Proyectos educativos estudio finaciero 2)
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PROYECTOS EDUCATIVOS
CICLOS DE LOS PROYECTOS
Lic. Oscar Rodríguez.
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CICLO
• DISEÑO DEL PROYECTO• GESTION DEL
PROYECTO• EJECUCION DEL
PROYECTO• MONITOREO Y
EVALUACION DEL PROYECTO
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DISEÑO DEL PROYECTO:
• IDEA DEL PROYECTO• PERFIL DE PROYECTO
• ESTUDIOS DE PROYECTO
• FORMULACION DEL DOCUMETO DE
PROYECTO
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GESTIÓN DEL PROYECTO
• GESTION FINANCIERA
• ESTUDIO FINACIERO.
• Para definir los objetivos del estudio financiero, es preciso entender que el desarrollo del mismo conlleva dos momentos.
• El análisis y el ordenamiento de
los recursos financieros necesarios para la ejecución y estudio técnico.
• Es uso de técnicas e indicadores de evaluación, que a partir de la información anterior, permitan determinar la factibilidad financiera de ejecutar o rechazar la propuesta de proyecto.
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¿QUE SE ENTIENDE POR FINANCIAMIENTO?
• Es la obtención de recursos y medios de
pago para destinarlos a la adquisición de bienes y servicios, necesarios para el desarrollo de la ejecución operación de
un proyecto.
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¿QUÉ SE DEBE HACER PARA OBTENER FINANCIAMIENTO?
• Cuando ya se tienen muy claros los
objetivos, tanto finales como intermedios del proyecto, así como las
actividades y los recursos que se requieren para
lograrlos.
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PASOS:
Identificación de las fuentes
La búsqueda de financiamiento para el o los
proyectos que se desean emprender, deberá de
proceder a obtener información para integrar
un directorio de fuentes de financiamiento que
contenga el mayor número posible de entidades
nacionales e internacionales, públicas y
privadas.
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Obtención de la información sobre el tipo de financiamiento que ofrece cada fuente.
• Después de que se cuente con el directorio de fuentes
de financiamiento, se deberá de proceder a
clasifícalas de acuerdo al tipo de financiamiento que
puedan ofrecer (salud, educación, medio
ambiente, proyectos productivos, etc.), de tal manera que se puedan
concentrar los esfuerzos de obtención de información.
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OBJETIVOS DEL ESTUDIO FINACIERO
• Determinar el costo de las inversiones que serán
necesarias para el proyecto de acuerdo a las
características tecnológicas
seleccionadas, a la localización y sitio fijado y
a las especificaciones técnicas que se requiere
para las obras y equipamiento del
proyecto.
• Definir los costos necesarios para el
funcionamiento del proyecto durante la etapa
de operación.
• Aportar insumos para la formulación del flujo de
fondos o matriz de egresos e ingresos que se
genera durante la vida útil del proyecto.
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ELEMENTOS DEL ESTUDIO FINANCIERO
• EGRESOS• Costos de inversión • Costos de operación
• Costos de Mantenimiento
• INGRESOS• Beneficios generados
por la venta del bien o servicio
• Valor de recuperación de activos fijos(Valor de
rescate o valor de desecho)
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COSTOS DE INVERSION.• Consiste en desembolsos
correspondientes a la adquisición de activos
nominales y la financiación del capital de trabajo, Los costos por adquisición de
activos fijos representa los desembolsos por terrenos y
edificios: pago de obras civiles: y compra de
equipos, maquinaria y obras de instalación o apoyo.
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COSTOS DE INVERSION
• Los costos por concepto de activos nominales
correspondientes a inversiones en activos no tangibles, pero necesarios para poner a funcionar el proyecto: Tramitación de
patente y licencias, transferencias de tecnología
y asistencia técnica, organización, capacitación y
entrenamiento.
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COSTOS DE INVERSION
• Las inversiones en capital de trabajo reflejan los fondos que deben ser comprometidos para
conseguir activos de corto plazo e insumos para el
ciclo productivo necesarios para el funcionamiento del proyecto. Dentro de este
rubro se encuentran básicamente el efectivo, y los inventarios (Tanto de
insumos y materias primas como el producto final).
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COSTOS DE OPERACION
• Consiste en los desembolsos para
materias primas y otros rubros necesarios para el ciclo productivo del
proyecto. Estos pueden clasificarse en costos de producción, de ventas,
administrativos y financieros.
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COSTOS DE MANTENIMIENTO
• Corresponde al gasto requerido para
mantener la capacidad de generación de
beneficios por parte de los distintos
componentes del proyecto.
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INGRESOS
• Son los beneficios percibidos por la venta
o alquiler de los productos o la
presentación de los servicios del proyecto. Deben ser registrados
en el año en que se esperan recibir
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FUENTES DE FINACIAMIENTO• Se considera un análisis general de
las posibles fuentes de financiamiento para la ejecución del
proyecto.
• Posibles modalidades de financiamiento pueden ser:
• Recursos públicos o gobierno central• Bancos financieros internacionales • Organizaciones no Gubernamentales,
ONG s• Municipalidades
• Aportes comunitarios• Donantes
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Seguimiento a la solicitud
• La parte más importante del proceso
de gestión de financiamiento, ya que
si no se hace es muy difícil que se pueda
concretar la obtención de los recursos.
