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Información
Complementaria
Marzo 2018
CONTENIDO
Integración del Consejo Directivo y
Comisarios
Perfil profesional y experiencia
laboral
Compensaciones a los Consejeros
Artículo 181
Integración del Consejo
Directivo y Comisarios
PROPIETARIOS SUPLENTES
DR. JOSÉ ANTONIO GONZÁLEZ ANAYA MTRO. MARIO GOVEA SORIA
Secretario de Hacienda y Crédito Público y Titular de la Unidad de Banca de Desarrollo
Presidente del Consejo Directivo Secretaría de Hacienda y Crédito Público
DR. MIGUEL MESSMACHER LINARTAS MTRO. JUAN PABLO NEWMAN AGUILAR
Subsecretario de Hacienda y Crédito Público Titular de la Unidad de Crédito Público
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
DR. ILDEFONSO GUAJARDO VILLARREAL MTRO. ALEJANDRO DELGADO AYALA
Secretario de Economía Presidente del Instituto Nacional del Emprendedor
LIC. PEDRO JOAQUÍN COLDWELL MTRO. VÍCTOR HUGO LUQUE SALCEDO
Secretario de Energía Director General de Reestructura y Supervisión de Empresas
y Organismos del Estado en el Sector Eléctrico
Secretaría de Energía
ACT. JESÚS ALAN ELIZONDO FLORES LIC. RAÚL JOEL OROZCO LÓPEZ
Director General de Asuntos del Sistema Financiero Director de Intermediarios Financieros de Fomento
Banco de México Banco de México
DR. ENRIQUE CABRERO MENDOZA DR. OSCAR ERNESTO VELA TREVIÑO
Director General Titular de la Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social
Consejo Nacional de Ciencia y Tecnología Secretaría de Hacienda y Crédito Público
PROPIETARIOS SUPLENTES
MTRO. JUAN PABLO CASTAÑÓN CASTAÑÓN LIC. GUSTAVO ADOLFO ARBALLO LUJÁN
Presidente del Consejo Coordinador Empresarial
LIC. MANUEL JESÚS HERRERA VEGA ING. ENRIQUE GUILLÉN MONDRAGÓN
Presidente Nacional de la Cámara Nacional de la
Industria de Transformación (CANACINTRA)
ING. ENRIQUE SOLANA SENTÍES LIC. GUSTAVO ADOLFO DE HOYOS WALTHER
Presidente de la Confederación de Cámaras Nacionales de Presidente de la Confederación Patronal de la
Comercio, Servicio y Turismo (CONCANACO-SERVYTUR) República Mexicana (COPARMEX)
Consejeros independientes de la Serie "B"
SÓLO EXISTEN CONSEJEROS PROPIETARIOS INDEPENDIENTES
Pendiente por designar Pendiente por designar
PROPIETARIOS SUPLENTES
SERIE "A"
MTRO. FERNANDO HEFTYE ETIENNE C.P. BRIGITTE CORNEJO JIMÉNEZ
Delegado y Comisario Público Propietario del Sector Hacienda Subdelegada y Comisaria Pública Suplente del Sector Hacienda
Secretaría de la Función Pública Secretaría de la Función Pública
SERIE "B"
DRA. ARACELI ESPINOSA ELGUEA SR. IGNACIO NÚÑEZ ANTA
Profesora e investigadora de la División Académica de Interventor y Gerente del Grupo Financiero Anáhuac
Administración y Negocios del Instituto Tecnológico
Autónomo de México (ITAM)
LIC. LÁZARO JIMÉNEZ GARCÍA MTRA. PERLA LILIANA DE LA PEÑA AMANTE
Secretario Prosecretaria
Comisarios
Consejeros Serie "A"
Consejeros Serie "B"
Integración del Consejo Directivo y Comisarios
al 31 de marzo de 2018
Secretaría del Consejo Directivo
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: José Antonio González Anaya
I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO DE NACIONAL FINANCIERA:
Consejero Propietario de la Serie “A” de CAP’s*/
II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciaturas Economía, Instituto Tecnológico de
Massachusetts (MIT) Ingeniería Mecánica, Instituto Tecnológico de Massachusetts (MIT)
- Maestría Economía, Universidad de Harvard,
Cambridge, Massachusetts, EE. UU. - Doctorado Economía, Universidad de Harvard,
Cambridge, Massachusetts, EE. UU. III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente)
Marzo de 2018
Nombre del Puesto Empresa o Dependencia Dependencia
Períodos
Secretario
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
De noviembre de 2017 a la fecha
Director General
Petróleos Mexicanos
De febrero de 2016 a noviembre de 2017
Director General
Instituto Mexicano del Seguro Social
De diciembre de 2012 a febrero de 2016
Subsecretario de Ingresos Secretaría de Hacienda y
Crédito Público De diciembre de 2006 a
noviembre de 2012 Jefe de la Unidad de Seguros, Valores y Pensiones
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
De enero de 2002 a diciembre de 2006
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Mario Govea Soria I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Suplente de la Serie “A” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL:
- Licenciatura Economía, Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM)
- Maestría MBA, Alta Dirección, Finanzas, University of
Bristol
- Diplomado Perfeccionamiento Directivo, IPADE
III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente)
Nombre del Cargo Empresa o Períodos Dependencia
Marzo de 2018
Titular de la Unidad de Banca de Desarrollo
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
De agosto de 2017 a la fecha
Director General Adjunto de Coordinación y Política del Sistema Financiero de Fomento “A”
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
De febrero de 2016 a agosto de 2017
Subdirector de Presupuesto Petróleos Mexicanos De abril de 2013 a febrero de 2016
Director General Adjunto de Administración Corporativa
Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros
De junio de 2012 a marzo de 2013
Director de Tesorería Nacional Financiera, S.N.C. De abril 2008 a mayo de 2012
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Miguel Messmacher Linartas I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Propietario de la Serie “A” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciatura Economía, Instituto Tecnológico Autónomo de
México (ITAM) - Doctorado Economía, Universidad de Harvard, Cambridge,
Massachusetts, EE. UU. III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Cargo Empresa o Períodos Dependencia
Marzo de 2018
Subsecretario del Ramo
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
A partir de enero de 2018
Subsecretario de Ingresos Secretaría de Hacienda y Crédito Público
Diciembre de 2012 a enero de 2018
Titular de la Unidad de Planeación Económica de la Hacienda Pública
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
2007 a 2012
Economista
Fondo Monetario Internacional
2002 a 2006
Investigador
Banco de México
2000 a 2002
Subsecretario de Finanzas Secretaría de Hacienda y Crédito Público
1999
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Juan Pablo Newman Aguilar I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Suplente de la Serie “A” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciatura Matemáticas Aplicadas, Instituto Tecnológico
Autónomo de México (ITAM) - Maestría Investigación de Operaciones, London School of
Economics and Political Science III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Cargo Empresa o Períodos Dependencia
Marzo de 2018
Titular de la Unidad de Crédito Público
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
A partir de enero de 2018
Director Corporativo de Finanzas Petróleos Mexicanos
2015 a enero de 2018
Director General Adjunto Financiero
Nacional Financiera, S.N.C
2013 a 2015
Director General Adjunto de Captación
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
Septiembre 2011 a febrero de 2013
Director de Administración de Riesgos
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
Febrero 2009 a agosto 2011
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Ildefonso Guajardo Villarreal I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Propietario de la Serie “A” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciatura Economía, Universidad Autónoma de Nuevo
León - Doctorados Finanzas Públicas y Economía, Universidad de
Pensilvania III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Puesto Empresa o Dependencia Períodos
Marzo de 2018
Secretario
Secretaría de Economía
De diciembre de 2012 a la fecha
Diputado Local Propietario, PRI LVIII Legislatura
Congreso del Estado de Nuevo León
De 2006 a 2009
Jefe de la Oficina Ejecutiva de la Gubernatura
Gobierno del Estado de Nuevo León
De 2003 a 2006
Diputado Federal Propietario, LVIII Legislatura
Cámara de Diputados
De 2000 a 2003
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Alejandro Delgado Ayala I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO DE NACIONAL FINANCIERA: Consejero Suplente de la Serie “A” de CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL:
- Licenciatura Derecho, Universidad Autónoma de Nuevo León - Maestrías Derecho Mercantil Internacional, School of Law,
Universidad Georgetown
Estructuración Financiera, Universidad de Stanford, California
- Doctorado Candidato a doctor en Estructuración Financiera,
Universidad de Stanford, California III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Puesto Empresa o Dependencia Períodos
Marzo de 2018
Presidente del Instituto Nacional del Emprendedor
Secretaría de Economía De junio de 2017 a la fecha
Socio fundador y Director General
GCR Consultores De junio de 2015 a la fecha
Titular de la Unidad de Apoyo y Relaciones Institucionales
Fideicomiso PROMEXICO De marzo de 2013 a mayo de 2015
Director de Asuntos Internacionales
SECOFI (actualmente Secretaría de Economía)
-----
Director General de Asuntos Legales Internacionales
Procuraduría General de la República
-----
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Pedro Joaquín Coldwell I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO DE NACIONAL FINANCIERA: Consejero Propietario de la Serie “A” de CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: Licenciatura En Derecho, Universidad Iberoamericana III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Puesto Empresa o Dependencia Períodos
Marzo de 2018
Secretario
Secretaría de Energía
De diciembre de 2012 a la fecha
Senador de la República LX Legislatura
Cámara de Senadores
De 2006 a 2012
Embajador de México en Cuba
Secretaría de Relaciones Exteriores
De 1998 a 2000
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Víctor Hugo Luque Salcedo I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO DE NACIONAL FINANCIERA: Consejero Suplente de la Serie “A” de CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciatura Actuaría, Instituto Tecnológico Autónomo de
México (ITAM) - Maestrías Finanzas Aplicadas, Universidad de Macquarie,
Australia Administración de Empresas, Universidad de
Tulane, EE. UU. III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente)
Marzo de 2018
Nombre del Cargo Empresa o dependencia Períodos
Director General de Supervisión de Empresas del Estado
Secretaría de Energía De noviembre de 2014 a la fecha
Managing Director Financial Planning & Analysis
Nextel de México De mayo de 2013 a julio de 2014
Coordinador General, Dirección General Adjunta de Estrategia y Desarrollo Institucional
Sociedad Hipotecaria Federal De enero de 2011 a marzo de 2013
Director de Seguros de Crédito Sociedad Hipotecaria Federal De enero de 2008 a
diciembre de 2009 Subdirector de Crédito y Cobranza
Sociedad Hipotecaria Federal De enero de 2006 a diciembre de 2007
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Jesús Alan Elizondo Flores I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Propietario de la Serie “A” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciatura Actuaría, Instituto Tecnológico Autónomo de
México (ITAM) - Maestría Finanzas y Economía, London School of
Economics III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Cargo Empresa o Dependencia Períodos
Marzo de 2018
Director General de Asuntos del Sistema Financiero
Banco de México
De febrero 2013 a la fecha
Vicepresidente Técnico
Comisión Nacional Bancaria y de Valores
De 2008 a 2013
Director General Adjunto de Operaciones Crediticias
Sociedad Hipotecaria Federal
De 2007 a 2008
Director General Adjunto de Riesgos
Sociedad Hipotecaria Federal
De 2002 a 2007
Director General Adjunto de Finanzas
FOVI, Banco de México
De 2001 a 2002
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Raúl Joel Orozco López I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Suplente de la Serie “A” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciatura Economía, Instituto Tecnológico Autónomo de
México (ITAM) - Maestría Economía, Universidad de California, Los
Ángeles, E.U.A. - Doctorado Economía (candidato) Universidad de California,
Los Ángeles, E.U.A. III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Cargo Empresa o Dependencia Períodos
Marzo de 2018
Director de Intermediarios Financieros de Fomento
Banco de México
Junio de 2009 a la fecha
Gerente de Fideicomisos de Fomento, Dirección General de Intermediarios Financieros de Fomento
Banco de México
Agosto de 1999 a mayo de 2009
Gerente de Análisis de Riesgos, Dirección de Análisis del Sistema Financiero
Banco de México
Abril de 1998 a julio de 1999
Subgerente Técnico, Dirección General de Análisis del Sistema Financiero
Banco de México
Febrero de 1997 a marzo de 1998
Asesor de la Junta de Gobierno
Banco de México Abril de 1994 a enero de 1997
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Enrique Cabrero Mendoza I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Propietario de la Serie “A” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciatura Administración en la Universidad Autónoma de
San Luis Potosí - Maestría Administración Pública por el Centro de
Investigación y Docencia Económicas, A.C. (CIDE)
- Doctorado Ciencias de Gestión por la Escuela H.E.C,
Francia III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Cargo Empresa o Dependencia Períodos
Marzo de 2018
Director General Consejo Nacional de Ciencia y Tecnología
De 3 de enero de 2013 a la fecha.
