaan Lain
Tjioe Ferlinna Koeswanto 22.5% -
50% di PT. BPR Arta Haksaprima
12,5% di PT. BPR Kembang Parama
15% di PT. BPR Artha Sambhara
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
19 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
11. Hubungan Keuangan Dan/Atau Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris dengan Anggota Dewan Komisaris Lain, Anggota Direksi Dan/Atau Pemegang Saham
Tidak ada
12. Paket/Kebijakan Remunerasi dan Fasilitas Lain Bagi Direksi dan Dewan
Komisaris Berikut adalah informasi mengenai jumlah remunerasi dan fasilitas lain yang diterima oleh anggota Dewan Komisaris dan Direksi selama tahun 2016.
Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain Jumlah Diterima dalam 1 Tahun
Dewan Komisaris
Direksi
Jumlah keseluruhan gaji 81.000.000 386.000.000
Tunjangan 352.599.274
Tantiem
Kompensasi berbasis saham 1.915.693.800 212.854.867
Remunerasi berdasarkan RUPS dengan memperhatikan tugas, wewenang, tanggung jawab dan risiko
574.099.823
Fasilitas lain yang diterima tidak dalam bentuk uang, antara lain perumahan, transportasi, dan asuransi kesehatan
Direktur Utama mendapat fasilitas kendaraan jenis 1 Unit Toyota Kijang Innova Tahun 2012 Direktur mendapat fasilitas kendaraan jenis 1 Unit Toyota Avanza Tahun 2013
13. Rasio Gaji Tertinggi dan Gaji Terendah
Yang dimaksud dengan gaji adalah hak pegawai yang diterima dan
dinyatakan dalam bentuk uang sebagai imbalan dari BPR kepada pegawai
yang ditetapkan dan dibayarkan menurut suatu perjanjian kerja,
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
20 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
kesepakatan, atau peraturan perundang-undangan, termasuk tunjangan bagi
pegawai dan keluarganya atas suatu pekerjaan dan/atau jasa yang telah
dilakukannya
Berikut adalah rasio gaji tertinggi dan terendah:
a) rasio gaji pegawai yang tertinggi dan terendah adalah 7,76 x
b) rasio gaji Direksi yang tertinggi dan terendah adalah 2,52 x
c) rasio gaji Komisaris yang tertinggi dan terendah adalah 1,25 x
d) rasio gaji Direksi tertinggi dan Komisaris tertinggi adalah 20,87 x
e) rasio gaji Direksi tertinggi dan pegawai tertinggi adalah 4,48 x
14. Jumlah Penyimpangan Internal (internal Fraud) yang terjadi dan upaya
penyelesaian oleh BPR
Penyimpangan / kecurangan Internal Bank yang dilakukan oleh para
pegawai Bank, baik yang berkaitan dengan simpanan dana masyarakat
atau penyalahgunaan kredit di BPR SURASARI HUTAMA selama tahun
2017 adalah tidak ada/ Tidak pernah terjadi.
Internal Fraud Jumlah kasus yang dilakukan oleh
dalam 1 tahun Direksi Dewan
Komisaris Pegawai Tetap
Pegawai Tidak Tetap
2016 2017 2016 2017 2016 2017 2016 2017
Total Fraud - - - - Telah Diselesaikan
Nihil Nihil Nihil Nihil
Dalam proses penyelesaian internal BPR
Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil
Belum diupayakan penyelesaiannya
Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil
Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum
Nihil Nihil Nihil Nihil
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
21 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
15. Permasalahan Hukum
Permasalahan hukum secara perdata atau pidana yang dihadapi oleh PT.
BPR SURASARI HUTAMA, selama tahun 2017 adalah tidak ada, baik
yang berkaitan dengan penyalahgunaan kredit atau simpanan dana
masyarakat.
Permasalahan Hukum Jumlah
Perdata Pidana
Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum
yang tetap) Nihil Nihil
Dalam proses penyelesaian Nihil Nihil
Total Nihil Nihil
16. Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan
Tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepentingan, bank
mampu menghindari transaksi yang mengandung potensi benturan
kepentingan.
17. Pemberian Dana untuk kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik, Baik
Nominal maupun Penerima Dana
No Nama Penerima Jumlah (Juta Rp) Tanggal
Tidak Ada
18. Hasil Penilaian (Self Assesment)
Terlampir disampaikan Hasil Self Assessment Pelaksanaan Good
Corporate Governance PT. BPR SURASARI HUTAMA tahun buku 31
Desember 2017.
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
22 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
23 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
24 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
25 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
26 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
27 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
28 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
29 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
30 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
31 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
32 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
33 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
34 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
35 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
36 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
37 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
38 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
39 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
40 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
41 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
42 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
43 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
44 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
45 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
46 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
47 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
48 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
49 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
50 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
51 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
52 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
53 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
54 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
55 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
56 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
57 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
58 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
59 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017
PT. BPR
SURASARI
HUTAMA
LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN 2017
60 | P a g e Laporan Pelaksanaan TATA KELOLA PT BPR SURASARI HUTAMA Tahun 2017