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CONDICIONES BÁSICAS QUE DEBEN LLENAR LAS ORGANIZACIONES PARA SER ATRACTIVA ANTE LAS
AGENCIAS DE FINANCIAMIENTO
• Legitimidad.
• Calidad.
• Oportunidad.
• Liderazgo.
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LEGITIMIDAD
• SE DICE QUE UN PROYECTO ES LEGÍTIMO CUANDO:
• Se da una coincidencia entre los
objetivos de la institución solicitante y los objetivos de sus miembros.
• Se demuestra que el proyecto representa una solución a un problema del cual los miembros han tomado conciencia.
• Se evidencia el control de los
beneficiarios en la ejecución de la solución; y
• Se nota el compromiso de los beneficiarios para con el proyecto, a través de su contribución a la solución de sus propios problemas.
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CALIDAD
SE DICE QUE UN PROYECTO TIENE
CALIDAD CUANDO:
• Es evidente la claridad de los
objetivos y las metas que se ha propuesto la organización solicitante
• Cuando la organización solicitante tiene instrumentos bien escogidos y definidos para la planificación, ejecución y control de las actividades que incluye, además, rentabilidad, información financiera y métodos eficaces de control de cumplimiento y evaluación.
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OPORTUNIDAD
• Es una de las condiciones fundamentales para conseguir financiamiento de parte de una fuente de ayuda;
• Prueba que éste es el momento más adecuado para la aplicación y ejecución de un proyecto y que, si no se hace, se ocasionarán daños y pérdidas y otros trastornos similares.
• Se comprueba cuando se cuenta ya con los recursos de contraparte aportados por los beneficiarios del proyecto y
• Es una demostración evidente que la ejecución es factible.
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LIDERAZGO
• El liderazgo implica demostrar que:
• La organización solicitante cuenta con dirigentes activos y hábiles en la dirección de la organización, que gozan de confianza por parte de los otros miembros.
• Los líderes tienen suficiente experiencia en el manejo de proyectos similares; y
• Existe dedicación y compromiso por parte de los líderes para abocarse plenamente a la ejecución del proyecto.
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ELEMENTOS CLAVES A CONSIDERAR EN LOS PROYETOS PARA LA BÚSQUEDA DE RECURSOS FINANCIEROS EXTERNOS
• Que el proyecto ayude a los grupos más pobres, de manera directa o indirecta;
• Que el proyecto tome en cuenta el desarrollo y evolución de la población femenina;
• Que el proyecto contribuya al mejoramiento económico, educativo y social de los beneficiarios.
• Que el proyecto demuestre que podrá seguir adelante
una vez finalizada la cooperación financiera
externa;
• Que el proyecto estimule la participación de la comunidad.
• Que el proyecto responda a necesidades reales de los beneficiarios; y
• Que el proyecto no estimule la dependencia.
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FACTORES DE ÉXITO EN EL LOGRO DEL FINANCIAMIENTO
• Estos factores deben tomarse en
cuenta, necesariamente, y tienen que ver con la misma organización, con el proyecto que se presenta, con la estrategia que se use para logra una mejor impresión y con la agencia financiadora.
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FACTORES DE ÉXITO EN LA ORGANIZACIÓN
• La organización debe tener: • Una organización interna buena y sólida• Preferiblemente, con personería jurídica• Un historial de honestidad e integridad de
sus socios y dirigentes• Un control financiero sólido y adecuado.• Objetivos finales e intermedios muy claros• Un claro concepto de su aporte al
proyecto en cuanto que es parte del mismo y su principal patrocinador; y
• Un adecuado programa de asesoría y un sistema eficiente de seguimiento.
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FACTORES DE ÉXITO EN EL PROYECTO MISMO
El proyecto debe: • Incluir un diagnóstico objetivo y
bien elaborado• Contar con una metodología
adecuada y buena presentación• Demostrar claramente que es
factible desde el punto de vista económico educativo y/o social
• Demostrar que tendrá impacto social, es decir, probar que responderá a las necesidades sentidas de la población beneficiaria.
• Probar que dirigirá los beneficios hacia la mayoría.
• Demostrar la participación activa de los beneficiarios (auto-gestión, motivación).
• Establecer que habrá continuidad en las acciones del proyecto (auto-financiamiento futuro) y
• Estar estructurado, planificado y proyectado de manera consistente.
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FACTORES DE ÉXITO EN LA ESTRATEGIA DE
PRESENTACIÓN
La presentación debe: • Estar nítidamente escrita;• En lo posible, utilizar técnicas que
motiven e impacten, tales como ayudas audio-visuales, fotografías, video, transparencias, gráficas, etc.
• Mencionar detalles concretos sobre el financiamiento solicitado, tales como monto, aporte propio, plazos, garantías, etc.
• Utilizar canales de comunicación adecuados y eficientes; y
• Ser oportuna, en todo sentido y momento.
• Es necesario demostrar que los objetivos del proyecto responden a áreas de común interés compartidos con la agencia financiadora. Es decir, que el proyecto promueva la colaboración entre la entidad solicitante y la agencia financiadora debido a un interés mutuo acerca de los resultados esperados.
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Hay alguien tan inteligente que aprende de la experiencia de los
demás.