Profesor-investigador de la División de Administración Pública
Centro de Investigación y Docencia Económicas, A.C. (CIDE)
De 1982 a la fecha.
Director de la División de Administración Pública
Centro de Investigación y Docencia Económicas, A.C. (CIDE)
De 2004 a 2012.
Profesor visitante Ecole Normale Supérieure de Cachan, Francia.
De 1997 a 2001.
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Óscar Ernesto Vela Treviño I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Suplente de la Serie “A” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciatura Economía, Instituto Tecnológico Autónomo de
México (ITAM) - Maestría Economía, con especialidad en Finanzas
Públicas, Macroeconomía y Finanzas, Universidad de Chicago
- Doctorado Economía, Universidad de Chicago III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Cargo Empresa o Dependencia Períodos
Marzo de 2018
Titular de la Unidad de Seguros, Pensiones y Seguridad Social
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
De marzo de 2013 a la fecha
Director General Adjunto de Deuda Pública de la Unidad de Crédito Público
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
De mayo de 2011 a marzo de 2013
Asesor del Subsecretario de Hacienda y Crédito Público
Secretaría de Hacienda y Crédito Público
De agosto de 2009 a abril de 2011
Economista del Grupo de Estrategia en Mercados Emergentes
Barclays Capital, Nueva York
De sept. de 2008 a agosto de 2009
Asistente de Investigación en la Facultad de Economía
Universidad de Chicago, Departamento de Economía
De abril de 2004 a agosto de 2007
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Juan Pablo Castañón Castañón I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Suplente de la Serie “B” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciatura Actuaría, Universidad Anáhuac
- Maestría Administración de Empresas, Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM)
III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente)
Nombre del Cargo Empresa o Períodos Dependencia
Marzo de 2018
Presidente
Presidente del Consejo Coordinador Empresarial (CCE)
De diciembre de 2015 a la fecha
Presidente
Presidente de la Confederación Patronal de la República Mexicana (COPARMEX)
De noviembre de 2012 a la fecha
Presidente y Director General
Industrias Vepinsa, S.A. de C.V.
Desde 2006
Socio Fundador
Bienes Raíces Empresariales, S.C.
Desde 2006
Socio Fundador
Campo J y F, S.A. de C.V.
Desde 2004
Socio
Almacenes El Faro, S.A.
Desde 1991
Socio Fundador
Almacenes Muebleros de Los Mochis, S.A. de C.V.
Desde 1987
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Gustavo Adolfo Arballo Luján I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Suplente de la Serie “B” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciatura Contaduría Pública por la Universidad de
Guadalajara - Estudios Administración por la IPADE de Guadalajara Filosofía por la Universidad Panamericana de
Guadalajara Alta Dirección de Empresas por el IPADE de
Guadalajara Costos y Valuación por la ITESM Guadalajara III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Cargo Empresa o Períodos Dependencia
Marzo de 2018
Presidente Nacional Cámara Mexicana de la Industria de la Construcción
De 2015 a marzo de 2018.
Secretario Nacional
Cámara Mexicana de la Industria de la Construcción
De 2012 a 2015.
Tesorero Nacional
Cámara Mexicana de la Industria de la Construcción
De 2009 a 2011.
Integrante del Consejo Directivo Nacional CMIC
Cámara Mexicana de la Industria de la Construcción
De 2008 a la fecha.
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Manuel Jesús Herrera Vega I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Propietario de la Serie “B” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciatura Administración de Empresas, Instituto
Tecnológico y de Estudios Superiores de Occidente (ITESO)
- Maestría Política y Gestión Pública, Instituto Tecnológico
y de Estudios Superiores de Occidente (ITESO)
III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Cargo Empresa o Períodos Dependencia
Marzo de 2018
Presidente Confederación de Cámaras Industriales de los Estados Unidos Mexicanos (CONCAMIN)
De marzo de 2015 a marzo de 2018.
Presidente México Innovación y Diseño A.C. (MIND)
De 2013 a la fecha.
Presidente Consejo de Cámaras Industriales de Jalisco (CCIJ)
De 2010 a 2013
Presidente Expo Guadalajara De 2005 a 2007 Presidente
Cámara de la Industria de Joyería y Platería del Estado de Jalisco
De 2003 a 2005
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Enrique Guillén Mondragón I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Suplente de la Serie “B” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL: - Licenciatura Ingeniería Física en la Universidad Autónoma
Metropolitana (UAM) - Diplomado Alta Dirección en el Instituto Panamericano de
Alta Dirección de Empresa (IPADE) III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Cargo Empresa o Períodos Dependencia
Presidente Nacional Cámara Nacional de la Industria
de Transformación (CANACINTRA)
De marzo de 2016 a la fecha.
Tesorero Nacional Cámara Nacional de la Industria de Transformación (CANACINTRA)
De 2013 a 2016.
Presidente de Sector Metalmecánico Cámara Nacional de la Industria de Transformación (CANACINTRA)
De 2008 a 2010. De 1994 a 1996.
Coordinador de Asesores de la Presidencia Nacional
Cámara Nacional de la Industria de Transformación (CANACINTRA)
De 1996 a 1998.
Presidente de la Rama 88 “Fabricantes de Cerraduras, Candados, Herrajes y Similares”
Cámara Nacional de la Industria de Transformación (CANACINTRA)
De 1990 a 1992.
Marzo de 2018
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Enrique Solana Sentíes I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Propietario de la Serie “B” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL:
- Licenciatura Ingeniería Químico Industrial, Universidad Autónoma de Puebla
Comercio Internacional, ESCA
- Otros estudios Diplomado en Administración de Empresas, Universidad de las Américas Puebla
III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente) Nombre del Cargo Empresa o Dependencia Períodos
Presidente Confederación de Cámaras Nacionales de
Comercio, Servicio y Turismo (CONCANACO-SERVYTUR)
De marzo de 2014 a la fecha
Socio Fundador Unicar Plastics, S.A. de C.V. De 2000 a la fecha
Presidente Cámara Nacional de Comercio Servicios y Turismo de la Ciudad de Puebla
De 2000 a 2002
Socio Fundador Distribuidora Solana, S.A. de C.V., y Grupo Corsomex, S.A. de C.V.
1998
Presidente Unicar Mexicana, S.A. de C.V.
De 1996 a la fecha
Gerente de Compras de Material productivo, entre otros
Volkswagen de México, S.A. de C.V.
De 1976 a 1992
Marzo de 2018
Perfil profesional y experiencia laboral
*/ CAP’s = Certificados de Aportación Patrimonial
NOMBRE: Gustavo Adolfo de Hoyos Walther I. CARGO EN EL CONSEJO DIRECTIVO Consejero Suplente de la Serie “B” de DE NACIONAL FINANCIERA: CAP’s*/ II. PERFIL PROFESIONAL:
- Licenciatura Derecho, Universidad Autónoma de Baja California
- Licenciatura Administración de Empresas, Cetys-
Universidad
- Especialidad y Maestría Derecho Corporativo e Internacional, Cetys-Universidad
III. EXPERIENCIA LABORAL (por lo menos los últimos 5 años, empezando con el más reciente)
Marzo de 2018
Nombre del Cargo Empresa o dependencia Períodos
Presidente Confederación Patronal de la República Mexicana (COPARMEX)
De 2016 a la fecha
Presidente Consejo Consultivo del Consejo de Desarrollo Económico de Mexicali
De 2014 a 2015
Secretario General
Confederación Patronal de la República Mexicana (COPARMEX)
De 2013 a 2015
Integrante de la Comisión Ejecutiva
Confederación Patronal de la República Mexicana (COPARMEX)
Desde 2011 a la fecha
Consejero Nacional Centro Empresarial de Tijuana
Desde 2009 y en forma ininterrumpida hasta 2016
Monto total de las compensaciones de los consejeros
Importe
de 2017 Pago Pago Pago Pago
Emolumentos 1º Trimestre 2º Trimestre 3º Trimestre 4º Trimestre
A. CONSEJEROS SERIE "A"
PROPIETARIOS
DR. JOSÉ ANTONIO GONZÁLEZ ANAYA (desde 28 de noviembre de 2017)
DR. JOSÉ ANTONIO MEADE KURIBREÑA (desde 7 de septiembre de 2016 hasta 27 de noviembre de 2017)
DR. LUIS VIDEGARAY CASO (desde 1° de diciembre de 2012 hasta 6 de septiembre de 2016 )
DR. MIGUEL MESSMACHER LINARTAS (desde 24 de enero de 2018)
MTRA. VANESSA RUBIO MÁRQUEZ (desde 8 de septiembre de 2016 hasta 19 enero de 2018)
DR. FERNANDO APORTELA RODRÍGUEZ (desde 1° de diciembre de 2012 hasta 7 de septiembre de 2016)
DR. ILDEFONSO GUAJARDO VILLARREAL (desde 1° de diciembre de 2012)
LIC. PEDRO JOAQUÍN COLDWELL (desde 1° de diciembre de 2012)
ACT. JESÚS ALAN ELIZONDO FLORES (desde 5 de marzo de 2014)
DR. ENRIQUE CABRERO MENDOZA (desde 18 de junio de 2014)
SUPLENTES
MTRO. MARIO GOVEA SORIA (desde 14 de agosto de 2017)
MTRO. EMILIO SUÁREZ LICONA (desde 1° de octubre de 2016 hasta 13 de agosto de 2017)
LIC. JOSÉ BERNARDO GONZÁLEZ ROSAS (desde 1° de abril de 2015 hasta 30 de septiembre de 2016)
MTRO. JUAN PABLO NEWMAN AGUILAR (desde 24 de enero de 2018)
DR. ALBERTO TORRES GARCÍA (desde 4 de diciembre de 2015 hasta 19 enero de 2018)
MTRO. ALEJANDRO DELGADO AYALA (desde el 19 de junio de 2017)
MTRO. ENRIQUE JACOB ROCHA (desde 22 de enero de 2013 hasta 31 de enero de 2016)
MTRO. VÍCTOR HUGO LUQUE SALCEDO (desde 27 de noviembre de 2017)
DR. CÉSAR EMILIANO HERNÁNDEZ OCHOA (desde 18 de febrero de 2014 hasta 27 de noviembre 2017)
LIC. RAÚL JOEL OROZCO LÓPEZ (desde 5 de marzo de 2014)
DR. ÓSCAR ERNESTO VELA TREVIÑO (desde 18 de junio de 2014)
B. CONSEJEROS SERIE "B"
PROPIETARIOS 3/
LIC. GERARDO GUTIÉRREZ CANDIANI (desde 17 de marzo de 2012 hasta 18 de mayo de 2016) - - - - - -
SR. FRANCISCO JAVIER FUNTANET MANGE (desde 23 de julio de 2012 hasta 18 de mayo de 2016) - - - - - -
MTRO. JORGE ENRIQUE DÁVILA FLORES (desde 23 de junio de 2010 hasta 2 de septiembre de 2014) - - - - - -
MTRO. JUAN PABLO CASTAÑÓN CASTAÑÓN (desde 19 de mayo de 2016) 4,000.00 - 4,000.00 - - -
LIC. MANUEL JESÚS HERRERA VEGA (desde 19 de mayo de 2016) 4,000.00 4,000.00 - - - -
ING. ENRIQUE SOLANA SENTÍES (desde 3 de septiembre de 2014) 4,000.00 - 4,000.00 - - -
SUPLENTES 3/
ING. LUIS FERNANDO ZÁRATE ROCHA (desde 23 de julio de 2012 hasta 18 de mayo de 2016) - - - - - -
ING. RODRIGO ALPÍZAR VALLEJO (desde 1° de noviembre de 2013 hasta 18 de mayo de 2016) - - - - - -
MTRO. JUAN PABLO CASTAÑÓN CASTAÑÓN (desde 1° de noviembre de 2013 hasta 18 de mayo de 2016) - - - - - -
LIC. GUSTAVO ADOLFO ARBALLO LUJÁN (desde 19 de mayo de 2016) 4,000.00 20,000.00 4,000.00 - - -
ING. ENRIQUE GUILLÉN MONDRAGÓN (desde 19 de mayo de 2016) 4,000.00 - 12,000.00 - - -
LIC. GUSTAVO ADOLFO DE HOYOS WALTHER (desde 19 de mayo de 2016) 4,000.00 8,000.00 - - - -
C. CONSEJEROS INDEPENDIENTES 4/
DR. CARLOS JOSÉ GARCÍA MORENO ELIZONDO (desde 27 de marzo de 2012 hasta 31 de enero de 2018) 50,000.00 280,000.00 - - - -
C.P. JOSÉ SALVADOR MARTÍNEZ CERVANTES 5/ (desde 21 de febrero de 2014 hasta 21 de febrero 2018) 55,000.00 465,000.00 60,000.00 - - -
Aclaraciones:
1/ No se otorga pago alguno.
2/ Montos brutos máximos autorizados por el Consejo Directivo en la sesión del 24 de octubre de 2012 aplicables a partir del 1° de noviembre de 2012.
3/
4/
5/
Marzo 2018
Descripción del tipo de compensación
Los Consejeros representantes de la serie "A" de CAP's no reciben pago alguno. Mediante acuerdo 6b)-241012 del 24 de octubre de 2012, el Consejo Directivo autorizó los montos de remuneración a los Consejeros de la Serie “B” de
CAP's, que a continuación se mencionan: a) A los consejeros de la serie “B” de CAP’s, la cantidad de $4,000.00 brutos, por asistencia a las sesiones del Consejo Directivo, teniendo un máximo mensual de $4,000.00 brutos. b) A los
consejeros de la serie “B” con carácter de independientes, la cantidad de $30,000.00 brutos por asistencia a las sesiones del Consejo Directivo, así como la cantidad de $10,000.00, por asistencia a cada comité de apoyo, del que sean
miembros, creado por el Consejo Directivo distintos al Comité de Auditoría.
Al consejero de la serie “B” con carácter de independiente que se desempeñe como presidente del Comité de Auditoría, la cantidad de $15,000.00 brutos por asistencia a ese Comité de Auditoría.
Para estos pagos aplicarán los siguientes montos máximos mensuales:
• Monto máximo mensual por asistencia a sesiones del Consejo Directivo $30,000.00 brutos
• Monto máximo mensual por asistencia a sesiones de un comité de apoyo distinto al Comité de Auditoría $10,000.00 brutos (diez mil pesos 00/100 M.N.).
• Monto máximo mensual por asistencia a sesiones del Comité de Auditoría $15,000.00 brutos (quince mil pesos 00/100 M.N.).
• Monto máximo mensual combinado por asistencia a sesiones del Consejo Directivo, de uno o varios comité(s) de apoyo distinto(s) al Comité de Auditoría y del propio comité de auditoría, $55,000.00 brutos.
c) Al comisario propietario y suplente de la serie “B” de CAP’s, la cantidad de $30,000.00 brutos y $15,000.00 brutos, respectivamente, por asistencia a las sesiones del Consejo Directivo, teniendo como un máximo mensual las cantidades
señaladas. Sólo se cubrirá la remuneración mencionada por asistencia a las sesiones del Consejo Directivo. d) A los expertos independientes que participen con voz y voto, la cantidad de $10,000.00 brutos, para cada sesión de un comité
de apoyo creado por el Consejo Directivo al que asistan (incluye el Comité de Auditoría), teniendo un máximo mensual de $10,000.00 brutos por cada comité de apoyo.
El C.P. José Salvador Martínez Cervantes se desempeñó como Presidente del Comité de Auditoría del 25 de julio de 2014 al 21 de febrero de 2018.
Para los consejeros independientes se paga la cantidad máxima mensual de $30,000.00 brutos por asistencia a las sesiones del Consejo Directivo y la cantidad máxima mensual de $10,000.00 brutos por asistencia a las sesiones de
cada comité de apoyo del que sean miembros creado por el Consejo Directivo distintos al Comité de Auditoría. Al consejero independiente que se desempeñe como Presidente del Comité de Auditoría, se le paga la cantidad máxima
mensual de $15,000.00 brutos por asistencia a las sesiones de ese Comité de Auditoría.
CONSEJERO / (vigencia)2 0 1 8
A los consejeros representantes de la serie "B" de CAP´S (sector privado), se paga la cantidad máxima mensual de $4,000.00 brutos por asistencia a las sesiones del Consejo Directivo.
NO SE OTORGA PAGO ALGUNO
NO SE OTORGA PAGO ALGUNO
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Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito. Reporte al 31 de marzo de 2018. Página 2/26
Información complementaria a los Estados Financieros
ÍNDICE Página
I Naturaleza y monto de conceptos que integran el Balance General y el Estado de Resultados Consolidados con Subsidiarias:
BALANCE GENERAL……………………………………………………………….…..... 3 1. Disponibilidades………………………………..……………………….....……… 4 2. Inversiones en valores……………………………………………………………
3. Deudores por reporto……………………………………………………………. 4. Derivados……………………………………………………………………….....
4 4 4
5. Cartera de crédito vigente…………………………………………………….... 6. Estimación preventiva para riesgos crediticios…...………………………..….
5 5
7. Inversiones permanentes…………………………...…………………………… 8. Otros activos……………………………………………………………………… 9. Captación tradicional……………………………………..………………….……
5 5 5
10. Préstamos interbancarios y de otros organismos…..…………….…………... 5 11. Acreedores por reporto……………………………..…………….…………..…. 5 12. Otras cuentas por cobrar (neto) y Otras cuentas por pagar………………….
13. Total de Capital contable………………………………………………………… 6 6
ESTADO DE RESULTADOS………………………………………………………….….. 6 1. Ingresos por intereses…………………………………………………………..... 7
2. Gastos por intereses…………………………………………………………….... 3. Comisiones y tarifas…………………………………………………………..…..
7 7
4. Gastos de administración y promoción…………………………….…………… 7
II Características de emisión o amortización de deuda a largo plazo………………...… 8
III Integración de la Cartera de crédito vigente y vencida………………………….....….. 8
IV Tasas de interés de Captación tradicional y Préstamos interbancarios y de otros organismos……………………………………………………………………………..……
8
V Movimientos de Cartera Vencida…………………………………………………………. 9
VI Inversiones en valores y posiciones por Operaciones de reporto………………….…. 9
VII Montos nocionales de los contratos de Instrumentos financieros derivados…….….. 10
VIII Resultado por intermediación…………………………………………………………...… 11
IX Otros ingresos (egresos) de la operación, Otros productos y otros gastos………..… 11
X Impuestos diferidos……………………………………………………………………..….. 12
XI Índice de capitalización…………………………………………………………………..… 12 XII Monto de Capital neto………………………………………………………………….….. 13 XIII Activos ponderados por riesgo de crédito y mercado………………………………..… 14 XIV Valor de riesgo de mercado…………………………………………………………….… 14 XV Tenencia accionaria por subsidiarias………………………………..………………..…. 14 XVI Información por segmentos……………………….………………………………………. 15 XVII Información adicional…………………………………………………………………….… 17
COMPARATIVO DE CIFRAS
A. Resultado de operación…………………………………………………………………… 19 B. Situación financiera……………………………………………………………………….... 21
C. Calificaciones otorgadas a Nacional Financiera, S.N.C………………………………... 23 D. Sistema de Control Interno………………………………………………………………… 25
Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito. Reporte al 31 de marzo de 2018. Página 3/26
Información complementaria a los Estados Financieros
INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA A LOS ESTADOS FINANCIEROS
AL 31 DE MARZO DE 2018 (CIFRAS EN MILLONES DE PESOS)
I. La naturaleza y monto de los conceptos del Balance General y del Estado de Resultados consolidados con subsidiarias de Nacional Financiera, S.N.C. (la Institución) que modificaron sustancialmente su valor y que produjeron cambios significativos en la información financiera, se presentan y explican a continuación:
Mar. 2018 Dic. 2017 Variación
35,904 28,551 7,353 (1
Cuentas de margen 223 35 188
224,235 223,104 1,131 (2
16,455 2,718 13,737 (3
Derivados 14,153 17,179 (3,026) (4
215,286 226,592 (11,306) (5
1,828 1,867 (39) (5
(7,277) (7,016) (261) (6
10,594 16,561 (5,967) (12
4 4 -
1,484 1,486 (2)
30 32 (2)
2,665 2,836 (171) (7
1,275 1,338 (63)
1,392 943 449 (8
TOTAL ACTIVO 518,251 516,230 2,021
P A S I V O Y C A P I T A L
324,509 246,807 77,702 (9
15,472 25,401 (9,929) (10
Acreedores por reporto 116,613 188,768 (72,155) (11
Derivados 18,750 18,988 (238) (4
9,012 3,306 5,706 (12
93 98 (5)
Total pasivo 484,449 483,368 1,081
23,427 23,427 -
8,913 8,017 896
1,462 1,418 44
Total de Capital contable 33,802 32,862 940 (13
TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 518,251 516,230 2,021
Deudores por Reporto (Saldo deudor)
A C T I V O
Disponibilidades
Inversiones en valores
BALANCE GENERAL CONSOLIDADO CON SUBSIDIARIAS COMPARATIVO
Participación no controladora
Otras cuentas por pagar
Créditos diferidos
Capital contribuido
Capital ganado
Préstamos interbancarios y de otros organismos
Cartera de crédito vigente
Cartera de crédito vencida
Bienes Adjudicados
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Otras cuentas por cobrar (neto)
Inmuebles, mobiliario y equipo (neto)
Otras inversiones (neto)
Inversiones permanentes en acciones
Otros activos
Captación tradicional
Impuestos diferidos
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Información complementaria a los Estados Financieros
Los principales rubros del Balance General que presentan cambios significativos con relación a diciembre de 2017, se detallan a continuación:
1. Las Disponibilidades presentan un crecimiento neto de 7,353 integrado como sigue:
2. Las Inversiones en valores revelan un aumento de 1,131, que se compone por la disminución en Títulos disponibles para la venta y Títulos conservados a vencimiento por 316 y 132 respectivamente, así como por el aumento en Títulos para negociar por 1,579.
3. El rubro Deudores por reporto, presenta un aumento de 13,737, los títulos de deuda gubernamental fueron los que mostraron los movimientos más significativos.
4. Los Derivados tuvieron el siguiente comportamiento:
Disponibilidades Importe
Bancos del país 3
Bancos del extranjero (1,739)
Operaciones de compra venta de divisas 7,371
Depósitos a plazo 3,145
Operaciones de call money (1,510)
Otros 83
Total 7,353
Mar. 2018 Dic. 2018 Variación
ACTIVO
Contratos con fines de negociación - 1,885 (1,885)
Ajuste de valuación por cobertura de activos financieros 14,153 15,294 (1,141)
14,153 17,179 (3,026)
PASIVO
Swaps con fines de negociación 93 80 13
Swaps con fines de cobertura 5,083 7,705 (2,622)
Futuros con fines de negociación 2,367 - 2,367
Ajuste de valuación por cobertura de pasivos financieros 11,207 11,203 4
18,750 18,988 (238)
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Información complementaria a los Estados Financieros
5. La Cartera de crédito vigente presenta una disminución neta de 11,306, que se integra como
sigue:
Asimismo, la Cartera vencida se ve disminuida en 39.
6. Como resultado de la calificación de la cartera, la Estimación preventiva para riesgos crediticios presenta un aumento de 261.
7. Las Inversiones permanentes en acciones reflejan un decremento de 171, el cual se explica fundamentalmente por las variaciones cambiarias derivadas de las inversiones denominadas en moneda extranjera.
8. El incremento de 449 en el rubro Otros activos, se debe principalmente al incremento de los beneficios posteriores al retiro.
9. La Captación tradicional presenta un crecimiento de 77,702, que se conforma por un incremento de 77,599 y 103 en Depósitos a plazo y Títulos de crédito emitidos respectivamente.
10. El rubro de Préstamos interbancarios y de otros organismos mostró una disminución que se compone como sigue:
11. La disminución neta de 72,155 en el rubro de Acreedores por reporto, se integra a continuación:
Tipo de Crédito Importe
Créditos comerciales (429)
Créditos a entidades financieras (10,912)
Créditos a entidades gubernamentales 51
Créditos otorgados en calidad de Agente del Gobierno Federal (9)
Otros créditos (7)
Total (11,306)
Tipo de Préstamo Importe
De exigibilidad inmediata (4,720)
De corto plazo (4,323)
De largo plazo (886)
Total (9,929)
Tipo de Títulos Importe
Deuda Gubernamental (72,363)
Bancarios (1,195)
Otros títulos de deuda 1,403
Total (72,155)
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Información complementaria a los Estados Financieros
12. El rubro Otras cuentas por cobrar (neto) es inferior en 5,967, mientras que Otras cuentas por
pagar muestra un aumento de 5,706, ocasionado básicamente por operaciones fecha valor e impuestos por pagar.
13. El total del Capital contable muestra un crecimiento de 940, el cual corresponde principalmente al efecto de Resultados de ejercicios anteriores, Resultado neto y Participación no controladora.
Ingresos por intereses 8,392 (1
Gastos por intereses (7,663) (2
Estimación preventiva para riesgos crediticios (670)
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 59
Comisiones y tarifas 668 (3
Resultado por intermediación 691
Otros Ingresos (egresos) de la operación 517
Gastos de administración y promoción (863) (4 1,013
Resultado de la operación 1,072
Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas 3
Resultado antes de impuesto a la utilidad 1,075
Impuestos a la utilidad causados y diferidos (neto) (261)
Resultado antes de operaciones discontinuadas 814
Operaciones discontinuadas -
Resultado Neto 814
Participación no controladora 13
Resultado Neto incluyendo participación de la controladora 801
ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADO CON SUBSIDIARIAS
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Por lo que se refiere al Estado de Resultados, a continuación se detalla la integración de los principales rubros al 31 de marzo de 2018:
Informe2
1) Ingresos por intereses: MDP
a) Cartera de crédito 4,097
b) Inversiones en valores 452
c) Disponibilidades 319
d) Reportos 4,899
e) Ingresos provenientes de operaciones de cobertura (1,427)
f) Otros 52
Total 8,392
2) Gastos por intereses MDP
a) Depósitos a plazo (2,161)
b) Títulos de créditos emitidos (1,217)
c) Préstamos (152)
d) Reportos (3,947)
e) Gastos provenientes de operaciones de cobertura 1,514
f) Pérdida por valorización (1,686)
g) Otros (14)
Total (7,663)
3) Comisiones y tarifas MDP
a) Actividades fiduciarias 124
b) Operaciones de crédito 88
c) Otras comisiones cobradas 510
d) Colocación de deuda y Préstamos recibidos (6)
e) Otras comisiones pagadas (48)
Total 668
4) Gastos de administración y promoción MDP
a) Remuneraciones y prestaciones (303)
b) PTU (138)
c) Honorarios y Rentas (18)
d) Promoción y publicidad (13)
e) Imptos, derechos y No deducibles (78)
f) Costo neto del periodo derivado de OBPR (205)
g) Otros (108)
Total (863)
a)36%
b)4%c)
3%
d)44%
e)-13%
f)0%
a)-20%
b)-11%
c)0%
d)-37%
e)14%
f)-16%
g)0%
a)-35%
b)-16%
c)-2%
d)-3%
e)-9%
f)-24%
g)-13%
a)16%
b)11%
c)66%
d)-1%
e)-6%
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Información complementaria a los Estados Financieros
II. Al 31 de marzo de 2018, la Institución mantiene Préstamos a largo plazo (a tasa Libor) por operaciones
como Agente Financiero del Gobierno Federal, provenientes principalmente del Banco Interamericano de Desarrollo (BID), del International Bank for Reconstruction and Development (BIRF) y del Fondo Internacional de Desarrollo Agrícola (FIDA).
III. La Cartera de crédito vigente y vencida al 31 de marzo de 2018, clasificada por tipo de crédito y por tipo de moneda, se conforma de la siguiente manera:
IV. Al mes de marzo de 2018, las tasas de interés promedio de la Captación tradicional y de los Préstamos interbancarios y de otros organismos, clasificados identificados por tipo de moneda, son las siguientes:
M.N. M.E. TOTAL
CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE
Créditos comerciales 17,951 33,353 51,304
Créditos a entidades financieras 140,495 7,193 147,688
Créditos a entidades gubernamentales 16,098 20 16,118
Créditos de consumo 7 - 7
Créditos a la vivienda 113 - 113
Créditos otorgados en calidad de Agente del Gobierno Federal- 56 56
Total de cartera de crédito vigente 174,664 40,622 215,286
CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA
Créditos comerciales - 534 534
Créditos a entidades financieras 1,285 - 1,285
Créditos de consumo 1 - 1
Créditos a la vivienda 8 - 8
Total de cartera de crédito vencida 1,294 534 1,828
CARTERA DE CRÉDITO
Moneda nacional Moneda extranjera
Captación tradicional 7.21% 1.63%
Préstamos interbancarios y de otros organismos 7.50% 2.51%
Tasa de interés promedioCaptación
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V.Los movimientos de la Cartera vencida durante el periodo del 31 de diciembre de 2017 al 31 de marzo
de 2018, son los siguientes:
VI. Las Inversiones en valores y las posiciones restringidas por operaciones de reporto, se integran de la siguiente forma:
TÍTULOS PARA NEGOCIAR
Sin restricción 83,533
Deuda gubernamental 68,356
Deuda bancaria 13,617
Otros títulos de deuda 1,165
Instrumentos de patrimonio neto 395
Restringidos o dados en garantía en operaciones de reporto 109,641
Deuda gubernamental 106,690
Deuda bancaria 2,951
Restringidos o dados en garantía en operaciones de Préstamo de valores 20
Instrumentos de patrimonio neto 20
Restringidos o dados en garantía (otros) 2,857
Deuda gubernamental 2,857
196,051
INVERSIONES EN VALORES
Saldo al 31 de diciembre de 2017 1,867
Entradas a cartera vencida 38
Traspaso de cartera vigente 38
Salidas de cartera vencida (37)
Créditos liquidados (cobranza en efectivo) (37)
Ajuste cambiario (40)
Saldo al 31 de marzo de 2018 1,828
CARTERA VENCIDA
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VII. Al 31 de marzo de 2018, los montos nocionales de los contratos de Instrumentos financieros derivados
clasificados por tipo de instrumento y por subyacente, son los siguientes:
IPC M.N. 50 49
Tasas M.N. 2,067 2,051
Dólares M.N. 215,269 212,920
TIIE 28 M.N. - 55,017
TIIE 28 M.N. 55,111 -
TIIE 28 M.N. - 514
TIIE 28 M.N. 225 -
Pesos M.N. 212 15,777
Yenes Yen - 25,000
Dólares Dls. - 34
Euros Eur. 5 -
Dólares Dls. 1,248 -
Libras Libras 5 - Flujos a entregar
Swaps de tasa de interés
Flujos a recibir
Flujos a entregar
Swaps de divisas
Flujos a recibir
Swaps de Negociación
Flujos a recibir
Flujos a entregar
Flujos a recibir
Flujos a entregar
Flujos a recibir
Flujos a entregar
Futuros
Mexder
Forwards
Peso-Dólar
Subyacente MdaPosición
Corta LargaTipo de Instrumento
TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA
Sin restricción 14,771
Deuda gubernamental 5,770
Deuda bancaria 224
Otros títulos de deuda 344
Instrumentos de patrimonio neto 8,433
14,771
TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO
Sin restricción 5,928
Deuda gubernamental 5,783
Deuda bancaria 140
Otros títulos de deuda 5
Restringidos o dados en garantía en operaciones de reporto 7,485
Deuda gubernamental 7,485
13,413
TOTAL INVERSIONES EN VALORES 224,235
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Información complementaria a los Estados Financieros
VIII. Al 31 de marzo de 2018 el rubro Resultado por intermediación, se integra como se muestra a continuación:
IX. Al 31 de marzo de 2018, el rubro Otros ingresos (egresos) de la operación, se integra de la siguiente forma:
CONCEPTO IMPORTE
RESULTADO POR VALUACIÓN
Títulos para negociar 251
Instrumentos financieros derivados con fines de negociación (99)
Instrumentos financieros derivados con fines de cobertura 63
Colaterales vendidos 1
Total de resultados por valuación 216
RESULTADO POR COMPRAVENTA
Títulos para negociar (9)
Títulos disponibles para la venta (26)
Instrumentos financieros derivados con fines de negociación (3,309)
Total de resultado por compraventa (3,344)
OTROS 3,819
RESULTADO POR INTERMEDIACIÓN 691
IMPORTE
OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN
Cancelación de excedentes de estimación preventiva de riesgos crediticios 341
Recuperaciones 2
Ingresos por préstamos al personal 9
Estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro (43)
Bienes adjudicadosArrendamiento 13
Otras partidas 195
TOTAL 517
CONCEPTO
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Información complementaria a los Estados Financieros
X. Al 31 de marzo de 2018, los Impuestos diferidos de la Institución por concepto de ISR y PTU ascienden a 27 y 16 respectivamente. Los principales conceptos considerados en su determinación son: la valuación y provisión de intereses de Inversiones en valores y Derivados, así como la constitución de reservas por calificación de cartera. Con respecto a los impuestos diferidos consolidados, el efecto principal se origina en la subsidiaria Plaza Insurgentes Sur, S.A. de CV.
XI. Por los trimestres concluidos durante 2017 y marzo de 2018, el desglose del Índice de capitalización sobre Activos en riesgo de crédito, así como en Activos sujetos a riesgo de crédito y mercado, es el siguiente:
Mzo. Jun. Sep. Dic. Mzo. */
Sobre activos en riesgo de crédito
Activos por riesgo de crédito 106,679 108,598 116,208 122,959 117,454
Capital neto 23,187 23,977 24,533 26,786 26,968
ÍNDICE DE CAPITALIZACIÓN 21.74% 22.08% 21.11% 21.78% 22.96%
Sobre activos en riesgo de crédito y mercado
Activos por riesgo de mercado 59,355 56,302 53,783 54,016 64,912
Activos por riesgo de crédito 106,679 108,598 116,208 122,959 117,454
Activos por riesgo operacional 8,080 8,380 12,995 8,258 7,897
Total de activos en riesgo 174,114 173,280 182,986 185,233 190,263
Capital neto 23,187 23,977 24,533 26,786 26,968
ÍNDICE DE CAPITALIZACIÓN 13.32% 13.84% 13.41% 14.46% 14.17%
*/ Cálculo preliminar, a ser confirmado por Banxico.
2017 2018
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Información complementaria a los Estados Financieros
XII. El monto del Capital neto dividido en capital básico y complementario, por los trimestres concluidos durante 2017 y marzo de 2018, se detallan a continuación:
Mzo. Jun. Sep. Dic. Mzo. */
Capital básico 1 23,187 23,977 24,533 26,786 26,968
Capital básico 2 - - - - -
Capital básico 23,187 23,977 24,533 26,786 26,968
Capital complementario - - - - -
CAPITAL NETO 23,187 23,977 24,533 26,786 26,968
*/ Cálculo preliminar, a ser confirmado por Banxico.
2017 2018
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Información complementaria a los Estados Financieros
XIII. Al 31 de marzo del presente año, el monto total de los Activos ponderados sujetos a riesgo es de
190,263 y su composición es la siguiente:
XIV. El monto del Valor en Riesgo de mercado promedio del periodo (VaR) es de 101.09, que representa el 0.37% del Capital neto al mes de marzo 2018.
XV. La tenencia accionaria por subsidiaria al 31 de marzo de 2018, se integra como sigue:
Activos Ponderados Importe
Por riesgo de crédito 117,454
Por riesgo de mercado 64,912
Riesgo operacional 7,897
Total 190,263
GRUPO INMOBILIARIO Y DE SERVICIOS
Pissa Servicios Corporativos, S.A. de C.V. (en liq.) 49,999 - - 100%
Plaza Insurgentes Sur, S.A. de C.V. 71,939,606 72 1,675 100%
72 1,675
SOCIEDADES DE INVERSIÓN, FONDOS Y OPERADORAS
Operadora de Fondos Nafinsa, S.A. de C.V. 14,999,996 15 191 100%
15 191
OTRAS EMPRESAS
Corporación Mexicana de Inversiones de Capital, S.A. de C.V. 7,150,284 4,740 6,278 81.11%
4,740 6,278
FIDEICOMISOS
Fideicomiso Programa de Venta de Títulos en Directo al Público 922 254 100%
Fondo para la Participación de Riesgos 1,904 11,876 100%
Fondo para la Participación de Riesgos en Fianzas 1 11 100%
2,827 12,141
7,654 20,285TOTAL
E M P R E S A
PARTICIPACION DE NACIONAL FINANCIERA
Nº DE
TITULOS
COSTO DE
ADQUISICION
VALOR DE
REGISTRO( % )
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XVI. A continuación, se presenta información sobre los principales segmentos operativos de la Institución al 31 de marzo de 2018:
En concordancia con los lineamientos emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) con respecto a la asignación de recursos y evaluación del desempeño de las principales actividades de la Institución, se han integrado los siguientes segmentos que proporcionan información financiera relevante para la toma de decisiones:
• Mercados y Tesorería: Corresponde a las inversiones realizadas en los mercados de dinero, capitales, cambios, derivados y de la tesorería.
• Crédito Primer Piso: Se conforma de la cartera de créditos otorgados directamente al sector público y al sector privado.
• Crédito Segundo Piso: Corresponde a la cartera de crédito canalizada a través de Intermediarios Financieros Bancarios y No Bancarios (IFBs e IFNBs respectivamente).
• Garantías de Crédito: Son las garantías otorgadas a bancos e IFNBs.
• Agente Financiero: Son las actividades realizadas por mandato del Gobierno Federal, para administrar en su nombre, recursos obtenidos de organismos financieros internacionales.
a. Activos, Pasivos y Capital
Ingreso
(Egreso) Neto
Segmento de negocio Monto % Part. Monto % Part. Monto % Part. Monto % Part. Monto
Mercados y Tesorería 290,970 56.1 290,970 56.1 738 32.1 253 16.9 485
Crédito Primer Piso 62,527 12.1 62,527 12.1 236 10.2 137 9.1 99
Crédito Segundo Piso 154,531 29.8 154,531 29.8 433 18.8 169 11.2 264
Garantías de Crédito 2/ - - - - 711 30.9 549 36.7 162
Agente Financiero 3/ 56 - 56 - 47 2.1 46 3.1 1
Fiduciario 4/ - - - - 47 2.0 70 4.7 (23)
Otras Áreas 5/ 10,167 2.0 10,167 2.0 88 3.9 68 4.5 20
Gasto de jubilados - - - - - - 207 13.8 (207)
Total 518,251 100.0 518,251 100.0 2,300 100.0 1,499 100.0 801
1/ Considera los saldos contables registrados al cierre del período analizado; el total de activo de la entidad es de 531,601 MDP.
2/ El saldo Contingente de Garantías de Crédito a marzo de 2018 ascendió a 65,069 MDP y se encuentra registrado en Cuentas de Orden.
3/ El saldo de Agente Financiero a marzo de 2018 ascendió a 346,670 MDP, de los cuales 346,614 MDP se encuentran registrados en Cuentas de Orden.
4/ El patrimonio total fideicomitido a marzo 2018 ascendió a 1,379,393 MDP y se encuentra registrado en Cuentas de Orden.
5/ Incluye: Banca de Inversión, Subsidiarias y Otros Ingresos (Egresos) netos.
Activos 1/ Pasivos y Capital 1/ Ingresos Egresos
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• Fiduciario: Se refiere a los servicios de administración de fideicomisos propios y externos.
• Otras Áreas: Incluye lo relativo a banca de inversión, subsidiarias y otros ingresos (egresos) netos.
✓ Banca de Inversión: Incluye comisiones por estructuración de créditos y por garantías
bursátiles, así como resultados por la participación en el capital de riesgo de empresas públicas y privadas.
✓ Subsidiarias: Se refiere a los resultados de las subsidiarias de la Institución.
✓ Otros Ingresos (Egresos) netos: Incluye entre otros, recuperaciones extraordinarias, ventas de bienes adjudicados, así como otros ingresos y egresos netos.
La naturaleza de los ingresos y egresos de los segmentos identificados se integra como sigue:
b. Resultados por Segmento
2018
Mercados
y
Tesorería
Crédito
Primer
Piso
Crédito
Segundo
Piso
Garantías
de
Crédito
Agente
FinancieroFiduciario
Otras
Áreas 1/
Gasto de
jubiladosTotal
Ingresos:
Ingresos financieros netos 738 236 433 711 47 47 88 - 2,300
Egresos:
Gasto Operativo (90) (27) (149) (82) (34) (51) (57) - (490)
Utilidad de Operación 648 209 284 629 13 (4) 31 - 1,810
Reservas de Crédito y Castigos 0 (75) 97 (409) 0 0 (1) (388)
Utilidad antes de Gasto Jubilados 648 134 381 220 13 (4) 30 - 1,422
Gasto de jubilados (207) (207)
Utilidad antes de Impuestos 648 134 381 220 13 (4) 30 (207) 1,215
Otros Egresos e Impuestos 2/ (163) (35) (117) (58) (12) (19) (10) - (414)
Resultado Neto 485 99 264 162 1 (23) 20 (207) 801
1/ Incluye las siguientes áreas: Banca de Inversión, Subsidiarias y Otros Ingresos (Egresos) netos.
2/ Incluye 414 MDP de Impuestos.
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XVII. Información adicional.
• Entorno Inflacionario A partir del mes de enero de 2008, entró en vigor la Norma de Información Financiera B-10 Efectos de la Inflación, en la cual se establecen nuevas reglas para el reconocimiento de los efectos de la inflación en los Estados Financieros. Los cambios más importantes que presenta esta norma con respecto al Boletín B-10 (Reconocimiento de los efectos de la inflación en la información financiera) y que tienen efecto en los Estados Financieros de 2008, son los siguientes:
Se definen dos entornos económicos en los que pueden operar las entidades en determinado momento:
a) Inflacionario, cuando la inflación es igual o mayor al 26% acumulado en los tres ejercicios anuales anteriores (promedio anual de 8%); y
b) No inflacionario, cuando la inflación es poco importante y sobre todo se considera controlada en el país y es menor al 26% acumulado.
En un entorno inflacionario, deben reconocerse los efectos de la inflación en la información financiera aplicando el método integral y en un entorno no inflacionario, no deben reconocerse los efectos de la inflación del período.
Por lo anterior y dado que no se cumplen las condiciones para considerar un entorno inflacionario, la Institución no reconoce los efectos de la inflación en los Estados Financieros al 31 de marzo de 2018.
• Presentación en Estados Financieros En el Balance General, la valuación correspondiente a Instrumentos financieros derivados con fines de cobertura, se presenta en un rubro específico. En el Estado de Resultados se presenta el rubro Otros ingresos (egresos) de la operación, integrado principalmente por recuperaciones de cartera de crédito, cancelación de excedentes de estimación preventiva para riesgos crediticios, afectaciones a las estimaciones por irrecuperabilidad o difícil cobro, arrendamiento, y valuación y estimación por pérdida de bienes adjudicados, etc.
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• Beneficios Directos de Largo Plazo a los Empleados
De conformidad con lo establecido en las modificaciones a las Disposiciones publicadas en el DOF el 31 de diciembre de 2015, y con motivo de la entrada en vigor de la NIF D-3 en 2016, emitida por el CINIF, la Institución optó por la aplicación progresiva a que se refiere el artículo tercero transitorio de las Disposiciones antes citadas. La decisión de la Institución de optar por la aplicación progresiva del reconocimiento de dichos saldos, fue comunicada a la CNBV de manera oportuna. Por lo anterior, el reconocimiento de los saldos señalados en los incisos a) y b) del párrafo 81.2 de la NIF D-3, saldo de modificaciones al plan aún no reconocidas y saldo acumulado de ganancias o pérdidas del plan no reconocidas, respectivamente, se realizará a más tardar en el ejercicio 2021, reconociendo el 20 % a partir de su aplicación inicial y un 20 % adicional en cada uno de los años subsecuentes, hasta llegar al 100 % en un periodo máximo de 5 años. El saldo acumulado de pérdidas del plan no reconocidas con cifras al 31 de diciembre de 2017, presentan un importe de $(3,306). Los efectos iniciales que tendrá la aplicación de la NIF D-3 a partir del primer año en que inicie su reconocimiento se muestran a continuación:
El 20% del saldo acumulado de pérdidas del plan por $(661), se reconocerá en el capital ganado, en la cuenta de “Remediciones por beneficios definidos a los empleados”. El importe remanente por $(2,645), se aplicará en los ejercicios subsecuentes durante un periodo máximo de 5 años. El gasto de reserva para pensiones de personal (jubilados) a marzo de 2018 asciende a $204.
• Probabilidad de incumplimiento (PI), Severidad de la pérdida (SP) y Exposición al incumplimiento de las carteras crediticias de Consumo, Hipotecaria de vivienda y Comercial:
TIPO DE CARTERA EXPOSICIÓN PI SP
Comercial 289,517 2.45% 45.00%
Consumo 8 24.73% 82.34%
Hipotecaria 121 9.55% 19.45%
Exceptuada 56 0.00% 0.00%
TOTAL 289,702
1Trim 2018
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COMPARATIVO DE CIFRAS
(Cifras en millones de pesos)
A. Resultados de Operación.
Marzo 2018 Diciembre 2017 Marzo 2017
(a) (b) (c) (a)-(b) (a)-(c)
Ingresos por intereses 8,392 33,474 7,766 (25,082) 626
Intereses de disponibilidades 319 1,245 260 (926) 59
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 1 6 1 (5) -
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 452 2,946 653 (2,494) (201)
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 4,899 15,286 3,747 (10,387) 1,152
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura (1,427) (7) (54) (1,420) (1,373)
Intereses de cartera de crédito vigente 4,097 13,856 3,139 (9,759) 958
Comisiones por el otorgamiento del crédito 25 80 15 (55) 10
Premios por colocación de deuda 3 12 3 (9) -
Dividendos de Instrumentos de Patrimonio Neto 9 49 2 (40) 7
Utilidad por valorización 14 1 - 13 14
Gastos por intereses 7,663 28,209 6,507 (20,546) 1,156
Intereses por depósitos a plazo 2,161 8,136 1,661 (5,975) 500
Intereses por títulos de crédito emitidos 1,217 4,435 982 (3,218) 235
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 152 490 129 (338) 23
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 3,947 14,781 3,616 (10,834) 331
Gastos provenientes de operaciones de cobertura (1,514) (701) (252) (813) (1,262)
Descuentos por colocación de deuda 10 34 7 (24) 3
Gastos de emisión por colocación de deuda 4 18 4 (14) -
Pérdida por valorización 1,686 1,016 360 670 1,326
Margen financiero 729 5,265 1,259 (4,536) (530)
Estimación preventiva para riesgos crediticios 670 2,638 492 (1,968) 178
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación 638 2,635 492 (1,997) 146
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional 32 3 - 29 32
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 59 2,627 767 (2,568) (708)
Comisiones y tarifas cobradas 722 2,825 604 (2,103) 118
Comisiones y tarifas pagadas 54 231 61 (177) (7)
Resultado por intermediación 691 (1,208) (101) 1,899 792
Resultado por valuación a valor razonable 216 406 141 (190) 75
Resultado por compraventa de valores y derivados (3,344) 1,300 (533) (4,644) (2,811)
Resultado por compraventa de divisas 3,819 (2,914) 291 6,733 3,528
ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADO CON SUBSIDIARIAS
ConceptoVariación
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Marzo 2018 Diciembre 2017 Marzo 2017
(a) (b) (c) (a)-(b) (a)-(c)
Otros ingresos (egresos) de la operación 517 1,093 417 (576) 100
Cancelación de excedentes de estimación preventiva para riesgos crediticios 341 930 201 (589) 140
Intereses a favor provenientes de préstamos a funcionarios y empleados 9 41 9 (32) -
Ingresos por arrendamiento 13 57 16 (44) (3)
Estimación por pérdida de valor de bienes adjudicados - (4) (2) 4 2
Resultado en venta de bienes adjudicados - 2 - (2) -
Recuperaciones 2 47 33 (45) (31)
Quebrantos - (17) - 17 -
Dividendos de inversiones permanentes - - 1 - (1)
Afectaciones a las estimaciones por irrecuperabilidad o difícil cobro (43) (189) (35) 146 (8)
Otros ingresos (egresos) de la operación 195 226 194 (31) 1
Gastos de administración y promoción 863 3,261 875 (2,398) (12)
Beneficios directos de corto plazo 303 1,209 311 (906) (8)
Participación de los trabajadores en las utilidades 138 157 96 (19) 42
Honorarios 14 81 17 (67) (3)
Rentas 4 17 5 (13) (1)
Seguros y Fianzas 1 4 2 (3) (1)
Gastos de promoción y publicidad 13 99 4 (86) 9
Impuestos y derechos diversos 45 162 38 (117) 7
Gastos no deducibles 33 20 37 13 (4)
Depreciaciones 9 35 9 (26) -
Costo neto del periodo derivado de beneficios a los empleados 205 960 240 (755) (35)
Gastos por mantenimiento 32 122 26 (90) 6
Cuotas distintas a las pagadas al IPAB 8 71 19 (63) (11)
Consumibles y enseres menores - 1 - (1) -
Otros gastos de administración y promoción 58 323 71 (265) (13)
Resultado de la operación 1,072 1,845 751 (773) 321
Resultado del ejercicio de subsidiarias no consolidadas y asociadas 3 6 4 (3) (1)
Resultado antes de impuestos a la utilidad 1,075 1,851 755 (776) 320
Impuestos a la utilidad causados 288 777 164 (489) 124
Impuestos a la utilidad causados 288 777 164 (489) 124
Impuestos a la utilidad diferidos 27 433 (122) (406) 149
Impuestos a la utilidad diferidos 27 433 (122) (406) 149
Resultado neto 814 1,507 469 (693) 345
Participación no controladora 13 5 (7) 8 20
801 1,502 476 (701) 325
ConceptoVariación
Resultado neto incluyendo participación de la controladora
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B. Situación Financiera.
Marzo 2018 Diciembre 2017 Marzo 2017
(a) (b) (c) (a)-(b) (a)-(c)x1
Activo 518,251 516,230 464,484 2,021 53,767
Disponibilidades 35,904 28,551 30,570 7,353 5,334
Cuentas de margen (derivados) 223 35 104 188 119
Inversiones en valores 224,235 223,104 214,597 1,131 9,638
Títulos para negociar 196,051 194,472 195,081 1,579 970
Títulos para negociar sin restricción 83,533 13,187 10,636 70,346 72,897
Títulos para negociar restringidos o dados en garantía en operaciones de reporto 109,641 180,936 182,226 (71,295) (72,585)
Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Préstamo de Valores 20 4 1 16 19
Títulos para negociar restringidos o dados en garantía (otros) 2,857 345 2,218 2,512 639
Títulos disponibles para la venta 14,771 15,087 6,501 (316) 8,270
Títulos disponibles para la venta sin restricción 14,771 15,087 6,501 (316) 8,270
Títulos conservados a vencimiento 13,413 13,545 13,015 (132) 398
Títulos conservados a vencimiento sin restricción 5,928 5,146 4,627 782 1,301
Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en garantía en operaciones de reporto 7,485 8,399 8,388 (914) (903)
Deudores por reporto 16,455 2,718 - 13,737 16,455
Derivados - 1,885 - (1,885) -
Con fines de negociación - 1,885 - (1,885) -
Contratos adelantados a recibir - 1,885 - (1,885) -
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 14,153 15,294 (1,238) (1,141) 15,391
Total de cartera de crédito neto 209,837 221,443 195,232 (11,606) 14,605
Cartera de crédito neta 209,837 221,443 195,232 (11,606) 14,605
Cartera de crédito vigente 215,286 226,592 198,922 (11,306) 16,364
Créditos comerciales sin restricción 215,110 226,400 198,701 (11,290) 16,409
Actividad empresarial o comercial 51,304 51,733 49,920 (429) 1,384
Entidades financieras 147,688 158,600 135,492 (10,912) 12,196
Entidades gubernamentales 16,118 16,067 13,289 51 2,829
Créditos de consumo 7 8 10 (1) (3)
Créditos a la vivienda 113 119 131 (6) (18)
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 56 65 80 (9) (24)
Cartera de crédito vencida 1,828 1,867 2,123 (39) (295)
Créditos vencidos comerciales 1,819 1,859 2,109 (40) (290)
Actividad empresarial o comercial 534 575 549 (41) (15)
Entidades financieras 1,285 1,284 1,560 1 (275)
Créditos vencidos de consumo 1 2 4 (1) (3)
Créditos vencidos a la vivienda 8 6 10 2 (2)
Estimación preventiva para riesgos crediticios (7,277) (7,016) (5,813) (261) (1,464)
Otras cuentas por cobrar 10,594 16,561 12,067 (5,967) (1,473)
Bienes adjudicados 4 4 7 - (3)
Inmuebles, mobiliario y equipo 1,484 1,486 1,497 (2) (13)
Inversiones permanentes /* 2,695 2,868 10,100 (173) (7,405)
Impuestos y ptu diferidos (neto) 1,275 1,338 416 (63) 859
Impuestos a la Utilidad Diferidos (a Favor) 869 916 138 (47) 731
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (a Favor) 406 422 278 (16) 128
Otros activos 1,392 943 1,132 449 260
Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles 817 848 1,127 (31) (310)
Otros activos a corto y largo plazo 575 95 5 480 570
/* Incluye otras Inversiones
ConceptoVariación
BALANCE GENERAL CONSOLIDADO CON SUBSIDIARIAS
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Marzo 2018 Diciembre 2017 Marzo 2017
(a) (b) (c) (a)-(b) (a)-(c)x1
Pasivo 484,449 483,368 435,540 1,081 48,909
Captación tradicional 324,509 246,807 215,604 77,702 108,905
Depósitos a plazo 211,895 134,296 116,414 77,599 95,481
Mercado de dinero 211,895 134,296 116,414 77,599 95,481
Títulos de crédito emitidos 112,614 112,511 99,190 103 13,424
Préstamos interbancarios y de otros organismos 15,472 25,401 21,390 (9,929) (5,918)
De exigibilidad inmediata 3,286 8,006 4,250 (4,720) (964)
De corto plazo 487 4,810 6,837 (4,323) (6,350)
De largo plazo 11,699 12,585 10,303 (886) 1,396
Acreedores por reporto 116,613 188,768 190,076 (72,155) (73,463)
Derivados 7,543 7,785 7,993 (242) (450)
Con fines de negociación 2,460 80 1,701 2,380 759
Con fines de cobertura 5,083 7,705 6,292 (2,622) (1,209)
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 11,207 11,203 (3,677) 4 14,884
Otras cuentas por pagar 9,012 3,306 4,120 5,706 4,892
Impuestos a la utilidad por pagar 259 253 121 6 138
Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar 122 275 71 (153) 51
Acreedores por liquidación de operaciones 6,029 - 1,074 6,029 4,955
Acreedores por colaterales recibidos en efectivo 844 1,109 688 (265) 156
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 1,758 1,669 2,166 89 (408)
Créditos diferidos y cobros anticipados 93 98 34 (5) 59
Cobros anticipados 93 98 34 (5) 59
Capital contable 33,802 32,862 28,944 940 4,858
Capital mayoritario 32,340 31,444 27,516 896 4,824
Capital contribuido 23,427 23,427 20,477 - 2,950
Capital social 2,390 2,390 2,390 - -
Capital social no exhibido (596) (596) (596) - -
Incremento por actualización del capital social pagado 7,012 7,012 7,011 - 1
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 5,700 5,700 2,750 - 2,950
Prima en venta de acciones 7,036 7,036 7,037 - (1)
Incremento por actualización de la prima en venta de acciones 1,885 1,885 1,885 - -
Capital ganado 8,913 8,017 7,039 896 1,874
Reservas de capital 314 314 314 - -
Incremento por actualización de reservas de capital 1,416 1,416 1,416 - -
Resultado de ejercicios anteriores 8,169 6,663 6,565 1,506 1,604
Incremento por actualización del resultado de ejercicios anteriores (2,515) (2,515) (2,515) - -
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 22 108 6 (86) 16
Incremento por actualización del resultado por tenencia de activos no monetarios 921 742 777 179 144
Resultado neto incluyendo participación de la controladora 801 1,502 476 (701) 325
Remediciones por beneficios definidos a los empleados (215) (213) - (2) (215)
Participación no controladora 1,462 1,418 1,428 44 34
ConceptoVariación
Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito. Reporte al 31 de marzo de 2018. Página 23/26
Información complementaria a los Estados Financieros
C. Calificaciones otorgadas a Nacional Financiera, S.N.C. Las opiniones emitidas por las empresas calificadoras: S&P Global Ratings, Moody’s, Investors Service, Fitch Ratings, HR Ratings y DBRS Limited, ubican a la Institución en el grado máximo de calificación en la escala nacional y está basada en el respaldo que, por ley, la Institución recibe del Gobierno Federal al responder éste, en tiempo y forma, por las obligaciones contratadas por la misma en caso de contingencia. Asimismo, reconocen que el desempeño del banco es adecuado y que se ha mantenido como una Institución clave para el desarrollo del sector de la micro, pequeña y mediana empresa en el país. Respecto a la escala global, la institución recibe la misma calificación que el Gobierno Mexicano en donde cada calificadora utiliza su propia escala. En el siguiente cuadro se muestra la calificación y la perspectiva que cada una de las calificadoras le asignan a la Institución, que invariablemente coincide con la asignada al Gobierno Federal Mexicano:
Calificadora de valores Escala Nacional Escala Global Perspectiva/Tendencia
S&P Global Ratings mxAAA BBB+ Estable
Moody’s Investors Service Aaa.mx A3 Estable
Fitch Ratings AAA(mex) BBB+ Estable
HR Ratings HR AAA HR A- (G) Estable
DBRS Limited AAA.MX BBB (high) Estable
Al 31 de marzo de 2018, la última opinión emitida por las empresas calificadoras se detalla a continuación:
2018
Mar Jun Sep Dic Mar
HR Ratings (www.hrratings.com.mx)
30 Jul 2015
18 Ago 2015
04 Abr 2016
19 Abr 2016
19 Ago 2016
14 Oct 2016
04 Abr 2017
04 Abr 2016
19 Abr 2016
19 Ago 2016
14 Oct 2016
04 Abr 2017
17 Jul 2017
19 Abr 2016
19 Ago 2016
14 Oct 2016
04 Abr 2017
17 Jul 2017
06 Sep 2017
04 Abr 2017
17 Jul 2017
06 Sep 2017
11 Ene 2018
04 Abr 2017
17 Jul 2017
06 Sep 2017
11 Ene 2018
23 Abr 2018
Certificados bursatiles de largo plazo.(reapertura Nafin 12) HR AAA HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF240308 HR AAA HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF250307 HR AAA HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable
Calificación de Contraparte HR AAA HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable
Calificación corto plazo HR+1 HR+1 HR+1 HR+1 HR+1
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF260925 HR AAA y HR A- (G) HR AAA Estable y HR A- (G) Negativa HR AAA Estable y HR A- (G) Estable HR AAA Estable y HR A- (G) Estable HR AAA Estable y HR A- (G) Estable
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF190417 HR AAA HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF200403 HR AAA HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable
NAFF 16V HR AAA HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable
Bono Social NAFR 17S HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable HR AAA Estable
Certificados de Depósito (CEDES) HR A- (G) Estable HR A- (G) Estable
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFR 210423 HR AAA Estable
2017Empresa Calificadora
Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito. Reporte al 31 de marzo de 2018. Página 24/26
Información complementaria a los Estados Financieros
2018
Mar Jun Sep Dic Mar
Fitch Ratings (www.fitchmexico.com)
19 Oct 2015
12 Nov 2015
20 Abr 2016
25 Jul 2016
19 Ago 2016
14 Oct 2016
22 Mar 2017
04 Abr 2017
20 Abr 2016
25 Jul 2016
19 Ago 2016
14 Oct 2016
22 Mar 2017
04 Abr 2017
17 Jul 2017
25 Jul 2016
19 Ago 2016
14 Oct 2016
22 Mar 2017
04 Abr 2017
17 Jul 2017
20 Oct 2017
22 Mar 2017
04 Abr 2017
17 Jul 2017
20 Oct 2017
10 Ene 2018
22 Mar 2017
04 Abr 2017
17 Jul 2017
20 Oct 2017
10 Ene 2018 23
Abr 2018
Issuer Default Rating (IDR) de Largo Plazo en Moneda Extranjera BBB+ BBB+ BBB+ BBB+ BBB+
Issuer Default Rating (IDR) de Corto Plazo en Moneda Extranjera F2 F2 F2 F2 F2
Issuer Default Rating (IDR) de Largo Plazo en Moneda Local BBB+ BBB+ BBB+ BBB+ BBB+
Issuer Default Rating (IDR) de Corto Plazo en Moneda Local F2 F2 F2 F2 F2
Soporte 2 2 2 2 2
Piso de soporte BBB+ BBB+ BBB+ BBB+ BBB+
Riesgo Contraparte de Largo Plazo en Escala Doméstica AAA(mex) AAA(mex) AAA(mex) AAA(mex) AAA(mex)
Riesgo Contraparte de Corto Plazo en Escala Doméstica F2 (mex) F2 (mex) F2 (mex) F2 (mex) F2 (mex)
Bonos y Certificados Locales en Escala Domestica AAA(mex) AAA(mex) AAA(mex) AAA(mex) AAA(mex)
Perspectiva (sólo las calificaciones en escala internacional) Negativa Negativa Negativa Negativa Estable
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF250307 AAA(mex) AAA(mex) AAA(mex) AAA(mex) AAA(mex)
Bono Verde BBB+(exp) BBB+(exp) BBB+(exp) BBB+(exp) BBB+(exp)
Bono Yenes JPY10 BBB+(exp) BBB+(exp) BBB+(exp) BBB+(exp) BBB+(exp)
Certificados de Depósito (CEDES) Long-Term Rating BBB+ Short-Term Rating F2 Long-Term Rating BBB+ Short-Term Rating F2 Long-Term Rating BBB+ Short-Term Rating F2 Long-Term Rating BBB+ Short-Term Rating F2 Long-Term Rating BBB+ Short-Term Rating F2
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF260925 Long-Term Rating BBB+(exp) and Long-Term
National Scale Rating AAA(mex)
Long-Term Rating BBB+(exp) and Long-Term National Scale
Rating AAA(mex)
Long-Term Rating BBB+(exp) and Long-Term
National Scale Rating AAA(mex)
Long-Term Rating BBB+(exp) and Long-Term
National Scale Rating AAA(mex)
Long-Term Rating BBB+(exp) and Long-Term
National Scale Rating AAA(mex)
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF190417 Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex)
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF200403 Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex)
NAFF 16V Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex)
Bono Social NAFR 17S Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex) Long-Term National Scale Rating AAA(mex)
Bono Yenes JPY15 Long-Term Rating BBB+ Long-Term Rating BBB+ Long-Term Rating BBB+
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFR 210423 Long-Term National Scale Rating AAA(mex)
S&P Global (www.standardandpoors.com.mx)
09 Sep 2015
17 Ago 2015
19 Ago 2016
17 Oct 2016
05 Abr 2017
19 Ago 2016
17 Oct 2016
05 Abr 2017
17 Jul 2017
19 Ago 2016
17 Oct 2016
05 Abr 2017
17 Jul 2017
05 Abr 2017
17 Jul 2017
10 Ene 2018
05 Abr 2017
17 Jul 2017
10 Ene 2018
23 Abr 2018
Escala nacional mxAAA/Estable/mxA-1+ mxAAA/Estable/mxA-1+ mxAAA/Estable/mxA-1+ mxAAA/Estable/mxA-1+ mxAAA/Estable/mxA-1+
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF250307 mxAAA mxAAA mxAAA mxAAA mxAAA
Calificación Escala Global Moneda Extranjera BBB+/Negativa/A-2 BBB+/Negativa/A-2 BBB+/Estable/A-2 BBB+/Estable/A-2 BBB+/Estable/A-2
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF260925 Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA"
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF190417 Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA"
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF200403 Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA"
NAFF 16V Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA"
Bono Social NAFR 17S Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA" Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA"
Certificados de Depósito (CEDES) BBB+/Estable/A-2 BBB+/Estable/A-2
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFR 210423 Escala Nacional -CaVal- de "mxAAA"
2017Empresa Calificadora
Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito. Reporte al 31 de marzo de 2018. Página 25/26
Información complementaria a los Estados Financieros
D. Sistema de Control Interno. El Sistema de Control Interno (SICOI) se encuentra fundamentado en una estructura de Gobierno Corporativo, integrada por el Consejo Directivo como máxima instancia de decisión, el cual es apoyado en sus actividades por diferentes Comités como: Administración Integral de Riesgos, Actividad Crediticia, Recursos Humanos y Desarrollo Institucional, así como de los asuntos relacionados con el Control Interno y Auditoría Interna de la Institución.
Su objetivo es asegurar que la Institución cuente, dentro de sus estrategias generales de operación, con mecanismos y estándares de evaluación permanente de las operaciones específicas, asegurando que se ejecuten con seguridad razonable en las siguientes tres categorías: efectividad y eficiencia en las operaciones; confiabilidad y oportunidad de la información, y cumplimiento de políticas y disposiciones normativas, lo cual se persigue a través de los componentes de control interno: ambiente de control, administración integral de riesgos, actividades de control, información y comunicación, y supervisión, monitoreo y mejora continua.
La Institución cuenta con Lineamientos del Modelo Institucional de Control Interno (LIMICI), los cuales describen los objetivos y las directrices a las que deberán apegarse las distintas Unidades Administrativas de la Institución en materia de Control Interno, basado en parte en lo establecido por el Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission (COSO).
2018
Mar Jun Sep Dic Mar
Moodys (www.moodys.com)
07 Oct 2015
21 Oct 2015
20 Abr 2016
19 Ago 2016
05 Abr 2017
20 Abr 2016
19 Ago 2016
05 Abr 2017
17 Jul 2017
20 Abr 2016
19 Ago 2016
05 Abr 2017
17 Jul 2017
05 Abr 2017
17 Jul 2017
11 Ene 2018
05 Abr 2017
17 Jul 2017
11 Ene 2018 23
Abr 2018
Calificación como emisor y emisiones domésticas Aaa.mx/MX-1 Mexican National Scale Aaa.mx/MX-1 Mexican National Scale Aaa.mx/MX-1 Mexican National Scale Aaa.mx/MX-1 Mexican National Scale Aaa.mx/MX-1 Mexican National Scale
Calificación Moneda Extranjera A3 and Prime-2 A3 and Prime-2 A3 and Prime-2 A3 and Prime-2 A3 and Prime-2
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF260925 A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National
Scale A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National Scale
A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National
Scale
A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National
Scale
A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National
Scale
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF190417 Aaa.mx Mexican National Scale Aaa.mx Mexican National Scale Aaa.mx Mexican National Scale Aaa.mx Mexican National Scale Aaa.mx Mexican National Scale
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFF200403 Aaa.mx Mexican National Scale Aaa.mx Mexican National Scale Aaa.mx Mexican National Scale Aaa.mx Mexican National Scale Aaa.mx Mexican National Scale
NAFF 16 V A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National
Scale A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National Scale
A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National
Scale
A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National
Scale
A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National
Scale
Bono Social NAFR 17S A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National Scale A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National
Scale
A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National
Scale
A3 Global local currency y Aaa.mx Mexican National
Scale
Certificados de Depósito (CEDES) A3 and Prime-2 A3 and Prime-2
Perspectiva Negativa Negativa Negativa Negativa Estable
Certificados bursatiles Banca de Desarrollo NAFR 210423 Aaa.mx Mexican National Scale
DBRS (www.dbrs.mx) 04-abr-1704 Abr 2017
17 Jul 2017
04 Abr 2017
17 Jul 2017
04 Abr 2017
17 Jul 2017 10
Ene 2018
04 Abr 2017
17 Jul 2017 10
Ene 2018 23
Abr 2018
Riesgo Emisor - Escala Global A (low) Estable A (low) Estable A (low) Estable A (low) Estable A (low) Estable
Deuda Senior Moneda Local - Escala Global A (low) Estable A (low) Estable A (low) Estable A (low) Estable A (low) Estable
Deuda Senior Moneda Extranjera - Escala Global BBB (high) Estable BBB (high) Estable BBB (high) Estable BBB (high) Estable BBB (high) Estable
Deuda Corto Plazo Moneda Local - Escala Global R-1 (low) Estable R-1 (low) Estable R-1 (low) Estable R-1 (low) Estable R-1 (low) Estable
Deuda Corto Plazo Moneda Extranjera - Escala Global R-1 (low) Estable R-1 (low) Estable R-1 (low) Estable R-1 (low) Estable R-1 (low) Estable
Riesgo Emisor - Escala Nacional AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable
Deuda Senior - Escala Nacional AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable
Deuda Corto Plazo Moneda Local - Escala Nacional R-1 (alto).MX Estable R-1 (alto).MX Estable R-1 (alto).MX Estable R-1 (alto).MX Estable R-1 (alto).MX Estable
Deuda Senior - Escala Nacional - NAFIN 12 AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable
Deuda Senior - Escala Nacional - NAFF 240308 AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable
Deuda Senior - Escala Nacional - NAFF 250307 AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable
Deuda Senior - Escala Nacional - NAFF 260925 AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable
Deuda Senior - Escala Nacional - NAFR 190417 AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable
Deuda Senior - Escala Nacional - NAFF 16V AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable
Deuda Senior - Escala Nacional - NAFR 200403 AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable
Bono Social NAFR 17S AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable AAA.MX Estable
Certificados de Depósito (CEDES) BBB (high) Estable R-1 (low) Estable BBB (high) Estable R-1 (low) Estable
Deuda Senior - Escala Nacional - NAFR 210423 AAA.MX Estable
2017Empresa Calificadora
Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito. Reporte al 31 de marzo de 2018. Página 26/26
Información complementaria a los Estados Financieros
La Institución ha fomentado la cultura del autocontrol mediante el establecimiento de herramientas como las “Agendas de Rutinas de Control” en cada uno de los procesos (nivel operativo) y las “Guías Corporativas de Control” (nivel Directivo), mismas que están incorporadas a la plataforma informática Institucional denominada: Sistema de Administración y Control Interno (SACI). Las ARC permiten al personal que realiza las actividades sustantivas en cada proceso, asegurar la adecuada realización de sus actividades, en un ambiente ético, de calidad, mejora continua, eficiencia y de cumplimiento a las normas.
Lo solicitado al amparo del artículo 181 referido en este documento, así como los Estados financieros básicos consolidados trimestrales con cifras al mes de marzo de 2018, incluyendo sus notas, se encuentran publicados en la página de “INTERNET” de la Institución www.nafin.gob.mx, en el apartado “Nafin en cifras / Información Financiera”.
Nota:
El artículo 181 señala incluir como mínimo los puntos que se detallan en el mismo; sin embargo, se aclara que en este documento sólo se reportan aquellos que son aplicables a la Institución.